第二章 国际结算中的票据
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2016/4/29
第二章 国际结算票据
13
票据的发源地在欧洲，票据立法最早是在法国，随后 德国、英国也都有了票据立法。 1930年以前主要分类为: 法国法系 德国法系 英国法系 目前国际上的票据法系： 英美法系 大陆法系
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第二章 国际结算票据
14
1、英美法系（以1882年颁布施行的《英国票据 法》为代表）
第二章 国际结算票据
16
形式要 件
2016/4/29
3、 《国际汇票和国际本票公约》 《国际支票公约》 4、我国的票据法
中华人民共和国主席令 《中华人民共和国票据法》已由中华人民共和国第八 届人民代表大会常务委员会第十三次会议于1995年5月 10日通过，现予公布，自1995年1月1日起施行。 中华人民共和国主席 江泽民 1995年5月10日
2016/4/29
第二章 国际结算票据
9
思考
案例1：假设A为某票据的持有人，B从A处偷得票据，而后 将偷来的票据转让给C，而C不知情且付了对价。 思考：B、C是否为正当持票人？为什么？ 案例2：B向A销售价值1万元的伪劣商品，A开出一张汇票给B， 而C由于向B提供了员工培训服务，B将汇票转让给了C。 思考： （1）C是否是正当持票人？为什么？ （2）当C持汇票向A提示付款时，A是否能以商品质量问题为 由拒绝向C给付票款？为什么？ 案例3：B无意中拾到一张汇票，汇票上指明的付款人是A， B将汇票赠送给C。 思考：C是否可以凭汇票向A要求付款？为什么？
（3）汇票必须是书面的，不能是口头的。
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第二章 国际结算票据
28
思考：判断下列汇票中的文句是否构成票据的无 条件支付命令 ① 货与合同相符即付款10万美元 ② 从一号账户付1万美元 ③ 付购设备款10万美元 ④ 付20万美元并记入一号账户 ⑤ 请于某人结婚当日付30万美元 ⑥ 请于某人去世当日付30万美元
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第二章 国际结算票据
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思考
甲向乙签发一张票据，票据上承诺三个月后 由丙向乙支付1000美元。请问：在这张票据中甲、 乙、丙分别充当什么角色？ 甲是出票人，乙是收款人，丙是受甲委托的付款人。 若乙在三个月期间将该票据转让给丁，那么 丁是什么角色？此时应由谁向丙要求付款？
丁是持票人，应由丁向丙要求付款。
英国、美国、加拿大、印度、澳大利亚、新西兰等国属 于英美法系。
2、大陆法系
1930年法国、德国、瑞士、瑞典、拉美国家等二十多个 国家在日内瓦召开国际票据法统一会议，签订了《日内 瓦统一汇票本票法公约》，次年又签订了《日内瓦统一 支票法公约》，这两项法律合称为《日内瓦统一票据 法》，即形成了大陆法系。
受令人凭票即付或在某一固定日期或可确定的将来日 期付出一定的金额给一特定之人或指定之人或来人。
Drawer Payee
Drawee Tenor
Unconditional Order in writing
Байду номын сангаас
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第二章 国际结算票据
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一、汇票的定义
A Bill of exchange is an unconditional order in writing, addressed by one person to another, signed by the person giving it, requiring the person to whom it is addressed to pay on demand or at a fixed or determinable future time a sum certain in money to or the order of a specified person or to bearer .
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第二章 国际结算票据
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可追索性 (Recoursement)
指票据的付款人或承兑人如果对合格 票据拒绝承兑或拒绝付款，正当持票 人为维护其票据权利，有权通过法定 程序向所有票据债务人起诉、追索， 要求得到票据权利。
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第二章 国际结算票据
11
三、票据的作用
1、汇兑功能。汇兑功能是票据的传统功能。 2、支付功能。支付功能是票据的基本功能。 3、信用功能。信用功能是票据的核心功能， 被称为“票据的生命”。 4、融资功能。
指持票人可以 通过背书或交 付他人的形式 将票据自由地 转让和流通。
根据《英国票据法》规定：除非票据上写出“禁止转让”字 样，或有不可转让的意旨以外，持票人以正当手段取得票据后， 都有权将其转让他人，且不必通知原债务人，对受让人而言接 受票据即获得票据上全部权利。
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第二章 国际结算票据
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第二章 国际结算票据
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《日内瓦统一法》：汇票需包含：(1)“汇票”字样(2)
无条件支付一定金额的命令(3)付款人(4)付款期限(5)
付款地点(6)收款人(7)出票日期和地点(8)出票人签字。 我国票据法：汇票是出票人签发的，委托付款人在见
票时或者在指定日期无条件支付确定金额给收款人或
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（一）绝对必要事项
1、表明其为 “汇票” 的文字：如“BILL OF EXCHANGE”。 注意：《英国票据法》对此项并无绝对要求。 2、无条件书面支付命令。
注意：
（1）无条件不是指完全不能附加条件，而是指不能附加影响 票据付款的条件。
（2）应当使用英语中的祈使、命令的语气。例如：PAY TO C CO. THE SUM OF TEN THOUSAND DOLLARS”
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第二章 国际结算票据
2
一 、 票 据 的 定 义
广义的票据：指所有商业上作为权利凭证的单据 （Document of Title） 和资金票据（Financial Document）， 如发票、提货单、栈单、仓单、保单等。 狭义的票据：是专指依规定要式签发和流通的汇票、 本票、支票等信用工具，是以支付一定金额为目的。
8
正当持票人
正当持票人（Holder in due course）是指 善意取得并付了对价的票据受让人。 （1）受让人善意取得票据：即受让人是合法的 取得要式齐全的票据，且他并未发现票据本身 或其前手的权利存在缺陷。 （2）受让人付了对价：即受让人获得票据是付 出一定成本或代价的。 注意：该对价可以是全部对价也可以是部分对价
设权性
票据一经 设立并交 付出去， 票据的权 利和义务 便随之而 确立。
无因性
指票据一旦做成， 票据上权利即与其 原因关系相分离， 成为独立的票据债 权债务关系，不再 受先前的原因关系 存在与否的影响。
要式性
所谓要式性 是指票据的 形式必须符 合法律规定： 票据上的必 要记载项目 必须齐全且 符合规定。
At _______Sight of this SECOND of Exchange (First of Exchange being unpaid)
Pay to the order of EVERBRIGHT BANK OF CHINA the sum of
To __________________
者持票人的票据。
收款人
3
2 1
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付款人
第二章 国际结算票据
出票人
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二、汇票的内容
绝对必要记载项目？ 相对必要记载项目？ 任意记载项目？
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Bill of Exchange
Drawn under _____________________________________________ Shanghai,China ___________ L/C NO. ______ Dated _______ payable with interest @ _____%_____ No. ______ Exchange for
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日内瓦票据法 英国票据法
有区别吗？
五 、 票 据 的 当 事 人 及 权 利 和 责 任
票据法调整的对象是票据关系中的主要当事 人。票据当事人是指票据在开立，交付流通直至 最后票据款项得以给付，完成其债权债务清偿的 整个过程中，各自承担票据责任或取得票据权利 的各种关系人。票据的基本当事人（immediate parties）由三个：出票人，付款人（受票人） 和收款人。票据在流转过程中又会引出一系列附 属当事人(remote parties)：背书人和被背书人， 持票人，承兑人，保证人等。在一定情况下，同 一主体可能具备多重的当事人身份。
(Requisite in Form)
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第二章 国际结算票据
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流通转让性 (Negotiability)
票据的流通转让具有以下的特点： 1、持票人转让票据不必通知出票人和付款人。 2、票据转让后，只要受让人是正当持票人， 则其权利是完整的受法律保护的，且不受前手 持票人票据权利缺陷的制约。（难点） 3、赠与、继承等合法无偿取得票据的行为， 法律是予以承认和保护的，但是票据受让人必 须受到前手持票人票据权利缺陷的制约。
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教学内容：
一、汇票的定义 二、汇票的内容 三、汇票的种类 四、定期汇票付款到期日计算 五、汇票的行为
教学重点与难点： 理解汇票的行为，且学会正确填写汇票内容。
一、汇票的定义
英国《1882年票据法》：汇票是一项无条件的书面支
付命令，由一人签发给另一人，由发令人签字，要求
(Requisite in Form)
(Right to be Paid) (Non causative Nature)
文义性
例如：如果某张票据上 的出票日期显示为“AUG 9,2009”，而实际的出票日 期应为“JUL 13,2009”，假 设付款期限为3个月，那么 该票据的到期日是哪一天？
指票据 的法律效力 完全由票据 上的文字含 义来决定。
__________________
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参考教材：
绝对必要记载项目 1、 “汇票”字样 2、无条件支付命令 3、确定的金额 4、付款人名称 5、收款人名称 6、出票日期（Date of issue） 7、出票人签字(Signature of the Drawer) 相对必要记载项目 1. 出票地点(Place of Issue) 2. 付款地点(Place of Payment) 3. 付款日期
四 、 票 据 法 票据法是规定票据种类、票据形式及票据当 事人权利义务关系的法律规范的总称。票据法有 广义和狭义之分。 广义的票据法，又称实质意义上的票据法， 包括以各种法规表现出来的关于票据的规定，包 括专门的票据法，也包括民法，刑罚，诉讼法和 破产法等法规中有关票据的规定。比如刑法中有 关于伪造有价证券的规定；民法中有关于民事代 理，票据资金，票据原因等规定；破产法中涉及 票据出票人，背书人受破产宣告的规定等等。 我们常讲的票据法，是狭义的票据法，指的 是关于票据的专门立法，是形式意义上的票据法。
第二章 国际结算中的票据
本章内容
第一节 票据概述 第二节 汇票 第三节 本票与支票 第四节 票据行为
学习目标与要求
•了解票据的定义，掌握票据的特性、票据权利和责任 •对汇票的内容、票据行为有很好地把握 •对本票和支票的基本概念及其与汇票的区别有所了解
教学重点与难点 1．票据的概念、特征及功能 2．汇票、本票 和支票 3. 票据行为
就本章内容而言，流通票据是专指狭义票据。
票据(Instrument)是指由出票人签发的，具有 一定格式，约定债务人按期无条件支付一定金 额，并经过背书可转让的书面支付凭证。
二、票据的性质
设权性 文义性
无因性
要式性
流通转让性
可追索性
(Right to be Paid) (Non causative Nature)
两大法系主要内容基本相同，但也存在一些分歧。
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英美法
大陆法
分类
汇票是基本票据，派生出本 汇票、本票一类，支票另 票、支票 一类
受前手权利限制，正式持票 只要背书连续都是合法的 人才对票据有完全的权利 持票人，拥有完全的权利
持票人 权利
伪造背 书
从伪造背书的签字起及后手 伪造背书签字是无效的， 对汇票都不再拥有权利，受 其它当事人的背书仍有效， 害人是被骗者 受害人是被窃者 未规定必要项目，不要求写 规定了票据的绝对必要项 明票据名称 目，缺少一项票据就无效
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票据的发源地在欧洲，票据立法最早是在法国，随后 德国、英国也都有了票据立法。 1930年以前主要分类为: 法国法系 德国法系 英国法系 目前国际上的票据法系： 英美法系 大陆法系
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1、英美法系（以1882年颁布施行的《英国票据 法》为代表）
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形式要 件
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3、 《国际汇票和国际本票公约》 《国际支票公约》 4、我国的票据法
中华人民共和国主席令 《中华人民共和国票据法》已由中华人民共和国第八 届人民代表大会常务委员会第十三次会议于1995年5月 10日通过，现予公布，自1995年1月1日起施行。 中华人民共和国主席 江泽民 1995年5月10日
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思考
案例1：假设A为某票据的持有人，B从A处偷得票据，而后 将偷来的票据转让给C，而C不知情且付了对价。 思考：B、C是否为正当持票人？为什么？ 案例2：B向A销售价值1万元的伪劣商品，A开出一张汇票给B， 而C由于向B提供了员工培训服务，B将汇票转让给了C。 思考： （1）C是否是正当持票人？为什么？ （2）当C持汇票向A提示付款时，A是否能以商品质量问题为 由拒绝向C给付票款？为什么？ 案例3：B无意中拾到一张汇票，汇票上指明的付款人是A， B将汇票赠送给C。 思考：C是否可以凭汇票向A要求付款？为什么？
（3）汇票必须是书面的，不能是口头的。
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思考：判断下列汇票中的文句是否构成票据的无 条件支付命令 ① 货与合同相符即付款10万美元 ② 从一号账户付1万美元 ③ 付购设备款10万美元 ④ 付20万美元并记入一号账户 ⑤ 请于某人结婚当日付30万美元 ⑥ 请于某人去世当日付30万美元
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第二章 国际结算票据
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思考
甲向乙签发一张票据，票据上承诺三个月后 由丙向乙支付1000美元。请问：在这张票据中甲、 乙、丙分别充当什么角色？ 甲是出票人，乙是收款人，丙是受甲委托的付款人。 若乙在三个月期间将该票据转让给丁，那么 丁是什么角色？此时应由谁向丙要求付款？
丁是持票人，应由丁向丙要求付款。
英国、美国、加拿大、印度、澳大利亚、新西兰等国属 于英美法系。
2、大陆法系
1930年法国、德国、瑞士、瑞典、拉美国家等二十多个 国家在日内瓦召开国际票据法统一会议，签订了《日内 瓦统一汇票本票法公约》，次年又签订了《日内瓦统一 支票法公约》，这两项法律合称为《日内瓦统一票据 法》，即形成了大陆法系。
受令人凭票即付或在某一固定日期或可确定的将来日 期付出一定的金额给一特定之人或指定之人或来人。
Drawer Payee
Drawee Tenor
Unconditional Order in writing
Байду номын сангаас
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第二章 国际结算票据
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一、汇票的定义
A Bill of exchange is an unconditional order in writing, addressed by one person to another, signed by the person giving it, requiring the person to whom it is addressed to pay on demand or at a fixed or determinable future time a sum certain in money to or the order of a specified person or to bearer .
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可追索性 (Recoursement)
指票据的付款人或承兑人如果对合格 票据拒绝承兑或拒绝付款，正当持票 人为维护其票据权利，有权通过法定 程序向所有票据债务人起诉、追索， 要求得到票据权利。
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三、票据的作用
1、汇兑功能。汇兑功能是票据的传统功能。 2、支付功能。支付功能是票据的基本功能。 3、信用功能。信用功能是票据的核心功能， 被称为“票据的生命”。 4、融资功能。
指持票人可以 通过背书或交 付他人的形式 将票据自由地 转让和流通。
根据《英国票据法》规定：除非票据上写出“禁止转让”字 样，或有不可转让的意旨以外，持票人以正当手段取得票据后， 都有权将其转让他人，且不必通知原债务人，对受让人而言接 受票据即获得票据上全部权利。
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《日内瓦统一法》：汇票需包含：(1)“汇票”字样(2)
无条件支付一定金额的命令(3)付款人(4)付款期限(5)
付款地点(6)收款人(7)出票日期和地点(8)出票人签字。 我国票据法：汇票是出票人签发的，委托付款人在见
票时或者在指定日期无条件支付确定金额给收款人或
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（一）绝对必要事项
1、表明其为 “汇票” 的文字：如“BILL OF EXCHANGE”。 注意：《英国票据法》对此项并无绝对要求。 2、无条件书面支付命令。
注意：
（1）无条件不是指完全不能附加条件，而是指不能附加影响 票据付款的条件。
（2）应当使用英语中的祈使、命令的语气。例如：PAY TO C CO. THE SUM OF TEN THOUSAND DOLLARS”
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一 、 票 据 的 定 义
广义的票据：指所有商业上作为权利凭证的单据 （Document of Title） 和资金票据（Financial Document）， 如发票、提货单、栈单、仓单、保单等。 狭义的票据：是专指依规定要式签发和流通的汇票、 本票、支票等信用工具，是以支付一定金额为目的。
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正当持票人
正当持票人（Holder in due course）是指 善意取得并付了对价的票据受让人。 （1）受让人善意取得票据：即受让人是合法的 取得要式齐全的票据，且他并未发现票据本身 或其前手的权利存在缺陷。 （2）受让人付了对价：即受让人获得票据是付 出一定成本或代价的。 注意：该对价可以是全部对价也可以是部分对价
设权性
票据一经 设立并交 付出去， 票据的权 利和义务 便随之而 确立。
无因性
指票据一旦做成， 票据上权利即与其 原因关系相分离， 成为独立的票据债 权债务关系，不再 受先前的原因关系 存在与否的影响。
要式性
所谓要式性 是指票据的 形式必须符 合法律规定： 票据上的必 要记载项目 必须齐全且 符合规定。
At _______Sight of this SECOND of Exchange (First of Exchange being unpaid)
Pay to the order of EVERBRIGHT BANK OF CHINA the sum of
To __________________
者持票人的票据。
收款人
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付款人
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出票人
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二、汇票的内容
绝对必要记载项目？ 相对必要记载项目？ 任意记载项目？
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Bill of Exchange
Drawn under _____________________________________________ Shanghai,China ___________ L/C NO. ______ Dated _______ payable with interest @ _____%_____ No. ______ Exchange for
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日内瓦票据法 英国票据法
有区别吗？
五 、 票 据 的 当 事 人 及 权 利 和 责 任
票据法调整的对象是票据关系中的主要当事 人。票据当事人是指票据在开立，交付流通直至 最后票据款项得以给付，完成其债权债务清偿的 整个过程中，各自承担票据责任或取得票据权利 的各种关系人。票据的基本当事人（immediate parties）由三个：出票人，付款人（受票人） 和收款人。票据在流转过程中又会引出一系列附 属当事人(remote parties)：背书人和被背书人， 持票人，承兑人，保证人等。在一定情况下，同 一主体可能具备多重的当事人身份。
(Requisite in Form)
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流通转让性 (Negotiability)
票据的流通转让具有以下的特点： 1、持票人转让票据不必通知出票人和付款人。 2、票据转让后，只要受让人是正当持票人， 则其权利是完整的受法律保护的，且不受前手 持票人票据权利缺陷的制约。（难点） 3、赠与、继承等合法无偿取得票据的行为， 法律是予以承认和保护的，但是票据受让人必 须受到前手持票人票据权利缺陷的制约。
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教学内容：
一、汇票的定义 二、汇票的内容 三、汇票的种类 四、定期汇票付款到期日计算 五、汇票的行为
教学重点与难点： 理解汇票的行为，且学会正确填写汇票内容。
一、汇票的定义
英国《1882年票据法》：汇票是一项无条件的书面支
付命令，由一人签发给另一人，由发令人签字，要求
(Requisite in Form)
(Right to be Paid) (Non causative Nature)
文义性
例如：如果某张票据上 的出票日期显示为“AUG 9,2009”，而实际的出票日 期应为“JUL 13,2009”，假 设付款期限为3个月，那么 该票据的到期日是哪一天？
指票据 的法律效力 完全由票据 上的文字含 义来决定。
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参考教材：
绝对必要记载项目 1、 “汇票”字样 2、无条件支付命令 3、确定的金额 4、付款人名称 5、收款人名称 6、出票日期（Date of issue） 7、出票人签字(Signature of the Drawer) 相对必要记载项目 1. 出票地点(Place of Issue) 2. 付款地点(Place of Payment) 3. 付款日期
四 、 票 据 法 票据法是规定票据种类、票据形式及票据当 事人权利义务关系的法律规范的总称。票据法有 广义和狭义之分。 广义的票据法，又称实质意义上的票据法， 包括以各种法规表现出来的关于票据的规定，包 括专门的票据法，也包括民法，刑罚，诉讼法和 破产法等法规中有关票据的规定。比如刑法中有 关于伪造有价证券的规定；民法中有关于民事代 理，票据资金，票据原因等规定；破产法中涉及 票据出票人，背书人受破产宣告的规定等等。 我们常讲的票据法，是狭义的票据法，指的 是关于票据的专门立法，是形式意义上的票据法。
第二章 国际结算中的票据
本章内容
第一节 票据概述 第二节 汇票 第三节 本票与支票 第四节 票据行为
学习目标与要求
•了解票据的定义，掌握票据的特性、票据权利和责任 •对汇票的内容、票据行为有很好地把握 •对本票和支票的基本概念及其与汇票的区别有所了解
教学重点与难点 1．票据的概念、特征及功能 2．汇票、本票 和支票 3. 票据行为
就本章内容而言，流通票据是专指狭义票据。
票据(Instrument)是指由出票人签发的，具有 一定格式，约定债务人按期无条件支付一定金 额，并经过背书可转让的书面支付凭证。
二、票据的性质
设权性 文义性
无因性
要式性
流通转让性
可追索性
(Right to be Paid) (Non causative Nature)
两大法系主要内容基本相同，但也存在一些分歧。
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第二章 国际结算票据
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英美法
大陆法
分类
汇票是基本票据，派生出本 汇票、本票一类，支票另 票、支票 一类
受前手权利限制，正式持票 只要背书连续都是合法的 人才对票据有完全的权利 持票人，拥有完全的权利
持票人 权利
伪造背 书
从伪造背书的签字起及后手 伪造背书签字是无效的， 对汇票都不再拥有权利，受 其它当事人的背书仍有效， 害人是被骗者 受害人是被窃者 未规定必要项目，不要求写 规定了票据的绝对必要项 明票据名称 目，缺少一项票据就无效