农村商业银行(筹)工作人员违规行为处理办法实施细则解析

四川宜宾金江农村商业银行（筹）

工作人员违规行为处理办法实施细则

目录

第一章总则

第二章处理方式及规则

第三章违规行为的处理

第一节失职、滥用职权行为的处理

第二节法人授权违规行为的处理

第三节财务管理违规行为的处理

第四节固定资产管理和集中采购违规行为的处理

第五节会计与结算业务违规行为的处理

第六节账户管理违规行为的处理

第七节综合业务系统及柜面业务操作违规行为的处理

第八节事后监督和敏感交易预警系统违规行为的处理

第九节现金出纳及储蓄业务违规行为的处理

第十节重要空白凭证、有价单证及银行卡卡片管理违规行为的处理

第十一节资金、利率、费率、资金融通管理违规行为的处理

第十二节同业业务违规行为的处理

第十三节信贷业务违规行为的处理

第十四节中间业务违规行为的处理

第十五节业务合同违规行为的处理

第十六节经济纠纷、诉讼管理及知识产权违规行为的处理

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第十七节银行卡、电子银行及自助业务违规行为的处理

第十八节清算业务违规行为的处理

第十九节计算机应用与管理违规行为的处理

第二十节干部人事管理违规行为的处理

第二十一节审计工作违规行为的处理

第二十二节纪检监察违规行为的处理

第二十三节廉洁自律违规行为的处理

第二十四节安全保卫违规行为的处理

第二十五节产权改革违规行为的处理

第二十六节合规工作违规行为的处理

第二十七节印章管理违规行为的处理

第二十八节文书、档案管理、统计工作违规行为的处理

第二十九节保密工作违规行为的处理

第三十节其他违规行为的处理

第四章调查及处理程序

第一节调查程序

第二节组织处理程序

第三节经济处罚程序

第四节纪律处分程序

第五章附则

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第一章总则

第一条为强化内部管理，防范金融风险，确保各项规章制度贯彻实施，促进各项业务正常运行和四川宜宾金江农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）健康发展，根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》（川信联发〔2014〕167号）的相关规定，结合本行实际，制定本细则。

第二条本细则所称违规行为，是指违反国家法律、法规及行政规章，以及四川省农村信用社行业管理规章制度及规范性文件的行为。

第三条本细则适用于本行所有工作人员。

已经离岗退养的工作人员被发现离岗退养前有违规行为的，依照本细则处理。已退休的工作人员受到刑事处罚的，从处罚之日起，取消所在单位给予退休人员的一切待遇。劳动关系不在本单位的工作人员违规的，按照本细则规定处理，主要采取经济处罚或批评教育、调离原岗位、停职等组织处理；情节严重的，退回劳动关系所在单位，并建议给予纪律处分。

第四条本细则所称责任人是指有违规行为的本行工作人员。责任人的责任划分为直接责任、管理责任和领导责任。

（一）直接责任：是指在其职责范围内，不履行或不正确履行自己的职责，以及对造成违规事实、形成风险或案件、引发不良后果或造成经济损失起直接作用人员的责任，适用于全体工作人员。包括下列行为：

1.直接违反有关法律法规、国家有关规定和四川省农村信用社行业管理规章制度的行为；

2.授意、指使、强令、纵容、包庇下属违反有关法律法规、国家有关规定和四川省农村信用社行业管理规章制度的行为；未经民主决策、相关会议讨论而直接决定、批准、组织实施决策事项，并造成违规事实、形成

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风险或案件、引发不良后果或造成经济损失的行为；主持相关会议讨论或以其他方式研究，在多数人不同意的情况下直接决定、批准、组织实施决策事项，因决策不当或决策失误造成违规事实、形成风险、引发不良后果或造成经济损失的行为；

3.其他应当承担直接责任的行为。

（二）管理责任：是指在其职责范围内，不履行或不正确履行自己的管理职责，以及对直接责任人违规、形成风险或案件、引发不良后果或造成经济损失起管理作用人员的责任。主要适用于部门、网点负责人，以及市县法人机构高管人员。

（三）领导责任：是指在其职责范围内，不履行或不正确履行自己的领导职责，以及对直接责任人或其它责任人违规、形成风险或案件、引发不良后果或造成经济损失起领导作用人员的责任。

第五条处理原则。

（一）平等适用。本行工作人员的违规行为一律平等适用本细则；

（二）惩教结合。对违规责任人的处理，坚持组织处理、经济处罚、纪律处分与教育相结合的原则；

（三）实事求是。对违规行为的认定，坚持以事实为依据，以国家的法律法规、行政规章和四川省农村信用社行业管理规章制度为准绳，准确认定违规行为性质。处理的轻重与工作人员违规行为的性质、情节、风险大小、后果的严重程度，以及违规人员应承担的责任相适应。

（四）不免处罚。已由国家有关机关追究其责任的，不免除按本细则的有关规定应当受到的处理；

（五）依法惩处。违规行为涉嫌犯罪的，向司法机关履行报案程序，并移送司法机关处理；

（六）双线处理。违规责任人系中国共产党党员的，其违规违纪行为

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涉及违反党的相关纪律的，按照《中国共产党纪律处分条例》有关规定处理。

（七）责罚分明。两人及以上共同违规的，对主要责任人从重处理；对其他责任人，根据其在共同违规行为中所负责任的大小给予相应处理。

第二章处理方式及规则

第六条对工作人员违规行为的处理包括但不限于以下方式：

（一）组织处理：包括批评教育、调离原岗位、停职、待岗、限期调离、引咎辞职、责令辞职、免职、降职。

其中批评教育包括口头批评教育、责令限期改正、责令书面检查、诫勉谈话、警示谈话、通报批评等。

（二）经济处罚：包括罚款、一定期间内不计发绩效工资、扣收保证金和赔偿损失等。

（三）纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看（包括留用察看一年和留用察看二年）、开除（解除劳动合同）。其中开除处分仅适用于视同国家工作人员身份的违规违纪人员。

第七条纪律处分期限：

警告，6个月；

记过，12个月；

记大过，18个月；

降级、撤职，24个月;

留用察看1年、留用察看2年。

责任人受处分期间，新发现违规的，如违规行为发生在处分之前，合并处理；如违规行为发生在处分之后，从重处理。

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