农村商业银行(筹)工作人员违规行为处理办法实施细则解析

四川宜宾金江农村商业银行（筹）工作人员违规行为处理办法实施细则目录第一章总则第二章处理方式及规则第三章违规行为的处理第一节失职、滥用职权行为的处理第二节法人授权违规行为的处理第三节财务管理违规行为的处理第四节固定资产管理和集中采购违规行为的处理第五节会计与结算业务违规行为的处理第六节账户管理违规行为的处理第七节综合业务系统及柜面业务操作违规行为的处理第八节事后监督和敏感交易预警系统违规行为的处理第九节现金出纳及储蓄业务违规行为的处理第十节重要空白凭证、有价单证及银行卡卡片管理违规行为的处理第十一节资金、利率、费率、资金融通管理违规行为的处理第十二节同业业务违规行为的处理第十三节信贷业务违规行为的处理第十四节中间业务违规行为的处理第十五节业务合同违规行为的处理第十六节经济纠纷、诉讼管理及知识产权违规行为的处理1——第十七节银行卡、电子银行及自助业务违规行为的处理第十八节清算业务违规行为的处理第十九节计算机应用与管理违规行为的处理第二十节干部人事管理违规行为的处理第二十一节审计工作违规行为的处理第二十二节纪检监察违规行为的处理第二十三节廉洁自律违规行为的处理第二十四节安全保卫违规行为的处理第二十五节产权改革违规行为的处理第二十六节合规工作违规行为的处理第二十七节印章管理违规行为的处理第二十八节文书、档案管理、统计工作违规行为的处理第二十九节保密工作违规行为的处理第三十节其他违规行为的处理第四章调查及处理程序第一节调查程序第二节组织处理程序第三节经济处罚程序第四节纪律处分程序第五章附则2——第一章总则第一条为强化内部管理，防范金融风险，确保各项规章制度贯彻实施，促进各项业务正常运行和四川宜宾金江农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）健康发展，根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》（川信联发〔2014〕167号）的相关规定，结合本行实际，制定本细则。

第二条本细则所称违规行为，是指违反国家法律、法规及行政规章，以及四川省农村信用社行业管理规章制度及规范性文件的行为。

第三条本细则适用于本行所有工作人员。

已经离岗退养的工作人员被发现离岗退养前有违规行为的，依照本细则处理。

已退休的工作人员受到刑事处罚的，从处罚之日起，取消所在单位给予退休人员的一切待遇。

劳动关系不在本单位的工作人员违规的，按照本细则规定处理，主要采取经济处罚或批评教育、调离原岗位、停职等组织处理；情节严重的，退回劳动关系所在单位，并建议给予纪律处分。

第四条本细则所称责任人是指有违规行为的本行工作人员。

责任人的责任划分为直接责任、管理责任和领导责任。

（一）直接责任：是指在其职责范围内，不履行或不正确履行自己的职责，以及对造成违规事实、形成风险或案件、引发不良后果或造成经济损失起直接作用人员的责任，适用于全体工作人员。

包括下列行为：1.直接违反有关法律法规、国家有关规定和四川省农村信用社行业管理规章制度的行为；2.授意、指使、强令、纵容、包庇下属违反有关法律法规、国家有关规定和四川省农村信用社行业管理规章制度的行为；未经民主决策、相关会议讨论而直接决定、批准、组织实施决策事项，并造成违规事实、形成3——风险或案件、引发不良后果或造成经济损失的行为；主持相关会议讨论或以其他方式研究，在多数人不同意的情况下直接决定、批准、组织实施决策事项，因决策不当或决策失误造成违规事实、形成风险、引发不良后果或造成经济损失的行为；3.其他应当承担直接责任的行为。

（二）管理责任：是指在其职责范围内，不履行或不正确履行自己的管理职责，以及对直接责任人违规、形成风险或案件、引发不良后果或造成经济损失起管理作用人员的责任。

主要适用于部门、网点负责人，以及市县法人机构高管人员。

（三）领导责任：是指在其职责范围内，不履行或不正确履行自己的领导职责，以及对直接责任人或其它责任人违规、形成风险或案件、引发不良后果或造成经济损失起领导作用人员的责任。

第五条处理原则。

（一）平等适用。

本行工作人员的违规行为一律平等适用本细则；（二）惩教结合。

对违规责任人的处理，坚持组织处理、经济处罚、纪律处分与教育相结合的原则；（三）实事求是。

对违规行为的认定，坚持以事实为依据，以国家的法律法规、行政规章和四川省农村信用社行业管理规章制度为准绳，准确认定违规行为性质。

处理的轻重与工作人员违规行为的性质、情节、风险大小、后果的严重程度，以及违规人员应承担的责任相适应。

（四）不免处罚。

已由国家有关机关追究其责任的，不免除按本细则的有关规定应当受到的处理；（五）依法惩处。

违规行为涉嫌犯罪的，向司法机关履行报案程序，并移送司法机关处理；（六）双线处理。

违规责任人系中国共产党党员的，其违规违纪行为4——涉及违反党的相关纪律的，按照《中国共产党纪律处分条例》有关规定处理。

（七）责罚分明。

两人及以上共同违规的，对主要责任人从重处理；对其他责任人，根据其在共同违规行为中所负责任的大小给予相应处理。

第二章处理方式及规则第六条对工作人员违规行为的处理包括但不限于以下方式：（一）组织处理：包括批评教育、调离原岗位、停职、待岗、限期调离、引咎辞职、责令辞职、免职、降职。

其中批评教育包括口头批评教育、责令限期改正、责令书面检查、诫勉谈话、警示谈话、通报批评等。

（二）经济处罚：包括罚款、一定期间内不计发绩效工资、扣收保证金和赔偿损失等。

（三）纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看（包括留用察看一年和留用察看二年）、开除（解除劳动合同）。

其中开除处分仅适用于视同国家工作人员身份的违规违纪人员。

第七条纪律处分期限：警告，6个月；记过，12个月；记大过，18个月；降级、撤职，24个月;留用察看1年、留用察看2年。

责任人受处分期间，新发现违规的，如违规行为发生在处分之前，合并处理；如违规行为发生在处分之后，从重处理。

5——受处分期间受到新的处分的，其处分期为原处分尚未执行的期限与新处分期限之和，但处分期最长不得超过48个月。

第八条受到纪律处分的，人事部门从处分生效的次月起按以下标准计发工资：（一）受到警告、记过、记大过处分的，处分期内只计发基本工资，不计发绩效工资；（二）受到降级、撤职处分的，处分期内只计发基本工资，不计发绩效工资；处分解除后，按其所在的新岗位重新确定工资待遇；（三）受到留用察看处分的，留用察看期间按当地政府规定的最低工资标准发给生活费；处分解除后，按有关规定重新确定工资待遇。

对未计发的绩效工资，从省联社核定的当年工资总额中扣除，纳入营业外收入核算。

第九条受到开除（解除劳动合同）以外处分的人员已改正错误，且未再发生违规违纪行为的，处分期满后，经考察符合解除处分条件的，应解除处分，由原批准处分的单位执行。

解除期限为：警告处分满6个月，记过处分满12个月，记大过处分满18个月，降级、撤职处分满24个月，留用察看处分为察看期满后24个月。

处分期间有特殊贡献的，可提前解除处分，但提前解除处分的时间不得少于规定处分期限的一半。

特殊贡献，是指受处分人在受处分期间，表现突出，有重大贡献，获得一等功以上奖励的。

解除降级、撤职、留用察看处分的，不视为恢复原级别、原职务。

尚未办理解除手续，即使处分期限已满，也不得向其计发绩效工资。

第十条上级行业管理部门作出的处分决定，委托本行进行解除处分考察的，本行应及时将考察情况报送委托单位。

第十一条受到组织处理的，取消当年评选先进资格。

其中受到通报6——批评处理的，半年内还不得晋升职务；受到调离原岗位处理的，一年内不得提拔；引咎辞职和受到责令辞职，以及依照本细则受到免职处理的，一年内不得重新担任与其原任职务相当的职务，两年内不得提拔；受到降职处理的，两年内不得提拔；同时受到纪律处分的，按照影响期长的规定执行。

受到限期调离处理的，应立即离开工作岗位，并自行联系接收单位。

限期调离期间按当地政府规定的最低工资标准发放生活费。

三个月期满后仍不能调离的，解除其劳动合同。

受到待岗处理的，待岗期限最短不得低于3个月，最长不得超过2年。

待岗期间，按当地政府规定的最低工资标准发放生活费。

待岗期满后，根据表现安排适当的岗位；表现不好、损失未挽回或待岗期间有违法或重大违规违纪行为的，根据本细则相关条款规定顶格处理。

受到开除（解除劳动合同）以外纪律处分的，在解除处分前不得晋升职务、工资级别和专业技术职务，并取消处分期内评选先进的资格。

受到开除（解除劳动合同）处分、限期调离处理的，本行不得再行录用。

受到留用察看处分的，在处分解除前又发生应受纪律处分的违规行为时，应立即予以开除（解除劳动合同）处理。

开除处分自处分决定生效之日起，按程序解除其与单位的劳动合同。

解除劳动合同的相关程序及有关事项参照《市县法人机构员工劳动合同解除和终止管理指导意见》执行。

受到“一定期间内不计发绩效工资”经济处罚的，从处罚决定生效次月起执行。

对未计发的绩效工资，从省联社核定的当年工资总额中扣除，省联社及市州办事处作出的经济处罚，划省联社；本行做出的经济处罚，纳入营业外收入核算。

7——第十二条有下列情形之一的，从重处理。

（一）故意违规的；（二）造成人员伤亡，或较大财产损失、信誉损害的；（三）受过纪律处分五年内再次违规的；（四）拒不承认错误，阻挠、抗拒调查和处理的；（五）隐瞒违规行为事实真相，或伪造、隐匿、篡改、毁灭有关证据的。

授意、指使、强令、胁迫他人隐瞒违规行为事实真相，或伪造、隐匿、篡改、毁灭有关证据的；（六）对检举人、证人、鉴定人、调查人、检查人打击报复的；（七）授意、指使、强令、胁迫他人违规的；（八）违规后逃匿，给查处工作造成不利影响的；（九）违规造成其他严重后果的。

第十三条有下列情形之一的，从轻或减轻处理。

（一）初次或过失违规且情节轻微的；（二）认识错误态度好，能主动检查纠正错误，并积极采取补救措施，有效避免或减轻损害后果的；（三）主动检举揭发他人的违规行为，经调查属实的；（四）主动赔偿违规所造成的损失的；（五）经办人员抵制或报告无效，被迫违规的；（六）自查发现违规问题并及时纠正，或减轻损害后果显著的；（七）有其他立功表现的。

第十四条一人因同一违规行为同时触犯本细则两条及以上处理规定的，依处理较重的规定执行。

一人因有两种及以上违规行为触犯本细则两条及以上处理规定的，在给予一次性处理时，纪律处分和组织处理依较重的规定执行；经济处罚累8——加处理。

一人一年内发生同一违规的，两次，从重处理；三次及以上，顶格处理，同时调离原岗位或待岗处理。

一人在同一违规行为中承担多种责任的，依责任较重的处理规定执行。

第十五条上级机构检查发现的问题，本行已处理的，可不再处理；如上级机构认为本行处理不到位的，则按上级机构的要求重新处理。

第十六条本细则提及的违规行为涉及《四川省农村信用社十条禁令》（川信联发〔2010〕316号）、《四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定》（川信联办发〔2011〕307号）和《SC6000系统业务操作十个严禁》（川信联发〔2010〕244号）的，按以上文件的相关规定执行。