2011客户答谢会课件平安吉星送宝版107页

教育储蓄
居民客户
人寿/医疗保险
养老金
国际业务 企业年金
企业客户
贷款
清算
上市融资
投资理财
平安保险—信守合约，做最 有 信誉的保险公司
最好的品牌在平安 最好的产品在平安
最好的服务在平安
…………
平安银行—致力于做中国一流的零售 银行
三大承诺: 1．借记卡——全球ATM取款免费; 2．个人网上银行——汇款免费; 3．更安全的个人网上银行——非客户过错损失我们赔偿
第一个人把鸡变成了鸡汤，结果……
第二个人忍了2天不吃鸡，结果…… 2天后他开始有鸡蛋
吃，而且以后几乎天
天都有鸡蛋吃！
第三个人忍了1年不吃鸡，结果……
他吃了一顿饱的，接下来继续挨饿，穷人还是穷人！
他天天都有鸡和鸡蛋吃，再不必挨饿！
这个故事给我们的启发是什么
财富是需要有计划地累积的！ 而决定累积财富以及累积财富
63万
118万
晚先生：多花了钱，投入了更多的时间， 收益却只有早先生的一半！
花钱
马上花
吃 穿
留着花
结婚
挣钱是为了花的，
但花钱是有区别和讲究的
买房
育儿
行
乐
看病
养老
长期理财
年 1 投资方案一 30% 投资方案二 6% 2 20% 6% 3 -25% 6% 4 15% 6% 5 -20% 6% 6 40% 6% 7 25% 6% 8 -30% 6% 9 20% 6% 10 10% 6%
中国平安公布2010年中期业绩
中国平安上半年净利98亿 深发展已贡献利润，综合金 融协同效应日益显现 2010年8月15日，中国平安宣布其2010年上半年 中期业绩。上半年公司实现净利润98．66亿元，同比 增长27．9％，每股收益1．30元。据中报披露，深 发展为中国平安贡献利润2．04亿元。 中报显示，深发展作为平安的联营公司，已从5月 份开始为平安带来利润贡献。2010年上半年，平安集 团按照权益法确认了对深发展的应占联营企业损益人 民币2.04亿元。
思考：
什么样的理财产品
能够满足我们家庭的科学理财？
兼顾安全性、收益性、流动性、保障性
21世纪最炫的家庭理财工具
平安隆重推出金融房产
新品房上市收益无上限
开发商：中国平安
户型 ：豪华别墅 大 中 小
购买要求: 豪华别墅：第一年首付100万，尾款9年付清 大户型：第一年首付50万,尾款分9年付清
中户型：第一年首付20万,尾款分9年付清 小户型：第一年首付10万,尾款分9年付清
平安资产—中国顶尖资产管理者
中国资产管理业四强
•入选国际著名《机构投资者》杂志
（Institutional Investor ）
“亚洲百强资产管理机构”
Asia’s 100 Biggest Money Managers 2009
位居非国有资产第一
平安投资实力：
平安资产——拥有更大规模，更大话语权
A股股份已划拨到位； •2010年6月底通过定向增发累计持有深发展29.99%的股份； •2010年底，整合现有的平安银行和深发展，更名为平安银行，并表资产 预计可达万亿，平安持有不少于51%的股份
平安综合金融的目标—“一个客户， 多个产品，一个帐户，全方位服务”
住房贷款 汽车贷款 投资理财
一个客户，多个产品 每一个产品都要做到最好
2007年，中国平安入围世界500强，排名440位
2008年，入围财富500强
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2009年，世界500强排名141位
2010年，平安综合金融全面发力， 收购深发展，金融版图全面扩张
•2010年5月，平安在香港股市增发H股换取的美国新桥投资持有的深发展
存款利息上涨，达到2.75%！ 这一年，“涨”声一片……
虽 然 但 是
而且再度加息不是 空穴来风……
进入负利率时代， 我们何去何从！
21
通胀率超
5%
这个时代被称做是负利率时代
2.75%
年通货膨胀率 一年期存款利 率（调整后） 利息税(0%) 实际年利率
取消利息税
3.5%
-6%
10万元存一年，到年底实际购买力 96250元，3750元被市场蒸发了！
应急之需!
居民理财的主要目的：
受不了啦！
住不起:一万多元一平米; 读不起:大学一年两万起; 病不起:重病一躺十万起;
娶不起:没房没车谁嫁你?
人们对于这笔资金愿望: 能保值 变现性强
收益方面最好 只涨不跌,绝对 没有风险
理财产品何其多，居民理财何去何从
保险
关于“钱”
现金是现在要用的钱 储蓄是短期要用的钱
8
综合金融布局，逐步完成
2003年，平安金融保险集团成立，并确立了集团治理模式 “集团控股、分业经营、分业监管、整体上市”
2004年，平安携手汇丰收购福建亚洲银行，并更名平安银行， 综合金融布局落下重要一子
2004年，中国平安香港上市 2006年，平安收购深圳商业银行，综合金融服务进一步完善 2006年，中国平安回归A股
中国平安可投资资产规模
相当于整个公募基金行业总规 模的
5200亿
数据来源：09年平安集团中报
23%
公募基金行业2009年中的规模是2.3万亿 （数据来源：万得资讯）
中国平安公布2009年全年业绩
全年净利润增长786%，综合金融协同效应日益显现
2010年4月16日，中国平安宣布其2009年财政 年度业绩。年内，公司整体盈利能力得到较大提升， 全年实现净利润人民币145亿元，较去年大幅增长 786%，超出市场预期。实现每股收益人民币1.89元。 董事会建议派发2009年度末期股息，每股人民币 0.30元。
•
如果您指望靠银行存 款或国债来养老，恐怕工 作到70岁都不够，因为他 们的收益连通货膨胀都抵 不上，等于这些储蓄无时 无刻不在贬值。
•
——原财政部长项怀诚
我们富裕后的钱怎么办?
另一则新闻： 我国居民储蓄持续增加， 目前已经接近16万亿，占社会资金82% 据调查公司多年的调查统计表明:养老, 教育,医疗等等是居民储蓄的主要目的.
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让我们从认识平安开始……
平安是一家怎样的金融企业?
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平安：一艘正在驶入世人视线内的综 合金融航母
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平安核心业务涵盖保险、银行、投 资三大领域
相关税收文件
金裕房意味着：
☆ 源源不断现金流，与事业同在 ☆ 累计的双份复利，与生命同在 ☆ 百年的财富传承，与后人同在
是
传富
维富
即维护、维持 财富，这是理 财的起点、立 足点，核心就 是规避风险
创富
即创造财富，
在保值的基础 上，寻求科学
的投资机会和
组合
即传承和转移 财富，就是想 办法让财富以 合适的时机、 合适的方式留 给后代，确保 安全的同时税 负最低
保险是长期要用的钱
投资是基本不用的钱
不是由金钱本身，而是金钱不同的分配方式， 让你幸福或不幸。
新时代的理财黄金法则
及早理财
美好生活，及早投资！
• 早十年先生：在25－34岁10年期间每年投资1万元，年收 益10％，总投资金额10万元。 • 晚十年先生：在35－54岁20年间每年投资1万元，年收益 10％，总投资金额20万元。
的过程是最重要的！
资产配置之资产转移
陈光标——”我将向全国两会 提交提案，呼吁向富人征收遗 产税。” ——2009年3月4日 大河网
江苏省第十届政协常委 中国致公党江苏省委常委， 南京市第十四届人大代表， 南京市白下区第十六届人大常委， 十届全国工商联常委，
“中国首善”美誉
2008年汶川地震时，捐献785万元现金、2300顶帐篷、23000万台收音机、 1000台电视机、1500台电风扇、8000个书包等，总额超亿元。
【100000× 2. 4%=2400元】
通货膨胀，意味着什么
100000元 20年后
8%
21450元
3%
5%
41550元 55370元
存有一定量的现金或活期存款是必要的， 对于中、长期规划的重疾和养老的准备，
目前的银行又不能满足我们的需求·· ·· ··
银行
年名义利率2.75%
实际利率=名义利率-通涨率 钱在缩水!!!
项目
晚先生
每年投资
0 0
早先生
每年投资
10000 10000
年龄
25 34
年终帐户累积
0 0
年终帐户累积
11000 175312
35
40 41 … 54
10000
10000 10000 10000 10000
11000
84872 104359 … 630025
0
0 0 0 0
192843
310575 341633 … 1179409
两种投资方案，你
比较喜欢哪一种？
专家理财
我能准确计算出太
阳运行的轨迹，却无法
预料到股价的走势…… ——牛顿
复利是加速器
时间是放大镜
单利和复利的差别
120 100 80 单利 复利
60
40
20
0
1年 1
10年 1.9
20年 2.9
30年 3.9
40年 4.9
50年 5.9
单利
复利 1.0000 2.3579 6.1159 15.863 41.144 106.71
机会…。。。。
开户须知
• 开户：（0-57岁） • 每位只能开一个金裕理财帐户，每 份10万存10年，上不封顶。
•农行、 建行、中 行 、
平安合作银行
•交行
•工行 、邮政储蓄
吉星送宝 世纪存折
保险
银行
投资
强大的综合金融服务平台
平安拥有业内独一无二的全牌照
业期 务货
经货 纪币 保人 险寿 保财 险产
管资 理产
业信 务托
费小 信额 贷消 保养 险老
业证 务券 基 金
银Fra Baidu bibliotek行
保健 险康
•
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中国平安的综合金融 战略最早始于1997年
国际领先的 综合金融服务集团
租金60万每年，直 至终身。
1套房子变成6-8套房子
分红：2227万元
而且……
你不必担心…
房子的地段好不好
房子的质量好不好
房子能不能租出去 房价会不会跌 房子到时能不能卖出去 卖二手房要不要缴税 留给子女要不要付遗产税……
一只鸡的故事
从前有一群穷人，很穷，每天吃不饱，天天挨饿！
一天，有一个富人给了 他们每人一只鸡。
给予购买者的优惠: ⑴终身免水电费,物业管理费,取暖费等等所有杂费 ⑵此房从购入开始无须装修便可以租出平均每年100万元 （豪华别墅为例)，可终身无断月租放 ⑶房屋永不贬值,终身无折旧,可随时变卖.
1、安全性：
任何时候、任何情况下，都不
会被分割、追偿、拍卖、查封 和冻结。
2、流动性： 需要流动资金时，能非常应 时而简便的提出现金。
21世纪最炫的家庭理财工具
这一年，“涨”声一片……
CPI指数上涨，达到5.1%
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“蒜你狠”系列：2010食品接力涨价的现状令老百姓颇多无 奈。国人恨恨地喊一句：“蒜你狠”！接着又无奈地接受“豆 你玩”。不久，“姜你军”、“油你涨”、“糖高宗”、“苹 什么”等等犹如一副推倒的多米诺骨牌走进人们生活，除了无 奈外，我们还能做什么？
增长8.07倍 增长5.76倍 增长3.84倍
单位：万元
1000 900 800 700 600 500 400 300 200 100
4200万
3000万
增长2.78倍
增长1.84倍
2000万
1450万
960万
524万 本金 20年 30年 40年 50年 60年 保单年度
分红按中档演示利率
收益：
江苏黄埔再生资源利用有限公司董事长—陈光标
• 避税利器、保护资产—
凡指定了身故受益人的，保险给付可不计入遗产总额。
• 我国《保险法》第64条规定：“被保险人死亡后，遇到下列情形之一的，保险金作为 被保险人的遗产，由保险人向被保险人的继承人履行给付保险金的义务：……”此处
的被保险人的继承人即是法定受益人，所得的是保险金，无须缴纳遗 产税，也无须偿还被保险人所欠债务。 • 人寿保险领取的生存金免交利息税；我国《税法》规定：个人所获人 寿保险赔偿款免征个人所得税。 • 《公司法》规定私营企业和合伙企业都需要业主承担无限责任，偿债范 围包括了业主的私有财产. • 最高人民法院关于《合同法》若干问题的解释: 根据《合同法》第七十 三条第一款规定:人寿保险不属于债务的追偿范围,人寿保险资金帐户不受 债务纠纷困扰.
3、收益性－－保值增值：
无论经济形势如何变化，它都 不会贬值缩水，并能稳健增长。
帮你盖间房：
客户：钱先生—企业家 性别：男 年龄：30岁 需求：1、搭建资金现金流；
2、进行养老金补充 大户型金裕房 首付：50万元/年
分期年限：10年
收益分析:
总投入: 524960 ×10年= 5249600元