案件防控试题

风险防控试题

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一、填空题（共20分，每空2分）

1、银行业金融机构案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以（）或（）为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。

2、银行业金融机构案件调查实行（）制。银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的（）和（）组成由相应层级的管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。

3、银行业金融机构案件处置坚持（）制度。发案银行业金融机构和银监局应当分别建立档案，做到每案立卷，专人管理。

4、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。

5、（）机关相关部门通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议的方式，形成部门间的协调机构。

6、案件（风险）信息台账分为案件风险信息台账和（）。

7、（）是案件处置工作档案的起始部分，应当与此后案件处置各环节形成的记录、纪要、报告和分析资料等，作为案件处置工作档案材料，统一存档。

二、单选题（共20分，每题2分）

1、银行业金融机构对案件处置工作负（）。

Ａ、间接责任 B、直接责任 C、监管责任 D、主要责任

2、（）负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作，督促发案银行业金融机构对责任人实施问责，督促、跟踪及评价后续整改情况，对本辖区的案件处置工作负监管责任。

A、银监局

B、中国人民银行

C、成立的专案组

D、银监机关相关部门

3、（）对案件处置工作负督导和稽查责任。

A、银监局

B、中国人民银行

C、成立的专案组

D、银监机关相关部门

4、银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持（）原则。

A、真实、合理

B、及时、正确

C、时效

D、及时、真实

5、以下（）不是贷款分类应遵循的原则。

A、真实性原则

B、及时性原则

C、合规性原则D重要性原则

6、商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，（）可以对该银行实行接管。

A、中国人民银行

B、银监局

C、其它商业银行

D、银监机关相关部门

7、商业银行应当于每一会计年度终了（）内，按照中国人民银行的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

A、一个月B二个月C三个月D四个月

8、以下哪个要素不属于内部控制（）

A、内部控制环境，

B、风险识别与评估

C、内部控制措施

D、客户评价

9、下列哪项不属于内部控制的原则（）

A、全面性原则

B、重要性原则

C、客观性原则

D、适应性原则

10、下列哪项是银行风险管理的最基本要求（）

A、风险识别

B、风险计量

C、风险监测

D、风险控制

三、多选题（共30分，每空3分）

1、我国在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出了银行业监管的新理念，即（）

A、管风险

B、管内控

C、管机构D管法人

2、中国银行业监督管理委员会的监管措施包括（）

A、市场准入

B、现场检查

C、非现场监管

D、信息披露监管

3、商业银行有（）变更事项的，应当经中国人民银行批准。

A、变更名称

B、变更总行或者分支行所在地

C、修改章程

D、调整业务范围

4、银行业金融机构安件处置工作包括（）

A、案件信息报送及登记

B、案件调查

C、案件审结D后续处置

5、银监会督查组的组成原则是（）

A、只涉及单类银行业金融机构的案件，由银监会机关相关机构监管部门牵头组成督查组，必要时案件稽查等部门参加。

B、涉及单类银行业金融机构的案件，由银监会机关相关机构监管部门牵头组成督查组，必要时案件稽查等部门参加。

C、涉及多类银行业金融机构的案件，由银监会案件稽查部门牵头组成

由机构监管部门参加的督查组。

D、只涉及多类银行业金融机构的案件，由银监会案件稽查部门牵头组成由机构监管部门参加的督查组。

6、银行业金融机构案件风险信息快报的内容应当包括（）

A、事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况。

B、涉及人员及情况。

C、已经或可能造成的影响。

D、事发银行业金融机构或公安、司法机关已采取的措施。

7、案件的确认标准有（）

A、公安、司法机关立案侦查的。

B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的。

C、银行业金融机构向公安、司法机关报案的。

D、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的。

8、案件信息台账应当包括（）

A、案件信息

B、案件调查情况

C、案件审结情况

D、后续整改情况

9、洗钱的常见方式有（）

A、借用金融机构

B、走私

C、使用空壳公司

D、通过证券和保险业

10、内部控制的原则（）

A、全面性原则

B、重要性原则

C、适应性原则

D、成本效益原则

四、判断题（共10分，每空1分）

1、中国人民银行应当将银行业金融机构的案件审结报告、整改方案、