银行案件风险排查方案
银行 风险排查 工作计划
银行风险排查工作计划
根据银行的风险管理要求，我们需要制定风险排查工作计划，以确保银行业务的风险能够得到全面的排查和评估，确保风险受到有效的控制和管理。
一、确定排查范围和目标
我们首先需要确定排查的范围和目标，包括确定排查的业务范围、对象和风险点，明确排查的目标和要达到的效果。
二、制定排查计划
根据排查范围和目标，制定具体的排查计划，明确排查的时间节点、责任人和具体排查内容，确保排查的全面性和深度。
三、风险识别和评估
通过对排查范围内业务的风险进行识别和评估，确定风险的严重程度和可能造成的影响，为后续的风险控制和管理提供依据。
四、制定风险应对方案
针对排查出的风险，制定相应的风险应对方案，确定具体的控制措施和管理办法，确保风险得到有效控制。
五、监督和跟踪
对排查和风险控制工作进行监督和跟踪，及时发现和解决存在的问题，确保风险得到持续的控制和管理。
六、总结和改进
对排查和风险控制工作进行总结，确定工作的得失，寻找改进
的空间和方法，不断提升排查和风险管理工作的水平。
七、报告和沟通
将排查和风险管理工作情况报告给相关部门和领导，做好工作的沟通和交流，确保工作得到认可和支持。
银行案防工作措施方案3篇
银行案防工作措施方案3篇Bank case prevention measures汇报人：JinTai College银行案防工作措施方案3篇前言：工作总结是将一个时间段的工作进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析，并分析不足。
通过总结，可以把零散的、肤浅的感性认识上升为系统、深刻的理性认识，从而得出科学的结论，以便改正缺点，吸取经验教训，指引下一步工作顺利展开。
本文档根据工作总结的书写内容要求，带有自我性、回顾性、客观性和经验性的特点全面复盘，具有实践指导意义。
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本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】1、篇章1：银行案防工作措施方案范文2、篇章2：银行案防工作措施方案范文3、篇章3：银行案防工作措施方案范文篇章1:银行案防工作措施方案范文两节临近，工商银行xxx学院支行围绕十个风险点排查、员工行为动态管理、内控监管等工作开展，认真的总结分析，在查摆问题的基础上，五项措施切实抓好抓实案件防范工作。
一是学习好“三个办法”从防范案件和操作风险、保障业务安全运行的高度出发，高度重视操作风险的防范工作，不断提高员工的风险意识和风险控制能力，促进和推动网点业务核算质量和管理水平的不断提高。
二是积极开展争创“双零”活动，采取有力措施，加强电子银行、柜员权限卡、印章、客户经理的管理，加大对屡查屡犯问题的处罚力度，尽量减少重复差错的发生，强化核算质量管理和风险控制，提高核算质量。
三是“查摆问题、原因分析、落实整改”做到防患未然。
防范案件分析的主要内容就是抓好内防，增强外防的教育防控力度，切实提高员工对问题认识的深度，使问题彻底得以解决，防患于未然。
四是抓思想教育，从学习入手，结合工作实际增强对十个风险点的学习，使每一名员工真正把风险点的防控工作落到实处。
五是进一步明确领导干部对员工行为动态管理工作的责任，严格行级领导案防工作职责和屡职，进一步建全和完善员工行为动态管理机制，规范员工行为，努力解决排查工作流于形式的问题。
银行分行二季度案件风险现场检查工作方案
XX银行分行二季度案件风险现场检查工作方案根据省、市银监局的要求以及总行《案件风险排查工作实施方案》，安防检查监督部决定XX年第二季末对全行各分支机构季度案件风险排查工作情况进行现场检查，为了使我分行案件风险现场检察院查工作扎实有效，特制定本方案。
一、现场检查工作的时间安排:季度案件风险现场检查工作时间安排，从6月11日开始，6月20日结束。
二、现场检查工作的组织实施:案件风险现场检查工作是在我行案件风险排查领导小组的直接领导下，由安防检查监督部具体组织实施。
三、现场抽查对象及时间范围:1、按照银监局关于案件风险排查工作的要求，我分行第二季度将对辖区16个分支机构进行全面自查。
2、检查工作时间范围为，XX年第二季度季所办理的大额存取款、票据承兑与贴现、帐户管理、企业预留印鉴管理、增值税发票的核查、柜台业务的风险控制、我行从业人员〃六十〃个严禁以及被查单位的自查工作开展等情况，必要时可向上一季度或上一年度追溯。
3、对上季度检查发现的问题进行跟踪检查。
、各检查组检查重点及职责：1、被查机构自查工作开展情况。
重点检查被查单位开展案件风险自查的组织领导机构是否健全；有无开展案件风险排查的总体安排和实施方案；是否建立了滚动式常态化自查机制；风险排查人员和责任是否落实；有无风险排查动员部署会议记录和风险自查工作记录；对自查中发现的风险隐患是否采取有效措施立即整改；对发现的风险隐患有无隐瞒不报问题；对有关责任人是否及时作出了处理。
2、票据承兑与贴现业务开展情况。
重点检查保证金缴存管理情况，保证金来源是否真实合法，是否开立保证金专户，是否以银行贷款用作保证金，有无在票据解付之前动用保证金的情况；贸易背景真实性情况，合同是否合法有效，合同标的是否与签约双方的经营规模相匹配；贴现票据是否按规定查询查复，贴现资料要素记载是否齐全合理，有无存在不全或不规范、不合法的情况；贴现资金流向的合规性，是否流入股市或流入无真实贸易背景用途，资金的最终回流方向是否为出票人或出票人的关联企业，票据的被背书人是否为资金掮客；银行承兑汇票的敞口额度，是否基于对客户的信用等级评定，并不高于我行的授权授信额度；银行承兑汇票发生垫款后的处理情况及相关责任人问责情况。
银行案件风险排查工作报告
银行案件风险排查工作报告银行案件风险排查工作报告6篇第一篇: 银行案件风险排查工作报告范文：________风险排查自查工作报告单位：______________________部门：______________________日期：______年_____月_____日风险排查自查工作报告按照按照保监局30号《安徽保监局关于开展案件风险排查工作的通知》文件以及26号《关于开展案件风险排查工作的通知》，我中支通过认真学习研究文件精神，现将有关风险排查结果情况汇报如下。
一、认真学习，增强风险防范意识接到文件之后，阜阳中支立即对文件进行研究和学习，同时第一时间将文件向各四级机构进行转发，要求各机构认真学习文件精神，结合自身工作实际，岗位职责，对可能产生的风险点，提高责任意识，对风险做到早发现、早报告、早处置。
二、结合自身工作，落实细节，开展全面风险排查（一）阜阳中支要求各部门及四级机构对辖区各个方面风险进行一次全面排查。
重点从以下几个方面进行了重点排查。
（1）排查单证使用方面风险情况针对重控单证使用存在的风险。
近期阜阳中支结合保监会数据真实性检查要求，对各部门及四级机构单证使用情况进行了一次全面检查，从检查结果来看，各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为规范。
但发现个别机构单证管理较为松懈，对于此行为，中支公司已经进行了纠错和整改。
同时在中支范围内下发通知，要求各机构严格执行公司单证管理要求，避免由此带来的潜在单证使用风险。
（2）排查保险合同方面风险保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面，在近期业务检查中，我们着重针对出单环节，条款加盖骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方面进行重点检查，确保保险合同的有效性，合法性，维护合同双方利益，对于个别机构存在的问题，要求其严格整改，同时中支公司将此项检查工作作为常态化，进行系统抽查，同时配合现场检查。
（3）排查非正常退保风险我司每天对退保业务数据进行系统监控，尤其要求各代理机构对于退保业务重点沟通，对于数据异常现象，要求其查找原因，提供分析报告，避免因处理不当导致事态扩大化，造成不良社会影响。
商业银行案件风险排查管理办法
商业银行案件风险排查管理办法
第一章总则
第一条为有效组织本行案件风险排查工作，及时发现和化解案件风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《银行业金融机构案件风险排查管理办法》等法律法规，制定本办法。
第二条本行机关部室、营业部、支行及分理处适用本办法。
第三条本办法所称案件风险排查是指本行组织开展的，以防范案件风险、查处纠正违法违规行为为目的的监督检查活动。
第四条本行案件风险排查工作应坚持制度化、常态化、规范化，遵循“统一组织，分级实施，突出重点，滚动覆盖，强化整改，落实责任”的原则。
第五条本行高级管理层对案件风险排查工作负主体责任。
第二章排查工作组织
第六条案件风险排查工作是案防工作的重要组成部分，本行行长承担本行案件风险排查工作第一责任。
部室负责人、网点负责人承担本部门、基层网点案件风险排查工作第一责任。
第七条本行高级管理层统一组织案件风险排查工作，主要内容包括：
（一）研究建立具有本行特色的常态化风险排查机制；
（二）制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程；
（三）研究批准年度案件风险排查计划；
（四）根据排查内容，确定排查牵头部门；
（五）明确界定各部门案件风险排查职责以及案件风险排查的内容、频率和报告路径，督促相关部门切实履行案件风险排查职责；
（六）协调有关部门为案件风险排查工作提供支持，给予必要的资源保障；
（七）审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况；
（八）监督落实案件风险排查问题整改和责任追究工作；
1。
银行业金融机构案件风险排查工作实施方案
ⅩⅩ银行业金融机构案件风险排查工作实施方案为了贯彻落实银监会关于案件风险排查工作的有关要求，确保ⅩⅩ银行业金融机构案件风险排查工作取得实效，特制定本实施方案。
一、工作目的（一）指导银行业金融机构开展案件风险排查工作，提高案件防控意识和风险管控能力。
（二）认真排查银行业金融机构重点业务存在的案件风险隐患，及时完善内控措施。
（三）保质保量完成案件风险排查工作，确保银监会案件防控工作的各项要求落实到位。
（四）督促银行业金融机构及时总结案件风险防控经验，形成循环、持续的案件防控工作长效机制。
二、组织领导为加强对此项工作的组织领导，保证案件风险排查工作有力、有序、有效开展，ⅩⅩ银监局成立以局长为组长、副局长为副组长的“ⅩⅩ银行业金融机构案件风险排查工作领导小组”，统一协调指导辖区银行业金融机构和监管部门开展案件风险排查工作，督促各银行业金融机构全面自查，及时整改，完善工作措施。
为了便于组织、协调和推动案件排查工作，提高工作效率，建立联合排查机制，成立4个专业组，分别负责有关事项。
各专业组的组成和职责如下：办公室：成员为：吴金勇、任建国、蒋蕊萍、贺强。
负责案件排查工作的组织、协调、文件印制和转发、召集相关会议等。
综合组：成员：苏宏卫、高玲侠、章桢、段萌萌。
负责制定案件风险排查工作实施方案，配合现场抽查组制定现场抽查方案，依据自查和抽查结果，汇总分析全辖情况，撰写通报，对银行业金融机构提出进一步整改意见和监管要求。
现场抽查组：设5个小组，分别由ⅩⅩ银监局5个现场检查处派员组成（第1组：现场检查一处，负责辖内大型商业银行的检查;第2组：现场检查二处,负责辖内股份制商业银行的检查;第3组：现场检查三处，负责辖内城市商业银行、城市信用社的检查;第4组：现场检查四处，负责辖内政策性银行的检查;第5组：现场检查五处，负责辖内邮政储蓄银行和农村合作金融机构的检查），3个非现场处配合，被抽查银行业金融机构的上级机构派员参加，协助检查。
银行机构资金业务操作风险排查方案
银行机构资金业务操作风险排查方案以下是一篇银行机构资金业务操作风险排查方案的范本，供参考：一、排查目标本次排查旨在发现和纠正银行机构资金业务操作中的风险点和薄弱环节，提高资金业务操作的规范性和风险防控能力，保障客户资金安全。
二、排查范围本次排查涵盖银行机构的各种资金业务操作，包括存款、贷款、支付结算等。
重点排查高风险业务领域，如大额交易、可疑交易、关联交易等。
三、排查内容1.资金业务操作规程是否合规、完善，是否与监管要求一致。
2.资金业务风险管理制度是否健全、有效，是否与业务操作规程相衔接。
3.资金业务操作流程是否规范、严密，是否存在漏洞和风险点。
4.资金业务风险控制措施是否落实到位，是否能够有效地防范和控制风险。
5.资金业务相关人员的素质和能力是否符合要求，是否存在违规操作和越权行为。
四、排查方法1.收集资料：收集和整理银行机构的相关资料，包括资金业务操作规程、制度文件、交易记录等。
2.现场检查：对银行机构的营业网点、业务柜台、交易场所等进行现场检查，了解实际操作情况。
3.人员访谈：与银行机构的工作人员进行交流和沟通，了解业务流程和操作习惯。
4.数据分析：对银行机构的交易数据进行深入分析，发现异常交易和可疑行为。
五、排查计划1.制定详细的排查计划和方案，明确排查的时间、地点、人员和工作方法。
2.对排查过程中发现的问题进行记录和分析，制定相应的整改措施。
3.对整改措施的落实情况进行监督和检查，确保整改效果。
4.对排查结果进行总结和评价，提出改进意见和建议。
六、排查责任人本次排查由银行机构的风险管理部门负责组织和管理，具体工作可以委托外部机构或专家协助进行。
同时，各营业网点和业务部门应当积极配合排查工作，提供相关资料和信息，并对排查中发现的问题进行整改。
七、持续改进银行机构应当根据排查结果，及时对自身的风险管理制度和操作规程进行修订和完善，加强内部管理，提高风险防控能力。
同时，应当定期对资金业务操作进行自查和评估，及时发现和纠正存在的问题，确保资金业务操作的规范性和安全性。
招商银行案件风险排查报告
招商银行案件风险排查报告xx银监分局：按照xx银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求，我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。
现就有关情况报告如下：一、加强组织领导。
根据xx银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由财会信息部牵头，抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主干开展案件风险排查工作。
二、认真开展自查。
本次共有xx人参加了案件风险排查，共核查开户企业xx户，查阅各类凭证、账簿xx本；查阅大额现金登记簿xx本，查阅账户资料xx份。
（一）内控制度执行情况。
我行制定了xx制度、xx制度、xx 制度、xx制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。
按照人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。
（二）账户管理情况。
我行严格按照《中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求，在组织财会人员认真学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《中国农业发展银行电子验印系统管理暂行办法》、《反洗钱法》、《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国农业发展银行反洗钱客户风险等级分类管理暂行办法》等制度办法的基础上，循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理，对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一致，确保了我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有效和完整。
银行分行声誉风险排查工作方案
在风险事件发生时能够迅速响应。
03
排查内容和方法
客户投诉处理情况
总结词
客户满意度
详细描述
检查分行对于客户投诉的处理情况，包括投诉的接收、处理、回复和跟踪等环节 ，以评估客户满意度和分行处理问题的能力。
舆情监测和分析
总结词：舆情风险
详细描述：通过监测和分析社交媒体、新闻网站等渠道上的舆情，及时发现和应对可能对分行声誉造 成影响的负面信息。
排查工作的经验教
训
在排查过程中，我们发现了一些 问题和不足，如信息收集不全、 分析不深入等。这些经验和教训 将有助于我们在今后的工作中更 加严谨细致。
排查工作的意义
本次排查工作不仅有助于银行分 行及时发现和解决问题，还为全 行声誉风险管理提供了有益的参 考和借鉴。
对未来声誉风险管理的展望和建议
01
内部管理问题排查
总结词
内部管理质量
详细描述
检查分行的内部管理制度、流程和执行情况，确保内部管理规范、有序，以减少因内部管理问题导致的声誉风险 。
员工行为规范检查
总结词
员工行为合规
详细描述
对员工的行为规范进行检查，包 括言行举止、服务态度、职业操 守等方面，确保员工行为符合银 行的规定和要求。
外部合作方评估
定期评估
定期对声誉风险排查工作进行评估，总结经验教训， 不断完善工作方案。
持续改进
根据反馈和评估结果，持续改进工作方案，提高声誉 风险排查工作的效率和效果。
06
总结与展望
对本次排查工作的总结回顾
排查工作的成果
通过本次排查，我们成功识别了 银行分行存在的声誉风险，并采 取了相应的措施进行防范和化解 。
高风险
银行开展机构和员工参与民间借贷和非法集资排查方案
XX市银行开展机构和员工参与民间借贷和非法集资排查方案为贯彻落实XX号文件精神，打击员工参与行会融资行为、揭示风险隐患、堵塞管理漏洞，为提升农业银行行会形象和声誉营造良好环境。
按照省行有关通知要求，市分行相关规定，XX市农业银行领导小组决定在我市农业银行组织全面开展机构和员工参与民间借贷和非法集资活动。
特制定实施方案如下：一、排查方案的主要内容主要内容是查找机构和员工充当资金“掮客”，组织、参与或介绍民间借贷和非法集资的问题。
此类问题主要表现为以下七种异常行为形式：一是要重点排查员工以各种形式参加非法集资活动；二是自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构；三是农业银行为小额贷款公司提供资金；四是向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，向民间借贷资金提供担保；五是介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷；六是利用农业银行员工或农业银行客户的个人账户为他人过渡资金，借用农业银行客户的个人账户为农业银行员工过渡资金；七是以各种方式开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。
二、全面排查的工作安排（一）排查时间。
自2013年7月开始至8月底结束。
（二）排查范围及组织形式。
排查范围要覆盖辖区内各级机构及全体员工，重点区域是经济相对发达、行会融资相对活跃的地区营业机构；重点岗位是农业银行领导班子、基层农业银行负责人、客户经理等重要人员。
本次自查由XX市农业银行统一组织开展。
由XX市农业银行人事部牵头，风险管理部、信贷管理部和稽核检查部等三个部门从本条线抽调人员组成排查工作小组，组长由相关部门总经理担任。
上述排查工作小组直接负责组织开展市XX市农业银行机构和员工参与民间借贷和非法集资排查方案相关条线的排查任务。
各基层农业银行也要结合本行实际制定切实可行的实施方案，相应成立自查工作小组，直接负责组织本行开展排查工作，针对七种异常行为表现，对本单位员工参与民间借贷、非法集资行为进行全面排查，并于7月20日前向XX市农业银行人事监察部上报本基层机构员工参与民间借贷、非法集资问题全面排查情况自查报告。
银行操作风险现场检查方案
通过对基层营业网点、关键岗位和重点业务的检查，查找银行操作风险管理的漏洞和盲区，提升银行机构和从业人员对操作风险的识别、评估和防范意识，提高合规意识和执行力。
促进银行加强操作风险防范与控制，完善业务流程，建立操作风险管理的长效机制，构建全面风险管理体系。
检查对象为 XX 商业银行及其辖属机构，抽查比例为机构家数的%。
检查范围为易引起操作风险的柜台业务及银行落实银监会防范操作风险十三条情况。
检查要点包括但不限于：重点关注对公、同业账户管理情况，调阅《开、销户登记簿》和开户审批资料，查看各类账户的开立和使用是否符合有关规定，开消单位账户是否认真审核单位客户经办人员及提供的法人代表身份证件、相关授权文件，是否有经办人、企业法人代表联网核查资料，有无因开户资料审核不严而形成的违规开户风险；打印检查日余额表，将对公存款账户数与开消户登记簿、人行审批备案账户数、预留银行印鉴卡和账户档案资料核对，看是否相符；对预留在印鉴卡上的印章与开户资料的印章进行核对，看是否相符；账户的开立是否由双人经办并签章确认；是否按要求在开户后对客户进行回访，并进行记录(打印电话流水核实)；是否建立了与该客户两个以上主管人员热线联系查证制度；调阅监控录相印证。
大额资金汇划：大额资金出账、走账联系查证制度是否完善；大额汇划前是否与汇款单位核实，核实是否留有记录；是否建立了大额资金汇划分级审批制度并实现了计算机控制；大额存单签发、大额存款支取是否执行分级授权与双签；是否有效控制大额可疑资金交易。
调阅存款及柜台业务系统授权权限设置参数资料，查看是否按照像关规定在系统中设置了相关权限参数。
调阅相关登记薄和单位银行账户开户资料。
查看开户资料中是否确定了资金大额汇划核实人员及联系电话。
根据大额交易登记台账(资料)看是否登记了资金汇划核实记录。
查看其是否对大额交易及时分析，是否能够发现异常交易并及时上报。
根据大额交易台账(资料)记载的交易日期，调阅部份会计凭证，看办理重要业务是否实行授权、复核或者双签制度；支付凭证要素是否完整和真实，汇划凭证是否双人验印或者验密；通过监控录相查验授权复核是否做到验单、验印、验屏、验证客户身份。
银行非法集资风险专项排查报告
银行非法集资风险专项排查报告为认真贯彻落实中央和省、市关于“坚决打好防范化解重大风险攻坚战”的决策部署，全面掌握非法集资风险底数，从源头上防范和化解风险，根据蚌埠市防范和处置非法集资工作领导小组统一部署和《关于印发蚌埠市开展涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案的通知》(蚌处非〔2023〕4号)文件要求，定于2023年5月至7月在全区范围内开展涉嫌非法集资风险专项排查活动，特制定本方案。
一、总体要求坚持重点整治与源头治理相结合，清理排查与依法打击相结合，稳步推进，全面排查，分类化解非法集资风险，着力完善监管措施，坚决遏制非法集资高发蔓延势头，维护经济金融秩序和社会稳定。
二、工作原则(一)落实责任，主动作为。
严格落实各单位防范和处置非法集资工作管理责任，发挥各行业主(监)管部门监督管理职责，牢固树立“一盘棋”思想，既要主动担当、守土有责、守土尽责，又要统筹协调、共享信息，切实形成合力。
(二)点面结合，突出重点。
既要摸清重大涉非企业风险规模，又要摸透案件多发的重点领域、重点区域风险情况，以点带面，举一反三，全面覆盖，争取做到对总体风险情况心中有数。
(三)积极稳妥，严守底线。
既要态度坚决，积极作为，又要讲究策略，分类有序化解，避免引发新的风险。
工作中要坚持底线思维，制定完善应对预案，把握风险防范化解主动权，守住风险底线。
(四)远近结合，标本兼治。
既要有扭转当前部分地区案件频发局面的短期有效举措，又要有着眼于三年攻坚战的长期谋划，完善规制，加强监管，建立健全非法集资早防、早识、早治的长效机制。
三、排查重点(一)重点领域。
各类民间投融资中介机构，网络借贷平台、第三方支付、众筹平台等互联网金融行业，私募股权、电子商务、批发和零售、房地产等资金密集型行业，各类涉农合作组织等涉农领域，教育、医疗、养老、旅游等民生领域。
(二)重点行为。
打着“金融创新”旗号，以“消费返利”“资金互助”“加盟积分”“虚拟资产”“牲畜托管”等名义，没有可持续盈利模式的非法集资行为;假借“一带一路”“共享经济”“慈善”等名义，蓄意歪曲国家政策的非法集资行为;以老年人、残疾人员、贫困人群等为主要目标群体的非法集资行为。
银行 案件防控工作计划
银行案件防控工作计划
1. 制定并实施精细化的案件防控工作方案，包括排查潜在风险、加强内部管理和监督等措施。
2. 加强员工培训，提高员工风险意识和防范能力，确保各岗位人员熟悉并严格执行防控措施。
3. 建立完善的风险管理框架，包括制定风险评估标准、完善风险管理体系和及时调整应对策略等。
4. 实施全面的风险监测和溯源机制，发现和立即处置潜在案件风险，确保风险不扩大。
5. 加强内部沟通与协作，建立各部门间的信息共享机制，加快案件处理速度和提高效率。
农商银行非法集资风险排查工作方案
农商银行非法集资风险排查工作方案一、背景分析近年来，随着金融市场的不断发展，非法集资现象时有发生，给社会稳定和金融秩序带来了极大隐患。
农商银行作为地方金融机构，承担着服务“三农”和小微企业的重任，防范非法集资风险显得尤为重要。
为此，我们需开展一次全面的风险排查。
二、排查目标1.排查农商银行内部是否存在非法集资行为。
2.排查农商银行员工是否存在参与非法集资行为。
3.排查农商银行是否存在潜在风险，预防非法集资案件的发生。
三、排查范围1.农商银行内部各部门、各分支机构。
2.农商银行全体员工。
3.农商银行与外部单位合作业务。
四、排查内容1.业务合规性：检查农商银行业务是否符合国家法律法规和监管要求，是否存在违规开展业务的情况。
2.资金来源：了解农商银行资金来源，检查是否存在非法集资行为。
3.资金运用：检查农商银行资金运用是否合规，是否存在高风险业务。
4.内部管理：检查农商银行内部管理制度是否完善，是否存在漏洞。
5.员工行为：了解农商银行员工是否存在参与非法集资行为，检查员工合规意识。
6.合作单位：检查农商银行与合作单位是否存在非法集资风险。
五、排查方法1.文件审查：查阅农商银行相关文件，了解业务合规性、资金来源、资金运用等情况。
2.问卷调查：针对农商银行员工开展问卷调查，了解员工合规意识、是否存在参与非法集资行为。
3.访谈调查：与农商银行内部员工、合作单位进行访谈，了解实际情况。
4.数据分析：收集农商银行相关业务数据，进行数据分析，发现潜在风险。
六、排查流程1.制定排查方案：明确排查目标、范围、内容、方法等。
2.成立排查小组：由农商银行相关部门负责人组成，负责组织、协调、推进排查工作。
3.开展排查工作：按照方案要求，分组进行排查。
4.分析排查结果：对排查过程中发现的问题进行汇总、分析，形成排查报告。
5.整改落实：针对排查发现的问题，制定整改措施，并督促相关部门落实。
七、时间安排本次排查工作自即日起至2023年X月底完成，具体时间安排如下：1.制定排查方案：2023年X月1日-2023年X月5日。
银行案件风险排查方案报告
银行案件风险排查工作实施方案为认真贯彻落实总行案件风险排查会议精神，持续保持案件防控高压态势，主动查找风险隐患，坚决遏制大案要案发生，切实维护农业银行安全稳定健康发展，确保我行 IPO 工作顺利进行，根据总行《关于开展案件风险排查做好案件防控工作的通知》以及分行《案件风险排查工作实施方案》要求，支行特制定《XX 支行案件风险排查工作实施方案》开展案件风险排查活动。
支行所辖所有对外营业的经营机构。
2022 年 10 月 1 日至检查日支行所有对外营业的经营机构的重点业务，根据排查需要可向前追溯。
主要突出对以下业务的排查，抽查量为 100%，其中大额资金进出起点金额原则上为 50 万元，个别大型网点根据业务量的实际情况进行调整。
1、账户开立及使用排查。
重点是 2022 年 10 月 1 日以来新开立的单位普通存款账户和暂时账户开消户情况和大额资金进出情况。
主要排查单位账户开户资料的有效性、真实性和完整性，开户手续的合法性及开户程序的合规性，账户资金大额进出的合规合法性、支付手续合法完整及真实性。
看企业开户手续是否规范；客户信息、印鉴变更是否符合规定；是否执行结算账户年检制度；是否存在企业利用虚假证明文件、已吊销但未注销营业执照等资料以虚假开户方式诈骗资金的情况；是否存在预留印鉴外借或者拿出柜台外使用情况；是否存在内外勾结、伪造企业印鉴盗取客户资金情况等。
对营业敏感时段(如下班前)袭击开立账户、非长期合作开立的暂时结算账户；未经银行营销、企业主动开立的账户；有大笔资金进入并在短期流出(多发生在对账期限内)的账户；由中介机构或者非企业人员代办开立的账户；账户开立后向来未发生业务或者业务笔数、金额较小，蓦地发生大额资金收付的账户；账户开立后，有大额资金收付，但长期不与银行对账、不领取回单的账户；注册资金不高、营业执照时间较早、在他行销户后转户重开的账户；纳入长期不动户管理后重新发生业务的账户重点排查。
2、对公账户对账情况排查。
银行信贷领域案件隐患风险排查报告
×银行信贷领域案件隐患风险排查报告×银监分局：根据《×银监局关于银行信贷领域案件隐患风险提示的通知》（×银监办【×】×号）要求，×行深入、细致地对信贷业务进行了全面风险排查，现将排查情况汇报如下：一、组织情况对于此次排查工作，×行领导高度重视，及时组织召开专题会议，下发排查通知，提出工作要求。
.要求认真学习通知要求，制定排查方案，明确排查范围及标准，以100万元以上大额不良贷款、涉诉贷款为排查重点，以风险全覆盖为原则，以规范行为、防范案件、查找问题、解决问题为出发点，从查业务、查行为入手，认真开展此次排查工作，及时发现苗头隐患，严控信贷风险。
.二、排查情况（一）贷款基本情况截至201×年末，×行共有贷款×户×笔，金额×亿元。
.其中五级类正常贷款×户×笔，金额×亿元，五级类不良贷款×户×笔，金额×亿元，不良占比×%。
.逾期类贷款×户×笔，金额×亿元。
.（二）制度情况一是梳理与完善各项制度，做到有章可循。
.近年来，×行制定出台了《×银行信贷管理基本制度》，对信贷业务操作管理、信贷资产风险管理、信贷人员管理等作了明确规定，规范信贷行为。
.严格执行“三个办法一个指引”贷款新规，制定下发了《固定资产贷款管理办法》、《流动资金贷款管理办法》、《个人贷款管理办法》等相关配套制度。
.重新设置了专用合同文本，对资金合法用途、借款人承诺事项、发放的条件、支付的方式和违约责任等进行了明确规定。
.二是明确审批职责，严格审批流程。
.×行制定了《信贷业务审批管理办法》，规范信贷业务审批管理流程，分级、分权限进行审批与管理，实现相互制约和配合。
.三是严格执行贷款“三查”制度，确保资产质量。
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中国ⅩⅩ银行案件风险排查方案为贯彻落实全行ⅩⅩ年工作会议精神和开展“基础管理提升年”活动要求，持续保持案件防控高压态势，主动、及时发现、终止和处置案件问题和重大风险隐患，进一步夯实提升内部管理和案件防控基础，推动合规文化建设。
总行决定在3-6月份开展以重点业务、重点账户、重点交易、重点人员和安全保卫为主要内容，以非现场分析核查为主要手段的案件风险排查活动。
一、排查对象、范围和重点内容（一）排查对象。
各级行对外营业的经营机构以及涉及内外部资金交易的部门和岗位。
各一级分行可根据内控管理状况确定排查重点对象。
对实行扁平化管理的单点支行要确保案件风险排查的组织到位、措施到位、排查到位。
总行大客户部、金融市场部、清算中心、票据营业部、信用卡中心、资产处置中心自行组织排查。
（二）时间范围。
排查业务的时间范围为ⅩⅩ年7月1日至ⅩⅩ年3月31日，根据需要可向前追溯或向后延伸至排查日。
重点关注非营业时间或临近下班时间，月、季、年末及次月初、节假日期间等敏感时段。
（三）业务范围。
为了增强排查针对性，突出排查重点，提高排查效率，排查业务范围以总分行非现场线索深度分析核查为主，同时包括非现场线索不能覆盖的部分重点业务、重要部位和关键环节。
各行应充分考虑本地区经济状况和本行业务特点、内控及案防状况、内外部监督1检查情况等，有侧重、有针对性地确定排查范围、方向和重点。
对总行确定排查重点没有覆盖的重大风险，应根据本行实际调整扩大排查范围；对总行列入排查重点，而各行没有列入排查范围的，要在上报总行排查方案中说明原因。
对各行按照银监会要求春节前后开展内控风险检查已经核查到位的业务事项，可直接利用成果。
主要包括以下方面（详见附件1：《ⅩⅩ年案件风险排查重点提示表》）：1、存量中小企业不良贷款，以及非现场线索涉及的正常类贷款。
2、排查时间范围内新增个人不良贷款，以及非现场线索涉及的个人贷款。
3、以单位定期存单、其他权利凭证、他行存单质押的存量贷款。
4、对外出具的保函、担保、证明、承诺书等，主要核实信访举报、行为排查或其他渠道反映的异常线索。
5、排查时间范围内新增农户不良贷款，非现场线索涉及可能存在风险的惠农卡、农户小额贷款、农户生产经营贷款。
6、以存单及其他权利凭证质押的存量银行承兑汇票业务，以及存在融资性质的票据承兑、贴现业务风险线索。
7、负债业务。
主要是非现场线索涉及的存款证实书、重点账户、重点交易等。
8、非现场线索涉及的中间业务收入、批量代付业务。
9、已经形成损失的资产处置业务（委托资产、自营资产、抵债资产）。
10、非现场线索涉及可能存在风险的银行卡业务。
11、排查时间范围内开立的企业网银，以及非现场线索涉及的企业网银、个人网银业务。
212、财会业务。
主要包括排查时段在建工程、网点装修、固定资产购置支出，非现场线索涉及可能存在风险的费用、内部账户资金及其他财务收支。
13、对账管理。
对排查时间范围内人行、同业往来明细进行逐笔勾对；对排查时段系统内往来当天形成未达账项，以及单位定期存款账户、利用手工填制对账单对账的账户、上门收款账户及延伸柜台账户，2个对账期未与银行对账或存在对账不符的对公账户，财政类账户（发生额对账时段为ⅩⅩ年2月1日至2月28日发生的业务明细，若2月没有业务发生，则相应对账时段为ⅩⅩ年12月1日至ⅩⅩ年2月28日）等进行内外核对。
（四）安全保卫排查范围。
重点关注营业场所、金库、自助设备的物防技防设施，守库、押运、枪弹管理等关键操作环节。
1、营业场所物防、技防设施配备情况。
2、自助设备的物防技防设施配备情况。
3、营业场所人防制度执行情况。
4、金库建设达标情况。
5、守库制度及业务交接制度执行情况。
6、押运制度及守押市场化安保制度执行情况。
7、消防安全管理情况。
8、枪支弹药保管和使用制度执行情况。
（五）员工行为排查范围。
1、营业网点的柜面操作人员。
2、客户经理。
33、具有资产处置、采购、信贷审批、招投标权限的人员。
4、管库、守库、押运、持管枪人员。
5、上门收款人员、票据交换员、代理业务经办人员，与客户发生资金往来的人员。
6、营业机构负责人，会计主管、副主管。
7、财务管理及经办人员。
8、二级分行、一级支行班子成员。
（六）业务排查重点内容业务排查要突出对重点业务、重点账户、重点交易、重点人员的排查，尤其要突出对可能形成贪污、挪用、盗窃、诈骗案件的线索和重大违规问题风险的排查。
各行结合本行实际，在认真分析判断基础上可适当调整排查重点。
排查的主要内容如下（详见附件1：《ⅩⅩ年案件风险排查重点提示表》）：1、信贷业务。
（1）中小企业贷款。
关注信贷紧缩后，中小企业的贷款风险。
主要排查是否存在内外部勾结骗取贷款，担保抵押无效或不足值形成资金风险，企业以非自有资金还贷、还旧借新等手段掩盖经营困境而隐藏贷款风险，贷款资金流入股市或挪作它用等问题风险。
（2）个人贷款。
主要排查是否存在虚假按揭、冒（顶、假）名贷款、内外勾结骗取贷款；贷款被他人（含担保人、合作机构、中间人）冒领、截留；多贷一用、私贷公用等问题风险。
4（3）质押类贷款。
主要排查单位定期存单、其他权利凭证及他行存单质押的存量贷款，是否存在利用虚假质押骗贷或套取银行信用；先放款、后质押以及质押存单未冻结止付、抽逃质押存单导致资金风险；利用存单滚动质押贷款虚增业务量，掩盖经营真实性等。
（4）对外出具的保函、证明、承诺、担保等。
主要排查是否存在未经审批私自对外出具保函、担保、证明、承诺等问题风险。
2、三ⅩⅩ务。
（1）惠农卡。
主要排查是否存在惠农卡发卡主体不符合条件，虚假批量发放惠农卡等。
（2）农户小额贷款和农户生产经营贷款。
主要排查是否存在冒（顶、假）名贷款，多人承贷一人使用、私贷公用或未按约定用途使用，贷款被他人（含担保人、合作机构、中间人）冒领、截留，银行内部员工虚构借款人或伪造客户身份、假冒客户名义申请贷款归自己使用等问题风险。
3、票据业务。
（1）承兑汇票。
主要排查是否存在利用虚假承兑汇票、虚假存单等办理质押承兑；关联企业互签融资性承兑汇票；滚动签发承兑汇票；先签发承兑汇票后贴现并以贴现资金作为保证金或质押存款；以贷款资金作为保证金或质押存款；挪用保证金、抽逃质押存5单；无真实贸易背景签发承兑汇票等问题风险。
（2）贴现。
主要核查是否存在未按规定鉴别、查询导致虚假票据诈骗，内外勾结以虚假票据为企业融资、滚动贴现、无真实贸易背景贴现等问题风险；关注ⅩⅩ版新版票据真伪，核查是否存在伪造变造票据诈骗给银行、客户带来的资金风险。
4、负债业务。
（1）存款证实书。
重点关注当天开户当天销户的存款证实书账户资金、单位定期存款提前支取、证实书账户资金提现或直接用于结算等线索，主要排查是否存在银行内部人员或内外勾结挪用客户资金。
（2）账户管理。
重点关注柜员控制账户、单位新开（销）账户、保证金账户、单位定期存款账户、小额定期存款账户，打包核算的不动户，以及非现场线索提取的开销户间隔时间短并有大额资金发生账户，敏感时段企业与个人大额业务往来账户，内部员工与贷款客户、企业、财务收支往来异常交易账户，财政类账户等。
排查是否存在内外部人员利用虚假手续、自制、篡改伪造凭证和印鉴盗取、挪用客户资金，内部员工吸收存款不入账、挪用客户账户资金，空存（虚增）存款盗取利息等。
（3）重点交易。
重点关注存款开销户、冲账、抹账、挂失、提前支取、代客办理业务，应使用而未使用重要凭证支付交易，客户短期内频繁资金收付与实际经营不符交易，ARMS系统一级预警信息，以及非现场提取的其他异常资金交易线索。
主要排查是否存在内部员工盗用或挪用客户存贷款资金，员工出借账户为客户办理汇划结算；员工充当中介帮助客户融通资金进行投标、虚假验资、6归还贷款；员工出资办企业或从事第二职业；利用客户资金购买理财产品；以客户名义办理信用卡进行恶意透支等。
5、中间业务。
（1）中间业务收入。
主要排查是否存在收取手续费不入账，未经批准人为免收客户手续费，截留收入私设“小金库”等。
（2）批量代付业务。
主要排查是否截留、挪用、贪污客户资金问题。
6、资产处置业务。
主要排查是否存在虚高接收、低价处置、暗箱操作导致国有资产流失；擅自放弃银行债权、虚假呆账核销；内外勾结、不及时行使债权导致诉讼时效丧失；自用或无偿出借、私分、毁损抵债资产；是否存在贪污、截留、挪用资产处置收入；默许、放任企业逃废债；是否存在对不符合减免利息条件的企业进行违规减免利息等。
7、信用卡业务。
主要核查是否存在内（外）部人员利用虚假资料办理信用卡后恶意透支资金；持卡人利用虚假消费恶意套现情况；银行内部人员截留、借用他人信用卡恶意透支或套现；伪造、修改核销资料，对不符合核销标准的透支进行核销，企业以个人名义批量开卡进行恶意透支等。
8、电子银行业务。
主要排查是否存在虚开虚办网银业务；未经客户允许私开网银业务挪用客户资金；企业内部人员通过网银操作挪用企业保证金；通过网银业务进行集资、洗钱等问题风险。
9、财务会计业务。
（1）费用管理。
主要排查是否存在截留财务收入、虚列费用支出形成“小金库”；贪污、挪用费用资金等。
7（2）在建工程、网点装修、固定资产购置业务。
主要排查是否存在截留、套取资金私设“小金库”；转移、挪用基建、装修、固定资产购置资金；将项目化整为零规避授权管理；虚列、套用、挪用固定资产指标；以及在招标、采购、预算、结算、列账等方面存在的各种重大问题风险。
（3）财务收支。
重点关注应收应付款挂账、利息支出、收入、应收应付利息中的手工处理线索，除费用以外的内部账户资金转员工账户线索、内部账户异常提现线索等。
主要排查是否存在截留利息收入、虚列或变相列支利息支出，私设“小金库”；贪污、挪用利息收入、支出；截留挪用单位备用金、退休人员遗属补助和企业年金等内部公用资金；挪用代理保险、财务顾问费等中间业务收入资金投资股票基金或挪作它用等。
10、对账管理。
（1）与人行、同业往来及系统内往来对账。
主要排查是否存在截留、挪用人行、同业往来及系统内资金；人为调整经营指标等问题风险。
（2）存款对账。
主要排查是否存在利用客户长期不对账漏洞收取款项不入账、少入账、延迟入账；是否存在私刻客户印鉴，自制、篡改、伪造凭证和印鉴等方式挪用盗取客户资金；内外勾结盗取、诈骗存款资金；上门服务、延伸柜台人员出具虚假银行回单、涂改现金缴款单、单独或伙同企业人员截留挪用上门收款资金；因岗位制约与会计监督失效、机控措施不到位导致盗用、挪用客户资金等。
11、重点人员。
重点关注涉及信访举报事项及行为排查中发现8异常行为的员工所经办、审批的业务，排查是否存在内部员工贪污挪用、盗用客户及内部资金，索贿受贿，票据倒卖、高息放贷、民间融资，帮助客户虚假开销户、验资，兼职、经商办企业等问题。
二、排查时间安排和步骤本次案件风险排查在前期调研准备基础上，从ⅩⅩ年3月14日开始启动，分为非现场线索提取、现场排查、汇总报告、问题整改及成果利用四个阶段进行。