银行分行柜面业务凭证管理实施细则

xx银行湖南省分行柜面业务

凭证管理实施细则

目录

第一章总则

第二章职责分工

第三章准入与退出

第四章印制

第五章调拨

第六章领用与发售

第七章保管

第八章作废与销毁

第九章监督与检查

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第十章附则

第一章总则

第一条为加强柜面业务凭证管理，整合资源，防范风险，提高客户满意度，根据《xx银行柜面业务凭证管理办法》（xx 发〔2015〕210号）及建设银行有关规定，制定本实施细则。

第二条本实施细则所称柜面业务凭证指建设银行营业网点柜面人员执行交易核算所使用的凭证。

按照重要性程度划分，柜面业务凭证包括重要单证和一般凭证。其中，重要单证包括有价单证和重要空白凭证。有价单证指经批准发行的印有固定面额的特定凭证。重要空白凭证指无面额的空白凭证及重要凭据，经银行或客户填制金额并签章或加密后即具有特定效力。一般凭证指除重要单证外的其他柜面业务凭证。

按照业务用途划分，重要空白凭证主要包括：

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存款与结算业务类：银行汇票、商业承兑汇票、银行承兑汇票、银行本票、转账支票、现金支票、支票、实时通付款凭证、本外币活期储蓄一本通、本外币定期储蓄一本通、储蓄存折、储蓄存单、大额存单、（个人高端客户）储蓄特种存单、资金证明凭证、个人资信证明凭证、印鉴卡、银行卡等。

代保管类：发票、保单等代客户保管和使用的重要空白凭证。

其他：实物黄金调拨单、（实物贵金属）提取凭证等其他重要空白凭证，以及重要空白凭证票样。

第三条柜面业务凭证管理以标准化、规范化、电子化和防范风险，以及有利于客户、员工体验为总体目标，遵循“统一管理、分级负责、有效控制”的原则。

“统一管理”指渠道与运营管理部门牵头管理柜面业务凭证，组织制定相关制度规定。

“分级负责”指省行、二级分行按照各自职责分工，对柜面业务凭证进行层级管理。

“有效控制”指重要单证须编号管理，其调拨、领用、发售、收回、销毁须实行销号控制。

第四条省行及各二级分行办理本外币业务涉及柜面业务凭证时，必须遵守本实施细则的规定。

第二章职责分工

第五条省行渠道与运营管理部

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