剑桥大学房地产金融专业硕士

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英国排名前十名的大学及王牌专业

Байду номын сангаас硕士：
金融经济类：GPA 3.5 or 87.5%以上; GMAT 730;IELTS 7.5以上;
法律类：211大学，85分以上;非211大学，90分以上;IELTS .5，单线7，可后补;
理工类：211大学，85分以上;非211大学，90分以上;IELTS 6.5-7;
高申请率专业：数学、物理、化学、电子、房地产金融、法律、教育等;
本科：
A-level至少3个A，IELTS 7.0(每项不低于7.0);
硕士：
金融经济类：GPA 3.5 or 87.5%以上; GMAT730;IELTS7.5以上;
法律类：211大学，85分以上;非211大学，90分以上;IELTS 7.5，单线7，可后补;
理工类：211大学，85分以上;非211大学，90分以上;IELTS 6.5-7;
后五名：才华实力与美貌兼具
1.爱丁堡大学
简称爱大，位于英国苏格兰的首府爱丁堡市，成立于1583年，是英语圈国家中第六古老的综合研究型大学。18世纪曾超越牛津和剑桥而成为引领欧洲学术发展的第一大学。
申请要求：
院校背景：优先211/985院校学生，本专业申请
GPA要求：GPA80+，双非学生85+
IELTS: 6.5+
学校会根据学生的GMAT 或者IELTS成绩而决定均分要求;
优势专业：政治、经济、国际关系、法律、金融、社会、人类学等
Tips:除了这些硬性的学校成绩要求、语言要求，如果申请者有丰富的社会经验或者工作经验、专业的资质等会大大提高录取率率。同时，文书也十分重要。无论哪所顶尖的大学，都不缺乏优秀的申请者，想从众多的申请者中脱颖而出，一份出彩的文案会大大的吸引主审老师的眼球。

剑桥大学的王牌专业介绍

剑桥大学的王牌专业介绍剑桥大学的王牌专业介绍 1、金融学专业技术专业优点：英国剑桥大学金融学专业有悠久的历史，课堂教学阅历丰富，设立丰富多彩的课程内容，并且是当前全世界领跑的金融业团队。

在剑桥大学入读金融学专业的学员都可以把握权威性的财务专业技能，大学毕业学生就业于各家银行，证劵公司，理财投资等大中型企业。

技术专业闪光点：科研型金融业是金融博士研究生的一局部。

该技术专业的目地是为学员给予需要的在公司融资做科学研究层面的专业知识。

该技术专业有两个支系：Finance和FinancialEngineering2、电子信息科学技术专业剑桥大学电子信息科学技术专业有着优质的课堂教学和优秀的学术研究技术创新传统式，在诸多IT行业内应用英国高等院校国际金程度的产品研发技术性，特别是在在并行计算，人工智能技术和多媒体系统等行业。

并且70%的海外大中型投资人已与英国剑桥大学和研究机构创立了合作关系。

很多IT 企业将研发中心建在英国，灵敏运用已然产生的学术研究和领域合作关系。

比方，IBM公司将其APP研发部设在Hursley，经营规模居同业竞争之首。

3、物理专业技术专业优点：物理专业的大学毕业生可以从业根底学科科学研究的根本知识，也具备在应用物理技术性、电子技术等行业从业新科技开发设计的详细业务程度，适宜在工业消费、交通出行、电力、金融业、商业效劳、金融机构，商业保险，证劵公司等领域从业科技开展消费制造和管理方面。

技术专业闪光点：一局部院校设立的课程内容可以布置学员理论的机遇，为学员将来进到社会开展奠定优良的理论根本。

除此之外，许多院校的物理系都是会有一定的侧重于，换句话说，虽然在大学本科设立的选修课程许多，但在科学研究才能上那么会集中化于4到5个特定行业。

这换句话说，在选校的情况下，事实上，你是在选择自己的兴趣爱好，挑选在某一行业的尖端科学家工作中的学校学习培训。

剑桥大学出国读研优点1、科学研究和教学自然环境随意怡人与造成大科学家最立即有关的是科学研究自然环境，剑桥大学校领导莱谢克·博里塞维奇在提到剑桥科研自然环境的优势时，并沒有例举有多少优秀试验设备，反而是强调重在给予学术研究随意，让科学家有根据个人兴趣爱好进展科学研究的时间和空间。

英国G5院校金融硕士项目申请要求

英国G5院校金融硕士项目申请要求申请英国留学，G5超级精英大学无疑是很多小伙伴的梦校 ! 根据2018年的QS世界大学排名，除了LSE位居世界大学35名外，其余4所均入围世界大学排名前8名。

金融作为留学最热门的专业之一，那么G5的金融硕士项目如何呢？1、剑桥大学2018年QS世界大学排名：5商学院开设了两个金融硕士，分别是MPhil in Finance和Master of Finance (MFin)。

其中第一个专业是为应届生而设的，如果有两年的工作经验，那么只能申请Master of Finance (MFin)项目。

MPhil in Finance研究型硕士，特别适合有志于读金融博士的学生，但如果你希望毕业后在金融和金融工程领域找工作的话，这个专业为你带来的强大学术背景也是十分有帮助的，所以目前暂时不确定是投身于学术领域还是去金融圈闯荡的同学可以考虑下这个专业。

另外由于专业共有两个分支：Finance和Financial Engineering。

Master of Finance (MFin)就业导向型，为有一定工作经验的申请者而设，除了增强他们的金融知识，提高他们的决策与领导能力，学院还致力于运用各种资源协助他们开拓事业。

2、牛津大学2018年QS世界大学排名：6商学院只开设金融经济学硕士：MSc in Financial EconomicsMSc in Financial Economics商学院只开设金融经济学硕士，该项目由商学院金融系和经济系的教授联合授课，旨在为投资银行、资产管理公司等金融机构培养掌握金融经济学分析工具的专门人才，课程设置均是与世界领先的金融机构咨询后设计的，而且授课过程中老师着重于分析金融经济学理论与主要金融活动之间的联系，从而解决实际的问题，因此大多数学生毕业后都在知名投资银行、金融咨询公司等金融机构就业。

3、伦敦大学学院2018年QS世界大学排名：7商学院开设的金融硕士有三个，分别是MSc Financial Systems Engineering、MSc Financial Risk Management、MSc Financial Mathematics。

英国留学国际金融专业

英国留学国际金融专业英国留学金融专业详解分类及介绍国外关于金融专业的设置，是两方面都有。

一、以微观为主，也就是研究与公司个体有关的投资、融资等行为。

另一方面就是和国内类似的宏观金融的研究。

专业细分英国大学的金融专业按细分不同通常设置在商学院、经济学院或数学学院。

在参考专业排名时需要考虑会计与金融、经济、商学三个方向。

金融专业细分可分为：金融学、公司金融、金融与投资、国际金融、银行与金融、金融与管理、会计与金融、风险管理、房地产金融与投资、金融与经济、金融工程。

金融学：对金融各个细分领域的综合介绍。

下面以曼彻斯特大学为例来看下金融学专业的课程设置：第一学期必修课：Introductory Research Methods for Accounting and Finance; 会计与金融学方法导论Essentials of Finance;金融学精要Derivative Securities衍生证券选修一门：Portfolio Investment证券投资International Macroeconomics and Global Capital Markets国际宏观经济学与全球资本市场Foundations of Finance Theory金融学基础第二学期Financial Econometrics金融计量经济学Advanced Empirical Finance高级实证金融学Corporate Finance; 公司金融选修一门International Finance国际金融Financial Statement Analysis财务报表分析Real Options in Corporate Finance公司金融中的实物期权Mergers and Acquisitions: Economic and Financial Aspects关于企业并购的经济金融思考Dissertation毕业论文公司金融：解决以公司财务、公司融资、公司治理为核心的公司治理结构方面的问题，综合运用各种形式的金融工具与方法，进行风险管理和财富创造。

英国剑桥大学经济学硕士的入学条件

英国剑桥大学经济学硕士的入学条件
学校名称：英国剑桥大学University of Cambridge
所在位置：英国，Cambridge
学校设置类型：综合性大学
创建时间：1209年
学历：语言预科本科研究生网络课程
学校性质：公立
学生人数：18396人
院校地址：Cambridge Admissions OfficeFitzwilliam House32 Trumpington StreetCambridgeCB2 1QY，United Kingdom
学校中文网址：/school/8274
英国剑桥大学经济学硕士入学条件：
学历专业背景：相关专业的学士学位，要有GRE成绩;
雅思成绩要求：雅思最低7.0，并且口语不少于7.0，阅读、听力、写作要高于6.5。

学费：11850
位于英格兰的剑桥镇，是英国也是全世界最顶尖的大学之一。

网表示，剑桥大学和牛津大学齐名为英国的两所最优秀的大学，被合称为牛桥(Oxbridge)，英国许多著名的
科学家、作家、政治家都来自于这所大学。

剑桥大学也是诞生最多诺贝尔奖得主的高等学府，有81多名诺贝尔奖获得者曾经在此执教或学习(请参考至2006年诺贝尔奖得主最多的大学)，70多人是剑桥大学的学生。

剑桥大学还是英国的名校联盟罗素集团和欧洲的大学联盟科英布拉集团的成员。

2016年英国剑桥大学研究生申请要求及学费简述

商学院
金融哲学硕士学制 9 个月,学费 34,222 英镑,雅思 7.5(单科不低于 7.0)，托福 110(单科不低于 25) passedu.hk/majr_50005 管理哲学硕士学制 9 个月,学费 34,222 英镑,雅思 7.5(单科不低于 7.0)，托福 110(单科不低于 25) passedu.hk/majr_50006 技术政策哲学硕士学制 9 个月,学费 35,222 英镑,雅思 7.5(单科不低于 7.0)，托福 110(单科不低于 25) passedu.hk/majr_50007 金融硕士学制 1 年,学费 53,725 英镑/年，雅思 7.5(单科不低于 7.0),托福 110(单科不低于 25) passedu.hk/majr_50008
2013 年 1 月 17
《金融时报》全球 MBA 排名
2012 年 2 月 26
《金融时报》全球 MBA 排名
2011 年 1 月 26
《金融时报》欧洲商学院排名 2010 年 1 月 42
《金融时报》全球 MBA 排名
2010 年 1 月 21
剑桥大学申请详细解读
剑桥大学（University of Cambridge）成立于公元 1209 年，最早是由一批为躲避殴斗而从牛津大学（University of Oxford）逃离出来的老师建立的，亨利三世国王在 1231 年授
剑桥大学由 31 所独立自治书院及 6 所学术学院组成。虽大学本身为公立性质，但享有高度自治权的书院则属私立机构。它们有自己的管理框架、收生以及学生活动安排，工作有别于负责教研的大学中央。剑桥大学是多个学术联盟的成员之一，亦为英国“金三角名校”及剑桥大学医疗伙伴联盟的一部分，并与产业聚集地硅沼的发展息息相关。同时，剑桥大学是英国著名的罗素集团以及“G5 超级精英大学”成员之一。

英国留学申请成功案例分享之剑桥大学房地产金融硕士

英国留学申请成功案例分享之剑桥大学房地产金融硕士英国留学申请成功案例分享之剑桥大学房地产金融硕士这是一位成功申请了剑桥大学（University of Cambridge）房地产金融(Real Estate Finance)硕士的牛人享的全景式留学申请成功案例，听听她用无比走心的长文讲述如何一步步最终定位自己的专业和学校，以及申请过程中的各种经验总结，非常有借鉴意义。

英国留学申请成功案例之背景介绍大四的时候，去跟老师要推荐信(现在真的要谢谢那位老师，给了我不少指引)。

跟老师聊了很久，然后老师问我那你想申请什么学校啊?我那时候就说剑桥杜克LSE。

老师听了之后笑了一下说“I am not saying you can't get into those schools, but don't you want something as a backup? For example, xxx (本校)? Even xxx has a really good master program and it's quite hard to get in." 这位老师的言下之意就是，你还是不要去冲刺那些顶级名校了，要不申请一个本校算了，而且本校你也不一定能进啊我也不知道哪来的勇气，我就说要不先申请这几个学校吧，如果不行的话再补申uwo ivey(此处非黑，纯粹是因为他们的管理学项目1月份开学，哪怕4月申请也能赶上)。

bg如下：加本gpa3.7+(大一学了很多奇奇怪怪的选修课导致总体gpa比较低，但是后面两年慢慢地被我拉起来了。

此处心疼的抱抱自己。

) 专业gpa3.9+ gmat710 语言waived 四段实习涉及银行，保险，PE跟NGO。

这背景跟cd上很多大牛比不上，但是最后拿到这几封offer肯定是运气跟汗水的结晶。

我在这里奉劝大家一句：千万不要为了读书而读书，我看到有些学生对自己及其不自信。

剑桥大学房地产金融笔记4CambridgeRealEstateFinanceNotes4

剑桥⼤学房地产⾦融笔记4CambridgeRealEstateFinanceNotes4 WELCOMEINTRODUCTION TO REAL ESTATE FINANCE RE 01MICHAELMAS 2008DR. ABRAHAM PARKabrahampark@/doc/a19f66ed0975f46527d3e10e.html LECTURE 4INCOME PROPERTIESREAL ESTATE DEVELOPMENTIncome Property TypesResidentialOfficeRetailIndustrialHotelsLeisureMixed-useMarket Rental RateShiftsSupply shift through new constructionDemand shift through new companies moving inInvestor must evaluate changes due to supply and demand VacancyRentNew constructionsNew companies moving inDemand DeterminantsApartmentsNumber of households, rents vs. housing prices OfficesNumber of companiesTypes of businesses – service industry Retail Unit of SpaceRent/UnitHousehold income, age, gender, populationIndustrialWholesale, distributions, manufacturingSupply DeterminantsVacancy ratesFinancing availability (local)Quality of existing stockConstruction costsAvailability of landTypical Construction TimesApartments: 1 – 2 yearsOffice: 1.5 – 3.5 yearsRetail: 1 – 3.5 yearsIndustrial: 0.5 – 1 yearVacancyAlways project some amount of vacancyNew properties – more difficult to projectInvestment value sensitive to lease up time until “normalized”Vacancy affects NOI, and financingLeases – Rent TypesBase rentFlat rent : apartmentsStep-up leases: office, retail, industrialIndexed leases : inflation risk on tenant – office, retail, industrialPercentage rent: base rent + % of revenuesIf over a certain threshold – overage rentRetailLeases – Operating CostGross lease: landlord pays expensesModified lease: specified utility/cost paid by tenantPass through leaseNet lease: tenant pays all expensesNet Net lease: expenses + taxes + insuranceTriple Net: Include repairs, alterations (subject to approval), maintenance Lease Types - Office Minimum number of yearsRentable area – load factor for multi-tenantLoad factor: charges 1000 sq ft @ ￡20/sq ft. with load factor of 15% = ￡23,000 per year ? ConcessionsLease Types - RetailAnchor: large discounts or almost no rentIn-line tenants: where landlord makes moneyBase rent + step-ups/percentagesCAM - Common area maintenance chargeslow for anchor, high for in-lineConcessionsLease Types -IndustrialLong-term leases (10-20 years)Usually pass-through leases (N, NN, NNN)Landlord provides generic, tenant makes specific installationsCAM charges sometimesVALUATION OF INCOME PROPERTIESPriceMarket price vs. Fundamental priceMarket price is the current/changing priceIf market is efficient, market price should fully reflect all relevant available informationImplies:Market participants use all relevant available info.Can distinguish what is relevant and irrelevant.Information instantaneously reflected in price.Different theories (weak, semi-strong, strong efficiency)Price vs. ValuePrice:Temporary (short-term) or reactionary/speculativeNot all relevant information available (private info)Intentionally misleadingFundamental price = long term, intrinsic value (worth)Income properties: tools and techniques to make decisions, try to find the intrinsic value and compare with market price. Approaches to Valuation of Income Properties1.Sales comparison approach2. Income approachGross income multiplierCap rateDCF3.Yield driven approach(1) Sales comparison approachMarket dataComparablesGross rentPrice per sq. ft.Age/qualityNumber of unitsAdjustments directly on the price of property : +/- %Assumes market is efficient: market price = value(2) Income ApproachValuation linked to ability to generate cash flow.1. Gross Income Multiplier – current cash flow2. Capitalization rate – current cash flow3. Discounted CF – current & future cash flowsYou need to know how to get the relevant income figure firstCash Flow Pro FormaIncomeRental income (lease determined)+ Other income (laundry, parking, etc.)+ Expense recoveries (lease determined)________________________________________________________________ = Potential Gross Income- Vacancy- Concessions (including defaults)__________________________________________________________________ = Effective Gross Income (EGI) -Operating Expenses= NET OPERATING INCOME (NOI)- Less refurbishments- Less lease expenses= Before Tax Net Cash flowNOI is the cash flow from operations that is recurringCash Items95 units at ￡1200 eachLaundry income 10￡ per unit per month5% vacancy expectationRent default 1% of GPIProperty management fee: 6% of EGIReal estate tax: ￡87000 per yearAdmin expense: ￡20,000Insurance: ￡150 per unit per yearRepairs: ￡550 per unit per yearUtilities: ￡45,000 per yearMarketing and Other:￡23,000 per yearRefurbishments: ￡40,000Cash Flow Pro Forma Headings1. Income2. Gross Potential Income3. Effective Gross Income4. Operating Expenses-> Total operating expenses5. Net Operating Income (NOI)6. Before Tax Net Cash Flow================================================================== Income Approach 1 - GIM(1) Goss Income Multipliers (GIM)GIM = Sale Price/ Gross Income1Gross Income figure is from the first year of operationUse GIM to compare property valuesCan use gross potential or effective gross incomeIncludes vacancy and other income assumptions* Assumes operating expenses are similar* Assumes lease structures are similarIncome Approach 2- Cap Rate(2) Capitalization Rate or Cap RateCap rate = NOI1 / Price ; Price = NOI1/Cap Rate* Assumes differences in operating expensesEXTRACTED FROM THE MARKET – COMPARABLESLargely determined by:- Risk (risk free + risk premium)- Interest rates- Expected growthCap rate approximates: investor’s required total rate of r eturn less long term expected growth rate: CF1/(r-g) Snapshot approach: meaning next year’s NOI only================================================================================== Income Approach 3– Discounted Cash Flow(3) Discounted Cash Flow (DCF)GIM and Cap Rates look at one year incomeDCF looks at future cash flows, but requires many assumptionsStill uses NOIStep 1: Using best available data, construct NOI forecastStep 2: Select investment horizon for analysisStep 3: Select discount rate or required rate of returnLess than stocks, more than bonds or mortgagesStep 4: Reversion value: can be estimated by using:(a) Terminal cap rateReversion value = NOI of the year following the last year of the investment horizon divided by terminal cap rate (r – long term growth rate)(b)Terminal cap rate estimated by going in cap rateusually, terminal cap rate is higher than going in cap rate, so look at what happens to cap rate with building age.(c) Current value compounded by growth rateGoing Back to Cash Items from Previous Example95 units at ￡1200 eachLaundry income 10￡ per unit per month5% vacancy expectationRent default 1% of GPIProperty management fee: 6% of EGIReal estate tax: ￡87000 per yearAdmin expense: ￡20,000Insurance: ￡150 per unit per yearRepairs: ￡550 per unit per yearUtilities: ￡45,000 per yearMarketing and Other:￡23,000 per yearRefurbishments: ￡40,000Then, gather DCF AssumptionsRent and expenses will grow at 3% per year for 5 yearsExcept real estate taxes at 2.5% per yearWill sell at the end of year 5 (selling cost 5%)Required rate of return is 12%Long-term stable growth rate expectation: 2%What is the current property valueWhat is the going in cap-rateWhat is the GIM1.Construct NOI forecast (Horizon + 1)2.Select Investment Horizon (5)3.Select Discount rate (12%)4.Reversion (Terminal or Resale) Value [ Will need to get terminal cap rate: “r-g”]Construct NOI forecast until year 6Calculate resale (terminal) value using terminal cap rate and NOI 6Sum of PV of all cash flows including resale valueSee Excel Spreadsheet=========================================================(4) Yield Driven Approach (Mortgage – Equity Approach)* Assumes financing and uses required equity & debt yields to estimate valueREQUIRED DEBT SERVICEMortgage creates financial leverage, which increases riskLender must be satisfied that it is a good investmentDebt Coverage Ratio (DCR): NOI of first year should be greater than mortgage paymentsDCR = NOI1 / (annual mortgage payment)Usually a minimum DCR of 1.2“Debt Service”: N OI1 / DCR = annual mortgage paymentREQUIRED EQUITY YIELDEquity Yield Rate: Total equity return (income return plus capital return). This equity discount rate should be higher than mortgage interest rate because it is more risky since Debt Service gets paid first and the lender has priority claim over the security/collateral/property.Equity Yield Rate (Equity Required Rate of Return) should also be higher than required yield rate for 100% equity purchase (no financing).Equity dividend rate = “cash on cash” [equity income yield]Cash to equity holder divided by equity investmentEquity dividend rate < equity yield rateEssentially, DCF with FinancingValue = Mortgage Amount + PV of All Equity Cash FlowsYou Will Need:Investment horizonDebt interest rate and Debt Coverage RatioEquity yield rate (Equity required rate of return)Terminal cap rateSample Yield Driven Approach QuestionFirst year NOI is ￡50,000Investment horizon is 5 yearsGrowth rate 3%Bank: DCR 1.2Loan: 20 year, 11% interest, CPM, monthlyEquity required yield: 12%Terminal cap rate: 12%Steps1.Construct NOI to investment horizon + 12.Calculate maximum acceptable debt service using DCR and NOI13.Forecast (NOI – Debt Service) for investment horizon, which equals cash flow to equity investor4.Calculate maximum mortgage amount allowed based debt service5.Calculate resale value using terminal cap rate and then subtract out outstanding mortgage balance at the end of investment horizon6.Value = PV of equity cash flow + initial mortgage amountSee Excel SpreadsheetDevelopment : Simple financial feasibility analysisSampleProposed project:32,000 sq ft grossBuilding efficiency ratio of 85%Site: 80,000 sq ft. available @￡250,000Hard cost estimate of ￡77 per sq. ft. of grossSoft cost, including construction interest for 9 month construction period is additional ￡250,000 Project Financing Lender9% for 25 years, monthly paymentsLoan to Cost typically is 80%Debt Coverage Ratio is 1.2Equity investor6 % cash on cashExpensesAnnual operating expenses ￡4.50 per sq ft.Property tax rate: ￡25.95 per ￡1000 value (assume cost = value for this question) ?Stabilized vacancy: 10% Rents expected to stabilize at ￡18 per sq. ft.Feasibility AnalysisQuestion 1: What are the required rents necessary to support the cost of the projectSee Excel Spreadsheet。

英国剑桥大学硕士专业

剑桥大学位于伦敦北面50哩以外的剑桥镇。

剑桥镇本身是一个拥有大约10万居民的英格兰小镇。

这个小镇有一条河流穿过，称为“剑河”(River Cam 又译“康河”)。

剑河是一条南北走向、曲折前行的小河，剑河两岸风景秀丽，芳草青青，河上架设着许多设计精巧，造型美观的桥梁，其中以数学桥、格蕾桥和叹息桥最为著名，剑桥之名由此而来。

剑桥大学本身没有一个指定的校园，没有围墙，也没有校牌。

绝大多数的学院、研究所、图书馆和实验室都建在剑桥镇的剑河两岸，以及镇内的不同地点。

可供留学生选择的有两个硕士学位课程：管理哲学硕士和金融哲学硕士。

该硕士课程由欧洲最好的商学院-剑桥大学佳奇商学院(JudgeBusinessSchool)主导，拥有很多诺贝尔奖获得者的剑桥经济学部和数学学部共同承担教学任务。

英国剑桥大学专业：管理学哲学硕士(MasterofPhilosophyinManagement)管理学哲学硕士为授课类硕士课程，为新近毕业的学生教授全面的管理知识。

申请人需要有一等荣誉学位或等同的学历，但无工作经验要求。

英国剑桥大学专业：金融学哲学硕士(MasterofPhilosophyinFinance)360教育集团介绍说，金融学哲学硕士是综合先进学习和研究方法的九个月课程，专门为有意提高金融、金融与会计和金融工程知识的学生设计，适合想继续深造PhD的学生和计划从事金融职业发展的学生。

金融学哲学硕士分3个学习方向：金融、金融与会计和金融工程。

英国剑桥大学专业：入学要求1、优秀的本科成绩，专业课程平均分90分;2、有一定的定量数学基础和天赋;3、IELTS7分，听力和口语不低于7分，阅读和写作不低于6.5分;GRE和GMAT成绩虽然不是必须，但良好的GRE和GMAT成绩会提高被录取的机会。

学费：12000-14，353英镑奖学金：大多数学生有机会申请到奖学金。

截止目前，留学360更新海外名校录取86789枚，其中哈佛大学43人、耶鲁大学56人、斯坦福大学43人、麻省理工学院25人、牛津大学38人、剑桥大学35人、多伦多大学290人、麦吉尔大学353人、悉尼大学1874人、墨尔本大学1286人、澳洲国立大学1100人、香港大学120人、新加坡国立大学150人、南洋理工大学227人、新西兰奥克兰大学1241人。

英国留学绩点要求

英国留学绩点要求导读：本文是关于英国留学绩点要求，如果觉得很不错，欢迎点评和分享！【篇一：英国留学申请绩点要求】一、剑桥大学University of Cambridge位于英格兰剑桥镇，1209年建校，实行独特的学院制。

剑桥大学培养出了88位诺奖得主，知名校友有牛顿、达尔文、拜伦、霍金、金庸、邓亚萍等泰晤士英国大学排名第1位。

1、优势专业：人类、心理、社会、教育、物理、金融、建筑、神学、语言等2、录取参考标准：(1)、本科：A-level至少3个A，IELTS7。

0(每项不低于7。

0)；(2)、硕士：专业要求：金融经济类：GPA3。

5or87。

5%以上；GMAT730；IELTS7。

5以上；法律类：211大学，85分以上；非211大学，90分以上；IELTS。

5，单线7，可后补；理工类：211大学，85分以上；非211大学，90分以上；IELTS6。

5-7；3、高申请率专业：数学、物理、化学、电子、房地产金融、法律、教育等；申请到这所学校，不仅要成绩好，语言那也要相当棒。

不过如果你成绩没有达到要求，但软实力，包括你的研究实力，项目经历等也是百里挑一的，那也是有可能申请到的。

二、牛津大学UniversityofOxford位于英格兰牛津市，约1167年建校，学院制大学。

牛津大学培养出47位诺奖得主，17位国王，53位各国首脑；知名校友有金、王尔德、钱钟书、卡梅伦、克林顿等。

泰晤士英国大学排名第2位。

1、优势专业：教育、神学、文学、**、心理、物理、医学、法律等2、录取参考标准：(1)、金融经济类：GPA3。

5or87。

5%以上；GMAT730；IELTS7。

5以上；(2)、法律类：211大学，85分以上；非211大学，90分以上；IELTS7。

5，单线7，可后补；(3)、理工类：211大学，85分以上；非211大学，90分以上；IELTS6。

5-7；高申请率专业：法律，统计学，应用语言，教育，通讯等很多专业要提交1000字左右英文Essay，如金融经济、应用语言等专业。

剑桥大学研究生申请攻略

剑桥大学研究生申请攻略剑桥大学（University of Cambridge）是英国一所大型公立综合性大学，成立于1209年，位于英格兰剑桥郡剑桥市区，是罗素大学集团的一员。

剑桥大学是英语世界仅次于牛津大学历史第二悠久的大学，也是现存世界第三古老的大学。

下面小编就给大家介绍剑桥大学研究生申请的情况.剑桥大学研究生申请条件剑桥大学作为世界顶尖学府,在学生的准入机制方面有着严格的要求和把控。

研究生的申请要达到学术和语言两方面的要求。

学术要求：1.学位背景要求：正规大学本科毕业取得学士学位，最好是211或985大学(原文作Recognised and competitive University)，国内部分学校的毕业生还必须有硕士学历方可申请。

2.本科平均分要求：对国内学生：更看重非学术成绩的项目要求85-90分以上;更看重学术成绩的项目要求90-95分以上。

对英国学生：二类A等荣誉学士学位以上总的来说，剑桥大学研究生申请学术要求难度是很大的，需要学生付出加倍的努力。

语言要求：IELTS 7分，听力和口语不低于7分，阅读和写作不低于6.5分;gre和gmat 成绩虽然不是必须，但良好的GRE和GMAT成绩会提高被录取的机会。

看到这里，你会发现，剑桥大学研究生申请语言要求难度也是很大的，学生需要自行提高自己各方面的能力。

剑桥大学优势专业学制介绍除了要弄清楚它的申请条件，对于学制和学费的情况也应该做好准备。

下面小编就介绍一些剑桥大学优势专业的学制情况。

1. 化学工程与生物科技学院：生物科技企业哲学硕士学制9个月,学费34,722英镑2. 土地经济学院：环境政策哲学硕士学制10个月,学费31,510英镑规划、发展与再造哲学硕士学制10个月,学费31,510英镑房地产金融哲学硕士学制10个月,学费34,975英镑3. 商学院金融哲学硕士学制9个月,学费34,222英镑管理哲学硕士学制9个月,学费34,222英镑技术政策哲学硕士学制9个月,学费35,222英镑金融硕士学制1年,学费53,725英镑/年4. 经济学院经济学研究哲学硕士学制11个月,学费36,038英镑金融与经济学哲学硕士学制10个月,学费34,975英镑5. 政治与国际研究学系公共政策哲学硕士学制9个月,学费37,912英镑6. 法学院公司法硕士学制9个月,学费37,912英镑法学硕士学制9个月,学费34,462英镑去剑桥大学上学不是一件容易的事。

剑桥大学房地产金融(研究型)授课型研究生申请要求

剑桥大学房地产金融（研究型）授课型研究生申请要求剑桥大学简介学校名称剑桥大学学校英文名称University of Cambridge学校位置英国 | 英格兰 | 剑桥2020 QS 世界排名7剑桥大学概述剑桥大学（University ofCambridge；勋衔：Cantab），是一所世界著名的公立研究型大学，采用书院联邦制，坐落于英国剑桥。

其与牛津大学并称为牛剑。

剑桥大学是英语世界中第二古老的大学，前身是一个于1209年成立的学者协会。

2019-20年度，剑桥大学位居泰晤士高等教育世界大学排名世界第3、QS世界大学排名世界第7 、USNews世界大学排名世界第9 、世界大学学术排名世界第3，泰晤士高等教育世界大学声誉排名世界第4 。

房地产金融（研究型）专业简介在竞争激烈的国际商业环境中，房地产专业人员需要对金融，经济学和法律有深刻的理解才能成功。

房地产金融硕士课程旨在为这三个关键领域提供适用于国际房地产市场的最新概念的严格培训，该课程针对的是那些可能对房地产市场，银行业有一定经验或兴趣的人或投资并希望提高自己的技能，或者对于那些希望在此领域开始职业的人。

该计划提供了一个机会，可以研究适用于全球商业房地产市场的理论和实践金融，投资和法律，同时享受剑桥的文化，社会和娱乐设施。

该课程的学员来自各种背景：金融，地理，经济学，法律，生物学，国际商务和数学。

这些学生有着强烈的共同愿望，那就是要从事房地产和投资工作，同时还要具备强大的学术技能。

房地产金融（研究型）专业相关信息专业名称房地产金融（研究型）专业英文名称Real Estate Finance MPhil隶属学院土地经济系学制10 months语言要求雅思7.5（小分7.0）托福110（单项25）GMAT/GRE 要求不需要2020 Fall 申请时间9月学费(当地货币)43,115房地产金融（研究型）课程内容序号课程中文名称课程英文名称1* 剑桥大学房地产金融（研究型）研究生申请要求由 Mastermate 收集并整理，如果发现疏漏，请以学校官网为准。

剑桥大学金融与经济学硕士是几年制硕士？

剑桥大学金融与经济学硕士是几年制硕士？剑桥大学的金融与经济学硕士学位是一年制硕士学位，课程的跨度是从9月中旬到次年的7月下旬，的英国我将为您接受详细内容。

一、关键日期申请开放：202X年9月3日报名截止日期：202X年1月31日课程开始：202X年9月16日二、课程介绍这是一门结合了高级学习和研究的强化课程，专为有意或继续工作一年或一年以上工作经验的人士量身定制。

它特别强调金融主题的经济覆盖，从制度背景开始，继续仔细考虑如何建立观察到的制度，并通过将现有模型与数据联系起来并讨论如何在不存在时改进这些模型。

三、学习成果在就读完该硕士学位后：获得了微观经济学和计量经济学的高级技术培训;获得了金融市场原则和实践的坚实基础，并开发了对做出良好财务决策所必需的工具的理解。

开始获得独立的研究技能和实践经验;在制定切合实际的研究课题时获得了经验和指导，并在严格的时间表上编写了书面作业;获得足够的知识和对先进经济学的理解，以进入工业或研究学位的专业经济学家的职业生涯;四、教学方式除计量经济学方法外，每个模块都包括18个小时的讲座以及辅助课程。

计量经济学方法包括27小时的讲座。

教学要求：参加数学和统计学预备课程习得六个必修单元选择两个可选模块，其中只有一个可以从MPhil in Economics中选择。

写一篇最多10,000字的论文一对一的监督每个学生都接受个人对财务和经济学硕士学位论文部分的监督。

研讨会和课程每个必修单元每年六到七节课;总共约62小时，但可能更高，具体取决于所选的可选模块。

讲座课程的总课时为每年153小时。

每个学生需要八个课程模块;每个模块有18个小时的讲课时间，除了计量经济学方法，它有27个小时的讲座。

预备课程包括48小时的讲课时间。

对预备课程所涵盖的材料进行内部检查，并根据合格/不合格进行评估。

问题集中的类别用于强制性模块，正式评估每个必修模块的一个问题集。

微观经济学的中期考试，计量经济学方法以及第一和第二财务考试将于1月举行。

英国金融类硕士大学排名

英国金融类硕士大学排名英国的金融专业一直都是世界上著名的热门专业，对于想要申请到英国读金融类硕士的学生，要先了解英国金融类硕士大学排名，做了详细的介绍，一起来看看吧！1.帝国理工大学；2.伦敦政治经济学院；3.爱丁堡大学；4.曼彻斯特大学；5.伦敦大学国王学院；6.布里斯托大学；7.华威大学；8.格拉斯哥大学；9.杜伦大学；10.谢菲尔德大学；11.伯明翰大学；12.诺丁汉大学；13.利兹大学；14.南安普顿大学；15.埃克塞特大学；16.巴斯大学。

（1）专业背景要求：建议申请人为金融，数学，工程，经济，科学，统计等专业，对于数学经济课程较为看重。

（2）语言要求：通常雅思要求6.5-7.0，GMAT700+会增加竞争筹码。

（3）申请要求说明：英国金融专业分支众多，接受跨专业申请，但是本科期间要重视数学经济等课程。

同时如果目前是世界前100的英国大学，建议在申请人在大学期间能有2段或以上的金融实习经历。

会计与金融：国内会计与金融是两个方向的课程，会计专业的学生最终获得的是管理学学位，不是经济学学位。

英国大学会计与金融是结合起来的。

（更倾向于会计方向）。

纯金融：对金融各个细分领域的综合介绍。

（适用于对于职业或兴趣不明的金融申请人，但竞争比较激烈）。

金融管理：管理学与金融学的交叉专业，通常用于转专业的学生。

银行与金融：针对银行体系的货币金融研究。

范围较大，适合的就业面较广。

金融经济：这个专业通常设在经济学院，会涉及到比较多的经济学知识，微观、宏观、计量经济学等都是常修的科目。

通常不能接受转专业。

风险管理/投资管理：企业风险管理的对象设定为企业的全部风险，包括了企业的纯粹风险和投机风险，企业的风险管理不仅要把纯粹风险的不利性减小到最小，也要把投机风险的收益性达到最大。

金融专业：公司金融、资本市场、公司投资与金融政策、国际金融、公司金融理论、合并收购与公司重组。

金融经济学：宏观经济学、微观经济学、定量方法、金融原理、公司金融、金融衍生品、国际贸易、经济预测。

大学_剑桥大学硕士有什么专业

剑桥大学硕士有什么专业剑桥大学的硕士专业设置剑桥大学(University of Cambridge)成立于1209年，最早是由一批为躲避殴斗而从牛津大学(University of Oxford)逃离出来的老师建立的，亨利三世国王在1231年授予剑桥教学垄断权。

89位诺贝尔奖得主出自此校(实际来此校工作或执教过的人数可能更多，有指超过100位。

因为剑桥大学官方的数据是根据学生或教师是否为学院的成员(Membership/Fellowship)而定。

另外，其实每个大学对计算这个数字的原则都有不同的定义，如：有些大学并不计算那些在得奖以后才到有关院校的人而有些大学则仍把其计算在内;有些亦不计算在校任教不足1年的教职员但其他的却仍视其为与该校有联系的得奖主。

因此，不同(包括校方官网)所给的资讯都会有差别)。

剑桥大学位于伦敦北面50里以外的剑桥镇。

剑桥镇本身是一个拥有大约10万居民的英格兰小镇。

这个小镇有一条河流穿过，称为“剑河”(River Cam，也译作“康河”)。

剑桥大学本身没有一个指定的校园，没有围墙，也没有校牌。

绝大多数的学院、研究所、图书馆和实验室都建在剑桥镇的`剑河两岸，以及镇内的不同地点。

剑桥大学有35个学院，三个女子学院，两个专门的研究生院。

剑桥大学最大的特色是学院制，剑桥大学中央不过担当一个像联邦政府的角色，掌管一些宏观的事情。

35所风格各异的学院史背景不同，每个学院在经济上自负盈亏，因此各个学院在行政财务，招生教学，都有很大的自主权。

各学院内部录取步骤各异，每个学院在某种程度上就像一座微型大学，有自己的校规校纪。

在毕业典礼上，每个学生都要由学院院长牵手引到校长面前跪下，接受祝福，象征由学院教导成材。

历年来有73位教职员曾获诺贝尔奖(包括28个物理奖，18个医学奖，17个化学奖)。

看过“剑桥大学硕士专业设置"的人还看了：1.剑桥大学的本科专业设置文学(13个)英语、艺术史、古典文学、语言学、音乐、盎格鲁撒克逊人、挪烕人和凯尔特人、亚洲和中东研究、现代与中世纪语言-法语、现代与中世纪语言-德语、现代与中世纪语言-意大利语、现代与中世纪语言-葡萄牙语、现代与中世纪语言-俄语、现代与中世纪语言-西班牙语农学(3个)兽医学、自然科学-植物科学、自然科学-动物学历史学(4个)历史、艺术史、人类-社会与政治科学-考古学、自然科学-历史学与哲学理学(16个)地理学、数学、人类、社会与政治科学-生物人类学、自然科学-航天物理学、自然科学-生物化学、自然科学-生物与生物医学、自然科学-化学、自然科学-遗传学、自然科学-地质科学、自然科学-历史学与哲学、自然科学-物理科学、自然科学-物理、自然科学-植物科学、自然科学-心理学、自然科学-系统生物学、心理与行为科学经济学(1个)经济学教育学(1个)教育学管理学(1个)管理研究工学(7个)工程学、建筑学、化学工程、计算机科学、土地经济、制造工程、自然科学-材料科学哲学(2个)哲学、神学与宗教研究医学(6个)医学、自然科学-心理学发展和神经科学、自然科学-生物与生物医学、自然科学-神经系统科学、自然科学-病理学、自然科学-药物学法学(5个)法学、人类社会与政治科学-生物人类学、人类社会与政治科学-政治与国际关系、人类社会与政治科学-社会人类学、人类社会与政治科学-社会学剑桥大学的简介文学(21个)拉美研究研究型硕士、俄罗斯研究研究型硕士、古罗马文学研究型硕士、现代南亚研究研究型硕士、亚述学研究型硕士、合唱研究音乐硕士、欧洲文学与文化研究型硕士、艺术与建筑学研究型硕士、中世纪与文艺复兴时期文学研究型硕士、屏幕媒体与文化研究型硕士、理论语言学与应用语言学研究型硕士、美囯文学研究型硕士、盎格鲁撒克逊、挪烕人和凯尔特人研究型硕士、亚洲和中东研究研究型硕士、英语研究研究型硕士、理论与应用语言学研究型硕士、中东与伊斯兰研究(亚洲与中东研究)研究型硕士、现代社会与全球改革研究型硕士、音乐研究研究型硕士、研究硕士、国际关系与政治学研究型硕士、现代南亚研究研究型硕士农学(2个)兽医学研究型硕士、动物学研究型硕士历史学(11个)埃及古物学研究型硕士、考古学研究型硕士、考古研究研究型硕士、历史研究研究型硕士、现代欧洲历史研究型硕士、现代早期历史研究型硕士、经济与社会历史研究型硕士、中世纪历史研究型硕士、艺术史研究型硕士、建筑历史教学法硕士、历史环境教学法硕士理学(28个)地球科学研究型硕士、化学研究型硕士、生物化学研究型硕士、发展生物学研究型硕士、分子生物学研究型硕士、遗传学研究型硕士、生物科学研究型硕士、生物人类学研究型硕士、生命科学企业研究型硕士、化学工程与生物技术研究型硕士、环境、社会与发展研究型硕士、地理研究研究型硕士、人类进化研究研究型硕士、极地研究研究型硕士、社会与发展心理学研究型硕士、临床生物化学研究型硕士、计算生物学研究型硕士、基因组学研究型硕士、科学计算研究型硕士、应用生物人类学研究型硕士、应用生物人类学研究型硕士、实验心理学研究型硕士、理学硕士、科学、技术与医学历史、哲学与社会学研究型硕士、线粒体生物学研究型硕士、社会与发展心理学研究型硕士、天文学教学法文学硕士、数学硕士、物理文学教学法硕士经济学(6个)经济学研究型硕士、经济研究研究型硕士、土地经济学研究研究型硕士、经济与社会历史研究型硕士、金融与经济学研究型硕士、金融学研究型硕士、金融学硕士教育学(3个)高级学科教学教学法硕士、教育学研究型硕士-教育学硕士-教学法硕士、教育学研究型硕士-教育学硕士管理学(14个)工商管理硕士、管理学研究型硕士、应用犯罪学与政策管理教学法硕士、应用犯罪学、犯罪教育学与管理学教学法硕士、保护领袖研究型硕士、创新、战略与组织研究型硕士、微型企业与纳米技术企业研究型硕士、规划、増长与复苏研究型硕士、可持续性-领导力教学法硕士、技术政策研究型硕士、管理科学与运营研究型硕士、医学遗传学研究型硕士、公共政策研究型硕士、房地产金融研究型硕士工学(20个)建筑学研究型硕士、工程学研究型硕士、高级化学工程研究型硕士、化学工程与生物技术研究型硕士、建筑工程学教学法硕士、可持续发展工程学研究型硕士、艺术与建筑学研究型硕士、工业系统、制造与管理研究型硕士、学科间设计-建筑环境教学法硕士、高级计算机科学研究型硕士、天文学研究型硕士、高级计箅机科学研究型硕士、土地经济研究型硕士、核能源研究型硕士、建筑环境设计研究型硕士、能源技术研究型硕士、工业与环境流体流动研究型硕士、材料科学与冶金学研究型硕士、理学硕士、超精密研究型硕士、材料科学文学教学法硕士哲学(4个)哲学研究型硕士、犹太教与基督教关系研究教学法硕士、神学与宗教研究研究型硕士、神学文学研究型硕士医学(21个)流行病学研究型硕士、产科学与妇科研究型硕士、病理学研究型硕士、药物学研究型硕士、精神病学研究型硕士、公共健康学研究型硕士、医学研究型硕士、临床神经科学研究型硕士、心理学、发展和神经科学研究型硕士、血液学研究型硕士、医学遗传学研究型硕士、营养学研究型硕士、肿瘤学研究型硕士、儿科学研究型硕士、无线电学研究型硕士、临床研究(触及护理研究)研究型硕士、临床研究(转换医学与治疗)研究型硕士、认知与大脑科学研究型硕士、科学、技术与医学历史、哲学与社会学研究型硕士、医学(临床科学)研究型硕士、外科学研究型硕士法学(17个)犯罪学研究型硕士、发展研究研究型硕士、应用犯罪学与政策管理教学法硕士、应用犯罪学、犯罪教育学与管理学教学法硕士、生物人类学研究型硕士、环境、社会与发展研究型硕士、环境政策研究型硕士、国际关系与政治研究型硕士、当地和区域历史教学法硕士、跨学科性别研究研究型硕士、政治观念与思想史研究型硕士、社会与发展心理学研究型硕士、非洲研究研究型硕士、犯罪学研究研究型硕士、社会人类学研究型硕士、国际关系教学法硕士、法学硕士。

英国房地产管理专业的四大名校及入学要求的汇总介绍

英国房地产管理专业的四大名校及入学要求的汇总介绍房地产管理是近十几年来新兴的一个专业，此专业着重于房地产与城市规划方面的管理研究，一般包括以下几方面：城市规划，房地产市场宏观调控及监督，房地产档案管理，房地权登记，国有土地的征用，规范土地的拍卖及招标等。

随着当今房地产行业的风云变幻，市场导向与消费者需求的统一与分歧，房地产业对于市场分析和管理运营模式都面临很大的机遇与挑战。

下面86店铺为大家介绍一下英国房地产管理专业都有哪些比较好的院校，及申请要求是怎样的。

英国房地产管理专业推荐院校及入学要求：一、剑桥大学(University of Cambridge)MPhil Real Estate Finance 房地产金融作为英国的顶尖大学，剑桥大学开设的这个专业吸引了世界各地的学子。

剑桥大学的房地产专业是属于房地产经济，该课程属于Department of Land Economy。

该课程得到了the Royal Institution of Chartered Surveyors (RICS)的认可，课程长度是10个月，时间不长，所以要求学生在本科阶段的基础要非常的扎实，否则后面的课程学起来难度比较大。

入学要求：学生要达到2：1学位，雅思7.5，单项7.0，托福IBT110分，单项不低于25分。

二、伦敦政治经济学院(LSE)MSc Real Estate Economics and Finance 房地产经济与金融和剑桥大学一样，LSE也是开设了房地产类专业的牛校。

作为英国的传统大学，该课程结合了LSE的特色。

课程在Department of Geography and Environment 学院里，但是涉及到Departments of Accounting, Finance and Economics 的内容，学制一年。

这是一个学术课程，但是得到了Institution of Chartered Surveyors (RICS)的认可，此外该专业的学生还可以从IPF(Investment Property Forum)中获得很多帮助。

剑桥大学金融硕士课程2015年DIY留学申请攻略

剑桥大学金融硕士课程2015年DIY留学申请攻略今天，我们以剑桥大学金融学硕士课程为例，为同学们演示一遍DIY英国留学申请的全过程。

无论你申请任何专业、学科，第一步首先是要去官网上了解这门学科的大背景。

剑桥大学金融学课程（全日制）授课时间为1年/12个月，隶属于剑桥大学乔治商学院（全球前10强商学院）。

金融学硕士课程的申请非常严格，其中最基本的要求有两点：1、具备一个过硬的学术成绩；2、最少两年以上的工作经验。

2015年金融学硕士的语言成绩要求与2014年基本一致，即雅思成绩总分不低于7.5，单科不低于7。

兑换CAE或CPE成绩，分数如下：金融学课程和大多商科类课程一样，期末成绩需要“用考试分数说话”而不是仅仅写一篇论文哦！在申请前你需要考虑清楚一个问题：你是考试型选手or论文型选手？这个问题很重要，关乎到你能否保质保量完成期末课程要求、能否顺利毕业哈！在此建议大家三思而后行：数学不好、不擅长应试的同学不要挑战权威，选择适合自己的会比选择牛的更重要！当然，金融学课程在最后学期末论文也是还要写的，并且占据全部成绩的60%~70%，相比全部靠论文成绩获学位的科目，或许也是一个橄榄枝。

学费，自然是国际留学生普遍关注的问题。

剑桥大学2015年金融学硕士学费40,625英镑，生活费及注册费一共12,880英镑。

不算自我开销的那些不定因素费用，留学剑桥一年你最少会消耗53,505英镑的money！也就是大约人民币53万（我们知道此时此刻你的血压“刷”一下就上来了……理解万岁……）当然，无论你再怎么优秀，最重要的还是“知己知彼”，弄清楚学校申请的截止日期比什么都重要，免得你徒劳一场！剑桥大学金融学硕士2015/2016年申请始于2014年9月30日，止于2015年5月31日，课程开始于2015年9月21日。

距离截止日期还有2个月左右！如果你想尝试一把，兴许还是有机会的喔！不同学校、不同专业的申请及截止日期会有不同，同学们一定要尽早上官网查看，以免错过申请日期得不偿失喔！了解完这些基本信息后，你需要进入【实战】阶段，动手在网页上DIY申请啦！一起来看看在线申请时你需要做哪些准备：申请前【必要信息】一览：1、50磅申请费提前准备好2、必要的文书材料一样也不能少3、不同学科的申请流程是分开的，多申多填你懂的！【申请材料】一览：1、推荐信3封（谁来写：你的直接主管+同事+普通人）2、大学成绩单3、语言成绩单（雅思）4、自荐信（申请奖学金才会用到）【在线申请】【申请完后】的不眠之夜如何度过？在线提交完申请材料以后，就是“漫长无边”的等待：昼夜颠倒的刷邮箱、等offer、祈福……从此变成一个不折不扣的“有神论”者！当然，你不能白白苦等，无论最终等来的offer还是拒信，你都要有心里准备，如果你认为学校给出的结果不尽人意，作为申请者你是有权利“上诉”的喔，也就是“argue”！不得不说剑桥大学还是蛮人性化的，提前告知你什么机构负责处理什么样的事务，你可以在申请的任何阶段和相应的机构负责人进行沟通。

2019剑桥大学金融专业硕士申请攻略

2019剑桥大学金融专业硕士申请攻略看看剑桥的金融专业硕士的有关知识吧！剑桥大学金融硕士项目介绍1. 剑桥大学金融硕士项目，凭借剑桥大学长期以来出色的教学与研究的传统，聚焦于金融理论与实践。

该项目完美地融合了“需要知道”的金融原理，和“想要知道”的专业知识，为学生提供严谨的学术性的，及商业相关的金融硕士课程，并结合极佳的资源来支持学生的职业发展。

2. 世界一流的商业教育提供者-剑桥大学商学院将教授该项目。

剑桥大学商学院位于剑桥大学的中心，在金融教育和研究有着杰出传统。

在该项目中，金融从业者通过教学，研讨会和一些项目的参与，扮演了中心角色。

同时，该项目设计了一系列与银行和金融行业的咨询研讨，并且为希望加强现有金融知识的专业人士提供一流的训练。

课程设置非常丰富1）核心课程：该项目提供严格的金融基础知识，课程涵盖金融理论，财务，建模和统计知识。

课程包括：金融衍生工具导论、计量经济学、经济金融基础、金融机构与市场、财务报告与分析、基础信贷、金融学原理。

还有小部分涉及非财务的课题，如管理讲座系列，管理实践和金融模型研讨会等。

2）选修课程：该项目覆盖多种有关实践金融领域的选修课程。

每个参与该项目的学生需选择至少7门选修课程，如企业并购，私募股权和行为金融学等。

3）项目（projects）：Projects是剑桥大学金融硕士项目的重要特征。

各个project能与金融从业者直接接触，并且为学生提供将所学知识运用到现实世界的情景和问题中的机会。

在金融硕士项目中有两个必修项目及一个选修项目：Equity research project，group consultingproject，optional individual project。

4）暑期活动：学生在暑期参加从五个活动中选择一个：个人项目/与学校合作机构的项目/选修课/实习/清华大学的暑期项目，并且完成一份1500字的年终报告反映学生的金融硕士经历及学习成果。

剑桥大学房地产金融笔记3 Cambridge Real Estate Finance Notes 3

WELCOMEINTRODUCTION⏹Tuesdays 4 – 6 PM @ Mill Lane Room 1⏹Week 4: Changed to Friday–Nov. 4th (Tue) is moved to Nov. 7th (Fri)–@ 9 AM – 11 AM : MILL LANE ROOM 1⏹Week 6 topic (Secondary Mortgage) has been switched with Week 7 topic (CorporateReal Estate) on syllabus to accommodate a guest speaker. So Corporate Real Estate willbe covered in week 6 lecture. Please do the reading before class.Review Lecture 2⏹Time value of money–Single sum–Annuity (PMT): same amount every period–Effective vs. Nominal Annual Rates–Perpetual Annuity with Growth (PMT/(i-g))⏹Investment Decision Techniques: NPV / IRR–Different cash flows each period–NPV: PV of all the different cash flows including initial investment (negative).–Excel: Function “NPV” adds PV of (CF1 to CFt) s o you need to manually add initialinvestment (CF0) to get the real NET PRESENT VALUE.–IRR: rate at which NPV = 0IRR Issues⏹Good–Gives you an answer in %%%%%–Easy to understand.⏹Problems:–May not work for Mutually Exclusive Projects–Cash flow should have only 1 change of sign (from negative to positive)–Reinvestment assumption at the IRR (NPV assumes reinvest at r, your cost of cap).–Timing and size issues are unclearNote about r or i⏹R or I stands for the required rate of return or opportunity cost of capital⏹Must be a project specific number⏹Has to be adjusted for risk⏹Operational risk (business risk)⏹Financial risk (leverage or amount of debt)⏹Analysis can be done on an ASSET basis or EQUITY basis – r must reflect the risk ofleverage (debt)For Example⏹For Corporations you use WACC for average risk projects, then make adjustments.⏹Real estate investments:–Start with Risk Free–Then add risk premium of somewhere between 5-7%–Then make adjustment based on the riskiness of the particular real estate(business risk)–If it is 100% equity, you do NPV/IRR analysis using the ASSET cash flow and the r derived from above.⏹If there is debt, which is normally the case, you take the r from above, then add % forevery 10% or so of leverage.–Then you do NPV/IRR analysis using EQUITY cash flowTechnique 3: Payback period•The number of years required to recover an investment’s cost•In other words, how long does it take to get the investor’s money back?CF0: -2000CF1: 500CF2: 700CF3: 1000Payback = 2 + 800/1000= 2.8Payback Criterion▪If project payback is less than required payback for the firm, then the project is accepted ▪Strengths:▪Provides an indication of a project’s risk and liquidity.▪Easy to calculate and understand.▪Weaknesses:▪Ignores the TVM (can use discounted Payback).▪Ignores CFs occurring after the payback period.Sample Problem⏹ A project requires £1000 investment⏹It is expected to produce cash flows as follows:–Year 1: 700–Year 2: 500–Year 3: 200⏹What is the payback for this project?LESSON 3Classic Mortgage Calc⏹Terms: 30 year fixed rate mortgage⏹Borrow £500,000 @ 10% per year⏹Constant monthly payments, payoff the whole loan⏹What is my monthly payment amount?⏹PV =⏹FV =⏹N =⏹I =⏹PMT =Classic Mortgage⏹Terms: 30 year fixed rate mortgage⏹Borrow £500,000 @ 10% per year⏹Monthly PMT: -4387.86⏹QUESTION: What is the outstanding loan balance (OLB) after 5 years of payment?⏹Loan balance = PV of remaining payments⏹PV = ? =⏹FV = 0⏹N = 300⏹I = .1/12⏹Mortgage: Loan secured by real property as collateral⏹The word means “dying commitment’⏹Finite lifetimeMortgage markets⏹Primary market: where loans are originated. Once issued, mortgage is a capital asset, withclaims to streams of future cash flows. If constructed properly, this capital asset can be bought and sold in the secondary market.⏹Secondary market: where mortgages are bought and sold by third parties; mortgages are oftenpooled and mortgage backed securities are sold.Mortgage Industries⏹Broadly speaking mortgages are divided into:⏹RESIDENTIAL: secured by owner-occupied single family homes⏹COMMERCIAL: secured by income producing property⏹Administered separately and are two distinct branches of the industry.Risks to Mortgage Lenders⏹Inflation: lenders want to earn at least real rate of interest⏹Interest rate risk⏹Default risk⏹Prepayment risk⏹Other risks (liquidity risk, legislative risk, etc.)⏹Mortgage interest = real rate of interest + risk premium+ anticipated inflationResidential Mortgages⏹Residential loans:–Residential mortgages are much smaller on average, but more numerous than commercialloans–Residential properties generate no income; lenders depend on the borrower’s income.–Typical residential borrowers are not financial or business professionals, and appear in themarket occasionally.–Single family homes tend to be homogenous.Commercial Mortgages⏹Commercial loans:–Commercial loans can be serviced by income produced by the property–Commercial borrowers are financial or business professionals, appear in the marketfrequently–Commercial properties tend to be more unique–Commercial loans tend to be non-recourse loans.–Commercial mortgages are more of a custom shop crafted, negotiated, and one deal at atime.–In case of real estate development, construction loans are a subset of commercial mortgages industryConstruction Loans⏹Construction loans: specifically for financing a construction project (either for buildingsingle-family homes or income producing properties).–Short-term, typically 1-3 years–Cash disbursed gradually–No payment back from borrower until the project is complete, when the entire loan is due.–High default risk – no building yet.–Low interest rate risk for lender: short loans, often floating–Commercial banks, thrift institutions, depository institutions, - shorter liability durations.–Due to high default risk, lenders MUST know the local real estate market, developers and construction firms. Commercial banks with local branches.Permanent Loans⏹Permanent loans: Once the building is complete, the construction loan is supposed to be paidoff. Permanent commercial mortgages are permanent long term loans to finance a completed, fully operational income property.–Long-term, 5, 10, or longer–Disbursed all at once, and paid back with interest gradually over the life of the loan.–Less default risk, since secured by a fully operational property–High interest rate risk unless Adjustable Rate Mortgages.–Life insurance companies, pension funds – longer liability durations, so need longer, stable cash flows to match.–Team up with construction finance. Usually construction loan lender will not commit untilpermanent lender agrees to “take-out” the construction loan at completion.Legal Concepts and TermsSecured debt: mortgagee (lender) can use specified collateral to obtain funds owed if mortgagor (borrower) fails to pay what is owed under the loan – real estate mortgage, the collateral is real property.Note + Deed⏹Two documents: promissory note + mortgage deed–Promissory note: Signed contract establishing the debt. Mortgagor promises to paymortgagee cash flow amounts specified in the loan in return for the loan.–Mortgage deed: conveying or potentially conveying the ownership of the collateral. If mortgagor fails to pay, mortgagee can acquire the collateral to pay off the loan. Should be recorded.–When the loan is paid off, lender releases the borrower from the note.Typical Mortgage Covenants▪Promise to pay: promise to pay the principal, interest, and penalties specified in the promissory note.⏹The Order of Application of Payments:–Expenses–Penalties–Interest–PrincipalTypical Covenants⏹Good repair clause: Requires borrower to maintain the property in reasonably good condition.⏹Joint and Several Liability: If there are more than one signatory to the loan, each person signingis completely responsible for the entire debt, allowing the lender to seek full remedy against all or any number of signatories.⏹Acceleration clause: This clause makes the entire outstanding principal balance due and payableimmediately under certain conditions (for example, in case of default).Typical Covenants⏹Borrower’s Right to Reinstate: allows borrower to cure the default prior to foreclosure.⏹Lender in Possession Clause: Lender gets automatic right of possession (physical) of theproperty in the event of default.⏹Release clause: Borrowers will be released from the debt and the lender must return themortgage deed and extinguish lien on property when the loan is paid off.Typical Covenants⏹Prepayment clause: Gives the borrower the right to pay off the loan prior to maturity.Virtually all residential mortgages have this clause.–Many commercial mortgages do not have prepayment clauses. Usually there are penalties.Reduces prepayment risk.⏹Exculpatory Clause: Removes borrower from responsibility for the debt, giving the lender norecourse beyond the collateral that secures the loan. Loans containing exculpatory clauses are called Non-Recourse LoansTypes of Mortgages1.Constant Payment Mortgage2.Partial CPM (balloon payment)3.Interest only mortgage4.Adjustable or Variable Rate Mortgage5.Teaser rate or Discount Rate MortgageKeep in Mind⏹What is the effective interest rate?–Difference between contract annual rate (annual) and effective interest rate due to:⏹Compounding⏹Loan fees⏹Early payment1. CPM with Loan Fees⏹TERMS: Constant Payment Mortgage – Fixed Rate–￡600,000 loan at 10% for 20 years, paid monthly–Loan fees: 3 points (3%)–Contractual loan amount: ￡600,000⏹Monthly payment: PV = 600,000; i = 10%/12; n =240; FV = 0–Monthly payment: ￡__________–But, the actual loan amount is ￡582,000 because of loan fees (3%)⏹Effective interest rate due to loan fees:–PV = 582,000; i = ?/12; n =240; FV = 0; PMT = -5790.13–Effective interest rate = ________⏹Change PV to the actual amount; same PMT, FV, n⏹solve for i; then multiply by 121. CPM w/ Loan Fees and Early Payment⏹TERMS: Constant Payment Mortgage – Fixed Rate–Contract:￡600,000 loan at 10% for 20 years, paid monthly–Loan fees: 3 points (3%)–Assume the loan is paid-off (refinanced) after 5 years–What is the EFFECTIVE INTEREST RATE?⏹Monthly payment:￡5790.13⏹How much is the outstanding loan balance? – PV of remaining PMT⏹OLB: PV of 5790.13 for 15 years (remaining)–FV=0;PMT=-5790.13;n=180;i=.1/12; PV = ?–OLB after 5 years = ______________⏹Remember, actual loan amount was 582,000⏹Effective interest rate due to loan fees + early payment–PV = 582,000; i = .10/12; n=60; FV = -58,598.16; PMT = 5790.13–Effective interest rate = _______________2. Partial CPM (balloon)⏹Balloon means not fully amortizing⏹Same as CPM, except different FV (not 0)⏹TERMS: Constant Payment Mortgage with Balloon Payment – Fixed Rate–￡600,000 loan at 10% for 20 years, paid monthly–Balloon payment due at the end, of ￡100,000⏹Monthly payment: PV=600,000; i = 10%/12; n =240; FV = -100,000–Monthly payment: ￡__________⏹What if balloon payment of 400,000 at the end of 5 years? What is the monthly payment?________________3. Interest Only Loans⏹TERMS: Interest Only Mortgage – Fixed Rate⏹￡600,000 loan at 10% for 20 years, paid monthly⏹Monthly payment: PV = 600,000; i = 10%/12; n =240; FV = -600,000–Monthly payment: ￡__________–Same as: 600,000 x 10%/12 = ￡5000⏹What if interest only for 10 years, but after that, fully amortized for 20 years.–First 10 years, ￡5000 month–Next 10 years: PV = 600,000; i = 10%/12; n =120; FV = 0–Pmt: ￡____________4. Adjustable or Variable Rate Mortgage⏹Lenders reduce interest rate risk (always % above standard rate such as LIBOR)⏹Reduces risk of unanticipated inflation⏹TERMS: ￡600,000 loan @ 10% for 20 years, paid monthly - Variable⏹Year 1: Rate is 10%⏹Monthly payment: PV = 600,000; i = 10%/12; n =240; FV = 0–Monthly payment: ￡___________⏹Outstanding Loan Balance After 1 Year :–FV =0; i = 10%/12; n=228; PMT = -5790.13; PV =?–OLB: ￡590,071.57⏹After 1 year, the rate changes to 8%–￡590,071.57loan @ 8 % for 19 years.–PMT: ￡___________⏹After 2 years?⏹Fixed for 3 years, then variable rate ?Negative Amortization⏹End up paying less than the interest-only amount⏹Increases loan amount due from the original amount⏹Outstanding Loan Balance is growing⏹TERM:￡600,000 loan at 10% for 20 years, paid monthly⏹But discounted rate for 3 years @ 5%–You are paying less than interest–Additional amount of loan gets added to the overall loan and accrues interest⏹That is called Negative amortization5. Teaser or Discounted Rate⏹TERMS: ￡600,000 loan at 10% for 20 years, paid monthly–Discounted rate at 5% for 1 year but accrues at 10%–Then variable rate for remaining years⏹First month payment: PV = 600,000; i = 5%/12; n =240; FV = 0–Monthly payment: ￡_________–First month interest alone is (600,000 x 10%/12 = 5000)–But you only paid ￡3,959.73 so (5000 - 3,959.73 = 1040.27) gets added to the loan.–After one month, the OLB is: 600,000 + 1040.27 = 601,040.27⏹Second month payment is still￡3,959.73–The interest only should have been (601,040.27x 10%/12 = 5,008.67)–But you only paid ￡3,959.73 so (5008.67 - 3,959.73 = 1,048.93) gets added to the loan.–After 2 months, the OLB is: 601,040.27 + 1,048.93 = _____________ Residential Financial Analysis⏹Comparing Loans: Incremental borrowing costYou are buying a 1 million pound house and you have two options:(1) ￡800,000 at 12% for 30 years(2) ￡900,000 at 13% for 30 years⏹Look at additional loan amount, additional monthly payment⏹800k loan: PMT = ￡8228.90⏹900k loan: PMT = ￡9955.80⏹Additional 100k means additional ￡1726.90 per month for 30 yrsQuestion is: What is the rate of return for the additional 100k fund ?⏹PV=100,000; PMT= 1726.90; FV=0; n=360; i = 1.72% then x 12 = 20.7%⏹This means you are paying 20.7% on the extra 100,000.High interest rate because LTV is going up a steeper slope⏹Risk is much higher for the last 100,000⏹You can beat this by having a second mortgage for less than 20.7%⏹What if you have loan fee?duration?RE01 LECTURE 3 DR. ABRAHAM PARK MICHAELMAS 2008。

剑桥大学研究生学费是多少2022

剑桥大学研究生学费是多少2022英国的高等教育在全世界名列前茅，而剑桥大学又是英国排名第二，世界排名第三的顶尖大学，自然是很多人梦寐以求的院校。

可是英国的留学费用一直都是不太便宜的，接下来就和店铺一起看看剑桥大学研究生学费是多少吧。

1、化学工程与生物科技学院生物科技企业哲学硕士学制9个月，学费34，722英镑。

2、土地经济学院环境政策哲学硕士学制10个月，学费31，510英镑。

规划、发展与再造哲学硕士学制10个月，学费31，510英镑。

房地产金融哲学硕士学制10个月，学费34，975英镑。

3、商学院金融哲学硕士学制9个月，学费34，222英镑。

管理哲学硕士学制9个月，学费34，222英镑。

技术政策哲学硕士学制9个月，学费35，222英镑金融硕士学制1年，学费53，725英镑/年。

工商管理硕士学费为59，490英镑/年。

4、地理学系生物多样性保护领导哲学硕士学制11个月，学费35，846英镑。

5、经济学院经济学研究哲学硕士学制11个月，学费36，038英镑。

金融与经济学哲学硕士学制10个月，学费34，975英镑。

6、工学院能源技术哲学硕士学制1年，学费38，774英镑/年。

可持续发展工程哲学硕士学制11个月，学费36，347英镑。

机器学习、语音与语言技术哲学硕士学制1年，学费39，851英镑/年。

微型与纳米技术企业哲学硕士学制10个月，学费34，783英镑。

7、实验室授课专业学费为31,600英镑/年;教室授课专业学费为28,300英镑/年。

1、法律专业专业特色：早在13世纪，法律的研究和讲授就在剑桥大学开始了。

剑桥大学的法律学院不仅构成了许多其他国家法律制度的基础，而且他的法律专业在全球也享有较高的知名度，教学实力堪称一流。

法律学BA学位的考试始于1858年，自那时起，该院在规模和教学水平上都变得非常强大。

英国在世界政治和欧洲政治以及全球金融中所处的地位使得英国的法律职业在世界上占据突出位置。

剑桥大学法学专业所学习的法律课程范围非常广泛，包括国际法，英国法，犯罪学，教授法公司法，知识产权法，欧洲法律等。