合规知识题库单选100题(第三卷)

201、《单选》在银行合规管理的操作中，董事会的职责不包括（）。

A 负责监督银行的合规风险管理B 负责银行合规风险的有效管理C 审批银行的合规政策，包括一份组建常设的、有效的合规部门的正式文件D 对银行有效管理合规风险的情况每年至少进行一次评估试题答案：B202、《单选》银行合规管理的独立性不体现在（）。

A 合规部门应在银行内部享有正式地位B 应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理C 在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的其他职责产生利益冲突D 合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员试题答案：B203、《单选》商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备案。

A 银保监会B 银行业协会C 证券业协会D 国务院试题答案：A204、《单选》银保监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度，检查的主要内容不包括（）。

A 商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性B 商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C 商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D 商业银行合规管理职能的独立性和权威性试题答案：D205、《单选》关于合规管理部门与内部审计部门的关系，下列选项中说法错误的是（）。

A 合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价B 内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计C 内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人D 商业银行合规管理职能应与内部审计职能不是分离的试题答案：D206、《单选》根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类，政治风险属于()。

A 操作风险B 战略风险C 国别风险D 信用风险试题答案：C207、《单选》《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。

以下哪项不属于“三大支柱”（）。

A 最低资本要求B 市场约束C 外部监管D 安全运营试题答案：D208、《单选》内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。

A 重要部门和岗位B 决策层C 所有的部门和岗位D 需要风险控制的岗试题答案：C209、《单选》商业银行（）将操作风险作为本行面对的一项主要风险，承担监控操作风险管理有效性的最终责任。

A 股东会B 董事会C 高级管理层D 操作风险管理委员会试题答案：B210、《单选》《商业银行合规风险管理指引》中，商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。

合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（）做起。

A 基层B 高层C 柜员D 每名员工试题答案：B211、《单选》商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行（），原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。

A 轮岗或强制休假制度B 轮岗和强制休假制度C 定岗或强制休假制度D 定岗和强制休假制度试题答案：A212、《单选》商业银行合规管理职能应与内部审计职能（），合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。

A 分离B 独立C 合并D 互相监督试题答案：A213、《单选》在客户确认其《理财客户风险评估问卷》中所调查之情况未发生变化的前提下，客户风险评级结果有效期限为（）年。

A 半B 一C 二D 三试题答案：B214、《单选》以下（）账户的对账工作，必要时应上门、面对面进行对账核实。

A 新开户企业B 企业注册地与对账地址不一致C 短期内资金异动D 以上都是试题答案：D215、《单选》资本金结汇项下，单一机构每月备用金（含意愿结汇和支付结汇）支付累计金额不得超过等值（）万美元。

A 3B 5C 10D 20试题答案：D216、《单选》办理单笔等值（）万美元以上的服务贸易外汇收支业务，金融机构应按规定审查并留存交易单证。

A 3B 5C 10D 15试题答案：B217、《单选》发生涉外收入的申报主体，应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日后（）个工作日内办理该款项的申报。

A 1B 3C 5D 7试题答案：C218、《单选》具有关联关系的境内外机构代垫或分摊的服务贸易费用，代垫或分摊期限不得超过( )个月。

A 3B 6C 12D 24试题答案：C219、《单选》以下哪一项行为不属于授信业务条线人员禁止性规定。

A 严禁授信尽职调查和审查报告隐瞒真实情况，进行虚假记载、误导性陈述或出现重大疏漏。

B 严禁对权属证书、抵债资产等不按业务经办与保管分离原则进行管理。

C 严禁对授信保证方的保证资格、保证能力不进行动态、适时的履约调查。

D 严禁接受严重偏离市场重置价值被高估的授信抵（质）押物为担保试题答案：B220、《单选》银行业金融机构将从业人员行为评估结果作为（）的重要依据。

A 薪酬和晋升B 降级C 淘汰D 转岗试题答案：A221、《单选》商业银行首次与理财投资合作机构合作的，应当提前（）将该合作机构相关情况报告银行业监督管理机构。

A 10日B 5日C 15日D 20日试题答案：A222、《单选》下列关于承兑保证金来源合规的是：（）A 贴现资金B 企业通过社会融资所得资金C 银行贷款资金D 企业自有资金试题答案：D223、《单选》根据我国《担保法》，可以作为贷款抵押物的有（）。

A 机器设备B 所有权有争议的财产C 学校教学设施D 土地所有权试题答案：A224、《单选》下列不属于内部控制要素的是哪一项。

A 监督评价与纠正B 风险识别与评估C 员工的业务培训D 信息交流与反馈试题答案：C225、《单选》风险发生时，为了银行的持续经营，必须化解风险。

承担风险和吸收损失的第一资金来源是___。

A 流动资产B 固定资产C 资本D 声誉试题答案：C226、《单选》风险管理的最基本要求是___。

A风险计量B 风险监测C 风险识别D 风险控制试题答案：C227、《单选》银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响而使其资产和预期收益蒙受损失的___ 。

A 总额B 边际额C 变化D 可能性试题答案：D228、《单选》严禁指使、参与任何形式的( )。

A 账外经营B 表外业务C 账外业务D 表外经营试题答案：A229、《单选》严禁对违规人员不按规定( )。

A 纪律处分B 组织处理C 问责处理D 组织处罚试题答案：C230、《单选》严禁不按规定对( )的有效性进行审验确认。

A 对账信息B 开户信息C 销户信息D 更新信息试题答案：A231、《单选》严禁不向客户提示( )和安全注意事项。

A 网络交易风险B 网银交易风险C 理财交易风险D 保险交易风险试题答案：A232、《单选》严禁不按约定审核客户发起交易的真实性和( )情况。

A 完整性B 反馈交易C 合规性D 完备性试题答案：B233、《单选》严禁向关系人发放( )的条件优于其他借款人同类贷款条件。

A 信用贷款B 抵押贷款C 担保贷款D 个人贷款234、《单选》严禁对授信保证方的保证资格、保证能力不进行动态、适时的( )。

A 尽职调查B 履约调查C 合规调查D 法律调查试题答案：B235、《单选》严禁营业终了不按规定由( )对柜员尾箱现金、机构尾箱现金进行账实核对。

A 营运主管B 双人C 营运副主管D 单人试题答案：B236、《单选》严禁将不符合( )的银行自助设备投入运行。

A 银行标准B 银联标准C 安全标准D 质量标准试题答案：C237、《单选》严禁代销未持有( )机构发行的产品。

A 银行牌照B 金融牌照C 理财牌照D 保险牌照试题答案：B238、《单选》严禁不将( )纳入录像监控。

A 用印印章B 用印资料C 用印作业D 用印文件试题答案：C239、《单选》严禁利用职务、工作之便，冒用单位名义，利用（），从事非法金融活动或谋取非法利益。

A 公用场地B 个人场地C 办公场地D 内部场地240、《单选》银保监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？A 双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假B 双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、事后监督C 授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、监控录像D 授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假试题答案：D241、《单选》按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中的相关规定，银行发现员工出现以下哪种行为应向监管部门及时报告（）A 员工一段时间内经常发生业务差错B 员工非正常原因无故离岗或失踪C 员工经常在上班时间打电话或处理私人事务D 员工一段时间内情绪低落严重影响工作试题答案：B242、《单选》下列哪项属于案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？A 指所有的法律法规、监管规章B 指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件C 指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则D 指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则试题答案：D243、《单选》根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（）。

A 事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况B 涉案人员及情况C 已经或可能造成的损失D 公安司法机关的强制措施试题答案：D244、《单选》银行业金融机构要充分发挥自身在构建案件风险防线中的主体作用，切实落实好( )作为案件风险防范第一责任人。

A 董事长B 行长C 监事长D 高级管理层试题答案：A245、《单选》银行业金融机构要充分发挥自身在构建案件风险防线中的主体作用，切实落实好( )作为案防制度制定和执行第一责任人。

A 董事长B 行长C 监事长D 高级管理层试题答案：B246、《单选》银行业金融机构要充分发挥自身在构建案件风险防线中的主体作用，切实落实好( )作为案防工作监督第一责任人的责任。

A 董事长B 行长C 监事长D 高级管理层试题答案：C247、《单选》案件风险信息的报送时点是风险事件发生后( )小时以内。

A 12B 24C 36D 48试题答案：B248、《单选》银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第( )类案件。

A 一B 二C 三D 四试题答案：B249、《单选》银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构公章，套取银行业金融机构信用参与非法集资活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查的案件纳入第( )类案件进行统计。