合规知识题库单选100题(第三卷)

201、《单选》在银行合规管理的操作中，董事会的职责不包括（）。

A 负责监督银行的合规风险管理
B 负责银行合规风险的有效管理
C 审批银行的合规政策，包括一份组建常设的、有效的合规部门的正式文件
D 对银行有效管理合规风险的情况每年至少进行一次评估
试题答案：B
202、《单选》银行合规管理的独立性不体现在（）。

A 合规部门应在银行内部享有正式地位
B 应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理
C 在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的其他职责产生利益冲突
D 合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员
试题答案：B
203、《单选》商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备案。

A 银保监会
B 银行业协会
C 证券业协会
D 国务院
试题答案：A
204、《单选》银保监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度，检查的主要内容不包括（）。

A 商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性
B 商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用
C 商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性
D 商业银行合规管理职能的独立性和权威性
试题答案：D
205、《单选》关于合规管理部门与内部审计部门的关系，下列选项中说法错误的是（）。

A 合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价
B 内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计
C 内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人
D 商业银行合规管理职能应与内部审计职能不是分离的
试题答案：D
206、《单选》根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类，政治风险属于()。

A 操作风险
B 战略风险
C 国别风险
D 信用风险
试题答案：C
207、《单选》《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。

以下哪项不属于“三大支柱”（）。

A 最低资本要求
B 市场约束
C 外部监管
D 安全运营
试题答案：D
208、《单选》内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。

A 重要部门和岗位
B 决策层
C 所有的部门和岗位
D 需要风险控制的岗
试题答案：C
209、《单选》商业银行（）将操作风险作为本行面对的一项主要风险，承担监控操作风险管理有效性的最终责任。

A 股东会
B 董事会
C 高级管理层
D 操作风险管理委员会
试题答案：B
210、《单选》《商业银行合规风险管理指引》中，商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。

合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（）做起。

A 基层
B 高层
C 柜员
D 每名员工
试题答案：B
211、《单选》商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行（），原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。

A 轮岗或强制休假制度
B 轮岗和强制休假制度
C 定岗或强制休假制度
D 定岗和强制休假制度
试题答案：A
212、《单选》商业银行合规管理职能应与内部审计职能（），合规管理职能的履行情况应
受到内部审计部门定期的独立评价。

A 分离
B 独立
C 合并
D 互相监督
试题答案：A
213、《单选》在客户确认其《理财客户风险评估问卷》中所调查之情况未发生变化的前提下，客户风险评级结果有效期限为（）年。

A 半
B 一
C 二
D 三
试题答案：B
214、《单选》以下（）账户的对账工作，必要时应上门、面对面进行对账核实。

A 新开户企业
B 企业注册地与对账地址不一致
C 短期内资金异动
D 以上都是
试题答案：D
215、《单选》资本金结汇项下，单一机构每月备用金（含意愿结汇和支付结汇）支付累计金额不得超过等值（）万美元。

A 3
B 5
C 10
D 20
试题答案：D
216、《单选》办理单笔等值（）万美元以上的服务贸易外汇收支业务，金融机构应按规定审查并留存交易单证。

A 3
B 5
C 10
D 15
试题答案：B
217、《单选》发生涉外收入的申报主体，应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日后（）个工作日内办理该款项的申报。

A 1
B 3
C 5
D 7
试题答案：C
218、《单选》具有关联关系的境内外机构代垫或分摊的服务贸易费用，代垫或分摊期限不得超过( )个月。

A 3
B 6
C 12
D 24
试题答案：C
219、《单选》以下哪一项行为不属于授信业务条线人员禁止性规定。

A 严禁授信尽职调查和审查报告隐瞒真实情况，进行虚假记载、误导性陈述或出现重大疏漏。

B 严禁对权属证书、抵债资产等不按业务经办与保管分离原则进行管理。

C 严禁对授信保证方的保证资格、保证能力不进行动态、适时的履约调查。

D 严禁接受严重偏离市场重置价值被高估的授信抵（质）押物为担保
试题答案：B
220、《单选》银行业金融机构将从业人员行为评估结果作为（）的重要依据。

A 薪酬和晋升
B 降级
C 淘汰
D 转岗
试题答案：A
221、《单选》商业银行首次与理财投资合作机构合作的，应当提前（）将该合作机构相关情况报告银行业监督管理机构。

A 10日
B 5日
C 15日
D 20日
试题答案：A
222、《单选》下列关于承兑保证金来源合规的是：（）
A 贴现资金
B 企业通过社会融资所得资金
C 银行贷款资金
D 企业自有资金
试题答案：D
223、《单选》根据我国《担保法》，可以作为贷款抵押物的有（）。

A 机器设备
B 所有权有争议的财产
C 学校教学设施
D 土地所有权
试题答案：A
224、《单选》下列不属于内部控制要素的是哪一项。

A 监督评价与纠正
B 风险识别与评估
C 员工的业务培训
D 信息交流与反馈
试题答案：C
225、《单选》风险发生时，为了银行的持续经营，必须化解风险。

承担风险和吸收损失的第一资金来源是___。

A 流动资产
B 固定资产
C 资本
D 声誉
试题答案：C
226、《单选》风险管理的最基本要求是___。

A
风险计量
B 风险监测
C 风险识别
D 风险控制
试题答案：C
227、《单选》银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响而使其资产和预期收益蒙受损失的___ 。

A 总额
B 边际额
C 变化
D 可能性
试题答案：D
228、《单选》严禁指使、参与任何形式的( )。

A 账外经营
B 表外业务
C 账外业务
D 表外经营
试题答案：A
229、《单选》严禁对违规人员不按规定( )。

A 纪律处分
B 组织处理
C 问责处理
D 组织处罚
试题答案：C
230、《单选》严禁不按规定对( )的有效性进行审验确认。

A 对账信息
B 开户信息
C 销户信息
D 更新信息
试题答案：A
231、《单选》严禁不向客户提示( )和安全注意事项。

A 网络交易风险
B 网银交易风险
C 理财交易风险
D 保险交易风险
试题答案：A
232、《单选》严禁不按约定审核客户发起交易的真实性和( )情况。

A 完整性
B 反馈交易
C 合规性
D 完备性
试题答案：B
233、《单选》严禁向关系人发放( )的条件优于其他借款人同类贷款条件。

A 信用贷款
B 抵押贷款
C 担保贷款
D 个人贷款
234、《单选》严禁对授信保证方的保证资格、保证能力不进行动态、适时的( )。

A 尽职调查
B 履约调查
C 合规调查
D 法律调查
试题答案：B
235、《单选》严禁营业终了不按规定由( )对柜员尾箱现金、机构尾箱现金进行账实核对。

A 营运主管
B 双人
C 营运副主管
D 单人
试题答案：B
236、《单选》严禁将不符合( )的银行自助设备投入运行。

A 银行标准
B 银联标准
C 安全标准
D 质量标准
试题答案：C
237、《单选》严禁代销未持有( )机构发行的产品。

A 银行牌照
B 金融牌照
C 理财牌照
D 保险牌照
试题答案：B
238、《单选》严禁不将( )纳入录像监控。

A 用印印章
B 用印资料
C 用印作业
D 用印文件
试题答案：C
239、《单选》严禁利用职务、工作之便，冒用单位名义，利用（），从事非法金融活动或谋取非法利益。

A 公用场地
B 个人场地
C 办公场地
D 内部场地
240、《单选》银保监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？
A 双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假
B 双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、事后监督
C 授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、监控录像
D 授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假
试题答案：D
241、《单选》按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中的相关规定，银行发现员工出现以下哪种行为应向监管部门及时报告（）
A 员工一段时间内经常发生业务差错
B 员工非正常原因无故离岗或失踪
C 员工经常在上班时间打电话或处理私人事务
D 员工一段时间内情绪低落严重影响工作
试题答案：B
242、《单选》下列哪项属于案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？
A 指所有的法律法规、监管规章
B 指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件
C 指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则
D 指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则
试题答案：D
243、《单选》根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（）。

A 事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况
B 涉案人员及情况
C 已经或可能造成的损失
D 公安司法机关的强制措施
试题答案：D
244、《单选》银行业金融机构要充分发挥自身在构建案件风险防线中的主体作用，切实落实好( )作为案件风险防范第一责任人。

A 董事长
B 行长
C 监事长
D 高级管理层
试题答案：A
245、《单选》银行业金融机构要充分发挥自身在构建案件风险防线中的主体作用，切实落实好( )作为案防制度制定和执行第一责任人。

A 董事长
B 行长
C 监事长
D 高级管理层
试题答案：B
246、《单选》银行业金融机构要充分发挥自身在构建案件风险防线中的主体作用，切实落实好( )作为案防工作监督第一责任人的责任。

A 董事长
B 行长
C 监事长
D 高级管理层
试题答案：C
247、《单选》案件风险信息的报送时点是风险事件发生后( )小时以内。

A 12
B 24
C 36
D 48
试题答案：B
248、《单选》银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第( )类案件。

A 一
B 二
C 三
D 四
试题答案：B
249、《单选》银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构公章，套取银行业金融机构信用参与非法集资活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查的案件纳入第( )类案件进行统计。

A 一
B 二
C 三
D 四
试题答案：A
250、《单选》在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入第( )类案件进行统计。

A 一
B 二
C 三
D 四
试题答案：C
251、《单选》银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证，套取银行业金融机构信用参与非法集资活动，涉嫌触犯刑法，按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入第( )类案件进行统计。

A 一
B 二
C 三
D 四
试题答案：A
252、《单选》外部人员实施的网上银行诈骗案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入第( )类案件进行统计。

A 一
B 二
C 三
D 四
试题答案：C
253、《单选》涉案金额等值人民币( )以上的，属于重大、恶性案件。

A 1000万元（不含）
B 1000万元（含）
C 500万元（不含）
D 500万元（含）
试题答案：B
254、《单选》案件问责方式可以合并使用，但对于应当给予( )的，不得以经济处理或其他问责方式代替。

A 通报批评
B 责令辞职
C 解除劳动合同
D 纪律处分
试题答案：D
255、《单选》案件责任人员被撤职后，( )年内不得安排担任同职（级）及以上职务。

A 一
B 二
C 三
D 四
试题答案：B
256、《单选》银行业金融机构在案件问责工作中应当( )保障案件责任人员申诉的权利。

A 依法
B 重点
C 合规
D 公正
试题答案：A
257、《单选》发生涉案金额等值人民币( )以上案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务。

A 100万元（含）
B 100万元（不含）
C 200万元（不含）
D 200万元（含）
试题答案：A
258、《单选》银行业金融机构原则上应当在立案之日起( )个月内对案件责任人员做出处理决定。

A 1
B 2
C 3
D 4
试题答案：C
259、《单选》对案件发生负有( )责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员。

A 检查
B 管理
C 监督
D 领导
试题答案：C
260、《单选》下列关于柜员卡使用方面的说法，正确的是( )。

A 复制、盗用、超权持有操作卡
B 将个人名章交他人使用
C 使用他人个人名章办理业务
D 不得使用他人个人名章办理业务
试题答案：D
261、《单选》下列关于办理具体柜台业务方面的说法，正确的是( )。

A 代客户签名、设置/重置/输入密码
B 代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备
C 代客户申请、启用手机银行
D 按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务
试题答案：D
262、《单选》下列关于银行账户管理方面的说法，正确的是( )。

A 利用客户账户过渡本人资金
B 通过他人账户归集、过渡银行和客户资金
C 空存、空取资金
D 不得获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息
试题答案：D
263、《单选》下列关于业务授权方面的说法，正确的是( )。

A 确认客户真实意愿授权
B 不审核凭证授权
C 不核实业务授权
D 超权限授权
试题答案：A
264、《单选》案件（风险）信息报告要由( )签发，并加盖公章后报送。

A 分管负责人
B 主要负责人
C 负责人
D 总经理
试题答案：B
265、《单选》根据责任认定情况，案发后瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的，银行业金融机构应当对有关案件责任人员( )处理。

A 减轻
B 从轻
C 加重
D 从重
试题答案：D
266、《单选》根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构可以免予追究有关案件责任人员的责任( )。

A 因抵制无效，被迫执行上级错误决定
B 在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的
C 受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的
D 隐瞒案件事实
试题答案：B
267、《单选》根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币900万元案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人( )（含）以上处分。

A 记过
B 记大过
C 降级
D 撤职
试题答案：B
268、《单选》银行业金融机构应当在接到监管评价初评结果( )个工作日内向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。

A 10
B 15
C 20
D 30
试题答案：A
269、《单选》银保监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。

A 0.1
B 0.15
C 0.2
D 0.25
试题答案：B
270、《单选》审计监督条线作为第( )道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。

A 一
B 二
C 三
D 四
试题答案：C
271、《单选》银行业金融机构业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的( )。

A 首要责任
B 主要责任
C 次要责任
D 主体责任
试题答案：A
272、《单选》报案存在失职问题的，要严厉追究案发分支机构的上级案防牵头部门的( )责任。

A 领导
B 主要
C 首要
D 主体责任
试题答案：A
273、《单选》银行业金融机构要强化对案防职能的条线管理，实行( )。

A 条线主导、双线报告
B 条线主导、单线报告
C 条线主导、三线报告
D 条线主查、单线报告
试题答案：A
274、《单选》银行业金融机构是案防工作( )责任主体。

A 第一
B 第二
C 主要
D 首要
试题答案：A
275、《单选》银行业金融机构专门委员会对( )负责。

A 监事会
B 高级管理层
C 董事会
D 合规总监
试题答案：C
276、《单选》银行业金融机构专门委员会中应当至少有( )独立董事成员。

A 一名
B 二名
C 三名
D 四名
试题答案：A
277、《单选》未设董事会的银行业金融机构，应当由( )履行董事会的有关案防工作职责。

A 合规管理部门
B 风险管理条线
C 高级管理层
D 经营决策机构
试题答案：D
278、《单选》银行业金融机构合规总监向行长报告工作，同时向( )报告工作。

A 监事会
B 高级管理层
C 董事会
D 专门委员会
试题答案：D
279、《单选》银行业金融机构应当通过多种方式与客户建立( )的信息反馈渠道，实现内部监督和社会监督有机结合。

A 相关
C 关联
D 申诉
试题答案：B
280、《单选》银行业金融机构应当建立制度后( )体系，对各项制度合规性和有效性进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业务领域和环节。

A 评价
B 监督
C 检查
D 培训
试题答案：A
281、《单选》银保监会及其派出机构应当将银行业金融机构( )作为监管评级和现场检查的重要依据。

A 案防工作评估结果
B 案防工作运行情况
C 案防工作开展情况
D 案发情况
试题答案：A
282、《单选》银保监会机关相关部门对案件处置工作负督导和( )责任。

A 稽查
B 督查
C 跟踪
D 指导
试题答案：A
283、《单选》根据责任认定情况，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人( )以上处分。

A 责令辞职
B 记大过
C 降级（含）
D 撤职（含）
试题答案：C
284、《单选》柜员轮岗的频度是（）年。

A 半
B 一
C 二
D 三
试题答案：B
285、《单选》基层网点负责人轮岗的频度是（）年
B 一
C 二
D 三
试题答案：D
286、《单选》《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》规定，重点账户必须按（）对账。

A 月
B 季
C 半年
D 年
试题答案：A
287、《单选》案防工作实行一把手负责制，明确了（）作为案件风险防范第一责任人。

A 行长
B 董事长
C 监事长
D 总经理
试题答案：B
288、《单选》银行是案防工作的第一责任主体，明确了（）作为案防制度制定和执行第一责任人。

A 行长
B 董事长
C 监事长
D 总稽核
试题答案：A
289、《单选》甲是银行员工，他在自己的办公室向朋友乙推荐非法“理财产品”，以下禁止性规定，甲违反的是
A 严禁利用职务之便，索取、收受贿赂或违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费以及本单位规定的其他可能影响公正执行公务的财物
B 严禁利用职务、工作之便，冒用单位名义，利用办公场地，从事非法金融活动或谋取非法利益
C 严禁利用内部交易信息为自己或他人谋取利益、将内部信息以明示或暗示的形式告知他人
D 严禁盗窃、出卖、泄露和违规查询、修改客户（单位和自然人）信息
试题答案：B
290、《单选》以下做法错误的是
A 单人对现金自助设备加钞
B 双人对自助发卡机具进行检查
C 双人进入设备管理间对现金自助设备进行检查
D 双人保管自助设备吞没卡
试题答案：A
291、《单选》以下操作不合规的是
A 在监控下，双人进行自助设备加钞
B 在监控下，双人对自助设备进行清钞
C 因时间紧急，监控设备故障后仍进行自助设备加钞
D 在监控下，双人通过自助设备发卡机具“设备管理“菜单，查看剩余空白卡数量。

试题答案：C
292、《单选》对自助设备现金进行检查应采用的方式是
A 定期清机扎账检查
B 不定期清机扎账检查
C 定期与不定期相结合检查，无需清机扎账
D 定期和不定期相结合，清机轧账检查
试题答案：D
293、《单选》营业区域内不可以存放（）资料。

A 反洗钱宣传资料
B 本行的理财宣传资料
C 未经审批的非本行产品销售文件
D 打击非法集资宣传资料
试题答案：C
294、《单选》( )应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将( )列为案件风险防范第一责任人。

A 经营管理层、行长
B 董事会、董事长
C 监事会、监事长
D 以上都不对
试题答案：B
295、《单选》案件问责方式可以合并使用，但对于应当给予纪律处分的，不得以（）方式代替纪律处分。

A 经济处理
B 其他问责
C 经济处理或其他问责
D 通报批评
试题答案：C
296、《单选》以下不属于银行业金融机构案件问责纪律处分方式的是（）。

A 警告
B 记大过
C 留用察看
D 责令辞职
试题答案：D
297、《单选》根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）（含）以上处分。

A 警告
B 记大过
C 留用察看
D 责令辞职
试题答案：B
298、《单选》根据《银行业金融机构案防工作评估办法》，案防评估结果按百分制计算，综合评分70分（含）以上85分以下为（）。

A 绿牌
B 红牌
C 黄牌
D 黑牌
试题答案：C
299、《单选》案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，即予（）。

A 通报批评
B 撤销职务
C 降级
D 恢复原职
试题答案：D
300、《单选》原银监会《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。

A 高风险账户
B 高风险客户
C 高风险部门
D 高风险环节
试题答案：D。