合规知识题库单选100题(第三卷)

201、《单选》在银行合规管理的操作中，董事会的职责不包括（）。

A 负责监督银行的合规风险管理

B 负责银行合规风险的有效管理

C 审批银行的合规政策，包括一份组建常设的、有效的合规部门的正式文件

D 对银行有效管理合规风险的情况每年至少进行一次评估

试题答案：B

202、《单选》银行合规管理的独立性不体现在（）。

A 合规部门应在银行内部享有正式地位

B 应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理

C 在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的其他职责产生利益冲突

D 合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员

试题答案：B

203、《单选》商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备案。

A 银保监会

B 银行业协会

C 证券业协会

D 国务院

试题答案：A

204、《单选》银保监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度，检查的主要内容不包括（）。

A 商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性

B 商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用

C 商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性

D 商业银行合规管理职能的独立性和权威性

试题答案：D

205、《单选》关于合规管理部门与内部审计部门的关系，下列选项中说法错误的是（）。

A 合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价

B 内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计

C 内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人

D 商业银行合规管理职能应与内部审计职能不是分离的

试题答案：D

206、《单选》根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类，政治风险属于()。

A 操作风险

B 战略风险

C 国别风险

D 信用风险

试题答案：C

207、《单选》《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。以下哪项不属于“三大支柱”（）。

A 最低资本要求

B 市场约束

C 外部监管

D 安全运营

试题答案：D

208、《单选》内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。

A 重要部门和岗位

B 决策层

C 所有的部门和岗位

D 需要风险控制的岗

试题答案：C

209、《单选》商业银行（）将操作风险作为本行面对的一项主要风险，承担监控操作风险管理有效性的最终责任。

A 股东会

B 董事会

C 高级管理层

D 操作风险管理委员会

试题答案：B

210、《单选》《商业银行合规风险管理指引》中，商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（）做起。

A 基层

B 高层

C 柜员

D 每名员工

试题答案：B

211、《单选》商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行（），原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。

A 轮岗或强制休假制度

B 轮岗和强制休假制度

C 定岗或强制休假制度

D 定岗和强制休假制度

试题答案：A

212、《单选》商业银行合规管理职能应与内部审计职能（），合规管理职能的履行情况应

受到内部审计部门定期的独立评价。

A 分离

B 独立

C 合并

D 互相监督

试题答案：A

213、《单选》在客户确认其《理财客户风险评估问卷》中所调查之情况未发生变化的前提下，客户风险评级结果有效期限为（）年。

A 半

B 一

C 二

D 三

试题答案：B

214、《单选》以下（）账户的对账工作，必要时应上门、面对面进行对账核实。

A 新开户企业

B 企业注册地与对账地址不一致

C 短期内资金异动

D 以上都是

试题答案：D

215、《单选》资本金结汇项下，单一机构每月备用金（含意愿结汇和支付结汇）支付累计金额不得超过等值（）万美元。

A 3

B 5

C 10

D 20

试题答案：D

216、《单选》办理单笔等值（）万美元以上的服务贸易外汇收支业务，金融机构应按规定审查并留存交易单证。

A 3

B 5

C 10

D 15

试题答案：B

217、《单选》发生涉外收入的申报主体，应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日后（）个工作日内办理该款项的申报。

A 1

B 3

C 5

D 7

试题答案：C

218、《单选》具有关联关系的境内外机构代垫或分摊的服务贸易费用，代垫或分摊期限不得超过( )个月。

A 3

B 6

C 12

D 24

试题答案：C

219、《单选》以下哪一项行为不属于授信业务条线人员禁止性规定。

A 严禁授信尽职调查和审查报告隐瞒真实情况，进行虚假记载、误导性陈述或出现重大疏漏。

B 严禁对权属证书、抵债资产等不按业务经办与保管分离原则进行管理。

C 严禁对授信保证方的保证资格、保证能力不进行动态、适时的履约调查。

D 严禁接受严重偏离市场重置价值被高估的授信抵（质）押物为担保

试题答案：B

220、《单选》银行业金融机构将从业人员行为评估结果作为（）的重要依据。

A 薪酬和晋升

B 降级

C 淘汰

D 转岗

试题答案：A

221、《单选》商业银行首次与理财投资合作机构合作的，应当提前（）将该合作机构相关情况报告银行业监督管理机构。

A 10日

B 5日

C 15日

D 20日

试题答案：A

222、《单选》下列关于承兑保证金来源合规的是：（）

A 贴现资金

B 企业通过社会融资所得资金

C 银行贷款资金

D 企业自有资金

试题答案：D

223、《单选》根据我国《担保法》，可以作为贷款抵押物的有（）。

A 机器设备

B 所有权有争议的财产

C 学校教学设施