中国邮政储蓄银行现金管理业务培训(ppt 52页)

1
金池产品，报其上级主管
行逐级审批。
三.业务处理流程 2
3
开户行审核经审批的客户申请无误后， 选择“21010集团客户结算账户签约” 交易，依据客户书面资料，在“功能 选项”中选择新增、删除或查询。
上级最终受理行审核完毕 后，一联留存作开通相关 产品的依据，另二联逐级 退回至账户开户行。
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四系统处理流程
建检户立查号时建及是，立其否《系的上涂现改统客级金、管有理五效客，.户检是总否查分有监关客系户督维签护章申查修存，请以询改在书及、时上》相删，下除检级或查客
客户编关号人真员批实准意见。
户号关系建立
存在。 内部通用凭证打印内容和《现金记管录理。客
户总分关系维护申请书》记载是否一致。
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1.3.1集团客户结算账户签约
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五.检查 监督
《现金管理服务协议》是否涂改、 有效，是否有客户签章，以及相关 部门批准。
内部通用凭证打印内容和《现金 管理服务协议》记载是否一致。
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“功能选项”选 择建立、删除、 查询或修改,“上 级客户编号”输 入公司业务系统 中上级客户结算 账号前10位的客 户编号。
交易成功后， 对建立、修改 或删除业务打 印“内部通用 凭证”，列入 会计档案进行 保管。
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1.3.2集团客户结算账户签约
操作员为公司业务系统A/B柜员。 交易行为结算账户开户银行。 操作系统为公司业务系统P平台。 新增、删除或修改需业务主管授权。 定向关系属性包括：限定划款对象和限制划 款对象。 定向业务类型：收入、支出和收支三大类。 控制渠道：外围系统、对公网银和银行柜面。
1 集团客户结算账户签约 2 集团客户总分关系维护 3 结算账户定向收支关系维护 4 结算账户支付限额维护
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1.3.1集团客户结算账户签约
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二.基本规定
1.客户向开户行提交加盖公章的现金管理产品服 二 务书面申请。
2.操作员为公司业务系统A/B柜员。 3.交易行为结算账户开户银行。 4.操作系统为公司业务系统P平台。 5.结算账户状态必须正常。 6.账户性质：基本账户、一般账户和专用账户。 7.新增时，结算账户未开通透支功能，账户“申 报状态”为“报备或核准后三天”。 8.删除时，必须关闭透支和其他现金管理产品。
现金管理 业务关闭 处理流程
2
开户行审核客户申请 无误后，逐级上报上 级行审核、审批。
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开户行进入公司业务 P平台选择“21010集 团客户结算账户签约 ”交易作解约处理。
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1.3客户与账户管理-业务操作程
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1.3.1集团客户结算账户签约
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四.系统处理流程
•客户账户 是否为基 本户、一 般户或专 用户，账 户状态是 否正常。
•账户“申 报状态” 为“报备 或核准后 三天”。
•账户未签 约现金管 理产品。
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现金管理业务培训教程
（操作规程部分）
公司业务部 赵阳 2011年11月
议题
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客户与账户管理
2
产品信息查询
3
虚拟账簿
4
资金归集
5
银企直联
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1.1客户与账户管理-概述
集团客户平台
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1.2客户与账户管理-处理流程
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客户向开户行提 交现金管理服务 书面申请，明确 服务事项。
账户开户行受理现金管理产品服务申 请书，报上级主管部门审批。
与客户签定《现金管理服务协议》协 议，具体内容采用附表确定。
1.3.2集团客户总分关系维护
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一.功能
包括建立、修改、删 除、查询功能，通过集团 客户总分关系建立，可将 一个客户编号与多个客户 编号进行关联，建立起上 下级客户之间的关系，满 足集团上级账户对其下级 账户的分类查询、统计和 监控功能。
二.基本规定
客户必须填制一式二份《现金管理 客户总分关系维护申请书》，在“功能 选项”中注明建立、删除或修改事项。
操作员为公司业务系统A/B柜员。 交易行为结算账户开户行。 操作系统为公司业务系统P平台。 客户总分关系建立依据上下级关系， 逐级向上建立。
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1.3.2集团客户总分关系维护
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三.业务操作流程
审核《现金管 理客户总分关 系维护申请书》 无误后，选择 “21013集团客 户总分关系维 护”交易。
虚拟账簿、资金归集或资金池产品签定 一式三份协议书。
在P平台选择“21010集团客户结算账 户签约”交易，完成账户准入管理。
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1.2客户与账户管理-处理流程
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客户向开户银行提 交关闭书面申请。
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管理行进入公司业务 E平台，关闭账户现 金管理业务产品。
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1.3.1集团客户结算账户签约
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交易成功后，对新增和删除 业务必须打印“内部通用凭 证”，随一联客户申请书， 附当日会计凭证后统一装订 保管；另一联退客户收执。
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开户行受理客户申请审核
无误后，对资金归集和资
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1.3.3结算账户定向收支关系维护
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一.功能
包括增加、 删除、修改、查 询功能。通过增 加账户收入、支 出范围设置，控 制该结算账户只 能或不能对指定 账户进入收付款 处理。
二.基本规定
客户必须填制一式二份《结算账户定向收支 控制申请书》，注明原因。