香港金融管理局《监管政策手册》
香港金融管理局的货币发行与银行监管
香港银行业监管是由政府监管、行业自律、银行内部风 险管理的三级监管体系构成。
券有关业务上的角色及责任做出了详细 的阐述，并对实际监管工作中的许多细 节给出了详细的说明。金管局与证监会 根据谅解备忘录定期开会，讨论共同关
摄影：赵新喜
合作。双方也签订了谅解备忘录，以加 强双方合作和信息交流。香港设有强制 性公积金计划管理局，负责监管强制性 公积金（强积金）业务。与强制性公积金 有关的中介活动会涉及到银行、保险、 证券等金融机构。金管局、保险业监督 处、证监会和强制性公积金计划管理局 共同签署了《有关监管强制性公积金中 介人的谅解备忘录》，以保证监管行为 的一致性。
中国大陆的金融监管机构设置与香 港比较类似。大陆没有存款保险制度， 但建立这一制度只是时间问题。由于香 港是混业经营，大陆是分业经营，香港 对金融机构的限制远较大陆为少，香港 的金融监管机构之间协调配合的难度应 该远较大陆为高。但是，香港的重复监
管、监管缺位和监管套利问题都不明 显。虽然还会有漫长的过程，但是大陆 的分业经营体制必将向混业经营转化。 中国金融市场的对外开放度也必然越来 越高。如何有效协调不同监管机构之间 的监管行为，将会成为一个越来越突出 的问题。这方面，香港的经验有两点值 得我们借鉴：一是正式规则的确立。香 港不同监管机构之间签订的谅解备忘 录，是非常详细的法律文件。这就使得 不同监管机构之间的权力与责任有了明 确的划分。中国的监管机构之间，目前 尚缺乏这种详细的法律条文，所以不能 有效解决重复监管、监管缺位和监管套 利问题。二是非正式规则的建立。香港 的不同监管机构之间，有一个行之有效 的协调会制度。对于法律不够明确的地 方，以及实际执行中的具体问题，不同 的监管部门能够认真协商，并迅速解决 问题。几乎没有不同监管部门之间互相 推诿的问题和监管领地意识，这一点也 值得我们学习。
洲薪薪薪薪酬酬酬酬政政政政策策策策
工银亚洲薪酬政策序言根据香港金融管理局于二零一零年三月发出的「稳健的薪酬制度指引」（「《指引》」），中国工商银行（亚洲）有限公司（「本行本行本行」）已制备其二零一零年度花红分派安排，并且正在修订其薪酬政策。
薪酬政策涵盖所有类别的雇员，包括高级管理层、自营买卖商及交易商、营销及销售、贷款人员、风险管理、财务监控及合规人员。
一般原则薪酬政策及安排旨在促使本行根据本行表现及行业常规，为雇员维持一个公正、公平及具市场竞争力的薪酬架构，其设计在于鼓励支持机构风险承受能力、风险管理、业务策略及本行长期财务稳健的雇员行为。
薪酬委酬委员员会薪酬委员会已经成立，具有特定的职权范围，并获授予权力及职责，其中包括就本行全体董事、高级管理层及主要人员的薪酬政策及架构向董事会（「董事董事董事会会」）作出推荐建议，厘定全体执行董事、高级管理层及主要人员的特定薪酬组合，以及参照董事会不时厘定的企业方针及目标，检讨及批准本行董事、高级管理层及主要人员按表现为基准的薪酬。
考虑因素包括本行的业务表现及可资比较的银行所支付的酬金。
董事将不会参与决定其本人的薪酬。
薪酬委员会亦将会检讨其它雇员的薪酬政策。
职权范围规定薪酬委员会须包括不少于三名独立非执行董事，构成过半数的委员会成员。
薪酬委员会主席亦应由独立非执行董事担任。
现时薪酬委员会的成员包括袁金浩先生（独立非执行董事）、王于渐先生（独立非执行董事）、徐耀华先生（独立非执行董事）及胡浩先生（非执行董事）。
袁金浩先生为薪酬委员会主席。
薪酬架构薪酬组合包括固定薪酬及以奖励为基准的可变动薪酬，并符合本集团雇员的年资、职位、责任及工作。
固定薪酬指雇员的年薪（包括双粮及退休金供款），而可变动薪酬则以雇员表现为发放基准，旨在提倡薪酬与表现挂钩的原则及内部公平，以鼓励与本行风险管理架构、长期目标及策略一致的成就及合适活动。
可变动薪酬与表现直接挂钩，表现不理想（包括财务及非财务因素）将导致减少或剔除可变动薪酬。
监管政策手册
監管政策手冊IN引言V. 1 – 19.01.01本章應連同目錄及收錄本手冊所用縮寫語及其他術語的辭彙㆒起細閱。
若使用本手冊的網㆖版本，可按動其㆘劃有藍線的標題，以接通有關章節。
_______________1. 範圍1.1 本手冊列述金管局的監管政策及執行手法、預期認可機構為符合《銀行業條例》的規定而應遵守的最低標準，以及建議認可機構應致力達到的最佳經營手法的建議。
編製本手冊的主要目的，是供認可機構、其審計師及顧問，以及金管局的監管㆟員參閱。
1.2 本手冊只能述及《銀行業條例》部分條款。
由於性質所限，本手冊無法鉅細無遺，就所有可能情況提供指引，而這亦非編製本手冊的本意。
認可機構及其高層㆟員仍須最終負責確保本身遵行適用的法律條文。
任何情況㆘，認可機構均責無旁貸，而須貫徹掌握本港有關法律，並徵詢適當的法律意見，以確保符合預期達到的標準。
1.3 本手冊取代金管局以往發出的有關的監管指引及通告。
本手冊每章均詳細註明其所取代的具體指引及通告。
2. 目的2.1 金管局的監管目標是透過規管及監管認可機構與其業務活動，為存戶提供保障及促進銀行體系的整體穩定及有效運作。
2.2 金管局採用風險為本的監管模式，以判斷認可機構是否已制定適當的風險管理及內部管控制度。
本手冊是為配合風險為本監管制度而編製，旨在鼓勵認可機構經營業務時遵守適當標準，監管政策手冊IN引言V. 1 – 19.01.01並採取審慎的風險管理經營手法，以能符合穩健及安全的經營之道。
具體來說，本手冊：•闡明金管局如何詮釋認可機構在《銀行業條例》㆘的責任；•建議認可機構在履行責任時應執行的當前最佳的手法；•釐定金管局預期認可機構應達到的最低審慎標準。
2.3 金管局規定所有認可機構須遵守本手冊所載的最低標準，並鼓勵它們按照本身業務需要致力達到最佳經營手法。
認可機構管理層的首要責任，是確保認可機構適當遵守這些標準及執行手法，以管理認可機構的業務風險、保障資產，以及遵守《銀行業條例》及其他適當法律。
第五章 香港的金融监管
充足标准，保持不少于8%的法定资本充足率。 4.CAMEL评级制度 CAMEL评级制度是一套国际公认的制度。这套评级制度包 括五个基本项目，即：资本充足率(Capital Adequacy)； 资产质量(Assets quality)；管理能力(Management)；盈 利性(Earning)；流动性(Liquidity)。通过以上五个方面 评价以衡量金融机构的资信等级。由于这五个项目的第一 个字母组成CAMEL一词，因此，也被叫做“骆驼评级制度”。 香港金管局在1995年正式引入这个评级制度。
图1 ：香港的金融监管框架图
资料来源：香港监管局等网站
（二）香港金管局 香港金管局成立于1994年4月，金管局根据《银行业条 例》的授权，对持牌银行、有限制持牌银行和接受存款公 司实行审慎监管。其监管方法有现场审查和非现场审查。 除了监管银行业外，金管局的其它功能和目标包括维持港 元稳定、提高金融制度的效率及促进其发展，以及维护廉 洁公正的金融制度，这与世界各地中央银行的功能和目标 大致相同。在1993年，政府把外汇基金办事处及银行业监 理处合并为金管局，主要目的是确保维持金融体制及银行 业稳定等中央银行的功能，能够由一个具专业知识的机构 执行，并保持政策的延续性，从而维系港人及国际财经界 对香港的信心。
（4）盈利性。以税后净收益与总资产之比衡量，并根据金 融机构资产规模大小加以区别。例如，小于1亿美元总资 产的银行，此比例达到1.15％以上为1等，达到0.95％为2 等，达到O.75％为3等，小于0.75％为4等，净亏损则为5 等 （5）流动性。主要观察短期投资、主要存款、贷款与租赁、 变动债务等与总资产的比例。
第二节 各行业的监管
（一）银行业监管 1.法律基础 《银行业条例》是香港银行业监管的法律基础。 2.监管制度 建立符合国际标准的银行监管制度，特别是巴塞尔银行 监督管理委员会建议的制度。 3.监管目标 通过规定银行业务和接受存款业务，以及监管机构认可 机构，促进银行体系的安全和稳定。所有本地注册认可机 构均须按照巴塞尔委员会1988年《本协议》所订明的资本
监管政策手册
監管政策手冊CA-B-2 具系統重要性銀行V1 – 18.02.2015本單元應連同引言與收錄本手冊所用縮寫語及其他術語的辭彙一起細閱。
若使用手冊的網上版本，請按動其下劃有藍線的標題，以接通有關單元。
—————————目的列載金融管理專員就識別香港具系統重要性認可機構，以及制定本地註冊成立的該等認可機構將要遵守較高吸收虧損能力資本要求(「HLA資本要求」)的水平所採用的評估方法；列載為應對該等被識別為具系統重要性的認可機構所構成的風險而對該等認可機構應用的其他政策及監管措施。
分類金融管理專員根據《銀行業條例》第7(3)條發出的法定指引。
取代舊有指引本單元為新指引適用範圍所有認可機構結構1 引言1.1 用語1.2 背景1.3 法律基礎2 香港的D-SIB框架概覽2.1 目的2.2 適用範圍監管政策手冊CA-B-2 具系統重要性銀行V1 – 18.02.20152.3 對境外銀行分行的應用3 識別D-SIB所用的評估方法3.1 一般3.2 規模3.3 關連性3.4 可替代性3.5 複雜程度3.6 質量指標3.7 評估方法3.8 數據匯報4 對在《資本規則》下被指定為D-SIB的本地註冊認可機構的HLA資本要求4.1 一般4.2 分配至有關的HLA組別4.3 用作符合HLA資本要求的監管資本工具4.4 與第二支柱的互動作用4.5 對本地註冊認可機構的應用5 監管D-SIB的方法6 恢復及處置規劃7 D-SIB的公佈8 D-SIB的披露規定9 指定G-SIB的方法9.1 一般9.2 評估方法9.3 HLA資本要求9.4 披露規定監管政策手冊CA-B-2 具系統重要性銀行V1 – 18.02.2015—————————1. 引言1.1 用語1.1.1 除非另有註明，在本單元內的縮略語及詞語參照《銀行業(資本)規則》(《資本規則》)及《銀行業(披露)規則》(《披露規則》)所用縮略語及詞語。
11.2 背景1.2.1 為應對具系統重要性機構造成的負面外部效應，巴塞爾銀行監管委員會(「巴塞爾委員會」)於2011年11月制定框架(其後於2013年7月作出修訂)，以識別具全球系統重要性銀行(「G-SIB」)2，以及根據每間被識別為G-SIB的銀行的系統重要性而對其施加附加資本要求或HLA資本要求(以普通股權一級資本(「CET1資本」)的方式表示)。
香港黄金交易的监管政策是如何的
香港黄金交易的监管政策是如何的在全球金融市场中，黄金交易一直占据着重要地位。
香港作为国际金融中心之一，其黄金交易市场也十分活跃。
为了确保市场的公平、公正和透明，保障投资者的合法权益，香港制定了一系列严格的黄金交易监管政策。
首先，香港的黄金交易受到金融监管机构的密切监督。
香港金融管理局（简称“金管局”）在这一领域发挥着关键作用。
金管局负责监管各类金融机构，包括从事黄金交易业务的银行、经纪商等。
它要求这些机构遵守严格的资本充足率、风险管理和内部控制标准。
只有具备良好的财务状况和合规运营记录的机构，才能获得从事黄金交易相关业务的牌照。
在交易规则方面，香港有着明确而细致的规定。
例如，对于黄金交易的合约规格、交易时间、交割方式等都有详细的标准。
这有助于减少交易中的不确定性和风险，保障交易的顺利进行。
对于投资者保护，香港的监管政策也不遗余力。
要求金融机构在向投资者推荐黄金投资产品时，必须充分揭示风险，确保投资者了解投资的性质和可能面临的损失。
同时，禁止金融机构进行误导性销售或不公平的交易行为。
在市场透明度方面，监管政策要求交易平台及时、准确地披露交易信息，包括交易价格、成交量等。
这使得市场参与者能够获得充分的信息，做出明智的投资决策。
此外，香港还注重打击市场操纵和内幕交易行为。
通过建立严密的监控机制，对异常交易活动进行监测和调查。
一旦发现有操纵市场或内幕交易的嫌疑，将依法予以严厉惩处，以维护市场的公平秩序。
在反洗钱方面，香港的监管政策同样严格。
黄金交易容易被不法分子利用进行洗钱活动，因此监管机构要求金融机构对客户进行严格的身份验证和资金来源审查。
对于大额交易和可疑交易，必须及时向相关部门报告。
为了适应市场的发展和变化，香港的黄金交易监管政策也在不断完善和更新。
监管机构会密切关注国际金融市场的动态，借鉴其他成熟市场的经验，及时调整监管政策，以确保香港黄金交易市场的竞争力和稳定性。
香港的黄金交易监管政策还注重与国际标准的接轨。
香港黄金交易的监管政策有哪些
香港黄金交易的监管政策有哪些黄金交易作为金融领域中的重要组成部分，在香港这个国际金融中心也有着严格且完善的监管政策。
了解这些监管政策对于投资者、金融机构以及整个金融市场的稳定和健康发展都至关重要。
首先，香港金融管理局（简称金管局）在黄金交易监管中扮演着关键角色。
金管局负责监管香港的金融机构，包括银行、证券行和期货经纪商等。
对于涉及黄金交易的金融机构，金管局要求它们具备充足的资本、良好的风险管理体系以及合规的运营流程。
在市场准入方面，金融机构若要从事黄金交易业务，必须获得相应的牌照和许可。
金管局会对申请机构的财务状况、管理层经验、内部控制制度等进行严格审查，以确保其具备足够的能力和信誉来提供相关服务。
在交易规则方面，香港的黄金交易遵循国际通用的原则和标准。
例如，对于合约的规格、交割方式、交易时间等都有明确的规定。
同时，为了保障交易的公平性和透明度，要求交易平台必须及时准确地披露交易信息，包括价格、成交量等。
香港的黄金交易市场还受到证券及期货事务监察委员会（简称证监会）的监管。
证监会负责监管证券及期货市场的运作，确保市场的公平、有序和透明。
对于黄金期货、期权等衍生品交易，证监会制定了详细的监管规则，包括保证金要求、持仓限制、风险披露等。
在反洗钱和反恐融资方面，香港有着严格的法规和监管要求。
从事黄金交易的金融机构必须建立有效的客户身份识别和尽职调查制度，防止黄金交易被用于非法活动。
一旦发现可疑交易，金融机构必须及时向有关部门报告。
另外，香港的税务政策也对黄金交易产生影响。
在税收方面，黄金交易可能涉及到利得税、印花税等。
投资者和金融机构需要了解相关的税务规定，以合理规划交易策略和税务负担。
为了保护投资者的权益，香港还设立了投资者赔偿基金。
如果投资者因金融机构的违规行为而遭受损失，在一定条件下可以获得赔偿。
这一制度为投资者提供了额外的保障，增强了他们对黄金交易市场的信心。
同时，行业自律组织在香港黄金交易监管中也发挥着积极作用。
香港金融管理局《监管政策手册》
监管政策手册
本手册列载金管局最新的监管政策及方法、预期认可机构会达到的最低标准，以便能符合《银行业条例》的规定，以及认可机构应达到的最佳经营手法建议。
本手册会分阶段推出。
尚未完成的章节会连接至载有金管局发出的所有现有通告及指引，方便读者查阅。
本章应连同引言(PDF 档案, 155KB)与收录本手册所用缩写语及其他术语的辞汇(PDF 档案, 181KB)一起细阅。
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下表附注：
1 GN = 建议文件, SG =法定指引, TN = 技术文件
2 P = 编制中, C = 正进行谘询, F = 已完成。
香港金融管理局监管政策手册 HKMA SPM-AML-1
(d) 《聯合國制裁條例》(第537章)，大部分安理會決議 都是根據該條例在香港實施，並構成香港的金融制裁 制度的基礎。
(e) 《大規模毀滅武器(提供服務的管制)條例》(第526 章)，尤其第4條，禁止某人在有合理理由相信或懷疑 提供的服務可能與大規模毀滅武器擴散有關的情況下 提供該等服務。
1
監管政策手冊
AML-1
打擊洗錢及恐怖分子金籌集 的監管方法
V.1 – 19.10.18
3. 金管局的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策 3.1 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 3.2 遵守制裁措施
4. 認可機構及金管局在香港的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集制度 中的角色
5. 監管方法 5.1 風險為本的監管 5.2 了解銀行業的洗錢及恐怖分子資金籌集風險 5.3 了解個別認可機構的洗錢及恐怖分子資金籌集風險 5.4 監管程序 5.5 監管及執法措施
1.1.3 在香港的整體打擊洗錢及恐怖分子資金籌集制度中，金管 局已制定適用於銀行業的有關政策及指引，以維護銀行體 系免受洗錢及恐怖分子資金籌集風險的影響。
1.2 應用
1.2.1 本單元列載金管局為管理洗錢及恐怖分子資金籌集風險而 對認可機構採取的以風險為本方法為基礎的整體政策與監 管方法。本單元應連同《香港洗錢及恐怖分子資金籌集風 險 評 估 報 告 》 1、 《 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引(認可機 構適用)》(「 《打擊洗錢指引》」)及不時由金管局刊發的其他 有關打 擊 洗 錢 及 恐 怖 分 子 資 金 籌 集 的 指 引 一 併 閱 讀 。
3. 金管局的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策
3.1 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集
香港金管局备案流程和注意事项
香港金管局备案流程和注意事项下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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2023香港银行业手册
2023香港银行业手册一、银行概述香港银行业历史悠久，自19世纪中叶起，香港就是重要的国际金融中心。
香港银行业拥有庞大的机构数量和从业人员，为本地及国际客户提供全面的金融服务。
二、监管机构香港金融管理局（HKMA）是香港银行业的监管机构，负责监管银行、持牌存款机构及有关发牌事宜。
此外，香港还受到其他国际监管机构如巴塞尔委员会的影响。
三、风险管理风险管理是银行业务的核心部分，涉及信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险等。
银行通过先进的风险管理技术和策略，确保业务稳定发展。
四、内部控制内部控制是保障银行业务合规和风险控制的重要机制。
香港银行重视内部控制，通过严格的政策和程序，确保业务的合规性和风险的可控性。
五、业务运营香港银行业务运营涵盖存款、贷款、外汇交易、证券承销与分销等多个方面。
同时，随着科技的发展，银行业务运营模式也在不断创新和优化。
六、信贷风险信贷风险是银行业面临的主要风险之一。
香港银行通过完善的风险评估机制和审批流程，降低不良贷款率。
此外，资产质量监控和压力测试也是信贷风险管理的重要手段。
七、反洗钱香港银行业高度重视反洗钱工作，通过严格的客户身份识别、可疑交易监测和报告制度，打击不法活动和维护金融秩序。
八、合规管理合规管理是银行业务的基础。
香港银行遵循国际和本地法规，不断完善内部合规政策和程序，确保业务合规运营。
九、资本充足率资本充足率是衡量银行抵御风险能力的重要指标。
香港银行需满足资本充足率要求，确保有足够的资本支持业务发展，保障客户资金安全。
十、信息披露信息披露是提高银行业透明度的重要手段。
香港银行需按照监管要求和国际标准进行信息披露，使利益相关方了解银行的财务状况和经营业绩。
十一、技术应用随着科技的发展，香港银行业在技术应用方面不断创新，利用大数据、人工智能等技术提高业务处理效率和风险管理水平。
同时，线上银行业务也在迅速发展，为客户提供更加便捷的服务。
十二、未来发展面对全球经济金融的复杂形势和科技变革的挑战，香港银行业将继续深化改革和创新，加强风险管理，提升服务水平和竞争力，以适应市场的变化和客户的需求。
香港 银行 安全法规
香港银行安全法规
香港的银行安全法规主要包括以下方面：
1.《香港金融管理局》（Hong Kong Monetary Authority, HKMA）在香港担任银行监管机构的角色，负责制定和实施
监管政策和法规，以确保银行的安全稳健运营。
2.《反洗钱及恐怖分子资金筹集防制条例》（Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance,
AML/CFT Ordinance）要求银行建立有效的反洗钱和反恐怖融
资制度，进行客户尽职调查，监测可疑交易，报告可疑交易。
3.《数据保护条例》（Personal Data (Privacy) Ordinance）规定
了银行如何保护客户的个人数据，限制个人数据的使用和披露，并确保数据安全。
4.《金融机构（有限责任）条例》（Banking Ordinance）设立
了香港金融管理局，并规定了银行的注册要求、资本充足要求、监管政策等。
5.《电子交易安全条例》（Electronic Transactions Ordinance）
规定了银行在进行电子交易时必须采取的安全措施，保护客户的交易安全和个人信息保密。
此外，香港的银行还需要遵守国际金融合规标准，如国际货币基金组织（IMF）的《金融行动特别任务部队（FATF）40条
推荐和9项特别推荐措施》，以及国际标准组织（ISO）的信息安全管理体系标准（ISO 27001）等。
香港金融监管体制的演变
香港金融监管体制的演变引言作为一个国际金融中心，香港具有稳定的金融体系和健全的金融监管体制。
随着时间的推移，香港的金融监管体制也经历了多次演变。
本文将介绍香港金融监管体制的演变过程，重点关注香港金融管理局（Hong Kong Monetary Authority）的角色和职责。
1983年前：香港金融管理处在1983年之前，香港的金融管理和监管主要由香港金融管理处负责。
香港金融管理处成立于1961年，其职责包括货币政策、金融稳定、外汇储备管理等。
然而，在当时的体制下，香港金融管理处的权力相对较小，其决策权和自主性受到限制。
1983年至1993年：金融管理处的转型自1983年起，香港金融管理处开始发生重要变化。
为了适应全球金融市场的变化和香港经济的发展，香港政府进行了一系列改革。
这些改革的目的是提高金融管理处的独立性和决策权。
在这一时期，金融管理处得到了更多的自主性和权力，其角色和职责也得到了扩展。
金融管理处开始负责监管香港金融业的稳定和发展，包括银行业、证券业和保险业等。
此外，金融管理处还负责制定和执行货币政策，维护香港的金融稳定。
1993年至1997年：金融管理处的改革在1993年，为了进一步加强金融管理处的角色和职责，香港政府对其进行了重组和改革。
经过改革后，金融管理处更名为香港金融管理局（Hong Kong Monetary Authority），简称HKMA。
HKMA的主要职责是维护货币和金融稳定，促进香港金融体系的健康发展。
它负责制定和执行货币政策，管理外汇和金融市场，并监督银行业、证券业和保险业等金融机构的运作。
HKMA通过监管和监控金融机构的风险管理和合规性来确保金融体系的稳定和安全。
1997年至今：金融监管体制的完善自1997年开始，香港面临着一系列挑战，包括亚洲金融危机和全球金融危机等。
这些挑战对香港的金融体系和监管体制提出了更高的要求。
为了适应这些挑战，香港政府不断完善金融监管体制。
香港金管局制度
香港金管局制度香港金管局（The Hong Kong Monetary Authority，简称HKMA）是香港特别行政区的金融管理机构，负责监管和维护香港金融体系的稳定与发展。
其主要职责包括货币发行、银行监管、外汇管理以及金融稳定监测等。
首先，香港金管局负责货币发行和外汇管理。
作为香港特别行政区的中央银行，金管局负责维持港元的稳定，确保市场对港币的信心。
它通过实施货币政策、调整利率、参与外汇市场操作等手段，稳定市场并避免通货膨胀或通缩的发生。
其次，金管局的另一个重要职责是银行监管。
它负责确保香港银行和其他金融机构的稳定运营，并保护市场的健康发展。
金管局拥有广泛的监管权力，包括制定和实施监管政策、批准银行牌照、监督银行风险管理和资本充足性、审计金融机构的业务以及处理金融机构的破产等。
此外，金管局还扮演着金融稳定监测的角色。
它负责监测和评估香港金融体系的稳定性，包括监测金融体系的流动性、资产负债表风险以及其他市场风险。
金管局还与其他国际金融机构和监管机构合作，分享信息和经验，以促进金融体系的跨国监管合作。
香港金管局的制度也制定了一系列规范，以确保其工作的独立性和高效性。
首先，金管局是独立于政府的部门，有独立的预算和财务制度，以确保其独立行使监管权力。
其次，金管局由一位特别行政区政府委任的行政总裁领导，行政总裁负责制定和执行金管局的政策和决策，同时受到金管局董事会的监督。
此外，金管局的制度还规定了一系列的规则和程序，以保障金融稳定和市场公平。
例如，金管局制定了银行的资本充足性要求，以确保银行有足够的资本来承担风险。
它还监管全球系统重要性银行（G-SIBs），并要求它们制定应对风险的应急计划。
此外，金管局还监管和审查金融机构的内部控制和合规，以确保金融市场的公平和透明。
总之，香港金管局是维护香港金融体系稳定与发展的重要机构。
它通过货币发行、银行监管、外汇管理和金融稳定监测等职能，确保了香港金融市场的健康发展，并促进了香港作为国际金融中心的地位。
香港金融管理局(HKMA)操作风险监管指引
香港金融管理局(HKMA)操作风险监管指引
孙天琦;杨岚;刘颖;刘社芳
【期刊名称】《西部金融》
【年(卷),期】2007(000)007
【摘要】本文介绍了香港金融管理局(HKMA)在对银行1的操作风险进行监管时所采用的方法,并对银行在进行有效操作风险管理时应考虑的关键因素做出指引.【总页数】9页(P10-17,7)
【作者】孙天琦;杨岚;刘颖;刘社芳
【作者单位】无
【正文语种】中文
【中图分类】F830.9
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1.香港金融管理局银行监管体系研究及经验借鉴 [J], 杨海珍;李依婷;石勇
2.香港金融管理局的货币发行与银行监管 [J], 曹凤岐;贾春新
3.在大市场环境下做好信息化建设及监管工作——访香港金融管理局资讯科技主管陈永华 [J], 郑岩
4.香港金融管理局的金融监管工作及启示 [J], 薛建波
5.香港金融管理局对虚拟银行监管情况及启示 [J], 彭活
因版权原因，仅展示原文概要，查看原文内容请购买。
香港金融监管方法与监督政策
香港金融监管方法与监督政策
张瑞荣
【期刊名称】《福建金融》
【年(卷),期】1994(000)012
【摘要】香港金融监管方法与监督政策张瑞荣１９９３年４月１日，香港金融管理局在原来的外汇基金管理局和银行业监理处的基础上成立了、该局根据银行法及其修改条例，发出银行业务监管指引（Ｇｕｉｄｅ－Ｌｉｎｅ）和通函（ＣｉｒｃｕＬａｒ），对银行业务进行有效的监管。
其主要...
【总页数】2页(P24-25)
【作者】张瑞荣
【作者单位】国家外汇管理局福建分局
【正文语种】中文
【中图分类】F832.7
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1.美国FDA《临床研究监督–基于风险的监管方法》指导原则研究及其对我国的启示 [J], 陈福军;孟令慧;李非
2.财政监督体制的重塑与监管方法调整：基于博弈的分析 [J], 陈辉;皮天雷
3.建筑工程安全施工技术现场监督与监管方法探讨 [J], 陈艺强
4.建筑工程安全施工技术现场监督与监管方法探讨 [J], 陈艺强
5.内地香港金融政策与金融创新发展论坛暨高级研修班在我院隆重举办 [J],
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监管政策手册
本手册列载金管局最新的监管政策及方法、预期认可机构会达到的最低标准，以便能符合《银行业条例》的规定，以及认可机构应达到的最佳经营手法建议。
本手册会分阶段推出。
尚未完成的章节会连接至载有金管局发出的所有现有通告及指引，方便读者查阅。
本章应连同引言(PDF 档案, 155KB)与收录本手册所用缩写语及其他术语的辞汇(PDF 档案, 181KB)一起细阅。
若使用本手册的网上版本，请按动其下划有横线的标题，以接通有关章节。
下表附注：
1 GN = 建议文件, SG =法定指引, TN = 技术文件
2 P = 编制中, C = 正进行谘询, F = 已完成。