财富传承试题答案 - 360文档中心

财富传承(题目及答案)

财富传承
1.在盛宣怀的遗产分配中，用于义庄的是（）。

（20.0分）
A.利息
B.本金
C.房产
D.土地
2.梅艳芳选择家族信托的目标是（）。

（20.0分）
A.馈赠自己的经纪人
B.让母亲颐养天年
C.照顾晚辈的教育
D.进行慈善活动
3.在家业恒昌事务管理案例中，年轻的企业家去世后，两个受益人儿子在18岁之前（）。

（20.0分）
A.本金和收益均没有支配权
B.可以支配收益，但不能支配本金
C.可以支配本金，但不能支配收益
D.本金和收益均可自由支配
1.梅艳芳的家族信托没有实现目标，原因是（）。

（20.0分））
A.原始资产不够多
B.没有考虑到她母亲的长寿风险
C.没有考虑到物价上涨的因素
D.养老费用、医疗费用的增加
2.在李经方的财富传承架构中，一次分配得产的有（）。

A.管家周孟文
B.长子李国焘
C.妾陈氏
D.丁老太太。

银行业专业人员职业资格中级个人理财(财富传承规划)模拟试卷8(

银行业专业人员职业资格中级个人理财（财富传承规划）模拟试卷8(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 案例分析 4. 判断题单项选择题1．财富传承工具的选择关系到财富传承的安全、成本和效率。

财富传承工具不包括( )。

A．遗嘱B．家族信托C．人寿保险信托D．赠与合同正确答案：D解析：财富传承工具的选择关系到财富传承的安全、成本和效率。

一般而言，财富传承工具包括遗嘱、家族信托、保险等形式。

知识模块：财富传承规划概述2．在法定继承中，继承人只能依法定的顺序依次参加继承，前一顺序的继承人总是排斥后一顺序继承人继承，这属于继承顺序的( )。

A．法定性B．排他性C．强行性D．限定性正确答案：B解析：法定继承人的继承顺序具有以下特征：①法定性；②强行性；③排他性；④限定性。

其中，排他性是指继承人只能依法定的顺序依次参加继承，前一顺序的继承人总是排斥后一顺序继承人继承。

知识模块：财富传承之遗产继承3．遗嘱继承是指于继承开始后，继承人按照被继承人生前所立的合法有效的遗嘱进行继承的一种继承制度。

关于遗嘱的特征，下列说法错误的是( )。

A．遗嘱是一种单方法律行为B．遗嘱是遗嘱人独立的民事行为C．遗嘱人可以自己随意制定遗嘱的形式D．遗嘱是于遗嘱人死亡后才发生法律效力的民事行为正确答案：C解析：遗嘱是一种要式民事行为，各国法律都对遗嘱的形式予以严格的限制，规定了遗嘱所必须采用的方式，C项不正确。

依我国《继承法》第十七条的规定，遗嘱的法定方式有以下几种：①公证遗嘱；②自书遗嘱；③代书遗嘱；④录音遗嘱；⑤口头遗嘱。

知识模块：财富传承之遗产继承4．遗产指被继承人死亡时遗留的个人所有财产和法律规定可以继承的其他财产权益。

下列属于公民遗产范围的是( )。

A．财产权利B．国有资源的使用权C．承包经营权D．名誉权正确答案：A解析：遗产包括：①公民的合法收入；②公民的房屋、储蓄、生活用品；③公民的树木、牲畜和家禽；④公民的文物、图书资料；⑤法律允许公民个人所有的生产资料；⑥公民的著作权、专利权中的财产权利；⑦公民的其他合法财产。

2024年中级银行从业资格之中级个人理财过关检测试卷B卷附答案

2024年中级银行从业资格之中级个人理财过关检测试卷B卷附答案单选题（共45题）1、财富传承工具不包括（）。

A.遗嘱B.家族信托C.保险D.财产赠与合同【答案】 D2、商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括（）。

A.投资建议B.储蓄存款产品推介C.财务分析D.财务规划【答案】 B3、除（）外，继承人有下列行为，确有悔改表现，被继承人表示宽恕或者事后在遗嘱中将其列为继承人的，该继承人不丧失继承权。

A.故意杀害被继承人B.遗弃被继承人, 或者虐待被继承人情节严重C.伪造、篡改、隐匿或者销毁遗嘱，情节严重D.以欺诈、胁迫手段迫使或者妨碍被继承人设立、变更或者撤回遗嘱，情节严重4、理财规划师在为客户进行教育规划时，估算教育费用第一步要做的是（）A.按预计通货膨胀率计算所需要的最终费用B.确定教育规划的目标C.计算所需各项费用D.计算如果采用一次性投资计划所需的金额现值【答案】 A5、李先生在2010年2月在某保险公司购买了一份保额为10万元的终身型重大疾病保险，2016年9月因病住院进行治疗，最后确诊为肝癌晚期(属于赔偿范围)。

李先生共花费了17万元的医疗费用，社保赔付了9万元。

A.1.70B.0.2125C.2D.0.925【答案】 C6、按照国际通行的标准，60岁以上的老年人口或65岁以上的老年人口在总人口中的比例超过______或______，即可看作是达到了人口老龄化。

（）A.10%；7%B.15%；8%C.5%；5%D.15%；10%7、委托人根据理财规划的目标，将资产所有权委托给受托人，受托人按照信托协议的约定为受益人的利益，管理、分配信托资产的行为是指()。

A.委托B.信托C.受托D.授信【答案】 B8、下列不属于客户财务信息的是（）。

A.财务状况未来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好【答案】 D9、按照资本资产定价模型，假定市场平均收益率为14%，无风险利率为6%，如果某证券的预期收益率为18%，贝塔值为1.2，则下列说法正确的是（）。

财富传承保障业务知识试卷

财富传承保障业务知识试卷一、单选题（每题5分，共30分）1. 财富传承的主要目的不包括以下哪项（）A. 确保家族财富的延续性。

B. 实现家族企业的顺利交接。

C. 短期获取高额投资回报_D. 保护家族成员的生活品质。

2. 在财富传承工具中，遗嘱的优点是（）A. 保密性强。

B. 能够灵活分配财产。

C. 避免遗产税（如果有）D. 以上都是_3. 家族信托在财富传承中的核心功能是（）A. 资产增值。

B. 财产隔离_C. 税务筹划。

D. 家族企业管理。

4. 以下哪种情况可能对财富传承产生较大风险（）A. 继承人缺乏理财知识。

B. 家族成员关系复杂。

C. 未进行合理的资产配置。

D. 以上都是_5. 保险在财富传承中的独特作用是（）A. 杠杆功能。

B. 确定传承对象。

C. 提供稳定现金流。

D. 以上都是_6. 财富传承规划应该（）A. 只考虑当前财富状况。

B. 结合家族未来发展需求_C. 忽视法律法规。

D. 完全由长辈决定。

二、多选题（每题8分，共40分）1. 财富传承保障涉及到的方面有（）A. 财富的保值增值。

B. 家族文化的传承。

C. 家族成员的教育与培养。

D. 应对潜在的法律风险_2. 遗嘱信托的优势包括（）A. 弥补遗嘱的不足。

B. 专业受托人管理财产。

C. 可以实现长期的财富规划。

D. 提高财富传承的透明度_3. 以下属于家族财富传承面临的挑战的是（）A. 宏观经济环境的变化。

B. 家族内部矛盾的协调。

C. 复杂的税务政策。

D. 继承人的能力差异_4. 保险产品在财富传承中的类型有（）A. 终身寿险。

B. 年金险。

C. 分红险。

D. 万能险_5. 在进行财富传承规划时，需要考虑的法律法规包括（）D. 税法相关规定_三、简答题（每题15分，共30分）1. 请简述家族信托在财富传承中的具体操作流程。

2. 阐述保险在财富传承中如何发挥杠杆功能以及对财富传承的重要意义。

金融行业财富传承与家族信托考核试卷

4.家族信托的设立地点应当考虑以下哪个因素？（）
A.家族成员的居住地
B.信托财产的所在地
C.法律环境及税收政策
D.设立成本
5.金融行业在财富传承中的主要作用是？（）
A.提供投资产品
B.设立家族信托
C.提供财富管理服务
D.代为管理家族企业
6.以下哪个不是家族信托的受托人？（）
A.商业银行
B.信托公司
C.律师事务所
A.家族成员
B.亲朋好友
C.慈善机构
D.家族企业
12.以下哪些情况下，家族信托可能面临挑战？（）
A.法律法规的变动
B.家族成员的纠纷
C.经济环境的变化
D.受托人的不当行为
13.家族信托的受托人应当具备以下哪些能力？（）
A.资产管理能力B.法律知识C源自会计能力D.家族关系协调能力
14.以下哪些是家族信托与普通信托的主要区别？（）
B.投资理财
C.遗产税筹划
D.股权激励
2.家族信托的受益人可以是以下哪一项？（）
A.家庭成员
B.亲朋好友
C.非营利组织
D.所有以上选项
3.以下哪种情况下，不宜设立家族信托？（）
A.家族成员众多，财富传承需求明确
B.家族企业面临经营风险
C.家族成员关系紧张，矛盾突出
D.家族财产规模较大，税务筹划需求明显
8.家族信托的受益人可以是家族成员、亲朋好友或______。
9.为了保护家族信托的隐私，可以选择设立______信托。
10.家族信托的税收优势包括避免遗产税、减少______税等。
四、判断题（本题共10小题，每题1分，共10分，正确的请在答题括号中画√，错误的画×）
1.家族信托只能由家族企业创始人设立。（）

银行从业资格继续教育测试题及答案-家族财富传承

银行从业资格继续教育测试题及答案-家族财富传承家族财富传承第一章家族企业概论1 （单选题）超高净值家族财富管理的顶层设计是指（）。

A家族办公室B家族基金会C家族宪法D家族委员会2 （单选题）家族委员会的职能不包括（）。

A关注家族价值观的传承与强化B负责“家族宪法”的制定与修订C全部家族成员的学习与培训D定义家族的梦想、目的和愿景3 （单选题）一般延续好几代，采取防御战略维持企业的家族企业类型是（）。

A不老型B闪电型C长存型D持续创业型第二章家族企业理论模型1 （单选题）下列各项中，哪个不属于家族企业的三环模型这一系统中的子系统？（）?A股权B财富C家族D企业2 （单选题）家族企业的分类不包括（）。

A持续创业型B闪电型C不老型第三章家族企业治理与传承1 （单选题）（）构筑家族财富牢不可破的法律结构。

A家族办公室B家族信托C家族委员会D家族宪法（单选题）家族传承的四个维度中，管理权传承的标志是（）。

A控股股权的传承B家族金融资产的传承CCEO/总裁的传承D董事长的传承3 （单选题）股东协议的主要作用是（）。

A为支持家族的沟通和决策提供治理流程B明确描述就关键主题共同合作的家族行为与准则C在经营企业之外保持家族联系和承诺的工具D避免家族的资产发生争议，实现长期规划与行动第五章家族信托1 （单选题）最普遍使用的信托为（）。

A固定权益信托B特别目的信托C慈善信托D全权信托2 （单选题）家族信托所有权的属性不包括（）。

A转让权B收益权C决定权D控制权3 （单选题）家族信托中，信托资产的合法所有人是（）。

A受益人C受托人D委托人第六章家族办公室1 （单选题）关于SFO（单一家族办公室）与MFO（联合家族办公室）的区别，下列说法不正确的是（）。

?ASFO定制化高，MFO则相对较低BSFO人才吸引力高，MFO则相对较低CSFO隐私保护程度高，MFO则相对较低DSFO控制权高，MFO则相对较低2 （单选题）下列各项中，属于家族办公室对家族资本的影响的是（）。

银行业专业人员职业资格中级个人理财(财富传承规划)模拟试卷3(

银行业专业人员职业资格中级个人理财（财富传承规划）模拟试卷3(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 案例分析单项选择题1．代位继承人不可以是被代位人的( )。

A．外曾孙子女B．子女C．配偶D．外孙子女正确答案：C解析：代位继承不受辈数的限制，根据继承法规定，被继承人的直系血亲辈亲属中有子女、子女的子女，即孙子女、外孙子女也可以代位继承。

如孙子女、外孙子女也先于继承人死亡的，其曾孙子女，外曾孙子女可以成为代位继承人。

被继承人的配偶、父母、兄弟姐妹等被继承人的旁系血亲或长辈直系亲属均没有代位继承权。

知识模块：财富传承规划2．甲的生母离婚后嫁给甲的继父，甲与其生母和继父共同生活长达十年，后在2013年，甲的生父和继父相继去世，依照我国法律规定，甲( )。

A．对生父、继父的遗产都有权继承B．只能继承继父的遗产C．对生父、继父的遗产都无权继承D．只能继承生父的遗产正确答案：A解析：继子女是指妻与前夫的子女或者夫与前妻的子女。

继子女只有与其继父母形成了抚养教育关系，才有权继承其继父母的遗产。

继子女享有双重的继承权，既有权继承其继父或者继母的遗产，也有权继承其生父母的遗产。

甲与其继父共同生活并受其抚养长达十年，形成了抚养教育关系。

知识模块：财富传承规划3．依据我国《继承法》第十条的规定，作为法定继承人的兄弟姐妹不包括( )。

A．同父同母的兄弟姐妹B．同父异母或者同母异父的兄弟姐妹C．养兄弟姐妹D．没有扶养关系的继兄弟姐妹正确答案：D解析：作为法定继承人的兄弟姐妹包括同父母的全血缘的兄弟姐妹，同父异母或同母异父的半血缘的兄弟姐妹、养兄弟姐妹和有扶养关系的继兄弟姐妹。

知识模块：财富传承规划4．王某意外死亡，没有立下遗嘱，留下300万的遗产，妻子有固定工作，母亲由哥哥一家照顾，王某还有一个五岁的女儿，如果你为王先生准备一份遗嘱的话，则你认为他的( )应获得较多的遗产。

A．妻子B．女儿C．哥哥D．无法判定正确答案：B解析：按照《继承法》第十三条第二款至第五款的规定，对生活有特殊困难的缺乏劳动能力的继承人，分配遗产时，应当予以照顾。

财富测试题及答案

财富测试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10分）1. 以下哪项不是财富管理的主要目标？A. 资产增值B. 风险管理C. 消费控制D. 社会地位提升答案：D2. 个人财富管理中，以下哪项不是常见的投资工具？A. 股票B. 债券C. 房地产D. 彩票答案：D3. 在进行财富规划时，以下哪项不是需要考虑的因素？A. 个人收入B. 个人支出C. 个人健康状况D. 国际政治局势答案：D4. 以下哪项不是财富传承的常见方式？A. 遗嘱B. 信托C. 直接赠与D. 股票期权答案：D5. 以下哪项不是个人财富管理中的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 自然灾害风险答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）6. 个人财富管理中，以下哪些属于投资风险？A. 利率风险B. 汇率风险C. 通货膨胀风险D. 个人健康风险答案：ABC7. 以下哪些因素会影响个人财富的增长？A. 教育水平B. 工作经验C. 投资回报率D. 社会关系网络答案：ABCD8. 以下哪些是财富管理中常用的策略？A. 分散投资B. 定期定额投资C. 长期持有D. 短期投机答案：ABC9. 以下哪些属于财富管理中的税务规划？A. 合理避税B. 延迟纳税C. 税收优惠利用D. 逃税答案：ABC10. 以下哪些是财富管理中的风险管理工具？A. 保险B. 衍生品C. 资产配置D. 现金储备答案：ABCD三、判断题（每题1分，共5分）11. 财富管理就是简单的投资和储蓄。

（错误）12. 财富管理不需要考虑个人的生命周期和家庭状况。

（错误）13. 财富管理的目标是实现财富的保值增值，同时降低风险。

（正确）14. 财富管理只适用于高净值个人，与普通大众无关。

（错误）15. 财富管理不需要考虑宏观经济因素。

（错误）结束语：通过以上财富测试题及答案，希望能够帮助大家对财富管理有一个基本的了解和认识，从而更好地规划和管理自己的财富。

年金保险的财富传承规划考核试卷

2.分析年金保险在税务筹划中的作用，并举例说明如何利用年金保险进行税务优化。
3.论述确定年金和变额年金的区别，以及在财富传承规划中各自的优势和局限性。
4.结合实际案例，说明在制定财富传承规划时，如何选择合适的年金保险产品，并阐述选择该产品的理由。
标准答案
一、单项选择题
1. A
2. C
3. D
4. A
D.年金领取期限固定
8.以下哪些因素会影响年金保险的购买决策？( )
A.保险公司的产品特点
B.投保人的经济状况
C.年金领取人的年龄
D.社会经济发展状况
9.以下哪些属于年金保险的劣势？( )
A.保费较高
B.投资收益相对较低
C.年金领取金额固定
D.需要长期持有
10.在进行财富传承规划时，以下哪些人群适合购买年金保险？( )
3.确定年金领取金额固定，变额年金领取金额随投资收益变动。在财富传承规划中，确定年金适合风险厌恶者，变额年金适合风险承受能力较强者。确定年金的优势在于稳定，变额年金的优势在于潜在的高收益。
4.选择合适的年金保险产品需要考虑投保人的年龄、经济状况、风险承受能力等因素。例如，对于中年企业家，可考虑购买变额年金，以实现资产增值和财富传承的双重目的。选择该产品的理由是其在风险可控的前提下，具有较高的收益潜力。
D.年金保险的投资收益高于其他理财产品
16.年金保险的税收优势主要体现在？( )
A.免税
B.减税
C.延税
D.以上都对
17.在财富传承规划中，以下哪个不是年金保险的劣势？( )
A.保费较高
B.投资收益低
C.年金领取金额固定
D.保险期限较长
18.以下哪个不属于年金保险的财富传承功能？( )

私人财富管理与传承规划考核试卷

私人财富管理与传承规划考核试卷
考生姓名：__________答题日期：_______年__月__日得分：____________判卷人：__________
一、单项选择题（本题共20小题，每小题1分，共20分，在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的）
1.私人财富管理的核心是什么？（）
A.资产增值
4.请结合实际案例，阐述财富传承规划中税务筹划的重要性，并讨论在税务筹划中可以采取哪些策略来优化税务负担。
标准答案
一、单项选择题
1. B
2. C
3. D
4. D
5. A
6. D
7. C
8. C
9. C
10. D
11. D
12. D
13. A
14. D
15. D
16. A
17. D
18. D
19. A
A.市场风险
B.信用风险
C.流动性风险
D.操作风险
12.有效的财富传承规划应包括以下哪些内容？（）
A.财产分配方案
B.管理人指定
C.风险评估
D.投资策略
13.以下哪些是财富传承规划中的非金融资产？（）
A.不动产
B.艺术品
C.保险
D.股权
14.在私人财富管理中，以下哪些做法有助于提高投资效率？（）
A.定期审查投资组合
6.有效的财富传承规划应包括对家庭成员的______、资产管理以及税务筹划等方面。
7.在私人财富管理中，投资组合的______是指投资者对不同资产类别的配置比例。
8.为了降低投资风险，通常建议投资者采取______投资策略，分散投资于不同的资产类别。
9.财富传承规划中，遗嘱是一个重要的法律文件，它明确了财产所有者在去世后的______愿望。

财产分配与传承规划试题及答案解析(二)

模考吧网提供最优质的模拟试题，最全的历年真题，最精准的预测押题！财产分配与传承规划试题及答案解析(二)一、单选题（本大题20小题．每题1.0分，共20.0分。

请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。

）第1题以下关于公证书书写的说法正确的是( )。

A 公证书的标题要写明“公证书”B 公证书的编号由年度、证书顺序号组成C 公证书的格式可以根据当事人的要求自行设计D 具有强制执行效力的公证书，无须在公证证词中注明【正确答案】：A【本题分数】：1.0分第2题( )属于自然血亲。

A 父母与婚生子女B 养父母与养子女C 继父母与继子女D 继父母与受其抚养教育的继子女【正确答案】：A【本题分数】：1.0分第3题张某和弟弟是血缘关系中的( )。

A 直系血亲B 旁系血亲C 拟制血亲D 姻亲模考吧网提供最优质的模拟试题，最全的历年真题，最精准的预测押题！【正确答案】：B【本题分数】：1.0分第4题以下关于子女对父母赡养义务的说法，正确的是( )。

A 法定义务B 只有在父母生活有困难时才需要C 父母提出要求，子女才履行D 表现为赡养费的支付【正确答案】：A【本题分数】：1.0分第5题丁丁和宁宁是一对继兄弟，丁丁去世后，宁宁享有丁丁继承权的根据是( )。

A 血亲关系B 姻亲关系C 扶养关系D 异父异母关系【正确答案】：C 【本题分数】：1.0分【答案解析】[解析] 继兄弟姐妹之间只有形成事实上的抚养关系才能够享有法律规定的兄弟姐妹之间的权利义务。

第6题甲的儿子乙先于甲死亡，下列( )有代位继承的权利。

A 乙的儿子B 乙的父母C 乙的配偶D 乙的兄弟。

银行业专业人员职业资格中级个人理财(财富传承规划)模拟试卷4(

银行业专业人员职业资格中级个人理财（财富传承规划）模拟试卷4(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 案例分析单项选择题1．甲生前立遗嘱将一件古玩赠给乙，甲死后乙表示接受遗嘱，在遗产分割前乙死亡，应如何处理古玩?( )A．古玩由乙子女继承B．经甲子女同意，可让乙子女继承C．古玩由甲子女继承D．将古玩出售，由甲、乙子女共同继承价款正确答案：A解析：根据最高人民法院《关于贯彻执行<中华人民共和国继承法>若干问题的意见》第五十三条的规定，继承开始后，受遗赠人表示接受遗赠，并于遗产分割前死亡的，其接受遗赠的权利转移给他的继承人。

知识模块：财富传承规划2．杨家有三兄弟杨甲、杨乙和杨丙，杨丙幼年时送给陈某作养子，杨丙结婚时，陈某为其盖了二层的新房，因邻居失火，该房屋被烧毁。

杨丙的生母就将自己的住房腾出来，让杨丙夫妇及陈某居住，不久杨丙的生母病故。

杨甲与杨乙要收回房子，杨丙认为自己有权继承母亲遗产。

依照法律规定，死者的遗产由( )继承。

A．杨甲和杨乙B．杨甲、杨乙和杨丙C．杨甲、杨乙、陈某D．杨甲、杨乙、杨丙及陈某正确答案：A解析：养子女是指因收养关系的成立而与养父母形成父母子女关系的子女。

养子女与亲生子女享有同等的继承权。

收养关系一旦成立，养子女与生父母间的权利义务关系消除。

本题中杨丙被送给陈某做养子，其与生父母之间的关系即告解除，无权继承生父母的财产。

知识模块：财富传承规划3．遗嘱继承人放弃继承，其放弃继承的财产按照( )。

A．无人继承办理B．代位继承办理C．转继承办理D．法定继承办理正确答案：D解析：有下列情形之一的，遗产中的有关部分按照法定继承办理：①遗嘱继承人放弃继承或者受遗赠人放弃受遗赠的；②遗嘱继承人丧失继承权的；③遗嘱继承人、受遗赠人先于遗嘱人死亡的；④遗嘱无效部分所涉及的遗产；⑤遗嘱处分的遗产。

知识模块：财富传承规划4．王某(男)丧偶，一日，王某随儿子王甲乘车外出，坠入山涧，王某不幸当场死亡，王甲经抢救无效，于当天晚些时候也死亡。

银行业专业人员职业资格中级个人理财(财富传承规划)模拟试卷6(

银行业专业人员职业资格中级个人理财（财富传承规划）模拟试卷6(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 案例分析单项选择题1．( )不是现阶段最常用的财富传承方式。

A．遗产继承B．家族信托C．人寿保险D．基金投资正确答案：D解析：现阶段最常用的财富传承方式包括：遗产继承、家族信托、人寿保险等。

知识模块：财富传承规划2．甲某通过设立信托，可以在自己遭受商业风险时，家庭经济能力不会受到影响，这是利用了信托( )特性。

A．财产的独立性B．受托人的专业性C．受托人的独立性D．制度的复杂性正确答案：A解析：如果设立家庭信托将财富通过信托收益的方式传承给下一代的话，因信托财产的独立性(家庭信托资产不列人委托人的遗产)，就可以合法规避遗产税和赠与税。

知识模块：财富传承规划3．同一顺序的继承人有两人以上时，遗产分配的比例应首先坚持( )。

A．均等分配原则B．照顾原则C．权利义务一致原则D．协商原则正确答案：A解析：同一顺序的法定继承人在继承遗产时，一般情况下，应当按继承人的人数均等分配遗产数额。

知识模块：财富传承规划4．下列关于遗嘱的有效要件表述不正确的是( )。

A．立遗嘱人可以是无民事行为能力人B．受胁迫、欺骗所设立的遗嘱无效C．伪造的遗嘱无效D．遗嘱中所处分的财产须为遗嘱人的个人财产正确答案：A解析：遗嘱的有效须具备的条件为：①立遗嘱人在立遗嘱时必须有民事行为能力；②遗嘱必须是遗嘱人的真实意思表示；③遗嘱的内容必须合法；④遗嘱的形式必须符合法律规定。

知识模块：财富传承规划5．甲生前立了两份遗嘱：一份自书遗嘱，将字画交给自己的徒弟；后一份公证遗嘱，将住房送给自己的弟弟。

甲的儿子对遗嘱有异议，关于甲的遗嘱，下列说法正确的是( )。

A．两份遗嘱都无效B．两份遗嘱都有效C．自书遗嘱有效、公证遗嘱无效D．自书遗嘱无效、公证遗嘱有效正确答案：B解析：根据我国《继承法》第二十条规定，遗嘱人可以撤销、变更自己所立的遗嘱。

银行业专业人员职业资格中级个人理财(财富传承规划)模拟试卷1(

银行业专业人员职业资格中级个人理财（财富传承规划）模拟试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 案例分析单项选择题1．下列人员能够作为遗嘱见证人的是( )。

A．继承人、受遗赠人B．继承人或者受遗赠人共同经营的合伙人C．无民事行为能力人D．与继承人、受遗赠人没有利害关系的人正确答案：D解析：根据《继承法》第十八条规定，下列人员不能作为遗嘱见证人，其证明起不到见证的效力：①无行为能力、限制行为能力人。

②继承人、受遗赠人。

他们与遗嘱有着直接的利害关系，由他们作为见证人难以保证其证明的真实性、客观性。

③与继承人、受遗赠人有利害关系的人。

继承人能否取得遗产以及取得遗产的多少会直接影响其利益的人，包括：继承人或者受遗赠人的近亲属、债权人、债务人、共同经营的合伙人等。

知识模块：财富传承规划2．姜先生离婚后与儿子小姜一同生活，父母早亡，与前妻离婚后将一个残疾的儿子大姜交给前妻抚养，姜先生2009年因车祸去世，在清理遗产时发现姜先生留有一份自书遗嘱，将全部财产60万元留给儿子小姜，则姜先生的遗嘱( )。

A．有效，将财产给小姜B．无效，因为没有给大姜留遗产份额C．有效，姜先生有权处理自己的财产D．无效，因为没有给前妻留赡养费正确答案：B解析：《继承法》第十九条规定，遗嘱应当对缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人保留必要的份额。

另外，不得取消或减少尚未出生的胎儿的应继份，否则，所立遗嘱为无效的遗嘱。

知识模块：财富传承规划3．甲是一家公司老板，妻子是一名教师，甲夫妇有一个5岁的女儿。

甲父已经过世，其母亲和哥哥生活在一起，在一次车祸中甲不幸遇难，没有留下遗嘱，根据规定，下列人员中不属于甲的第一顺序继承人的是( )。

A．女儿B．妻子C．哥哥D．母亲正确答案：C解析：第一顺序继承人有：配偶、子女及其晚辈直系血亲、父母以及对公婆、岳父母尽了主要赡养义务的丧偶儿媳和丧偶女婿。

第二顺序继承人有：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。

银行业专业人员职业资格中级个人理财(财富传承规划)模拟试卷9(

银行业专业人员职业资格中级个人理财（财富传承规划）模拟试卷9(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 案例分析 4. 判断题单项选择题1．理财师应该在了解继承法的相关规定基础上，根据客户的意愿。

通过各种财富传承工具的应用，帮助客户制定财富传承规划。

下列( )不是现阶段最常用的财富传承方式。

A．遗产继承B．家族信托C．人寿保险D．基金投资正确答案：D解析：遗产继承、家族信托、人寿保险是现阶段最常用的财富传承方式。

其中，以遗嘱方式安排传承是最常见的方法。

此外，财富传承还包括将股权进行有计划的转让、附条件的财产转移约定、策划设立传承子公司、设计购买教育养老年金、购买人寿保险、离岸投资及信托、家庭有限合伙等。

知识模块：财富传承规划概述2．赵权与程芳未结婚生下儿子赵申。

赵申跟随母亲一起生活，下列说法正确的是( )。

A．赵权对赵申不负有抚养义务B．赵申对赵权不享有继承的权利C．赵申仍可以依法享有其父母的继承权D．子女对父母的继承权因父母的不抚养而消除正确答案：C解析：非婚生子女是指没有合法婚姻关系的父母所生的子女。

《中华人民共和国婚姻法》(以下简称《婚姻法》)规定，非婚生子女与婚生子女具有相同的法律地位，非婚生子女不仅有权继承其母亲的遗产。

也有权继承其生父的遗产，而不论其生父是否认领该非婚生子女。

知识模块：财富传承之遗产继承3．张庚结婚8年，因感情不和提出离婚，但是在离婚的前两个月时，其妻耿桑因病失去劳动能力而又无生活来源，此时耿某应当( )。

A．承担扶养义务B．交由其子扶养C．送到福利院D．送到耿桑父母家正确答案：A解析：夫妻是最初的和最基本的家庭关系。

夫妻双方有相互扶养的义务，对夫妻共同财产有平等的权利，有相互继承遗产的权利。

知识模块：财富传承之遗产继承4．继子女是指妻与前夫的子女或者夫与前妻的子女。

下列关于继子女的遗产继承权，说法不正确的是( )。

A．已形成扶养关系的继女的生子女可代位继承B．继子女只有与继父母形成教育抚养关系，才有权继承其继父母的遗产C．继子女既有权继承其继父或者继母的遗产，也有权继承其生父母的遗产D．与被继承人已形成抚养关系的继子女的养子女不可以代位继承正确答案：D解析：据继承法有关规定，被继承人的继子女、已形成扶养关系的继子女的生子女可代位继承；被继承人亲生子女的养子女可以代位继承；被继承人养子女的养子女可代位继承：与继承人已形成抚养关系的继子女的养子女也可以代位继承；丧偶儿媳对公、婆、丧偶女婿对岳父岳母，无论其是否再婚，依据《继承法》第十二条规定，作为第一顺位继承人,时，不影响其子女代位继承，D项不正确。

投资与理财：财产传承单元测试题

一、单选题1.下列关于父母子女关系的说法，正确的是（）。

A.子女放弃继承权的，可以免除子女的赡养义务B.父母有抚养子女的义务，父母对子女有要求被赡养的权利，这样的权利义务是对等的C.父母未尽抚养义务的，可以免除子女的赡养义务D.子女被收养的，对生父母不再有赡养义务正确答案：D解析：父母子女之间的权利义务：子女对父母享有要求被抚养的权利，父母对子女享有要求被赡养的权利，而且这样的权利义务不是对等的，不会因父母未尽抚养义务而免除子女的赡养义务，子女也不能以放弃继承权为由拒绝履行赡养义务。

子女被收养的，自收养关系成立日起，养父母与养子女之间的权利与义务关系形成，养子女与生父母及其他近亲属间的权利义务关系，因收养关系的成立而消除。

2.下列关于法定继承人继承顺位的说法，不正确的是（）。

A.丧偶儿媳对公、婆，丧偶女婿对岳父、岳母，尽了主要赡养义务的，作为第二顺序继承人B.没有第一顺序继承人继承的，由第二顺序继承人继承C.兄弟姐妹、祖父母、外祖父母属于第二顺序法定继承人D.配偶、子女、父母属于第一顺序法定继承人正确答案：A解析：法定继承中遗产继承顺序：第一顺序，配偶、子女、父母；第二顺序，兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。

丧偶儿媳对公、婆，丧偶女婿对岳父、岳母，尽了主要赡养义务的，作为第一顺序继承人。

继承开始后，由第一顺序继承人继承，第二顺序继承人不继承。

没有第一顺序继承人继承的，由第二顺序继承人继承。

3.冯女士老伴早已去世，自己独立抚养两儿子冯大与冯二成人。

今年8月，冯女士突发疾病去世，留有40万元的拆迁补偿费。

冯二出具了一份冯女士的代书遗嘱，代书人是一位邻居，指定冯二的妻子作为见证人。

将拆迁补偿费中的30万分给冯二，剩下10万给冯大。

据此，冯二可以获得冯女士（）万元的遗产。

A.40B.0C.30D.20正确答案：D解析：代书遗嘱应当有两个以上见证人在场见证，由其中一人代书，注明年、月、日，并由代书人、其他见证人和遗嘱人签名。

财富配置和传承的基础法律工具摸底测试试题

财富配置和传承的基础法律工具摸底测试试题1、关于民事行为能力，下列说法错误的是________。

[单选题]不满 8 周岁的未成年人为无民事行为能力人。

8 周岁以上的未成年人均为限制民事行为能力人。

(正确答案)完全民事行为能力人可以独立实施民事法律行为。

无民事行为能力人由法定代理人代理实施民事法律行为。

2、下列属于个人财产的是________。

[单选题]婚后实际取得或者应当取得的住房补贴、住房公积金婚后生产、经营的收益婚后实际取得或者应当取得的破产安置补偿费因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费等费用(正确答案)3、关于法定继承，下列说法错误的是________。

[单选题]法定继承中，配偶是第一顺序继承人法定继承中，子女是第一顺序继承人法定继承中，兄弟姐妹是第一顺序继承人(正确答案)法定继承中，父母是第一顺序继承人4、关于保险，下列说法错误的是________。

[单选题]保险可以杜绝风险的产生(正确答案)保险是转移风险的重要方式保险是财富管理的重要途径保险既可以保障财产风险，也可以保障人身风险5、张三和王五打算前去民政局办理结婚登记，下列说法正确的是________。

[单选题]张三和王五不得约定张三的婚前财产归二人共同所有张三和王五必须就婚姻关系存续前后所得的财产的归属达成书面协议当双方没有财产约定时，婚姻关系存续后张三获得的专用的生活用品可以视为夫妻共同财产张三和王五可以约定婚姻关系期间所得的财产部分各自所有，部分共同所有(正确答案)6、张三和张四为父子关系，下列说法错误的是________。

[单选题]张三和张四互为彼此的法定继承人张四是张三的第一顺序继承人张三和张四可以通过遗赠的方式发生继承关系(正确答案)张三和张四可以通过遗嘱的方式发生继承关系7、下列不属于遗产范围的有________。

[单选题]公民的收入公民的房屋公民代他人保管的书稿(正确答案)公民投资的股票8、关于财富传承，下列说法正确的是________。

艺术品收藏与财富传承考核试卷

A.艺术史
B.艺术鉴赏
C.市场分析
D.法律法规
19.以下哪些方式可以帮助收藏者更好地管理和维护其艺术品收藏？（）
A.建立艺术品数据库
B.定期对艺术品进行保养
C.为艺术品制作复制品
D.与专业机构合作进行保管
20.在艺术品收藏领域，哪些行为可能被视为不负责任或不道德的？（）
A.买卖被盗艺术品
B.故意伪造艺术品
A.了解艺术品的真伪
B.关注艺术家的市场表现
C.考虑艺术品的保存状况
D.避免投资市场炒作的艺术品
4.艺术品作为财富传承的工具，其面临的挑战包括哪些？（）
A.艺术品的真伪鉴别
B.艺术品的保存和维护
C.市场价格波动
D.法律规定的变动
5.以下哪些是艺术品收藏的合理动机？（）
A.纯粹的个人喜好
B.作为投资手段
1.艺术品收藏的主要目的是为了投资回报。（）
2.所有艺术品都具有收藏价值。（）
3.艺术品的真伪鉴定是艺术品收藏中最重要的环节之一。（）
4.艺术品市场是完全由个人喜好驱动的。（）
5.艺术品收藏可以作为一种财富传承工具，不受经济波动的影响。（）
6.在艺术品收藏中，长期持有总是优于短期交易。（）
7.艺术品的价值仅取决于艺术家的知名度。（）
9. ABCD
10. ABC
11. ABCD
12. ABCD
13. ABCD
14. ABCD
15. ABCD
16. ABCD
17. ABCD
18. ABCD
19. ABC
20. ABCD
三、填空题
1.投资手段
2.艺术家的知名度
3.保管、维护
4.鉴定