中信银行企业理财培训
银行理财产品业务基础知识培训课件
银行理财产品业务基础知识培训
▪ （5）其他要求：
▪ 商业银行应当向销售人员提供每年不少于20小时的 培训，确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章 制度，熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性 等专业知识。
▪ 商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培 训、跟踪评价等管理制度，不得对销售人员采用以 销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法
规风险 ▪ 成本可算、风险可控、信息充分披露 ▪ 风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合
的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险 评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品 ▪ 应当加强客户风险提示和投资者教育
银行理财产品业务基础知识培训
2、销售人员管理
▪ （1）概念：
银行理财产品业务基础知识培训
▪ 商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上 银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。 超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能 影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买 理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银 行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客 户签名确认；未进行评估，商业银行不得再次 向其销售理财产品。
情形：
▪ （一）通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利； ▪ （二）将理财产品与其他产品进行捆绑销售；（三）采取抽奖、回扣或者
赠送实物等方式销售理财产品； ▪ （四）通过理财产品进行利益输送； ▪ （五）挪用客户认购、申购、赎回资金； ▪ （六）销售人员代替客户签署文件； ▪ （七）中国银监会规定禁止的其他情形。
银行理财产品业务基础知识培训
▪ （2）具体要求： ▪ 商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点
进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少 应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、 收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风 险损失承受程度等。商业银行对超过65岁（含）的客 户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、 相关投资经验等因素。商业银行完成客户风险承受能 力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户，由 客户签名确认后留存。
银行理财业务培训计划
银行理财业务培训计划1. 培训目标：本次培训旨在帮助银行理财业务人员全面了解银行理财产品的基本知识、销售技巧以及风险防范意识，提升员工的综合素质和业务能力，提高银行理财业务的整体服务水平和销售质量。
2. 培训对象：银行理财业务人员，包括理财经理、理财顾问等相关岗位人员。
3. 培训内容：第一阶段：银行理财相关基础知识- 银行理财产品种类及特点- 银行理财产品销售政策和流程- 银行理财产品的风险评估和风险管理- 银行理财销售技巧和客户需求分析第二阶段：风险管理和合规培训- 银行理财产品的风险分析和风险定价- 银行理财产品的销售风险和风险防范- 银行理财业务合规规范和相关政策法规第三阶段：销售技巧和客户服务- 银行理财产品的销售策略和技巧- 客户需求分析和产品推荐- 客户服务意识和跟进管理4. 培训方法：此次培训采用“理论+实践”相结合的方式进行，包括专题讲座、案例分析、角色扮演、团队讨论等多种形式，让学员在动手操作中更快更好地掌握相关知识和技能。
5. 培训时间和地点：本次培训计划安排为期一个月的集中培训，培训地点定在银行总部培训中心。
6. 培训考核：培训结束后将进行理论知识和实际操作考核，通过考核的学员将获得银行理财业务培训结业证书。
未通过考核者将重新安排培训或相关补充培训。
7. 培训评价：针对本次培训的专题内容和讲师授课情况，将组织学员进行匿名评价，以便为今后的培训内容和形式做出改进。
8. 培训预算：本次培训的预算将包括培训人员的薪酬、培训场地及设备费用、培训教材和资料费用等。
具体预算将在确定培训方案后，由财务部门进行统筹安排。
9. 培训效果：培训结束后，将对学员参与培训前后的综合素质和业务能力进行全面的评估，以衡量培训效果，并对培训结果进行总结和分析，为未来的培训提供借鉴和改进依据。
结语：银行理财业务的发展和管理已成为银行业务中的一个重要组成部分，加强银行理财业务人员的培训和管理，将是银行提高核心竞争力和服务质量的有效途径。
FTP资金转移定价基础知识_的_中信银行内部培训资料
FTP资金转移定价基础知识_的_中信银行内部培训资料FTP基本知识及目前实施情况介绍中信银行长沙分行芙蓉支行1主要内容一What—FTP的基本概念Why—实行FTP定价的功能二三How—FTP定价的方法和功能FTP实施及对业务的影响四2第一部分:What—FTP的基本概念FTP是Funds Transfer Pricing的简称，直译“资金转移定价”，它是商业银行内部资金中心与业务经营单位按照一定规则、全额有偿转移资金，达到核算业务资金成本或收益等目的的一种内部定价方式。
内部资金中心一定规则全额有偿不是银行与客户间，是银行内部之间指虚拟的资金计价中心，不是我们日常看到的实体资金交易部门。
指的是根据资金的期限及利率属性确定的定价方法指对每一笔附息业务或占用资金的业务在其发生的当天根据其期限及利率属性逐笔计价。
FTP 价格，对负债而言，是收益;对资产而言，是成本。
因此，实施FTP 的目的，是要核算清楚负债带来了多少收入，资产占用了多少资金成本 3核算资金成本或收益第一部分:What—FTP的基本概念资金提供者将资金来源以FTP 价格卖给资金中心，获得利差收入。
资金中心从资金中心以FTP 价格获取所需资金，付出资金成本。
资金使用者第一部分: What—FTP的基本概念FTP收入FTP FTP利差—负债实际利率资产实际利率费、税等‖FTPFTP利润5FTP成本第二部分:Why—实行FTP定价的功能问题的提出——日常管理中遇到的问题,如何识别净利差的真正来源 ,如何科学资源配置(费用、资本等) ,如何高效管理利率风险 ,如何简单明了向客户报价6第二部分:Why—实行FTP定价的功能核心功能公平绩效考核分离利率风险优化资源配置引导产品定价衍生功能7第二部分:Why—实行FTP定价的功能 ? 1、公平绩效考评支行、分行的利差收入条线的利差收入费用资本客户经理的利差收入单产品的利差收入工资奖金逐笔业务FTP利差逐笔业务8FTP第二部分:Why—实行FTP定价的功能 ? 2、分离利率风险(1)例子:某家分行有两笔业务:三年期定期存款，按年浮动利率，初始利率3%; 三年期固定利率贷款，利率7%。
理财专项培训方案
一、培训背景随着我国经济的快速发展，个人理财意识逐渐增强，理财已成为人们日常生活中不可或缺的一部分。
为了帮助员工提高理财能力，树立正确的理财观念，本方案旨在制定一套科学、实用的理财专项培训计划。
二、培训目标1. 提高员工理财知识水平，使员工掌握基本的理财方法和技巧。
2. 培养员工正确的理财观念，树立长期稳健的投资理念。
3. 增强员工的风险意识，学会规避投资风险。
4. 提升员工的生活品质，实现财务自由。
三、培训对象公司全体员工，尤其是财务部门、人力资源部门及各部门管理人员。
四、培训内容1. 理财基础知识- 理财概述- 财务规划与预算- 投资工具及风险分析2. 资产配置与投资策略- 资产配置原则- 常见投资工具介绍- 投资策略与风险控制3. 保险规划与风险转移- 保险概述- 保险产品及分类- 风险转移与保险规划4. 债务管理- 债务概述- 债务管理原则- 债务规划与还款策略5. 个人税务规划- 税务概述- 个人所得税计算方法- 税务筹划与减免五、培训方式1. 邀请业内专家进行专题讲座，结合实际案例进行讲解。
2. 组织观看理财相关视频教程，提高员工理财意识。
3. 开展互动式培训，如小组讨论、案例分析、模拟演练等。
4. 建立线上学习平台，提供丰富的理财资料和在线课程。
六、培训时间1. 理财基础知识培训：2天2. 资产配置与投资策略培训：2天3. 保险规划与风险转移培训：1天4. 债务管理培训：1天5. 个人税务规划培训：1天七、培训评估1. 课后考核：通过测试评估员工对培训内容的掌握程度。
2. 案例分析：以实际案例为背景，分析员工的理财能力和风险意识。
3. 反馈调查：收集员工对培训内容和形式的意见和建议，不断优化培训方案。
八、培训预算根据培训内容、讲师费用、场地租赁、资料印刷等成本，预计培训总费用为人民币10万元。
九、培训实施1. 成立理财专项培训小组，负责培训的组织、实施和评估。
2. 提前一个月发布培训通知，安排培训时间和地点。
银行对理财经理培训计划
银行对理财经理培训计划第一部分：培训目标理财经理是银行的核心岗位之一，负责为客户提供专业的理财规划和投资建议。
因此，银行对理财经理的培训非常重要。
培训计划的目标是提高理财经理的专业水平，提升其服务意识和管理能力，使其能够更好地满足客户的需求，推动银行业务增长。
第二部分：培训内容1. 金融产品知识理财经理需要熟悉各种金融产品，包括储蓄存款、理财产品、基金、保险等。
培训内容包括不同金融产品的特点、风险和收益，以及如何根据客户的需求推荐合适的产品。
2. 投资理论与方法理财经理需要具备投资理论和方法的基本知识，包括资产配置、风险管理、投资组合构建等。
培训内容包括不同投资工具的特点和使用方法，以及如何根据客户的风险偏好和投资目标制定投资方案。
3. 客户关系管理理财经理需要具备良好的沟通能力和服务意识，能够建立良好的客户关系，了解客户需求，提供专业的理财规划。
培训内容包括客户需求分析、沟通技巧、客户投诉处理等。
4. 金融市场动态理财经理需要了解金融市场的动态，掌握国内外经济形势、政策变化等信息，及时调整投资策略。
培训内容包括经济金融新闻的阅读和分析，熟悉国内外各类金融市场的状况，掌握市场分析方法和工具。
5. 银行业务流程理财经理需要了解银行的各项业务流程，包括开户、理财产品销售、资金操作等。
培训内容包括银行的业务政策、流程规定和操作要点。
第三部分：培训方式1. 理论讲解通过专业讲师的授课，理财经理了解各种金融产品的特点、风险和收益，投资理论和方法，客户关系管理技巧，金融市场动态等知识。
2. 案例分析通过实际案例的分析，让理财经理了解真实的理财规划和投资实践，提高其分析和决策能力。
3. 角色扮演通过角色扮演的方式，训练理财经理的沟通和服务能力，提高其处理客户投诉和疑问的能力。
4. 外训组织理财经理到国内外知名金融机构进行培训和交流，让其了解最新的金融产品和服务理念，提高其国际化视野。
第四部分：培训考核1. 知识考核对理财经理进行金融产品知识、投资理论和方法、客户关系管理等方面的知识考核。
中信银行理财规划内训测试试卷A（含标准答案）
中信银行理财规划内训测试试卷A（含标准答案）姓名单位得分一、单项选择题（每题1分，24道题，共24分）1．会计等式是指（ A ）。
A.资产=负债+所有者权益B.负债=资产+所有者权益C.所有者权益=资产+负债D.利润–费用=收入2. 个人理财中应对失业或是失去劳动能力导致的工作收入的中断的有效的方法是（ A ）。
A.设立紧急储备金和买保险B.投资高风险债券C.投资高收入股票D.高利贷3.18K黄金的含金量为（ C ）。
A.80%B.85% C . 75% D.100%4.财务自由主要体现在( C )。
A. 是否有适当，收益稳定的投资B.是否有充足的现金准备C.投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出D.是否有稳定，充足的收入5.以下（ C ）不是理财规划师执业人员的要求。
A．教育和继续教育 B．考试 C．专业 D．职业道德 E.从业经验6.在现况不变，理财目标金额固定的情况下，达成目标所需的年限越短，所需要的报酬率就（ C ）。
A.不变B.越低C.越高D.未知7.有关理财规划师的角色，下列( B )项描述较为贴切？A.超级的营业人员B.全科的家庭医生C.无所不知的专业人士D.获利的保证者8.下列叙述( B )有误。
A.退休属于长期目标，往往被一般大众所忽视B.目标顺序法能够充分发挥复利的效果C.一生的理财价值观并非永远固定不变D.准备的时间越长，越有本钱投资高风险高报酬率的标的9.评估客户投资风险承受度，下列叙述错误的是（ C ）。
A.年龄较低所能承受的投资风险较大B.资金需动用时间离现在愈近，愈不能承担高风险C.年长却愿意冒险的客户，应建议其投资新兴国家基金或高风险股票型基金D.长期理财目标弹性愈大，愈能承担高风险10.有关退休规划的重要原则，下列叙述错误的是（ D ）。
A.要尽早开始储备退休基金，越早会越轻松B.退休金储蓄的运用不能过度保守，否则即使年轻时就开始准备，还是会不堪负荷C.以保险给付的养老险或退休年金支应基本支出，以报酬率较高但无保证的基金投资支应弹性较大的生活品质支出D.离退休日愈近，表示工作期间愈短，退休金筹措压力愈小11.理财规划师在理财方案中向客户推荐购买某一个或某一类金融产品时，如果自己受雇于销售该金融产品的公司或行业，那么（B）。
公司理财实训课程
《公司理财实训》课程教学大纲课程代码：课程名称：公司理财实训课程类型：考查（集中实训）学时学分：24学时/1学分适用专业：会计（涉外）专业开课部门：经济管理系一、课程的地位、目的和任务本课程是针对会计（涉外）专业学完财务管理后开设的实训课程，课程性质为专业课，通过该课程的学习，学生能将前期学习的会计学原理，财务报表分析，市场营销，管理学方面的知识整合，通过该课程的学习，练习学生投资，融资，运营资金的管理，能根据经营过程判断资金的健康状况。
二、与相关课程的联系与分工本课程是一门对于理论知识和实际能力都要求较高的实践课，前期需要学习会计学原理，财务管理，财务报表分析，市场营销。
采用分组实训的方式进行，6-9人一组，每组各代表不同的一个虚拟公司，在这个训练中，每个小组的成员将分别担任公司中的重要职位（CEO、CFO、市场总监、生产总监等），每队要亲自经营一家拥有1亿资产的销售良好，资金充裕企业，连续从事6至8个会计年度的经营活动，从中但面对同行竞争对手、产品老化、市场单一化，公司要如何保持成功及不断的成长是每位成员面临的重大挑战。
该课程涉及整体战略、产品研发、设备投资改造、生产能力规划与排程、物料需求计划、资金需求规划、市场与销售、财务经济指标分析、团队沟通与建设等多个方面。
三、教学、实验内容与要求1. 写出实验项目的名称、教学、实验内容；课程实训题目：公司理财实训（1）实训目的能依据经营情况修订计划。
掌握新产品开发、产品组合与市场定位决策。
能制定投资计划，评估应收账款金额与回收期。
能够预估长、短期资金需求，寻求资金来源。
能够编制财务报表、结算投资报酬、评估决策效益掌握资金来源与用途，妥善控制成本洞悉资金短缺前兆，以最佳方式筹措资金帮助学生形成宏观规划、战略布局的思维模式。
培养学生团队合作精神和集体决策能力。
培养学生的沟通能力。
建立以整体利益为导向的组织。
（2）实训内容该课程的主要内容有：①财务方面制定投资计划，评估应收账款金额与回收期预估长、短期资金需求，寻求资金来源掌握资金来源与用途，妥善控制成本洞悉资金短缺前兆，以最佳方式筹措资金分析财务报表、掌握报表重点与数据含义运用财务指标进行内部诊断，协助管理决策如何以有限资金转亏为盈、创造高利润编制财务报表、结算投资报酬、评估决策效益整体战略方面：②R&D方面产品研发决策必要时做出修改研发计划，甚至中断项目决定③市场营销与销售方面市场开发决策新产品开发、产品组合与市场定位决策模拟在市场中短兵相接的竞标过程刺探同行敌情，抢攻市场建立并维护市场地位、必要时做退出市场决策④团队协作与沟通方面实地学习如何在立场不同的个部门间沟通协调培养不同部门人员的共同价值观与经营理念建立以整体利益为导向的组织（3）实训进程安排第1～4学时：在指定教实验室搜讲解运营规则，并运营起始年。
中信聚金理财：为企业量身定制理财方案
（ 编 辑 ：楼 方芳 邮箱 ：ｂ ｊ ｂ ＠ ｚ ｊ ｓ ｒ ｃ ｏ ｍ）
２ ０ １ ０ ５ Ｚ Ｈ Ｅ Ｓ Ｈ Ａ Ｎ Ｇ Ｍ Ａ Ｇ Ａ Ｚ Ｉ Ｎ Ｅ《 浙商》 １ １ ３
通过投 资风 险严格防范 、理财 风险全程控制 、交 易对 手审 慎选择 、信托账户专 人管理等制度 ，中信银
巨大 的需求催生了对公理 财业务市场的崛起 ，并 行在 理财业务上构 建起严谨 、全面 的风 险防控体系 。 呈现蓬勃发展 的势头 。在这片 潜力 巨大 的新兴业务领 在产 品设计过程 中 ，中信银行 采用先 由业务 部门审查
“ 客户 的需 求就是我们 的追 求 ” ，这是 中信银行
一
“ 专人 、专 业 、快捷 、全程 ”四位
体 的理 财业务服务机 制 。 “ 专人服务 ” ，由中信银
行总行 、杭 州分行 的专 业产 品经理单独 为客户设 计个
向恪守 的服 务准则 。在对 公理财这一 业务领域 ，中
性化理财 方案 ，客户经理全 程陪同 ，协 助客户购 买理 信银 行将以客户 的需求 为中心 ，更加专注 于 “ 服务 、 财产品 ； “ 专业服务 ” ，依托中信控股 的综合平 台优 质 量 、效率 、创新”的提高 ，为企业聚 财添 金 、提升 势 ，密切联合 证券 、信托 、基金等备专 业机构 ，结合 价值 ，提供更加优质 、多样 、广 阔的平台与渠道 。 囡 银行 经验 丰 富的 投资 经 理为 客户 提 供全 面 的专 业服 务 ，满足客户 各类理财 需求 ； “ 快捷服 务” ，则根据 客户 要求迅速 完成 银行 内部项 目审批 ，提供 量身定制 理 财服务的效率高 于同业 ； “ 全 程服务 ” ，在 企业客
中信银行关于国债业务培训总结报告
中信银行关于国债业务培训总结报告关于中信银行国债业务的培训总结报告一、导言近年来，我国金融市场日趋发达，作为其中的一员，中信银行一直秉持着服务实体经济的理念，致力于为客户提供全方位的金融服务。
国债作为我国金融市场的重要投资产品之一，在中信银行的业务中占据着重要地位。
为了提高员工对国债业务的理解和运作能力，中信银行进行了一次国债业务培训。
本报告将对这次培训进行总结和回顾，并对国债业务进行深入探讨。
二、培训内容和重点本次国债业务培训内容包括：国债的基本概念和特点、国债的发行和交易流程、国债与其他金融产品的关系等。
培训的重点在于让员工全面了解国债的各个方面，包括发行机构、投资方式、风险管理等。
通过深入学习国债业务，可以帮助员工更好地为客户提供专业化的金融服务。
三、对国债业务的理解和观点在我看来，国债作为政府主权信用的体现，具有安全性高、流动性好、回报稳定等特点。
而作为银行，我们不仅要充分利用国债这一安全性和流动性好的工具为客户提供投资渠道，还要关注国债与其他金融产品的关系，这样才能更好地为客户制定投资策略，实现风险和收益的平衡。
国债与其他金融产品的关系，既有竞争也有互补。
对于短期投资者来说，国债的安全性和流动性可以满足其需求，而对于长期投资者来说，可以选择将国债作为配置资产组合的一部分。
与其他金融产品相比，国债具有一定的收益优势，同时风险也较低，因此对于追求较为稳定的投资回报的投资者来说，国债是一个不错的选择。
然而，国债业务也存在一些风险和挑战。
发行机构需要及时、准确地披露信息，以提高投资者对国债的了解和信任。
风险管理机制需要更加完善，以应对市场波动和风险事件的发生。
银行作为国债的主要承销商和交易者，需要加强内部人员的培训和风险意识的提高，以保证业务的正常运转。
四、总结与展望通过本次国债业务培训，我对国债的理解和认识有了进一步的提升。
国债作为金融市场中的重要投资产品之一，具有一定的优势和潜力。
作为银行员工，我们需要不断提高自身的专业素养和风险管理能力，为客户提供更好的金融服务。
理财销售人员培训内容
理财销售人员培训内容在金融市场中，理财销售人员扮演着重要的角色。
他们需要掌握一定的金融知识和销售技巧，以便能够更好地为客户提供理财方案和服务。
下面将介绍一些常见的理财销售人员培训内容，帮助他们提升自己的专业能力。
第一，金融知识的学习。
理财销售人员需要了解各种金融产品的特点、风险和收益，以及投资组合的构建和管理。
他们需要熟悉股票、债券、基金、保险等各种金融工具，并能够根据客户的需求和风险承受能力，给出合适的投资建议。
第二，销售技巧的培训。
理财销售人员需要学习如何与客户进行有效的沟通和交流，如何发现客户的需求和问题，并给出解决方案。
他们需要学会如何建立信任关系，如何有效地销售金融产品。
此外，他们还需要学习如何处理客户的异议和投诉，以及如何与团队合作，提高销售绩效。
第三，法律法规的学习。
理财销售人员需要了解金融市场的监管规定，以及相关的法律法规。
他们需要知道金融产品的销售要求和限制，以便能够合规地开展业务。
他们还需要了解客户权益保护的相关法律，以便能够维护客户的合法权益。
第四，市场分析的能力培养。
理财销售人员需要学会对市场进行分析和判断，以便能够及时把握市场机会和风险。
他们需要学习如何分析宏观经济数据、行业发展趋势和公司财务状况，以便能够给出准确的投资建议。
第五，风险管理的能力培养。
理财销售人员需要学习如何评估客户的风险承受能力，以便能够给出合适的投资方案。
他们还需要了解如何帮助客户进行风险管理，如何控制投资风险和保护客户的利益。
第六，客户服务的能力培养。
理财销售人员需要学习如何提供优质的客户服务，以便能够建立良好的客户关系。
他们需要学会如何倾听客户的需求和意见，如何及时解决客户的问题和困扰。
他们还需要学习如何与客户进行有效的沟通和交流，以提高客户的满意度和忠诚度。
理财销售人员培训内容包括金融知识的学习、销售技巧的培训、法律法规的学习、市场分析的能力培养、风险管理的能力培养和客户服务的能力培养。
通过这些培训，理财销售人员能够提升自己的专业能力，为客户提供更好的理财方案和服务。
2023年银行培训心得体会(集锦15篇)
2023年银行培训心得体会(集锦15篇)银行培训心得体会1《银行零售授信产品培训》适合商业银行零售业务条线支行行长客户经理学习使用。
无对公业务不富，无零售业务不稳，对公业务图现在，零售业务图将来。
最新银行零售授信产品营销要点，最详尽银行零售授信产品使用理解，通过案例详细解释零售授信产品，行长送客户经理最好的礼物，对公与对私的组合交叉销售之道。
北京立金银行培训中心，是一家在商业银行领域提供专业实务培训的金融服务机构，注册地在北京，由多名在国内外银行工作多年的专业人士组建。
本中心主要从事商业银行实务专业技能培训，涉及领域包括：商业银行客户经理营销技能培训、公司银行信贷产品培训、授信业务风险管理培训、供应链融资业务培训、票据新产品及票据经营培训、私人银行授信业务培训、工程机械车按揭业务培训、个人房地产贷款业务培训、现金管理业务培训、理财业务培训、银团贷款实务培训和商业银行高管管理培训等。
本中心讲师主要来自中国工商银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、招商银行、中信银行、深圳发展银行等各大行银总行现职工作人员，在各自领域具备丰富的实践工作经验，是本领域的顶尖专业人才，具备精深的造诣。
本中心培训特色以商业银行当前主流业务为主要内容，以当前国内外商业银行实践操作案例为培训教材，以案例讲解银行相关业务操作要点、营销思路、产品使用技巧、风险控制要求等通过教师现场讲解，学员与教师之间实时互动交流，力图使每个学生都可以迅速、深刻、直观理解教师讲课精髓为保证每位学员的学习效果，本中心在每次培训前提供相关学习资料。
中心自成立以来，先后接受各家商业银行委托开办内训班3000次，开办各类商业银行公开培训班700余次，培训学员超过两万人，学员遍布全国32个省、市、自治区本中心致力于打造国内商业银行培训领域知名品牌、为国内商业银行培养出一大批业务精通、素质过硬的专业人才。
银行培训心得体会2两天的培训，短暂而充实，感悟颇深。
即学习了__强大的理论知识，又听取了兄弟分支行的实践经验。
理财顾问团队培训计划方案
一、背景随着金融市场的不断发展，理财顾问在金融机构中的地位日益重要。
为了提高理财顾问的专业素质和服务水平，打造一支高绩效的理财顾问团队，我们特制定以下培训计划方案。
二、培训目标1. 提升理财顾问的专业知识和技能，使其具备扎实的金融理论基础和丰富的实践经验。
2. 培养理财顾问的服务意识、沟通能力和团队协作精神，提高客户满意度。
3. 激发理财顾问的工作热情和职业素养，增强团队凝聚力和战斗力。
三、培训对象公司全体理财顾问四、培训内容1. 金融基础知识：金融市场、金融工具、投资品种、风险控制等。
2. 理财规划与产品：个人财务规划、资产配置、保险规划、税务筹划等。
3. 客户服务与沟通：客户关系管理、需求挖掘、沟通技巧、心理疏导等。
4. 团队协作与领导力：团队建设、冲突管理、目标设定、激励措施等。
五、培训方式1. 集中培训：邀请行业专家、内部讲师进行授课，采用讲座、案例分析、互动讨论等形式。
2. 在线学习：利用公司内部培训平台，提供丰富的视频课程、电子书籍等学习资源。
3. 实战演练：组织理财顾问进行模拟客户服务、理财方案设计等实战演练，提高实战能力。
4. 交流分享：定期举办经验交流会，分享优秀案例和心得体会。
六、培训进度安排1. 第一阶段（1个月）：完成金融基础知识和理财规划与产品培训。
2. 第二阶段（2个月）：完成客户服务与沟通培训。
3. 第三阶段（3个月）：完成团队协作与领导力培训。
4. 第四阶段（4个月）：巩固培训成果，进行考核评估。
七、培训考核与评估1. 考核方式：理论考试、案例分析、实战演练、客户满意度调查等。
2. 评估指标：理财顾问的专业知识、服务技能、沟通能力、团队协作精神等方面。
3. 优秀理财顾问评选：根据考核结果，评选出优秀理财顾问，给予奖励和表彰。
八、培训保障措施1. 制定详细的培训计划，明确培训目标、内容、方式和进度。
2. 组建专业的培训团队，确保培训质量。
3. 提供充足的培训资源，包括讲师、教材、场地等。
中国投资协会培训中心培训计划
中国投资协会培训中心培训计划一、培训目的与背景随着中国经济的快速发展，投资行业也呈现出快速增长的态势。
而投资协会作为行业的组织和管理者，其成员需要不断提高自身的专业素养和能力，以适应日益复杂的投资环境和市场需求。
因此，中国投资协会培训中心决定组织一系列专业培训活动，旨在帮助会员提升专业技能，拓展视野，提高竞争力，并更好地为投资行业的发展做出贡献。
二、培训对象本次培训面向中国投资协会会员单位的管理人员、从业人员以及行业新人，是一次覆盖全员，满足全员培训需求的全面化培训计划。
三、培训时间与地点本次培训计划将分为多个阶段进行，预计于2022年年初开始，分阶段进行，每阶段持续2-3个月。
培训地点设在中国投资协会培训中心，也可根据实际情况选择其他适宜的培训场所。
四、培训内容1. 投资基础知识本部分将包括投资基础知识、投资分析、投资决策、风险管理等内容，帮助学员建立完整的投资理论体系，提高投资分析能力和决策能力，降低投资风险。
2. 投资市场分析本部分将重点介绍国内外投资市场的最新趋势、投资机会和市场预测，帮助学员了解市场状况，把握投资机遇，提高市场敏感度和洞察力。
3. 投资项目管理本部分将介绍投资项目管理的流程、方法和案例，帮助学员掌握项目管理技能，提高项目管理效率，降低项目管理风险。
4. 投资法律法规本部分将介绍与投资相关的法律法规、合同管理和风险防范，帮助学员了解法律风险，提高法律意识，确保投资合规运作。
5. 投资创新模式本部分将介绍投资创新模式、创新理念和创新案例，帮助学员了解最新的投资理念和模式，促进创新能力提升，引领行业发展方向。
6. 投资案例分析本部分将选取一些经典的投资案例，进行深入剖析和分析，帮助学员学习借鉴成功经验，避免失败风险，提高实战能力。
五、培训方式为了满足会员单位的不同需求和培训对象的特点，本次培训将采取多种灵活的培训方式，包括但不限于课堂授课、案例研讨、实地考察、在线学习等，同时还将邀请行业内的专家学者和成功投资者进行授课和分享。
《理财经理技能培训》
理财经理技能培训课程背景：作为金融行业理财经理——●如何判别不同人生阶段需求、分析挖掘客户潜在目标？●如何掌握判别客户财务信息、发现当前财务不足之处？● 如何测算客户理财目标需求、数据说话反应具体现实？● 如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产？● 如何合理运用自身产品工具、实现存量客户二次采购？● 如何高效识别客户投资心态、快速拉近与客户的距离？● 如何能与客户实现高效沟通、提高倾听发问回应作用？● 如何安排客户现金消费规划、保险教育养老传承规划？● 如何结合最新市场行情走势、精准激发顾客购买欲望？● 如何深入认识证券产品工具、评估选择质优股票基金？● 如何协助客户通过理财方案、规划美好未来生活需求？● 如何通过引导证券投资复盘、高效维护落实配置方案？课程时间：5天，6小时/天（可精选2-4天）课程对象：客户经理、理财经理课程形式及特色：1. 室内授课+理论精讲+实战演练2. 互动式教学+体验式教学3. 团队学习+案例教学4. 模拟演练教学课程目标：● 让客户经理深层次了解岗位定位、行业定位、自身定位，改变传统推销观念，提升金融从业人员服务意识，迎合客户需求● 并有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位● 令客户经理更容易切入客户现实目标，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现理财产品高效推广营销的现实需要● 掌握理财的单利、复利、年金数据，认识不同人生目标的金额需求，并寻求解决方法● 让理财经理认识不同的客户投资心理，掌握这些投资心态在金融服务中的应用，提升与客户的沟通服务能力● 令理财经理更容易切入客户现实目标，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现金融产品高效推广营销的现实需要● 并有针对性地把产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位● 提升市场分析能力，通过投资法则协助客户寻找合适的证券投资机遇；给客户合理的资产配置建议● 有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位● 能为客户依据八大核心规划的原则，制定完善的资产配置建议方案，整体实现客户的资产效能提升● 提升市场分析能力，通过投资法则协助客户寻找合适的证券投资机遇；给客户合理的资产配置建议● 让学员深层次认识、了解、掌握判别基金业绩的方法步骤；根据若干评估手段甄别出优质股票、基金；● 结合投资市场最新行情与未来方向，让学员能把握证券投资种类选择上达到有的放矢的效果● 让学员通过了解顾客需求，让证券投资与顾客需求有机结合，把工具转化为财富手段，提升理财经理在顾客心中地位● 能为客户依据八大核心规划的原则，制定完善的资产配置建议方案，整体实现客户的资产效能提升课程收益：● 学员能掌握五大人生阶段的差异，并根据每个阶段的特点找准客户的理财目标● 学员能清晰掌握金融理财的“财富健康三标准”，并以此作为与客户营销交流沟通的切入点，并以此基础为客户设计金融理财搭配，实现高效营销。
中信银行理财经理考试题含解答共20题
中信银行理财经理考试题含解答共20题1. 理财经理的主要职责是什么？答案：理财经理的主要职责是为客户提供专业的理财咨询和投资建议，根据客户的风险偏好和投资目标，设计合适的投资组合。
2. 理财经理应具备哪些专业知识和技能？答案：理财经理应具备财务知识、投资知识、风险管理知识、市场分析能力、客户管理技巧等专业知识和技能。
3. 理财经理应如何了解客户的风险偏好？答案：理财经理应通过与客户的沟通和了解，了解客户的投资经验、财务状况、投资目标和风险承受能力，以确定客户的风险偏好。
4. 理财经理应如何评估投资产品的风险性？答案：理财经理应对投资产品的市场前景、业绩历史、风险指标等进行分析和评估，以确定投资产品的风险性，并与客户进行沟通和解释。
5. 在投资组合管理中，什么是资产配置？答案：资产配置是指根据不同的资产类别和风险偏好，将投资资金分配到不同的资产类别或投资品种中，以实现风险分散和收益最大化。
6. 在理财规划中，什么是税务规划？答案：税务规划是指根据税法和税收政策的要求，通过合法的手段和策略，对个人或企业的财务状况进行规划，以最小化税负。
7. 理财经理应如何与客户建立良好的关系？答案：理财经理应积极与客户沟通和交流，关注客户的需求和关注点，提供优质的服务和建议，建立互信和长期合作的关系。
8. 理财经理应如何保护客户的隐私和机密信息？答案：理财经理应遵守相关的法律法规和行业准则，严格保护客户的隐私和机密信息，确保客户的信息安全。
9. 理财经理在处理客户投诉时应如何处理？答案：理财经理应及时回应客户的投诉，认真听取客户的意见和建议，采取积极的解决措施，确保客户的满意度和信任度。
10. 理财经理应如何进行市场分析和研究？答案：理财经理应关注国内外经济形势、金融市场动态和投资机会，运用各种分析工具和方法进行市场分析和研究，为客户提供准确的投资建议。
11. 理财经理在进行投资建议时应如何考虑客户的风险承受能力？答案：理财经理应根据客户的财务状况、投资目标和风险偏好，评估客户的风险承受能力，提供符合客户风险偏好的投资建议。
公司理财实训计划与总结
公司理财实训计划与总结公司理财实训计划与总结为了提高公司员工的理财素养，提升员工的财务管理能力，我制定了一份公司理财实训计划，并在公司内进行了实施。
下面是该计划及实施的总结。
一、实训计划1. 目标：提高员工理财意识和能力，帮助员工树立正确的理财观念，培养投资理财的能力，增强员工的财务管理能力。
2. 内容：（1）培训课程：通过举办理财知识培训班，讲授基本的理财知识，如投资、储蓄、贷款等内容，增强员工对理财的认识和理解。
（2）实践操作：组织员工参与理财实践活动，如股票模拟交易、基金投资模拟等，让员工在实践中学习和应用理财知识，提高理财技能。
（3）案例分析：组织员工分析真实的理财案例，帮助他们了解理财过程中的风险和机会，提高风险意识和风险控制能力。
二、实施总结通过公司理财实训计划的实施，取得了一定的成效。
1. 员工理财意识提高：通过培训课程的讲授和实践操作的参与，员工对理财有了更深刻的认识和理解，能够正确地看待和处理自己的财务问题。
2. 理财技能增强：通过实际操作和案例分析，员工的理财技能得到了提高。
他们学会了如何进行投资、如何进行风险评估和控制等，能够更好地管理自己的财务。
3. 财务管理能力提升：员工在理财实训中学会了如何合理规划和管理自己的财务，掌握了财务管理的基本原则和方法，能够更好地进行财务决策和财务分析。
总之，公司理财实训计划对于提高员工的理财素养和财务管理能力有着积极的促进作用。
通过培训课程、实践操作和案例分析等形式，员工不仅学到了理财知识和技能，还能运用到实际中，提高自己的理财能力，在实际生活和工作中取得更好的财务效果。
因此，我建议公司继续加强理财实训的开展，不断提升员工的理财水平，为公司的发展和员工的个人财务健康提供坚实的基础。
中信证券培训生培训计划
中信证券培训生培训计划一、培训目标中信证券一直致力于建设一支高素质、高能力、高素养的专业队伍，为公司未来发展提供人才支持和保障。
为了培养优秀的证券从业人员，中信证券特别设计了培训生培训计划。
该计划旨在通过系统性的专业知识培训、实操训练和职业素养提升，帮助培训生快速融入岗位、提升工作能力，为公司未来业务发展打下人才基础。
二、培训内容1.证券市场基础知识培训生将通过系统的课程学习，了解证券市场的基本概念、运作机制，以及相关法律法规。
同时也将学习相关的金融学理论知识，为日后从事证券从业工作打下基础。
2.金融产品知识培训生将深入学习各种金融产品知识，包括股票、债券、基金、衍生品等。
通过实例分析和模拟操作，让培训生对不同金融产品的特点、风险和收益进行深入理解。
3.投资理论和技术分析投资理论是证券从业人员必备的知识，包括价值投资、成长投资、指数投资等。
同时，技术分析也是证券交易中的重要工具，培训生将进行系统的学习并实际操作，提高自己的技术分析能力。
4.证券分析与研究培训生将学习证券研究方法和技巧，了解公司基本面和财务数据分析方法，学习行业分析，研究报告撰写等技能，提升培训生的证券研究能力。
5.客户服务客户服务是证券从业人员的重要工作内容，培训生将学习客户服务的基本技巧和方法，包括沟通技巧、问题解决能力、客户需求分析等。
6.法律法规与合规要求培训生将学习相关法律法规和合规要求，了解证券从业的法律责任和义务，确保在日后的工作中合规经营。
7.团队协作与沟通能力培训生将参与团队合作项目，锻炼团队协作和沟通能力，提高与同事合作的能力。
8.职业素养培训生将学习职业道德规范、行业操守等职业素养相关内容，提高自身的职业素养和综合素质。
三、培训方式1.课堂培训培训生将通过专业的课程学习，包括理论知识讲解、实例分析和案例讨论等形式，提升专业知识水平。
2.实操训练培训生将通过模拟交易、实操演练等方式进行实际操作和训练，提高交易技能和分析能力。
中信理财之共赢系列天天快车(增强版)理财产品
中信理财之共赢系列天天快车(增强版)理财产品中信理财之共赢系列天天快车(增强版)理财产品风险揭示书这个理财产品不同于银行存款，有一定的风险。
中信银行不承担理财本金和收益的担保责任。
本产品为非保本浮动收益型、开放型产品，根据中信银行对理财产品的风险分级，本产品为PR2级（稳健型，黄色）,适合稳健型及以上客户。
本风险分级为中信银行自行评定，仅供参考，中信银行并不对前述风险分级结果的准确性做出任何形式的保证。
中信银行在此郑重提示：1.请投资者在购买本理财产品前，仔细阅读客户权益须知、本风险揭示书、产品说明书及相关产品协议等销售文件的全部条款和内容，详细了解本理财产品的资金投向、风险类型、预期收益等具体情况；如对销售文件有疑问，请及时咨询中信银行各分行。
2、请投资者投资本产品前，应充分了解本产品风险，包括信用风险、市场风险、流动性风险、提前终止风险、延期清算风险等，具体详见以下“风险提示”部分，确保完全明白此类投资的性质和所涉及的风险。
3.请投资者充分了解自身的风险承受水平，审慎评估后再做投资决策；如果影响投资者风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估。
4、请投资者独立、自主、谨慎做出投资决策，购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品。
5.投资者购买理财产品后，应时刻关注理财产品的信息披露，及时获取相关信息。
风险提示本理财产品不保证本金和收益，根据本产品风险分级，投资者的本金有可能蒙受损失，极端情况下，可能全部或部分受损。
投资者应充分认识投资风险，充分认识测算最高年化收益不等于实际收益，谨慎投资。
除产品协议书中揭示的通用风险外，具体风险如下：1.信用风险:本产品募集的收益来源于产品项下投资工具的回报。
如果投资资产中的投资工具发生违约，被投资工具的销售收入或投资收益可能不足以支付投资者的本金，投资者的本金和收益可能遭受损失；在这种情况下，投资者的本金和收益将根据基于还款比例计算出的投资资产价格来确定。
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对投资产品的种类和数量以及投资的时机做出选择 。 • 投资的管理：投资组合的构造、依据回报率和风险 对投资组合业绩进行评估、根据投资组合绩效评估 的结果进行投资组合的调整。
学习改变命运,知 识创造未来
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投资规划
•
投资规划是理财规划中的一个重要
）
•——对人生风险的管理和控制
•——有目的、有计划的控制财富积累进程，实现人 生各阶段的目标（活、定、余、投）
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•投资理财
是实现生活目标后，追求投资于股票 、债券、金融衍生工具、黄金、外汇、不 动产以及艺术品等各种投资工具时最优回 报，从而提高家庭的生活水平和质量。
这是什么含义？它意味着你将10000元存进银行，1年后它的实 际价值变成了9992元，有8元白白地“蒸发”！
07年7月 CPI5.6% 丰富投资渠道，提高投资收益， 通过行之有效的手段来抵御负利率
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•中
•理财
•国
收入
•人
•的
•工作收入
•收
•入
•结
•构
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•股票型基金
•收益型 •理财产品
学习改变命运,知 识创造未来
•债券型基金
•理财产品
•货币型中短 •债型基金
•分红型保险
•人赚钱
为什么要投资理财
•美
•国
•人
•的
•理
•收 财收
•入
入
•结 •工 •构 作收
入
•君子爱财 •理之有道
•钱赚钱
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为什么要投资理财
从“万元户”看时代的变迁
十万元户刚起步
千万元户有点酷
万元户，贫困户
百万元户不算富
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什么是个人理财?
个人理财，也称个人财务规划，是一
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关于我国的CPI指
数 不容忽视的通货膨胀
•不容忽视 ：
•目前我国CPI尚 不能真实反映通
货膨胀程度。
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图表：CPI权重比例图
•资料来源：中金公司，申万巴黎基金公司 中信银行企业理财培训
一个可怕的事实
如果告诉你： 你在存钱的同时正在亏钱，你所获
得的实际收益是负值，你相信吗？ 我们正在面对名义利率和实际利率
个评估客户各方面财务需求的综合过程 ，它是由专业理财人员通过明确个人客 户的理财目标，分析客户的生活、财务 状况，从而帮助客户制定出可行的理财 方案的一种综合金融服务。
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•——从财务的角度审视人生
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理财是生涯需求的规划
•学习成长期
•家庭成长期
•退休期
•现金收入>现金支
环节。其目的就是如何合理地将当前财富和
未来储蓄分配在各种投资工具上，以便更好
地达到所设定的理财目标。
•财务目标（N年内实现）= 现有储蓄 + 现有储蓄在N 年内的投资收入 + （每年新赚收入 – 每年消费）+ 每年新储蓄在N年内的投资收入之和
•合理的资产配置比选择投资时机更重要。
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出
•家庭形成期 •单身期
•现金收入>现金支
出
•现金收入>现金支
出
•现金收入=现金支出
•现金收入<现金支出
•现金净支出
•现金净支出
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•个人理财的意义
多少钱
•现状
•梦想
多少时间
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•认识自己 •短期目标 •投资性格
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2021年2月24日星期三
今 日 中 信 精 英 擅 长 规 划 人 生
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古 时 账 房 先 生 专 管 算 计 账 目
•我们目前所面临的问题
•在市场经济时代，我们的收入增加，但是：
• 胀
•
•
• 育
•
•
的巨大差异，并从低利率时代走向负利 率时代。
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大家一起跟我算一算
如今银行存款1年期的利率为3.6%，扣除0.5%利息税，实际存款 利率只有3.42%。
以今年1-7月CPI3.5%计算，老百姓的1年期存款的实际利率为 3.42%-3.5%=-0.08%。
•短期、中期、 长期投资的划分
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个人理财规划服务可分为 生活理财 投资理财
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生活理财
•
根据客户的生命周期，为客户在结婚、
生育、购房、教育、保险、医疗、养老等生涯事
件上进行财务设计和安排。
•——对现有财务状况的管理和控制（理财从记帐开始
• 经济压力
• 可支配所得
•年龄 20
30
40
50
60
70
•结婚 / 买房 / 子女教育经费 改善生活品质
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养
•对抗通货膨胀 •子女教育经费 •提供生活保障 •改善生活品质 •老年退休准备
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为什么要投资理财
•消费价格指数 •刚性费用支出 •意外风险防范 •健康住房好车 •维持生活水平
•——投资增值
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•个人理财的主要内容
投资规划
居住规划
教育投资规划
个人风险管理和保险规划
个人税务筹划
退休计划
遗产规划
•——现金流的管理很重要
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。
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投资规划
• 投资规划的流程 • 筹资是进行投资的第一步。 • 明确客户的风险态度：风险厌恶、风险喜好和风险
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通货膨
住房 医疗 子女教
•对我们的生 活带来了挑战
！
退•—休—我们一生需要赚多少钱才够用呢？
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•我们目前所面临的问题
•从人的生命周期来理解理财的真正含义 •人生不同生命阶段的收入与经济压力
•单身
•家庭
•退休
•收入/经济压力
•结婚
•置产
•退休
•毕业
•子女 诞生
•购车计划 •旅游计划 •进修计划
•梦 •想
•设置财务 •目标并将 •之金钱化
•分析自己 •当前状况 •中长期目标
•退休计划 •购屋计划 •教育金计划
•离目标 •期望
•届时
•年数 •报酬率 •需求额
•每月收入
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•每月需储蓄金额
•每月支出预算
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个人理财的特点 系统性 连续性 投资≠ 投机