中国家庭理财调查报告范文

中国家庭理财调查报告范文

平安大华基金公司日前联合世界市场调查机构益普索(IPSOS)发布

的首份《中国家庭理财调查报告》显示，“近60%的中国家庭有理财经历，但仍有23%的家庭拒绝理财。在2020年，约48%中国家庭的投资

实现盈利，22%家庭的投资出现亏损”。

23%家庭拒绝理财

这份调查选择了我国社会日渐崛起的中等收入家庭为主要研究对象，针对家庭理财中所涉及的各类金融产品，对其家庭收入、投资目标、投资品种、理财观点和行为习惯等方面实行了多维度的深入分析。

调查样本覆盖了中国大陆包括东北、华北、华中、华南、华东、

西北、西南等主要区域。

调查报告显示：近60%的家庭有理财经历，但仍有约23%的家庭拒

绝理财。在本次调查的中等收入家庭中，59%家庭正在或者以前实行投

资理财;18%的家庭从未实行投资理财，但未来半年会考虑实行投资理财;同时有23%的家庭会拒绝理财，这些家庭从未实行过投资理财，并

且在未来半年内也不会考虑实行投资理财。在有理财经历的家庭中，45%的家庭的理财行为未有明确的目标，随机性较强，21%家庭有比较

明确的理财目标，更有15%的家庭已将理财视为生活的乐趣。

动机是抵御涨物价

在对中等收入家庭理财动机实行研究后发现，主要动因集中在提

升生活质量、抵御物价上涨、筹划养老这三个方面。他们的投资品种

选择，以股票、基金和投资型保险作为其首选三个品种。在追求投资

乐趣的家庭中，投资股票的比例相对较多;注重筹划未来的家庭中，选

择投资型保险比较多。但即使投资目的各有不同，都有超过40%的家庭会选择投资基金。

长线投资回报更好

过往投资盈亏的经验将会极大影响未来投资决策。选择某一种理财产品的理由往往是过往投资盈亏“经验”，这个点在中等收入家庭的理财决策过程中尤为明显。如果过往没有实现盈利，未来的投资决策会比较明显表现为减持;如果过往投资盈利，则会根据对于不同品种的预期，部分人会选择落袋为安，但同时有部分人会选择继续增加投资。这些都是中等收入家庭在具体投资行为上表现出的明显特点。

调查还发现，稳健型、长线操作型投资风格在家庭理财取得了更好的投资回报，并且投资中面临的风险更小。