浅谈合规管理与风险防控

浅谈合规管理与风险防控

合规管理和风险防控对农村信用社来说是永恒的课题，一是要从重要性、迫切性和本质属性三方面深刻认识合规管理和风险防控年活动的重要意义；二是要突出三个重点，按照三个步骤，坚持四项原则，认真开展好合规管理和风险防控年活动；三是要严格落实六个方面的具体措施，确保活动取得实实在在的效果。可见基层信用社案件风险防范的重要性。为此浅谈以下几点建议。

一、加强风险教育，提高案件防范意识

一是开展政纪教育。通过多种形式，深入开展学习实践科学发展观和党性党纪教育，进一步提高管人员廉洁合规意识和拒腐防变的能力；二是开展法纪教育。对全体员工特别是新进入员工开展职业操守教育、廉洁从业教育、法规制度教育，增强员工遵章守纪、按章操作的意识；三、开展风险要点教育。学习案例，警示各岗位员工自觉遵守职业操守，从思想根源上消除风险案件隐患。

二、完善制度建设，强化制度落实

没有规矩不能成方圆，完善的制度是案件防范的前提，落实制度是案件防范的关键，两者要有机结合起来。首先根

据业务发展和内控管理需要，完善案件防控及整改工作制度，定期召集相关部门分析案件防控形势；落实案件防控及整改重点执行制度。其次从作风建设、遵守廉洁从业规定、严格执行民主生活会、民主测评等各项基本制度着手，加强对高管人员的监督，将案件防范纳入高管人员考核范围，促使其重视并严格落实制度。

三、加大监督排查力度，强化问责机制

抓好自查和互查，在加强自身监督检查和岗位之间的相互监督检查的同时，对员工行为进行检查。专门监督检查部门进行专项检查，既包括人的监督，也包括物的监督，实现人机共防。一方面，对在检查中该发现的问题而不能发现，或对已发现的问题视而不见、查而不报、查而不究的，要坚决追究检查者的责任。另一方面，加强员工思想排查工作，做到“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

四、创新防范手段，强化渠道建设

不断创新防范手段，近距离的了解员工的思想动态；持续关注并消除员工的不良思想；拓宽渠道建设，为员工举报

违规违纪行为提供必要的渠道和途径；完善风险预警机制，多层次收集案件隐患信息或普遍存在的典型问题，及时进行风险提示；建立员工家属沟通联络制度，通过多种形式向员工家属通报情况，在家属与单位、家属与员工之间架起互相理解的桥梁,携手共筑一道稳定员工队伍思想和防范经济案件发生的后方防线。

五、构建案件防控体系

一是在发展中建设。

案件防控体系是一个开放的体系，它必然伴随着业务经营的实践发展。因此，创新案件防控制度，构建科学的案件防控体系，必须坚持发展性原则。随着金融体制的不断完善和金融业务创新的深入，新情况、新问题不断出现。要抓住一些长期治理但一直得不到好转的问题，抓住新形势下产生的新问题，抓住可能发生案件苗头的领域，抓住系统内违规违纪方面的突出问题，找准解决问题的切入点和工作着力点，大胆探索，重点攻关，求得突破，使案件防控系统建设更好地体现金融改革发展的要求。

二是在实践中建设。

案件防控系统建设要紧贴业务经营工作和业务实际操作的实际，积极吸收以往的经验，针对实际工作中存在的新

情况、新问题去创新思维，寻求进一步做好案件防控工作的新途经，扬长避短，开拓前进。制度建设必须为防范化解风险服务，风险防控目标也必须是经过努力能够做到的，具体措施必须是可行的、可操作的。制度建设要针对业务操作实际，朝着预防为主，事前防范的方向发展。现在的制度是事后惩罚类的较多，事前预防，事前堵漏，防止违纪，规范行为的相对较少。有些规范行为的规章制度，往往只规定不准怎么办，而违反了怎么办硬性规定较少，使制度本身缺乏刚性，执行起来缺乏力度。因此，案件防控制度应突出事前防范的制度建设，以真正实现案件防控监督关口前移。

河东信用社

马翔