国开金融学形考第十四章

金融监管理论体系中不包括（）。

选择一项：

A. 应用理论

B. 相关理论

C. 自然理论

D. 基础理论

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知识点提示：监管理论体系。参见教材本章第一节。

正确答案是：自然理论

题目2

不正确

获得6.00分中的0.00分

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题干

金融危机以后，各国对金融机构体系进行了重构，主要特色是（）。选择一项：

A. 建立了更多的金融监管机构协同监管

B. 加强多种监管机构的协调配合，强调微观审慎监管

C. 加强对衍生金融工具监管的同时，强调对原生金融工具的监管

D. 凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管

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知识点提示：金融危机后金融监管的新发展。参见教材本章第三节。

正确答案是：凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管

题目3

正确

获得6.00分中的6.00分

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题干

对证券市场监管的主要任务是（）。

选择一项：

A. 保护存款人的合法权益

B. 保护投保人的合法权益

C. 保护企业并购重组中的合法权益

D. 保护投资者的合法权益

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知识点提示：对证券市场的监管。参见教材本章第三节。

正确答案是：保护投资者的合法权益

题目4

正确

获得6.00分中的6.00分

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题干

由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为（）。

选择一项：

A. 奉行成本

B. 直接资源损失

C. 间接效率损失

D. 行政成本

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知识点提示：金融监管的成本与边界。参见教材本章第一节。正确答案是：间接效率损失

题目5

不正确

获得6.00分中的0.00分

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题干

金融监管中的依法监管原则是指（）。

选择一项：

A. 严格执法不干涉内部管理

B. 金融运行必须依法管理

C. 金融机构必须依法经营

D. 金融调控必须依法操作

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知识点提示：金融监管的目标与原则。参见教材本章第一节。正确答案是：严格执法不干涉内部管理

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信息文本

多选题（每题8分，共5道）

题目6

不正确

获得8.00分中的0.00分

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题干

对证券也的监管主要包括（）。

选择一项或多项：

A. 对证券发行的监管

B. 对证券机构的监管

C. 对证券市场的监管

D. 对上市公司的监管

E. 对证券流通的监管

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知识点提示：对证券业的监管。参见教材本章第三节。

The correct answers are: 对证券机构的监管对证券市场的监管对上市公司的监管

题目7

正确

获得8.00分中的8.00分

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题干

宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。这些相同的监管工具是（）。

选择一项或多项：

A. 资本监管

B. 审慎信贷标准

C. 流动性风险指标

D. 贷款损失监管

E. 其他风险管理要求

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知识点提示：金融监管的宏观审慎与微观审慎。参见教材本章第一节。

The correct answers are: 资本监管审慎信贷标准流动性风险指标贷款损失监管其他风险管理要求

题目8

部分正确

获得8.00分中的5.33分

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题干

各国监管机构对银行业的监管重点包括（）。

选择一项或多项：

A. 国际业务监管

B. 市场准入监管

C. 日常经营监管

D. 市场退出监管

E. 注册资本监管

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知识点提示：对银行业的监管。参见教材本章第三节。

The correct answers are: 市场准入监管日常经营监管市场退出监管

题目9

正确

获得8.00分中的8.00分

题干

金融监管的一般目标是（）。

选择一项或多项：

A. 确保金融稳定安全，防范金融风险

B. 保护金融消费者权益

C. 提高金融体系效率

D. 规范金融机构行为，促进公平竞争

E. 提高各类金融机构的盈利水平

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知识点提示：金融监管的目标。参见教材本章第一节。

The correct answers are: 确保金融稳定安全，防范金融风险保护金融消费者权益提高金融体系效率规范金融机构行为，促进公平竞争

题目10

正确

获得8.00分中的8.00分

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题干

按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为（）。

选择一项或多项：

A. 单一监管体制

B. 多元监管体制

C. 集中监管体制

D. 分业监管体制

E. 混合监管体制

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知识点提示：金融监管体制的分类。参见教材本章第二节。

The correct answers are: 集中监管体制分业监管体制

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信息文本

判断题（每题6分，共5道）

题目11

正确

获得6.00分中的6.00分

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题干

金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价，而是监管当局在法定权限下的具体执法行为和管理行为。