风险承受能力测评
风险承受能力调查问卷个人版本
风险承受能力调查问卷（个人版本）依据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》等法律法规，规范湘财基金管理有限公司（以下简称“湘财基金”）的销售行为，满足基金和相关产品销售适当性的要求，切实保障基金投资者的权益，现对投资者的风险承受能力进行评估。
请投资者完成以下风险调查问卷。
本调查问卷旨在协助个人投资者了解自身对投资风险的承受能力，协助投资者选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合投资者的风险承受能力。
风险承受能力评估是湘财基金向投资者履行适当性管理职责的一个环节，其目的是使湘财基金所提供的金融产品或金融服务与投资者的风险承受能力等级相匹配。
以下问题是用来协助评估个人投资者自身的投资属性与风险承受度。
本调查问卷结果可能不能完全呈现投资者在面对投资风险的真正态度，但可以提供给投资者一些衡量自身风险承受力的指标。
重要提示：投资者应确认在进行本调查问卷时，所做的选项真实、准确、完整和可靠，以便于湘财基金根据投资者的风险等级，对投资者的投资行为做出表面是否匹配的检查和提示。
如投资者在进行本调查问卷时存在欺诈、隐瞒或其他不实陈述而导致本调查问卷结果与投资实际情况不符，湘财基金不承担任何责任，并有权拒绝向其销售产品或提供服务。
本次调查不构成任何投资建议，也不对投资者的投资决策形成实质影响。
湘财基金向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代投资者的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。
与金融产品或者金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由投资者自行承担。
当投资者各项情况发生重大变化时，应及时将变化信息主动告知湘财基金，并重新进行风险承受能力评估，以确保投资者的投资决定与投资者可承受的风险程度相匹配。
风险承受能力调查问卷（个人版本）投资者姓名：基金帐号：（新开户免填）本次风险承受能力调查问卷为单项选择，请圈出您的选项：一、财务状况：1.您的年龄情况是：A.18周岁以下B.18周岁至25周岁C.25周岁至50周岁D.50周岁至65周岁E.65周岁以上2.您的主要收入来源是：A.无固定收入B.利息、股息、转让证券等金融性资产收入C.出租、出售房地产等非金融性资产收入D.生产经营所得E.工资、劳务报酬3．您的家庭可供支配的年收入为（折合人民币）：A.50万元以下B.50万（含）至100万元C.100万（含）至500万元D.500万（含）至1000万元E.1000万元人民币以上（含）4．您家庭预计进行证券投资基金的资产占家庭现有总资产（不含自住、自用房产及汽车等固定资产）的比例是：A．10%以下B．10%（含）至30%C．30%（含）至50%D．50%（含）至70%E．70%以上（含）5．您是否有尚未清偿的数额较大的债务。
证券客户风险承受能力测试(新开户)模版
证券客户风险承受能力测试（新开户）模版随着证券市场的不断发展和壮大，越来越多的人开始涉足股市，希望通过投资获得更多的收益。
然而，证券投资存在一定的风险，因此证券公司需要对客户进行风险承受能力测试，以确保客户的投资决策与其风险承受能力相适应。
本篇文章将介绍一个左右的证券客户风险承受能力测试（新开户）模版，供读者参考。
一、背景介绍1.1 测评目的本次风险承受能力测试主要是为了了解客户的投资目标、风险承受能力以及偏好，以便为客户提供更为合适的投资建议和服务。
1.2 测评对象本次测试对象为新开户客户。
1.3 测评原则本次测试将坚持“客户第一”的原则，并且严格按照证监会、中国证券业协会和公司相关规定执行，确保测试结果真实、准确、合法、如实反映客户风险承受能力。
二、测试内容2.1 投资经验1、您是否有过证券类投资经验？A、有，我有至少一年以上的股票、基金等证券投资经验。
B、有，我曾经持有过部分证券，但总体来说我的证券类投资经验还不足一年。
C、无，我没有过证券类投资经验。
2、您是否有过证券投资的收益和亏损经历？A、有，我有过证券类投资宣告收益或者亏损的经历。
B、有，但我的收益和亏损经历都比较小。
C、无，我没有过证券类投资宣告收益或者亏损的经历。
2.2 投资偏好1、您的投资目标是？A、保值增值B、追求高收益C、获取一定的收益，同时愿意承担一定风险2、您认为您的投资目标与以下哪一项更匹配？A、长期稳健型B、成长型C、价值型D、投机型3、您持有的证券多是？A、蓝筹股B、中小盘股C、创业板股票D、基金E、其他4、您更倾向于选择哪类基金？A、股票型基金B、债券型基金C、货币型基金D、其他类型基金5、您是否接受杠杆或借款进行证券投资？A、是B、否2.3 风险承受能力1、以下哪一项最能反映您承受风险的能力？A、我可以承受高于银行存款的风险B、我可以承受10%-20%的投资亏损C、我可以承受20%-50%的投资亏损D、我可以承受50%以上的投资亏损2、以下哪一组投资方式最符合您的风险承受能力？A、稳健型投资：银行储蓄、债券等保本理财产品B、平衡型投资：在储蓄和股票、基金等中长期投资品种之间平衡选择C、进取型投资：以股票、基金等为主要标的的差异化投资D、高风险投资：高风险、高回报的投资3、您是否了解证券市场存在的风险？A、是，我较为熟悉证券市场的情况和投资风险B、有一定了解，但还需要加强C、不够了解，需要进一步学习三、测试流程1、测试前应向客户充分介绍证券市场特点、投资风险等，使客户充分了解证券市场特点和投资风险。
客户风险承受能力测评方法及分类标准【模板】
客户风险承受能力测评方法及分类标准
根据证监会《关于加强证券经纪业务管理的规定》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《证券公司投资者适当性制度指引》等要求，我公司根据投资者财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验、投资目标和风险偏好、年龄等情况进行综合评估，设计了《客户信息及风险测评问卷》。
通过该问卷测评获得的客户风险承受能力等级，适用于我司在向客户销售金融产品或提供金融服务时，对于客户风险承受能力的认定。
我公司对客户风险承受能力评估的方法包括：现场测评、网上测评或通过对已有的客户信息进行系统分析等三种。
客户通过现场和非现场开户时均需完成《客户信息及风险测评问卷》，进行初次评估，并获知测评分类结果；客户风险承受能力后续评估每两年开展一次。
客户购买金融产品时，需要完成风险测评，购买产品的风险级别需要与风险测评的分类结果相匹配；此外，系统还将对客户交易信息进行风险分析和评估，作为后续服务的重要参考。
我公司根据客户填写《客户信息及风险测评问卷》的测评得分，将投资者风险承受能力分为三类：得分＜40为保守型、40≤得分≤75为稳健型、得分>75为积极型。
个人投资者风险承受能力测试
个人投资者风险承受能力测试（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种类型的经典范文，如工作总结、策划方案、规章制度、演讲致辞、合同协议、条据书信、应急预案、教学资料、作文大全、其他范文等等，想了解不同范文格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by this editor. I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you!Moreover, our store provides various types of classic sample essays, such as work summaries, planning plans, rules and regulations, speeches, contract agreements, policy letters, emergency plans, teaching materials, complete essays, and other sample essays. If you want to learn about different sample formats and writing methods, please pay attention!个人投资者风险承受能力测试关于个人投资者风险承受能力测试买基金首先就要判断自己的风险承受能力。
投资风险承受能力测评
投资风险承受能力测评尊敬的客户：根据监管部门的相关要求以及交易所合格市场参与人入会管理细则的规定，为切实保障您自身权益，在您投资的同时，请您接受我们专门为您设计的风险承受能力测评，它可以根据您的具体情况，准确地评估出您的风险承受能力，使您能充分了解自己，有助于您选择适合您的交易品种，我们也将据此为您推荐适合的服务。
谢谢！1、您的年龄？□A、18-34 □B、35-44 □C、45-54 □D、55-64 □E、65以上2、您的学历？□A、高中及以下□B、专科□C、本科□D、硕士及以上3、您的家庭年收入□A、5万元以下□B、5-20万元□C、20-50万元□D、50万元以上4、您的家庭负担？□A、单身，无子女和父母负担□B、已婚，尚未有子女□C、已婚，有子女□D、单身，有子女但无父母负担□E、单身，要供养父母和子女5、您的工作性质？□A、高收入工作，且工作很稳定□B、高收入工作，但不稳定□C、普通的工作、比较稳定□D、待业中6、您从事金融衍生品或者保证金交易的年限？□A、3年以上□B、1-3年□C、1年以内□D、无7、您的投资目的?□A、保本就行□B、有点收益就行□C、获取较大收益□D、获取最大收益8、您对本市场上市商品的交易规则的了解？□A、完全了解□B、自己懂一些相关的知识□C、懂一点，主要是有朋友指导□D、不清楚，在交易中学习9、您对本市场上市商品的结算等交易规则的了解？□A、完全了解□B、自己懂一些相关的知识□C、懂一点，主要是有朋友指导□D、不清楚，在交易中学习10、您可容忍的亏损比例？□A、50%以上□B、30%-50% □C、10%-30% □D、0%-10%11、您将投入投资市场的资金占家庭总资产的比例？□A、不到20% □B、20%-50% □C、50%-80% □D、80%-100%12、您在之前的衍生品或者保证金交易中是否设置并执行止损？□A、买前选定止损且执行过□B、买前未想，但实际有操作□C、仅对部分持仓进行止损□D、不止损13、您如何看待投资中产生的亏损？□A、当是学习经验□B、照常生活□C、影响情绪□D、难以接受14、您曾经投资过最高风险的产品□A、证券/期货投资□B、外汇、黄金买卖和其他贵金属类投资□C、国债/货币基金、金融机构理财产品□D、其他类投资15、您将来的收入来源会如何变动？□A、非常稳定，不出意外，每年增长10%应该不成问题□B、稳定，相信每年能略有增长□C、还算稳定，增长就不敢奢望了□D、不够稳定提交并继续。
个人风险承受能力评估
1，您的年龄？
A．18岁以下
B．18-30岁
C．30-55
D．55岁以上
2.您的可投资金融资产（人民币）？（不包含房地产）
A.15万元以下
B．15万元（不含）-50万元（含）
C．50万元（不含）-100万元（含）
D．100万元（不含）-1000万元(含)
E．1000万元以上
2.以下哪项最能说明您的投资经验？
A．除货币基金（类余额宝）、银行理财、国债外，我几乎不投资其他金融产品B．大部分投资于货币基金、银行理财等，较少投资于股票、基金等风险产品C．资产均衡地分布于货币基金、银行理财、P2P、基金、股票等
D．大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于货币基金、银行理财
3.投资于理财、基金、股票等金融投资品（不含存款和货币基金）时，您可接受的最长投资期限是多久？
A．1年以下
B．1-3年
C．3-5年
D．5年以上
4.本金100万，不提供保本承诺的情况下，您会选择哪一种投资机会？
A．有100%机会赢取3万元现金，并保证归还本金
B．有70%机会赢取8万元现金，并有较高可能归还本金
C．有50%机会赢取50万元现金，并有一定可能性损失本金
D．有10%机会赢取100万元现金，并有较高可能损失本金
5.您的投资出现何种波动时，您会出现明显焦虑？
A．本金无损失，但收益未达预期
B．出现轻微本金损失
C．本金10%以内的损失
D．本金20%-50%的损失
E．本金50%以上损失。
华安智赢风险承受能力测评
华安智赢风险承受能力测评姓名1、您的年龄是:A.17周岁及以下B.18-29周岁C.30-49周岁D.50-69周岁E.70周岁及以上2、您的最高学历是:A. 高中或以下B. 大学专科C. 大学本科D. 硕士及以上3、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有:（）A.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C.期货、融资融券D.复杂金融产品或其他产品E.无4、最近三年个人年均收入不低于:（）A. 1-12万元（不含）B. 12-30万元（不含）C. 30-50万元（不含）D. 50-100万元（不含）E. 100万元以上5、以下描述中何种符合您的实际情况:（）A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上D. 我不符合以上任何一项描述6、您的金融资产数额为:（）A. 不超过50万元人民币B. 50万-300万元（不含）人民币C. 300万-1000万元（不含）人民币D. 1000万元人民币以上7、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是:（）A.70%以上B.50%-70%C.30%－50%D.10%－30%E.10%以下8、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是:（）A．没有B．有，住房抵押贷款等长期定额债务C．信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务D．亲朋之间借款9、您用于证券投资的大部分资金不会用作其他用途的时间段为:（）A. 0到1年B. 0到3年C. 0到5年D. 无固定期限10、您打算重点参与哪些投资品种?①保本理财、货币基金等本金保障类、货币类品种②债券、债券型基金、银行理财等固定收益类品种③股票、混合型基金、股票型基金等权益类投资品种④融资融券、股票期权等信用交易类、杠杆交易类品种⑤复杂的结构化产品、场外衍生品等复杂或高风险品种?（）A. ①B. ①②C. ①②③D. ①②③④E. 以上全部11、当您进行投资时，您的希望收益是（）:A.尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低B.产生一定的收益，可以承担一定的投资风险C.产生较多的收益，可以承担较大的投资风险D.实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险12、投资目的:您打算将自己的投资回报主要用于:（）A.改善生活B.个体生产经营或证券投资以外的投资行为C.履行扶养、抚养或赡养义务D.本人养老或医疗E.偿付债务13、您家庭的就业状况是:（）A. 您与配偶均有稳定收入的工作B. 您与配偶其中一人有稳定收入的工作C. 您与配偶均没有稳定收入的工作或者已退休D. 未婚，但有稳定收入的工作E. 未婚，目前暂无稳定收入的工作14、今后五年时间内，您的父母、配偶以及未成年子女等需负法定抚养、扶养和赡养义务的人数为:（）A. 0人B. 1-2人C. 3-4人D. 5人以上15、您的主要收入来源是:（）A.工资、劳务报酬B.生产经营所得C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入D.出租、出售房地产等非金融性资产收入E.无固定收入16、依据监管要求，保守型投资者中满足以下条件之一的为风险承受能力最低类别投资者，请问您是否存在以下情形：1、不能确定是否具有完全民事行为能力。
家庭理财的风险承受能力测评
合理规划支出
制定家庭预算，控制不必 要的支出，将结余的资金 用于储蓄或投资。
定期储蓄
设定固定的储蓄计划，如 每月定期存款，为家庭理 财提供稳定的资金来源。
学习家庭理财知识
了解投资风险
01
掌握家庭理财的基本知识，了解不同投资产品的风险和收益特
点，以便做出明智的投资决策。
掌握财务分析技巧
02
学会分析家庭财务报表，了解家庭的资产、负债和现金流状况
，为制定合理的理财规划提供依据。
关注市场动态
03
关注经济和金融市场的动态，了解投资机会和风险预警，及时
调整家庭理财策略。
建立紧急储备金
设立紧急储备金账户
将一部分资金存入专门的紧急储备金账户，用于应对 突发事件和意外支出。
保持流动性
确保紧急储备金能够随时提取和使用，以应对紧急情 况。
定期审查和调整
根据家庭经济状况的变化，定期审查和调整紧急储备 金的数额，以确保其能够满足家庭应急需求。
软件使用
家庭成员需按照软件指引完成相关操作，包括输入财务数据、选择 投资目标等。
软件分析
软件根据家庭成员提供的数据，自动进行风险承受能力的评估，并 提供相应的理财建议。
风险测评咨询
咨询准备
咨询后续
家庭成员需提前整理好财务状况、投 资目标等信息，以便咨询师更好地了 解家庭情况。
咨询师将根据家庭成员的反馈，持续 关注家庭理财状况，并根据市场变化 及时调整理财方案，以确保家庭理财 目标的实现。
稳健型投资者
2
在保证本金安全的前提下
，追求合理的收益，采取
分散投资的策略。
积极型投资者
3 追求较高的收益，愿意承
担一定风险，采取主动的 投资策略。
农行风险承受能力测评答案
农行风险承受能力测评答案每个问题只能勾选一个选项，多选或不选均按最低分值计算。
在产品说明书中可能需要用到本问卷的评估结果。
1、投资者可能遭受资金损失，遇到本金兑付风险、市场风险、流动性风险、汇率及利率风险、赋税风险、产品复杂度风险等各类风险。
2、您若对本问卷内容有任何疑问，请向客户经理或理财经理咨询。
个人投资者资料姓名：电话：证件名称：证件号码：问卷题目（单选，请在所选答案对应的中打√）1.（个人状况）您的年龄介于：≤18岁（-3）19岁-25岁（3）26岁-40岁（5）41岁-54岁（4）55岁-64岁（-5））≥65岁（-10）2.(个人状况)您的最高学历是：初中（-3）高中及同等学历（-1）本科及以上（0）3.（财务状况）依据您目前的情况，以下哪项最符合您和您的家庭对于自身未来5年收入的预期：快速增长（5）缓慢增长（4）维持稳定（3）不确定（2）下降（1）4.（财务状况）以人民币计算，您的家庭净资产总值（不包括自用住宅和私营企业等实业投资，但包括储蓄、现有投资组合、房地产投资、人寿保险、固定收入，同时请扣除债务如房屋贷款、其他贷款、信用卡账单等）介于：≥100万元（5）70万-99万元（4）50万-69万元（3）16万-49万元（2）≤15万元（1）5.（财务状况）您是否有尚未清偿的数额较大的债务（数额较大指余额超过资产净值30%以上），如有，其性质是：无（5）仅有银行发放的住房抵押贷款（4）以银行发放的信用类贷款为主（3）以非银行机构提供的短期融资为主（2）以亲友借款为主（1）6.（财务状况）您的净资产中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例是多少？＞70%（5）50%-70%（含）（4）30%-50%（含）（3）10%-30%（含）（2）≤10%（1）7.（财务状况）您未来5年内需要扶养、抚养和赡养的，及无稳定收入（或有稳定收入，但收入无法满足日常生活开支）的人员数量：1-2人（0）3-4人（-1）5人以上（-3）8.（投资经验）以下哪项最符合对您投资经验的投资描述？对金融产品及其风险有充分理解，大部分金融投资集中于权证、期货期权等产品的交易（5）对金融产品及其风险有充分理解，大部分金融投资集中于股票、基金、贵金属等产品的交易（4）对金融产品及其风险有基本理解，大部分金融投资集中于股票、基金、银行理财、信用债等产品（3）对金融产品及其风险有基本理解，大部分投资集中于国债和存款（2）除银行存款外，几乎没有其他投资（1）。
风险承受能力测试完整版
风险承受能力测试标准化管理处编码[BBX968T-XBB8968-NNJ668-MM9N]1.你的朋友会以下列哪句话来形容你（1）不愿承受风险（2）一个小心谨慎的人（3）经详细分析后，你愿意承担风险（4）能承受很大的风险2.加入你参加了一个电视游戏节目，你将选择以下哪一项（1）有100%机会获得10,000元（2）有50%机会获得50,000元（3）有25%机会获得100,000元（4）有5%机会获得1,000,000元3.你刚刚有足够的储蓄实现自己一直蒙昧以求的旅行计划，但在出发前三周，你突然被解雇了。
你会（1）取消旅行计划（2）选择另一个比较普通的旅程。
（3）按原计划执行，因为你需要充分休息来准备寻找新工作（4）延长旅程，因为这次旅行可能成为你最后一次豪华旅行。
4.如果你突然有20万元可用于投资，你会（1）全部投资到银行存款帐户（2）全部投资到一些比较安全且高质量的债券或债券基金（3）部分存入银行，部分购买债券或债券基金，部分购买股票或股票基金（4）全部将它投资到股票或股票基金5.根据你自己的经验，你对投资股票或股票基金担心吗（1）十分担心（2）比较担心（3）有点担心（4）一点不担心6.对于“风险”一词，你第一个感觉是（1）损失；（2）不明朗；（3）机会；（4）兴奋7.专家估计一些资产，假如金、珠宝、珍藏物和房屋等实物资产的价格会上升，而债券的价格会下跌，但他们认为政府债券相对比较安全。
如果你目前持有大量政府债券，你会（1）继续持有（2）出售政府债券，一般投资于货币市场，一般投资于实物资产；（3）出售政府债券，全部用于投资实物资产；（4）出售政府债券，全部投资于实物资产，并向别人借钱投资实物资产。
8.以下四个投资选择，你个人比较喜欢（1）最好的情况会赚取2,000元，最差的情况损失0；（2）最好的情况会赚取8,000元，最差的情况损失2,000元；（3）最好的情况会赚取26,000元，最差的情况损失8,000元；（4）最好的情况会赚取4,8000元，最差的情况损失24,000元。
如何评估个人风险承受能力
如何评估个人风险承受能力个人风险承受能力是指个人在面对风险时所能够忍受和承受的程度。
评估个人风险承受能力对于制定个人投资和理财计划非常重要。
只有了解自己的风险承受能力，才能更好地选择适合自己的投资产品和策略。
下面将介绍一些常见的方法来评估个人风险承受能力。
1. 定量评估方法定量评估方法通过使用问卷调查或评估工具来量化个人的风险承受能力。
这些评估工具通常基于一些风险问题，要求个人给出自己的选择或偏好。
根据个人的回答，评估工具可以计算出个人的风险承受能力得分。
一些常见的定量评估方法包括风险承受能力问卷、投资目标问卷等。
2. 考虑个人的财务状况个人的财务状况是评估个人风险承受能力的一个重要因素。
财务状况包括收入、资产和负债等方面。
如果一个人的收入相对较低、资产较少或负债较多，那么他的风险承受能力可能较低。
因为他可能无法承受太多的投资风险，需要选择相对保守的投资产品和策略。
3. 考虑个人的投资目标和时间段个人的投资目标和时间段对于评估风险承受能力也有重要影响。
如果一个人的投资目标是短期的，比如购买房屋或支付子女的教育费用，那么他的风险承受能力可能较低。
因为他需要在短期内实现目标，不能承担太多的投资风险。
相反，如果一个人的投资目标是长期的，比如退休计划，那么他的风险承受能力可能较高。
因为他有更多的时间来承受和回收投资风险。
4. 考虑个人的投资知识和经验个人的投资知识和经验也是评估风险承受能力的一个重要因素。
如果一个人对投资了解较少，没有太多的投资经验，那么他的风险承受能力可能较低。
因为他可能无法做出准确的投资决策，需要选择相对保守的投资产品和策略。
相反，如果一个人对投资了解较多，有丰富的投资经验，那么他的风险承受能力可能较高。
总结起来，评估个人风险承受能力需要综合考虑定量评估、财务状况、投资目标和时间段以及投资知识和经验等因素。
只有了解自己的风险承受能力，才能做出更明智的投资决策，实现个人投资和理财目标。
商业银行个人理财客户风险承受能力测评规范
国家标准《商业银行个人理财客户风险承受能力测评规范》（GB/T 32317-2015）依据中国国家标准《标准 化工作导则—第1部分：标准的结构和编写规则》（GB/T 1.1-2009）规则起草。
该标准适用于商业银行客户风险承受能力测评过程及文档规范，规范各银行的客户风险承受能力测评办法， 解决以前存在的各商业银行对个人理财客户的风险承受能力评级依据不一致，级别评定不一致等问题，向商业银 行提供最佳应用实例。
引用文件
参考资料：
意义价值
《商业银行个人理财客户风险承受能力测评规范》（GB/T 32317-2015）的发布实施将提高商业银行对理财 客户的服务质量、通过标准规范商业银行理财产品销售的风险匹配，有助于实现个人消费者合理投资，降低不当 购买理财产品而产生的风险。
商业银行个人理财客户风险承受能力 测评规范
中华人民共和国国家标准
01 制定过程
03 内容范围 05 意义价值
目录
02 标准目次 04 引用文件
《商业银行个人理财客户风险承受能力测评规范》（GB/T 32317-2015）是2016年6月1日实施的一项中华人 民共和国国家标准，归口于全国金融标准化技术委员会。
《商业银行个人理财客户风险承受能力测评规范》（GB/T 32317-2015）规定了商业银行个人理财客户风险 承受能力测评的基本要素、过程及评价标准。该标准适用于商业银行个人理财客户风险承受能力测评过程及文档 规范。
制定过程
制定背景 编制进程
制定依据 起草工作
为规范理财产品销售行为，保障客户利益，确保销售“适用性”原则，商业银行按照“了解你的客户”的原 则，在客户购买理财产品时对客户进行风险承受能力测评，旨在充分了解客户的年龄财务状况、投资经验、投资 目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识及风险承受损失等情况，并根据测评结果客户提供相应风险 等级的产品及服务。为了规范商业银行个人理财客户风险承受能力测评过程和服务质量，编制《商业银行个人理 财客户风险承受能力测评规范》（GB/T 32317-2015）国家标准。
招商证券：风险承受能力评测
招商证券：风险承受能力评测
/newone/fund/newjijinchaoshi/index_jjfxq_select.jsp?displayfla g=1&tcbz=1
测试标准
1、得分<11，属于“保守型”；“风险厌恶型投资者，保值为主。
投资组合配置在风险最小的领域，如货币市场基金或中短债基金。
”
2、27>=得分>=12：属于“稳健型”；“对短期波动风险比较敏感，注重收益的稳定性。
在债券型基金、现金管理产品、高分红型蓝筹品种进行选择的基础上，可适当参与股票型基金的中长期投资。
”
3、28>=得分>=45：属于“平衡型”；“在综合考虑不同类型的投资品种的风险与收益的基础上，进行多元化的平衡配置，注重获得稳定的投资收益。
投资组合均衡配置股票类资产和债券类资产（或股票型基金和债券基金)以及混合型基金。
”
4、46>=得分>=62：属于“增长型”；“对短期波动风险有一定的承受能力，注重中长期投资收益，适合中长期的成长型品种的投资。
投资组合较大比例配置股票类资产或股票型基金，同时还有小部分比例配置于债券和现金。
”
5、得分>=63：属于“进取型”；“对短期波动风险有较强承受能力，投资风格多元化，并对短期波段操作有一定的偏好。
投资组合将绝大部分比例投资于股票类资产或股票型基金，并且敢于涉足一些投资领域。
”
如果第4题或者第8题选择“E”那你肯定就是“保守型”了，大家可以自己先测一下。
个人风险承受能力常用的评估方法
个人风险承受能力常用的评估方法
个人风险承受能力是指个人在面对不确定性的情况下，所能承受的风险程度。
评估个人风险承受能力的方法有很多种，下面介绍几种常用的方法。
1. 问卷调查法
问卷调查法是一种常用的评估个人风险承受能力的方法。
通过设计一些问题，让被评估者回答，从而了解其对风险的态度和承受能力。
问卷调查法的优点是简单易行，可以快速获取大量数据。
但是，问卷调查法存在一些缺点，比如被评估者可能会有回答不真实的情况，或者对问题的理解有误。
2. 投资组合法
投资组合法是一种通过投资组合的方式来评估个人风险承受能力的方法。
通过让被评估者选择不同的投资组合，从而了解其对风险的承受能力。
投资组合法的优点是可以更加真实地反映被评估者的风险承受能力，但是需要一定的投资知识和经验。
3. 行为观察法
行为观察法是一种通过观察被评估者的行为来评估其风险承受能力的方法。
通过观察被评估者在面对风险时的行为表现，从而了解其风险承受能力。
行为观察法的优点是可以更加真实地反映被评估者的风险承受能力，但是需要一定的观察技巧和经验。
4. 专家评估法
专家评估法是一种通过专家的意见来评估个人风险承受能力的方法。
通过请专家对被评估者的风险承受能力进行评估，从而了解其风险承受能力。
专家评估法的优点是可以更加客观地评估被评估者的风险承受能力，但是需要找到合适的专家，并且存在一定的主观性。
综上所述，评估个人风险承受能力的方法有很多种，每种方法都有其优缺点。
在选择评估方法时，需要根据具体情况进行选择，并且需要注意评估结果的客观性和准确性。
招商证券：风险承受能力评测
招商证券：风险承受能力评测
/newone/fund/newjijinchaoshi/index_jjfxq_select.jsp?displayfla g=1&tcbz=1
测试标准
1、得分<11，属于“保守型”；“风险厌恶型投资者，保值为主。
投资组合配置在风险最小的领域，如货币市场基金或中短债基金。
”
2、27>=得分>=12：属于“稳健型”；“对短期波动风险比较敏感，注重收益的稳定性。
在债券型基金、现金管理产品、高分红型蓝筹品种进行选择的基础上，可适当参与股票型基金的中长期投资。
”
3、28>=得分>=45：属于“平衡型”；“在综合考虑不同类型的投资品种的风险与收益的基础上，进行多元化的平衡配置，注重获得稳定的投资收益。
投资组合均衡配置股票类资产和债券类资产（或股票型基金和债券基金)以及混合型基金。
”
4、46>=得分>=62：属于“增长型”；“对短期波动风险有一定的承受能力，注重中长期投资收益，适合中长期的成长型品种的投资。
投资组合较大比例配置股票类资产或股票型基金，同时还有小部分比例配置于债券和现金。
”
5、得分>=63：属于“进取型”；“对短期波动风险有较强承受能力，投资风格多元化，并对短期波段操作有一定的偏好。
投资组合将绝大部分比例投资于股票类资产或股票型基金，并且敢于涉足一些投资领域。
”
如果第4题或者第8题选择“E”那你肯定就是“保守型”了，大家可以自己先测一下。
个人投资者风险承受能力测试问卷三篇
个人投资者风险承受能力测试问卷三篇篇一：个人投资者风险承受能力测试问卷客户姓名联系电话基金账号或交易账号（新开户免填）对于个人投资者风险承受能力的分析评价主要从两个方面来进行，一方面是风险承受能力客观条件测评，另一方面是风险承受能力主观态度测评。
选择题问卷：A.1、您的年龄是：（）B.A．30岁以下C.B．30岁（含）至40岁D.C．40岁（含）至50岁E.D．50岁（含）至60岁F.E．60岁（含）以上G.给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。
H.2、您的职业稳定性如何：（）I.很稳定J.较稳定K.不稳定L.极不稳定M.无业N.给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。
O.3、您所供养的人数：（）P.未婚Q.双薪无子女C．1-2人D．3-4人E．4人以上给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。
4、您目前的置产状况如何：（）投资不动产自住不动产，无房贷自住不动产，有房贷收入稳定，无不动产收入不稳定给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。
5、您投资于有风险的投资品的经验如何：（）A．8年以上B．4至8年C．1至4年D．1年以内E．无给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。
6、您对投资所能容忍的亏损范围：（）A．25%（含）以上B．15%（含）-25%C．10%（含）-15%D．0-10%E．不能容忍任何损失给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。
7、您的投资目标是什么：（）长期投资赚取高收益短期投资赚取价差保证每年有一定的现金收益投资收益率只要能抵御通货膨胀就行只要投资能够保本保息，即使低于通胀率也行给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。
8、假设您的某项投资突然亏损15%以上，你将：（）加码摊平等待反弹卖掉一半卖掉停损预设停损点给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。
华安智赢风险承受能力测评
华安智赢风险承受能力测评请仔细阅读下面的十二个题目，并用点击○的方式，选出每个题目中最适合您的选项。
1、您目前所处的年龄阶段：○28-35岁○18-28岁○36-45岁○46-55岁○56岁以上2、到目前为止，您已经有多少年投资经验：○10年以上○6-10年○3-5年○1-3年○少于1年3、您预期的投资期限是：○10年以上○6-10年○3-5年○1-3年○少于1年4、您的家庭目前全年收入状况如何？○50万元以上○30-50万元○15-30万元○5-15万元○5万元以下5、一般情况下，在您的家庭年收入中，可用作投资或储蓄的占比？○50%以上○35%—50%○25%—35%○10%—25%○0%—10%6、您投资的主要目的是什么？请在以下答案中选择最符合您的一个描述：○关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动。
○倾向长期的成长，较少关心短期的回报以及波动。
○希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报。
○只想确保资产的安全性，同时希望能够得到固定的收益。
○希望利用投资以及投资所获得的收益在短期内用于大额的购买计划。
7、以下哪项描述最符合您对某项投资在未来1年内表现所持的态度？○如果发生亏损，我并不在乎○我能承受25%以内的亏损○我只能承受10%以内的亏损○我几乎不能承受任何亏损○我需要至少获得高于一年定期存款利率的收益8、以3年的投资期限来说，如果与股票市场整体的表现相比，您希望您的投资：○超越股市整体增长的30%以上○超过股市整体增长10-30%○与股市保持同步增长○略微滞后股市整体的增长○无所谓9、目前有一个200万元的投资项目，但有50%的可能盈利100万元，同样也有50%的可能损失50万元。
您会进行这个投资吗？○当然会○可能会○也许吧○可能不○无所谓10、如果您拥有￥500,000用以建立您的投资组合，您认为下面哪个投资组合最具吸引力？○低风险投资（如存款、国债、货币市场基金）、一般风险投资（如银行理财产品、债券、债券基金）、较高和高风险投资（股票基金、信托、股票、期货及外汇交易等）的比重分别为：5：15：80 ○低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为：10：30：60○低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为：30：40：30○低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为：60：30：10○低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为：80：15：511、根据您以往投资的经验，当有相当部分资金被分配到高风险的股票或风险较高的其他投资项目时，您通常：○比较放心，很少关注○关注，但不焦虑○比较关注，有点焦虑○非常关注，比较焦虑○极度关注，非常焦虑12、假设现有以下几个投资品种，您必须并且只能选择其中的一个进行投资，那您会选择哪一个？○年化收益率可能在30%以上，同时本金也有可能亏损30%以上○年化收益率可能在20%以内，同时本金也有可能亏损20%以内○年化收益率可能在10%以内，同时本金也有可能亏损10%以内○本金保证，年化收益率在0-8%之间○固定年化收益率为4%的产品。
风险承受能力测评问卷
1.风险承受能力测评问卷温馨提示：正确评估您的风险承受能力水平是明确您投资目标和可投资资产的前提。
在为您进行保险规划前，请如实填写此问卷。
根据测试结果，理财师可以比较客观地了解您的风险承受能力，从而协助您选择适合您的保险计划。
所在城市：请注意：其中1－13题均为单选题，14题可单选，也可多选。
1．您目前的职业状况：A.☐无业或退休B.☐自由职业或佣金收入C.☐自营事业D.☐企业工薪E.☐公教人员2．您家庭的收入稳定状况：A.☐具有稳定收入，日常开支后有50%以上的结余B.☐具有稳定收入，日常开支后有20%～50%的结余C.☐具有稳定收入，日常开支后有20%以内的结余D.☐具有稳定收入，刚好能够覆盖日常开支E.☐家庭收入不稳定，日常开支有赖于各项不稳定收入3．您的家庭负担状况：A.☐双薪无子女B.☐单薪无子女C.☐双薪有子女D.☐单薪有子女E.☐双薪养三代F.☐单薪养三代4．您的置产状况：A.☐投资不动产B.☐自宅无贷款C.☐房贷余额小于50%D.☐房贷余额大于50%E.☐无自宅5．您的投资经验：A.☐无B.☐1年以内C.☐2至5年D.☐6至10年E.☐10年以上6．您的投资资历：A.☐无，一片空白B.☐有限，懂一些C.☐一般，自修有心得D.☐较好，相关专业科班毕业E.☐丰富，有专业执照或以此为职业7．您的投资目的：A.☐保本保息B.☐抗通胀保值C.☐未来大额购买计划D.☐年金收益E.☐长期稳定增长F.☐分散其他投资风险G.☐短期获利H.☐长期高回报，能接受短期波动8．下列投资组合的表现，您倾向接受：A.☐保本，固定收益B.☐收益较低，波动较小C.☐收益中等，波动温和D.☐收益高，波动幅度大9．您能承担的投资损失上限为：A.☐40%以上B.☐40%-30%C.☐30%-20%D.☐20%-10%E.☐10%-0%F.☐不能承受损失10．您对亏损持续时间忍受的状况：A.☐任意一年内避免总资产有损失B.☐一到三年内避免总资产有损失C.☐三到五年内避免总资产有损失D.☐在五年以上的时期内保证不受通货膨胀的影响11．您投资发生损失后的心理：A.☐学习经验，照常生活B.☐对情绪有些影响C.☐对情绪影响大D.☐寝食难安12．若您有一定本金准备投资，判断现存在一个投资机会损失20%与获益20%的可能比为1：3，并可以无息贷款连同本金一起投资，要求投资损失或获益后归还贷款，投入资金多少不会影响投资机会的获益能力与获利可能性，您倾向贷款额为：A.☐不会贷款B.☐与本金相当C.☐3倍于本金D.☐4倍于本金E.☐更多13．你看重的投资组合特性：A.☐差价获利性B.☐收益兼成长C.☐收益性D.☐流动性E.☐安全性14．您曾经购买过哪种或哪几种类型投资理财产品（可以多选）：A.☐偏股型基金、浮动收益人民币理财产品、投连险B.☐债券型基金、打新人民币理财产品C.☐保本型基金、固定收益人民币理财产品D.☐货币型基金E.☐没有购买过F.☐购买过但不清楚购买的种类2.保险信息收集表a)基本信息b)家庭风险评估c)可支配收入d)家庭支出一览表e)资产、负债分析表f)计划大宗支出g)风险关注度h)方案要求3、个性化方案要求一、对于寿险的理解和接受度：a)别人都叫我保险专家；b)我对保险有一些自己独到的见解；c)我接触过一些保险但不多；d)我仅仅是听说过但愿意了解。
(完整版)风险承受能力测评
风险承受能力测评问卷(个人）风险提示：证券投资可能获得比较高的投资收益，但也存在比较大的投资风险,请您根据自身的风险承受能力，审慎作出投资决定。
尊敬的投资者：为了便于您了解自身的风险承受能力，选择合适的投资产品和服务，请您填写以下风险承受能力评估问卷。
下列问题可协助评估您对投资产品和服务的风险承受能力，请您根据自身情况认真选择。
评估结果仅供参考，不构成投资建议.为了及时了解您的风险承受能力，我们建议您持续做好动态评估。
我们承诺对您的所有个人资料保密.1. 请问您的年龄处于:（）A。
60岁以上 B。
46—60 C 36—45 D 26-35 E 25岁以下2.您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产）的比例是：（)A。
低于10％ B。
10％—25% C.25%-40％ D 40%—55% E 55％以上3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历？A没有 B有，少于3年 C有，3～5年 D有，超过5年4．您目前投资的主要目的是?A．资产保值,我不愿意承担任何投资风险；B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低；C．产生较多的收益，可以承担一定的投资风险;D．实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险.5．您预期的投资期限是：A。
少于1年 B。
1—3年 C.3—5年 D。
5—10年 E 10年以上6. 假设您参加一项有奖竞赛节目,并已胜出，您希望获得的奖励方案:A 立刻拿到1万元现金B 有50％机会赢取5万元现金的抽奖C 有25％机会赢取10万元现金的抽奖D 有5%机会赢取100万元现金的抽奖7.假设有两种不同的投资：投资A预期获得5％的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20％的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。
您将您的投资资产分配为: ( ）A．全部投资于A；B．大部分投资于A；C．两种投资各一半；D．大部分投资于B；E．全部投资于B.8. 您刚刚有足够的储蓄实践你自己一直梦寐以求的旅行,但是出发前三个星期，您忽然被解雇。
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风险承受能力测评问卷(个人)风险提示：证券投资可能获得比较高的投资收益，但也存在比较大的投资风险，请您根据自身的风险承受能力，审慎作出投资决定。
尊敬的投资者：为了便于您了解自身的风险承受能力，选择合适的投资产品和服务，请您填写以下风险承受能力评估问卷。
下列问题可协助评估您对投资产品和服务的风险承受能力，请您根据自身情况认真选择。
评估结果仅供参考，不构成投资建议。
为了及时了解您的风险承受能力，我们建议您持续做好动态评估。
我们承诺对您的所有个人资料保密。
1. 请问您的年龄处于：（）A.60岁以上B.46-60 C 36-45 D 26-35 E 25岁以下2.您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：（）A.低于10%B.10%-25%C.25%-40% D 40%-55% E 55%以上3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历？A没有 B有，少于3年 C有，3～5年 D有，超过5年4．您目前投资的主要目的是？A．资产保值，我不愿意承担任何投资风险；B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低；C．产生较多的收益，可以承担一定的投资风险；D．实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险。
5．您预期的投资期限是：A.少于1年B.1—3年C.3—5年D.5—10年 E 10年以上6. 假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：A 立刻拿到1万元现金B 有50％机会赢取5万元现金的抽奖C 有25％机会赢取10万元现金的抽奖D 有5％机会赢取100万元现金的抽奖7.假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。
您将您的投资资产分配为：（）A．全部投资于A；B．大部分投资于A；C．两种投资各一半；D．大部分投资于B；E．全部投资于B。
8. 您刚刚有足够的储蓄实践你自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被解雇。
您会：A 取消旅行B 选择另外一个比较普通的旅行C 依照原定的计划，因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作D 延长路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行9．如果投资金额为50万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：A 最好的情况会赚2万元（4％）人民币，最差的情况下没有损失B 最好的情况会赚8万元（16％）人民币，最差的情况下损失2万元（4％）人民币C 最好的情况会赚26万元（52％）人民币，最差的情况下损失8万元（16％）人民币D 最好的情况会赚48万元（96％）人民币，最差的情况下损失24万元（48％）人民币10.您的投资经验可以被概括为：（）A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验；B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导；C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策；D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易。
评估意见：您的风险承受能力评级属于：型投资者签署：依据诚实守信的原则，本人如实填写了本问卷。
本人已知晓自己的风险承受能力评估结果，并在做出投资决策前将认真阅读相关风险揭示书，了解投资产品和服务的风险级别。
投资者签名：经办人签署：评估日期：风险承受能力评估结果确认模型1、评分标准及分类：(最低10分，最高43分)A×1分；B×2分；C×3分；D×4分；E×5分。
2、客户风险承受能力评估3、各类型客户特性保守型此类投资者对于投资产品的任何下跌都不愿意接受，甚至不能承受极小的资产波动，属于风险厌恶型的投资者，首要目的是保持投资的稳定性与资产的保值，这类投资者需要注意为达到上述目标回报率可能很低，以换取本金免于受损和较高的流动性。
稳健型此类投资者愿意承担一定程度的风险，主要强调投资风险和资产增值之间的平衡，为了获得一定收益可以承受投资产品价格的波动，甚至可以承受一段时间内投资产品价格的下跌，此类投资者可以承受一定程度的资产波动风险和本金亏损风险。
成长型此类投资者为了获得高回报的投资收益，能够承受投资产品价格的显著波动，主要投资目标是实现资产增值，为实现目标往往愿意承担相当程度的风险，此类投资者可以承受相对大的资产波动风险和本金亏损风险。
积极型此类投资者能够承受投资产品价格的剧烈波动，也可以承担这种波动所带来的结果，投资目标主要是取得超额收益，为实现投资目标愿意冒更大的风险，此类投资者能够承担相当大的投资风险和更大的本金亏损风险。
风险承受能力测评问卷（机构客户填写）本问卷旨在协助贵公司了解自己对投资风险的承受度及属性。
以下问题用来协助评估贵公司本身的投资属性与一般风险承受度。
1. 贵公司如何看待投资风险?□谨慎承担风险－在短、中、长期愿意接受稍高于银行存款的投资波动风险。
投资人了解此类型投资在中长期有可能获得较好的报酬率，甚至可能高于通货膨胀率；相反的，投资绩效不佳也有可能导致投资本金的损失。
（1分）□稳健承担风险－在短、中、长期愿意接受中等程度的投资波动风险。
投资人了解此类型投资在中长期有可能获得较高的报酬率，而投资本金也有增值的可能性；相反的，投资绩效不佳也有可能导致投资本金的损失。
（2分）□积极面对风险－在短、中、长期均愿意接受高度投资波动风险，以获得享有高额报酬的机会。
投资人了解在各个投资期间，投资本金均可能面临大幅的增减变化，因此带来高额的投资利益或损失。
(3分)2. 贵公司以往的投资经验是：□经验较少－较无机会接触投资信息与投资产品 (1分) □稍具经验－具有投资基本知识 (2分) □经验丰富－相当了解投资风险与报酬等专业投资知识(3分)3、贵公司投资研究团队人员的平均投资年限为（）：□小于5年 (1分)□大于5年小于10年 (2分)□ 10年或10年以上 (3分)4．贵公司主要的投资目的为何？□可忍受投资本金价值略微波动以获取收益。
(1分)□兼顾收益与资本增值。
(2分)□以资本增值为主。
(3分)5．贵公司偏好什么种类的投资产品？□保守型产品：包含货币型产品与固定收益类产品 (1分)□稳健型产品：包含混合型产品(股债配置型基金) (2分)□积极型产品：包含股票与股票型基金产品 (3分)6、贵公司目前投资于风险资产的比例已达到净资本的（）。
□A、20％以上（1分）□B、5％到20％之间 (2分)□C、5％以下 (3分) 7、贵公司的主要投资资金来源是（）。
□A、短期负债 (1分)□B、中长期负债 (2分)□C、公司的闲置资金 (3分)8. 贵司面临的现金流压力如何？□现金流短期有一定压力，需要流动性较高的投资 (1分)□现金流长期有一定压力，需要一定的投资收益弥补现金流(2分)□现金流长期充裕，几乎没有压力 (3分)9、如果贵司的一笔投资在6 至9 个月内市值下降了20%，而研究团队的研究表明投资被低估，但不确定何时能回归应有价值，贵司会如何处理这笔投资？□卖掉大部分该类资产 (1分)□保留现有资产不动 (2分)□购买更多的同类资产 (3分)10、贵公司对今后三年投资表现的态度如何？□获取稳定的投资收益，不愿意承受任何的投资波动 (1分) □可以承受5％到10％以内的投资波动 (2分) □可承受20％以上的投资波动 (3分)0-10分属于保守型；11-18分属于稳健型；19-25分属于成长型；26-30分属于积极型。
贵公司的得分总计为：分贵公司的风险等级是：1、保守型（A）□贵公司风险承受能力较低，不能承担投资损失，比较适合投资信用级别高的债券、保本和货币型基金、新股认购等。
建议在财务状况改善、风险承受能力提高后再考虑投资更为积极型的投资品种。
2、稳健型 (B) □贵公司风险承受能力中等，期望收益中等而稳定，期望回报时间较长，可以进行股票和基金的混合配置。
基金投资方面可以选择具有品牌效应的混合型基金；而在股票组合投资方面，建议选择一些业绩稳定的大盘蓝筹股作为主要投资品种。
3、成长型(C) □贵公司风险承受能力较高，投资期望收益也较高，期望回报时间较长，比较适合以价值投资为主。
在股票的投资组合上，选择成长性好、有一定业绩基础的个股；基金方面偏向具品牌效应的价值成长型基金。
4、积极型(D) □贵公司的风险承受能力高，投资期望收益也高。
此类投资者在充分理解市场风险、了解产品特点及规则的前提下，适合股票、基金、权证、股指期货等多个品种的投资；可与价值投资策略相结合适当参与短期或中期热点品种的投资操作。
特别提示：以上评价结果旨在帮助贵公司了解自身的风险偏好和风险承受能力，从而有助于选择合适的产品进行投资。
请在证券投资过程中注意核对自己的风险承受能力和所投资产品风险的匹配情况。
本测试可能并不全面和充分，请依据自身的财务状况、预期收入、对资金的流动性要求、对风险的厌恶程度及投资产品的特点等多种因素慎重做出投资决策。
投资者购买风险承受能力不匹配的金融产品确认表尊敬的投资者：根据国务院颁布的《证券公司监督管理条例》第二十九条规定“证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务、销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的身份，财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。
证券公司应当根据所了解的客户情况推荐适当的产品或者服务。
”鉴于该监管条款，敬请您认真对待下列内容，并真实填写。
填写人承诺：本人在本调查表上填写的信息真实、准确。
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