投资理财讲座(ppt 67页)

天津全唐投资有限公司
2020/6/11
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天津全唐投Βιβλιοθήκη Baidu有限公司
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医疗或应付不测事件 积累退休养老金 积累教育准备金 购置房产汽车等 积累创业资金 弥补当前生活开支 • • • • • •
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我们应该如何理财？ 目的是什么？
▪ 我们需要解决什么样的问题？ ▪ 我们要改善什么？ ▪ 我们要达到什么样的生活水平？ ▪ 我们应该怎样做才行？ ▪ 我们需要钱怎样帮我们？ ▪ 需要钱怎样我们协助我们？
并不“冒进”,近八成富豪投资趋向保守。在目前特殊的
经济环境下,他们对市场的风险性有了更直观的认识和更 深刻的考虑,今后的投资也将会更加谨慎。45%到55%左
右投资者会更趋于保守。他们纷纷转投低风险性、高流 动性的投资,甚至撤资变现，青睐于流动性高、收益率好
于存款利率的固定收益产品。
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09.3.31«南方日报»
▪ 白话讲理财就是如何管好我们自己的钱。如资金 安全合理化运用、保值、升值、资金利益最大化 等一系列问题的处理，就是理财。
2020/6/11
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理财，很简单
▪ 一个中心：以管钱为中心 ▪ 三个基本点：以攒钱为起点
以生钱为重点 以护钱为保障
2020/6/11
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2020/6/11
李稻葵:证券市场实在对不起老百姓 尤其是股市。清华大学金融系主任
2020/6/11
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监管不力，忙着审核IPO，到底
谁对不起股民？
▪ 李稻葵称，过去20多年中国股票市场平均的回 报率，还没算通货膨胀因素是不到2%，而过去 20年中国的通胀率平均4%以上。股市回报率不 但跑不赢CPI，更跑不赢GDP，中国经济过去20 年增长速度剔除通胀因素后接近10%，过去10 年是10.4%。中国股市不到2%的回报率，实在 对不起老百姓。中国股市不但不能让老百姓“多 渠道增加居民财产性收入”，也成了“经济的晴 雨表”，反而成为“财富绞肉机”，蒸发了千亿 市值让无数股民血本无归。
2020/6/11
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人生最痛苦的事情是 人死了，钱没花了！
2020/6/11
人生最最痛苦的事 情是人还活着呢，
钱没了！
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什么是财富？什么是理财？
▪ 财富是什么？财富就像一座水库，收入的是河流， 财富是水库 。理财就是管理好水库，有效合理 利用资源，开源节流。
2020/6/11
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“我们”想对“钱”说——
• 我们要挣更多的钱 • 我们要一辈子都有钱 • 我们要子子孙孙都有
钱
“钱”对我们说五句负责任的话
1、投资风险不可小视 2、规划好投资策略 3、规划好资产配置 4、规划好风险管理 5、投资的作用不可代替（钱生钱是最好的
办法）
2020/6/11
《成为财富梦想的八个步骤》
——美国170位百万富翁的致富经验
第一步：现在就开始投资。要迈出成为百万富翁的第一步， 作者建议立即将收入中的10%-25%强迫用于投资
第二步：制定目标。这个目标不论是子女教育的学费、买房 子或退休养老金，必须要定个目标，全心去达成
第三步：把钱花在股票或股票基金上。“买股票能致富，买 政府公债只能保住财富”
•谨慎 •保守 •银行存款、收益型基 金、高等级债券 •较低 •稳健保本 •定期定额投资法、分 散投资法
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第八步：限制财务风险。稳定性是他们的共同特色
2020/6/11
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投资者分为那几种主要类型？
理智稳健型
保守谨慎型
投机冒险型
个性： 理财方式： 理财工具：
•稳健
•理智
•蓝筹股票、平 衡型基金
风险容忍度： 投资目标： 投资组合管理
•适中
•稳健成长
•综合平衡保守 型与投机型的 做法
2020/6/11
2020/6/11
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谁对不起老百姓？
▪ 所谓的“钻石底”、“玫瑰底”都再也没 人提了，眼下，能否保住“蛋蛋底”都悬。 以至于财经评论员叶檀女士表示“买啥都 可以就是不要买股票”，而经济学家李稻 葵也表示——中国股市实在对不起老百姓。
2020/6/11
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“钱”对我们说的第二句话— —
关于“钱”的几句大实话
▪ 没钱的时候养猪 ▪ 有钱的时候养狗 ▪ 没钱的时候在马路上骑自行车 ▪ 有钱的时候在家里骑自行车 ▪ 没钱的时候在家里吃野菜 ▪ 有钱的时候来酒店吃野菜 ▪ 没钱的时候，假装有钱 ▪ 有钱的时候，假装没钱
2020/6/11
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根据投资目标不同，可概括为下述几种：
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“钱”对我们说的第一句话— —
投资风险不可小视
2020/6/11
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2020/6/11
天津全唐投资有限公司 08年的股票市场
金融危机下，企业涌现倒闭潮
广东46岁糖王庞贵雄跳楼自杀 负债10亿元
• 10月17日，广东湛江一男 子跳楼身亡。后经确认，死 者为中谷糖业集团董事长兼 总裁庞贵雄，46岁，在广 西和湛江共有6家糖厂，是 当地糖业的一大巨头。据悉 ，死者债务估算总额高达 10亿元，不少债权人连夜 赶赴湛江。
第四步：别眼高手低。百万富翁并不是因为投资高风险的股 票而致富，他们投资的是一般绩优股
2020/6/11
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第五步：每月固定投资。投资必须成为习惯，成为每个月的 功课，无论投资金额多少
第六步：买了要抱住。调查显示，四分之三的百万富翁在做 长期投资
第七步：把税务局当作投资伙伴。注意税务规定，善于利用 免税的投资理财工具，使税务成为致富的助手
规划好投资策略
2020/6/11
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要钱用时保证不缺钱
关键在于提前做好科学合理的理财规划！
中国千万富豪 8成人投资趋保守
• 30日,招商银行和全球知名咨询公司贝恩公司联合发布《
2009中国私人财富报告》指出中国千万级富豪2009年将 达到32万人,其中广东富豪最多。这些富豪在投资取向上