综合业务系统交易处理流程共19页
浦发综合业务系统交易说明
综合业务系统交易说明一、新增交易1、个人贷款特殊还款交易（2211）功能描述：本交易可以指定某一帐户、一定金额还款。
该交易依据还款金额多少按有多少扣多少规则进行扣款。
操作权限：贷款业务一般类交易授权说明：交易需要1级柜员授权。
前台输入界面:2、个人贷款入帐（２２０９）新上线行，使用新的个人贷款入帐交易（２２０９），替换原个人贷款入帐交易（２２０２）功能说明：柜员依据个贷系统审批结果与放款通知书，复核后贷款入帐。
操作权限：贷款业务一般类交易授权说明：无需授权前台界面：3、个人贷款提前还款入帐（２２１５）新系统上线，使用个人贷款提前还款入帐（２２１５）处理个贷提前还款，２２０４个人贷款提前还款交易不再使用．功能说明：个柜员依据个贷系统审批结果复核后提前还款入帐．操作权限：贷款业务一般类交易授权说明：无需授权前台界面：４、查询指定天数的逾期本息金额（２５２０）功能：查据在指定日期个人贷款逾期本息金额操作权限：贷款业务一般类交易授权说明：无需授权前台界面：暂无二、修改交易1、个人贷款个别利率修改增加了利率调整方式、利率调整月日数、逾期利率浮动方式、浮动利率四个输入项。
2、柜面质押贷款发放增加了利率调整方式、利率调整月日数、逾期利率浮动方式、浮动利率四个输入项。
三、上线后不再使用的交易上线后，个人贷款发放（2201）、个人贷款入帐（2202）不能再用来发放个人贷款，只能发放对公按揭贷款。
个人贷款提前还款、个人贷款期限变更、个人贷款约定扣款日变更、个人贷款未入帐借据查询/修改不再使用，改由个人贷款操作系统发起处理。
资料仅供参考!!!。
商业银行综合业务系统操作手册
商业银行综合业务系统操作手册商业银行正日综合业务系统（前台）操作手册商业银行综合业务系统营业窗口操作手册商业银行1.前言82.系统特点及环境介绍92.1系统特点说明92.1.1核心会计92.1.2客户化管理92.1.3综合柜员制。
92.1.4多平台系统操作。
92.2运行环境和主要硬件配置92.2.1运行环境92.2.2主要硬件配置92.3系统进入和退出102.3.1进入102.3.2退出103.通用操作113.1窗口通用操作113.2业务通用操作113.3日常业务处理流程133.4柜员管理133.5钱箱管理143.6凭证管理143.6.1凭证种类及使用143.6.2现金管理153.6.3主要交易及应用153.6.4一般流程及操作说明153.7日终轧帐处理173.7.1综述173.7.2日终业务轧平173.7.3柜员日终业务轧平173.7.4营业网点日终业务轧平173.7.5次日业务轧平183.8通用流程183.8.1普通账户183.8.2一卡通账户193.8.3一本通.一卡通的销户193.8.4通用规定193.8.5其他业务19 (1)冲账19 (2)补账19 (3)冲开户20 (4)冲销户203.8.6特殊业务20 (1)特殊业务申请书20 (2)需要填写“特殊业务申请书”的业务范围20 (3)特殊业务说明203.8.7通存通兑21 (1)通存通兑基本规定21 (2)通存通兑业务范围21 (3)通存通兑清算原则224.公共交易234.1存款业务244.1.1开户244.1.2存款274.1.3取款284.1.4转帐294.1.5结清304.1.6销户314.2贷款业务334.2.1借据录入344.2.2贷款发放364.2.3贷款归还384.2.4贷款收息394.2.5贷款展期414.2.6不良贷款结转424.2.7应收息调整434.2.8按揭代款提前部分还贷444.3现金/凭证的管理454.3.1增加柜员钱箱464.3.2现金/凭证领用474.3.3现金/凭证上缴484.3.4现金/凭证下发494.3.5现金/凭证回收504.3.6现金/凭证调出514.3.7现金/凭证调入524.3.8支票出售534.3.9取消支票出售544.3.10凭证作废554.3.11客户支票查询554.3.12凭证状态查询574.4通用记帐584.4.1表内通用记帐594.4.2表外通用记帐604.4.3汇出帐务处理614.4.4汇入帐务处理624.5错帐处理634.5.1反交易/冲帐644.5.2补帐654.6特殊业务664.6.1补登折674.6.2换凭证684.6.3支取方式修改694.6.4密码修改704.6.5打印调整704.6.6重写磁714.6.7内部帐户开户734.6.8增加尾箱744.6.9通知存款预约755.客户系统765.1开客户775.2客户信息查询785.3客户信息维护796.数据查询806.1交易查询816.2分户查询825.2.1帐户综合查询835.2.2帐户状态变动查询845.2.3 客户凭证状态变动查询846.3钱箱凭证查询866.4总帐查询876.5贷款业务查询886.6贷款展期查询896.7按揭贷款欠款查询906.8应收利息查询916.9通知存款预约查询926.10新旧帐号对照查询927.数据维护947.1帐户/凭证状态维护957.2帐户信息维护957.3贷款借据维护977.4柜员管理987.4.1柜员密码修改997.4.2柜员卡建立1007.4.3柜员卡重写磁1017.4.4柜员卡换卡1027.5客户经理管理1037.5.1客户经理增加1047.5.2客户经理修改1057.5.3客户经理查询1066.5.5客户经理调整1078.日终业务1088.1库钱箱轧帐1098.2柜员钱箱轧帐1108.3柜员轧帐1118.4网点轧帐1128.5柜员轧帐解除1139.收支报帐1149.1费用报帐1159.1.1费用申报1169.1.2费用查询1179.1.3报帐取消1189.2费用入帐11910.中间业务12010.1批量代收代扣12110.1.1合同录入12110.1.2合同查询维护12210.1.3批量录入12310.1.4批量查询维护12410.1.5合并批量12410.1.6批量明细录入12510.1.7批量明细维护12610.1.8批量写磁打印查询12610.1.9批量开户写磁打印12710.1.10后台交易12810.1.11代付业务12910.2行政事业性代收费13110.2.1缴费录入13110.2.2抹帐业务13210.2.3冲补帐业务13310.2.4业务流水帐13310.2.5缴费业务复核13410.2.6抹帐业务复核13510.2.7冲补帐业务复核13510.2.8单位缴费统计单13610.2.9财政代收统计单13710.2.10单位缴费明细单13710.2.11财政代收明细单13810.2.12项目代码查询13910.2.13项目代码管理13910.3电视代收费14110.3.1欠费查询14110.3.2现金缴费14210.3.3现金抹帐14310.3.4现金冲帐14310.3.5现金补帐14410.3.6委托申请14510.3.7委托修改14510.3.8帐号修改14610.3.9打印发票14710.3.10补打发票14710.3.11托收户打印发票14810.3.12缴费流水帐14910.3.13缴费统计单14911.系统功能15111.1消息系统15211.2补打凭证15311.3授权处理15411.4复核管理15512.附表一对公存款类科目代码的对照表15613.附表二常用的交易码(一)15714.附表三科目表16015.附表四业务代码表17116.附表五系统自动产生的帐号18117.附表六各类报表打印时间1871.前言本书是《市商业银行综合业务处理系统》操作手册的第三部分，第一部分介绍了中心机系统的操作及维护，第二部分介绍了支行后台系统的操作及维护，这一部分章节将对网点端系统的安装及使用.维护进行详细讲解。
综合业务专业工作流程
综合业务专业工作流程随着信息科技的快速发展和信息社会的不断完善，综合业务越来越成为现代企业最主要的业务之一。
目前，随着信息技术的飞跃发展，很多企业都将其综合业务管理建立在科技化的基础之上。
在这种情况下，综合业务的工作流程也不断变化和改进。
本文将简单介绍综合业务的工作流程，并且从三个不同的角度来详细描述其工作流程。
1. 综合业务的工作流程概括综合业务是企业中最重要的业务之一，包括物流、销售和客户服务等多个环节，涉及到多个部门和职能。
因此，综合业务的工作流程需要设立大量的流程控制节点，以确保各个环节之间的协调与顺畅。
在一般情况下，从业务的接受到完成整个过程，综合业务的工作流程一般包含如下的环节：（1）业务接收与申请综合业务的工作流程第一步是业务的接收与申请。
客户的业务请求需要通过各种渠道进行申请，如电话、网络、邮件等。
申请通过后，企业需要进行初步的业务分析，确定业务需求、业务类型、交付日期等。
（2）业务审核通过初步分析后，企业需要对业务进行审核。
审核的过程中，应该严格检查客户的申请信息和证明材料，并确保其完整和真实性。
对于复杂的业务，也可以设立责任人负责审核，以确保审核的效率和准确性。
（3）作业安排业务审核合格后，需要进行作业安排。
在此过程中，企业需要查明业务的流程和类型，并安排相关的部门和人员开展业务，包括物流、销售和客户服务等多个环节。
在作业安排阶段，需要考虑业务的需求、成本、时间和人员的可利用性等因素。
（4）业务执行业务执行是综合业务工作流程的重要环节。
在此过程中，企业需要根据客户的需求和作业安排，进行具体的订单处理、物流运输、销售服务等环节。
在执行业务的过程中，需要考虑业务的质量、效率和成本等方面。
（5）结果校验和确认完成业务后，企业需要对结果进行校验和确认。
在这个环节中，需要对业务的质量、交付日期、成本和客户满意度等因素进行评估。
如果结果不符合要求，则需要进行调整和改进。
2. 综合业务工作流程的实践应用上述综合业务的工作流程过程是基于理论上的概括，实际应用需要根据具体业务需求来进行设计和应用。
业务交易流程
业务交易流程一、业务洽谈阶段。
在进行任何业务交易之前，首先需要进行业务洽谈。
在这个阶段，双方需要明确交易的内容、条件、价格以及交付时间等关键信息。
双方需要充分沟通，确保双方对交易内容有清晰的认识，并且达成一致意见。
二、合同签订阶段。
在业务洽谈阶段达成一致后，双方需要进行正式的合同签订。
合同是业务交易的法律依据，具有法律效力。
在签订合同时，双方需要明确合同的条款和内容，确保合同的完整性和可执行性。
合同签订后，双方需要按照合同的约定履行各自的义务。
三、支付结算阶段。
在合同签订后，支付结算是业务交易中至关重要的环节。
买方需要按照合同约定的支付方式和时间进行支付，而卖方则需要按照合同约定的交付时间和方式进行产品或服务的交付。
支付结算阶段需要双方密切配合，确保资金安全和交易顺利进行。
四、产品/服务交付阶段。
产品/服务交付是业务交易的核心环节。
在这个阶段，卖方需要按照合同约定的时间和方式将产品或服务交付给买方，而买方则需要确认产品或服务的质量和数量是否符合合同约定。
双方需要保持沟通，及时解决可能出现的问题，确保交付顺利进行。
五、售后服务阶段。
在产品/服务交付后，售后服务是业务交易中的延续环节。
卖方需要为买方提供相应的售后服务，确保产品或服务的正常使用和维护。
买方在使用产品或服务过程中遇到问题时，也需要及时与卖方沟通，寻求解决方案。
六、业务交易总结阶段。
业务交易结束后，双方需要进行业务交易总结。
总结交易过程中的经验教训，找出问题所在并提出改进建议，以便在未来的业务交易中更加顺利和高效。
同时，双方也可以就未来的合作进行初步探讨，为未来的合作打下基础。
以上就是业务交易流程的主要环节。
在实际的业务交易中，每个环节都需要双方的密切配合和合作，才能确保交易顺利进行。
希望以上内容能够对您有所帮助，谢谢！。
商业银行综合业务系统操作手册
商业银行综合业务系统营业窗口操作手册商业银行1.前言 (9)2.系统特点及环境介绍 (10)2.1系统特点说明 (10)2.1.1核心会计 (10)2.1.2客户化管理 (10)2.1.3综合柜员制。
(10)2.1.4多平台系统操作。
(10)2.2运行环境和主要硬件配置 (10)2.2.1运行环境 (10)2.2.2主要硬件配置 (10)2.3系统进入和退出 (11)2.3.1进入 (11)2.3.2退出 (11)3.通用操作 (12)3.1窗口通用操作 (12)3.2业务通用操作 (12)3.3日常业务处理流程 (14)3.4柜员管理 (14)3.5钱箱管理 (15)3.6凭证管理 (15)3.6.1凭证种类及使用 (15)3.6.2现金管理 (16)3.6.3主要交易及使用 (16)3.6.4一般流程及操作说明 (16)3.7日终轧帐处理 (17)3.7.1综述 (17)3.7.2日终业务轧平 (18)3.7.3柜员日终业务轧平 (18)3.7.4营业网点日终业务轧平 (18)3.7.5次日业务轧平 (18)3.8通用流程 (19)3.8.1普通账户 (19)3.8.2一卡通账户 (19)3.8.3一本通、一卡通的销户 (19)3.8.4通用规定 (20)3.8.5其他业务 (20)(1)冲账 (20)(2)补账 (20)(3)冲开户 (20)(4)冲销户 (20)3.8.6特殊业务 (21)(1)特殊业务申请书 (21)(2)需要填写“特殊业务申请书”的业务范围 (21)(3)特殊业务说明 (21)3.8.7通存通兑 (22)(1)通存通兑基本规定 (22)(2)通存通兑业务范围 (22)(3)通存通兑清算原则 (22)4.公共交易 (23)4.1存款业务 (24)4.1.1开户 (25)4.1.2存款 (27)4.1.3取款 (28)4.1.4转帐 (29)4.1.5结清 (30)4.1.6销户 (31)4.2贷款业务 (32)4.2.1借据录入 (33)4.2.2贷款发放 (35)4.2.3贷款归还 (37)4.2.4贷款收息 (38)4.2.5贷款展期 (40)4.2.6不良贷款结转 (41)4.2.7应收息调整 (42)4.2.8按揭代款提前部分还贷 (43)4.3现金/凭证的管理 (44)4.3.1增加柜员钱箱 (45)4.3.3现金/凭证上缴 (47)4.3.4现金/凭证下发 (48)4.3.5现金/凭证回收 (49)4.3.6现金/凭证调出 (50)4.3.7现金/凭证调入 (51)4.3.8支票出售 (52)4.3.9取消支票出售 (53)4.3.10凭证作废 (54)4.3.11客户支票查询 (55)4.3.12凭证状态查询 (56)4.4通用记帐 (57)4.4.1表内通用记帐 (58)4.4.2表外通用记帐 (59)4.4.3汇出帐务处理 (60)4.4.4汇入帐务处理 (61)4.5错帐处理 (62)4.5.1反交易/冲帐 (63)4.5.2补帐 (64)4.6特殊业务 (65)4.6.1补登折 (66)4.6.2换凭证 (67)4.6.4密码修改 (69)4.6.5打印调整 (69)4.6.6重写磁 (70)4.6.7内部帐户开户 (72)4.6.8增加尾箱 (73)4.6.9通知存款预约 (74)5.客户系统 (75)5.1开客户 (76)5.2客户信息查询 (77)5.3客户信息维护 (78)6.数据查询 (79)6.1交易查询 (80)6.2分户查询 (81)5.2.1帐户综合查询 (82)5.2.2帐户状态变动查询 (83)5.2.3 客户凭证状态变动查询 (83)6.3钱箱凭证查询 (85)6.4总帐查询 (86)6.5贷款业务查询 (87)6.6贷款展期查询 (88)6.7按揭贷款欠款查询 (89)6.8应收利息查询 (90)6.9通知存款预约查询 (91)6.10新旧帐号对照查询 (91)7.数据维护 (93)7.1帐户/凭证状态维护 (94)7.2帐户信息维护 (94)7.3贷款借据维护 (96)7.4柜员管理 (97)7.4.1柜员密码修改 (98)7.4.2柜员卡建立 (99)7.4.3柜员卡重写磁 (100)7.4.4柜员卡换卡 (101)7.5客户经理管理 (102)7.5.1客户经理增加 (103)7.5.2客户经理修改 (104)7.5.3客户经理查询 (105)6.5.5客户经理调整 (106)8.日终业务 (107)8.1库钱箱轧帐 (108)8.2柜员钱箱轧帐 (109)8.3柜员轧帐 (110)8.4网点轧帐 (111)8.5柜员轧帐解除 (112)9.收支报帐 (113)9.1费用报帐 (114)9.1.1费用申报 (115)9.1.2费用查询 (116)9.1.3报帐取消 (117)9.2费用入帐 (118)10.中间业务 (119)10.1批量代收代扣 (120)10.1.1合同录入 (120)10.1.2合同查询维护 (121)10.1.3批量录入 (122)10.1.4批量查询维护 (122)10.1.5合并批量 (123)10.1.6批量明细录入 (124)10.1.7批量明细维护 (124)10.1.8批量写磁打印查询 (125)10.1.9批量开户写磁打印 (126)10.1.10后台交易 (127)10.1.11代付业务 (128)10.2行政事业性代收费 (130)10.2.1缴费录入 (130)10.2.2抹帐业务 (131)10.2.3冲补帐业务 (132)10.2.4业务流水帐 (132)10.2.5缴费业务复核 (133)10.2.6抹帐业务复核 (133)10.2.7冲补帐业务复核 (134)10.2.8单位缴费统计单 (135)10.2.9财政代收统计单 (135)10.2.10单位缴费明细单 (136)10.2.11财政代收明细单 (136)10.2.12项目代码查询 (137)10.2.13项目代码管理 (138)10.3电视代收费 (139)10.3.1欠费查询 (139)10.3.2现金缴费 (140)10.3.3现金抹帐 (141)10.3.4现金冲帐 (141)10.3.5现金补帐 (142)10.3.6委托申请 (143)10.3.7委托修改 (143)10.3.8帐号修改 (144)10.3.9打印发票 (145)10.3.10补打发票 (145)10.3.11托收户打印发票 (146)10.3.12缴费流水帐 (146)10.3.13缴费统计单 (147)11.系统功能 (148)11.1消息系统 (149)11.2补打凭证 (150)11.3授权处理 (151)11.4复核管理 (152)12.附表一对公存款类科目代码的对照表 (153)13.附表二常用的交易码(一) (154)14.附表三科目表 (157)15.附表四业务代码表 (168)16.附表五系统自动产生的帐号 (178)17.附表六各类报表打印时间 (183)1.前言本书是《市商业银行综合业务处理系统》操作手册的第三部分，第一部分介绍了中心机系统的操作及维护，第二部分介绍了支行后台系统的操作及维护，这一部分章节将对网点端系统的安装及使用、维护进行详细讲解。
自助设备综合服务系统的业务操作指引说明
自助设备综合服务系统的业务操作指引说明一、开户1.在综合服务系统的主界面选择“开户”功能。
3.输入设置的账户密码。
4.确认信息无误后，点击“确认开户”按钮。
二、查询余额1.在综合服务系统的主界面选择“查询余额”功能。
2.在输入框中输入账号和密码。
3.点击“查询”按钮，系统将显示当前账户的余额。
三、取款1.在综合服务系统的主界面选择“取款”功能。
2.输入账号和密码。
3.输入取款金额，并选择纸币的面额。
4.点击“确定取款”按钮，系统将发出取款指令并出纸币。
四、存款1.在综合服务系统的主界面选择“存款”功能。
2.输入账号和密码。
3.将要存入的纸币放入存款口，系统将自动验钞。
4.点击“确定存款”按钮，系统将完成存款并更新账户余额。
五、转账1.在综合服务系统的主界面选择“转账”功能。
2.输入账号和密码。
3.输入转账金额，选择转账方式（同行或跨行）。
4.输入对方账号和姓名，确认无误后点击“确定转账”按钮。
5.系统将进行账户余额检查并发出转账指令。
六、缴纳费用1.在综合服务系统的主界面选择“缴纳费用”功能。
2.输入账号和密码。
3.选择要缴纳的费用类型，输入相关信息，如缴费金额、费用单位等。
4.点击“确定缴费”按钮，系统将发出缴费指令并更新账户余额。
七、办理业务1.在综合服务系统的主界面选择“办理业务”功能。
2.输入账号和密码。
3.在业务列表中选择要办理的业务类型，如申请信用卡、贷款等。
4.根据业务要求输入相关信息，并确认无误后点击“提交申请”按钮。
5.系统将处理申请并显示相应的业务办理结果。
八、其他功能除了上述基本的业务操作外，综合服务系统还提供了其他一些常用功能，如修改密码、修改手机号码、查询交易记录等。
用户可以根据需要选择相应的功能，并按照系统要求完成操作。
注意事项：1.在使用综合服务系统时，务必保管好账户密码，以防账户被他人盗用。
2.在进行转账或缴费操作时，仔细核对对方账号和相关信息，以确保操作的准确性。
综合业务操作流程-最新版本
第一节珍珠店注册操作流程第二节报单、订货操作流程第三节订单查询系统第一节珍珠店注册操作流程珍珠店注册申请登陆综合业务系统: ，点击“我要注册”进行新店注册。
点击进行新店注册第一步：填写店长基本信息按照所列项目如实填写注册信息，然后点击“下一步”继续操作。
下拉框选择珍珠店级别点击注意：如需在原来（建议一星）点位开珍珠店，可选定“覆盖原点位”即可（见下图）1、新注册的店信息（会员名称、身份证号码、银行帐号）要与原点位信息一致才可以覆盖原点位，如提示信息不一致，请与公司结算部联系。
2、选择覆盖原点位，原有的推荐关系都不变。
选定覆盖原点即可第二步：填写推荐关系请正确填写推荐、介绍关系，一经审核一律不准更改第三步：了解近期促销信息第四步：选购首批产品点击左边产品列表中的产品，出现“产品选择”框，输入要订购的产品数量，点击“我要购买”即可。
第五步：选订赠品注册时系统默认订购赠品，也可暂不订，点击去掉√即可。
但赠品必须在三个月内订购完。
赠品订购方式和选购首批产品相同。
点击第六步：确认推荐关系及物流信息点击第七步：选择正确的付款方式，点击同意提交公司审核。
点击选择正确的付款方式进行操作第八步：注册成功，记住店编号及商务中心编号。
第八步请检查所填信息、如信息不对，请重新登录店编号及密码编辑修改即可。
附：珍珠店注册流程图系统网址方式后再提交册信息基本信息与赠品推荐关系第二节报单、订货操作流程1、登陆综合业务系统登陆综合业务系统，输入店编号与密码，点击“登陆”输入店编号及密码，点击“登陆”网银充值操作1购物报单操作步骤2审核购物订单记录，确定发货4审核购物报单记录3注：第3、4步是最关键的，只有审核购物报单、订单记录，确定发货后方可参与结算享受公司相关的促销活动。
2、报单操作步骤点击点击第一步：网银充值操作一、先将K宝或U盾插入电脑。
点击“网银在线充值”，出现“网银在线充值列表”，然后点击“我要充值”按步骤操作（如下图）二、充值成功后，充值金额将自动增加在购物报单的帐户中。
综合柜员业务操作流程
综合柜员业务操作流程一、营业前准备（1）清理柜台，查看本日办理业务需要的业务用纸及办公用品是否齐全。
（2）检查终端、打印机、点钞机及综合业务系统设备是否正常。
（3）参与晨会，知晓消化上日工作中存在的问题，听从部署当日重要工作事项。
（4）柜员执行业务系统柜员签到。
柜员打印来账清单，查看支付系统挂账和查询查复情况，并及时处理。
二、日间业务处理（一）现金业务处理1、现金业务基本规定（1）坚持“一日三次核库（箱）”制度。
营业前，柜员必须检查现金及重要空白凭证与综合业务系统现金箱余额是否相符；中午窗口业务量少时，柜员必须将现金及重要空白凭证与综合业务系统现金箱余额进行核对；下班签退前，柜员必须核对现金实物与综合业务系统现金箱余额是否相符，经事中监督或会计主管审核无误后，双人加锁入库（箱)保管。
（2）现金收付必须坚持“收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款”的原则。
（3）柜员办理现金业务必须在有效监控和客户视线以内，做到当面点准，一笔一清、一户一清。
（4）严禁白条抵库，严禁挪用尾箱内现金、实物。
2、现金收付业务(1)现金收入业务。
柜员应受理客户交存的现金和现金收款凭证（凭条）；免填单续存业务则接受客户缴存的现金和存款凭证(银行卡、存折等）。
填单业务应审核客户填写的现金收款凭证，必须要素齐全，日期、收款人户名、账号等正确清楚，大小写金额、凭证各联次金额一致，无涂改；免填单业务审核客户出示的存款凭证的有效性；符合客户身份识别要求的先进行客户身份识别。
（2）现金付出业务。
柜员应受理客户提交的现金取款凭证，免填单业务则接受客递交的银行卡、存单、存折等存款凭证。
客户填写的现金取款凭证必须要素齐全，正确清楚，大小写金额一致；金额、日期、收款人名称不得更改，现金支取应符合现金管理和账户管理的规定，符合客户身份识别要求的先进行客户身份识别。
对公客户办理取款业务，应审核票据加盖印鉴是否与原预留印鉴相符。
（3）授权现金收付业务。
农村信用社综合业务系统操作手册
1.3 前台功能键定义 EFIP前台系统功能键介绍 Insert键: 提交键,用于交易的发送及批量连动的触发 Delete键：菜单或交易的退出键 Home键： 科目字典帮助键 End键: 当前交易帮助键 Enter键: 回车键,用于执行某种操作 Numlock键: 小键盘数字/功能切换键（指示灯亮/灭） CapsLock键： 英母大/小写切换键(指示灯亮/灭) BackSpace键：退格键,用于删除光标前的字符 Delete+Enter: 终止当前输入,退出交易,返回到主控界面 M或O： 对于存折户的有折交易,输入账号时,按M键可通过刷磁条读入账号,不需要手工输入,按O可以取得旧账号.
2.20103柜员签退 1.操作入口： 在业务前台交易操作界面中直接输入交易码0103,进入本操作界面. 2.功能说明： 柜员结束当天工作后,通过签退交易退出系统,这是每个柜员进入系统后,下班前必须完成的交易. 3.操作说明： a.如果柜员当天工作中发生转汇类交易,则柜员必须在已核清转汇流水后才能签退.如未核清系统提示：尚有联行报单未核清（或转汇流水未核清）. b.本机构最后一个柜员签退前必须封锁转汇交易（参见联行业务：封锁转汇4306）. c.柜员签退成功后系统会提示：签退成功,本机构还有n个柜员未签退. d.如果系统提示尚有柜员未签退,则需要查询本机是否还有柜员处于暂退状态,可用0017查询管理的7800标准数据查询的7607柜员信息表中输入本机构码查询本网点的柜员签到状态.
综合业务系统操作手册
综合业务系统操作手册
湖南省邵西市农村信用社
教学工具
第一章 系统概述
1.1 系统简介 (1)大会计思想 对不同业务类型如储蓄、对公等的账务组织和账务处理及其报表编制统一组织、统一处理、统一管理. （2）双人临柜 能满足目前信用社实际记账、复核双人临柜模式. （3）综合柜员 支持全能综合柜员运作的管理模式,对柜员有严密的权限控制.从前台柜员的要求出发,操作方便快捷. （4）系统顺应当今计算机技术发展潮流,建立在先进的应用平台上,采用开放的TCP/IP通信协议,建立客户+中间件+服务器三层处理模式. （5）系统具有高可靠性、良好的可伸缩性和可管理性.
商业银行综合业务入门一日工作流程
第二章业务篇从思想上、知识技能上作好准备后, 我们就将在不同样旳岗位上开始自己旳银行柜员生涯。
本篇将从一般柜员旳不同样岗位对我们进行训练。
模块一临柜岗位训练临柜柜员是负责办理直接面向客户旳柜台业务操作及有关业务查询、征询等工作旳柜员。
作为临柜柜员, 一天旳工作流程为:签到 ---- 出库 ---- 日间操作 ---- 日终平账---- 签退。
通过本模块旳学习与训练, 我们要掌握临柜柜员旳基本业务操作。
模块1 签到作为一名临柜柜员, 每天办理平常业务前必须进行柜员签到, 即进行注册, 才能进入综合应用系统进行业务操作。
主管开机刷卡登陆签到界面输入密码登陆业务界面[实训目旳] 1.纯熟掌握签到旳操作程序；2.学会操作密码旳设置和修改。
[操作要点] 一、主管开机柜员签到是在柜员终端进行, 在签到前必须由三级以上主管进行主机开机。
[问一问] 为何要由主管开机？我懂得, 是为实现综合应用系统旳安全性, 对柜员进行操作权限认定。
[操作要点] 二、临柜柜员刷卡在主机启动成功后, 临柜柜员用自己旳权限卡刷卡, 登陆签到界面。
柜员签到柜员号:键盘密码:请选择: （g）--- 确认（n）--- 重输（q）--- 退出请选择：（g）--- 确认（n）--- 重输（q）--- 退出小常识银行安全性操作旳发展: 输入密码---刷卡、输入密码----手纹辨识。
有关知识权限卡管理规定:权限卡是指业务人员在办理业务时所必须持有旳, 表明、控制其业务处理权限范围旳磁卡。
权限卡是实现会计业务处理“事权划分、事中控制”旳重要手段之一。
权限卡实行严格管理, 详细规定如下:1.已签发正在使用旳权限卡由持卡人自行随身携带或入柜（屉）保管, 自负其责, 严禁随意摆放或转交他人使用。
2、业务人员调动工作时, 如仍从事全功能银行系统上机操作工作, 且调动范围在其权限卡签发行旳管辖范围内, 则由权限卡签发行旳人事部门对其权限卡内容进行调整；如调动范围在其权限卡签发行旳管辖范围外, 则应交回权限卡, 在新旳工作单位领取新旳权限卡。
综合业务系统操作规程(3篇)
第1篇一、概述本规程旨在规范综合业务系统的操作流程，确保系统运行的稳定性和安全性，提高工作效率，保障客户利益。
本规程适用于所有使用综合业务系统的员工。
二、系统登录与权限管理1. 登录流程：- 员工需使用用户名和密码登录系统。
- 系统将对用户名和密码进行验证，验证通过后方可进入系统。
2. 权限管理：- 根据员工岗位职责，分配相应的系统操作权限。
- 系统管理员负责权限的分配和调整。
三、基本操作规程1. 查询功能：- 员工可根据需要查询各类业务信息。
- 查询时，需确保查询条件准确无误。
2. 录入功能：- 员工需按照系统提示，准确录入业务数据。
- 输入数据时，注意核对信息，确保无误。
3. 修改功能：- 员工可根据授权，对录入的信息进行修改。
- 修改后，需及时保存，确保数据更新。
4. 删除功能：- 员工在删除数据前，需仔细核对，确保无误。
- 删除操作需谨慎进行，避免误删重要数据。
四、数据安全与备份1. 数据安全：- 系统对数据进行加密存储，确保数据安全。
- 禁止非法访问和篡改系统数据。
2. 数据备份：- 定期对系统数据进行备份，以防数据丢失。
- 备份数据需存放在安全的地方，并定期检查备份有效性。
五、系统维护与升级1. 系统维护：- 系统管理员负责系统日常维护，确保系统稳定运行。
- 定期检查系统运行状态，发现异常及时处理。
2. 系统升级：- 根据业务需求，定期对系统进行升级。
- 升级前需进行充分测试，确保系统升级后不影响业务运行。
六、操作培训与考核1. 操作培训：- 对新员工和操作人员进行系统操作培训。
- 培训内容包括系统功能、操作流程、安全注意事项等。
2. 考核评估：- 定期对员工进行系统操作考核，确保员工熟练掌握系统操作技能。
- 对考核不合格的员工，进行再次培训。
七、附则1. 本规程自发布之日起实施，如有未尽事宜，由系统管理部门负责解释。
2. 本规程的修改、废止，需经公司领导批准。
通过以上规程的实施，旨在确保综合业务系统的安全、稳定、高效运行，为客户提供优质的服务。
商业银行新综合业务系统操作手册编写说明
商业银行新综合业务系统操作手册编写说明1. 简介本操作手册旨在为商业银行新综合业务系统的用户提供详细的操作指南和使用说明。
通过阅读本手册，用户将能够熟悉系统的各项功能，并能够顺利地进行相关操作。
本手册将按照以下步骤进行编写：1.系统登录和账户管理；2.客户管理；3.资金业务；4.业务查询和报表生成；5.系统设置和维护。
2. 系统登录和账户管理2.1 登录系统用户首先需要通过系统登录页面输入正确的用户名和密码才能成功登录系统。
本节将详细介绍登录系统的步骤。
2.1.1 打开登录页面用户在浏览器中输入系统的网址，进入登录页面。
2.1.2 输入用户名和密码用户在登录页面的用户名和密码输入框中分别输入自己的用户名和密码。
2.1.3 点击登录按钮在输入完成后，用户点击登录按钮以完成登录操作。
2.2 账户管理用户登录成功后，可以进一步管理自己的账户信息。
本节将介绍如何进行账户管理。
2.2.1 查看账户信息用户登录后，系统会默认显示用户的账户信息。
用户可以查看账户的基本信息，如账户类型、开户日期、余额等。
2.2.2 修改账户信息如果用户需要修改账户信息，可以点击账户信息页面的编辑按钮，然后根据提示进行相应的修改。
2.2.3 添加新账户用户还可以通过系统添加新账户。
在账户信息页面中，用户可以找到添加账户的选项，并按照要求填写相关信息。
3. 客户管理商业银行新综合业务系统还提供了客户管理功能，帮助用户更好地管理客户信息。
本节将介绍如何进行客户管理。
3.1 查看客户列表用户登录后，可以查看客户列表，了解所有客户的基本信息。
客户列表页面将显示每个客户的姓名、联系方式等。
3.2 添加新客户用户可以通过系统添加新客户。
在客户列表页面中，用户可以找到添加客户的选项，并按照要求填写相关信息。
3.3 修改客户信息如果用户需要修改客户信息，可以点击客户列表页面每个客户的编辑按钮，然后根据提示进行相应的修改。
4. 资金业务商业银行新综合业务系统支持多种资金业务操作。
简述业务处理系统工作流程的步骤
简述业务处理系统工作流程的步骤下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!业务处理系统是一种用于处理企业日常业务的信息系统，它可以帮助企业提高工作效率、降低成本、提高管理水平。
综合业务流程化(银行)
综合业务流程化一、柜面业务操作流程控制措施(一)现金收付l、在有效监控和客户视线内认真清点。
2、反假币人员应具备相关资质和能力，假币收缴时双人操作。
假币不能确认时，应委托人民银行或其指定的机构进行确认，并开具收据。
3、收到残币按人民银行管理规定处理。
4、发现假币数额较大应及时报公安机关。
(二)支票贷记1、鉴别支票防伪特征，确保支票的真实性。
2、确认支票有效。
3、审核印鉴、有效期、支付密码。
4、审核资金用途、背书。
5、对提交用于转账的支票，审核进账单记载信息与支票信息一致。
6、提取现金的，审核经办人的身份信息，根据规定进行联网核查或经二代身份证阅读器检查。
7、按权限实行资金(大额)逐级审批，同时进行反洗钱规定的对照。
(三)支票借记1、鉴别支票防伪特征，确保支票的真实性。
2、确认支票有效。
3、审核印鉴、有效期、支付密码。
4、审核资金用途、背书。
5、对提交用于转账的支票，审核进账单记载信息与支票信息一致。
(四)转账银行汇票签发l、查验客户身份证件，确认客户身份。
2、严格审核印鉴真伪。
3、压数、盖章。
加强监督检查，严格执行分管分用制度。
4、网点主管对票据进行审核，确保签发内容与委托书一致。
(五)银行汇票解付1、审查汇票规格和提示付款期限，审查出票金额、实际结算金额、出票日期、收款人名称是否更改，其他记载事项更改是否由原记载人签章证明。
2、审查汇票专用章是否清晰，并与印模一致。
3、审查实际结算金额的大小写、金额和多余款计算是否正确。
4、审查转账汇票的背书是否连续，粘单缝是否由背书人签章，现金汇票上记载的代理付款人是否为本行。
5、审查进账单记载事项是否与汇票信息一致。
6、发现假票要扣留，并及时向行领导汇报，等待后续处理。
7、审核法院等部门的合法证明。
8、审核收款人与进账单记载一致。
(六)银行汇票结清l、加强对汇票的防伪标志(荧光、渗透号码、大写金额处荧光水线等)的甄别，确保票据的真实性。
2、加强付款手续审核，核验持票人身份证件，对已背书转让的汇票，申请人要求未用退回需在出具的证明中说明。
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交易码访问
综合前置应用 eBranch平台
会计核心 工作区
访问
访
系统
问
工作区
管理
会计核心 应用程序
系统工作区 应用程序
调用 基本函数
安全
存款 资金
客户 ……
汇划 小额
大额行内接 口KAP
结算
重控
贷款
核心TUXEDO交易服务
调用
子系统公用函数库
调用
调用
其他相关 应用程序
调用
文件传输
库函数代码目录 lib/
资同批南客贷移报对资外综重汇小系结
产城处通户款植表公金汇合控划额统算
管交理同管子子子存调子核子子支管子
理换子城理系系系款拨系算系系付理系
子子系子子统统统子子统子统统子子统
系系统系系
系系
系
系系
统统
统 统 (ln)
统统
统
统统
am/ be/ bj/ cc/ ci/ cm/ cv/ dl/ dp/ fd/ fe/ gl/ mc/ pe/ se/ sm/ st/
北京新宇软件开发中心
存款交易服务器 Online
TPCall 贷款交易服务器 Online
批处理主控 Batch Server
批处理作业 批处理作业 批处理作业
Tuxedo
2020/4/29
软件系统总体技术结构
前端交易应用程序
前端jTeller平台
交易码访问
综合前置应用 eBranch平台
会计核心 工作区
营业机构合法性 检查
Fsm_Unit_Check()
正确
会计
检查柜员现金控管权 限
FMC_JudgeOprCash()
操作员权限检查 Fsm_opr_check()
得到现金销帐号 get_cash_write_off_no()
正确
判断账务处理 类型
现金付款
添加现金销帐号登记簿 FMC_Insert_WriteOff()
访问
访
系统
问
工作区
管理
会计核心 应用程序
系统工作区 应用程序
调用 基本函数
安全
存款 资金
客户 ……
汇划 小额
大额行内接 口KAP
结算
重控
贷款
核心TUXEDO交易服务
调用
子系统公用函数库
调用
调用
其他相关 应用程序
调用
文件传输
通讯
系统工作区 数据库工具
底层公用函数库
访问
综合业务系统数据库
总行前置MTC 大额 小额
通讯
系统工作区 数据库工具
底层公用函数库
访问
综合业务系统数据库
总行前置MTC 大额 小额
CM2006 行内前置
CM2006 工行前置
人行接口OAP 大额 小额
支付系统前置 MBFE
支付系统 城市处理中心
CCPC
北京新宇软件开发中心
2020/4/29
程序组织
综合业务系统后台程序
交易程序代码目录 src/
按照作业类型特色，分为不同的作业组，在同一作业 组内，按照业务流程分配顺序作业序号，通过批处理 总控交易调度不同作业组，完成每一组内作业。
修改作业状态
作业服务A1
同
一
核心调度
作 业
时
段
作业组A 异步并发 作业服务A2
作业组B
作业服务A3
作业组C
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2020/4/29
程序组织
前端交易应用程序
大纲说明
技术总体结构 后台系统 前端系统
北京新宇软件开发中心
2020/4/29
软件系统总体技术结构
IDE前端 浏览器
柜员前端 jTeller 复核员 jTeller
XML 交易定制参数
IDE
分行管理
Servlet
B
S
A
交易服务 事件服务 数据服务A 数据服务B
EJB
JTS、JMail
JDBC
WebLogic
程序处理流程举例
03002-支票付款处理过程
jTeller
BranchServer
综合业务系统后台
系统内处理过程
现金销账号
记账柜员
出纳柜员
非法报错
传送请求数据至后台
判断授权
判断授权 是
支票付款 ……
现金付款 交易界面
登记授权后 返回前台
否
登记流水后 返回前台
抹账
抹账处 理……
是 判断复核
前台提交请求 组织请求数据
北京新宇软件开发中心
交易主体数据包括一下内容： 支票合法性：必须未挂失(flag = '0'); 付款人账户信息：KDPCHECK(); 收款人账户信息：KDPCHECK(); 客户单证状态：FMC_chk_CUSTVCHR_exist();
接受请求数据 Fml2Struct()
现金付款 FMC_cash_out()
CM2006 行内前置
CM2006 工行前置
人行接口OAP 大额 小额
支付系统前置 MBFE
支付系统 城市处理中心
CCPC
北京新宇软件开发中心
2020/4/29
后台系统
交易分发 - 交易路由； - 交易组装； - 交易控制；
联机交易 - 交易频度高、响应快； - 如：存款、开销户；
联机批处理 - 交易频度低、响应慢； - 如：柜员日终扎帐；
批处理 - 大批量交易； - 如：后台日终扎帐；
报表系统 - 报表数据的生成； - 报表格式合成；
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RDBMS
对外接口 - 外界系统交易访问；
联机交易
交
对
清算
易
联机批处理
外
金卡
接
批处理
接
。。。
口
口
报表系统
按交易特性分类
2020/4/29
联机批处理
（1）、请求
前
端
（3）、响应
联
机
主 （4）、触发 作 （5）、调度
会计核心程序 ak/ 通讯应用程序 com/ 文件传输服务程序 ftp/ 支付系统核心接口 kap/ 代码维护工具程序 maintain/ 支付密押校验服务程序 payerpwd/ 安全管理程序 secure/ 系统工作区程序 swa/
会计核心函数库 ak/ 基本公共函数库 bcf/ 通讯处理函数库 com/ 通讯处理函数库 subcom/ 数据库处理工具库 dbutil/ 安全处理函数库 secure/ 系统工作区函数库 swa/
北京新宇软件开发中心
view目录 view/
头文件目录 include/
etc目录 etc/
接口程序目录 interface/
大额支付系统 人行接口oap_big/
大额支付系统 报文转发中心mtc_big/
大额支付系统（南通） 人行接口oap_nt/
大额支付系统（南通） 报文转发中心mtc_nt/
2020/4/29
控
业
调
度
联机作业 联机作业 联机作业
（2）、存储请求
（6）、修改作业状态
（7）、存储结果
（8）、存储结果
异步方式，不影响前端服务； 服务端具备断点继续机制的作业调度； 高度并发的主控； 交易数据采用存储转发机制。
北京新宇软件开发中心
2020/4/29
批处理
批处理涉及交易数据量大、种类繁多，为了在较短时 间内完成批处理业务，采用编组作业方式，充分利用 系统时间片切换，分时调度，集中处理、顺序完成。