核保核赔专业技术职务任职资格

核保核赔专业技术职务任职资格考试大纲节选

（2011版）

中国人民财产保险股份有限公司

教育培训部2011/7

核保核赔专业技术职务任职资格

考试大纲（保险基础知识部分）

保险基础知识

考试指定教材：

《保险基础知识》（修订版）

（郭颂平、赵春梅编著首都经济贸易大学出版社2006年）

※一、风险概述（第一章）

【考试目的】

通过考核，检验考生对风险、可保风险及风险管理的基础知识、基本理论的了解和认识，测试其熟悉或掌握风险的定义、分类和构成因素、可保风险的定义和要件以及风险管理的概念、程序、目标和方法等内容的程度，以提高其对风险的识别能力和风险管理理论水平。

【考试内容】

掌握：1、风险的含义和分类

2、可保风险的定义和要件

3、风险管理的概念

熟悉：1、风险的构成要素和特征

2、风险管理的程序

3、风险管理的目标和方法

了解：1、各种风险的内涵

2、风险单位及其划分

※二、保险概述（第二章）

【考试目的】

通过考核，检验考生对保险的基本概念、保险业发展历程的了解和认识，测试其熟悉或掌握保险的定义、要素、特征、功能以及保险法的程度，以提高其保险基

础理论水平。

【考试内容】

掌握：1、保险的定义和特征

2、保险的要素

3、保险法的主要内容和体系结构

4、保险的功能

熟悉：1、保险与相似制度的比较

2、保险的分类

了解：1、有关保险的基本概念

2、保险的起源与发展

※三、保险合同（第三章）

【考试目的】

通过考核，检验考生对保险合同的含义、特征等基本理论的了解和认识，测试其熟悉或掌握保险合同的概念，保险合同的要素以及保险合同的订立、变更和终止的程度，以提高其运用法律手段解决保险业务问题的能力。

【考试内容】

掌握： 1、保险合同的含义和特征

2、保险合同的要素

熟悉： 1、保险合同的种类

2、保险合同的订立

3、保险合同的形式

4、保险合同的生效、有效与无效

5、保险合同的变更与终止

了解： 1、保险合同的解释

2、保险合同纠纷的处理

※四、保险的基本原则（第四章）

【考试目的】

通过考核，检验考生对保险的基本原则的了解和认识，测试其熟悉或掌握保险利益原则、最大诚信原则、近因原则、损失补偿原则的程度，以提高其运用保险基本原则解决实际工作问题的能力。

【考试内容】

掌握：1、保险利益的含义和确立条件

2、保险利益原则的应用

3、最大诚信原则含义

4、违反最大诚信原则的法律后果

5、损失补偿原则的含义及意义

6、代位求偿原则的含义与意义

7、重复保险的含义及要件

熟悉：1、保险利益原则的含义

2、最大诚信原则的内容

3、损失补偿原则实施的限制

4、分摊原则的含义及意义

5、近因原则的应用

了解：1、坚持保险利益原则的意义

2、坚持最大诚信原则的原因

3、重复保险情况下的分摊方法及保险赔偿计算方式

4、代位求偿原则的内容

五、保险主要产品概况（第五章--第十一章）

【考试目的】

通过考核，检验考生对财产保险主要产品的保险标的、险别、保险责任的了解和认识，测试其熟悉或掌握与承保/理赔相关的基本业务知识的程度，以提高其运用承保/理赔基本理论与实务技能的能力。

【考试内容】

掌握：1、企财险/家财险的概念

2、机动车辆保险的概念

3、工程保险的概念

4、责任保险的概念

5、货运保险的概念

6、意外健康保险概念

熟悉：1、船舶保险的概念

2、再保险概念

了解：1、农业保险概念

2、能源及航空航天保险概念

六、承保理赔基本原理（第十三章）

【考试目的】

通过考核，检验考生对保险实务流程、承保/理赔基本原则与工作要求等基本理论的了解和认识，测试其熟悉或掌握承保/理赔基本操作技能、各保险产品的承保/理赔要点的程度，以提高其运用承保/理赔基本理论与实务技能，从事并胜任助理级/中级核保/核赔师工作的业务能力。

【考试内容】

掌握：1、承保概念与基本要求

2、理赔含义及原则

熟悉：1、承保工作的一般流程

2、理赔工作的一般流程

了解：1、保险实务的主要环节

2、续保

七、保险经营（第十二章）

【考试目的】

通过考核，检验考生对保险经营、保险经营效益等基本理论的了解和认识，测试其熟悉或掌握保险经营的原则、特征以及保险营销的策略，客户关系管理等技能的程度，以提高其运用管理知识分析和处理保险业务问题的能力。

【考试内容】

掌握：1、保险经营的原则

2、保险经营效益的概念

熟悉：1、保险经营的特征

2、保险营销的主要策略

3、客户关系管理的内容

4、保险费率、保险费概念

了解：1、非寿险精算的主要内容

2、保险资金的来源与构成

八、保险监管（第十四章）

【考试目的】

通过考核，检验考生对保险业法、保险监管等基本理论的了解和认识，测试其

熟悉或掌握保险监管的方式和主要内容以及对保险公司偿付能力、经营范围监管的程度，以提高其运用法律知识守法合规地处理保险业务的能力。

【考试内容】

掌握：1、保险监管的方式

2、保险监管的主要内容

熟悉：1、偿付能力监管内容

2、经营范围监管内容

了解：1、保险监管的概念

2、保险行业的自律