银行私人银行财富顾问管理办法模版

银行私人银行财富顾问管理办法模版

本文介绍了xx银行私人银行财富顾问管理办法，旨在建

立一支专业的财富顾问队伍，提高银行的财富管理和客户服务能力。第一章总则明确了本办法的制定目的和财富顾问的定义，同时规定了财富顾问的资格认证和管理机制。第二章管理原则中，第四条规定了人员配置标准，要求财富顾问为专职岗位，月日均管理资产达到600万元的私人银行签约客户必须配置财富顾问。第五条规定了财富顾问的分级管理，分为总、分行两个层级。第六条强调了动态管理，要求采用竞争上岗、择优聘用的形式，并实施优胜劣汰机制。第三章工作职责明确了财富顾问的具体工作职责，包括私人银行客户服务和经营等方面。

财富顾问的职责是经营、维护和提升直营私人银行客户和自主获客的私人银行客户，提供专业支持和参与私人银行复杂产品销售等。下面将分行级和总行级财富顾问的工作职责逐一介绍。

一、分行级财富顾问工作职责

分行级财富顾问负责分行高净值客户的经营维护，提供专业服务，并负责辅导、支持贵宾理财经理开展财富管理工作。具体包括以下几点：

1.执行银行高净值客户资产配置服务流程，出具客户的资产配置报告，并定期检视资产配置报告的执行情况。

2.了解产品发行情况，熟悉产品特征，发掘销售要点，并在分支行进行销售辅导，参与复杂产品销售。

3.积极参与私人银行创新业务的属地营销推动。

4.落实分行高净值客户联系与维护管理办法，制定并执行客户陪访工作规划，在陪访过程中提供专业支持，包括机构投资观点说明、产品组合建议、产品说明和释疑等。

5.组织并参与分支行中高端客户活动，例如进行主题演讲等。

6.收集与反馈市场及客户信息，针对资产配置等相关工作

提出优化完善建议。

7.指导、支持支行贵宾理财经理开展财富管理工作。

8.积极参与市场资讯、产品信息、营销案例等的研究和研讨。

9.处理总行私人银行部及分行交办的其他工作。

二、总行级财富顾问工作职责

总行级财富顾问负责分行重点高净值客户的经营维护，提供专业服务，并负责分行级财富顾问队伍的培训、辅导及支持。具体包括以下几点：

1.执行银行高净值客户资产配置服务流程，出具客户的资

产配置报告，并定期检视资产配置报告的执行情况。

2.了解产品发行情况，熟悉产品特征，发掘销售要点，并在分行主导复杂产品销售，构建产品组合，进行交叉营销。

3.牵头私人银行创新业务的属地营销推动。

4.落实分行重点高净值客户联系与维护管理办法，制定并执行客户陪访工作规划，在陪访过程中提供专业支持，包括机构投资观点说明、产品组合建议、产品说明和释疑等。

5.负责xx财富指数在分行的发布及分行中高端客户活动主题演讲等。

6.收集与反馈客户信息及需求，协助上级主管部门确定不同类型客户的资产配置与产品组合建议。

7.进行市场及同业调研，及时反馈针对高净值客户群体的产品及业务创新需求。

8.指导、支持分行级财富顾问开展财富管理工作。

9.组织分行级财富顾问发起市场资讯、产品信息、营销案

例等的研究和研讨。

10.处理总行私人银行部及分行交办的其他工作。

第四章准入标准

第八条规定了财富顾问的基本条件，包括但不限于：

要求：

1.符合准入条件；

2.经过面试和考核，被确定为适合担任财富顾问的人员。

三）面试

1.符合条件的候选人将接受面试，面试内容包括个人素质、专业知识、沟通能力等方面；

2.面试结果将作为选聘的重要依据。

四）考核

1.符合条件的候选人将接受考核，考核内容包括专业知识、业务能力、客户服务能力等方面；

2.考核结果将作为选聘的重要依据。

五）确定人选

1.经过面试和考核，确定适合担任财富顾问的人员；

2.确定人选后，由所在单位提出聘任申请。

六）聘任

1.聘任程序由所在单位办理；

2.聘任程序包括签订聘用合同、办理相关手续等。

我们要求财富顾问热爱零售业务工作，品行端正，无不良记录。我们希望财富顾问理论扎实，工作经验丰富，有较强的责任心、事业心、敬业精神和团队意识。财富顾问应该具有语言表达和沟通能力强，富有激情和感染力，具有较高的职业素质。我们希望财富顾问愿意研究和分享，热爱客户服务与财富

管理工作，并致力于长期在零售业务条线服务。我们还将优先聘用获得总分行级奖励、专业赛事名次或有其他突出贡献的员工。

第九条规定分行级财富顾问应该掌握经济、金融、营销及其相关的基础概念和基本知识，掌握本行的相关业务知识、流程和系统。他们也应该了解国家相关监管政策、行业规范、市场环境和金融同业的相关信息。财富顾问应该能在指导下运用相关知识进行经济环境分析、行业分析等，解决专业问题。分行级财富顾问应该有经济、金融等相关专业全日制本科及以上学历，获得银行从业资格、基金销售人员从业资格、保险代理资格、金融理财师资格（AFP）等外部相关资质认证。他们应该通过银行内部岗位资格考试，有金融行业工作经验不少于4年，其中从事零售银行业务不少于2年。分行级财富顾问还需要符合其他准入要求。

第十条规定总行级财富顾问应该掌握金融学、市场营销、宏观经济及其相关的基础概念和基本知识，掌握本行的相关业务知识、流程和系统。他们也应该了解国家相关监管政策、行业规范、市场环境和金融同业的相关信息。财富顾问应该能独

立运用相关知识进行经济环境分析、行业分析等，解决专业问题，并为分行级财富顾问提供常见问题的专业指导。总行级财富顾问应该有经济、金融等相关专业全日制本科及以上学历，获得银行从业资格、基金销售人员从业资格、保险代理资格、国际金融理财师资格（CFP）等外部相关资质认证。他们应该

通过银行内部岗位资格考试，有金融行业工作经验不少于6年，其中从事零售银行业务不少于4年。在全国性权威专业赛事上获得名次，经过综合考量，可通过特批流程，破格选聘为总行级财富顾问。总行级财富顾问还需要符合其他准入要求。

第五章规定财富顾问选聘程序。符合条件的员工可自荐，各单位可推荐符合条件的候选人。候选人填写《xx银行私人

银行财富顾问申请表》（见附件），交所在单位填写意见。符合条件的候选人将接受面试和考核，面试内容包括个人素质、专业知识、沟通能力等方面。面试结果将作为选聘的重要依据。符合条件的候选人将接受考核，考核内容包括专业知识、业务能力、客户服务能力等方面。考核结果将作为选聘的重要依据。经过面试和考核，确定适合担任财富顾问的人员。确定人选后，由所在单位提出聘任申请。聘任程序由所在单位办理，包括签订聘用合同、办理相关手续等。