中国银行：电信网络、网银诈骗案(事)件应对处置流程
电信诈骗案件接处警规范流程
电信诈骗案件接处警规范流程作者：王伟来源：《派出所工作》2018年第01期当前，电信诈骗案件高发频发。
对于公安机关来说，电信诈骗案件的接处警工作已成为一线接处警民警的一门基本功。
然而，部分一线接处警民警对于电信诈骗案件接处警工作还存在不熟悉、不规范的问题。
因此，有效规范电信诈骗案件的接处警流程显得尤为重要。
鉴于此，笔者结合自身工作经验，摸索总结出一个电信诈骗案件的接处警流程，供大家参考。
第一步：根据汇款形式，归类分流处置。
被害人给骗子提供的银行账户汇款的方式可以分为实时到账和非实时到账。
实时到账常见的有银行柜台转账、ATM机无折存款、第三方支付平台支付等。
非实时到账又分为2小时到账、24小时到账两种到账方式，网银转账、手机银行转账可以设置成2小时到账、24小时到账，个人通过ATM机向非同名账户转账的24小时后到账。
根据汇款方式的不同，接处警民警应当归类分流处置。
如果是实时到账，那么就继续往下走程序。
如果是非实时到账，在2小时或者24小时的有效时间内，民警应当帮忙拨打银行客服电话接通人工服务，操作撤销银行转账业务，一个电话即可轻而易举地将被诈骗款退回。
第二步：提供汇款凭据，导入反诈平台。
如果是实时到账，民警应当要求被害人提供加盖银行公章的交易流水清单或者ATM机回执单。
如果提供不了上述凭据，民警应根据询问得知的骗子提供的银行账户制作加盖单位公章的情况说明。
接收汇款凭据后，民警不要急着给被害人制作询问笔录，而应当立即登录反诈平台，操作“警情录入”功能将汇款凭据上的银行卡账号等警情基本信息录入系统。
导入完成后，点击保存警情基本信息。
第三步：调取银行流水，追踪诈骗款。
保存警情基本信息后，民警下一步就得确定被诈骗款的资金流向。
民警操作“警情处置”功能，在“银行查控”栏目中点击“明细查询”，导入调取证据通知书、警官证等文件扫描件提交系统，即可调取到电子版银行交易流水。
调取到电子版银行流水后，追踪被诈骗款的去向。
银行电信诈骗应急预案
银行电信诈骗应急预案随着科技的不断发展，银行电信诈骗事件日益增多，给广大人民群众的财产和身心健康带来了严重威胁。
为了有效防范和打击电信诈骗，保障银行客户的合法权益，本文结合相关法律法规和实际情况，制定了一套银行电信诈骗应急预案。
一、诈骗类型及特点银行电信诈骗主要分为以下几类：1.假冒银行客服类诈骗：诈骗者通过电话、短信或网络等方式，冒充银行客服人员，以客户账户出现异常为由，诱导客户进行资金转移或开通某些服务。
2.虚假投资理财类诈骗：诈骗者以高额回报为诱饵，通过电话、短信或网络等方式向客户推荐虚假投资理财产品，骗取客户资金。
3.仿冒网站/APP类诈骗：诈骗者通过仿冒银行网站或APP，诱导客户输入银行卡信息、密码等敏感信息，进而盗取客户资金。
4.钓鱼邮件/短信类诈骗：诈骗者通过伪装成银行或其他机构发送钓鱼邮件或短信，诱骗客户点击恶意链接或下载病毒软件，进而盗取客户资金。
这些诈骗类型具有以下特点：1.诈骗手段多样化：诈骗者利用各种手段，如电话、短信、网络等，通过假冒身份、虚假信息等方式欺骗客户。
2.作案时间迅速：诈骗者作案时间往往很短，几分钟到数小时不等，而且转移资金速度很快。
3.侵害金额巨大：由于电信诈骗不受地域限制，诈骗者可以在短时间内向大量人群实施诈骗行为，导致受害人数众多，涉案金额巨大。
4.受害者分布广泛：电信诈骗受害者分布在全国各地，甚至包括海外地区。
二、应急预案为了应对电信诈骗事件，银行应采取以下措施：1. 完善安全制度银行应建立健全安全制度，包括信息安全、交易安全、客户身份识别等方面的制度。
完善安全制度可以有效地预防和打击电信诈骗行为。
2. 加强教育培训银行应加强对员工的安全意识教育培训，提高员工的安全意识和风险防范能力。
同时，针对电信诈骗的新形势和新特点，及时对员工进行专业知识和技能的培训和演练。
3. 建立快速响应机制银行应建立快速响应机制，一旦发生电信诈骗事件，能够迅速采取措施进行处置。
银行电信诈骗应急预案
善后处理
对受骗者进行安抚，提供必要 的帮助和补偿，加强与社会各
界的沟通与合作。
04
实施与监督
实施流程
01
02
03
收集信息
通过各种渠道收集有关电 信诈骗的相关信息，如涉 及的诈骗类型、作案手法 、受害人情况等。
制定方案
根据收集到的信息，制定 详细的应急预案，包括预 警、响应、处置和后续处 理等环节。
通过技术手段，加强对电信诈骗 的监测预警，及时发现并处理相 关情况。
加强宣传教育
开展电信诈骗宣传教育活动，提高 公众的防范意识。
应急响应与处置
快速响应
紧急冻结
一旦发生电信诈骗事件，立即启动应急响应 ，技术专家组和处置小组迅速到位，开展应 急处置工作。
对受骗者的银行账户进行紧急冻结，防止诈 骗分子转移资金。
加强国际合作，共同应对跨国银行电信诈骗也是未来发展的重要方向。
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案例二：某分行电信诈骗防范措施
防范措施
某分行针对电信诈骗案件采取了多项防范措施。首先，加强内部员工培训，提高员工对电信诈骗的认知和防范 意识。其次，严格落实客户身份识别和可疑交易报告制度，对可疑交易进行及时核实和上报。同时，加强与公 安机关的联动，及时将可疑线索通报公安机关。
案例启示
此案例说明银行在防范电信诈骗方面需要加强内部管理和外部合作。通过培训提高员工的防范意识，落实身份 识别和可疑交易报告制度，以及加强与公安机关的联动，共同打击电信诈骗犯罪。
法律风险
电信诈骗涉嫌违法，给相关机构和 个人带来法律风险。
银行电信诈骗的特点
手段多样化
银行电信诈骗手段多种多样， 包括假冒银行客服、网络钓鱼
诈骗应急处置预案
诈骗应急处置预案诈骗应急处置预案概述诈骗事件在如今的社会中十分普遍，给人们的财产安全和个人隐私带来了严重威胁。
为了应对诈骗事件，各个组织和个人都需要制定应急处置预案。
本文档将介绍一个通用的诈骗应急处置预案，以便在诈骗事件发生时能够迅速、有效地做出应对。
背景随着互联网的快速发展和智能手机的普及，诈骗分子利用各种手段进行诈骗的方式也在不断进化。
常见的诈骗手段包括电话诈骗、网络诈骗、短信诈骗等。
为了保护组织和个人的财产安全，必须加强对诈骗事件的防范，并制定相应的应急处置预案。
应急处置预案1. 事前准备在诈骗事件发生之前，组织和个人应该进行充分的准备工作，以应对可能发生的诈骗风险。
具体步骤如下：- 规范内部操作流程：明确各个岗位的职责分工，建立健全的制度和流程，防止内部人员滥用权限进行诈骗行为。
- 加强员工培训：提高员工对诈骗的认识和防范意识，教育员工识别常见的诈骗手段和识别诈骗电话、信息等。
- 制定安全策略：制定适合组织和个人的安全策略，包括设置强密码、定期更新软件补丁、使用防火墙和杀毒软件等。
2. 诈骗事件发生后的应急处置一旦发现诈骗事件已经发生，需要立即采取相应的应急措施，以最大程度地减少损失。
下面是一些常见的诈骗应急处置措施：- 保持冷静：在发现诈骗事件时，首先要保持冷静，不要恐慌。
通过冷静分析诈骗手段，尽量减少财产和个人信息的损失。
- 立即报案：无论是组织还是个人，一旦发现诈骗行为，应立即报案。
警方有专门的诈骗报案渠道，提供必要的调查和取证工作，协助追回损失。
- 和银行联系：如果涉及到财产损失，及时与相关银行或支付平台联系，冻结账户或停止支付，以减少经济损失。
- 保存证据：在处理诈骗事件过程中，注意保存与诈骗有关的所有证据，包括电话录音、短信、电子邮件等，以备日后提供给警方作为调查依据。
3. 事后总结和防范一旦诈骗事件处理完毕，组织和个人应该进行事后总结，并采取相应的防范措施，避免类似事件再次发生。
网络诈骗抓捕流程是什么
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网络诈骗抓捕流程是什么
导读：接到报案开始——进行调查——锁定犯罪嫌疑人——抓捕归案——刑事拘留——继续侦察，完善证据链——侦察结束提交检查机关——检查机关审查认定，(如果证据确凿，事实清楚)批准逮捕；(如果事实不清，证据不足)发还公安机关补充侦查或者不予起诉——起诉。
接到报案开始——进行调查——锁定犯罪嫌疑人——抓捕
归案——刑事拘留——继续侦察，完善证据链——侦察结束提交检查机关——检查机关审查认定，(如果证据确凿，事实清楚)
批准逮捕；(如果事实不清，证据不足)发还公安机关补充侦查或者不予起诉——起诉。
《公安机关办理刑事案件程序规定》第一百六十六条：公安机关对于公民扭送、报案、控告、举报或者犯罪嫌疑人自动投案的，都应当立即接受，问明情况，并制作笔录，经核对无误后，由扭送人、报案人、控告人、举报人、自动投案人签名、捺指印。
必要时，应当录音或者录像。
网络诈骗怎么异地抓捕，怎么报案？
应该怎么抓捕网络诈骗犯？
网络诈骗抓捕过后是怎么处罚的。
电信诈骗防范对策及止损流程
电信诈骗防范对策第一道防线：拒绝诱惑、远离诈骗广大群众要深知“天上不会掉陷饼”，中奖、退税、无担保低息贷款等好事不会无缘无故地降临素昧平生的“你”的头上。
因此，对陌生人用电话或手机短信发给你的信息一概不予理睬。
第二道防线：当面咨询、沉着应对电信诈骗是一种虚拟引诱，受害群众一般有较充裕的时间来应对。
因此，对于事主实在不放心，想探明究竟的“信息”，可以直接拔打110询问，或到银行、税务、电信、公安等机关当面咨询。
只要沉着应对，处置得当，是完全可以避免被骗的。
第三道防线：涉卡转帐，立即停止电信诈骗不管犯罪分子编造各种理由，设置种种陷阱，最后都会殊途同归，诱骗受害人进行银行卡（信用卡）转帐，其本质就是银行卡诈骗犯罪。
一旦群众受骗时，不管什么理由，当要你提供银行卡号、密码或在ATM机上转帐操作时，应当猛然醒悟，停止操作，捂紧钱袋，这是防范诈骗的第三道防线，也是防止被骗的最后底线。
第四道防线：相互提示，共同预防亲戚朋友间要相互提示，相互宣传。
针对此类案件中老年/妇女等被骗较多的现状，要及时做好家中老人、妇女的宣传防范工作，提醒、告诫在接到电话，收到短信，只要是不认识、不熟悉的人和事，均不要理睬，以免被诱被骗。
电信诈骗止损流程一是要求银行协助止付。
受害人在银行ATM或柜面交易等被骗，应立即向现场银行工作人员提出，要求采取止付措施。
二是封锁涉案诈骗账户的网银转账功能。
对赃款滞留账户，受害人可登录该涉案账号（安全账户）归属银行的网址，进入个人网上银行界面输入该诈骗账号，然后重复输错密码（当日5次），可使该诈骗账号暂时冻结止付。
该操作仅限制嫌疑人的网上银行转账功能。
三是对于有电话转账功能的账户，同样可以使用上述方法。
受害人应立即拨打该诈骗账号归属银行的客服电话（如工商银行拨打95588），根据语音提示输入该诈骗账号，然后重复输错密码（当日5次）可使该诈骗账号暂时冻结止付。
该操作仅限制嫌疑人的电话银行转账功能。
四是目前对部分银行（如农行），也可通过ATM机的无卡存取款功能对诈骗账号进行冻结，方法与网上银行、电话银行相同。
电信网络诈骗事件应急响应方案
电信网络诈骗事件应急响应方案随着互联网的普及和信息技术的发展，电信网络诈骗事件层出不穷。
这些诈骗行为严重威胁人民群众的财产安全和个人信息安全，亟待建立一套应急响应方案来有效应对。
本方案旨在规范相关部门在电信网络诈骗事件中的应急响应工作，保障广大人民群众的合法权益。
一、应急响应机制的建立1. 建立行业协调机制：设立电信网络诈骗应急响应领导小组，由政府相关部门、公安机关、电信运营商等组成，负责协调应对电信网络诈骗事件。
2. 制定责任分工：明确各参与方的责任和权限，建立科学高效的工作分工机制。
公安机关负责立案侦查、团伙打击等工作；电信运营商提供技术支持和信息协助；政府部门提供政策指导和资源保障。
3. 建立信息共享平台：建设电信网络诈骗信息共享平台，加强各方之间的信息沟通与交流，提高信息的快速传递和处理效率。
二、事件发生时的应急响应流程1. 事件发现与报告：广大市民在遇到可疑电话、短信或网络链接时，应及时联系当地公安机关并向电信运营商进行报告。
2. 信息收集与分析：公安机关接到报案后，应迅速调取相关信息，对涉及的网络节点、运营商、转账账户等进行追踪和分析，全面掌握诈骗团伙的作案手段和规模。
3. 技术阻断与封堵：电信运营商根据公安机关的要求，采取措施对涉案电话号码、IP地址等进行处置，阻断诈骗通道，封堵传播渠道，遏制犯罪行为的扩散。
4. 团伙打击与追捕：依托公安机关的技术力量和协作机制，开展针对犯罪团伙的打击行动，通过追踪资金流向、抓捕嫌疑人等手段，彻底打击电信网络诈骗犯罪。
5. 受害人救助与挽回损失：政府部门应当建立完善的受害人救助机制，为受骗群众提供法律援助和心理咨询，同时协调银行等金融机构追回被转账的资金。
三、加强预防宣传和教育1. 预防宣传：加强电信网络诈骗的宣传力度，通过电视、广播、网络等媒介向公众普及诈骗手段和防范知识。
2. 教育培训：开展面向群众和企事业单位的网络安全培训，提高公众的安全防范意识和应对技能，减少受骗的风险。
派出所处理诈骗案流程
派出所处理诈骗案流程一、接警与初步核实。
当接到关于涉嫌诈骗的报警电话或者报警人到派出所报案时，民警应当第一时间予以接待并记录报警人的基本信息和案情描述。
在初步核实案情后，民警应当对报警人的身份进行核实，并了解案情的基本情况，包括受害人的姓名、联系方式、诈骗经过等。
二、立案登记。
经过初步核实后，如果确认涉嫌诈骗的案件属实，民警应当及时立案登记，并将相关信息录入案件系统，确保案件信息的准确性和完整性。
同时，民警应当向受害人告知案件的立案情况，并告知受害人后续的处理流程和注意事项。
三、调查取证。
立案登记后，民警应当展开调查取证工作，包括对受害人的证言进行录音或视频采集，对涉案的银行账单、通讯记录等进行调取和分析，以及对涉案人员的身份和行踪进行调查。
在调查取证过程中，民警应当严格按照程序进行，确保证据的合法性和有效性。
四、研判定性。
在调查取证的基础上，民警应当对案件进行研判定性，分析案件的犯罪手段、嫌疑人的作案动机和手法，以及可能存在的破案线索。
通过研判定性工作，民警可以更加清晰地把握案件的核心问题，为后续的侦查工作提供指导和依据。
五、侦查取证。
在研判定性工作完成后，民警应当根据案件的具体情况展开侦查取证工作，包括对嫌疑人的追踪调查、对涉案物证的鉴定和分析，以及对相关证人的询问和调查。
在侦查取证的过程中，民警应当严格按照法律程序进行，确保证据的合法性和充分性。
六、案件处置。
经过侦查取证工作后，民警应当根据案件的情况进行案件处置，包括对嫌疑人的传唤、对涉案财物的追缴，以及对案件的进一步处理。
在案件处置过程中，民警应当依法行使职权，确保案件的合法性和公正性。
七、结案报告。
在案件处置完成后，民警应当及时编写结案报告，并报请上级领导审批。
结案报告应当详细记录案件的侦查取证过程、研判定性结果和案件处置情况，确保案件的结案程序合规、结案结果公正。
八、善后工作。
在案件结案后，民警应当对受害人进行善后工作，包括对受害人的心理疏导和法律援助，以及对受害人的案件告知和后续处理。
银行电信诈骗应急预案
银行电信诈骗应急预案在如今电信诈骗手段日益翻新，银行作为重要的金融机构，如何有效应对电信诈骗风险，保障客户资金安全，已成为银行必须面对的重要问题。
本文将介绍银行电信诈骗应急预案的制定和实施。
一、预案制定1.了解诈骗手法首先，银行需深入了解电信诈骗的各种手法，包括但不限于电话诈骗、短信诈骗、网络诈骗等。
通过收集案例、分析作案手法及特点，制定针对不同诈骗类型的应对措施。
2.制定风险控制策略根据诈骗手法的特点，银行需制定相应的风险控制策略，如加强客户身份识别、限制可疑交易、对高风险客户进行风险提示等。
3.建立预警机制银行应建立预警机制，对可能遭受电信诈骗的客户进行及时预警，并明确不同级别预警的处理程序。
同时，对员工进行培训，提高员工的防范意识，以便在发现可疑情况时能及时报告和处理。
二、预案实施1.客户报警处理当客户向银行反映遭遇电信诈骗时，银行应立即启动应急预案。
员工需耐心听取客户描述，了解诈骗详情，并报告给上级主管。
如客户已向诈骗方提供资金，银行应立即协助客户进行止付、挂失等操作，以尽可能减少损失。
2.信息报告与共享在处理客户报警的同时，银行应立即将相关信息报告给相关部门，如当地公安机关、电信运营商等。
此外，银行应与其他金融机构保持紧密联系，分享电信诈骗信息，以提高整体防范效果。
3.技术支持与协作银行应加强与电信运营商、公安机关的技术协作，共同打击电信诈骗犯罪。
例如，银行可通过技术手段追踪诈骗电话的来源、拦截诈骗短信等。
同时，银行应提高员工的技术水平，确保在应对电信诈骗时能够迅速采取有效措施。
4.加强内部培训银行应定期为员工进行电信诈骗防范培训，提高员工的防范意识和应对能力。
培训内容包括识别诈骗手法、报警处理流程、信息报告与共享等。
此外，银行应组织模拟演练，让员工在实际操作中积累经验，提高应对速度和准确性。
5.定期评估与优化预案实施过程中，银行应根据实际效果定期评估预案的有效性并进行优化。
评估内容包括客户投诉数量、成功防范的案例、员工应对能力等。
银行电信诈骗应急预案
银行电信诈骗应急预案汇报人：2023-12-13•引言•银行电信诈骗应急预案概述•银行电信诈骗应急预案编制流程目录•银行电信诈骗应急处置措施•银行电信诈骗预防措施•总结与展望01引言背景与目的背景随着科技的发展，银行电信诈骗手段不断翻新，给公众财产安全带来严重威胁。
目的制定银行电信诈骗应急预案，提高银行及客户对电信诈骗的防范意识和应对能力，保障客户资金安全。
诈骗类型与手段诈骗类型包括电话诈骗、网络诈骗、短信诈骗等多种形式。
诈骗手段例如，通过伪造银行网站、发送虚假短信或邮件，诱导客户输入账号密码；或冒充公检法、银行工作人员，以各种理由要求客户转账等。
02银行电信诈骗应急预案概述应急预案的定义与重要性定义银行电信诈骗应急预案是针对银行电信诈骗事件而制定的应急计划和措施，旨在迅速、有效地应对和处置诈骗事件，保障银行客户资金安全和业务正常运行。
重要性随着科技的发展和互联网的普及，银行电信诈骗事件频发，给客户和银行带来重大损失。
制定和实施有效的应急预案，对于提高银行应对诈骗事件的能力，减少损失，维护客户权益和银行声誉具有重要意义。
科学性原则应急预案的编制应基于对银行电信诈骗事件的分析和研究，结合银行实际情况，制定科学、合理的应对措施。
实用性原则应急预案应注重实用性和可操作性，确保在诈骗事件发生时能够迅速、有效地应对。
全面性原则应急预案应涵盖银行电信诈骗事件的各个方面，包括预防、监测、处置和恢复等环节，确保全方位的应对。
适用对象本应急预案适用于各级各类银行机构，包括国有大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行等。
适用场景本应急预案适用于银行电信诈骗事件的应对，包括但不限于电话诈骗、短信诈骗、网络诈骗等场景。
03银行电信诈骗应急预案编制流程收集历史案例收集近年来发生的银行电信诈骗案例，分析其作案手法、特点及趋势，为制定预案提供参考。
风险评估对银行电信诈骗可能造成的风险进行评估，包括资金损失、声誉损害、法律责任等方面。
银行电信诈骗应急预案
银行电信诈骗应急预案1. 简介银行电信诈骗是指通过电话、短信等方式冒充银行工作人员或其他信任的机构，以获取客户个人信息或财务信息为目的进行的诈骗行为。
由于电信诈骗手法日益翻新，给银行和客户造成了重大的经济损失和信誉危机。
为了应对银行电信诈骗，制定一份应急预案是至关重要的。
本文档旨在提供一套完整的银行电信诈骗应急预案，以协助银行机构迅速应对和控制电信诈骗事件，减少损失并保护客户权益。
2. 应急预案的重要性银行电信诈骗应急预案的制定和执行对于银行机构和客户来说具有重要意义。
以下是应急预案的重要性：•快速响应：应急预案将帮助银行机构制定一套系统化的应对措施，并确保在电信诈骗事件发生时能够迅速做出反应，以减少损失。
•降低风险：应急预案将载明一系列安全措施和防范策略，以减少电信诈骗事件的可能发生，并提供灵活而高效的处置方案。
•保护客户权益：应急预案将为客户提供详细的应对指导，使其能够在遭受电信诈骗时迅速采取相应措施，从而保护他们的个人信息和财务安全。
•强化安全文化：应急预案的制定和培训将加强银行机构员工的安全意识和应对能力，提高对电信诈骗的风险认识。
3. 应急预案的内容银行电信诈骗应急预案应包括以下基本内容：3.1 演练和培训银行机构应定期组织演练和培训，以提高员工对电信诈骗的识别和应对能力。
演练和培训内容包括但不限于：•培训员工掌握常见的电信诈骗手法和特征。
•组织模拟演练，提高员工处理电信诈骗事件的能力。
•更新演练和培训内容，以适应快速变化的电信诈骗手法。
3.2 风险评估和防范措施银行机构应进行风险评估，并制定相应的防范措施。
其中包括：•评估现有的安全措施和系统，强化网络安全和信息保护。
•定期进行风险排查和识别常见的电信诈骗手法。
•加强员工培训，提高其对电信诈骗的防范意识和辨识能力。
3.3 事件响应和应对流程银行机构应建立健全的电信诈骗事件响应和应对流程，包括但不限于：•设立专门的诈骗应急小组来处理电信诈骗事件。
银行电信诈骗应急预案
银行电信诈骗应急预案银行电信诈骗应急预案简介银行电信诈骗作为近年来非常严重的网络犯罪之一，已经给社会、企业和个人带来了巨大的损失。
为了有效应对银行电信诈骗，保护客户资产安全，银行需要制定完善的应急预案。
本文档将就银行电信诈骗的应急预案进行详细介绍。
一、定义银行电信诈骗是指犯罪分子利用电信网络和技术手段，通过电话、短信、邮件等方式冒充银行工作人员或其他可信身份，欺骗客户提供个人信息、账户密码等敏感信息，从而获取客户资金的非法活动。
二、应急响应指南银行在面对电信诈骗时，应按照以下步骤进行应急响应：1. 识别诈骗行为银行需要及时识别电信诈骗行为，包括但不限于以下情况：- 客户收到冒充银行工作人员的电话、短信或电子邮件，要求提供账户信息、密码等个人敏感信息。
- 客户收到虚假的账单、交易通知或优惠活动信息。
- 客户收到声称需要进行验证的电话，并被要求提供个人信息。
2. 终止诈骗活动一旦确认客户面临电信诈骗威胁，银行需要迅速采取措施终止诈骗活动：- 银行工作人员应立即警示客户，并告知其可能面临的风险。
- 银行通过热线电话、官方网站、公告等渠道发布警示信息，提醒客户保护个人信息安全。
- 银行协同公安机关，尽快采取必要的措施止损，并展开相关调查。
3. 协助客户挽回损失银行应积极协助客户挽回因电信诈骗造成的资金损失：- 银行提供资金追踪和冻结服务，全力配合公安机关追查电信诈骗犯罪分子所在地和资金流向。
- 银行运用风险控制技术，尽可能提前拦截异常交易，并及时与客户取得联系进行确认。
- 银行提供相关法律咨询，帮助客户依法维权。
4. 完善安全防范机制银行需要不断完善安全防范机制，提高应对电信诈骗的能力：- 银行加强内部员工的安全意识培训，提高员工对电信诈骗的警惕性。
- 银行加大投入，采用先进的安全技术和手段，提升网络防护能力。
- 银行与合作伙伴建立信息共享机制，共同监测和应对电信诈骗风险。
三、紧急联系方式为了便于客户在发生电信诈骗时能及时联系银行进行应急处理，银行应提供紧急联系方式：- 客户可以通过银行官方网站查找紧急联系方式，如热线电话、客服邮箱等。
警方处理电信诈骗案件的流程是怎样的
一、警方处理电信诈骗案件的流程是怎样的
电信诈骗警察办案流程：
1.公安机关接受公民报案、控告或举报。
2.接受案件后，公安机关要进行审查，经审查，认为有犯罪事实需要追究刑事责任，且属于自己管辖的，立为刑事案件；如果行为人尚不构成犯罪的，立为治安案件。
3.对于刑事案件，公安机关进行侦查；对于治安案件，公安机关依法对行为人予以处罚。
二、电信诈骗案件的结案时间通常为多久
应当依据具体情形而定。
诈骗案从立案到结案应当经过侦查阶段、审查起诉阶段以及审判阶段。
一般情况下，对犯罪嫌疑人逮捕后的侦查羁押期限不得超过二个月。
并且，人民检察院对于公安机关移送起诉的案件，会在一个月以内作出决定。
人民法院在审理公诉案件时，应当在受理后二个月以内宣判。
《刑事诉讼法》第二百零八条规定，人民法院审理公诉案件，应当在受理后二个月以内宣判，至迟不得超过三个月。
对于可能判处死刑的案件或者附带民事诉讼的案件，以及有本法第一百五十八条规定情形之一的，经上一级人民法院批准，可以延长三个月；因特殊情况还需要延长的，报请最高人民法院批准。
人民法院改变管辖的案件，从改变后的人民法院收到案件之日起计算审理期限
人民检察院补充侦查的案件，补充侦查完毕移送人民法院后，人民法院重新计算审理期限。
三、电信诈骗后的钱如何追回
法律快车提醒您，遇到电信诈骗了，可以先收集好证据报警，协助公安机关去银行冻结对方银行卡，防止对方转移该笔财产。
如果公安不予立案的话，可以直接去法院申请诉请财产保全，冻结该银行开内容的存款，然后提起民事诉讼，要求返还。
银行电信诈骗应急预案
即报告给银行。
异常交易行为
当客户的交易行为出现异常，如 短时间内大量转账、资金快速转 移或交易金额超过常规范围时，
应引起关注并上报银行。
网络诈骗威胁
当客户或银行员工收到可疑的电 子邮件、短信或社交媒体消息， 涉及账户信息、个人信息或要求 提供敏感信息的，应立即报告给
。
完善预案
02
根据总结的经验教训，对原有预案进行修订和完善，提高预案
的针对性和可操作性。
加强培训
03
针对案件暴露出的问题，加强对员工的培训，提高员工的防范
意识和能力。
06
预案培训和演练
培训计划和内容
制定详细的培训计划，包括培训时间、地点、人员和内容等。
培训内容应包括银行电信诈骗的常见手段、识别方法、处理流程以及防范措施等。
通过模拟案例和实Biblioteka 案例分析，使员工更加深入地了解电信诈骗的手法和应对策略 。
演练计划和实施
制定演练计划，包括演练目的 、时间、地点、参与人员以及 演练内容等。
演练内容应包括模拟电信诈骗 事件的发生、应急响应和处理 的整个过程。
演练应注重实战性，尽可能模 拟真实场景，使员工能够更好 地掌握应急处理流程和方法。
执行机构
01
02
03
04
报案受理
负责接收电信诈骗报案，并进 行初步受理和调查。
紧急止付
负责紧急止付被骗资金，并开 展相关调查工作。
信息收集
负责收集和分析电信诈骗相关 信息，为决策提供依据。
宣传教育
负责对公众进行电信诈骗宣传 教育，提高公众的防范意识和
银行防电信诈骗预案
银行防电信诈骗预案一、识别诈骗行为1.1 银行应建立一套完善的诈骗行为识别机制，包括但不限于：通过交易监控、大数据分析、风险评估等方式，识别并筛选出疑似诈骗的交易行为。
1.2 定期对交易数据进行审查，发现异常交易或疑似诈骗行为，立即进行调查并采取必要措施。
1.3 对识别出的诈骗行为进行分类，形成诈骗行为识别手册，供员工参考学习。
二、建立应急响应机制2.1 银行应设立专门的反诈骗应急响应小组，负责处理疑似诈骗事件。
2.2 制定详细的应急响应流程，确保在疑似诈骗事件发生时，能够迅速、有效地进行处置。
2.3 对应急响应小组进行定期培训和演练，提高应对诈骗事件的能力。
三、加强员工安全培训3.1 银行应定期组织员工进行安全培训，提高员工对诈骗行为的识别能力和防范意识。
3.2 培训内容应包括诈骗行为的识别、应急响应流程、客户信息安全等方面。
3.3 通过案例分析、模拟演练等方式，使员工更好地理解和掌握防诈骗知识。
四、采用先进安全技术4.1 银行应采用先进的安全技术，如数据加密、身份验证、风险控制等，确保交易数据的安全性和完整性。
4.2 定期对安全系统进行漏洞扫描和风险评估，及时发现并修复安全漏洞。
4.3 加强与第三方安全机构的合作，共同防范电信诈骗行为。
五、建立信息共享机制5.1 银行应与其他金融机构、公安机关等建立信息共享机制，共同防范和打击电信诈骗行为。
5.2 及时向相关部门报送诈骗案件信息，协助公安机关开展调查工作。
5.3 通过信息共享，加强风险预警和防控，提高防范电信诈骗的效果。
六、提供紧急联系方式6.1 银行应在官方网站、营业网点等显著位置公布紧急联系方式，方便客户在遇到诈骗事件时及时联系银行。
6.2 设立24小时客服热线，为客户提供电话、短信等多种渠道的紧急联系方式。
6.3 确保紧急联系方式畅通无阻，及时响应客户的求助和咨询。
七、提醒群众“三是否”7.1 银行应通过多渠道向公众宣传防诈骗知识，提高公众的防范意识。
银行电信诈骗应急预案
电信运营商应将受骗事件的发生和处理情况及时向上级主管部门汇报，以便及时 采取措施预防类似事件再次发生。
05
政府部门应对措施
法律支持和保障
完善法律法规
制定和完善打击电信诈骗的相关法律法规，明确犯罪行为和 处罚措施。
加强执法力度
加大对电信诈骗犯罪行为的打击力度，严格执法，从严惩处 犯罪分子。
协调和处理
建立联动机制
政府部门应建立电信诈骗应急联动机制，明确各部门职责，加强协响应和处置机制，及时掌握情况，迅速采取措施，遏制 诈骗事态扩大。
社会宣传和教育
加强宣传教育
政府部门应加强电信诈骗的宣传教育，提高公众的防范意识和识别能力。
信息公开与透明
政府部门应及时公开案件信息和处理结果，增强公众对电信诈骗的认识和警惕性 。
银行电信诈骗应急预案
xx年xx月xx日
目录
• 引言 • 诈骗类型及特点 • 银行应对措施 • 电信运营商应对措施 • 政府部门应对措施 • 建议和展望
01
引言
背景介绍
当今社会，电信诈骗犯罪行为日益猖獗，给广大人民群众的 财产和身心健康带来了严重威胁。
银行作为电信诈骗的高发区，需要制定有效的应急预案，提 高对电信诈骗的防范和应对能力。
电话诈骗
总结词
电话诈骗是指通过电话方式进行诈骗，通常以虚假中奖、银行客服、公检法等名义进行诈骗。
详细描述
电话诈骗是一种较为常见的电信诈骗方式，诈骗者通过伪装成银行或政府机构的名义，以各种名义诱骗客户进 行转账、密码泄露等操作，从而实施诈骗行为。这类诈骗通常会假冒银行或政府机构的名义，以客户的账户出 现异常为由，要求客户进行转账或密码泄露等操作，进而盗取资金或实施其他诈骗行为。
电信行骗应急预案
电信行骗应急预案一、引言随着信息技术的飞速发展，电信诈骗手段也日益多样化和复杂化，给广大人民群众的财产安全带来了严重威胁。
为了有效应对电信行骗事件，保护客户的合法权益，提高企业的应急处理能力，特制定本应急预案。
二、适用范围本预案适用于本企业及其所属单位在经营活动中可能遭遇的电信行骗事件的应急处理。
三、应急处理原则1、快速反应原则：一旦发现电信行骗事件，应立即启动应急预案，迅速采取措施，减少损失。
2、协同配合原则：各部门应密切配合，形成合力，共同应对电信行骗事件。
3、客户至上原则：在应急处理过程中，应始终以保护客户的合法权益为首要目标。
4、依法处置原则：严格按照法律法规和相关规定进行应急处理，确保处理结果合法合规。
四、应急组织机构及职责1、成立电信行骗应急处理领导小组组长：由企业主要负责人担任，负责全面指挥和协调应急处理工作。
副组长：由相关部门负责人担任，协助组长开展工作，负责具体的应急处理措施的组织实施。
成员：包括各部门的相关人员，负责按照领导小组的部署和要求，完成各项应急处理任务。
2、应急处理领导小组职责制定和完善电信行骗应急预案。
组织开展电信行骗应急演练和培训。
指挥和协调各部门开展电信行骗应急处理工作。
及时向上级主管部门和相关部门报告电信行骗事件的处理情况。
对电信行骗事件进行调查和总结，提出改进措施和建议。
3、各部门职责客户服务部门：负责受理客户的投诉和咨询，及时发现电信行骗线索，安抚客户情绪，协助客户采取补救措施。
风险管理部门：负责对电信行骗事件进行风险评估，制定风险控制措施，协调相关部门进行风险处置。
信息技术部门：负责加强网络安全防护，监测和防范电信行骗行为，为应急处理提供技术支持。
法律合规部门：负责提供法律咨询和指导，协助处理与电信行骗相关的法律事务，确保应急处理措施合法合规。
宣传部门：负责开展电信行骗防范宣传教育，提高客户的防范意识和能力。
五、预防措施1、加强客户信息保护建立健全客户信息管理制度，严格限制客户信息的访问和使用权限。
中国银行：电信网络、网银诈骗案（事）件应对处置流程
中国银行：电信网络、网银诈骗案（事）件应对处置流程电信网络、网银诈骗案（事）件应对处置流程一、营业网点接到客户遭遇电信网络、网银诈骗的报案营业网点应急处臵：第1步：引导客户详细描述受骗过程和细节，分析确认符合电信网络、网银诈骗特征的，立即通过BANCS系统对涉案资金流向进行全面查询跟踪检索，确定涉案各级账户（包括第一、第二、第三等多次转移涉及账户）。
第2步：立即对开立在中国银行的涉案账户全部止付，要先止付有资金账户，再止付无资金账户。
止付采取冻结交易，备注栏注明“涉嫌电信/网络诈骗紧急止付，如需解除止付请与止付行联系”。
电信网络诈骗案件涉案账户有资金的可采取长期有效冻结的方式，电信网络诈骗案件涉案账户无资金可采取有效期5天的冻结方式。
网银诈骗案件（这里指窃取客户网银信息盗取客户资金案件）涉案账户采取长期有效冻结的方式。
除此之外，还可以采取交易冲正（适用于柜面汇款或无折转客户账）、汇款延缓入账（适用于可落地处理业务）、汇款原路退回（适用于境外汇入业务）等。
第3步：完成涉案资金紧急止付后，涉及电信网络诈骗案件的，请客户填写《电信、网络诈骗案件情况报告表》（附件1）、《临时止付申请书》（附件2），并签字确认。
涉及网银诈骗案件填写《电子银行涉案客户快速处臵申请表》（附件4）《电子银行欺诈事件客户投诉记录单》（附件5）并要求客户签字确认。
第4步：向客户提供一级涉案账户信息，并引导客户报警并索取报警回执，重大和特殊案件营业网点亦可主动报警。
同时，提示客户报警后要反馈接收报案的公安机关以及警员。
第5步：对涉案账户进行深入查询，确定各级涉案账户开户分支机构，涉及电信网络案件的，将《电信、网络诈骗案件情况报告表》（附件1）、《临时止付申请书》（附件2）扫描后通过NOETS 传送至开户行,并抄送本行保卫、个金部门。
同时，填写《电信网络诈骗涉案账户信息报告表》（附件3），每月汇总通过邮件报送本行保卫职能部门。
涉及网银诈骗案件的，将《电子银行涉案客户快速处臵申请表》（附件4）《电子银行欺诈事件客户投诉记录单》（附件5）通过NOTES传至省行电子银行部（信箱地址：安全与内控/电子银行部/山东/BOC）。
电信网络诈骗报警处理流程是什么
电信网络诈骗报警处理流程是什么
遭遇电信网络诈骗后，一是准确记录骗子的账号、账户姓名；二是尽快拨打110或者到最近的公安机关报案；三是及时准确将骗子的账号和账户姓名提供给民警，由公安机关进行紧急止付。
法律依据:
《中华人民共和国民法典》
第一百四十八条一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
第一百四十九条第三人实施欺诈行为，使一方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，对方知道或者应当知道该欺诈行为的，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
第一百五十条一方或者第三人以胁迫手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受胁迫方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员
和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
本法另有规定的，依照规定。
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电信网络、网银诈骗案（事）件应对处置流程
一、营业网点接到客户遭遇电信网络、网银诈骗的报案
营业网点应急处置：
第1步：引导客户详细描述受骗过程和细节，分析确认符合电信网络、网银诈骗特征的，立即通过BANCS系统对涉案资金流向进行全面查询跟踪检索，确定涉案各级账户（包括第一、第二、第三等多次转移涉及账户）。
第2步：立即对开立在中国银行的涉案账户全部止付，要先止付有资金账户，再止付无资金账户。
止付采取冻结交易，备注栏注明“涉嫌电信/网络诈骗紧急止付，如需解除止付请与止付行联系”。
电信网络诈骗案件涉案账户有资金的可采取长期有效冻结的方式，电信网络诈骗案件涉案账户无资金可采取有效期5天的冻结方式。
网银诈骗案件（这里指窃取客户网银信息盗取客户资金案件）涉案账户采取长期有效冻结的方式。
除此之外，还可以采取交易冲正（适用于柜面汇款或无折转客户账）、汇款延缓入账（适用于可落地处理业务）、汇款原路退回（适用于境外汇入业务）等。
第3步：完成涉案资金紧急止付后，涉及电信网络诈骗案件的，请客户填写《电信、网络诈骗案件情况报告表》（附件1）、《临时止付申请书》（附件2），并签字确认。
涉及网银诈骗案件填写《电子银行涉案客户快速处置申请表》（附件4）《电子银行欺诈事件客户投诉记录单》（附件5）并要求客户签字确认。
第4步：向客户提供一级涉案账户信息，并引导客户报警并索取报警回执，重大和特殊案件营业网点亦可主动报警。
同时，提示客户报警后要反馈接收报案的公安机关以及警员。
第5步：对涉案账户进行深入查询，确定各级涉案账户开户分支机构，涉及电信网络案件的，将《电信、网络诈骗案件情况报告表》（附件1）、《临时止付申请书》（附件2）扫描后通过NOETS 传送至开户行,并抄送本行保卫、个金部门。
同时，填写《电信网络诈骗涉案账户信息报告表》（附件3），每月汇总通过邮件报送本行保卫职能部门。
涉及网银诈骗案件的，将《电子银行涉案客户快速处置申请表》（附件4）《电子银行欺诈事件客户投诉记录单》（附件5）通过NOTES传至省行电子银行部（信箱地址：安全与内控/电子银行部/山东/BOC）。
第6步：若客户是在本营业网点开立网银账户，需进一步核实客户办理网银业务是否合规、柜员是否进行过风险提示，有关核实资料需复印建立档案留存。
保卫职能部门应急处置：
第1步：二级分行辖属综合性支行保卫职能部门接到营业网点邮件后，应及时转报至二级分行保卫部，并积极协调公安机关出具正式司法冻结文书。
直属机构保卫职能部门接到营业网点邮件后，应积极协调公安机关出具正式司法冻结文书。
第2步：二级分行保卫部、直属机构保卫职能部门接到报告后，在分析案情基础上，做好风险提示（向辖属机构发送相关案
情，提示加强防范）、录像拷贝保存（对涉及案件有关录像进行拷贝留存）、案件风险信息报告【电信网络案件，填写《电信网络欺诈案件风险信息统计表》（附件6），每月汇总月末报送省行；网银案件，填写《中国银行电子银行案件报告表》（附件7），一案一报；《电信网络诈骗涉案账户信息报告表》（附件3），每月汇总月末报送省行；《电信、网络诈骗案件情况报告表》（附件1）和《临时止付申请书》（附件2）及时转报省行】。
第3步：接到公安机关的正式司法冻结文书后，会同两个警官证扫描后，通过保卫职能部门NOETS传送省行保卫部。
二、95566接到客户遭遇电信网络、网银诈骗的报案
第1步：坐席员接到客户致电后，应核实来电客户的真实身份，并引导客户详细描述受骗过程和细节，对于符合电信、网络、网银诈骗特征的，应通过系统对涉案资金流向进行全面查询跟踪检索，确定涉案各级账户（包括第一、第二、第三等多次转移涉及账户）。
第2步：通过非签约挂失交易对开立在中国银行的涉案账户办理紧急止付。
电信网络诈骗案件涉案账户有资金的可采取长期有效冻结的方式，电信网络诈骗案件涉案账户无资金可采取有效期5天的冻结方式。
网银诈骗案件（这里指窃取客户网银信息盗取客户资金案件）涉案账户采取长期有效冻结的方式。
第3步：要求客户尽快报警，并持有效身份证件于一个营业日内到就近中行网点补办手续。
第4步：填写《电信网络诈骗涉案账户信息报告表》（附件6），每月汇总通过邮件报送省行保卫部。
三、客户到营业网点补办电信网络、网银诈骗报案手续
第1步：受理网点核实客户真实身份后，电信网络诈骗案件引导客户补填写《电信、网络诈骗案件情况报告表》（附件1）、《临时止付申请书》（附件2），并签字确认；网银诈骗案件引导客户补填《电子银行涉案客户快速处置申请表》（附件4）、《电子银行欺诈事件客户投诉记录单》（附件5），并签字确认。
第2步：将《电信、网络诈骗案件情况报告表》（附件1）、《临时止付申请书》（附件2）扫描后通过NOETS传送至开户行,并抄送本行保卫、个金部门。
同时，填写《电信网络诈骗涉案账户信息报告表》（附件3），每月汇总通过邮件报送本行保卫职能部门。
将《电子银行涉案客户快速处置申请表》（附件4）、《电子银行欺诈事件客户投诉记录单》（附件5）通过NOTES传至省行电子银行部。
第3步：网银诈骗案件涉案账户为中行内账户的，应按照反洗钱相关流程通知涉案账户开户行，将涉案账户纳入高风险客户管理。
四、涉案账户开户机构网点处置
接到系统内机构通报的涉案账户信息后，涉案账户开户的机构网点应对涉案账户开户、交易明细等进行全面核实与分析，并联系开户人核查交易性质和交易背景，最终根据核查情况依法依
约清户或终止服务。
核实后填写《电信网络诈骗涉案账户处置情况报告表》（附件8），每月汇总向上级保卫职能部门报送，同时抄送个金职能部门。
五、其他要求
电信、网络、网银欺诈案件，实施首问负责制，受理网点或客户服务中心应高度重视，第一时间按照应急预案进行处置，不得投诉推诿。
营业网点、95566客服中心不得随意向客户透露我行收集和冻结信息给客户。
对于账户所有人或者实际控制人询问账户被止付情况，各经办机构和客服中心应引导客户本人到开户行，进行身份和交易核实，同时，报告保卫和渠道管理部门，由保卫部门协调公安机关确定后续处理方案。
一旦发现止付账户有误，应立即取消止付，安抚客户，取得客户谅解，避免事态升级。
对涉嫌贸易纠纷、违法行为导致被欺骗等，不适应该处置流程。
对可能引起新闻舆情关注案（事）件，应及时向本单位的办公室报告。
附件1：《电信、网络诈骗案件情况报告表》
附件2：《临时止付申请书》
附件3：《电信网络诈骗涉案账户信息报告表》
附件4：《电子银行涉案客户快速处置申请表》
附件5：《电子银行欺诈事件客户投诉记录单》
附件6：《电信网络欺诈案件风险信息统计表》
附件7：《中国银行电子银行案件报告表》
附件8：《电信网络诈骗涉案账户处置情况报告表》。