案件防控知识-竞赛题

案件防控知识竞赛题

必答题〔77道〕：

1、案件防控要做到的“四到位”是指责任到位、追究到位、惩戒到位和整改到位。

2、案件防控第一责任人是指农村中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的理事长或董事长。

3、银行卡起存金额有严格规定，单位卡起存金额为10000元。

4、银行卡起存金额有严格规定，个人卡起存金额为1元

5、单笔或当日累计金额在50万元(含)以上的个人存款业务属大额异地存款业务。

6、单笔或当日累计金额在200万元(含)以上的单位存款业务属大额异地存款业务。

7、办理承兑汇票业务期限最长不得超过六个月

8、抵债资产收取后应当尽快处置变现，其中不动产和股权必须自取得日起2 年内予以处置。

9、抵债资产收取后应当尽快处置变现，其中动产必须自取得日起１年内予以处置。

10、信用社固定资产账面价值和在建工程账面价值之和占净资产的比重最高不得超过40% 。

11、安全保卫工作的原则是什么？

答：法人代表负责，实行一票否决。

12、上级管理部门和公安机关检查金库守卫工作时，必须有本单位领导或保卫部门负责人陪同。

13、营业期间应对突发事件的原则是什么？

答：早发现、早报警、早处置。

14、资本充足率不得低于8% ；

15、存贷比例不得高于75% ；

16、流动性比例不低于25% ；

17、单户贷款比例不高于10% 。

18、同业拆借款项期限不得超过4 个月。

19、协助存款查询中，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，但不得带走原件。

20、有权机关冻结存款期限最长为六个月。

21、农村信用社应按照“一枪一档”的原则建立枪弹管理台账，对枪弹实行动态管理。

22、未执行双人守库制度，造成误岗、脱岗、空岗、提前离岗的，给予违规责任人1000-2000 元罚款，并给予记过至开除处分。

23、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，规定对高管人员实行动态监管。

24、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，要求提高银行业金融机构的处置突发事件能力，努力控制和减少案件损害程度。

25、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，要求加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力；

26、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对异地集中大额存款实行特别报告制度。

27、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对重点机构和重点业务实行分类风险处置制度。

28、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对重要凭证和要件实行全天候监控制度。

29、“案防攻坚年”活动的“四个二”中要求狠抓借冒名贷款整治和存款风险检查两个重

点，进一步突出真实性检查。

30、“上追两级”是指追究案发机构领导人和主管部门领导人的责任。

31、

32、银监会规定，但凡涉案金额在百万元以上的案件，县联社主要负责人和分管管理人员必须引咎辞职。

33、银监会提出的操作风险防范措施“13条意见”要求对基层行加强合规性监督。

34、银监会提出的操作风险防范措施“13条意见”要求对重要岗位和敏感环节工作人员的8小时以外行为进行严格标准。

35、银监会提出的操作风险防范措施“13条意见”要求在银行内部加强业务台帐和会计帐之间的适时对帐制度。

36、银监会提出的操作风险防范措施“13条意见”要求加强未达帐项和过失处理的环节控制，其中未达帐和账款过失的查核工作是否可以返回原岗处理？不可以。

37、农村信用社案件责任追究方式包括纪律处分和经济处罚及其他处罚。

38、农村信用社近亲属回避包括岗位回避、公务回避和聘用回避三种形式。

39、信用社主任每月进行现场核查库存不少于三次。

40、信用社对超过5万元〔含5万元〕的现金支取，应当纳入大额现金支付审批范围。

41、支付、挂失大额异地存款应实行逐级审批制度。

42、存折、账户密码、客户记名式存单、客户不记名式存单、国债凭证中，其中一种遗忘、丧失、被盗或灭毁后不可以到农村信用社办理挂失，请问它是哪一种？客户不记名式存单。

43、联网的农村信用社均可办理临时挂失和正式挂失，请问这句话是否正确？〔1〕正确；〔2〕不正确，请选择。〔2〕不正确。

44、代理别人办理解挂手续，必须同时携带代理人和被代理人身份证原件，且必须到原开

户信用社办理。请问这句话是否正确？〔1〕正确；〔2〕不正确，请选择。〔2〕不正确。

45、储蓄业务中，正式办理挂失手续七天后方可办理补发新折〔单〕、结清销户等手续。

46、临时挂失有效期为五天。

47、临时挂失到期后，如客户未及时办理续挂或正式挂失手续，造成的资金损失由客户自身承担。

48、安全保卫检查中，应出示的“三证一信”指什么？身份证、工作证、安全检查证、介绍信。

49、查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结存款通知书可由有权机关执法人员依法送达，也可由其他人代为送达。请问这句话是否正确？〔1〕正确；〔2〕不正确，请选择。〔2〕不正确。

50、客户因被撤并、解散、宣告破产或关闭以及注销、被吊销营业执照需要撤销银行结算账户的，应在五个工作日内向农村信用社提出。

51、客户因迁址等原因需要撤销银行基本结算账户并重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户后10日内申请重新开立基本存款账户。

52、发卡社受理客户申请后，必须审核其身份证件的有效性和填写资料的完整性。

53、代发工资等批量发卡的，个人有效身份证件号码必须由委托单位统一提供和确认。

54、银行卡口头挂失是临时挂失，持卡人在五日内没有补办正式挂失手续的，口头挂失自动失效。

55、医院、学校是否具有担保资格？没有

56、立据人的身份证明、信贷档案资料由用款人随意编造仿冒、多为信贷人员与其内外勾结，恶意骗取贷款的行为是冒名贷款。

57、贷款审查必须由2人以上负责

58、贷款必须及时转入借款人在信用社的个人结算账户，不得直接提取现金。