吴树青《政治经济学(资本主义部分)》课后习题详解(第6章 生息资本和利息)

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一、名词解释1．借贷资本答：借贷资本是指拥有闲置资本的资本家暂时贷放给职能资本家（产业资本家或商业资本家）使用的货币资本。

借贷资本的形成同资本主义再生产过程中的资本循环有密切联系。

借贷资本是从职能资本中分离出来的一种独立的资本形式，它具有自己的特征：（1）借贷资本是一种作为商品的资本，即商品资本。

借贷资本家在贷出货币资本时，并不放弃他对资本的所有权，只是暂时让渡资本的使用权，转让的是货币作为资本的使用价值，利用它可以获得利润。

（2）借贷资本是作为一种所有权资本，即财产资本而与职能资本相对立。

在借贷资本身上发生了所有权和使用权的分离，资本的所有权属于借贷资本家，使用权属于职能资本家。

（3）借贷资本具有不同于职能资本的特殊运动形式，表现为G G—— ，似乎不经过任何的生产过程和流通过程，货币本身可以产生出更多的货币来，成为一种最具资本拜物教性质的资本。

2．借贷利息答：借贷利息是指职能资本家为了获得贷款而付给借贷资本家的一部分平均利润。

借贷利息实质上是产业工人创造的、由职能资本家让渡给借贷资本家的一部分剩余价值的特殊转化形式。

它体现了借贷资本家和职能资本家瓜分剩余价值的关系。

利息量取决于借贷资本数额和利息率的高低。

利息率，指一定时期内的利息量和借贷资本量的比率，简称利率，利息率的高低有一定的界限。

在一般情况下，利息率低于平均利润率，否则职能资本家就会因得不到任何利益而不去借款；利息率也不能等于零，否则就没有人愿意贷出货币资本。

利息率的高低取决于两个因素：一是平均利润率的高低；二是资本市场上的供求关系，供大于求，利息率下降，反之，利息率上升。

在现实经济生活中，影响利息率的因素还有：借贷风险的大小、借贷时间的长短、价格变动的预期、国家的货币金融政策以及宏观经济的走势等。

3．企业利润答：企业利润是指企业在一定时期从事生产经营活动、投资活动及其他非经营活动取得的收益，在数量上等于企业全部收入减去全部支出后的余额。

企业利润包括营业利润、投资收益和营业外收支净额。

企业利润在数量上就是平均利润和利息的差额。

借贷资本的出现使资本取得了双重的存在，即发生了资本所有权和资本使用权的分离。

在资本主义社会中，货币资本除了作为货币所具有的使用价值外，还具有作为资本来执行职能的功能，也就是生产剩余价值或利润的职能。

与此相适应，职能资本家使用借贷资本所获得的平均利润也相应地分割成为两部分：一部分作为对借贷资本家出让资本使用权的报酬，采取了利息的形式；另一部分归职能资本家所有，采取了企业利润的形式。

4．资本主义银行答：资本主义银行是指专门经营货币资本的资本主义企业，它的职能是把社会上的闲置资本和各阶层手中暂时不用的货币集中起来，贷给职能资本家使用，即充当货币资本的所有者和借用者之间的中介。

资本主义银行的产生和发展是同货币商品经济的发展相联系的，货币兑换业是银行业形成的基础。

货币兑换业起初只经营铸币兑换业务，以后又代商人保管货币、收付现金等。

这样，兑换商人手中就逐渐聚集起大量货币资金。

当货币兑换商从事放款业务时，货币兑换业就发展成为银行业。

5．银行资本答：银行资本是指资本家为经营银行获取利润所投入的自有资本和通过各种途径集中到银行的货币资本。

银行资本可以分为两个部分：一部分是银行家自己投入银行的自有资本，在银行资本中占很小比例；另一部分是借入资本，是从银行外部吸收的存款，在银行资本构成中占很大比例。

银行存款首先来源于职能资本家暂时闲置的货币资本；其次，随着资本主义的发展，食利者阶层存入银行的货币资本也不断增加；此外，银行存款中还包括各阶层的货币储蓄。

在资本主义社会，资本家投资于银行和投资于工商业一样，其目的都是为了获得利润。

在资本主义自由竞争中通过资本在部门间的转移，使银行获得的利润接近于平均利润。

6．银行利润答：银行利润是指资本家经营银行所得的利润。

银行利润是通过存款利息和贷款利息之间的差额而形成的。

银行贷款利息一般都高于存款利息，两者之间的差额减去经营银行业务的费用，就构成银行利润。

由于在银行资本家和工商业资本家之间同样存在着竞争和资本的自由转移，从而使银行利润与银行的自有资本的比率也相当于平均利润率。

银行利润的来源是雇佣工人在生产中所创造的剩余价值。

银行资本家通过贷出资本给职能资本家使用而获得利息，从而参加了对剩余价值的瓜分。

银行资本家之所以能以银行利润的形式瓜分到一部分剩余价值，是因为他依靠了银行雇员的劳动。

银行雇员的劳动也分为必要劳动和剩余劳动，银行雇员的劳动虽然不创造价值和剩余价值，但它能在剩余劳动时间内使银行资本家取得归他的那一部分剩余价值，即实现银行利润。

7．股份公司答：股份公司是由一定人数以上的股东所发起组织、全部资本被划分为若干等额股份、股东就其认购的股份对公司承担有限责任、股票可以在社会上公开发行和在股票市场上自由转让的公司。

股份公司的主要组织形式有：（1）有限责任公司和股份有限公司。

有限责任公司的股东对公司债务的清偿责任以其出资额为限，公司以其全部资产对公司的债务承担清偿责任。

股份有限公司的全部资本分为等额股份，股东以其所持股份为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司的债务承担责任。

（2）股份无限公司。

由两个以上的股东组成，股东对公司的债务负连带无限清偿责任。

（3）股份两合公司。

由无限责任股东和有限责任股东组成的公司。

其无限责任股东对公司债务负连带无限清偿责任，有限责任股东以其所认购的股份对公司的债务负责。

8．股份资本答：股份资本是指以发行股票的方式，集中众多单个资本进行股份联合经营的资本集团。

它是适应生产社会化而产生的。

它能够兴办单个资本无力兴办的项目，如修建铁路和开办大型企业等。

股份资本的一个重要特点是资本的所有权和经营权相分离。

股份资本的所有权属于出资者，即股东。

股东通过持有股票来体现对自己出资的所有权，出席股东大会，分享经营收益。

股份资本的经营权属于股份公司的经营者（董事会、董事长、总经理）。

在通常情况下，股东不得直接干预企业的日常经营事务。

9．股票答：股票是指股份有限公司发行的，以证明股票持有人的股东身份和权益，并据以取得股息和红利的所有权凭证。

股票是资金市场上主要的长期信用工具之一。

股票具有以下特点：（1）股票是一种所有权凭证，持股者为公司的股东。

（2）决策性。

股票持有者即为公司的股东，有权出席股东大会，选举公司董事会，参与公司的经营决策。

（3）股票具有流通性。

（4）风险性较高。

股票的价格受许多因素的影响，股票的投资者要冒很大的风险。

（5）收益率较高。

股票的收益主要反映为股息和红利，股票收益率一股要高于债券的收益率。

（6）非偿还性。

股东不能退股，如果不转让股票，就只能靠获得股息和红利缓慢地收回投入的资金。

股票是所有权资本，不存在还本付息的问题。

股票从体现股东权利差别划分，可分成普通股和优先股；股票从体现的参与公司经营表决权的差别划分，又可分为表决权股和无表决权股。

10．股东答：股东是指股份公司的出资人或叫投资人。

股东是股份公司中持有股份的人，有权出席股东大会并有表决权。

股东是公司存在的基础，是公司的核心要素。

没有股东，就不可能有公司。

股东的法律地位：（1）股东享有股东权。

即指股东依其所持股份而享有权利、承担义务。

股东基于自己的出资或持有的股份，对公司承担义务，享有权利。

（2）股东一律平等。

股东基于其股东资格，按所持股份的性质、数额享受平等待遇。

11．股票控制额答：股票控制额是指取得对一个股份公司控制权所必需的股票数量限额。

股份公司内部各股东的权力集中表现在股东大会的表决权上，原则上实行一股一权。

但股东拥有的股票数量是不一样的，大股东占有的股票多，表决权大，实际上支配着整个公司的生产经营。

从理论上说，需要占有股票总额半数以上才能取得对公司的控制权，但实际上由于股票持有者分散，持有少量股票的股东人数多，大股东拥有的股票控制额，不必达到股票总数的半数。

股票越分散，股票控制额就越小。

通常只要掌握股票总额的30%～40%，有时甚至只掌握股票总额的5%～10%，即可取得对股份公司的控制权。

12．股息答：股息是指股票持有者根据股票的票面额从企业盈利中分得的收入，它是股份公司将每股投资应得的收益作为利息派给股东的。

股息是公司中雇佣工人创造的剩余价值的一部分，资本家按照各自占有的股份资本额来分配公司的剩余价值。

股息的分配以股东的股票面额为依据。

凡优先股票都按固定的股息率计算；普通股票则在支付优先股的股息之后，以剩余的利润根据按企业经营状况确定的股息率来分配。

获取股息是股民投资于上市公司的基本目的，也是股民的基本经济权利。

13．股票价格答：股票价格是指股票在市场上买卖的价格，又称股票行市。

它表现为购买股票所支付的货币额。

股票是虚拟资本即资本的“纸制复本”，它没有价值，但凭借其所有权就可以定期取得股息收入，就如同将一笔资金存入银行取得利息一样。

股票价格应相当于这样一笔资本，将它存入银行所获得的利息与凭这张股票所领取的股息相等。

股票价格与预期股息的大小成正比，而与利息率的高低成反比。

用公式表示：股票价格＝预期股息÷利息率，或股票价格＝股票面额×预期股息率÷利息率。

在实际生活中，股票价格还要受企业经营状况和股票供求关系的影响而不断上下波动。

影响股票供求关系的有经济因素、政治因素及人为投机因素。

经济因素，如经济周期、通货膨胀、金融政策、税收政策等；政治因素，如战争、国内外重大政治事件、政府领导的更迭等；人为投机因素是指一些大的股票持有者利用制造谣言、大量抛出或大量购入股票来造成虚假的供求，使股票价格大涨大落，以达到他们从中牟取暴利的目的。

14．虚拟资本答：虚拟资本是指能定期带来收入的，以有价证券形式表现的资本。

与信用制度相关，虚拟资本包括资本市场上的金融工具，如股票、债券及其衍生品。

而在货币市场上的信用工具如商业票据（期票和汇票）、银行承兑汇票、大额可转让存单等各种有价证券或债权债务凭证是否是虚拟资本，关键是要看它们是否逆行交易并给持有者带来资本化的收入。

典型的虚拟资本形式是股票和债券。

虚拟资本之所以是虚拟的，首先它的价值是虚拟的；其次是因为它的运动不仅与生产资本的运动相脱离，而且还与其所代表的资金的运动相脱离。