银行客户关系维护及电话邀约.
银行开门红：简单实用的电话营销技巧
银行开门红：简单实用的电话营销技巧电话是我们一种有效维护、管理和开拓客户的工具，通过简单的电话营销技巧，能够帮助我们第一时间与客户取得联系并邀约客户进行深一步的产品讨论。
事实上，电话沟通是营销过程中非常重要的步骤，形式宜简不宜杂。
能够与客户建立良好的关系或者引起客户的需求共鸣，最终达到邀约的目的即可视为成功的电话营销。
如何才能在电话营销过程中第一时间获取客户的信任和激发需求呢？1.合理选择电话沟通时间我们的致电时间应该错开客户休息、吃饭或者工作繁忙的时间段，避免给客户留下不礼貌的印象。
通常较为合理的时间为上午的10点半到11点半之间、下午的3点半到5点半之间、晚上的8点半到9点半之间，需要注意的是，带有重要内容的工作电话建议选择在白天的时候打，而晚上的时间一般打的是关怀类电话。
2.掌握好电话沟通的节奏一般情况下与客户进行电话沟通的时间需要保持在3分钟以内，除非客户很乐于继续交流，否则过于冗长无趣的通话内容只会引起客户的反感。
在与客户进行电话沟通前我们需要先明确致电目的，建立联系、产品推介或者日常关怀等，尽量单一。
简单的礼貌性开场问询话术：“您好，请问是张先生吗，我是XXX（表明身份），请问您现在方便接听电话吗？”可以在此处向客户表明此次通话不需要占用太多时间，让客户有心情继续听下去。
与客户明确此次电话沟通的目的告知客户此次通话是为了产品推介、关怀问候或者是问题解决，没有目的的电话给客户的感知体验很差。
运用语速、语调控制通话体验首先在通话前我们需要保持一个平静的心情，这有利于在与客户进行通话时能够及时感知到客户的情绪变化，并随时做出调整。
通话的语速语调尽量与客户保持同步，这样能够与客户建立吻合的“磁场”，给客户一种你和他是“同一挂”的感觉。
另外很重要的一点是我们在通话的时候需要保持微笑状态，这样会让我们的表达更具亲和力。
3.善用暂停与保留的技巧暂停技巧指的是当我们需要对方给出一个时间、地点的时候，可以使用暂停的技巧，比如当向对方提问：“您喜欢上午还是下午？”时，这时候说完稍微暂停一下，让对方回答，这样会给对方一种被尊重的感觉。
《银行保险-网点经营与关系维护》
银行保险——网点经营与关系维护课程背景：银行保险在中国的发展最早是从驻点开始，很多保险公司在银保运作方面都是个险的套路，那就是训练技巧和客户一对一营销的技能，随着银行保险在银保监会监管越来越严格的环境下，非驻点营销已成事实，导致无处下手？银行保险植根于银行合作进行保险业务销售，非驻点导致大量银行保险业务人员接触不到客户，导致业绩严重下滑，出现“巧妇难为无米之炊”的困境。
银行保险中国式营销要符合中国文化与中国人的人性以及银行保险发展的规律，以往的培训出现问题，各种公式各种套路让学员反馈听起来特别有道理，做起来却很难落地，银行保险的核心在于银行客户关系维护，当保险公司客户经理与银行行长及客户经理关系到位了，营销变得异常简单，银行人要求买什么客户就买什么，保险公司要求银行卖什么银行就卖深恶么，反之则本末倒置，那如何跟银行人把关系搞好则成为必须考虑的前提，这是在营销技巧以上的层次也是基础。
■如何把银行人变成自己人，如何运用心理学中承诺一致原理递进关系？■如何根据银行人的年龄/资产/性别/职业/性格分类别精准维护客户？■如何搞银行的沙龙活动，总是无法解决的三个核心问题：①邀约哪些客户？②如何邀约客户能保证客户一定到？③客户到了如何成交？课程时间：2天，6小时/天课程对象：银行保险客户经理部经理/分管总课程方式：案例+解析+练习+视频分享+小组讨论+模拟演练课程收益：•收获从专业和情感两个方向的网店经营与客户维护的技巧与方法，懂得如何构建值得银行人托付一生的服务关系•学会有效识别客户忠诚度，明确现阶段与客户处理那种关系层级，了解客户关系从一个阶段往下一阶段发展的原则与要点•掌握迅速了解客户心理满意度的评估策略，尤其是对比于竞争对手，能快速找到客户的不满意并有效处理•掌握中国式客户关系维护的心法知道把银行人变成自己人•掌握客户维护方式以及具体操作步骤，从资产配置角度用专业维护客户•掌握客户分层、分类、分级、分客群及分性格类型多维度的细分客户的精准维护•掌握网点沙龙操作的诀窍和技巧，实现关系+技巧=保费课程特色：•落地性——课程内容落地性强，无须二次转化，拿来即用；•针对性——为客户经理、支行长量身定制，课程内容100%贴合客户经理的工作实际；•生动性——采用讲授、讨论、案例分析等多种互动交流的培训形式，突出课堂生动性；•实用性——培训突出实用效果，结合典型工作情景，聚焦存量客户营销中遭遇的各种疑难和困惑，给出解决要点和话术。
服务与转型类题集
重庆农村商业银行零售服务营销技能提升竞赛活动题库——服务与转型类一、单项选择题：1、网点转型的理论根源是（B）。
A 大堂致胜B 以客户为中心C 服务即是营销D 客户至上，销售为王2、网点转型的关键首先是（D）。
A 绩效考核转型B 工作流程转型C 硬件环境转型D 理念转型3、我行网点服务精神是（B）。
A 一切为了客户B 感恩、团队、超越、品质C 心随“您”动，因“您”而变D 以客户为中心4、营业网点“三心”服务是指（A）。
A 热心、诚心、耐心B 热心、专心、耐心C 诚心、专心、耐心D 热心、诚心、专心5、网点服务每日工作流程管理工具是（C）。
A 《客户意见簿》Ｂ《营业网点服务营销学习记录本》C 《文明规范服务日志册》D 《夕会记录本》6、网点男性工作人员的领带夹应夹在（B）的位臵。
A 衬衫的第三和第四粒扣子之间B 衬衫的第四和第五粒扣子之间C 衬衫的第二和第三粒扣子之间D 以上皆可7、客户“四类投诉”指的是（D）。
A 客户在营业网点办理业务时，对我行产品和服务感到不满，出现急躁情绪或敌意表情。
B 客户在营业网点设臵的意见簿、意见箱中留言，或来信反映情况，或通过966866电话投诉。
C 客户在营业网点内情绪异常激动，大呼大叫，质问网点工作人员，要求提供投诉电话、网点负责人或上级领导电话，扰乱营业秩序。
D 向相关部门反映、向媒体曝光，辱骂、殴打网点员工，恶意破坏网点设施等其他形式。
8、在网点转型中，为强化前台营销力量，网点必须配臵一定数量的前台销售人员，人员数量不低于网点总人数的（B）。
A 20%B 30%C 40%D 50%9、要不要征求一下您夫人的意见后再决定呢？属于“交易促成七法”中的（D）A二选一法 B下一步骤法 C直接提问法 D激将促成法10、您是买10万还是20万？属于“交易促成七法”中的（A）A二选一法 B下一步骤法 C直接提问法 D激将促成法11、您在这签字确认一下就可以啦？属于“交易促成七法”中的（B）A二选一法 B下一步骤法 C直接提问法 D激将促成法12、这款产品基本上每次都是抢购一空，有时候提前预约都不一定能买得上，您看我现在先给您预约上吗？属于“交易促成七法”中的（C）A二选一法 B下一步骤法 C从众成交法 D激将促成法13、（A）是网点转型的基础。
移动外呼工作总结_外呼工作总结
移动外呼工作总结_外呼工作总结外呼工作总结一、工作内容我在过去一年里主要负责公司的移动外呼工作。
工作内容包括但不限于客户拜访、电话邀约、销售推广等工作。
具体表现为：主动外呼拓展潜在客户资源，定时保持与老客户的联系，达到销售目标及客户满意度。
二、工作成绩1. 客户关系维护通过电话、微信等多种方式与客户保持联系，及时了解客户需求和反馈，及时处理客户投诉和问题。
增进了客户对公司的信赖感和满意度。
2. 销售业绩通过外呼工作，我成功开发了大量新客户资源，实现了销售目标的提升。
为公司带来了稳定的业绩增长。
3. 团队协作与团队成员积极沟通合作，及时分享工作经验和成果，帮助团队提升整体绩效。
并且在工作中不断学习，积极接受培训，提升了自身的工作能力和综合素质。
4. 数据分析通过对拨打电话数据的分析和整理，我及时调整工作策略和方式，提高了外呼工作的效率和成果。
三、不足与改进1. 资源利用不足在工作中，由于自身经验不足和资源利用不当，导致了一些潜在客户资源的浪费。
我需要加强学习和沟通，提高资源的利用效率。
2. 客户维护不足因为工作任务繁重，可能有时无法及时回访客户，导致了一些老客户的流失。
我需要提高自己的工作效率，及时回访客户，保持他们的满意度和忠诚度。
3. 沟通能力不足在工作中有时会因为语言不够清晰或者表达能力不够强而影响到了客户的理解和接受。
我需要多加练习，提高自己的语言表达和沟通能力。
四、工作感悟在过去一年里，我深刻地体会到了外呼工作的重要性。
通过这份工作，我不仅学会了如何与客户有效沟通和销售，还学会了如何团队合作和数据分析。
我深知自己的不足，会在今后的工作中更加努力，更加专注地投入到这份工作中，不断提升自己的工作能力和水平。
五、未来计划1. 加强学习加强学习，提高自己的业务能力和知识水平，不断更新和提升自己的工作理念和方法。
2. 主动沟通主动与团队成员沟通，分享工作经验和成果，共同提高整体绩效。
3. 客户维护提高客户维护意识，及时回访客户，保持他们的满意度和忠诚度。
银行高端客户活动方案
银行高端客户活动方案【篇一：工商银行高端客户活动方案】【活动目的】1. 对庞比度及工商银行贵宾客户进行年度回馈。
2. 提升双方贵宾客户忠诚度，稳定客源，提升品牌美誉度。
【活动亮点】1. 合作双赢。
庞比度高级法国餐厅与工商银行强强联合，共同提升双方贵宾客户的忠诚度和品牌美誉度。
2. 形式多样。
特邀钻石鉴定师及红酒品鉴家讲解顶级钻石鉴赏、高档红酒品鉴，庞比度提供最为主打的西式法国套餐系列，旨在让到场贵宾流连忘返。
客户可携带一位朋友参加。
3. 彰显尊贵。
每位到场的贵宾均可获赠庞比度及工商银行提供的贵宾礼品一份；餐厅内显眼位置悬挂横幅，内容：“奢华尊宠，顶级盛宴——庞比度工商银行贵宾联谊会”；钻石鉴赏及红酒品鉴，意在传达高贵生活理念，尊享品质内涵。
4. 附加惊喜。
每位到场贵宾（庞比度贵宾除外）均可免除满6000元入会的条件，直接升级为庞比度贵宾（自愿原则）。
维护共同客户，增进相互关系。
【活动方案】一、客户级别：千万级二、活动类型：非投资三、活动主题：2010年度庞比度工商银行高端客户联谊会四、活动时间：3月27日10：00-13：00 五、活动地点：庞比度二楼法国餐厅六、活动目的：1、对庞比度及工商银行贵宾客户进行年度回馈；2、提升双方贵宾客户忠诚度，稳定客源，提升品牌美誉度。
七、活动项目：1、高端客户答谢会；2、高端客户联谊会；3、贵宾专属顶级钻石赏鉴会；4、贵宾专享红酒品鉴会。
八、活动流程：9：00——9：30 布置现场9：30——10：00迎宾，发放入场抽奖券 10：00——10：10 萨克斯迎宾（轻音乐） 10：10——10：20 上西式茶点 10：20——10：30 主持人开场10：30——10：35 工商银行行长发表讲话 10：35——10：40 庞比度吴董发表讲话 10：40——11：30 顶级钻石鉴赏会 11：30——12：30 用餐（法式西餐） 11：50——12：00 抽奖11：30——12：00 萨克斯演奏（表演） 12：00——12：30 红酒品鉴 12：30——13：00 交流座谈合影拍照 12：40——13：00 发放贵宾礼品 12：40——13：10 结束cd伴奏九、关键要点：1、餐厅入口处铺设崭新红地毯，体现高贵；2、餐厅入口处两边摆设四个花柱，体现优雅；3、餐厅入口处悬挂横幅，内容：“2010年度庞比度工商银行高端客户联谊会”，体现专属； 4、进入餐厅位置设置萨克斯演奏站台，贵宾入场全程萨克是轻音乐伴奏，制造浪漫氛围； 5、餐厅内显眼位置悬挂横幅，内容：“奢华尊宠，顶级盛宴——庞比度工商银行贵宾联谊会”； 6、活动现场专门设置两个环节，钻石鉴赏及红酒品鉴，意在传达高贵生活理念，尊享品质内涵； 7、联谊会以放松愉快为主，制造尊宠浪漫氛围，中间穿插表演及抽奖调剂气氛； 8、庞比度所提供的西式法国餐为最为主打套餐系列，旨在让到场贵宾流连忘返； 9、体现尊宠，每位到场的贵宾均可获赠庞比度及工商银行提供的贵宾礼品一份； 10、每位到场贵宾（庞比度贵宾除外）均可免除满6000元入会的条件，直接升级为庞比度贵宾（自愿原则）。
银行保险邀约客户参加活动话术
1、礼品吸引:业务员:您好，打扰您了，今年是保险公司成立**周年。
为了回馈客户，我们公司将在本周日下午2点，于大厦召开客户联谊会，同时到场来宾均可获赠3万元的人身保障，请问您是否有时间参加?客户:可以……业务员:那请您携带身份证参会，欢迎您光临。
我随后会为您送去邀请函。
您看是明天送到你家里方便?还是今天晚上呢?2、专家理财法:业务员:我们保险公司是世界500强企业，而且今年我们成立**周年，因此我们特意在……举办新老客户答谢会，到场来宾可获赠价值3万元的保险，届时还有国家二级理财规划师为您提供关于医疗、养老、子女教育以及家庭理财方面内容的讲解及保障缺口的检视。
相信您会不虚此行!不知您是否有时间参加?客户: 可以……业务员:请您携带身份证参会，欢迎您光临，我们随后会给您送去邀请函。
您看是送到您家里方便还是……是明天还是……3、名额有限:业务员:陈姐，您好!是这样的，保险公司为庆祝成立**周年，回馈千万客户，特举行客户联谊会。
到场来宾将免费获赠3万元保障，还可以参加抽奖。
同时，现场还会有专家理财讲座，分享家庭理财知识。
公司客户较多，仅**城市就有好几十万，名额紧缺，我也只分到两个名额。
您是我的大客户，平时对我支持很多，所以我特向公司推荐您来参加，希望您带家人来坐坐。
时间是…地点是……您看我是在明天上午还是明天下午把邀请函给您送来?4、客户服务:业务员:您好!我是保险公司的代理人。
请问您是的客户吗?客户:是。
业务员:今年是中国成立**周年，我们正在做一个客户回访调查。
请问您购买的是的什么保险?客户:是**。
业务员:那么现在是否有的业务员给您服务?客户:没有。
业务员:那么您知道您的生存金返还情况吗?了解您今年的分红是多少吗?客户:不了解。
业务员:如果您不清楚、不了解，我们有义务上门为您解说相关的保单权益，同时为回馈老客户，公司特举办大型客户答谢会，您看您周末是否能参加?异议处理:1、你怎么知道我的电话的?”您以前曾在投保过吧，您的电话是我的主管提供的，本次联谊会也会为客户提供一系列服务。
电话邀约话术总结（1）
电话邀约话术总结（1）目录一、开场白二、 SPIN－挖需求三、渲染服务四、 QA 说辞-异议处理五、邀约六、逼单技巧七、意向客户判断分层八、促销说辞一通电话流程二通电话流程一、开场白开场白目的：①找到关键人②初步建立关系（赞美对方、激发客户的兴趣、介绍自己）★直接开场白-自报家门①赵总您好！我是一诺快记的小诺，我们是一家互联网代理记账公司，通过互联网+ 的模式，专门为中小微企业提供代理记账、报税、工商注册服务的，今天给您打电话主要是想跟您洽谈一下帮您记账报税的事情。
②你好！是建材公司的赵总么？我是一诺快记的小诺，看您这边的公司已经注册一段时间了，想了解下记账报税这块您是自己做的还是找的代账公司啊。
③是这样的赵经理，咱们是做财务代理记账这块业务的，也是目前全国最专业的一家互联网记账公司，目前全国有80多家直营公司。
也是看到您公司刚注册下来，咱们税务报道这块应该还没有做吧！★个性开场-引起注意争取切入机会（有会计或代帐公司）①王经理，我知道你有会计了，很好。
这就是为什么我今天特地打来电话过来的原因。
（争取到时间就立刻问及基本情况，抓住沟通机会）去年90%成立的新公司老板都说：会计做内账，代理记账公司做外账，我只是想了解，您是怎么看待的？这个问题不关乎你要不要在我们公司花钱代理记账，只是单纯了解一下。
（尽量引起客户对于代理记账业务的兴趣）②王经理，我知道你有会计了，特别好。
刚刚同事也跟我说了，我来电话是做一个简单的回访，问您两个问题可以吧？（问及对代理记账看法，针对内外账的看法）③王经理，我知道您有合作的代账公司了，那您在那边做账的情况下现在每个月的账本帐套您都可以看得到吗，每个月怎么给您交的税呀，资产报表什么的都有做吗？（沟通问问题时要给老板思考时间，看老板反馈）因为我看您这个公司也是技术类的公司，后期假如有大项目也是需要招标的呀，像公司账目这一块也都是有要求，像资产负债表，现金流量表，利润表，余额表都是要做的，您对这方面了解的多吗？）★个性开场-降低功利心切入机会④王经理，我清楚您有代理记账公司在做，特别好。
商业银行零售客户关系管理系统操作规程
商业银行零售客户关系管理系统操作规程第一章总则第一条为加强本行零售客户关系管理系统管理，结合零售CRM系统应用持续提升零售客户关系管理水平，根据外部监管与本行有关规定，特制定本规程。
第二条零售CRM系统作为本行开展零售客户关系管理工作的重要系统平台，围绕零售客户维护管理人员在开展客户关系管理工作中的各项需求进行建设，为全行开展零售客户受托维护、交叉营销和标准化精细化维护经营提供系统支持。
第三条本规程属于“操作规程”，适用于本行境内各级机构。
第二章管理职责第四条总行零售财富与负债管理部为零售CRM系统的业务主管部门，负责零售CRM系统业务管理相关工作。
（一）制订系统功能规划，开展业务需求管理，并协调系统技术主管单位共同组织实施。
（二）制订系统业务管理及应用的相关规章制度并组织实施。
（三）负责系统培训推广、用户角色及权限等管理。
（四）按照监管及本行反洗钱相关制度要求，对反洗钱工作提出的涉及零售CRM系统的相关管理要求，嵌入系统管理和系统流程设计中，并组织实施。
第五条数字金融服务股份有限公司和总行信息科技部为零售CRM系统的技术主管单位。
（一）数字金融服务股份有限公司负责系统的业务需求评估、技术方案设计、研发实施、技术测试、运行维护支持等事项。
（二）总行信息科技部负责系统的整体架构设计、需求实施情况跟踪分析、系统上线实施、质量监督评价和运行维护等事项。
第六条分行零售客户管理部门为零售CRM系统在分行的系统管理部门。
（一）负责系统在分行辖内的用户权限管理、培训推广及应用等工作，保障系统在分行辖内正常使用。
（二）负责应用系统开展分行辖内客户关系管理工作，包括客户分层管理、客户关系受托分配管理、贵宾客户标准化精细化维护经营等。
（三）按照监管及总、分行相关要求，落实分行辖内零售CRM 系统涉及的反洗钱、内控合规、信息安全保护等工作。
（四）负责收集、整理分行辖内提出的系统优化建议，定期向总行系统主管部门反馈。
第三章用户权限管理第七条零售CRM系统用户权限遵循“按需设置、最小授权”原则，按照实际工作需要在系统设定相应的角色权限。
招商专员工作内容和职责
招商专员工作内容和职责
1、负责区域潜在客户的开发。
2、负责区域内客户信息的收集，整理、分析、存档等工作。
3、负责客户邀约及关系维护。
4、负责意向客户的上门拜访，跟进客户谈判、签约工作的进展，催收成交客户的后期房款，办理银行按揭等相关手续。
5、根据招商营销计划，完成部门指标。
6、开拓新市场，发展新客户，增加招商范围。
7、负责辖区市场信息的收集及分析。
8、负责区域内活动的策划和执行，完成招商任务。
9、管理维护客户关系以及客户间的长期战略合作计划。
10、开展市场调研，积累商户资源，搜索目标客户信息，开拓新的商户。
11、负责商户引进、洽谈、签约工作及商户的业态调整、优化工作。
12、负责租后服务，商户关系的沟通维护以及突发事件的处理。
13、协调跟进客户的二次装修工作，协调处理出现的工程问题。
14、维护并及时更新商户资料，做好商户回款的跟踪催收工作，编制运营报表。
银行行业客服的话术艺术指南
银行行业客服的话术艺术指南在银行行业中，客服人员是与客户直接接触的重要角色。
他们的话术艺术对于提供优质的客户服务至关重要。
本文将为银行行业客服人员提供一些话术技巧和指南，帮助他们更好地与客户沟通，提高服务质量。
一、问候与引导1. 问候客户：在接听电话或面对面接待客户时，始终以友好的态度问候客户，例如：“您好，欢迎光临我们的银行，请问有什么可以帮助您的？”2. 引导客户：根据客户的需求，引导他们提供相关信息，例如：“请问您是来办理业务还是咨询问题？”二、倾听与理解1. 倾听客户：耐心倾听客户的问题或需求，不要打断客户的发言，以示尊重和关注。
2. 确认理解：在客户表达完毕后，用自己的话简单概括客户的问题或需求，以确保自己正确理解。
三、解答问题与提供建议1. 清晰表达：用简洁明了的语言回答客户的问题，避免使用行业术语或复杂的金融概念。
2. 提供解决方案：根据客户的问题或需求，提供相应的解决方案或建议，例如：“您可以选择办理XX业务，或者我们还有其他更适合您的选择。
”3. 说明流程与时间：对于需要办理的业务，向客户解释办理流程和所需时间，让客户有清晰的预期。
四、处理投诉与疑虑1. 聆听投诉：当客户表达不满或投诉时，保持冷静，耐心聆听客户的意见和情绪，不要争辩或打断客户。
2. 道歉与解决：对于客户的投诉，首先向客户表示歉意，然后积极寻找解决方案，例如：“非常抱歉给您带来不便，我们会尽快处理您的问题，并向您提供满意的解决方案。
”3. 跟进与反馈：在解决客户投诉后，及时跟进并向客户反馈处理结果，以展示银行的专业和负责。
五、结束与道别1. 总结与确认：在与客户的交流结束前，总结客户的需求和解决方案，确保客户对服务内容有清晰的认知。
2. 道别客户：在结束时，礼貌地道别客户，例如：“感谢您选择我们的银行，祝您生活愉快！”3. 提供帮助：在道别客户时，主动提供帮助，例如：“如果您还有其他问题，随时联系我们的客服热线，我们将竭诚为您服务。
工商银行理财客户邀约短信及电话话术
确认对方
的反应
“好的，我明天上午有空”——好的。稍后我会把我们银行的地址和我的手机发到你的手机上，您看好吗
“我对银行活动不感兴趣”——没关系，以后有好的活动我再通知您，您看好吗
再一次
推销自己
再做一次自我介绍，我是工商银行XX支行理财经理XXX。不好意思打扰您
短信话术：
5月份食品价格又上涨%，您的钱能买到的食品将越来越少！钱不投资等于白白为别人做贡献，如何让小钱生大钱详询工商银行XX支行XXX139********
短信话术：
您的资金还七零八落散在各个银行吗小心通货膨胀让您的钱不知不觉缩水越来越多！如何让小钱生大钱详询工商银行XX支行XXX139********
说明以及强调
服务通知信
的重点
您可能也了解到，5月份公布出来食品价格又上涨了%，这就意味着我们能够买到的食物越来越少了。也许您觉得一点点零钱可能不算什么，然而即使是这一小部分，我们工商银行也为您考虑周全，设计了一个小钱生大钱的项目。
尝试邀约
这个项目资源是非常稀缺的，名额有限，我们特别希望您可以积极参与。
电话邀约话术：
流程
话术
确认对方
表明身份
您好！请问×××先生吗
我是工商银行XX支行的理财经理XXX
您现在方便说话吗
了解对方
是否收到
昨天我发给您一条工行服务活动短信，不知道您看到了没有
“有”——太好了！
“没有”——没关系，我在电话里可以帮您简单介绍一下。
说明打电话
的目的
是这样的，您是我们工商银行非常重视的客户。我们工商银行现在有一个“小钱生大钱”的项目，想邀请您过来网点了解一下。
银行电话邀约面试话术
银行电话邀约面试话术银行电话邀约面试话术在招聘活动中，利用网络招聘，往往要通过打电话邀约，才能让应聘者知道公司情况，并前来面试，根据实际工作经验，我大致列出如下几种电话邀约话术：1、针对主管级以下的人员，邀请面试时可以使用如下话术：“××× 先生或小姐（如果是教育行业可以直接称谓老师）”,你好，我们是×××公司人力资源部的，在×××人才网上收到你投递的简历，我们招聘的岗位是×××，想约你×××时间到我们公司面试，你方便记录我们公司的地址吗？我们公司的详细地址是：××ד（如果对方不方便记录，你可说” ×××先生或小姐，过一会，我把我们公司的地址发到你的手机上，请你查收，谢谢“2、主管级以上职位：“××× 经理或×××总（如果是教育行业可以直接称谓老师）”,你好，我们是×××公司人力资源部的，方便听电话吗？如果是自动投递的，可以说：在×××人才网上收到你投递的简历，我们招聘的岗位是×××，方便和你聊聊吗？得到对方的认可后，就可以和对方聊些本岗位的情况（电话面试）；如果聊的还可以的话，就说：想约你×××时间到我们公司我们再详细交流，这个时间方便吗？如果对方说不方便，就改个时间，如果对方说方便，那么，你方便记录我们公司的地址吗？我们公司的详细地址是：××ד（如果对方不方便记录，你可说” ×××先生或小姐，过一会，我把我们公司的地址发到你的手机上，请你查收，谢谢“，您有不明白的地方，可以直接给我电话的，我的手机号码随后发到你手机上。
银行理财中心客户关系维护案例 (2)
银行理财中心客户关系维护案例关系维护案例：生日祝福、新产品推介、外汇买卖讲座邀约
目的：将目标优质客户转化为我行忠诚客户
客户背景信息：杜女士私营业主约38岁为我行目标客户
情景1：杜女士长期在我行存有大额外币，办理转存手续时被前台柜员识别，作为目标客户介绍给客户经理。
客户经理介绍其办理理财金帐户卡，杜女士较为犹豫。
在客户经理介绍金帐户的种种优势后，客户决定一试。
情景2：5月8日，客户接到客户经理生日祝福电话，十分意外
情景3：5月15日，银行推出保本型基金，客户经理联系杜女士介绍新产品
案例分析：通过生日祝福、电话邀约、新产品推介等一系列紧密的客户关系维护，杜女士已经由一名工行的普通客户，特别是由一名对持有理财金帐户卡带有疑虑的客户，转变为一个在工行认购了基金，建立了较为信任的良好关系的客户，由于购买了长期投资产品，在较长一段时间内，杜女士都
将是工行稳定的优质客户，并将逐步发展为工行的忠诚客户。
关联销售案例
案例1: 向上营销
客户背景信息：郝先生 40多岁现有优质客户
情景：郝先生是我行外汇买卖的优质客户，对汇时行情有一定的了解。
客户经理通过手机电话联络郝先生，告知他我行新近为优质客户设计的新的外汇买卖产品“两得利存款”。
案例2 ：交叉营销
客户背景信息：张女士 40岁现有优质客户
情景：张女士在我行的有零存整取储蓄存款，客户经理在存款到期之前提醒客户，并借机对其营销保险产品。
案例3: 重复营销
客户背景信息：刘先生约48岁公司高级管理人员现有优质客户
情景：刘先生因儿子下月要到日本进行交流活动，向客户经理咨询如何办理购汇业务。
客户经理向刘先生推荐他所熟悉的国际卡。
高级销售客户关系维护选择题
高级销售客户关系维护选择题1.客户关系管理包括客户关系管理体系、维护客户关系和（）。
A.客户维护记录B.客户期望值提高C.客户回访维护D.提升客户价值2.客户关系管理的内容包括（）。
A.寻找客户B.识别客户C.建立客户关系和维护客户关系D.后期处理3.建立客户关系、维护客户关系、建设应用PCRM系统、(）属客户关系管理范畴。
A.业务流程重组及客户流失管理B.客户回访维护C.客户重组D.客户流程重组及客户流失管理4.建立客户关系是指将目标客户（）开发为现实客户。
A.全部客户B.高端客户C.潜在客户D.贵宾客户5.维护客户关系是指对客户信息的掌握，对客户的分级，与客户进行互动与沟通，对客户进行满意度分析，并想办法实现（)。
A.客户的效益B.客户的投资C.客户的忠诚D.银行与客户的双赢6.客户流失管理就是在客户关系破裂的情况下，如何（)，如何挽回已流失的客户。
A.发现客户B.识别客户C.恢复客户关系D.寻找新的客户7.实施客户关系管理包括建立客户关系、维护客户关系、（）。
A.发展客户关系B.提升客户关系C.提升客户价值D.提升银行价值8.建立客户关系的方法包括（）梳理筛选现有客户、面对面营销客户。
A.现场识别客户B.非现场识别客户C.客户经理识别客户D.理财经理识别客户9.检查筛选PCRM系统内名下管理的客户信息有两种情况，一种是确立服务关系的，一种是（）。
A.目标客户B.高端客户C.普通客户D.未确立服务关系10.现场识别客户包括（）。
A.前后台人员识别B.大堂经理、客户经理识别C.网点主任、理财经理识别D.人工识别与系统识别11.人工识别就是大堂经理、大堂副理、柜员要充分利用客户咨询、协助填单、业务办理等过程，关注大额业务、特殊业务、特定产品和特定客户特征，识别（），向客户经理推荐客户。
A.目标客户和潜力客户B.潜力客户和高端客户C.目标客户和商端客户D.潜力客户和“红名单”客户12.系统识别是通过SIMS系统刷卡取号识别未联系的（），短信通知客户经理，进一步完善客户信息建立客户关系。
银行维护客户活动方案
银行维护客户活动方案第1篇银行维护客户活动方案一、背景随着金融市场日益成熟，银行业的竞争愈发激烈。
在产品和服务日趋同质化的今天，客户关怀与维护显得尤为重要。
本方案旨在通过一系列精心设计的活动，强化银行与客户之间的联系，提升客户满意度和忠诚度，从而促进业务持续发展。
二、目标1. 提高客户对银行产品和服务的认知度；2. 增强客户对银行的信任和满意度；3. 提高客户忠诚度，降低客户流失率；4. 挖掘潜在客户，扩大业务范围。
三、活动策划1. 客户分类：根据客户的资产规模、交易活跃度、产品持有情况等因素，将客户分为不同层级，实施差异化维护策略。
2. 活动内容：- 知识普及活动：针对不同层级客户，定期举办金融知识讲座，普及金融产品知识，提高客户的风险防范意识。
- 专属优惠活动：根据客户需求，提供定制化的金融产品优惠，增加客户粘性。
- 节日关怀活动：在重要节日为客户送上祝福，赠送精美礼品，体现银行人文关怀。
- 客户体验活动：定期邀请客户参加新产品体验活动，收集客户反馈，优化产品服务。
3. 活动形式：- 线下活动：举办各类讲座、沙龙、体验活动等，增加与客户的互动。
- 线上活动：利用社交媒体、银行APP等渠道，开展线上互动、知识问答等，方便快捷地与客户沟通。
四、实施步骤1. 筹备阶段：- 确定活动主题和内容，制定详细的活动计划；- 设计活动宣传材料，包括海报、宣传册等；- 确定活动场地、设施、礼品等资源；- 对相关人员进行培训，确保活动顺利进行。
2. 实施阶段：- 严格按照活动计划执行，确保活动质量；- 及时收集客户反馈，调整活动方案；- 加强活动现场的管理，确保安全有序。
3. 总结阶段：- 对活动效果进行评估，总结经验教训；- 分析客户反馈，为后续活动提供改进方向；- 对优秀员工和积极参与的客户给予表彰和奖励。
五、风险管理1. 合规性：确保活动符合国家法律法规和银行内部规定，遵循公平、公正、公开的原则。
2. 客户隐私保护：严格保护客户个人信息，避免泄露。
VIP维护方案及邀约话术
数据库建立 了可没啥用 呀?
顾客资料
那么，你不但可以针对ABCD顾客的消费业绩，习惯等的不同，采取相应的销售策 略，提高店铺对顾客的影响力，更可以在ABCD顾客的来店购物次数发生变动时， 及时灵找原因，采取对策。例如，建立顾客联动的波动信息，通过顾客的访问及 调查，了解顾客流失的真正原因。并采取相应对策防止刻类顾客流失。
那为什么我们要维持老顾客呢？
的生意才能永续不衰
1、原因： A、维持老顾客的费用低而收益却很高 据调查，吸引新顾客的成本是维持老顾 客的5倍以上。所以，假如店铺一周内流 失了100个顾客，同进又获得100个顾客， 虽然从销售业绩上来看仍然令人满意， 但这样的结果是按”漏斗“原理经营店 铺，他没有较固定的老顾客，一旦客流 减少店铺的生意额将急剧下降。 实际上是，你争取100个新顾客比保留100位老顾客花费的成本多得多，而且新顾客 的购买率也相对较低，这是为什么呢？
HELLO XX姐， 我是XX玖姿店的XX， 没忘了我吧，您最近工作一定 挺忙的，看你挺长时间没过来 了(跟顾客聊近况)…… 我们家最近到了好多新款，其 中有款XX我觉得配你上回买的 那个XX穿肯定特别好看, 面料是XX的，穿着特别舒服,还 有一款洋装（介绍适合客户的 新款， 用专业的语言描述款式，面料 ，颜色等客户注重的细节） 你今天就过来吧（和客户约时 间），那好，XX姐，我就在店 里等你
顾客数据库进行管理 A、动态管理指顾客的情况不断 的变化，顾客资料也要不断加 以调整；发觉顾客资料有异动， 立即更新，及时删除旧的或已 变化的资料，补充新资料，对 顾客的变化进行跟踪，使顾客 资料管理何持动态性。 B、专人负责顾客资料只能供于 内部使用,任何人不得将资料外 传,需制定相关管理制度. C、必须定期更新资料，以保持 资料的有效性与实用性，便开 工作开展。