基金智能定投培训课件概要
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基金智能定投系统-业务培训ppt课件
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定定投金额 设定终止条件 设定基金定投比率 编辑基金品种
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定比较指数 设定短期均线 设定长期均线 设定定投金额 设定终止条件 设定基金定投比率 设定资金浮动比率 编辑基金品种
定投参数说明
参数项
设定说明
计划名称
否
基金是否开 户？
是
否 是否超风险？
是
确认免责 声明？
是
确认超风险提
示？
否
否
退出
定投流程介绍－我的基金定投
我的基金定投
暂停/激活
修改
终止
单一基金智能定投
组合基金智能定投
组合基金智能定投
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定比较指数 设定短期均线 设定长期均线 设定定投金额 设定终止条件 设定资金浮动比率
系统简介－系统介绍
基于“非实时委托平台的基金智能定投系统”是一 款针对开放式基金，在非实时情况下，根据客户预 先设定的定投计划，按照市场的风险状况来动态调 整定投金额。
系统简介－系统特点
规律性投资：周期性投资 低起点定投：最低100元 多方式定投：单一定投、组合定投、智能
定投 动态性定投：定期变额定投 多样化操作：普通模式、专家模式
编辑基金品种 在现有定投计划中增减基金品种
定投工作方式－多周期
周期一 成功
周期二 成功
周期三 成功
周期四 成功
周期五 成功
周期六
用户设定的定投周期 ******
所有周期都成功并 达到用户设定周期数
终止定投计划
周期N
周期一 成功
周期二 成功
周期三 成功
基金定投ppt课件
灵活运用止损和止盈
总结词
在基金定投中，灵活运用止损和止盈策 略可以帮助投资者控制风险，保护投资 收益。
VS
详细描述
止损是指在基金价格下跌到某一预定水平 时，自动卖出基金以减少进一步损失。止 盈则是指在基金价格上涨到某一预定水平 时，自动卖出基金以锁定盈利。灵活运用 止损和止盈策略可以帮助投资者在市场波 动中保持冷静，避免因过度贪婪或恐慌而 做出错误的投资决策。
结合个人风险承受能力和投资目标
总结词
基金定投的投资策略需要结合个人的风险承 受能力和投资目标，制定适合自己的投资计 划。
详细描述
每个人的风险承受能力和投资目标都不同， 因此需要根据自己的实际情况选择适合自己 的基金品种和定投策略。对于风险承受能力 较低的投资者，可以选择一些较为稳健的基 金品种，而对于风险承受能力较高的投资者 ，则可以尝试一些风险较高的基金品种以追 求更高的收益。
定投策略
该基金经理认为定投策略是一种有效的投资方式 ，他建议投资者在市场波动较大的时候采用定期 定额投资，降低市场波动带来的风险。
收益评估
该基金经理管理的基金业绩稳定，收益率长期稳 定在行业平均水平以上，得到了广大投资者的认 可。
06
总结与展望
总结基金定投的核心要点和注意事项
基金定投的定义
01
基金定投是指定期定额投资基金，具有降低投资风险、实现资
该投资者始终保持理性投资的心态，不追求短期内暴富，而是 注重长期稳定的收益。
经过几年的投资，该投资者的资产实现了稳健增长，收益率稳 定在合理水平。
案例三：某基金经理的投资策略
基金经理背景
该基金经理拥有多年的投资经验，管理着多只基 金，业绩稳定。
投资建议
基金定投培训课件讲述
买入时间 2015年7月 2015年8月 2015年9月 2015年10月 2015年11月 2015年12月
投资改变生活 实现财务自由
基金净值（元） 1.8418 1.5116 1.2081 1.3801 1.5981 1.7524
基金余额（份） 5000元/基金净值 2714.735 3307.753 4138.730 3622.925 3128.715 2853.229
基金定投基础知识
二、基金定投的投资优势 1、分批投资、平摊成本、分散风险 2、长期投资、复利增长、积少成多 3、自动扣款、专家理财、省心省力
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
三、基金定投的原则 1、设定理财目标
基金定投不能解决眼下的资金支出问题，基金定投 解决的是未来一笔大额支出。每次定期扣款，净值高时 买进的份额数少，净值低时买进的份额数多，分散进场 时间，这种”平均成本法“最适合筹措退休基金、子女 教育基金或者未来买房、买车等理财需求。 2、越早开始效果越好 定投越早开始，投资时间越长，复利越明显，累计 的财富也越多。
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
3、股市下跌时，不能停止定投 基金定投是一种长期投资方式，不必在意短期涨跌， 否则会错失逢低摊低投资成本的机会。 4、坚持长期投资，遵守铁的投资纪律 基金定投采用平均成本的概念降低市场波动的风险， 股市的景气周期约3—5年，因此基金定投通常需要3—5年 才能看出成效。 5、选择适合的产品进行基金定投投资 债券型基金、货币型基金等固定收益工具不太适合用 定期定额的方式投资，应优先考虑股票型基金。
投资改变生活 实现财务自由
投入金额（元） 基金净值（元） 5000 1.8418 5000 1.5116 5000 1.2081 5000 1.3801 5000 1.5981 1.7524
投资改变生活 实现财务自由
基金净值（元） 1.8418 1.5116 1.2081 1.3801 1.5981 1.7524
基金余额（份） 5000元/基金净值 2714.735 3307.753 4138.730 3622.925 3128.715 2853.229
基金定投基础知识
二、基金定投的投资优势 1、分批投资、平摊成本、分散风险 2、长期投资、复利增长、积少成多 3、自动扣款、专家理财、省心省力
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
三、基金定投的原则 1、设定理财目标
基金定投不能解决眼下的资金支出问题，基金定投 解决的是未来一笔大额支出。每次定期扣款，净值高时 买进的份额数少，净值低时买进的份额数多，分散进场 时间，这种”平均成本法“最适合筹措退休基金、子女 教育基金或者未来买房、买车等理财需求。 2、越早开始效果越好 定投越早开始，投资时间越长，复利越明显，累计 的财富也越多。
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
3、股市下跌时，不能停止定投 基金定投是一种长期投资方式，不必在意短期涨跌， 否则会错失逢低摊低投资成本的机会。 4、坚持长期投资，遵守铁的投资纪律 基金定投采用平均成本的概念降低市场波动的风险， 股市的景气周期约3—5年，因此基金定投通常需要3—5年 才能看出成效。 5、选择适合的产品进行基金定投投资 债券型基金、货币型基金等固定收益工具不太适合用 定期定额的方式投资，应优先考虑股票型基金。
投资改变生活 实现财务自由
投入金额（元） 基金净值（元） 5000 1.8418 5000 1.5116 5000 1.2081 5000 1.3801 5000 1.5981 1.7524
基金定投课件共53页文档
数据来源：AmericanFunds 。计算截至2019年12月31日，采用A级费率，不包含销售服务费。
23
基金定投的六点经验——经验四
❖不是所有基金都合适作定投 ❖弹性大，波动大 ❖指数基金：
+广发中证500（162711） ❖主动股票型或偏股型基金： ❖+广发小盘（162703） ❖+广发核心（270008）
基金定投客户相对一次性客 户稳定性更高,但此稳定性具
双面性.
• 基金销售情况与市场走势高度相关；
• 基金投资中人性的弱点：追涨杀跌（贪婪 与恐惧）。
每个人都想择时，高抛低吸，
2
但事实上择时却是很难的。
基金定投的三大优点
9
基金定投的三大优点
分批投资，分散风险 长期投资，积少成多 自动扣款，省心省力
基金定投的六点经验——经验五
• 我已买了基金了，还要做定投吗？
正确做法：闲置资金分为现有资金、每月节 余两部分。基金定投主要针对节余部分，让 你的薪水涨起来。
一次性申购是对现有资产进行规划，而 定投是对未来现金流进行理财，两者结合才 能对自有金融资产实现合理配置
27
基金定投的六点经验——经验六
❖ 基金定投正是依据牛市、熊市交替出现而设定的投 资策略，同样的资金在牛市获得较少的筹码，在熊 市获取较多的筹码，从而最终实现摊平成本，获取 平均收益。
127.19
120
112.33
100
80 62.02 60
60.51
83.48 88.84 60.04
40 20
26.37 15.47 22.51 5.65
6.69 17.97 13.93 19.03
30.24
0
23
基金定投的六点经验——经验四
❖不是所有基金都合适作定投 ❖弹性大，波动大 ❖指数基金：
+广发中证500（162711） ❖主动股票型或偏股型基金： ❖+广发小盘（162703） ❖+广发核心（270008）
基金定投客户相对一次性客 户稳定性更高,但此稳定性具
双面性.
• 基金销售情况与市场走势高度相关；
• 基金投资中人性的弱点：追涨杀跌（贪婪 与恐惧）。
每个人都想择时，高抛低吸，
2
但事实上择时却是很难的。
基金定投的三大优点
9
基金定投的三大优点
分批投资，分散风险 长期投资，积少成多 自动扣款，省心省力
基金定投的六点经验——经验五
• 我已买了基金了，还要做定投吗？
正确做法：闲置资金分为现有资金、每月节 余两部分。基金定投主要针对节余部分，让 你的薪水涨起来。
一次性申购是对现有资产进行规划，而 定投是对未来现金流进行理财，两者结合才 能对自有金融资产实现合理配置
27
基金定投的六点经验——经验六
❖ 基金定投正是依据牛市、熊市交替出现而设定的投 资策略，同样的资金在牛市获得较少的筹码，在熊 市获取较多的筹码，从而最终实现摊平成本，获取 平均收益。
127.19
120
112.33
100
80 62.02 60
60.51
83.48 88.84 60.04
40 20
26.37 15.47 22.51 5.65
6.69 17.97 13.93 19.03
30.24
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基金定投业务培训课件
单击添加副标题
基金定 投业务
202X 2016年9月
基金定投的概念
CONTENTS
目录
基金定投的意义
1 WORKREVIEW 添加标题
基金定投当前阶段的营销
2 UNDERWORK 添加标题
一、基金定投的概念
定投
简单地说，是指在固定的时 间将固定的金额投资到固定 的开放式基金中，分批投入， 积少成多，形式上类似银行 存款中的零存整取。
买房置业、 子女教育、 退休养老等等
不能承受 风险的投
资者
固定 收入 上班族
未来特定资
年轻的 “月光族”
金需求者
每月结余，资产量有 限，不能进行大额投 资，不能有效关注投 资
强制储蓄， 聚沙成塔 ， 良好的理财习惯
三、基金定 投当前阶段 的营销
衬底1定投销售之：要多久？
三、基金定投当前阶段的营销
180.00 160.00 140.00 120.00 100.00 80.00 60.00 40.00 20.00 0.00
二、基金定 投的意义
定投可以解决什么问题？
衬底1
二、基金定投的意义
二、基金定投 的意义
定投好处之一：闭着眼睛买！
衬底1
意二 义、
基 金 定 投 的
二、基金定投的意义
0
二、基金定 投的意义
当我爱上你， 你已离我远去……
2001年9月 2002年4月 2002年11月 2003年6月 2004年1月 2004年8月 2005年3月 2005年10月 2006年5月 2006年12月 2007年7月 2008年2月 2008年9月 2009年4月 2009年11月 2010年6月 2011年1月 2011年8月 2012年3月 2012年10月 2013年5月 2013年12月 2014年07月 2015年02月 2015年09月
基金定 投业务
202X 2016年9月
基金定投的概念
CONTENTS
目录
基金定投的意义
1 WORKREVIEW 添加标题
基金定投当前阶段的营销
2 UNDERWORK 添加标题
一、基金定投的概念
定投
简单地说，是指在固定的时 间将固定的金额投资到固定 的开放式基金中，分批投入， 积少成多，形式上类似银行 存款中的零存整取。
买房置业、 子女教育、 退休养老等等
不能承受 风险的投
资者
固定 收入 上班族
未来特定资
年轻的 “月光族”
金需求者
每月结余，资产量有 限，不能进行大额投 资，不能有效关注投 资
强制储蓄， 聚沙成塔 ， 良好的理财习惯
三、基金定 投当前阶段 的营销
衬底1定投销售之：要多久？
三、基金定投当前阶段的营销
180.00 160.00 140.00 120.00 100.00 80.00 60.00 40.00 20.00 0.00
二、基金定 投的意义
定投可以解决什么问题？
衬底1
二、基金定投的意义
二、基金定投 的意义
定投好处之一：闭着眼睛买！
衬底1
意二 义、
基 金 定 投 的
二、基金定投的意义
0
二、基金定 投的意义
当我爱上你， 你已离我远去……
2001年9月 2002年4月 2002年11月 2003年6月 2004年1月 2004年8月 2005年3月 2005年10月 2006年5月 2006年12月 2007年7月 2008年2月 2008年9月 2009年4月 2009年11月 2010年6月 2011年1月 2011年8月 2012年3月 2012年10月 2013年5月 2013年12月 2014年07月 2015年02月 2015年09月
证券公司的智能投资与交易技巧培训课件(1)
06
风险管理与合规性问题探讨
智能投资风险识别、评估和防范
风险识别
利用大数据和人工智能技术，对投资组合进行实时监控，识别潜 在的市场风险、信用风险和操作风险。
风险评估
建立风险评估模型，对识别出的风险进行量化评估，确定风险等级 和影响程度。
风险防范
制定风险防范策略，包括分散投资、设置止损点、建立风险预警系 统等，以降低投资风险。
买入或卖出操作。
量化择时策略设计思路和实现方法
市场趋势判断
交易信号生成
运用技术分析、市场情绪分析等方法，判 断市场趋势和转折点。
根据市场趋势和转折点，生成相应的交易 信号，如买入、卖出、止损等。
交易执行和风险管理
策略优化和调整
根据交易信号，执行相应的交易操作，并 进行风险管理，控制交易风险。
根据市场变化和历史数据回测结果，对策 略进行优化和调整，提高策略的适应性和 盈利能力。
跨界合作拓展应用场景：未来，证券 公司将积极与其他金融机构、科技公 司等开展跨界合作，共同拓展智能投 资的应用场景。例如，可以将智能投 资技术应用于股票、债券、期货等多 种资产类别的投资决策中，为投资者 提供更加全面的资产配置建议。同时 ，还可以将智能投资技术应用于企业 并购、风险管理等领域，提高金融服 务的整体效率和水平。
。
03
机器学习算法在智能投资中实践
机器学习算法原理简介
01
02
03
机器学习定义
通过训练数据自动寻找规 律，并应用于新数据的算 法。
机器学习分类
监督学习、非监督学习、 半监督学习、强化学习等 。
机器学习流程
数据预处理、特征提取、 模型训练、评估与优化。
监督学习算法在股票价格预测中应用
银行理财之基金定投知识培训课件
基金定投，就是每隔一段固定时间、定额投入一 只基金，有点类似于银行的“零存整取”。它也叫 “投资平均法”，由于适合入门级和没空理财的人， 也叫作|懒人理财术“。
PART TWO
为什么要选择基金定投
通货膨胀
个人局限
为什么要选择基金定投
温和的通胀有利于经济发展
2000年以来，中国过去十几年的通胀， 用货币供应量M2衡量的“通胀”，复 合增长率是17%
助小白、抗通胀
总结
基金定投全在行
微笑投资不用忙
老少皆宜不迷茫
谢谢大家！
汇报人：XXX 汇报日期：XXX
学习归根结底是培养习惯，行为养成 习惯，习惯形成品质，品质决定命运。
学习就像一个蓄电池， 你学过的每一种知识， 都会在将来的某一天，给你惊喜。
温馨提示
全
心身投入
T HANKD
恳请大家批评指正
谢谢您的欣赏
PART FOUR
基金定投适合哪些人
基金定投适合哪些人
上班族/月光族
投资小白
养育子女/养老
上班族/月光族
人群特征 （1） 稳定的工资收入 （2） 通常没有时间和精力投资理财
适宜程度 （1）强制储蓄的作用 （2）每期自动扣款，既省心又省事
人群特征 （1）投资经验匮乏
投资小白
（2）容易陷入“追涨杀跌”的泥潭中 适宜点
目录
COMPANY
0 基金定投的定义 1
0 2
基金定投的意义
0 基金定投的核心逻辑 3
Hale Waihona Puke 0 4基金定投的适宜人群
PART ONE
什么是基金定投
什么是基金定投
基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某种目 的而设立的具有一定数量的资金。从会计角度透 析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的 和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证 券投资基金。
PART TWO
为什么要选择基金定投
通货膨胀
个人局限
为什么要选择基金定投
温和的通胀有利于经济发展
2000年以来，中国过去十几年的通胀， 用货币供应量M2衡量的“通胀”，复 合增长率是17%
助小白、抗通胀
总结
基金定投全在行
微笑投资不用忙
老少皆宜不迷茫
谢谢大家！
汇报人：XXX 汇报日期：XXX
学习归根结底是培养习惯，行为养成 习惯，习惯形成品质，品质决定命运。
学习就像一个蓄电池， 你学过的每一种知识， 都会在将来的某一天，给你惊喜。
温馨提示
全
心身投入
T HANKD
恳请大家批评指正
谢谢您的欣赏
PART FOUR
基金定投适合哪些人
基金定投适合哪些人
上班族/月光族
投资小白
养育子女/养老
上班族/月光族
人群特征 （1） 稳定的工资收入 （2） 通常没有时间和精力投资理财
适宜程度 （1）强制储蓄的作用 （2）每期自动扣款，既省心又省事
人群特征 （1）投资经验匮乏
投资小白
（2）容易陷入“追涨杀跌”的泥潭中 适宜点
目录
COMPANY
0 基金定投的定义 1
0 2
基金定投的意义
0 基金定投的核心逻辑 3
Hale Waihona Puke 0 4基金定投的适宜人群
PART ONE
什么是基金定投
什么是基金定投
基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某种目 的而设立的具有一定数量的资金。从会计角度透 析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的 和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证 券投资基金。
基金定投与营销技巧培训课件
什么是基金定 投
基金定投是一种定期 定额投资方式，通过 分散投资降低风险， 并、长期收益。 缺点：市场波动、风 险承受能力。
原理与机制
基金定投的原理是通 过定期、定额投资买 入基金份额，利用均 价效应获得较好的长 期投资回报。
实例分析
通过实际案例演示基 金定投的操作流程， 展示其在财务规划中 的应用和效果。
制定合理的风险控制策略，包括止盈、止损 和调整投资比例等，以保护投资本金。
基金营销技巧
营销的本质
深入剖析营销的本质 和目标，理解如何利 用基金定投吸引潜在 客户并促成销售。
市场调研和竞 争分析
学习市场调研和竞争 分析的方法，以便制 定有效的营销策略和 定位方案。
如何制定营销 策略
探讨如何根据市场需 求、产品特点和竞争 优势制定符合实际的 营销策略。
基金定投的操作技巧
1 选择合适的基金
了解基金种类、业绩、风险等指标，选择符 合自身需求和风险承受能力的基金。
2 定投计划设计
制定明确的定投计划，包括投资金额、投资 周期、定投频率等，以确保财务目标的实现。
3 如何选择定投时间
4 风险控制策略
运用定投策略，通过定期投资均摊市场风险， 减少不利市场时机的影响。
基金定投与营销技巧培训课件
# 基金定投与营销技巧培训课件 ## 1. 课程介绍 - 本课程的目的和意义 - 课程概述 - 学习目标 ## 2. 基金定投概述 - 什么是基金定投 - 基金定投的优缺点 - 原理与机制 - 实例分析 ## 3. 基金定投的操作技巧 - 选择合适的基金 - 定投计划设计 - 如何选择定投时间 - 风险控制策略 ## 4. 基金营销技巧
课程总结与展望
1 课程回顾
《基金定投培训》课件
定投心得分享
针对投资者在定投过程中遇到的问题进行解答，并提供实际操作建议，同时鼓励投资者之间的互动交流。
问题解答与互动
对投资者的经验分享进行总结提炼，形成可借鉴的投资智慧，并展望基金定投在未来的发展趋势和机遇。
经验总结与展望
总结回顾与展望未来发展
#O6
本次培训内容总结回顾
03
基金定投案例分析
通过分析多个基金定投案例，让学员了解不同市场环境下的基金定投表现，提高学员的投资决策能力。
投资目标设定
明确投资期限、预期收益和投资目的，以便选择合适的基金产品。
选择合适基金产品进行定投
关注基金的长期业绩和基金经理的投资能力，选择表现优秀的基金产品。 了解基金业绩 关注基金评级 分散投资 参考专业机构对基金的评级结果，选择评级较高的基金产品。 建议投资者将资金分散投资于不同类型的基金产品，以降低投资风险。
有长期理财需求、缺乏投资经验、希望实现资产稳健增值的投资者。
适用人群
投资者需要了解基金定投的基本概念、原理及优势，掌握定投策略及风险控制方法，培养长期投资的理念和耐心。同时，投资者还需要根据自身情况选择合适的基金产品，制定合理的定投计划，并坚持执行。
需求分析
基金产品选择与筛选
#O2
了解不同类型基金产品
定期评估投资组合表现
运用夏普比率、最大回撤等绩效评估指标，全面评价投资组合的风险调整后收益。 绩效评估指标 根据市场环境和投资组合表现，适时调整投资组合的资产配置和个券选择，以优化投资组合的风险收益特征。 投资组合调整 定期向投资者提供投资组合的绩效评估报告，加强与投资者的沟通和交流，提高投资者的投资体验和满意度。 定期报告与沟通
增强了投资信心
通过案例分析和模拟操作，学员们对基金定投的投资效果有了更直观的感受，增强了投资信心。
针对投资者在定投过程中遇到的问题进行解答，并提供实际操作建议，同时鼓励投资者之间的互动交流。
问题解答与互动
对投资者的经验分享进行总结提炼，形成可借鉴的投资智慧，并展望基金定投在未来的发展趋势和机遇。
经验总结与展望
总结回顾与展望未来发展
#O6
本次培训内容总结回顾
03
基金定投案例分析
通过分析多个基金定投案例，让学员了解不同市场环境下的基金定投表现，提高学员的投资决策能力。
投资目标设定
明确投资期限、预期收益和投资目的，以便选择合适的基金产品。
选择合适基金产品进行定投
关注基金的长期业绩和基金经理的投资能力，选择表现优秀的基金产品。 了解基金业绩 关注基金评级 分散投资 参考专业机构对基金的评级结果，选择评级较高的基金产品。 建议投资者将资金分散投资于不同类型的基金产品，以降低投资风险。
有长期理财需求、缺乏投资经验、希望实现资产稳健增值的投资者。
适用人群
投资者需要了解基金定投的基本概念、原理及优势，掌握定投策略及风险控制方法，培养长期投资的理念和耐心。同时，投资者还需要根据自身情况选择合适的基金产品，制定合理的定投计划，并坚持执行。
需求分析
基金产品选择与筛选
#O2
了解不同类型基金产品
定期评估投资组合表现
运用夏普比率、最大回撤等绩效评估指标，全面评价投资组合的风险调整后收益。 绩效评估指标 根据市场环境和投资组合表现，适时调整投资组合的资产配置和个券选择，以优化投资组合的风险收益特征。 投资组合调整 定期向投资者提供投资组合的绩效评估报告，加强与投资者的沟通和交流，提高投资者的投资体验和满意度。 定期报告与沟通
增强了投资信心
通过案例分析和模拟操作，学员们对基金定投的投资效果有了更直观的感受，增强了投资信心。
基金定投理财培训PPT
Cபைடு நூலகம்NTENTS
1.什麼叫基金定投
什麼叫基金定投
所謂基金“定額定投”指的是投資者在每 月固定的時間（如每月10日）以固定的金 額（如1000元）投資到指定的開放式基金 中，類似於銀行的零存整取方式。 由於基金“定額定投”起點低、方式簡單， 所以它也被稱為“小額投資計畫”或“懶 人理財”。
好處
01
擺攤的時間地點
時間：11月2號：11：-2：00pm 4：30pm-6：00pm。 地點：熊貓公司樓梯下方空地
攤位工作安排：
01 小 熊 貓 、 大 熊 貓 、 棕 熊 貓 負 責 擺 攤 工 具 的 搬 運 工 作 ， 例 如 ： 桌 、 凳 、 帳 篷 。 02 全 體 成 員 （ 除 2 名 留 守 攤 位 的 同 學 ） 負 責 參 與 派 發 傳 單 工 作 。 03 大 熊 貓 、 棕 熊 貓 留 守 本 攤 位 ， 負 責 登 記 服 務 工 作 。 04 組 長 大 熊 貓 、 棕 熊 貓 還 需 要 負 責 跟 進 客 戶 的 後 期 工 作
手續簡便，投資門檻低
基金定投 好處
02
適合年輕人輕鬆理財
03 複 利 效 益 讓 錢 生 錢
04
可中途停止扣款，靈活運用資金
05
平均成本，降低風險
什麼叫基金定投
它只需投資者去基金代銷機構辦理一次 性的手續，此後每期的扣款申購均自動扣款。 基金定投使投資門檻大大降低。一般來說， 單筆申購基金的金額下限為1000元，而基金 定投最低申購起點降至100―500元。這樣即 使您資金不太充裕，也照樣能夠享受到基金 公司專業的理財服務。
2.基金定投有什麼好處
人生不同生命階段的收入與經濟壓力
什麼叫基金定投
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2000年12月 2001年12月 2002年12月 2003年12月 2004年12月 2005年12月 2006年12月 2007年12月
2073.477 1645.971 1357.654 1497.044 1266.496 1161.057 2675.474 5261.56
1.6989 1.3486 1.1124 1.2266 1.0377 0.9513 2.1922 4.3111
建设银行“随薪投”
基金定投
中国建设银行恩平支行 个人理财经理：杨训国
1
我们的困惑
市场很差——“大盘每天下跌，客 户买什么赔什么”！
基金？这市场买基金无异于自残！ 存量客户有限，哪有那么多的客户
让我去营销呢？
投资改变生活 实现财务自由
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概要
基金定投基础知识 基金定投典型投资案例 营销目标客群分析 营销技巧及话术 我行2010“随薪投”基金定投营销活动方案
整存整取 将9.6万元一次性投入，目前五年期定期存款利率3.6%， 则8年后银行本息和共计12.36万元
比较：基金定投较零存整取多获17.34万元（=27.85-10.51） 收益； 基金定投较整存整取多获15.49万元（=27.85-15.49） 收益。
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基金定投典型投资案例
5、选择适合的产品进行基金定投投资
债券型基金、货币型基金等固定收益工具不太适合用定 期定额的方式投资，应优先考虑股票型基金。
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第二部分 基金定投典型投资案例
案例1：基金定投与基金一次性投资收益比较
李太太的小孩现在10岁，李太太想8年后送孩子出国留学，到时学 资费用预计要20余万元，李太太向我行理财经理咨询为孩子积累 留学学资的建议？
最佳方式
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基金定投基础知识
二、基金定投的投资优势 1、分批投资、平摊成本、分散风险 2、长期投资、复利增长、积少成多 3、自动扣款、专家理财、省心省力
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5
基金定投基础知识
三、基金定投的原则 1、设定理财目标
基金定投不能解决眼下的资金支出问题，基金定投解决的是未来 一笔大额支出。每次定期扣款，净值高时买进的份额数少，净值 低时买进的份额数多，分散进场时间，这种”平均成本法“最适 合筹措退休基金、子女教育基金或者未来买房、买车等理财需求。
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第一部分 基金定投基础知识
一、基金定投的定义 基金定投是一种定期定额购买基金的
投资方式，指投资者向银行提出申请，约 定每期的扣款时间、扣款金额及扣款方式 ，由银行于每期约定扣款日在投资者指定 银行账户内自动完成扣款及基金申购申请 的一种投资方式。
基金定投既 是波动市场 中的最佳投 资工具，也 是小额投资 人参与股市 获利成长的
案例3：股指下跌情况
若客户从2006年投资上证模拟指数基金，中间经历 2007年的大涨后股市又一路下跌，则见下表：
测算时点 上证指数首收盘价（元） 模拟基金净值（元） 基金余额（元）
2006.12
2675.474
2.1922
12000
2007.12
5261.56
4.3111
35599
2008.12
1820.81
一次性进行基金申购 若李太太将9.6万元一次性投入，则2007年底投资账户共24.36万元。
比较：27.85-24.36=3.49万元 即若每月定投1000元基金，8年后将获得比相同成本一次性申购多 3.49万元的收益。
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基金定投典型投资案例
案例2：基金定投与存款比较
零存整取 目前五年期零存整取利率为2.25%，每月存1000元，8年 后本息共 计10.51万元。
可见，在股市跌宕引起投资亏损的情况下， 基金定投由于其摊薄成本的特性，亏损要比一 次性投资小。
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第三部分 营销目标客群分析
适合对象：18至50岁的客户 18—25岁月光一族：强迫储蓄 26—45岁
购房置业、子女教育经费 46-55岁：健康养老
1.0377
2005年12月
1161.057
0.9513
2006年12月
2675.474
2.1922
2007年12月
5261.56
4.3111
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基金定投典型投资案例
基金定投 假设李太太自2000年起每月投资1000元，一直投资到2007年底，则李 太太的收益见下表：
测算时点 上证指数首收盘价（元） 模拟基金净值（元） 基金余额（元）
案例分析：以投资于以上证指数为标的的模拟基金为例
测算时点 上证指数首收盘价（元） 模拟基金净值（元）
2000年12月
2073.477
1.6989
2001年12月
1645.971
1.3486
2002年12月
1357.654
1.1124
2003年12月
1497.044
1.2266
2004年12月
1266.496
2、越早开始效果越好
定投越早开始，投资时间越长，复利越明显，累计的 财富也越多。
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基金定投基础知识
3、股市下跌时，不能停止定投
基金定投是一种长期投资方式，不必在意短期涨跌，否 则会错失逢低摊低投资成本的机会。
4、坚持长期投资，遵守铁的投资纪律
基金定投采用平均成本的概念降低市场波动的风险，股 市的景气周期约3—5年，因此基金定投通常需要3—5年 才能看出成效。
12,000 21,526 29,756 44,810 49,910 57,755 134,290 278,470
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基金定投典型投资案例
采用基金定投的方式，8年共需投入成本9.6万元，2007年底投资账 户共计27.85万元，复利效果明显，相当于年实际收益率14.24% 。
1.4919
24320
2009.12
3277.14
2.6217
54736
2010.9.30
2655.66
2.1245
56355
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基金定投典型投资案例
投资者总投入57000元，到2010年9月末 定投基金余额总计56355元。而若采取一次性 基金投入的方式，2010年9月末基金余额总计 55240元。则基金定投较一次性基金投资少亏 损1115元（=56355-55240）。