基金从业基金法律法规复习题集第3852篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.( )是调整各种社会人际关系的基本准则。

A、诚实守信B、守法合规C、忠诚尽责D、专业审慎>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>诚实守信【答案】：A【解析】：知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求；诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。

2.下列选项不属于基金公司违规行为屡禁不止的重要原因的是( )。

A、诚信体系不健全B、高层管理人员不重视C、薪酬绩效体系不完善D、合规管理意识缺乏>>>点击展开答案与解析【知识点】：第26章>第4节>合规风险及其种类【答案】：C【解析】：近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进行交易的丑闻，给基金行业的形象造成了极坏的影响。

应该说，诚信体系不健全、合规管理意识缺乏、高层管理人员重视不够是基金公司违规行为屡禁不止的重要原因。

知识点：合规风险3.基金托管人根据( )的指令办理资金划拨。

A、基金销售机构B、基金注册登记机构C、基金管理人、基金投资人D．>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金托管人的监管【答案】：C【解析】：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责之一为按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。

知识点：对基金托管人的监管4.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下做法正确的是( )。

A、不正当竞争B、内幕交易和操纵市场C、欺诈客户D、公平合法有序竞争>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>诚实守信【答案】：D【解析】：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。

公平竞争是正当竞争的前提，合法竞争是正当竞争的基础，有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。

5.基金公司内控制度包含下列基本管理制度( )。

Ⅰ．风险控制制度和投资管理制度Ⅱ．基金会计制度和信息披露制度Ⅲ．监察稽核制度和公司财务制度Ⅳ．资料档案管理制度和信息技术管理制度A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第3节>基本管理制度【答案】：D【解析】：知识点：理解内部控制制度的组成内容；基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。

6.投资基金所投资的资产是( )。

Ⅰ．股票Ⅱ．房地产Ⅲ．大宗能源Ⅳ．股权A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第4节>投资基金的定义【答案】：B【解析】：知识点：理解证券投资基金与其他金融工具的比较；投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。

7.基金管理公司投资管理人员，不包括( )。

A、公司投资决策委员会成员B、公司交易员C、公司投资、研究、交易部门的负责人D、基金经理助理>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】：B【解析】：基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。

具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。

知识点：对基金管理人的监管义务。

( )基金投资顾问机构应当履行下列8.Ⅰ．不得以任何方式承诺或保证投资收益Ⅱ．提供基金投资顾问服务应当有合理依据Ⅲ．不得泄露非公开信息Ⅳ．监督基金管理人的投资运作A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金服务机构的监管【答案】：C【解析】：知识点：掌握对基金服务机构的监管内容；9.下列关于专业审慎的的含义表达不正确的是( )A、具备从事相关活动所必需的专业知识B、保持专业胜任能力C、提高风险管理能力D、广泛高效的开展业务>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>专业审慎【答案】：D【解析】：专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

这是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的道德要求。

如果基金从业人员从事自己力所不能及的工作，就不符合职业道德的要求。

知识点：专业审慎10.下列关于全球基金业发展的趋势与特点的说法，错误的是( )。

A、美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B、封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出、基金资产的资金来源发生了重大变化D．>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第4节>全球基金业发展的趋势与特点【答案】：B【解析】：全球基金业发展的趋势与特点包括：①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；②开放式基金成为证券投资基金的主流产品；③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资金来源发生了重大变化；⑤ETF等被动基金规模迅速扩大；⑥另类投资基金兴起。

11.不属于我国基金销售机构在渠道策略方面不足的是( )。

A、销售渠道比较单一B、营销成本较高C、以基金公司直销为主D、以银行和券商代销为主>>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售方式【答案】：C【解析】：在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。

对银行和券商较高的渠道依赖度使得我国基金销售的营销成本较高，这也是我国基金销售机构在渠道策略方面的不足。

知识点：销售方式12.基金管理人在基金发售( )前，将相关资料登载在指定报刊和网站。

A、1日B、3日C、5日D、10日>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务【答案】：B【解析】：在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。

知识点：基金管理人的信息披露义务客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。

) 13.(A、持续性B、专业性C、适用性>>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售理论【答案】：B【解析】：基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。

知识点：销售理论14.基金募集申请报告的内容包括( )。

A、基金有关注册条件的说明B、法律意见书C、基金合同摘要D、招募说明书摘要>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序【答案】：A【解析】：基金募集申请报告包括但不限于：①基金有关注册条件的说明；②基金与本公司已获批产品及行业同类产品差异，以及对基金投资运作和投资者的影响评估；③其他需要监管机构特别关注事项。

知识点：基金的募集程序15.基金信息披露应用XBRL具有下列作用( )。

Ⅰ．有助于基金管理人梳理内部信息系统和相关业务流程Ⅱ．基金信息服务中介可望以更低成本和以更便捷的方式获得高质量的公开信息Ⅲ．投资者将更容易获得有用的信息Ⅳ．监管部门可加大数据分析深度和广度A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ点击展开答案与解析>>>【知识点】：第20章>第1节>XBRL在基金信息披露中的应用【答案】：D【解析】：知识点：了解我国基金信息披露体系及XBRL的应用；总的来说，XBPL在基金信息披露中的应用将有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用的效率与质量。

具体而言，对于编制信息披露文件的基金管理人及进行财务信息复核的托管人，采用XBRL将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业务效率和内部控制水平的全面提高；对于分析评价机构等基金信息服务中介，将可望以更低成本和更便捷的方式获得高质量的公开信息；对于投资者，将更容易获得有用的信息，便于其进行投资决策；对于监管部16.根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是( )。

A、季度报告B、月度报告D、半年报告>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第2节>基金托管人的信息披露义务【答案】：C【解析】：会计师事务所需要对基金年度报告中的财务报告、基金清算报告等进行审计，律师事务所需要对基金招募说明书、基金清算报告等文件出具法律意见书。

17.以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括( )。

A、产品策略B、渠道策略C、促销策略D、市场策略>>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售理论【答案】：D【解析】：以4Ps为核心的基金营销组合策略有：(1)产品策略。

(2)渠道策略。

(3)促销策略。

(4)价格策略。

18.基金投资者是基金的( )。

、所有者A．B、管理者C、保管者D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：A【解析】：知识点：掌握证券投资基金的基本特点；基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

19.下列选项不属于专业投资者的是( )A、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的高管人员B、依法设立的金融机构C、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师D、金融资产不低于100万元的个人>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者【答案】：D【解析】：专业投资者包括符合下列条件的自然人：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者经有关金融监管部门批准设立的金融机构的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。