柜面业务合规操作及风险防范——教学大纲

柜面业务合规操作及风险防范

2018年以来，银保监会已经对多家银行及个人的违规行为开出了罚单，罚款金额史无前例。金融监管的趋势将会越来越严！综观众多案件中不乏由于银行柜面员工合规意识淡薄、业务操作不当引起的。柜面员工作为银行的窗口人员，处于业务最前沿，每天要处理不同客户的各种业务需求，为此帮助柜面员工全面树立合规操作意识，提高风险防范能力显得尤为重要。

课程收益：

●使学员认清在当前新经济金融形势下培养合规意识、做好业务

操作环节风险防范的重要性与必要性；

●提高学员有效识别风险，防范风险的能力；

●提高学员面对外部及内部复杂环境和事物的识别和应对能力；

●提升员工的业务素质和综合能力。

（课程结合正反两方面的实际案例讲解，使学员更直观更深刻地掌握学习内容）

课程对象：内控主任、会计、柜员

课时：6小时

课程大纲

一、银行合规操作及风险防范的新形势

1、监管对银行违规案件处罚的新规

2、银行经营外部环境复杂化

3、银行案件频发

4、银行案件的特点

二、什么是柜面操作风险

1、商业银行的风险概述

2、柜面操作风险的定义

3、柜面操作风险的主要表现形式及产生原因

三、让合规成为一种文化

1、合规的含义

2、合规的必要性

3、合规文化建设

4、加强职业道德教育、巩固合规理念

四、怎样防范柜面业务操作风险

1、柜面业务操作风险防范的重点环节

2、个人银行账户开立的风险防范（结合实际案例讲解）

3、电子银行业务（含密码）办理的风险防范（结合实际案例）

4、挂失业务办理的风险防范（结合具体案例讲解）

5、单位银行结算账户开立（撤销）的风险防范（结合实际案例）

6、印鉴卡相关操作的风险防范（结合实际案例讲解）

7、银企对账环节的风险防范

8、协助有权机构对账户查、冻、扣等操作的风险防范（结合实

际案例讲解）

9、尾箱、现金管理的风险防范（结合实际案例讲解）

10、重空、印章管理的风险防范

五、合规操作与风险防范的误区

1、合规意识依然淡薄

2、规章制度传导不畅

3、实质合规与形式合规

4、风险防范与业务发展的关系

5、风险防范与文优服务的关系

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