商业银行违规进行同行拆借

遇到保险纠纷问题？赢了网律师为你免费解惑！访

问>>

商业银行违规进行同行拆借

●常见表现形式

1.同行拆借超过规定期限;

2.同行拆借超限额;

3.不具备资格而从事拆借;

4.违规使用拆入资金。

●定性依据

1.2003年12月27日颁布的《中华人民共和国商业银行法》

第四十六条同业拆借，应当遵守中国人民银行的规定。禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。

拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金。拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要。

2.1999年2月22日国务院颁布的《金融违法行为处罚办法》

第十七条第一款金融机构从事拆借活动，不得有下列行为：

(一)拆借资金超过最高限额;

(二)拆借资金超过最长期限;

(三)不具有同业拆借业务资格而从事同业拆借业务;

(四)在全国统一同业拆借网络之外从事同业拆借业务;

(五)违反中国人民银行规定的其他拆借行为。

●处理、处罚依据

1.2003年12月27日颁布的《中华人民共和国商业银行法》

第七十六条商业银行有下列情形之一，由中国人民银行责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任：

……

(三)违反规定同业拆借的。

第七十八条商业银行有本法第七十三条至第七十七条规定情形的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，应当给予纪律处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

2.1999年2月22日国务院颁布的《金融违法行为处罚办法》

第十七条第二款金融机构有前款所列行为之一的，暂停或者停止该项业务，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的,处5万元以上30万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记大过直至开除的纪律处分。

∙保险纠纷如何处理_如何避免发生保险纠纷/jr/872844.html

∙投保团体健康保险要注意什么,团体健康保险该如何理赔/jr/872843.html

∙如何判断是否构成保险诈骗罪_保险诈骗罪如何处理/jr/872842.html

∙保险理赔的时效是几年_保险理赔的程序是怎样的/jr/872841.html

∙部门协作打击发票违法犯罪活动/jr/872840.html

∙交强险能重复购买吗_汽车交强险能退吗/jr/872839.html

∙保险报案理赔有期限的限制吗_保险理赔的具体程序/jr/872838.html

∙男子爱车被撞两次_向两家保险公司理赔被罚/jr/872837.html

∙导致保险合同无效有哪些原因_保险合同无效怎么办/jr/872836.html

∙非公开发行的公司债券仅限于合格投资者范围内转让吗/jr/872835.html

∙保险纠纷该怎么处理_保险合同的管辖法院如何确定/jr/872834.html

∙保险纠纷该如何处理_保险合同纠纷由哪个法院管辖/jr/872833.html

∙车辆出险后应该如何定损_车价保险定损时要注意什么/jr/872832.html

∙退保要提交哪些材料_退保手续费怎么算/jr/872831.html

∙制约公司债券发行完了再发的条件是什么/jr/872830.html

∙车险中误工费该怎样确定_车险中医疗费怎么确定/jr/872829.html

∙虚报年龄投保能赔吗_保险合同纠纷由哪个法院管辖/jr/872828.html

∙发票违法行为都是怎么处罚的/jr/872827.html

∙无证驾驶肇事保险赔不赔_汽车外借出险保险赔不赔/jr/872826.html

∙保险诈骗罪应该怎样认定_保险诈骗罪怎么处罚/jr/872825.html

∙盗抢险的赔付范围是怎样的_盗抢险保险理赔的程序/jr/872824.html

∙保险合同有哪些签订形式_签订保险合同的注意事项/jr/872823.html

∙保险诈骗罪的立案标准是什么_保险诈骗罪如何处罚/jr/872822.html

∙车险理赔有哪些误区_车险理赔要注意什么问题/jr/872821.html

∙公司债券的发行人指的是什么/jr/872820.html

∙常见的保险纠纷有哪些_保险纠纷如何提起诉讼/jr/872819.html

∙如何避免保险纠纷_保险纠纷怎么办_如何解决/jr/872818.html

∙公司债券换股票可以吗/jr/872817.html

∙第三者责任保险的赔偿标准（2018）是什么_获赔后合同还有效吗 /jr/872816.html

∙海上保险的责任期限是多久_海上保险有哪些除外责任/jr/872815.html

∙如何处理保险纠纷_保险合同纠纷应该由谁来审判/jr/872814.html

∙受益人先于被保险人死亡要理赔吗_保险人的除外责任/jr/872813.html

∙车辆划痕险该如何理赔_车辆划痕险能理赔多少钱/jr/872812.html

∙保险合同纠纷起诉状怎么写_2018最新起诉状范本/jr/872811.html

∙车险如何向保险公司报案_车险超时报案会有什么后果/jr/872810.html

∙保险合同成立后能否退保_办理退保需要注意什么/jr/872809.html

∙汽车撞墙事故的理赔程序_汽车撞墙事故索赔需哪些单证/jr/872808.html

∙海上保险理赔遵循哪些原则_海上保险理赔有哪些手续/jr/872807.html

∙可转换公司债券的利息的票面值/jr/872806.html

∙汽车出险后如何报案_如何办理汽车保险索偿手续/jr/872805.html

∙人寿保险理赔程序是什么_人寿保险的赔偿标准（2018）是什么/jr/872804.html

∙保险理赔的方式有哪些_保险理赔需要哪些材料/jr/872803.html

∙保险合同该如何解除_保险人解除保险合同的条件/jr/872802.html

∙公司债券个人能购买吗/jr/872801.html