个人外汇业务监测系统接口验收案例(DOC 40页)

个人外汇业务监测系统接口验收案例(DOC 40页)

个人外汇业务监测系统接口验收案例

一、接口验收要求和说明

接口验收案例用于现场验收过程中测试银行接口是否满足接口接入管理要求，不作为银行办理个人结售汇业务的规范指导。个人结售汇业务办理应依据相关法规进行。

外汇局现场验收过程中，对于案例中成功提交的业务应及时打印结汇/购汇通知单，并标注对应的测试案例编号，用于信息比对和后续测试需要。

个人结售汇业务信息中“业务办理时间、业务类型、证件类型、证件号码、国家/地区、补充证件号码”信息有误,使用撤销操作。其他信息有误,使用修改功能。修改和撤销功能应由具备修改和撤销角色的业务主管操作。

二、接口验收案例类型列表

1、柜台占用额度的结售汇

1.1身份证个人账户资金年度额度内结汇

1.2香港个人外币现钞单笔超额结汇，重点关注对象个人首次办理个人结售汇业务

1.3身份证个人汇入资金结汇超剩余可结汇额度，关注名单个人

1.4身份证个人年度额度内购汇后提钞、汇出、存账户及旅

行支票

1.5 外国护照个人办理购汇业务

2、柜台不占用额度的结售汇

2.1澳门个人提供凭证的经常项目其他结汇，单笔外币现钞结汇超额

2.2身份证个人货物贸易个人结算账户资金结汇

2.3外国护照个人提供凭证的经常项目其他购汇，提钞、存入外汇账户、汇出及旅行支票

3、补录

3.1身份证个人占额度结汇,现钞超额、超年度总额、补录原因为其它

3.2 身份证个人提钞超额、占额度购汇补录，补录原因应急预案启动后补录

3.3中国护照个人资本项目不占用额度购汇汇出补录，补录原因脱机操作

4、修改和撤销

4.1 占额度结汇修改（案例1.1），修改原因为其它

4.2 不占用额度购汇修改（案例 3.3），修改原因为币种错误

4.3 不占额度结汇撤销（案例2.1），撤销原因为其他

5、支付机构结售汇

5.1身份证个人通过支付机构汇入资金结汇

5.2身份证个人通过支付机构购汇汇出资金

6、电子银行结售汇

6.1身份证个人结汇

6.2 港澳通行证（若银行不允许港澳个人办理电子银行个人结售汇业务，使用个人身份证）个人结汇，结汇金额大于账户余额，重点关注对象首次办理

6.3 身份证个人结汇，结汇金额大于剩余年度总额，关注名单

6.4身份证个人购汇（购汇金额于剩余可购汇金额，调整为年度额度内购汇）

6.5港澳通行证个人不能办理购汇业务

三、接口验收具体案例

1、柜台占用额度的结售汇

1.1身份证个人账户资金年度额度内结汇

证件类型为身份证个人，办理账户资金结汇业务。结汇币种为美元，结汇金额为6000美元，不超过年度总额，同时账户内余额充足。验收要点：

1、业务提交前

方法：查看银行系统录入页面

验收项标准是否通过

下拉菜单默认项不能有默认值

业务类型（如有）占用额度的结汇

币种下拉列表不能出现人民

币

结汇资金属性下拉列表为18项

结汇资金形态下拉列表为4项

个人外汇账户账号不允许手工录入

备注可为空

2、业务提交后

方法：登录个人系统银行版验证

验收项标准是否通过业务类型占用额度的结汇

证件类型居民身份证

证件号码与录入一致

国家/地区中国

补充证件号码空

操作类型正常

姓名与录入一致

结汇资金属性与录入一致

币种美元

结汇金额6000.00

结汇资金形态账户资金

个人外汇账户账号与办理业务账户账号一

致

结汇人民币账户可为空

备注需有该栏，可为空

操作员代码登录用户代码

1.2香港个人外币现钞单笔超额结汇，重点关注对象个人首次办理业务

证件类型为香港通行证个人办理外币现钞结汇业务。结汇币种为欧元，结汇金额为10000欧元，不超过年度总额。该个人为未签署确认书的重点关注对象。验收要点：

1、业务提交前

方法：银行系统页面录入

验收项标准是否通过

下拉菜单默认项不能有默认值

业务类型（如有）占用额度的结汇

币种下拉列表不能出现人民

币

签署确认书1、弹出确认书；2、审

核确认书格式;3、如确认

书未签署，不能提交；

如确认书已签署，确定

后显示确认书签署成

功，业务继续。

结汇资金属性下拉列表为18项

结汇资金形态下拉列表为4项

备注必填，备注栏不能为空，

填写外币现钞结汇审核

材料

2、业务提交后

方法：登录个人系统银行版验证

验收项标准是否通过业务类型占用额度的结汇

证件类型港澳居民来往内地通行

证

证件号码与录入一致，H+8位数

字

国家/地区香港

补充证件号码可为空

操作类型正常

姓名与录入一致

结汇资金属性与录入一致

币种欧元

结汇金额10000.00

结汇资金形态外币现钞

个人外汇账户账号空

结汇人民币账户可为空

备注与填写审核材料一致

操作员代码登录用户代码

1.3身份证个人汇入资金结汇，超剩余可结汇额度，关注名单个人

证件类型为身份证个人，办理汇入资金结汇业务。结汇币种为美元，结汇金额为6000美元，超过剩余总额，该个人为关注名单个人。验收要点：

1、业务提交前

方法：银行系统页面录入

验收项标准是否通过

下拉菜单默认项不能有默认值

业务类型（如有）占用额度的结汇

分类状态关注名单个人

结汇资金属性下拉列表为18项

币种下拉列表不能出现人民

币