邮政储蓄银行代销基金信息表
邮政储蓄银行个人理财业务涵盖人民币理财
邮政储蓄银行个人理财业务涵盖人民币理财、外币理财、代销基金、代售国债、代理保险、贵金属等业务，是邮政储蓄银行根据客户需求、对风险的偏好及承受能力，通过掌握的客户信息，分析客户财务状况，综合运用邮政金融资源自行开发销售个人理财产品或接受金融同业委托，为其代销个人理财产品，并以此为基础将适合的金融产品进行组合，为客户制定理财规划并提供相应的理财顾问服务的业务。
中国邮政储蓄银行以客户需求为导向，通过专业理财团队，精心打造各种稳健获益的人民币理财产品。
邮储银行人民币理财业务，现已形成了"创富、天富、财富、金种子、金苹果"五大系列产品线，满足了高、中、低不同风险偏好客户的投资理财需求。
人民币理财业务定位是为广大居民群众提供基础金融理财服务，并与其他商业银行形成良好的互补关系，有力地支持社会主义新农村建设。
财富“日日升”财富“日日升”人民币理财产品是中国邮政储蓄银行为满足客户现金管理需求，自行开发设计的创新型理财产品。
该产品能在确保流动性的前提下，使短期闲置资金获得较大收益，甚至可以作为活期储蓄存款的替代型产品。
主要特点：1.日日生财，天天见喜日日分红，收益较高，预期年化收益率这1.7%，是活期存款的4.25倍，超过储蓄7天通知存款益率，本产品无认购、赎回费。
申购当日即可生效、当天起息、当天收益，财富即刻坐享，理财更有保障。
2.随意掌控，灵活到帐流动性高、赎回本金当日到账，投资者可在任意工作日开放时段内进行申购、赎回。
财富“鑫鑫向荣”中国邮政储蓄银行财富系列之"鑫鑫向荣"人民币理财产品是我行精心打造的收益递增型灵活期限理财产品。
本产品将收益性、安全性、流动性的优势集于一身，能够充分满足投资者收益性和流动性的双全需要，是对银行活期储蓄存款业务的有效补充，是客户优选的现金管理工具之一。
主要特点：1.收益性收益率随持有期限递增，持有时间越长、收益越高，根据实际存续天数的不同，产品的预期最高收益率在1.7%-3.25%之间。
中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法
中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法目录总则 (1)业务部分 (5)一、业务准入管理 (5)第一节一般规定 (5)第二节机构准入管理 (5)第三节人员准入管理 (7)二、机构管理 (9)第一节一般规定 (9)第二节机构设置 (9)第三节机构职责 (10)第四节机构入网 (12)第五节机构退网 (13)第六节机构撤并 (14)三、人员管理 (15)第一节一般规定 (15)第二节岗位设置 (15)第三节岗位职责 (17)四、术语 (25)I第一节国债业务 (25)第二节基金业务 (29)第三节理财业务 (31)五、个人理财类业务处理 (34)第一节一般规定 (34)第二节国债业务 (35)第三节基金业务 (38)第四节理财业务 (41)六、机构理财类业务处理 (45)第一节一般规定 (45)第二节国债业务 (46)第三节基金业务 (48)第四节理财业务 (50)七、风险管理 (54)第一节风险管理的目标及原则 (54)第二节风险种类、风险防范的机制及措施 (55)第三节内部风险的监管及处罚 (68)第四节事后监督 (70)八、差错处理 (75)九、业务单证及档案管理 (78)会计部分 (80)一、重要空白凭证管理 (80)II二、期终处理 (84)第一节日终处理 (84)第二节年终决算 (85)三、会计公共管理 (85)四、罚则 (86)附则 (87)III总则第一条为加强中国邮政储蓄银行理财类业务的经营管理，保障各项业务健康、持续发展，依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国证券法》、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《商业银行个人理财业务风险管理指引》、《证券投资基金管理公司管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《储蓄国债（电子式）管理办法（试行）》、《储蓄国债（电子式）相关业务实施细则》、《基金管理公司专户理财业务试点办法》等有关法律法规及中华人民共和国财政部（以下简称“财政部”）、中国人民银行、中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）和中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）的有关规定，结合我行实际情况，制定本办法。
关于同意邮政储蓄机构开办开放式证券投资基金代销业务的批复
关于同意邮政储蓄机构开办开放式证券投资基金代销业务的批
复
佚名
【期刊名称】《中国证券监督管理委员会公告》
【年(卷),期】2006(000)007
【摘要】<正>2006年7月14日证监基金字[2006]138号国家邮政局:你局报送的《国家邮政局关于申请办理代销开放式基金业务的函》(局函[2006] 77号)及有关申请文件收悉。
根据《证券
【总页数】1页(P92-92)
【正文语种】中文
【中图分类】F832.51
【相关文献】
1.关于同意亚债中国债券指数基金转为开放式证券投资基金的批复 [J], ;
2.关于安信证券股份有限公司开放式证券投资基金代销业务资格的批复 [J], ;
3.关于中国邮政储蓄银行有限责任公司开放式证券投资基金代销业务资格的批复[J], ;
4.关于深圳市商业银行开放式证券投资基金代销业务资格的批复 [J], ;
5.关于财通证券经纪有限责任公司开放式证券投资基金代销业务资格的批复 [J], ;因版权原因，仅展示原文概要，查看原文内容请购买。
基金赎回申请表
基金赎回申请表
申请人信息：
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基金名称：
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基金赎回种类：
申请赎回的基金份额：
（请填写具体数字）
赎回币种：
人民币（填写“CNY”）美元（填写“USD”）其他（请注明币种）
赎回资金支付方式：
银行账户直接支付支取现金
银行账户支付信息：
开户行：
账户名：
账号：
银行账户支付币种：
人民币（填写“CNY”）美元（填写“USD”）其他（请注明币种）
在此，本人自愿申请赎回上述基金份额，并确认上述提供的信息真实有效。
如有任何赎回费用、税款或其他相关费用，本人将承担。
本人（签名）：
日期：
请将填好的申请表交至基金公司或相关代理机构办理赎回手续。
注意事项：
- 请仔细核对填写的个人信息，确保准确无误。
- 赎回申请一旦提交，将无法撤销或修改，请谨慎填写。
- 赎回资金将在基金公司确认并办理后，按照约定的支付方式进行处理。
- 银行账户支付需要提供准确的账户信息，以免造成转账错误。
- 赎回申请办理可能需要一定的时间，请耐心等待基金公司或代理机构的处理结果。
以上是标准的基金赎回申请表，根据此表填写相关信息，并确保信息的准确性。
如需了解更多赎回相关事宜，请联系基金公司或代理机构。
祝您成功完成赎回手续！。
基金代销机构开户所在地列表
长沙银行股份有限公司 厦门银行 广州农村商业银行股份有限公司 吉林银行 威海商业银行 花旗银行 南洋商业银行 东亚银行 汇丰银行（中国）有限公司 星展银行（中国）有限公司 渣打银行（中国）有限公司 恒生银行（中国）有限公司 泉州银行 深圳前海微众银行股份有限公司 注：共计 51 家
059 062 064 067 072 075 076 077 078 079 080 082 902 918
证券投资咨询机构
代销机构简称 天相投资 新兰德 和讯信息 厦门市鑫鼎盛控股有限公司 注：共计 4 家 编码 121 125 127 130 开户所在地 上海 上海 上海 上海
期货公司
代销机构简称 中信建投期货有限公司 兴证期货有限公司 编码 501 502 开户所在地 上海 上海
中信期货有限公司 东海期货有限责任公司 弘业期货股份有限公司 注：共计 5 家
上海 上海 上海 深圳 深圳 上海 深圳 深圳 深圳 上海 上海 上海 深圳 上海 深圳 上海 深圳 上海 深圳 深圳 上海 上海 上海 深圳 深圳 深圳 上海 深圳 深圳 深圳 深圳 上海 深圳 上海 深圳 上海 上海 上海 上海 上海 深圳 上海 上海
中投证券 中山证券 红塔证券 西藏同信证券 日信证券 联讯证券 江海证券 九州证券股份有限公司 银泰证券 国金证券 民族证券 华宝证券 长城国瑞证券有限公司 爱建证券 英大证券 华融证券 财达证券 天风证券 中天证券 大通证券 高华证券 华创证券 万和证券 中邮证券 首创证券 国开证券 宏信证券 太平洋证券 开源证券 诚浩证券 川财证券有限责任公司 华金证券有限责任公司 联储证券有限责任公司 注：共计 98 家
深圳 深圳 深圳 上海 上海 上海 上海 深圳 上海 上海 上海 上海 深圳 深圳
储蓄国债网点操作手册
储蓄国债取消交易
操作说明: 输入中间业务交易账号； 输入中间业务交易账号密码； 输入原操作员号及原交易流水号; 交易金额：原交易金额
中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务
国家邮政局邮政储汇局
储蓄国债取消交易
输出界面：
中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务
国家邮政局邮政储汇局
储蓄国债取消交易
打印输出: 操作成功，打印回执，并合理处理原交 易单据
注意事项: 无
中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务
国家邮政局邮政储汇局
储蓄国债语音系统查询密码遗失
交易码：603109 交易描述：投资人遗失其在中心系统复
核查询系统的查询密码时，网点进行登 记，银行将这些托管账号传送到中心系 统，中心系统收到后，次日恢复到初始 密码。 权限：此操作为网点普通柜员操作。
5.在输入百分数的域中输入的数字默认为输入值的百 分之一，比如输入12，则最终显示为12%，输入99显
示为99%。（折扣率）负责受理县（市）级邮政 储汇部门有关停办邮政代理开放式基金业务的 申请，经审核做出书面批复
中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务
国家邮政局邮政储汇局
基本业务
储蓄国债托管账户开立 储蓄国债托管账户销户 储蓄国债认购 储蓄国债提前兑付 储蓄国债终止投资 储蓄国债终止投资撤单 储蓄国债取消交易 语音系统查询密码遗失
权限：此操作为网点普通柜员操作，大
额提前兑付需综合柜员授权。
中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务
国家邮政局邮政储汇局
储蓄国债提前兑付
输入界面：
中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务
国家邮政局邮政储汇局
储蓄国债提前兑付
基层银行业金融机构代销业务问题与建议
基层银行业金融机构代销业务问题与建议一、基本情况一是代销业务领域不断拓宽。
辖内大型国有商业银行、邮政储蓄银行、中原银行以及农村合作金融机构均开展了代销业务。
代销业务已从传统的国债、贵金属、保险销售、基金拓展到信托产品、资管计划以及其他理财产品。
2016年，辖内银行业代销业务量达到121.80亿元，2017年前两个月达到34.43亿元。
二是代销业务产品迅速扩展。
2016年，辖内银行业金融机构代理销售3472个第三方产品业务，其中基金产品2776个，约占80%。
除部分资管计划、信托产品由总行进行代销审批外，代销机构也从分行营业部和城区大型网点扩展到每一个银行分支机构，产品类型和代销机构覆盖面迅速扩张。
三是代销业务收入持续增长。
辖内银行业金融机构代销业务手续费收入逐年增长，2016年，代销业务手续费收入共计6974.64万元，代销业务净收益1281.73万元，占当年盈利的5.59％，较去年上升了1个百分点。
四是代销业务营销队伍壮大。
近年来，辖区银行业金融机构注重了代销业务从业人员的培养、培训，使代销业务营销队伍不断壮大。
截至2016年末，代销业务兼业人员1611人，占基层网点从业人员的25.39％，平均每个营业网点达到4人，基本满足了代销业务发展的需要。
二、代销业务的风险和问题（一）客户投资风险意识不强。
调查表明，银行客户在购买这些产品时具有一定的盲从性。
从目前已销售的产品来看，基金投资风险最高，与股市联系密切，45%以上的基金产品购买者处于亏损状态；贵金属投资风险次之，因国际黄金和白银交易价格波动较大，在2016年后半年贵金属购买者多处于亏损边缘。
（二）业务合规风险较为突出。
一是代理资质不够完善。
个别营业网点因理财人员较少，缺乏专职的人员。
据调查，辖内银行业金融机构代销业务兼业人员中部分人员资格证书已过期，但这些人员仍在开展代理销售业务。
二是客户评估流于形式。
一些营业网点在销售基金和理财产品时，不能按照规定对客户风险承受能力进行评估，没有严格区分客户风险分类，造成“不适当的产品卖给了不适当的客户”。
中国邮政储蓄银行理财型基金一览表(201301确认)
注：
5、以上的基金到期时须客户提交赎回申请。
如期未做赎回，则产品自用进入下一个运作周期。
4、以上基金的申购赎回费均为0，均未托管在我行。
其B类份额的销售服务费均为0.1%，其他费用与A类一样。
6、此表仅供中国邮政储蓄银行基金业务内部交流，请勿提供给客户和非我行的其他机构个人。
本表内容仅供参考，所有的以基金公司公告为准。
中国邮政储蓄银行理财型基金一览表
1：南方14天和60天，每日(除节假日）可申购，约定日可赎回。
例：客户本周二申购南方14天基金，下下周的周二可以赎回；本月13日申购的南方60天基金，下下月的13日可以赎回，依次类推。
如申购当天非交易日，则申购后的第一个交易日为客户的申购日。
如赎回到期当天非交易日，其后第一个交易日为可赎回日。
收益以实际持有的天数算
2、华安月月鑫、双月鑫、季季鑫基金和光大添天利基金，约定日期可申购，约定日期可赎回，具体请查询每期公告。
理财经理可查询基金公司网站或总行提供材料判断开放日期，柜员可在生产系统查询是否可以申购赎回。
3、华安月月鑫和双月鑫有单独申购代码，基金公司根据客户的申购金额给客户确认成A类或B类份额。
在统计数据时，申购量都计入申购代码，单独查询A类或者B类，没有申购量，但是份额和赎回都有。
邮储银行短信服务操作指南
短信服务操作指南手机银行短信服务操作指南中国邮政储蓄银行手机银行特别推出短信服务功能，如果您是我行手机银行客户，如果您不愿增加手机上网流量却又想查询账户余额、交易明细、持有基金等基本信息时，可以编辑并发送固定格式手机短信至95580，轻松获得你想要的信息。
查询范围账户余额查询—查询您的手机银行活期账户的余额信息。
账户明细查询—查询您的手机银行活期账户末2笔（参数化）交易明细信息。
储蓄利率查询—查询人民币活期、整存整取、定活两便、通知存款利率或外币活期、定期存款利率。
汇款查询—查询您通过手机银行办理的汇款业务的兑付状态及相应的兑付信息。
持有基金详情查询—根据基金代码查询您在我行持有的某一只基金的详细信息（基金份额、基金净值等）。
我持有的基金—查询您在我行持有基金产品及份额。
国债详情查询—查询我行代销的某期国债信息。
我持有的国债查询—查询您在我行持有的国债券种及额度。
信用卡申请进度查询—查询您在我行申请信用卡的审核进度。
信用卡可用额度查询—查询您在我行持有的某一信用卡的可用额度。
信用卡余额查询—查询您在我行持有的某一信用卡的余额。
信用卡积分查询—查询您在我行持有的某一信用卡的积分。
短信格式账户余额查询：YECX+账号后四位。
账户明细查询：MXCX+账号后四位。
储蓄利率查询：RATE+本外币简写+储种简写+期限简写。
汇款查询：DFCX+汇款账户后四位+汇票号码末四位。
持有基金详情查询：JJCX+基金代码。
我持有的基金：CYJJ。
凭证式国债xxxx年第yy期zz年期查询：PZ+xxxx+yy+zz。
储蓄国债（电子式）xxxx年第yy期查询：CZ+xxxx+yy。
我持有的国债查询：CYGZ。
信用卡申请进度查询：SQCX。
信用卡可用额度查询：EDCX+信用卡号后四位。
信用卡余额查询：YECX+信用卡号后四位。
信用卡积分查询：JFCX+信用卡号后四位。
注意事项1、所有客户可以进行：储蓄利率查询、信用卡申请进度查询。
券商行业事件点评：三季度代销机构公募基金保有规模梳理
投资评级券商行业事件点评（801193.SI ）：强于大市三季度代销机构公募基金保有规模梳理事件：11月10日中国证券投资基金业协会发布2021年第三季度公募基金保有规模前100公司数据。
其中股票+混合公募基金保有规模总计61572亿元，非货币市场公募基金保有规模76616亿元。
（下称“股+混基金”和“非货基金”）⚫ 银行渠道：代销占比随略有下降但仍是主要渠道今年三季度银行代销股+混基金保有规模3.64万亿，环比-0.5%；非货基金保有规模4.12万亿元，环比基本持平。
银行股+混与非货基金占百强代销机构比重分别为59%/54%，较第二季度59%/56%分别缩减约0.3pct/2pct ，较券商、保险和第三方机构占比优势明显，短期龙头地位难以撼动。
⚫ 券商渠道：代销保有规模环比下滑较多，赢在数量今年三季度券商代销股+混基金保有规模9426亿，环比-10.6%；非货基金保有规模1.01万亿元，环比-9.4%，主要可能受市场波动加剧影响。
券商股+混与非货基金占百强代销机构比重分别为15%/13%，较第二季度17%/15%分别缩减约1.8pct/1.9pct ，虽然下滑较多，但是券商百强数量具有明显优势。
三季度百强机构中减少三家券商（中金公司、西南证券和民生证券），新增一家（国海证券），共49家券商，数量优势叠加更大代销弹性，在市场环境更好时或有更好代销表现。
⚫ 保险和第三方渠道：保险渠道方面，百强中仅中国人寿入榜，三季度代销股+混基金保有规模240亿，环比+44%；非货基金保有规模270亿元，环比+55%。
第三方机构渠道方面，股+混基金保有规模1.55万亿，环比+8.5%；非货基金保有规模2.47万亿元，环比+17.2%。
银行股+混与非货基金占百强代销机构比重分别为25%/32%。
⚫ CR5集中度方面，第三方机构高于银行和券商：第三方机构第三季度股+混公募基金规模和非货币基金保有规模CR5分别为86.7%/86.9%，大幅超过券商和银行的CR5数据，但是券商CR5有向好的趋势。
邮政储蓄银行代销类业务合规知识竞赛试题及参考答案
2022年邮银代销类业务合规知识远程竞赛活动一、单选题(共40题，合计40分)1、根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法(2019年修订版)》，撤职的处理影响期限为( B )，处理影响期限内不得晋开职务及岗位职级、不得评优评先、不得安排担任同职(级)及以上职务。
A.半年 B、2年 C、1年半 D、1年2.根据《中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法》，个人客户风险承受能力评估结果的有效明为(B)。
A、2年B、1年C、5年D、3年3、根据《中国邮政集团有限公司代理金融纠纷多元化解和小额补偿管理办法(试行)》，单笔补偿金额为(A)元及以下的小颜补偿事项由县级分公司负责人审批。
A、2000B、3000DC、500D、100004、根据《代理金融与保险公司廉洁合作细则》相关规定，下列属于各级邮政企业及其人员合规行为的是(A)。
A、向合作保险公司收取合作协议约定标准的手续费B、参与保险公司安排的旅游C、接受合作保险公司商品馈赠D、接受合作保险公司安排的宴请5、下列关于基金分类的说法，错误的是(A)。
A、商品及金融衍生品基金：60%以上的基金资产投资于商品及金融衍生品等资产的基B、股票型基金：80%以上的基金资产投资于股票或股票衍生品等权益类产品的基金C、货币市场基金：仅投资于货币市场工具的基金D、基金中基金：80%以上的基金资产投资于其他基金份额的基金6、拟办理代销公募基金业务准入的机构应以书面形式向上级机构提出准入申请；上级机构应在(D)个工作日内完成准入申请审核。
A、3B、5C、15D、107、邮政企业代理金融(C)是员工违规积分管理工作的领导机构。
A、员工违规行为处理委员会B、薪酬管理委员会C、风险合规案防管理委员会D、内部审查委员会8、下列选项中，(B)是全行代理保险业务(含互联网保险业务)的主管部门。
A、网络金融部B、个人金融部C、内控合规部D、运营管理部9、下列选项中，风险等级评定为中高风险等级的保险产品是(C)。
中国邮政储蓄银行手机银行Wap版功能介绍
中国邮政储蓄银行手机银行Wap版功能介绍一、我的账户（一）功能简介中国邮政储蓄银行手机银行的“我的账户〞功能包括：余额查询、明细查询、账户管理、绿卡通账户管理、账户挂失。
→余额查询：客户可以通过此功能查询到本人账户的根本信息、各子账户信息，包括账户余额、可用余额、开户日期、绿卡通副卡等信息。
→明细查询：客户可以通过中国邮政储蓄银行手机银行对活期账户按时间段查询交易明细。
支持查询最近六个月内交易明细，单次时段跨度不超过3个月。
→账户管理：客户可以通过“账户追加〞功能实现追加手机银行账户，经过追加的账户为非签约账户，实现非签约账户手机银行服务功能；客户可以通过“账户撤销〞功能实现撤销手机银行非签约账户。
经过撤销之后，该账户将取消所有手机银行服务功能；客户可以通过“别名设置〞功能对手机银行账户进展别名设置。
→绿卡通账户管理：如果客户是绿卡通主卡客户，可以通过“绿卡通账户管理〞功能停用/启用副卡、设置副卡额度。
→账户挂失：客户可以通过此功能对签约和非签约账户进展挂失。
通过中国邮政储蓄银行手机银行办理的挂失为临时挂失，临时挂失有效期为5天，如需正式挂失，客户需在临时挂失有效期内前往中国邮政储蓄银行银行网点办理正式挂失手续。
（二）重点功能使用说明→余额查询1.登录中国邮政储蓄银行手机银行，选择“我的账户→余额查询〞，显示客户账户列表，如图1。
2、选择需要查询的账户，点击账号，显示该账户的余额信息，如图→明细查询1、登录中国邮政储蓄银行手机银行，选择“我的账户→明细查询〞，显示客户账户列表。
2、选择需要查询的账户，点击账号，显示该账户的明细信息，如图。
3、客户可以点击“七天/一个月/三个月〞对各查询期内的账户明细信息进行快速查询。
也可以通过输入起始日期与截止日期后，对该查询期内的明细信息进展时间段查询，点击“查询〞，显示账户的明细信息，如图。
→账户追加1.登录中国邮政储蓄银行手机银行，选择“我的账户→账户管理→账户追加〞，显示账户追加页面。
邮政储蓄银行理财类业务管理制度规定
中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法目录总则 (4)业务部分 (9)第一章业务准入管理 (9)第一节一般规定 (9)第二节机构准入管理 (9)第三节人员准入管理 (11)第二章机构管理 (13)第一节一般规定 (13)第二节机构设置 (13)第三节机构职责 (13)第四节机构入网 (16)第五节机构退网 (17)第六节机构撤并 (18)第三章人员管理 (19)第一节一般规定 (19)第二节岗位设置 (19)第三节岗位职责 (20)第四章术语 (29)第一节国债业务 (29)第二节基金业务 (33)第三节理财业务 (35)第五章个人理财类业务处理 (38)第一节一般规定 (38)第二节国债业务 (39)第三节基金业务 (42)第四节理财业务 (44)第六章机构理财类业务处理 (48)第一节一般规定 (48)第二节国债业务 (50)第三节基金业务 (52)第四节理财业务 (54)第七章风险管理 (57)第一节风险管理的目标及原则 (57)第二节风险种类、风险防范的机制及措施 (59)第三节内部风险的监管及处罚 (72)第四节事后监督 (74)第八章差错处理 (81)第九章业务单证及档案管理 (84)会计部分 (86)第一章重要空白凭证管理 (86)第二章期终处理 (91)第一节日终处理 (91)第二节年终决算 (91)第三章会计公共管理 (92)第四章罚则 (92)附则 (93)总则第一条为加强中国邮政储蓄银行理财类业务的经营管理，保障各项业务健康、持续发展，依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国证券法》、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《商业银行个人理财业务风险管理指引》、《证券投资基金管理公司管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《储蓄国债（电子式）代销试点管理办法（试行）》、《储蓄国债（电子式）代销试点业务实施细则》、《基金管理公司专户理财业务试点办法》等有关法律法规及中华人民共和国财政部（以下简称“财政部”）、中国人民银行、中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）和中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）的有关规定，结合我行实际情况，制定本办法。
中国邮政代理开放式基金业务操作手册(网点)
中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点）目录1 引言 (1)2 交易权限表 (2)2.1 柜员交易权限 (2)3 日常流程 (3)3.1 网点业务操作 (3)4 交易详解 (4)4.1 常用操作键说明 (4)4.2 基金专户电子合同交易 (4)4.2.1 签署电子签名约定书（个人） (4)4.2.2 撤销电子签名约定书（个人） (6)4.2.3 签署（电子）合同（个人） (7)4.2.4 查询补正电子合同（个人） (9)4.2.5 撤销电子合同（个人） (11)4.3 基金基本业务类 (13)4.3.1 基金TA账户开户（删除） (13)4.3.2 基金认/申购 (16)4.3.3 基金申购（删除） (18)4.3.4 基金赎回 (20)4.3.5 基金转换 (23)4.3.6 分红方式变更 (27)4.3.7 基金定期定额申购 (29)4.3.8 基金定期定额申购变更 (31)4.3.9 基金定期定额申购撤消 (34)4.3.10 基金预约 (35)4.3.11 基金TA账户销户（个人） (39)4.4 查询业务 (41)4.4.1 基金单位净值查询 (41)4.4.2 基金定期定额申购查询 (42)4.4.3 网点代理基金品种查询 (43)4.4.4 基金营业参数维护（查询） (45)4.4.5 基金可赎回明细查询（新增） (47)4.5 特殊业务 (49)4.5.1 基金转托管转出（个人） (49)4.5.2 基金转托管转入（个人） (51)4.5.3 基金撤单（实时联机交易） (54)4.5.4 打印确认单 (57)4.5.5 基金专户指定账户维护 (59)4.6 网上基金的柜面交易 (61)4.6.1 开通/撤销网上交易（已不使用） (61)4.6.2 网上交易密码重置（已不使用） (64)4.6.3 网上资料修改（已不使用） (65)5 报表 (67)5.1.1 业务报表 (67)版本说明：2011-05 601016输入、输出、打印：增加“是否补扣款”；（2011-05）601017输入、输出、打印：增加“是否补扣款”；（2011-05）2011-08 卡折直接交易，修改部分交易的输入、输出、打印界面的“中间业务交易账号”为“个人结算账号”，“中间业务交易密码”为“交易密码”：601001 基金TA账户开户（个人）601003 基金认购601004 基金申购601005 基金赎回601006 基金转换601015 分红方式变更601016 基金定期定额申购601017 基金定期定额申购变更601018 基金定期定额申购撤消601023 基金预约601009 基金TA账户销户（个人）601047 定期定额申购查询601019 基金转托管转出（个人）601021 基金转托管转入（个人）601000 基金撤单（实时联机交易）601024 打印确认单605021 基金专户指定账户维护2015-01 新增交易601076 基金可赎回明细查询2015-06 新增交易(基金专户电子合同专用)607007 签署《电子签名约定书》607011 撤销《电子签名约定书》607008 签署电子合同607009 查询/补正电子合同607010 撤销电子合同取消交易601001 柜台渠道取消此交易，改为做某交易时自动开TA账户。
消费者权益保护劳动竞赛题库(多选6)
消费者权益保护劳动竞赛题库（多选6）1. 根据《中国邮政储蓄银行个人人民币银行理财产品销售管理办法（2019年版）》(邮银制〔2019〕110号)，个人人民币理财产品的销售文件，包括（）等。
个人人民币理财产品协议书(正确答案)理财产品说明书(正确答案)风险揭示书(正确答案)理财产品客户权益须知(正确答案)客户风险评估问卷(正确答案)答案解析：依据《中国邮政储蓄银行个人人民币银行理财产品销售管理办法（2019年版）》(邮银制〔2019〕110号)第三十七条。
2. 根据《中国邮政储蓄银行个人人民币银行理财产品销售管理办法（2019年版）》(邮银制〔2019〕110号)，我行个人人民币理财产品宣传销售文本不得有下列情形（）。
夸大或者片面宣传个人人民币理财产品，违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等与产品风险收益特性不匹配的表述(正确答案)登载单位或者个人的推荐性文字(正确答案)在未提供客观证据的情况下，使用“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“最有价值”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等夸大过往业绩的表述(正确答案)违规承诺收益或者承担损失(正确答案)答案解析：依据《中国邮政储蓄银行个人人民币银行理财产品销售管理办法（2019年版）》(邮银制〔2019〕110号)第四十一条。
3. 根据《中国邮政储蓄银行个人人民币银行理财产品销售管理办法（2019年版）》(邮银制〔2019〕110号)，个人人民币理财产品宣传销售文本只能登载我行开发设计的该款理财产品或本行同类理财产品过往（）。
平均业绩(正确答案)最好业绩(正确答案)最差业绩(正确答案)以上均正确(正确答案)答案解析：依据《中国邮政储蓄银行个人人民币银行理财产品销售管理办法（2019年版）》(邮银制〔2019〕110号)第四十三条。
4. 根据《中国邮政储蓄银行个人人民币银行理财产品销售管理办法（2019年版）》(邮银制〔2019〕110号)，理财产品风险揭示书应当使用通俗易懂的语言，并至少包含以下（）内容。
中国邮政储蓄银行手机银行功能简介
中国邮政储蓄银行手机银行功能简介一、我的账户为客户提供余额查询、明细查询、账户管理、绿卡通账户管理、账户挂失等功能。
账户管理是为了方便客户的管理，提供客户将本人名下其他账户追加、撤销至手机银行的功能，同时可对追加账户进行别名设置、修改。
绿卡通账户管理提供客户将绿卡通主卡下的副卡进行停用/启用及设置副卡额度的功能。
二、转账汇款为客户提供定活互转、行内转账、跨行汇款、手机号转账、手机号转账功能开关、默认账户设置、按址汇款、密码汇款、汇款查询、收款人名册等功能。
手机号转账是指中国邮政储蓄银行手机银行非自助注册客户通过输入收款方手机号码，收款人姓名的方式，将本人手机银行签约账户资金转入对方手机银行（须是中国邮政储蓄银行手机银行非自助注册客户）的默认账户。
默认账户设置是指为方便用户操作，设置手机号转账的收款账户，同时是转账、汇款等账务类交易的首选账户。
客户在柜面注册手机银行时使用的账户作为默认账户。
收款人名册是客户在开通转账汇款权限后，为方便客户多次向同一他人账户转账而建立的收款人记录，在进行转账时可以从客户的收款人名册中查找相应的收款人，而省去再次手工输入收款账号、收款人姓名、收款方开户行的步骤。
手机银行(WAP版)中收款人分邮储银行收款人、跨行收款人和手机号汇款收款人三种，客户可以对其进行查询、修改、删除。
三、缴费业务客户通过此功能可以缴纳分行特色缴费项目费用，并支持客户在非工作时间内进行缴费指令提交，缴费成功后可将该缴费项目存入快捷缴费信息中，客户还可通过缴费日志查询查询客户的缴费记录。
四、基金业务客户可以查询邮储银行代销的基金产品的基本信息（包括：基金代码、名称、类型、净值等信息），并可以快速便捷的进行基金购买、定投、赎回、转换、撤单、修改分红方式、查询基金持有情况、查询交易明细等操作。
五、国债业务客户可以查询中国邮政储蓄银行代销的所有期次凭证式国债和储蓄国债（电子式）产品，并可以实现查询国债持有情况、查询交易明细等操作。
中国邮政储蓄银行手机银行Wap版功能介绍
中国邮政储蓄银行银行Wap版功能介绍一、我的账户（一）功能简介中国邮政储蓄银行银行的“我的账户”功能包括：余额查询、明细查询、账户管理、绿卡通账户管理、账户挂失。
→余额查询：客户可以通过此功能查询到本人账户的基本信息、各子账户信息，包括账户余额、可用余额、开户日期、绿卡通副卡等信息。
→明细查询：客户可以通过中国邮政储蓄银行银行对活期账户按时间段查询交易明细。
支持查询最近六个月内交易明细，单次时段跨度不超过3个月。
→账户管理：客户可以通过“账户追加”功能实现追加银行账户，经过追加的账户为非签约账户，实现非签约账户银行服务功能；客户可以通过“账户撤销”功能实现撤销银行非签约账户。
经过撤销之后，该账户将取消所有银行服务功能；客户可以通过“别名设置”功能对银行账户进行别名设置。
→绿卡通账户管理：如果客户是绿卡通主卡客户，可以通过“绿卡通账户管理”功能停用/启用副卡、设置副卡额度。
→账户挂失：客户可以通过此功能对签约和非签约账户进行挂失。
通过中国邮政储蓄银行银行办理的挂失为临时挂失，临时挂失有效期为5天，如需正式挂失，客户需在临时挂失有效期内前往中国邮政储蓄银行银行网点办理正式挂失手续。
（二）重点功能使用说明→余额查询1.登录中国邮政储蓄银行银行，选择“我的账户→余额查询”，显示客户账户列表，如图1。
2、选择需要查询的账户，点击账号，显示该账户的余额信息，如图→明细查询1、登录中国邮政储蓄银行银行，选择“我的账户→明细查询”，显示客户账户列表。
2、选择需要查询的账户，点击账号，显示该账户的明细信息，如图。
3、客户可以点击“七天/一个月/三个月”链接对各查询期内的账户明细信息进行快速查询。
也可以通过输入起始日期与截止日期后，对该查询期内的明细信息进行时间段查询，点击“查询”，显示账户的明细信息，如图。
→账户追加1.登录中国邮政储蓄银行银行，选择“我的账户→账户管理→账户追加”，显示账户追加页面。
如图。
2.输入要追加的卡号/账号，点击“下一步”。
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编号 基金代码 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 000001 000021 000041 000051 001003 001011 001013 002001 002011 002021 003003 020003 020005 020011 040001 040002 040004 040008 040011 040015 040016 040180 050004 050008 050116 070011 070012 070018 070099 100018 100020 100022 100026 100029 100032 100038 100039 110002 110003 110011 110012 110013 110021 110029 121003 121005 121006 121008 121009 121012 128112 151001 151002 160105 基金名称 华夏成长 华夏优势增长 华夏全球精选 华夏沪深300指数 华夏债券C 华夏希望A类 华夏希望C类 华夏回报 华夏红利 华夏回报二号 华夏现金增利 国泰金龙 国泰金马 国泰沪深300 华安创新 华安A股指数 华安宝利配置 华安策略优选股票 华安核心 华安动态灵活混合 华安行业轮动股票 华安上证180ETF联接 博时精选基金 博时第三产业 博时宏观回报C类 嘉实策略增长 嘉实海外中国股票 嘉实回报混合 嘉实优质 富国天利 富国天益 富国天瑞前端 富国天合 富国天成 富国天鼎 富国沪深300增强基金 富国通胀通缩主题基金 易方达易基策略成长 易方达易基50指数 易方达中小盘 易方达科汇 易方达科翔 易方达中盘ETF联接 易方达科讯 国投瑞银核心基金 国投瑞银创新基金 国投瑞银稳健基金 国投瑞银成长基金 国投瑞银稳定增利 国投瑞银强债A类 国投瑞银强债C类 银河稳健前端 银河收益前端 南方积配 基金类型 股票型 股票型 QDII 指数型 短债型 债券型 短债型 股票型 混合型 股票型 货币型 混合型 混合型 指数型 股票型 指数型 混合型 股票型 股票型 混合型 股票型 指数型 股票型 股票型 债券型 混合型 QDII 混合型 股票型 债券型 股票型 股票型 股票型 混合型 股票型 指数型 股票型 股票型 指数型 股票型 混合型 股票型 指数型 股票型 股票型 股票型 混合型 股票型 债券型 债券型 债券型 股票型 债券型 股票型 单位净值 1.169 2.035 0.897 0.893 1.079 1.122 1.112 1.435 1.978 1.21 1 1.033 0.891 0.634 0.797 0.882 1.183 0.8198 1.2174 1.042 1.1717 0.975 1.4724 1.103 0.99 1.458 0.686 1.144 1.026 1.2593 1.0104 0.8141 1.035 1.4416 1.297 0.956 1.169 4.126 0.7699 1.9277 1.755 1.505 1.096 0.7816 0.9645 0.9745 1.337 0.9572 1.119 0.995 0.994 1.0831 1.6507 1.256 累计净值 3.27 2.855 0.897 0.893 1.569 1.242 1.232 3.495 4.301 2.498 -4.1 3.684 0.908 3.741 3.33 3.463 2.3561 1.7174 1.042 1.1717 0.975 2.9774 2.86 0.99 1.732 0.686 1.181 1.923 1.9843 4.0217 3.2561 2.4145 1.5366 1.736 0.956 1.169 4.976 2.6199 1.9677 5.545 5.498 1.096 4.3214 2.4945 2.595 1.577 2.3616 1.234 0.995 0.994 3.3015 2.1307 2.68 净值日期 20101210 20101210 20101209 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101209 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 月增长率 1.30% 4.04% -0.77% -3.88% 0.09% 0.09% 0.09% 1.30% 0.97% 1.42% -1.27% -0.67% -3.94% 1.92% -2.65% 2.34% 1.50% 0.82% 2.96% 2.29% -4.04% -2.95% -1.25% -1.49% 2.39% -3.79% 3.25% 3.22% -0.60% 1.26% -3.92% 0.38% 1.75% -4.14% -4.02% -0.85% -0.84% -4.73% 3.49% 0.29% -1.70% -3.35% 1.41% -1.71% -1.74% 1.36% -0.08% 0.06% -0.30% -0.30% 1.35% 0.40% 2.48% 年增长率 0.83% 21.02% 0.00% -12.11% 5.62% 3.36% 3.11% 6.09% 2.57% 6.42% 2.42% 12.16% -4.71% -12.55% 2.34% -7.76% 7.45% -2.98% 3.78% 0.00% 0.00% -15.00% -6.69% -2.57% 0.00% 23.15% -4.19% 10.97.16% 14.64% -11.13% 0.00% 0.00% -3.21% -19.94% 11.77% 16.77% 1.14% 0.00% -4.62% -6.03% -1.66% 13.14% 3.56% 9.72% 0.00% 0.00% 6.70% 6.02% 2.92% 推荐指数 3星级 4星级 4星级 无星级 3星级 无星级 无星级 4星级 4星级 4星级 特别推荐 特别推荐 无星级 4星级 3星级 无星级 4星级 3星级 3星级 3星级 3星级 无星级 3星级 3星级 4星级 5星级 3星级 3星级 5星级 特别推荐 4星级 特别推荐 5星级 5星级 无星级 3星级 特别推荐 3星级 特别推荐 4星级 特别推荐 3星级 3星级 无星级 无星级 无星级 特别推荐 特别推荐 4星级 5星级 5星级 4星级 特别推荐 3星级
邮政储蓄可定投基金列表
编号 基金代码 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 160106 160119 160311 160314 160505 160602 160605 160606 160608 160609 160612 160613 160616 161207 161605 161609 161706 161811 161812 161902 162201 162204 162205 162213 163001 163402 163406 164205 165508 166001 166002 166003 166004 166005 166006 166007 180003 180013 202001 202002 202003 202005 202007 202009 202011 202017 202019 202021 202101 202102 202301 202801 206001 206005 基金名称 南方高增 南方中证500指数 华夏蓝筹核心 华夏行业精选 博时主题行业 普天债券A 鹏华中国50 鹏华货币A 普天债B 鹏华货币B 鹏华丰收 鹏华创新 鹏华中证500 国投瑞银瑞和沪深300 融通蓝筹成长基金 融通动力先锋基金 招商优质成长 银华沪深300指数 银华深证100指数基金 万家增强收益 泰达宏利成长股票 泰达宏利行业精选 泰达宏利风险预算混合 泰达宏利财富大盘指数 长信中证央企100LOF 兴业趋势 兴业合润 天弘深成指数（LOF) 信诚深度 中欧趋势 中欧蓝筹 中欧稳A 中欧稳C 中欧价值 中欧中小盘股票型 中欧沪深300指数 银华道琼斯88 银华领先 南方稳健 南方稳健成长二号 南方绩优 南方成份 南方隆元 南方盛元红利 南方价值 南方深成 南方策略 中证南方小康ETF联接 南方宝元 南方多利 南方现金A 南方全球精选 鹏华行业成长 鹏华上证民企50ETF 基金类型 股票型 指数型 混合型 股票型 股票型 债券型 股票型 货币型 债券型 货币型 债券型 股票型 股票型 股票型 混合型 股票型 股票型 指数型 股票型 债券型 股票型 股票型 混合型 指数型 指数型 混合型 股票型 指数型 股票型 股票型 混合型 债券型 债券型 股票型 股票型 股票型 股票型 股票型 股票型 混合型 股票型 股票型 股票型 股票型 股票型 股票型 股票型 指数型 债券型 债券型 货币型 QDII 股票型 指数型 单位净值 1.7559 1.2559 0.942 0.982 1.856 1.218 1.932 1 1.176 1 1.118 1.583 1.05 0.981 1.272 1.407 1.4499 0.962 1.205 1.1522 1.3343 5.3761 1.2961 1.049 1.004 1.0728 1.0811 0.988 1.07 0.8569 1.0222 1.0701 1.065 1.003 1.0182 1.0121 0.9796 1.5247 1.0247 0.5632 1.484 0.9533 0.728 1.006 1.372 0.9477 0.987 0.9828 1.2001 1.0492 1 0.751 1.1521 1.13 累计净值 3.1099 1.3059 3.7 4.368 3.501 1.417 3.562 -1.375 -1.238 1.613 1.05 0.939 2.522 1.927 3.3602 0.962 1.205 1.6625 3.1493 5.5961 2.4011 1.069 1.004 5.7905 1.0811 0.988 1.07 1.1169 1.5522 1.1367 1.129 1.003 1.0682 1.0571 2.7796 1.9047 2.8397 1.9408 2.294 0.9733 0.728 1.085 1.812 0.9477 0.987 0.9828 2.4401 1.2244 -0.751 4.3629 1.13 净值日期 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101210 20101209 20101210 20101210 月增长率 2.92% -1.39% -1.15% -1.90% -2.67% 0.08% -0.57% -0.09% --0.36% -2.10% -1.41% -3.63% -0.31% 0.57% -1.02% -3.90% -3.14% -1.34% 7.11% 3.43% -1.06% -4.20% -4.56% 1.01% -0.53% -1.98% 1.23% -3.45% -0.48% -0.13% -0.17% 0.80% -0.55% -2.33% -3.28% -5.75% 0.54% 0.75% 0.45% -2.76% 2.10% -0.94% 2.93% -1.10% -2.95% -4.93% 0.80% -0.45% --0.92% 0.12% -0.88% 年增长率 10.05% 11.02% -3.62% -2.96% -8.01% 5.73% 0.52% 1.94% 5.09% 2.19% 2.86% -6.16% 0.00% -9.17% -4.83% -3.76% -1.44% -12.54% 0.00% 3.83% 26.71% 11.44% -2.22% 0.00% 0.00% -2.29% 0.00% 0.00% 0.00% -18.58% 2.62% 9.47% 9.00% 3.94% 0.00% 0.00% -15.73% -4.14% -11.21% -9.75% -0.48% -9.01% 1.39% -4.26% 19.67% -5.23% 0.00% 0.00% 4.02% 3.44% 3.32% -0.66% 10.15% 0.00% 推荐指数 4星级 4星级 无星级 3星级 无星级 3星级 无星级 4星级 无星级 5星级 无星级 无星级 特别推荐 4星级 无星级 无星级 3星级 3星级 3星级 无星级 5星级 4星级 无星级 3星级 3星级 无星级 4星级 特别推荐 5星级 无星级 3星级 5星级 5星级 3星级 无星级 无星级 无星级 特别推荐 无星级 无星级 无星级 无星级 无星级 无星级 4星级 3星级 无星级 无星级 无星级 无星级 5星级 3星级 4星级 3星级