投资者风险承受能力测评表

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投资者风险承受能力测试表通用

投资者风险承受能力/ 态度测试____先生/小姐您好，现在让我来为您进行投资者风险测试，这个测试不牵涉您的隐私，主要的目的是，尽可能的在开始投资行动之前，确认您的风险承受能力与风险承受态度，这样就可以知道您是属于哪一类型的投资人，然后我会依照您的理财目标与实际情况为您做一份适合您的理财建议书，这一切服务都是免费的，也是我们XX理财团队专业负责任的态度，那么，我们现在就开始吧！风险承受能力测试一、一般来说，年龄越大风险承受能力越小，年龄越小，风险承受能力越大，您的年龄是（只要能诚心的对客户解说，一般客户会相信你的专业）二、请问您现在的收入情况属于…..较高收入/ 一般收入/ 提成收入/ 做小生意/ 退休或下岗（不知道您现在哪个行业发财呢？您看起来像学校的教授，你是老师吗？您生意应该不错吧？）三、请问您现在的经济负担属于…..无经济负担/ 双薪无子/ 双薪有子/ 单薪有子/ 单薪养三代（您小孩都独立了吧？您夫妻俩都在上班吧？您每个月的收入减去支出应该还有很多结余吧？）四、请问您现在的置产情况属于…..一套房以上/ 一套房无贷/ 按揭﹤50% / 按揭﹥50% / 租屋（最近这几年房地产涨势凶猛，你有做房地产投资吧？是现金买的吗？）五、请问您有其他的投资经验吗？…..10年以上/ 6-10年/ 2-5年/ 1年以内/ 无任何投资经验（黄金、期货、外汇、实业、古董、艺术品………）六、理财师对受访者金融知识评价…..专业人士/ 投资老手/ 还可以/ 新手上路/ 无任何金融知识风险承受态度测试一、如果您做了一笔投资，您最大可容忍亏损百分比是多少（投资有一定的风险，如果发生了亏损，您最大可以忍受多少亏损百分比呢？）二、您的投资报酬率期望值希望…...25%以上/ 15% ~ 25 / 10% ~ 15% / 5% ~ 10% / 比定存高即可（每个人的报酬期望值是不同的，依您及自己的期望，你希望至少得到多少报酬率呢？）三、请问风险与报酬的关系您是……很清楚/ 还算懂/ 好像听过/ 不熟悉/ 无所谓（想请问您“风险与报酬”的关系，你之前是否熟悉？）四、万一投资发生亏损您的心态是……当成学习/ 平常心/ 影响情绪/ 难以接受/ 睡不着觉（投资所发生的亏损，会不会给您带来心情上不好的影响？）五、对于投资标的关切程度您是……放着就好/ 偶尔看看/ 每周一次/ 每天一次/ 时时盯盘（如果您开始进行投资，或者购买了理财产品，你会多久关心一次价格的变化？）六、对受访者投资绩效把握的评价……完全掌握/ 部分掌握/ 依靠专家/ 靠运气/ 毫无把握最后，方便的话请告诉我，如果您准备开始理财投资，您大约准备投入多少金额____先生/小姐，谢谢您百忙之中接见我，和您聊天真的很愉快。

个人投资风险评估表

个人投资风险评估表一、个人信息
姓名：
年龄：
性别：
职业：
投资经验：
二、投资目标
1. 短期目标：
2. 中期目标：
3. 长期目标：
三、风险承受能力评估
1. 资金充裕程度：
2. 对投资知识的掌握程度：
3. 对风险的容忍度：
4. 对投资回报的期望：
四、投资时间与资源
1. 投资的时间规划：
2. 投资的资金规模：
3. 投资的分散度：
五、个人偏好与风险控制
1. 对不同投资品种的偏好：
2. 对风险控制的措施：
3. 对投资决策的依赖程度：
六、个人投资经验与能力
1. 曾经的投资经历：
2. 投资知识的积累程度：
3. 技术分析或基本面分析的能力：
4. 投资决策的准确性：
七、投资风险评估
请根据个人情况在每个方面选择相应的风险等级（低、中、高）：
1. 市场风险：
2. 利率风险：
3. 政策风险：
4. 币种风险：
5. 行业风险：
6. 信用风险：
7. 流动性风险：
8. 操作风险：
八、投资建议
根据个人的风险承受能力和投资目标，综合考虑各种风险，给出合理的投资建议：
九、总结
根据投资风险评估结果，合理调整自己的投资策略和风险控制措施，以实现个人的投资目标。

同时，根据市场变化和个人情况的变化，及时进行风险评估和调整。

投资是一项长期的事业，需要持续学习和不断调整，才能获得稳定的投资回报。

东兴证券个人投资者风险承受能力测评表

※※东兴证券个人投资者风险承受能力测评表※※客户姓名：客户号：本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合您的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。

同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。

您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。

本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。

除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。

1. 请问您的主要收入来源：A．工资、劳务报酬； B. 生产经营所得； C. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入；D. 出租、出售房地产等非金融性资产收入； E．无固定收入2.最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A．70%以上 B．50%-70% C．30%－50% D．10%－30% E．10%以下3.您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：A．没有 B．有，住房抵押贷款等长期定额债务C．有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务 D．有，亲朋之间借款4.您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A．不超过50万元人民币 B．50万-300万元（不含）人民币C．300万-1000万元（不含）人民币 D. 1000万元人民币以上5. 以下描述中何种符合您的实际情况：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上D. 我不符合以上任何一项描述6．您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易7. 有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低8.过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A. 5个以下B. 6至10个C. 11至15个D. 16个以上9.以下金融产品，您投资经验在两年以上的有：A. 银行存款B. 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品C. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种D. 期货、融资融券E. 复杂金融产品或其他产品（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。

投资风险承受能力测试调查问卷(自然人)模版

投资风险承受能力测试调查问卷（自然人）根据中国证券监督管理委员会的相关规定，请您填写以下评估问卷，我公司承诺对您的个人资料进行保密。

请营业部开户柜员根据调查结果认真填写:营业部：日期：客户名称：客户号：一自然情况1 年龄□18以下/75岁以上□55-74岁□36-54岁□18-35岁2 婚姻状况□已婚无子女□已婚有子女□未婚3 文化程度□研究生及以上□大本/大专□大专以下二工作情况1 在职情况□在职□退休□无业2 岗位性质□单位主管□部门主管□一般员工及其他3 单位类别□公务员、金融单位□大型企业□中小型企业及其他三资产收入情况1 个人年收入□20万以上□20-10万□10-5万□5万以下2 房产□一套以上无贷□按揭＜50% □按揭＞50% □租住四投资经验股龄（操作账户开始算）□2年以上□1-2年□0-1年□无五风险偏好1、以下哪项是适合您的投资目的？□A.不希望本金承担风险□B.希望保守投资，回报高于定期存款□C.希望以平衡的投资方式，寻求资金的较高收益和成长性□D.希望赚取高回报，能接受为期较长期间的负面波动，包括本金损失2、当投资有风险投资产品时，您愿意接受下列哪项投资年限？□A.1年以上□B.半年至1年□C.1个月至半年□D.少于1个月3、您如何评价自己对有风险投资产品的投资经验？（有风险投资产品包括股票、基金、外币、商品、结构投资产品、认股权证、期权、期货和投资连接保险计划等）□A.基本没有经验：除存款、国债，几乎没有其他投资经验□B.投资经验非常丰富：是活跃且有经验的投资者，希望自己进行投资决策□C.投资经验高于平均水平：清楚知道自己的风险偏好，并能选择对应的产品□D.对所投资的产品大概了解：有一些投资经验，但希望得到专业人士的进一步帮助4、假设你在一只股票上投资了10000元，但一个星期中亏了15%，你看不出是什么原因，大盘也没有跌这么多，你会怎么办？□A.认为这是正常的，不做任何调整□B.卖掉一半□C.补仓□D.等着价格反弹再卖掉5、当您进行投资时，您能接受一年内损失多少？□A.能够承受本金50％以上亏损□B.能够承受本金10％以内的亏损□C.能够承受本金20-50％的亏损□D.不能够承受本金损失调查结果：投资人的风险承受能力□低□较低□较高□高客户评估确认：依据诚实守信的原则，本人如实填写了本问卷。

风险承受能力调查表

2)少于1年〔4分〕
3)1-3年〔6分〕
4)3-5年〔8分〕
5)5年以上〔10分〕
5.您是否有过股票、基金、金融衍生品的投资经历，如有投资时间是多长：
1)没有〔2分〕
2)有，但是少于1年〔4分〕
3)有，在1－3年之间〔6分〕
4)有，在3－5年之间〔8分〕
5)有，长于5年〔10分〕
6.您投资主要用于什么目的：
·资产市值会波动，而且可能远低于原始投资本金。
·预期波动性高于“稳健型〞投资人。
根据您所提供的答案，您的总分是〔〕。参照以上定义，您面对投资风险的“一般〞承受度大致是〔□保守型□稳健型□积极型〕
您此次所认购的【长江财富-千合1号专项资产管理方案】为【极高】风险收益产品,仅适合【积极型】投资者。
□匹配
1)有较大数额未到期负债〔2分〕
2)收入和支出相抵〔4分〕
3)有一定积蓄〔6分〕
4)有较为丰厚的积蓄并有一定的投资〔8分〕
5)比拟富裕且有相当的投资〔10分〕
2.您个人目前已经或者准备投资的金额占您或者家庭所拥有总资产的比重是多少：〔备注：总资产包括存款、证券投资、房地产及实业等〕
1)80-100%〔2分〕
1)无法承受风险，准备赎回或卖掉〔2分〕
2)3个月到6个月内如果还是亏损30％，就准备赎回或卖掉〔4分〕
3)1年之内还是亏损30％，就准备赎回或卖掉〔6分〕
4)2－3年之内都可以持有，等待时机〔8分〕
5)没关系，可以长期持有，等待时机〔10分〕
10.您的家人或朋友认为您在投资中是什么样的风险承当者：
·资产市值虽然波动较低，但可能低于原始投资本金
41-60分
稳健型
·较高的投资风险，希望预期报酬率可以优于中长期存款利率〔3-5年〕并确保投资本金不因通胀而贬值。

招商证券-投资者风险承受能力评估表.

客户签名:____________________________
确认时间：___________________________
选择：C
投资经历：
5、您的证券投资知识 A 证券投资专业人士 B 对证券市场有充分的认识，懂得一些投资技巧 C 对证券市场略有了解，但不懂投资技巧 D 对证券市场不熟悉，缺乏基本的投资知识 6、您的证券投资经验 A 10年以上 B 6-10年 C 1-5年 D 1年以内 7、您的证券投资依据 A 靠专家指导 B 自己研究，自己操作 C 听消息，靠直觉和运气，跟别人操作选择：C
选择：D
选择：C
风险承受能力：
8、一般证券投资都存在风险，您可容忍的最大亏损幅度为 A 40%以上 B 20%-40% C 10%-20% D 5%-10% E 不能亏损 9、出现亏损您一般如何操作 A 买证券类理财产品（或品种）前设好止损并能够执行止损操作 B 虽然没有设好止损但实际操作中能够在一定范围内执行止损 C 开始不止损，并补仓摊低成本，跌到自己难以承受时再止损 D 不止损，持有等待解套选择：C
投资者风险承受能力评估表
财务状况：
1、您的家庭年收入 A 50万以上 B 10-50万 C 5-10万 D 3-5万 E 3万以下 2、您的家庭进行投资的资金占家庭总收入的多少 A 80%以上 B 50%-80% C 30%-50% D 10%-30% E 0-10% 选择：B
选择：A
投资目标：
3、一般情况下，您进行证券投资的期限是多长 A 无限制 B 三年以上 C 一至三年左右 D 三个月至一年 E 三个月以内 4、您进行证券投资期望达到的年收益率水平 A 至少40%，大大超过证券市场，可承担高风险 B 20%-40%，跑赢证券市场，可承担一定的风险 C 10%-20%，要求风险适中 D 5%-10%，要求风险较低 E 高于、同期存款即可，不能出现亏损选择：D

投资者风险承受能力测评表

风险承受能力测评表
风险测试问卷能够帮助投资者准确的对自我风险承受能力，投资理念，投资性格等进行专业的认知测试，综合评估您的风险承受能力高低，是投资者朋友进行投资理财之前重要的准备工作。知己知彼，方能百战不殆，从而控制风险，安全投资，构建适合自己的投资组合！因此，请认真回答以下问题。
风险承受能力测评
本测评表涉及内容仅供我公司评估投资者风险承受能力，为客户提供适当的产品和服务时使用，我公司将履行保密义务。
□A. 希望赚取最高回报潜力，能接受3年以上的负面波动，包括损失本金
□B. 希望赚取较高回报潜力，能接受3年以上的负面波动
□C. 寻求资金较高收益，可接受3年内负面波动，使回报显著高于定期存款
□D. 保守投资，但愿意在2年内接受少许负面波动，使回报高于定期存款
□E. 不希望投资本金承担风险。我愿意接受的回报大约与定期存款一样
□B. 有投资股票、股票型基金的经验
□C. 有购买过银行的理财产品、债券基金、分红型、投连险
□D. 有购买过保本基金、货币基金（如余额宝）、信托等低风险产品
□E. 从未有过投资经历，只存银行的定期或活期
4.您的家庭目前全年收入状况如何？
□A.50万元以上
□B.30-50万元
□C.15-30万元
□D.5-15万元
6.当您进行投资时（例如基金、股票），您能接受一年内损失多少？
□A. 我能承受25％以上亏损
□B.我能承受10-20％的亏损
□C.我最多只能承受5-10%的亏损
□D.我最多只能承受5%以下的亏损
□E.我几乎不能承受任何亏损
7.目前您的投资主要是哪一品种？
□A. 外汇、期货、现货贵金属等超高风险资产
给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分

个人客户投资风险承受能力评估表

个人客户投资风险承受能力评估表向本行第一次申请任何理财结构性存款投资产品前，请填写本问卷。

本问卷旨在了解您可承受的风险程度、以及您的投资经验，借此协助您选择合适的产品类别，以达到您的投资目标。

本银行建议您，当您的状况有重大转变时，应对您的投资组合进行检视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度一致。

声明：本投资风险评估问卷的准确性视乎您所填写的答案而定，如有任何疑问，您可以对投资产品是否合适进行独立评估。

1、您的年龄是___岁：□A.18-49 □B.50-64 □C.65岁（含）以上2、您目前的家庭可支配年收入为（折算成人民币）？□A.30万元以下□B.30-100万元□C.100-300万元□D.300-600万元□E.600万元以上3、在您的每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？□A.小于10％□B.10％至25％□C.25％至50％□D.50%以上4、以下哪项最能说明您的投资经验？□A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品□B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于银行理财产品、基金等风险产品□C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等□D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债5、您有多少年投资有风险投资产品的经验（有风险投资产品包括股票、基金、外币、商品、结构投资产品、认股权证、期权、期货和投资连接保险计划等）□A.一年以下□B.1-3年□C.3年以上6、以下哪项描述最符合您的投资态度？□A.风险厌恶，不希望本金损失，希望获得稳定回报□B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动□C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失□D.希望赚取高回报，愿意为此承担本金损失和长期波动7、假设产品A预期收益5%，可能承担较小损失，产品B预期收益20%，可能损失25%或更高，您将如何分配投资比例？□A.全部投资于A□B.大部分投资于A□C.两种投资各一半□D.大部分投资于B□E.全部投资于B8、您计划投资期限是多久？□A. 一年以内□B. 1-3年□C. 3年以上9、您的投资目的是？□A.资产保值□B.资产稳健增长□C.资产迅速增长10、请选择您能承受的产品波动？□A.不接受任何波动□B.于-5%至+5%之间的波动□C.于-10%至+10%之间的波动□D.于-20%至+20%之间的波动□E.于-30%以下至+30%以上之间的波动郑重提醒：投资理财结构性存款产品有风险，投资人需具备相应的风险承受能力。

投资者风险测评问卷及评分表

投资者风险测评问卷及评分表客户信息及风险测评问卷（适用于自然人客户）身份证号：本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的私募基金，以符合您的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的私募基金与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。

同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。

您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。

一、财务状况1、您的金融资产情况：A.≤50万元B.50—100万元C.100—200万元D.200—300万元E.≥300万元2、最近三年您个人年均收入：A.≤10万元B.10—20万元C.20—40万元D.40—50万元E.≥50万元3、您是否有数额较大的债务：A.没有B.有，为房贷等长期债务C.有，信用卡、消费信贷等短期债务D.有，向亲戚朋友借款二、投资知识4、以下描述符合您实际情况的是：A.自修并略懂金融、财经、投资类知识B.具有金融、财经、投资类学习经历C.从事过金融、财经、投资相关工作D. 我没有金融投资专业知识三、投资经验5、您的投资经验情况为：A．有限：只把钱存放银行或购买低风险理财产品B．一般：我购买过基金、保险等理财产品，但需要进一步的指导C．丰富：我参与过股票、基金等产品的交易，投资经验较丰富D．非常丰富：我参与过私募产品等较高风险产品的交易，经验很丰富四、投资目标6、您用于私募投资的大部分资金的投资期限为：A．短期——0到1年B．中期——1到5年C．长期——5年以上7、您希望您购买的私募产品投资于哪些品种：A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C.期货、融资融券D. 复杂或高风险金融产品E. 其他产品（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。

私募投资基金投资者风险承受能力评估评分表（个人版机构版）

私募投资基金投资者风险承受能力评估评分表（个人版机构
版）
附件2 （3-4）:私募投资基金投资者风险承受能力评估评分表（个人版/机构版）
附件2-3 :
私募投资基金投资者风险承受能力评估评分表（个人版）
对应具体问题
择择评估结分数果
评估结果分数
A 10
1. 您的主要收入来源是?
2. 您的家庭可支配年收入为?
C 6
D 4
E 2 A 2
B 4
C 6
D 8
E 10
A 2 3. 的比例为? 在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）
B 4
C 6
B 6
4. 您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是？
C 4
D 2
5.
您的投资知识可描述为？
A 2
选
选对应评估
具体问题择结评估结果结果分
数分数
B 4
C 6
A 2
6. 您的投资经验可描述为？ C 6
D 8
A 2
B 4
7. 您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验？C 6
D 8
E 10
A 2
B 4
8. 您计划的投资期限是多久？ C 6
D 8
A 2
B 4
C 6
9. 您打算重点投资于哪些种类的投资品种？ D 8
E 10
F 12
G 14
10. 以下哪项描述最符合您的投资态度？。

投资者风险承受能力调查评估表

投资者风险承受能力调查评估表客户姓名：客户号：一、评估问卷股市有风险，投资需谨慎！您知道自己的风险承受能力吗？东海证券秉承“用微笑传递智慧，让事实缔造杰出”的理念，本着对投资者负责的态度，专门设计了本调查问卷，它可协助评估您的投资偏好和风险承受能力，有助于您控制证券投资的风险。

请在各题最合适的答案上打勾，我们将根据您的选择来评估您对投资风险的适应度，并提供适合您投资的产品和服务建议。

我公司承诺对您的个人资料严格保密。

1、您的年龄：□ 20岁以下或65岁以上（1分）□ 51岁至65岁（2分）□ 21岁至30岁（3分）□ 31岁至50岁（4分）2、您的教育程度：□高中以下（1分）□专科（2分）□本科（3分）□研究生或研究生以上（4分）3、您的健康状况：□较差（1分）□一般（2分）□良好（3分）□很好（4分）4、您目前的职业状况：□待业或退休（1分）□无固定工作（2分）□企事业单位固定工作（3分）□私营业主（4分）5、您目前的年收入状况：□ 2万以下（1分）□ 2-5万（2分）□ 5-10万（3分）□ 10万以上（4分）6、您进行证券投资的主要目的是：□确保资产的安全性，同时获得固定收益（1分）□希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报（2分）□倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动（3分）□只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动（4分）7．您的证券投资知识：□缺乏证券投资基本常识（1分）□略有了解，但不懂投资技巧（2分）□有一定了解，懂一些的投资技巧（3分）□认识充分，并懂得投资技巧（4分）8、您的证券投资经验：□无证券投资经验（1分）□少于2年（不含2年）（2分）□ 2年至5年（不含5年）（3分）□ 5年以上（4分）9、您的投资品种偏好：□债券、债券型基金、货币型基金（1分）□外币、黄金、投资型保单（2分）□股票、基金（不包括债券、货币型基金）（3分）□期货、权证（4分）10、您进行证券投资的资金占家庭自有资金的比列：□ 20%以下（1分）□ 20-50% （2分）□ 50-100% (3分) □ 100%以上（自有资金全部投入，同时借款或贷款）（4分）11、您对某只证券的投资期限一般是：□ 5年以上（1分）□ 3-5年（2分）□ 1-3年（3分）□ 1年以下（4分）12、您进行证券投资时所能承受的最大亏损比例是：□ 10%以内（1分）□ 10-30% （2分）□ 30-50% （3分）□ 50%以上（4分）13、您进行证券投资的方法：□靠直觉和运气，跟着别人操作，没有认真分析（1分）□看图形操作，自己懂一点技术分析（2分）□技术分析和基本面分析相结合（3分）□在专家指导下操作（4分）14、您期望的投资年收益率：□高于同期定期存款（1分）□ 10%左右，要求相对风险较低（2分）□ 10-20%，可承受中等风险（3分）□ 20%以上，可承担较高风险（4分）15、您如何看待证券投资亏损：□很难接受，影响正常的生活（1分）□受到一定的影响，但不影响正常生活（2分）□平常心看待，对情绪没有明显的影响（3分）□很正常，投资有风险，没有人只赚不赔（4分）二、调查评估结果：您的得分总计为：评估结果，您的风险承受能力等级为：积极型□稳健型□保守型□参考：风险承受能力等级确定标准积极型：45---60分稳健型：30---44分保守型：15---29分投资者签署：经办人：签署日期：复核人：。

投资者风险承受能力评估问卷模版

投资者风险承受能力评估问卷模版投资者风险承受能力评估是金融市场中常见的一种风险管理工具，可以帮助投资者了解自己承受风险的能力和偏好，并根据自身情况选择适合自己的投资产品。

本文即为投资者风险承受能力评估问卷模版，供投资者参考并自行填写。

个人基本信息1.姓名：___________________________2.性别：（）男（）女3.年龄：___________________________4.教育程度：（）高中及以下（）大专（）本科（）研究生及以上5.职业：___________________________6.年收入：（）10万元以下（）10-30万元（）30-50万元（）50万元以上7.家庭资产：（）500万元以下（）500-1000万元（）1000-5000万元（）5000万元以上投资经验1.您是否有投资经验？（）有（）没有2.如果有投资经验，请填写以下信息：–投资时间：___________________________–投资产品：–投资金额：（）10万元以下（）10-30万元（）30-50万元（）50万元以上–投资收益率：（）低于5% （）5-10% （）10-20% （）20%以上–投资期限：（）1年以下（）1-3年（）3-5年（）5年以上3.您是否曾经遇到过投资损失？（）是（）否4.如果遇到过投资损失，您是否清楚损失的原因？（）完全清楚（）有一定了解（）不清楚5.您认为您遇到投资损失的原因是什么？（）行情波动（）市场风险（）投资方案不当（）其他（请注明）_________________________投资态度1.您对投资的风险承受态度是（）非常谨慎（）谨慎（）一般（）相对大胆（）非常大胆2.您是否接受过投资风险教育？（）是（）否3.如果接受过投资风险教育，请填写以下信息：–教育机构名称：___________________________–教育时间：___________________________–教育内容：（请简述）_________________________投资目的1.您的投资目的是什么？（）资产保值（）资产增值（）利用闲置资金（）资本运作（）其他（请注明）_________________________2.您的投资周期是多久？（）1年以下（）1-3年（）3-5年（）5年以上3.投资中，您更看重哪一方面？（）安全性（）流动性（）收益性风险偏好1.您对可能面临的投资收益和风险是（）等比例看待（）偏向收益（）偏向风险2.对理财产品收益和风险的期望收益率和承受能力，请您从以下选项中选择：–风险偏好大，期望高收益，可承受的最大损失在总投资中为（）%–风险偏好中等，希望收益平稳，可承受的最大损失在总投资中为（）%–风险偏好小，对收益要求不高，可承受的最大损失在总投资中为（）%总结以上就是投资者风险承受能力评估问卷模版，供投资者参考并自行填写。

基金投资人风险承受能力测评问卷

基金投资人风险承受能力测评问卷温馨提示：正确评估您的风险承受能力水平是明确您投资目标和可投资资产的前提。

在您进行基金投资前，请如实填写此问卷。

根据测试结果，您可以比较客观地了解您的风险承受能力，从而协助您选择适合您的基金投资计划。

基本信息姓名：年龄______1．您目前的职业状况：A、无业或退休B、自由职业或佣金收入C、自营事业D、企业工薪E、公教人员2．您家庭的收入稳定状况：A、具有稳定收入，日常开支后有50%以上的结B、具有稳定收入，日常开支后有20%～50%的结余C、具有稳定收入，日常开支后有20%以内的结余D、具有稳定收入，刚好能够覆盖日常开支E、家庭收入不稳定，日常开支有赖于各项不稳定收入3．您的家庭负担状况：A、双薪无子女B、单薪无子女C、双薪有子女D、单薪有子女E、双薪养三代F、单薪养三代4．您的置产状况：A、投资不动产B、自宅无贷款C、房贷余额小于50%D、房贷余额大于50%E、无自宅5．您的投资经验：A、无B、1年以内C、2至5年D、6至10年E、10年以上6．您的投资资历：A、无，一片空白B、有限，懂一些C、一般，自修有心得D、较好，相关专业科班毕业E、丰富，有专业执照或以此为职业7．您的投资目的：A、保本保息B、抗通胀保值C、未来大额购买计划D、年金收益E、长期稳定增长F、分散其他投资风险G、短期获利H、长期高回报，能接受短期波动8．下列投资组合的表现，您倾向接受：A、保本，固定收益B、收益较低，波动较小C、收益中等，波动温和D、收益高，波动幅度大9．您能承担的投资损失上限为：A、40%以上B、40%-30%C、30%-20%D、20%-10%E、10%-0%F、不能承受损失10．您对亏损持续时间忍受的状况：A、任意一年内避免总资产有损失B、一到三年内避免总资产有损失C、三到五年内避免总资产有损失D、在五年以上的时期内保证不受通货膨胀的影响11．您投资发生损失后的心理：A、学习经验，照常生活B、对情绪有些影响C、对情绪影响大D、寝食难安12．若您有一定本金准备投资，判断现存在一个投资机会损失20%与获益20%的可能比为1：3，并可以无息贷款连同本金一起投资，要求投资损失或获益后归还贷款，投入资金多少不会影响投资机会的获益能力与获利可能性，您倾向贷款额为：A、不会贷款B、与本金相当C、3倍于本金D、4倍于本金E、更多13．你看重的投资组合特性：A、差价获利性B、收益兼成长C、收益性D、流动性E、安全性14．您曾经购买过哪种或哪几种类型投资理财产品（可以多选）：A、偏股型基金、浮动收益人民币理财产品、投连险B、债券型基金、打新人民币理财产品C、保本型基金、固定收益人民币理财产品D、货币型基金E、没有购买过F、购买过但不清楚购买的种类15.其他备注信息：评估结果：经过我们测试，您共得分，您属于（□高风险□中高风□中风险□中低风险□低风险）投资者。

理财风险测试表

一、客观：风险承受能力
Part1：年龄：25岁以下为50分，每多1岁减1分，75岁以上为0分；
年龄：25得分：50
<20低风险承受能力
20-39中低风险承受能力
40-59中等风险承受能力
60-79中高风险承受能力
>80高风险承受能力
得分：50
总得分：100属于类型:高风险承受能力二、主观：风险承受态度
<20低风险承受态度
20-39中低风险承受态度
40-59中等风险承受态度
60-79中高风险承受态度
>80高风险承受态度
得分：18
总得分：18属于类型:低风险承受态度。

总分50分，不能容忍任何损失为0分，每增加1个百分点增加2分，可容忍25%以上损失的为满分50分。

风险承受能力测试表

风险承受能力测试表1.以下哪项是适合您的投资风格？A 进取：希望赚取高回报，能接受为期较长期间的负面波动，包括本金损失B 稳健：希望以平衡的投资方式，寻求资金的较高收益和成长性C 保守：希望保守投资，回报高于定期存款D 无风险：不希望本金承担风险2.以下哪项最能说明您的投资经验？A 经验丰富：我是活跃且有经验的投资者，希望自行进行投资决策。

B 经验适度：我有一些投资经验，但希望得到专业人士的进一步帮助。

C 经验有限：除存款、国债，我几乎没有其他投资经验。

3.您希望您的投资目标在多长时间内实现？A 5 年以上B 3-5 年C 1－2 年D 1 年以下4.如果您要参与投资理财，您打算购买理财产品（含基金，下同）的资金占个人总资产的百分之几？A 75％以上B 50％－75％C 25％－50％D 25％以下5.您在产品持有期内是否有赎回产品的需求？A 没有B 不确定C 有6.未来五年，您预计自己每月可拿出多少资金用于投资理财？A 预计未来每月可投资金额比现在高B 预计未来每月可投资金额跟现在大体相同C 预计未来每月可投资金额会减少（比如：退休）7.投资于代客境外理财产品，从您签署认购协议起至产品到期，您可能会面临汇率风险，您的投资本金会因此面临损失的可能。

对于上述风险，您是否已经清楚地了解并且能够接受？A 否B 是8.您的年龄是？A 高于61 岁B 51-60C 41-50D 31-40E 18-309.对于不保本型理财产品，银行不承诺保证本金安全，您可能在产品到期收回本金并拿到较高收益，也可能无法获得任何收益且无法收回全部本金。

对上述情况您是否了解并接受？A 否B 是10.您期望的投资理财回报是？（附注：高回报附带高风险）A 远超过定期存款利率B 比定期存款利率稍高C 跟银行存款利率大体相同11.您是否已充分了解拟购买的投资理财产品的类型、风险、期限、收益计算方式以及提前终止的约定？A 否B 是12.您的投资目的是？A 让财富保值增值B 个人目标（如置业、购车）C 子女教育费，退休计划。

风险承受态度及能力测试表

风险承受能力测试想让您的资产不断增值吗？想知道怎样投资最适合您当前的情况吗？我们经过近十年的反复探索，终于寻找到一套科学的体系：它可以根据您的具体情况，量身定做个性化的理财方案，使您的投资更符合您未来工作和生活的需要。

1，您的年龄（）75减去您的年龄即为您的得分（经验表明，受经济条件和身体条件的影响，不同年龄的人适宜投资股票的比例有所差异）以下各个问题“A”为10分；“B”为8分；“C”为6分；“D”为4分；“E”为2分。

2，您的工作情况（）（工作性质不同决定了您在生活中对资金需求的不同，从而对您的风险承受能力有一定影响）A 较高收入B 一般收入C 提成收入D 自营业务E 下岗3，您负担的大小（）（不同家庭结构的人的生活负担差异较大，对风险的承受能力明显不同）A 目前单身B 双薪无子C 双薪有子D单薪有子 E 单薪三代4，您的资产状况（）（房产是普通居民一生中的最大开支，您的置业情况体现了您未来的资金需求）A 投资房产B 自有房产C 按揭<50%D 按揭>50%E 租房5，您的投资经验（）（不同股龄的人对风险的防范和承受能力不同，从而影响资产的配置）A 10年以上B 6—10年C 2—5年D 1年以内E 没有6，您的投资知识（）（不同知识背景的人对风险的理解和防范能力有较大区别，对风险资产的配置也会有所不同）A 专业人士B 金融出身C 炒股好手D 水平一般E 刚刚入门风险承受能力得分：（）风险承受态度测试1, 您可容忍亏损的百分比（）（此题考查您的风险承受态度的尺度，对它的回答将影响到我们建议您对股票和基金的配置比例）A 1%—5%B 6%—10%C 11%—15%D 16%—20%E 20%以上A 10分,B 20分,C 30分,D 40分,E 50分以下各个问题“A”为10分；“B”为8分；“C”为6分；“D”为4分；“E”为2分。

2，您投资的目的与投资的习惯（）（不同投资目的与投资习惯对风险承受度有一定区别）A 快速投机B 短期波段C 价值投资D 抵御通胀E 但求保本3, 您对风险以及所得回报的了解（）（此题考虑到您对证券产品的一个认知程度，我们可以根据您的实际情况来对您的资产进行配置比例）A 非常清楚 B 略懂一二 C 好像听过 D 不太熟悉 E 无心理会4, 您如何看待投资亏损（）（赔钱后的不同心态显示了您的风险承受态度）A 当成学习B 平常心态C 影响情绪D 难以接受E 睡不着觉5，您对待行情的态度（）（对行情关注程度的不同显示了您对盈亏的介意程度，从而反映了您对风险的态度）A 偶尔看看B 每月一次C 每周一次D 只看收盘E 时刻盯盘6，您的投资绩效（）（您的投资绩效反映了您未来投资业绩的稳定性）A 自己掌握B 部分掌握C 依靠专家D 全靠运气E 没有财运风险承受态度得分：综上，可以对目标客户进行有效的风险评估，从而在推荐产品时有更好的针对性。

投资者风险承受能力调查表

投资者风险承受能力调查表尊敬的投资者：在您进行投资原酒之前，请您首先了解自己的投资期限、投资收益预期、能承受多大的投资风险？以便我们为您提供适合您的投资服务。

烦请您填写以下内容：1、您所从事的职业是（个人投资者），请您在下列职业选项“□”内打勾：A、公司及事业单位工作人员□文教科卫专业人员工 □企事业单位干部 □行政企事业单位工人B、国家干部□党政（在职、离退休）机关干部C、自由职业者□个体工商户D、其他□农民 □无业 □军人 □证券从业人员其他职业2、您家庭月总收入情况（个人投资者）A、3000元以下B、3000-5000元C、5000-10000元D、10000-20000元E、20000元以上3、您获得黄酒原酒投资的相关信息来自A、亲戚朋友B、电视C、报纸、杂志D、互联网E、其他途径4、您是否曾经做过投资产品（含股票、基金、债券、权证等），如果有的话，那么您投资时间有多长？A、没有B、一年以内C、两年D、三年E、三年以上5、当您进行黄酒原酒投资时，首要考虑（投资目的）的是A、保值，投资损失最少化B、着重当期收益，投资相对安全C、有当期收益，也愿意有成长性收益，投资风险适中D、追求成长性收益，但也愿意有当前收益，愿承担合理的投资风险E、追求快速成长性收益，不考虑当前收益，愿承担较高投资风险6、预计您可用于黄酒原酒投资的资金投资期限为A、6个月以内B、6个月至1年C、1-5年D、5年以上7、您可投资到黄酒原酒的资金占家庭总现金额比例（机构：占企业流动资金比例）？A、80%以上B、50-80%C、10-50%D、10%以内8、您觉得哪种收益波动性比较合适？A、收益波动尽可能少，我要当前收益和稳定回报，即使总收入很少也可以B、可以有些收益波动，可以接受偶然发生的收益波动C、中等收益波动，可以承担风险波动，只要投资有较好的成长性D、收益波动可以有较大范围，追求较大回报就需要承担较大的波动风险9、十分保守的投资有时可能投资回报会少于通货膨胀率，这可能会导致您的购买力减弱（机构：资产隐形缩水），对您投资来说，以下哪项最正确？A、我的投资应该是安全的，即使投资回报跟不上物价涨幅B、我愿意冒本金损失风险，也该使投资回报跟得上物价涨幅C、我的投资回报应该高于物价涨幅，可以接受达到该目标而产生的风险D、我的投资回报应远高于物价涨幅，为达到该目标愿意接受较大风险10、高收益意味着高风险，可能会损失您的投资本金，在一个投资年度内，您愿意承担多少的本金损失？A、最少B、5%-10%C、10%-15%D、15-25%E、25%11、考虑到不同的投资品种具有不同的收益，相对应的投资风险亦不相同，您的投资更愿意如何安排？A、选择高风险高收益的产品B、选择收益低一点但资金相对安全的产品C、选择做组合搭配进行投资D、保证本金不受损失的产品。