投资者风险承受能力测评表

风险承受能力测评表

风险测试问卷能够帮助投资者准确的对自我风险承受能力，投资理念，投资性格等进行专业的认知测试，综合评估您的风险承受能力高低，是投资者朋友

进行投资理财之前重要的准备工作。知己知彼，方能百战不殆，从而控制风

险，安全投资，构建适合自己的投资组合！因此，请认真回答以下问题。

风险承受能力测评

本测评表涉及内容仅供我公司评估投资者风险承受能力，为客户提供适当的产品和服务时使用，我公司将履行保密义务。☆客户姓名：☆联系方式：

1. 您的年龄在以下哪个范围内？

□A. 29岁以下

□B. 30-39岁

□C. 40-49岁

□D. 50-59岁

□E. 60岁以上

2.您有过几年的投资经验？

□A. 10年以上

□B. 6-10年

□C. 3-5年

□D. 1-2年

□E. 1年以下

3.您是否有过投资经验？

□A. 有投资贵金属、外汇、期货、期权等高风险衍生品经验

□B. 有投资股票、股票型基金的经验

□C. 有购买过银行的理财产品、债券基金、分红型、投连险

□D. 有购买过保本基金、货币基金（如余额宝）、信托等低风险产品

□E. 从未有过投资经历，只存银行的定期或活期

4.您的家庭目前全年收入状况如何？

□A. 50万元以上

□B. 30-50万元

□C. 15-30万元

□D. 5-15万元

□E. 5万元以下

5.您投资的主要目的是什么？选择最符合您的一个描述：

□A. 关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动。

□B. 倾向长期的成长，较少关心短期的回报以及波动。

□C. 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报。

□D. 只想确保资产的安全性，同时希望能够得到固定的收益。

□E. 希望利用投资以及投资所获得的收益在短期内用于大额的购买计划。

6.当您进行投资时（例如基金、股票），您能接受一年内损失多少？

□A. 我能承受25％以上亏损

□B. 我能承受10-20％的亏损

□C. 我最多只能承受5-10%的亏损

□D. 我最多只能承受5%以下的亏损

□E. 我几乎不能承受任何亏损

7.目前您的投资主要是哪一品种？

□A. 外汇、期货、现货贵金属等超高风险资产

□B. 股票、股票基金、私募股权基金等高风险资产

□C. 混合基金、指数基金、结构类产品等较高风险资产

□D. 银行理财产品、信托、固定收益类基金（有限合伙基金）、货币基金(如余额宝）

□E. 活期、定期存款、国债、保险

8.如果您拥有50万用来建立资产组合，您会选择下面哪一个组合？

□A. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为5 ：15 ：80

□B. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为10 ：30 ：60

□C. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为30 ：40 ：30

□D. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为60 ：30 ：10

□E. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为80 ：15 ：5

9.长期风险承受水平：下面哪一种描述最符合您可接受的价值波动程度？

□A. 希望赚取最高回报潜力，能接受3年以上的负面波动，包括损失本金

□B. 希望赚取较高回报潜力，能接受3年以上的负面波动

□C. 寻求资金较高收益，可接受3年内负面波动，使回报显著高于定期存款

□D. 保守投资，但愿意在2年内接受少许负面波动，使回报高于定期存款

□E. 不希望投资本金承担风险。我愿意接受的回报大约与定期存款一样

10.假设现有以下几个投资品种，那您会选择哪一个？

□A. 收益率在30%以上，同时本金也有可能亏损20%以上

□B. 本金不保证，收益率在20%以内，同时本金也有可能亏损10%以内

□C. 本息保证，收益率在10%左右

□D. 本息保证，收益率在4-6%之间

□E. 银行定期存款，收益率在3%

统计得分：

□保守型（0-22）□稳健型（23-44）□平衡型（45-66）□积极型（67-88）□激进型（89-100）给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分【下

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