投资风险偏好测试

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投资风险偏好测试问卷三篇

投资风险偏好测试问卷三篇篇一：投资风险偏好测试卷只能单选，为了能测试出来你的真实风险偏好，请尽量如实填写。

填好后回复给我就可以了，我给你做一个免费的评测，在进行投资前，对自己的风险偏好有一个了客观了解很必要，他将决定你的组合风险，影响未来的投资收益。

1．你的家庭负担：（）A．家庭负担较重，例如家中有病人等。

B．子女尚小，父母需要赡养，家庭负担较重。

C．简单的三口之家，父母刚退休不久，有固定的收入。

D．单身或者结婚不久，没有子女，父母还年轻，无需赡养。

2．你的投资收益预期是什么？（）A．获得相当于银行定期存款利率的回报。

B．保障资本增值及抵御通货膨胀。

C．获取每年5%~10%的回报率。

D．获取每年10%的回报率。

3．在海滨，你是否经常不小心游出安全区内？（）A．绝对不会。

B．很少这样，太危险。

C．这样也没有什么大不了的。

D．经常这样，无视安全线的存在。

4．你是不是经常喜欢自己做决定？（）A．不喜欢，最好有朋友帮忙。

B．有人给我意见会使我的信心大幅度增加。

C．我习惯于自己做决定，但是别人的意见我会参考。

D．自己做决定是我一贯的作风，从来不需要别人的参与。

5．假设有一项电视智力竞赛节目，并且你已经胜出，主持人让你在以下获奖方式作出选择，你会选择：（）A．立刻拿到10000元现金。

B．有50%的机会赢取50000元现金的抽奖。

C．有25%的机会赢取100000元现金的抽奖。

D．有5%的机会赢取1000000元现金的抽奖。

6．独自到国外旅游，遇到三叉路口，你会：（）A．仔细研究地图和路标，确认无误再做出选择。

B．向别人问路，问清楚之后选择。

C．大致判断一下方向，然后毅然决然地走下去。

D．用抛硬币的方式来做决定。

7．例如你预计有一项投资可能会有较大的收益，可是手中却没有足够的资金，你是否会对外融资？（）A．肯定不会。

B．可能不会。

C．可能会。

D．肯定会。

8．假设下面4种投资可能，这只是假设不代表任何市场上的投资产品，你认为你可能选择的投资组合是：（）A．方案7.02%，最大收益16.30%，最大损失-5.60%。

投资组合的风险偏好设定考核试卷

12.以下哪个因素会影响投资组合的风险收益关系？（）
A.投资者的年龄
B.投资者的学历
C.投资者的性别
D.投资者的居住地
13.在投资组合管理中，以下哪种策略适用于风险中立型投资
C.长期持有策略
D.定期调整策略
14.以下哪个指标可以衡量投资组合的分散化程度？（）
A.贝塔系数
A.投资目标
B.投资期限
C.财务状况
D.社会地位
10.以下哪个指标可以衡量投资组合的整体风险？（）
A.收益率
B.最大回撤
C.累计收益
D.股息率
11.假设一位投资者的风险偏好从风险追求型转变为风险厌恶型，他可能采取以下哪种措施？（）
A.增加股票投资比例
B.减少债券投资比例
C.增加现金储备
D.投资于高风险资产
9. ABD
10. ABC
11. ABD
12. ABCD
13. ABCD
14. ABCD
15. BCD
16. ABCD
17. ABCD
18. ABCD
19. ACD
20. ABCD
三、填空题
1.年龄、投资目标、风险承受能力
2.多元化投资
3.风险
4.风险容忍度
5.夏普比率
6.资产比例、市场表现
7.高、高
A.经济环境的变化
B.个人财务状况的改变
C.投资目标的实现
D.市场情绪的变化
8.在投资组合管理中，以下哪些做法可能增加风险？（）
A.增加股票投资比例
B.减少债券投资比例
C.投资于新兴市场
D.采取被动管理策略
9.以下哪些资产类别通常被认为是低风险投资？（）
A.政府债券

风险偏好测试

风险偏好测试1.风险投资对你来说：A.很危险B.低风险可以接受C.比较感兴趣D.很感兴趣2.你的朋友会怎样评价你：A.好稳健，老年人从不冒险B.做事很谨慎C.对风险和回报有自主观点D.喜欢冒险3.假设你已经获得竞猜奖励，接下来你的奖励方式，你会选择：A.马上获得1万元B.50%的机会获得5万元的抽奖C.25%的机会获得25万元的抽奖D.5%的机会获得100万的抽奖4.因为某种原因，你的驾照三天内不能使用，你的出行方式将选择：A.公共交通、出租、蹭车B.白天不开，晚上交警少的时候开C.小心点开车就行了D.我一直是无照驾驶5.有一个很好的投资机会，但手头资金不足，你会选择怎样的方式：A.放弃机会B.银行贷款C.向亲友借钱D.民间借贷机构6.你已经拥有足够的积蓄来进行梦寐以求的旅行，但在你准备出发前的半个月，你被解雇，你会怎样：A.取消行程，开始找工作B.选择一场简单的旅行C.按原定计划出行,当成放假，回来再找工作D.延长旅程，这可能是一场最完美的旅程7.如果选择一项50万的投资项目，以下项目你选择哪一个：A.最佳情况盈利2万元（4%），最坏情况没有损失B.最佳情况盈利8万（16%），最坏情况损失2万（4%）C.最佳情况盈利26万（52%），最坏情况损失8万（16%）D.最佳情况盈利48万（96%），最坏情况损失24万（48%）8.如果收到25万元合法意外所得，你将其使用在：A.存银行B.投债券、基金C.投股票、偏股型基金D.用于自己的生意或投资股权A-D=1-4风险偏好厌恶：8-15中性：16-25偏好：26-32。

(完整版)投资风险偏好测试

投资风险偏好测试1．你的家庭负担：（）A.家庭负担较重，例如家中有病人等。

B.子女尚小，父母需要赡养，家庭负担较重。

C简单的三口之家，父母刚退休不久，有固定的收入。

D.单身或者结婚不久，没有子女，父母还年轻，无需赡养。

2．你的投资收益预期是什么？（）A.获得相当于银行定期存款利率的回报。

B.保障资本增值及抵御通货膨胀。

C.获取每年5%~10%的回报率。

D.获取每年10%的回报率。

3．在海滨，你是否经常不小心游出安全区内？（）A.绝对不会。

B.很少这样，太危险。

C这样也没有什么大不了的。

D.经常这样，无视安全线的存在。

4．你是不是经常喜欢自己做决定？（）A.不喜欢，最好有朋友帮忙。

B.有人给我意见会使我的信心大幅度增加。

C.我习惯于自己做决定，但是别人的意见我会参考。

口.自己做决定是我一贯的作风，从来不需要别人的参与。

5．假设有一项电视智力竞赛节目，并且你已经胜出，主持人让你在以下获奖方式作出选择，你会选择：（）A.立刻拿到10000元现金。

B.有50%的机会赢取50000元现金的抽奖。

C.有25%的机会赢取100000元现金的抽奖。

D.有5%的机会赢取1000000元现金的抽奖。

6．独自到国外旅游，遇到三叉路口，你会：（）A.仔细研究地图和路标，确认无误再做出选择。

8.向别人问路，问清楚之后选择。

C大致判断一下方向，然后毅然决然地走下去。

口.用抛硬币的方式来做决定。

7．例如你预计有一项投资可能会有较大的收益，可是手中却没有足够的资金，你是否会对外融资？（）A.肯定不会。

B.可能不会。

C可能会。

D.肯定会。

8．假设下面4种投资可能，这只是假设不代表任何市场上的投资产品，你认为你可能选择的投资组合是：（）A.方案7.02%,最大收益16.30%,最大损失-5.60%。

B.方案9.00%,最大收益25.00%,最大损失-12.10%。

C.方案10.40%,最大收益33.60%,最大损失-18.20%。

风险意识及偏好测试表

风险意识及偏好测试表2010年4月风险意识及偏好测试表问卷内容1.您是从事什么职业？A、在校学生、下岗/离退休人员B、民营企业（除金融机构外）单位员工，自由职业者C、外企，国有企业，金融机构员工D、企业主、合伙人2.如果您现在有一笔闲散资金，您首先会考虑投资以下哪个品种？A、存银行、国债B、基金、定投、保险C、投资实业、房地产、股票D、期货和其他金融衍生品3.您投入股市的资金约多少？A、10万元以下B、10—100万元C、100--1000万元D、1000万元以上4.在一般情况下，您的家庭收入中每月能新增多少钱用于投资。

A、2000元以下B、2000－5000元C 5000—2万元D、2万元以上5.您投资股票的目的是？A、觉得股市还不错，周围的人都在炒，自己不会炒股，跟着玩；B、希望稳定增值，战胜通胀，给自己养老；C、希望短期内快速增值，我要买房买车；D、生活衣食无忧，投资为了赚更多钱6.您一般选择什么时机购买股票？A、股指横盘震荡时候低位买入B、股指大涨时追涨C、股指大跌时抄底D、不分时机买7.您持有一支股票的时间大概是？A、长线（半年以上）B、中线（一个月至半年）C、短线（一个月以内）D、超短线（每日快进快出）8.您的操盘风格一般是：A、跟随专家和周围朋友的观点操作，随大流B、努力紧跟热点，把握市场节奏C、自信，完全按自己的想法来操作D、与大多数人（包括专家和周围朋友）的观点反向操作9.您绝大多数时候选择股票的标准是：A、低市盈率大盘股B、业绩良好，有分红预期C、高市盈率高增长小盘股D、业绩不好，但是有各种题材和传闻10.您对股票输赢的态度？A、亏了一定限额就割肉然后空仓B、亏了就让他套牢，等待总有一天会反转C、亏了仔细找原因，寻找低位补仓的机会降级成本D、亏了也无所谓，股市就是做游戏，输赢都很正常问卷分析评分标准:A=3分,B=5分,C=7分,D=10分低于50分（不包含）为风险厌恶者,资本保值是其主要目标50分（包含）---60分（包含）为风险中性偏稳健, 期望能保证稳健的投资收益61分（包含）---75分（不包含）为风险中性偏激进, 追求带有一定风险的超额回报高于75分（包含）为风险偏好者,追求绝对收益是其主要目标。

投资性格和风险测试

投资性格和风险测试在每个题目中选出你认为最符合自己想法和行为的答案。

1．你觉得遭受损失是最惨痛的事，所以你要求一切安全至上。

（1）完全正确。

（2）大概正确。

（3）既不正确，也不错误。

（4）比较不正确。

（5）完全错误。

2．获得最大的报酬才是最重要的事，为此我愿意冒任何风险。

（1）完全错误。

（2）比较不正确。

（3）既不正确，也不错误。

（4）大概正确。

（5）完全正确。

3．我的年龄是：（1）60岁以上。

（2）51岁到60岁。

（3）41岁到50岁。

（4）31岁到40岁。

（5）30岁以下。

4．我认为，年纪越大，越应该投资安全性高的产品，因为他们比较急需动用资金，没有时间弥补损失。

（1）完全正确。

（2）大概正确。

（3）既不全对，也不全错。

（4）比较不正确。

（5）完全错误。

5．只要是获利率高的产品，不管对它有无充分了解，我都会投资。

（1）完全错误。

（2）比较不正确。

（3）既不全对，也不全错。

（4）大概正确。

（5）完全正确。

6．如果有很高的获利机会，我会借钱来投资。

（1）完全错误。

（2）比较不正确。

（3）既不全对，也不全错。

（4）大概正确。

（5）完全正确7．长期累积资产的方式对我来说很无聊。

如果有短时间内的高获利机会，我会冒险一试。

（1）完全错误。

（2）比较不正确。

（3）既不全对，也不全错。

（4）大概正确。

（5）完全正确8．我并非孤身一人，因此在投资时我必须顾及家庭，步步为营。

（1）完全正确。

（2）大概正确。

（3）既不全对，也不全错。

（4）比较不正确。

（5）完全错误9．即使损失也没关系，我还是很喜欢冒险。

（1）完全错误。

（2）比较不正确。

（3）既不全对，也不全错。

（4）大概正确。

（5）完全正确10．我个人的哲学是：贫富是因为缺少勇气，冒险是生命中的一部分。

（1）完全错误。

（2）比较不正确。

（3）既不全对，也不全错。

（4）大概正确。

（5）完全正确11．如果我投资的金融产品跌价了，我还是能安稳入眠。

（1）完全错误。

（2）比较不正确。

理财风险测试题

理财风险测试题1. 您在投资时更倾向于哪种类型的投资产品？A. 低风险，低回报的债券或定期存款B. 中等风险，中等回报的股票或基金C. 高风险，高回报的期货或外汇2. 您在投资前会进行哪些准备工作？A. 仅根据直觉或他人推荐进行投资B. 进行基本的市场研究和风险评估C. 深入研究市场趋势，财务报表和专业分析报告3. 您认为投资组合的多样性有多重要？A. 非常重要，我倾向于分散投资以降低风险B. 有些重要，但我不会过分分散投资C. 不太重要，我更愿意集中投资在我认为有潜力的领域4. 如果您的投资在短期内出现亏损，您会如何反应？A. 立即撤资，避免进一步的损失B. 保持冷静，根据市场情况调整投资策略C. 增加投资，试图通过加大投入来弥补损失5. 您对投资回报的期望时间是多久？A. 希望立即看到回报B. 期望在一年内看到回报C. 愿意等待几年甚至更长时间来实现长期回报6. 您在投资决策中更依赖于：A. 个人直觉和经验B. 市场数据和历史表现C. 专业顾问或投资顾问的建议7. 您在评估投资机会时，最看重以下哪一点？A. 投资的潜在收益B. 投资的风险水平C. 投资的流动性8. 您在投资中遇到不确定性时，通常如何应对？A. 避免不确定性，只投资那些看起来非常安全的机会B. 尝试分析不确定性，并在必要时调整投资策略C. 接受不确定性作为投资的一部分，并继续投资9. 您认为在投资中最重要的品质是什么？A. 耐心和长期视角B. 冒险和创新思维C. 灵活性和快速反应10. 您愿意为投资教育和咨询服务支付多少费用？A. 不愿意支付，我更愿意自己研究B. 愿意支付一定的费用，以获得专业的指导C. 愿意支付较高的费用，以确保投资决策的质量请根据以上问题选择最符合您情况的选项，以评估您的理财风险承受能力和投资风格。

投资风险偏好测试表

投资风险偏好测试表股市与上帝一样，会帮助那些自助者，但与上帝不同的是，他不会原谅那些不知道自己在做什么的人。

————沃伦. 巴菲特本组测试帮您了解自己实际承担风险的能力1.您有足够的收入应付家庭日常开支吗？是□否□2.如果发生财务困难，急需用钱，您能确定借到钱渡过难关吗？是□否□3.除了工资，您是否还有其他稳定的收入来源？是□否□4.您如果投资损失了部分钱，您能承受吗？是□否□本组问题可以测试您面对风险所采取的态度1.如果展示用的电脑样机能够打折，您会购买吗? 是□否□2.假如现在有一份工作比您目前工作的待遇高很多，但要求承受非常大的压力，而且工作要求很高，您会选择吗？是□否□3.您喜欢购买彩票吗？是□否□4.如果投资出现亏损，您还能保持良好心态吗？是□否□5.您是否极少犹豫不决，患得患失？是□否□6.您是否宁愿购买高风险的股票也不愿意把钱存在银行? 是□否□7.您相信自己所做的决定吗？是□否□8.您愿意独自做决定吗？是□否□9.您面对股票交易行情屏幕，还能控制住情绪吗？是□否□客户姓名：联系电话：日期：“是”的个数对应的类型投资取向11—13 极端进取型您是一位愿意承担高风险以追求高收益的投资者，所以您在投资中可以重点配置权益类资产。

8—10 进取型您是一位愿意承担部分高风险，追求较高收益的投资者，所以您在投资时可以在权益类投资渠道上配置较多资产，配置部分非权益类资产。

5—7 中庸型您是一位愿意承担一定风险，以获取高于平均收益的投资者，所以你在投资时可以在权益类和非权益类资产上做较平均的分配。

2—4 保守型您是一位为了安全获取眼前的收益，宁愿放弃可能高于平均收益的投资者，所以您在投资时可以重点配置非权益类资产。

0—1 极端保守型您是一位几乎不愿意承受任何风险的投资者，建议您选择将资产配置在最稳妥的渠道中，比如国债或货币市场基金以获取利息和稳定分红，当然收益也是有限的。

投资风险偏好测试表两篇.doc

投资风险偏好测试表两篇第1条投资风险偏好测试表投资风险偏好测试表投资风险测试表可以帮助投资者准确地进行自我风险承受能力、投资理念、投资品质等专业自我意识测试。

这是投资者进行投资和财务管理前的重要准备。

以下问题是我的投资团队根据客户的风险偏好、风险承受能力和投资理念设计的。

具有很强的投资参考性和针对性。

1.你购买一项投资，一个月后损失15%的总价值。

假设投资的其他基本要素没有改变，你将等待投资回到它的原始价值。

3点，B.卖掉它，这样如果它在未来继续下跌，就不会让你晚上睡觉。

一点 C.买入更多，因为如果以原价买入被认为是一个好的决定，现在看起来机会应该更好。

4点，2.你买了一项投资，一个月后它就上涨了40%。

假设你找不到其他更好的基本新闻，你会以A.卖出。

一点B.继续持有，预计未来会有更多收入。

3点C.多买，也许它能长得更高。

4分，3.你愿意做以下哪一项？A.投资一只在未来6个月内不会大幅上涨的激进增长基金。

投资货币市场需要1个B.点，但要看到投资收益在未来翻倍需要很长时间，投资稳定的保险投资需要3个C.点。

2分，4.你感觉好吗？如果A.你的股票价值翻倍2点，B.你投资一只基金，以避免因市场下跌而损失一半资金。

1点C.你投资了货币市场，冒了30次风险，将你的资本增加了70.4点5.以下哪一项会让你最快乐A.你赢了100，000元2点B.你继承了100，000元1点C.你很高兴能赚到100，000元4点6.你住的公寓很快就会变成酒店式公寓。

你可以用80，000元买你现在的房子，或者你可以在XXXX年后用这个权利买房子。

如果你购买股票，你的股票只能在公司上市和公开交易后出售。

同时，股票不分红。

一旦公司上市，股票将按你购买的价格支付10至XXXX年工资。

6分D. 3年工资。

9: 10.你知道，一些房地产开发商正在积极关注某个地区的一块未开发土地。

你现在有机会购买这部分土地的期权。

期权的价格是你两个月的工资。

风险偏好问卷调查表(个人版)

风险偏好问卷调查表（个人版）您的年龄属于以下哪个组？1、別A 、75岁以上／18岁以下B、66至75岁C、56至65岁D、40至55岁E、18至40岁2、您有多少年投资风险产品的经验，包括：股票、证券投资基金、外汇、商品、结构性投资产品、期货、权证等？A、没有经验B、少于1年C、1至3年D、3至5年E、大于5年3、您现在是否持有以下任何投资产品？（您可选择多于一个选项）A、现金、存款B、债券、债券基金C、外币、非保本之货币挂钩结构投资产品D、股票、开放式基金（不包括债券基金或货币市场基金）E、权证、期货4、您现在已经投资于风险品的资产，大概占您资产（不包括自住物业）的百分比？A、0%B、大于0%至10%C、大于10%至25%D、大于25%至50%E、大于50%5、在一段时间之内，投资价值可升可跌，我们称之为波动。

一般而言，风险越高的投资，其潜在波动越大，但潜在回报也越高。

相反，风险越低的投资，其潜在波动越小，但潜在回报也相对较低。

在一般情况下，您愿意投资于波动程度多大的投资产品？A、与-5%至+5%之间的波动B、与-10%至+10%之间的波动C、与-20%至+20%之间的波动D、与-30%至+30%之间的波动E、与-50%以下至+50%以上之间的波动、在一般情下，在您每月的家庭收入中，有百分之几可用作投资或储蓄？6況A、0%B、大于0%至10%C、大于10%至25%D、大于25%至50%E、大于50%、在一般情下，投资的年期越长，可承受的风险越高。

当投资于风险产品时，您会7況愿意接受下列哪项投资年期？A、少于1年B、1年至3年C、4年至5年D、6年至10年E、大于10年8、您储备以作不时之需的金额，大约相等于多少个月您所负担的家庭开支？（该储备可能是银行活期或定期储蓄、货币基金等产品，在动用时不会有大的本金损失）A、我没有储备金额以作不时之需B、少于3个月C、3到6个月D、6到9个月E、大于9个月评分标准：A＝1，B＝2，C＝3，D＝4，E＝5高于30分为高风险承受者；20－30分之间为中等风险承受者；20分以下为低风险承受者。

风险偏好测试

“投资有风险，入市须谨慎”这句话似乎已是人人耳熟能详，但在具体的投资操作中，往往有人忘记了这句话。

就拿购买基金来说，去年1-10月份养基户大多都为自己养基赚得盆满钵满而自鸣得意，但10月中旬后基金行情突然急转，则让一些养基户一时措手不及，迷失方向。

以至这些人的心情随着股市的调整波动而剧烈翻腾，不但自己不舒服，也影响着身旁人的情绪。

所以在投基前先了解自己的风险承受能力很有必要，明确了自己的投资态度，了解了自己对投资风险的心理承受力，就知道自己适合购买什么样的投资产品了。

风险承受能力测试题如下：1，请问您的年龄是（）A，25-34； B，35-44； C，45-54； D，55-64；E，65-74； F，其他2，您的收入状况是（）A，收入来源稳定； B，一般收入； C，主要依靠提成收入；D，自营职业收入； E失业3，您的家庭状况（）A，单身； B，双薪无子女； C，双薪有子女；D，单薪有子女； E，单薪养三代4，您目前的房产状况（）A，除自有住房外还投资不动产； B，只有自有住房且无房货；C，只有自有住房且房货<50%； D，只有自有住房且房货>50%；E，租房5，您有多长时间的投资经验（）A，10年以上； B，6-10年； C，2-5年；D，一年以内； E，无6，您认为自己的金融投资知识如何（）A，具有投资专业资格； B，财经专业毕业；C，炒股好手； D，一般水平； E，几乎不懂7，您认为能承受的最大损失是多少（）A，20%以上；B，16%-20%；C，11%-15%；D，6%-10%；E，0%-5% 8，您投资的主要目的是（）A，赚取短期差价；B，获取长期收益；C，每年获得一定的现金收益； D，抵抗通货膨胀； E，保护本金9，您目前主要的投资工具是（）A，期货；B，房地产；C，股票；D，基金；E，债券；F，存款10，如果本金有所损失您的感受如何（）A，就当是学习经验了； B，照常生活； C，影响情绪；D，难以接受； E，寝食难安11，如果没有出现损失您会如何操作（）A，预设止损点； B，执行止损； C，部分止损；D，持股不变； E，补仓摊平12，您对行情的关心程度如何（）A，偶尔看看； B，每月一次； C，每周一次；D，只看收益； E，时时盯盘您将测试答案按以下分值相加，得到总分后，查看个人风险承受能力等级，可以按照自己的风险承受能力等级选择相匹配的投资产品。

风险偏好测评表

投资者风险承受能力与风险偏好测试问卷投资有风险，不同承受能力和风险偏好的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。

以下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。

提示：请在相应选项上打“√”。

（一）客户风险承受能力测试1. 您现在的年龄:A 60岁以上B 46-60C 36-45D 26-35E 25岁以下2.您的健康状况如何:A一直都不是很好,要经常吃药和去医院B有点不好,不过目前还没什么大问题, 我担心当我老了的时候会变的恶劣C 至少现在还行,不过我家里人有病史D 还行, 没大毛病E 非常好3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历？A没有 B有，少于3年 C有，3～5年 D有，超过5年4．您目前投资的主要目的是？A 确保资产的安全性，同时获得固定收益B 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报C 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动D 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动5．您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：A 低于10%B 10%-25%C 25%-40%D 40%-55%E 55%以上6．您预期的投资期限是：A 少于1年B 1 —3年C 3—5年D 5—10年E 10年以上7. 在您投资60天后，价格下跌20%。

假设所有基本面均未改变，您会怎么做?A 为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的B 卖掉一部分，其余等着看看C 什么也不做，静等收回投资D 再买入。

它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。

8. 您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您10%的个人资产或甚至更多:A 没想过, 我感觉这种大变化不会在我身上发生B 经常想, 我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢?C 想过一两次, 感觉挺可怕的D 曾经有想过一两次,但是我还年轻，无所谓的9. 您对您目前的财务状况满意吗？A 不太好, 常常要借钱B 刚刚好, 我要特别小心打理C 我做的还行,一直按照我人生的规划在顺利进行D 特别好, 现在想买什么就买什么10. 当您退休后,您计划做什么:A 节俭的生活, 避免把钱花光B 继续工作挣钱, 因为我的养老金估计不够用C 享受人生,周游世界D 努力花钱,直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物（二）客户风险偏好测试1．风险投资于您而言：A 我觉得很危险B 可以尝试低风险C 比较感兴趣D 非常感兴趣2. 您的亲友会以下列哪句话来形容您：A 您从来都不冒险B 您是一个小心、谨慎的人C 您经仔细考虑后，您会愿意承受风险D 您是一个喜欢冒险的人3. 假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：A 立刻拿到1万元现金B 有50％机会赢取5万元现金的抽奖C 有25％机会赢取10万元现金的抽奖D 有5％机会赢取100万元现金的抽奖4. 因为一些原因,您的驾照在未来的三天无法使用,您将:A 搭朋友的便车、坐出租或公车B 白天不开，晚上交警少的时候可能开C 小心点开车就是了D 开玩笑,我一直都是无照驾驶的5．有一个很好的投资机会刚出现。

风险偏好测试表

第一步：您的风险偏好风险偏好是影响投资的重要因素之一.不同的人由于多种原因的影响,其风险偏好各不相同.因此,作为一个投资者来说,您是独一无二的.请认真的完成以下的趣味测试,以确定您的风险偏好类型.1、您目前所处的年龄阶段：30岁以下30-39岁40-49岁50-59岁60岁以上2、您的朋友或同事会以下列哪句话来形容您您是一个喜欢冒险的人经仔细考虑后,您会愿意承受风险您是一个小心、谨慎的人您从来都不愿承担风险3、什么是您目前投资的主要目的请在以下五个答案中选择最符合您的一个描述：希望利用投资以及投资所获得的收益在短期内用于大额的购买计划.没有具体目标,只想确保资产的安全性,同时希望能够得到固定的收益.没有具体目标,希望投资能获得一定的增值,同时获得波动适度的年回报.没有具体目标,更倾向于长期的成长,较少关心短期的回报以及波动.没有具体目标,只关心长期的高回报,能够接受短期的资产价值波动.4、假设您参加一项有奖电视智力竞赛节目,并且已经胜出.现在,主持人要求您在以下的获奖方式中做出选择,您会选择：立刻拿到10,000现金有50%机会赢取50,000现金的抽奖有25%机会赢取100,000现金的抽奖有5%机会赢取1,000,000现金的抽奖5、长期来说,如果与股票市场整体的表现相比,您希望您的投资：与股市保持同步增长略微超过股市整体的增长显着超过股市整体的增长极大的超过股市整体的增长6、以下哪项描述最符合您对本项投资在未来3年内的表现的态度如果发生亏损,我并不在乎我能承受一定程度的亏损我只能承受较小的亏损我几乎不能承受任何亏损我需要至少获得一定的收益7、根据您以往投资的经验,当有相当的资金被分配到高风险的股票或是其他不确定收益的项目中时,您通常：非常焦虑有一些焦虑完全放心风险承担偏好的问卷整理：1.如果你跟朋友赌足球赛,赢了300元,你会：A.赎买日常用品B.买彩票C.存到银行D.买股票2.你买了200股股票,每股20元,两周后,股票涨到30元,你会决定：A.加码购买该股B.卖掉,获利了结C.卖掉一半,先捞回成本,再保留一半,继续投资机.3.当股市大涨时,你会：A.“早知道就多买一些”B.打电话给你的投资顾问,听听他的意见C.觉得很庆幸没有投资股市,因为它波动太厉害了.D.毫不关心.4.你正计划旅行,你可选择事先预订150元/日的房间,或者宁可等旅馆当晚空出房间,但价格可能是100元/日或是300元/日,你会：A.选择固定费率B.问问亲友临时订户的情况C.一方面等待旅馆空房,一方面买度假保险D.宁可投机,等待旅馆有空房.5.你的公寓房东目前想要把公寓改装成Condo出售,他让你选择你可以用75000元的价格买下现住的公寓,或现在支付15000元,保留用同样价格购买之权利目前公寓市价100000元,价格仍持续上扬中,你必须贷款来支付房屋的首期付款,而且所支付的抵押借款分期款及Condo的管理费用比目前房租还贵,你应该：A.买下公寓B.买下公寓,再想办法转手.C.出售权利,然后再承租该公寓.D.出售权利,然后搬出到外面住,因为你认为有小孩的夫妇购买这样的单元更合适.6.你在一家快速成长的公司已经工作三年,你身为主管,老板给你权利以10元的价格,购买到最多2000股的普通股,虽然这家公司是未上市的公司,但是老板也曾经顺利地出售过其他三家关系企业,利润也很高,而且将来也有意思将此公司出售,你：A.买越多股票越好,并告诉老板还可以买更多.B.购买2000股C.购买一半数量的股票D.购买数量很少的股票7.你第一次到赌城,你会选择：A.25分的老虎机B.5元的轮盘C.1元的老虎机D.25元底的21点.8.你到一陌生城市,想请某人吃饭,你会如何挑选适合的餐厅：A.从当地报纸了解有关餐厅的报道.B.询问同事C.询问一位刚搬到该地,且是在该地惟一认识的朋友,他本身也常在外面吃饭.D.吃饭前一段期间,先到该地去了解适合的餐厅.9.下列最能描述你的生活方式的是：A.不入虎穴,焉得虎子.B.大胆往前走C.三思而后行D.好事多磨10.你对于金钱的态度是：A.聚沙成塔B.有投资,才能赚钱C.有多少,花多少D.尽量用别人的钱赚钱投资偏好调查问卷1、你的好朋友会用下列哪个句子来形容你A．能够承受很大的风险B．经详细分析后,你会愿意承受风险C．一个小心谨慎的人D．不愿承受风险2、假设你参加了一个电视游戏节目,获奖了,可选择以下其中一项.你会选择：A．当场获得$1000现金.B．有50%的机会赢取3000元现金C．有25%的机会赢取8000元现金D．有5%的机会赢取50000元现金3、你刚刚有足够的储蓄实践自己一直梦寐以求的旅行,但在出发前三个星期,你忽然被解雇.你会.A．取消旅行B．选择另外一个比较普通的旅程C．依照原定计划,因为你需要充足的休息来准备寻找新的工作D．延长旅程,因为这次旅行可能成为你最后一次的豪华旅行4、如果你突然有20000元可用于投资,你会：A．将它存入银行户口、货币市场户口、存款证或定期存款B．投资在一些比较安全及高素质的债券或债券基金C．投资到股票或股票基金5、根据你自己的经验,你对于投资股票或基金安心吗投资股票或基金令你担心吗A．不完全安心 B．有少许不安心 C．非常安心6、对于“风险”一词,你第一个感觉是：A．损失B．不明朗C．机会D．兴奋7、专家估计一些资产,如金、珠宝、珍藏物和房屋实质资产的价格会上升,而债券的价格会下跌,但他们认为政府债券相对比较安全.如你现时持有大量政府债券,你会：A．继续持有B．债券卖掉,然后把得来的资金一半投资到货币市场,另一半投资到实质资产C．债券卖掉,然后把所有得来的资金投资到实质资产D．债券卖掉,除了把所有得来的资金投资到实质资产,并向别人借钱来投资实质资产8、以下四个投资选择,你个人比较喜欢：A．好的情况下会赚取200元,最差情况下损失0元B．好的情况下会赚取800元,最差情况下损失200元C．好的情况下会赚取2600元,最差情况下损失800元D．好的情况下会赚取4800元,最差情况下损失2400元9、如果你现在得到一笔1000元的现金,并要求你选择以下其中一项：再额外多赚500元即肯定得到1500元B．50%的机会额外多赚1000元,50%的机会维持得到1000元现金10、如果你现在得到一笔2000元的现金,并要求你选择以下其中一项：A．从2000元中损失500元即肯定得到1500元B．50%的机会额外损失1000元,50%的机会维持得到2000元现金11、假设你继承了10万元遗产,你必须把所有遗产投资以下其中一项,你会选择投资：A．一个储蓄户口或货币市场基金B．一个拥有股票和债券的基金一个拥有15只蓝筹股票的投资组合D．一些保值的投资产品,如金、银或石油12、如果你拥有2万元可投资,你会选择下列哪一组合低风险投资包括债券和债券基金；中风险投资包括股票和股票基金；高风险投资包括期货和期权.A．低风险占60%,中风险占30%,高风险占10%B．低风险占30%,中风险占40%,高风险占30%C．低风险占10%,中风险占40%,高风险占50%13、你的好朋友和邻居连同一位知名的地质学家组成一个探索金矿的研究小组,一旦探索成功,回报可高达50至100倍；但如果失败,你将血本无归.你的朋友估计这项计划的成功率约为20%.假设你有足够的资金,你是否会投资A．不会B．会,少量参与C．会,将手头的闲钱都投入D．会,尽量筹集资金全额投入风险承受能力计分表序号ABCD1432121234312344123/5123/612347123481234913//1013//11123412123/131234客户投资偏好类型和风险承受能力评估得分下限得分上限非常进取型3647温和进取型3035一般2429温和保守型1923非常保守型1318。

投资风险偏好测试卷

投资风险偏好测试卷只能单选，为了能测试出来你的真实风险偏好，请尽量如实填写。

1．你的家庭负担：（）A．家庭负担较重，例如家中有病人等。

B．子女尚小，父母需要赡养，家庭负担较重。

C．简单的三口之家，父母刚退休不久，有固定的收入。

D．单身或者结婚不久，没有子女，父母还年轻，无需赡养。

2．你的投资收益预期是什么？（）A．获得相当于银行定期存款利率的回报。

B．保障资本增值及抵御通货膨胀。

C．获取每年5%~10%的回报率。

D．获取每年10%的回报率。

3．在海滨，你是否经常不小心游出安全区内？（）A．绝对不会。

B．很少这样，太危险。

C．这样也没有什么大不了的。

D．经常这样，无视安全线的存在。

4．你是不是经常喜欢自己做决定？（）A．不喜欢，最好有朋友帮忙。

B．有人给我意见会使我的信心大幅度增加。

C．我习惯于自己做决定，但是别人的意见我会参考。

D．自己做决定是我一贯的作风，从来不需要别人的参与。

5．假设有一项电视智力竞赛节目，并且你已经胜出，主持人让你在以下获奖方式作出选择，你会选择：（）A．立刻拿到10000元现金。

B．有50%的机会赢取50000元现金的抽奖。

C．有25%的机会赢取100000元现金的抽奖。

D．有5%的机会赢取1000000元现金的抽奖。

6．独自到国外旅游，遇到三叉路口，你会：（）A．仔细研究地图和路标，确认无误再做出选择。

B．向别人问路，问清楚之后选择。

C．大致判断一下方向，然后毅然决然地走下去。

D．用抛硬币的方式来做决定。

7．例如你预计有一项投资可能会有较大的收益，可是手中却没有足够的资金，你是否会对外融资？（）A．肯定不会。

B．可能不会。

C．可能会。

D．肯定会。

天金所个人投资者风险测评及评分标准

附件一：《个人客户风险评估问卷》整体问卷共包括2个方面（背景咨询、风险偏好），并包含12道题目，满分100分。

题目顺序按照财产状况、投资知识、投资经验、投资目标、风险偏好排列。

一、财产状况方面1、您的主要收入来源是：？A. 工资、劳务报酬(2分)B. 生产经营所得(4分)C. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入(6分)D. 出租、出售房地产等非金融性资产收入(8分)E. 无固定收入(10分)2、您的财务状况可以被概括为：A. 有较高收入，家庭收入大于支出，没有大额负债（10分）B. 有稳定收入，家庭收支平衡，有住房抵押贷款等长期定额债务（8分）C. 有稳定收入，家庭收支基本平衡，有消费信贷等短期信用债务（6分）D. 有稳定收入，家庭支出大于收入，有造成生活压力的经济负担（4分）E. 无稳定收入，有亲朋之间借款（2分）3、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产（不含自住、自用房产及汽车等固定资产）的比例是：A．10%以下(10分)B．10%－30% (8分)C．30%－50% (6分)D．50%-70% (4分)E．70%以上(2分)4、您可用于理财投资的资产数额（包括银行存款等金融资产和非自住用途不动产）为：A. 不超过10万元人民币（3分）B. 10万-50万元（不含）人民币（5分）C. 50万-300万元（不含）人民币（8分）D. 300万元以上人民币(10分)二、投资知识方面5、以下描述中何种符合您的实际情况：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年(10分)B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位(8分)C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上(5分)D. 我不符合以上任何一项描述(3分)三、投资经验方面6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验(2分)B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等金融产品(4分)C．较多：在股票、基金等金融产品方面有一定的投资经验，但还需要进一步的指导(6分)D．丰富：在股票、基金等金融产品方面有丰富的投资经验，倾向于自己做出投资决策(8分)E．非常丰富：非常有经验，参与过权证、期货或创业板等金融产品的交易或有5年以上股票、基金投资经验(10分)四、投资目标方面7、当您进行投资时，您的首要目标是：A．资产保值，我不愿意承担任何投资风险(2分)B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低(4分)C．产生较多的收益，可以承担一定的投资风险(6分)D．实现资产较多增长，愿意承担较多的投资风险(8分)E．实现资产快速增长，愿意承担很大的投资风险(10分)8、您用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为：A．短期--0到1年(3分)B．中期--1到5年(6分)C．长期--5年以上(10分)9、您打算重点投资于哪些种类的投资品种？A.债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种(2分)B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种(4分)C.期货、融资融券(6分)D.复杂或高风险金融产品(8分)E.其他产品(10分).（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。

风险偏好问卷

投资理财沙龙(风险偏好问卷）根据您的实际情况回答是与否1.你有足够的收入来应付家庭日常开支外，进而进行一些投资么是/ 否2.您做投资决定时候是否是自行做决定是/ 否3.您在面对大额的投资时，是否能很好的控制自己的情绪么是/ 否4.你是否在投资时候犹豫不决，患得患失是/ 否5.如果现在有一个好的投资机会，但你之前没有过多的接触，你是否愿意去尝试接触这样的一个投资机会是/ 否6.如果您在一次投资中损失了部分钱，您能承受么是/ 否7.你喜欢投资股票么是/ 否8.除了工作收入以外，你是否还有其他的稳定的收入来源是/ 否9.如果您的投资出现亏损，你是否还能保持良好的心态是/ 否10.你更愿意把钱进行成长性资产投资也不愿意把钱存在银行是/ 否您的资产投入分布状况（百分比）A.定息资产(列如：银行存款，国债，银行定息理财产品）（%）B.成长性资产（股票，基金，期货，黄金白银，P2P) （%）现有的投资重点(多选）：A.银行存款B.银行定息理财产品C. 基金D.股票E.期货F.互联网金融P2PG其他（）问卷答案参考第一部分参考类型资产组合成长性资产定息资产保守型0－30% 70%－100% 轻度保守型30%－50% 50%－70% 中立型50%－70% 30%－50% 轻度进取型70%－80% 20%－30% 进取型80%－100% 0%－20%第二部分参考测试投资人是否有过往的投资经验，和现有的投资重心。

选A为保守型选B 为轻度保守选C为中立型：但投资基金类客户资金量大，值得关注引导选D.E.F 就投资具体情况而定，为进取型客户，为主要客户来源。

选G 可以参考下的具体投资方向第三部分0-1保守型不愿意承担任何风险2-3轻度保守型非常小心翼翼，为了安全获取眼前利益4-6中立型愿意承担一部分的风险7-8轻度进取型愿意承担风险，对产品项目有所要求9-10进取型愿意承担高风险获取高收益。

投资决策中的风险偏好调整考核试卷

B.收入稳定增加
C.市场行情看涨
D.投资目标短期内可实现
6.以下哪项不是风险偏好调整的内部因素？（）
A.投资者年龄
B.投资者收入水平
C.投资者教育程度
D.市场整体风险
7.以下哪个选项描述的是风险中立型投资者的特点？（）
A.只投资高风险产品
B.只投资低风险产品
C.在风险和收益之间寻求平衡
D.完全忽视风险和收益
3.请结合实际案例分析，说明投资者在进行风险偏好调整时，如何通过资产配置和风险分散策略来优化投资组合。
4.在面对市场波动和不确定性时，请提出几种策略，帮助投资者保持理性的风险偏好，并实现投资组合的稳健增长。
标准答案
一、单项选择题
1. B
2. C
3. D
4. A
5. A
6. D
7. C
8. B
9. D
14.以下哪些因素可能会促使投资者调整其风险偏好？（）
A.个人生活事件，如退休或生子
B.法律和政策变化
C.投资组合表现
D.长期经济趋势
15.以下哪些选项是风险偏好调整时可能采取的策略？（）
A.调整资产配置比例
B.选择性地投资于不同风险等级的产品
C.设定止损点
D.根据市场情绪进行投资
16.以下哪些行为可能是风险中立型投资者的特点？（）
A.经济政策
B.市场环境
C.投资者教育程度
D.利率变动
11.投资者小李的风险承受能力较低，以下哪个投资策略更适合他？（）
A.高风险、高收益的投资
B.低风险、低收益的投资
C.资产配置，分散风险
D.保险投资
12.在投资决策中，以下哪个因素对风险偏好调整的影响最小？（）