保险需求分析表

人寿保险需求分析

与规划

客户：

财务顾问：

联系电话：

报告日期：_______年___ 月__ 日

一、客户基本情况

说明：您的基本资料和理财目标是以客户提供的书面资料加上财务顾问与您沟通了解的信息综合调整获得。如有任何与实际重大不符的情况，请您及时指正。

二、财务状况：

当前资产负债表（表一）

年度收入支出表（表二）

家庭保障安排情况（表三）

三、人寿保险需求分析与理财建议

1.您现在主要的投资理财方式是:

A. 银行

B. 债券

C. 保险

D. 股票

E. 其它

2.您目前理财最在意的是资产的

A. 安全

B. 受益

3.您拥有哪家保险公司的人寿保险保障:

A. 中国人寿

B. 太平洋人寿

C. 平安人寿

D. 其它

E. 没有

4.您投保人寿保险的主要目的是:

A. 保障

B. 赢利

C. 责任

D. 其它

5.您之前是否参加别家保险公司类似理财讲座:

A. 有

B. 没有有的话是哪家保险公司举办的

6.您觉得在理财讲座上对您感触最大的是

A.子女教育金的准备

B. 资产保全

C. 养老金的准备

D. 意外保障的准备

E. 其它

7.您目前最需要的保障是:

A. 养老

B. 医疗

C. 子女教育

D. 意外

E. 资产增值

F.其它

8.您对我们一对一会务专员的服务品质是?

A. 很满意

B. 满意

C. 一般

9.您觉得我们免费理财讲座对您的帮助？

A. 非常受用

B. 有点用

C. 没用

1. 风险承受能力

1) 年龄

A. <25岁

B.26-35岁

C. 36-55岁

D. 56-75岁

E. >75岁

2) 您目前的就业状况是

A. 公务员

B.上班族

C.佣金收入者

D.自营事业者

E.失业者

3)您目前的家庭负担状况

A. 未婚

B.双薪无子女

C.双薪有子女者

D.单薪有子女

E.单薪养三代

4) 您的置产状况

A. 投资不动产

B.自用住宅无贷款

C.房贷<50%

D. 房贷>50%

E.无自宅

5) 您的投资经验

A.10年以上

B.6-10年

C.2-5年

D. 2年以内

E.无经验

6)您的投资知识

A. 有专业经验

B.财经专业毕业

C.自修有心得

D. 懂一些

E.一片空白

2. 风险承受态度

1) 目前有一项为期一年的投资，您可以承受的一年后的亏损

A. 0-5%

B. 6-10%

C. 11-15%

D. 16-25%

E. >25%

2) 您在进行投资时首先考虑的因素是

A. 短期差价

B.长期利得

C.年现金收益

D. 抗通胀保值

E.保本保息

3)您过去的投资绩效情况为

A. 只赚不赔

B.赚多赔少

C.损益两平

D. 赚少赔多

E.只赔不赚

4) 如果您的投资发生了亏损，你的表现会是

A. 当作学习经验

B.照常过日子

C.情绪影响小

D. 情绪影响大

E.难以成寐

5) 您目前最主要的投资是

A.期货

B.股票

C.房地产

D. 债券

E.存款

6) 从风险的角度考虑，您未来将要避免的投资工具是

A.无

B.期货

C.股票

D. 房地产

E.债券

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问卷得分的评判：

风险承受能力第1题风险态度第1题

风险评估得分对应的资产配置类别