2016反洗钱终结性测试考题及答案(11月第四期)讲解(可打印修改)

4、被检查人在《执法检查事实认定书》上签字确认前对《执法检查事实认定书》有异议的，应当在（C）个工作日内提出

A.2

B.3

C.5

D.7

5、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A）的批准。

A．董事会或者其他高级管理层

B．中国人民银行

C．中国银行业监督管理委员会

D．中国证券监督管理委员会

6、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（B）缺失的，应要求境外机构补充。

A．汇款人工作单位

B．汇款人住所

C．汇款人地址

D．汇款人身份证明文件

7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（D）超施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第

2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。

A．2006年11月14日

B．2006年12月1日

C．2007年1月1日

D．2007年3月1日

8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（D）

A．构成可疑交易的交易发生之日起计算

B．金融机构人员发现可疑交易之日起计算

C．金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算

D．构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

9、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（B）对该金融机构作出行政处罚。

A．只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构

B．只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构

C．只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构

D．只能由国务院反洗钱行政主管部门

10、下列属于大额交易的是（A）

A．一笔25万元人民币的现金汇款

B．当日累计支取现金人民币18万元

C．自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

D．单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

11、银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的，应当（B）

A．提交可疑交易报告

B．重新识别客户

C．中止办理新业务

D．终止与客户的业务关系

12、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（D）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A．证券公司

B．证券公司和银行各自

C．证券公司和客户各自

D．银行

13、《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（A）

A．所有履行反洗钱义务的机构

B．只有银行机构

C．只有证券机构

D．只有保险机构

14、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（C）

A．大额交易

B．现金交易

C．可疑交易

D．转账交易

15、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ C ）进行一次审核。

A．一月

B．三月

C．半年

D．一年

16、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（D）

A．《外汇申报单》

B．《提取外币现钞备案表》

3、人民银行某分行在对A银行进行反洗钱执法检查时，发现该银行存在大量客户身份信

息缺失问题，决定对该银行依法进行处罚，A银行可能受到的处罚有（A、B、C、D ）

A.处二十万元以上五十万元以下罚款

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款

C.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款

D.建议有关金融监督管理机构依法责令A银行对直接负责的董事、高级管理人员和其他

直接责任人员给予纪律处分

4、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应采取（A、B、C、D ）。

A.在本系统内部进行风险提示

B.督促相关业务部门和分支机构落实提示内容

C.注意将分析提示与本机构洗钱和恐怖融资风险评估工作有机结合，有效防范洗钱风险。

D.必要时，将风险提示内容作为内部审计、检查的参考

5、银行网点在办理对公人民币存款账户业务时发现交易可疑，以下说法正确的是

（A、B、D ）

A.是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户

B.是大额转账销户的，可疑交易报告须完整填写交易对手信息，以记录销户后资金流向

C.销户后该客户已非本行客户，无需提交可疑交易报告

D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

6、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得下列哪些信息应予以保密

（A、B、C、D）

A.客户身份资料

B.交易信息

C.配合人民银行调查的可疑交易活动

D.可疑交易报告

7、对境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户的（A、B、C、D）

A．经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B．其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件

C．董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书

D．能够证明授权人有权授权的文件

8、金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理基本原则包括（A、B、C、D ）。

A.风险相当原则

B.全面性原则

C.动态管理原则

D.自主管理原则

9、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（B、C、D