2020年基金从业资格考试练习题(3.20)(最新)
2023年基金从业资格-证券投资基金基础知识考试备考题库附后附答案
2023年基金从业资格-证券投资基金基础知识考试备考题库附带答案第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) 以下关于基金绝对收益的说法，正确的是（）。
A. 绝对收益是投资组合或证券一股时间内所获回报，是基金业绩评价的初始步步骤B. 基金绝对收益大部分时间是正的，有时也为负C. 绝对收益通常需要选取一定的基准作比较D. 绝对收益是证券或投资组合一股时间内所获正回报，测量的是增值正确答案：A,2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 关于风险，下列说法不正确的是（）。
A. 高风险意味着高预期收益B. 风险包括系统性风险与非系统性风险C. 系统性风险是可以通过投资组合来避免的D. 非系统性风险性是可以通过投资组合来避免的正确答案：C,3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 复利终值的计算公式为（）。
A. FV=PV+(1+i)∧nB. FV=PV×(1+j)∧nC. PV=FV+(1+i)∧nD. PV=FV×(1+i)∧n正确答案：B,4.(单项选择题)(每题 1.00 分) 远期合约的交割方式通常采用（）。
A. 对冲平仓B. 实物交割C. 现金交割D. 现券交割正确答案：B,5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 下列关于期货市场功能的论述中，错误的是（）A. 期货市场最基本的功能就是风险管理，可以使风险在具有不同风险偏好的投资者之间进行转移和再分配B. 投机交易增强了期货市场的流动性，承担了套期保值交易转移的风险，是期货市场正営运行的保证C. 政府可通过期货市场进行宏观调控，増强宏观经济的稳定性D. 期货市场的交易者带来了大量的供求信息，标准化合约增加了市场流动性，可以起到价格发现的功能正确答案：C,6.(单项选择题)(每题 1.00 分)关于常用的VAR估算方法—历史模拟法，下列表述正确的是（）。
A. 历史模拟法事先确定风险因子收益或概率分布，利用历史数据对未来方向进行估算B. 历史模拟法可以根据历史样本分布求出风险价值，组合收益的数据可以利用组合中投资工具收益的历史数据求得C. 历史模拟法通过风险因子的概率分布模型，继而重复模拟风险因子变动的过程D. 历史模拟法假设风险因子收益率服从某特定类型的概率分布，依据历史数据计算出风险因子收益率分布的参数值正确答案：B,7.(单项选择题)(每题 1.00 分) ()旨在帮助投资者跟上市场交易量，若交易量放大则同样放大这段时间内的下单成交量。
精选新版2020年基金从业资格模拟考试358题(答案)
2020年基金从业资格考试复习题库358题【含答案】一、多选题1．除《证券投资基金法》之外，基金活动还需遵守（）A.《中华人民共和国信托法》B.《证券法》C.其他部委制定的关于基金的特殊规定D.以上均正确参考答案：A,B,C,D2．我国证券市场法律体系分为如下哪些组成部分?（）。
A.国家法律B.行政法规C.部门规章D.自律规则参考答案：A,B,C,D3．基金的投资运作主要包括：（）A.基金的投资B.基金的交易实现C.基金的绩效评估和风险控制D.基金的会计核算和资产估值参考答案：A,B,C,D4．基金所持股票按市值规模不同可被分为（）A.大盘型B.中盘型C.小盘型D.价值型参考答案：A,B,C5．基金信息披露的主要义务人为（）A.基金管理人B.基金托管人C.证券交易所D.基金份额持有人参考答案：A,B,D6．专业基金销售机构申请基金代销资格需要具备的条件有（）。
A.注册资本不低于2000万人民币B.中国证监会规定的其他条件C.取得基金从业资格的人员不少于30人，且不少于员工人数的1／2D.有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围参考答案：B,C,D7．基金托管人是根据法律法规的要求，在基金运作中承担（）等相应职责的当事人。
A.资产保管B.交易监督C.信息披露D.资产清算与会计核算参考答案：A,B,C,D8．基金资产托管业务主要包括（）等方面。
A.资产保管B.资产投资C.资金清算D.投资运作监督参考答案：A,B,C,D9．下面关于基金管理人与基金托管人的税收陈述正确的是（）。
A.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，暂不需要交纳营业税、企业所得税以及其他相关税收。
B.对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，征收企业所得税。
C.对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，征收营业税、企业所得税以及其他相关税收。
D.对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，暂不征收企业所得税。
最新精编2020年基金从业资格考核复习题库358题(答案)
2020年基金从业资格考试复习题库358题【含答案】一、多选题1．《证券投资基金销售管理办法》中规定的基金宣传推介材料的类型包括下列哪些内容?（）A.公开出版资料B.电视、电影、广播、互联网及其他音像资料C.户外广告、海报D.宣传单、手册、信函等面向公众的宣传资料参考答案：A,B,C,D2．基金资产托管业务主要包括（）等方面。
A.资产保管B.资产投资C.资金清算D.投资运作监督参考答案：A,B,C,D3．在股票的价值中，有（）。
A.票面价值B.账面价值C.清算价值D.内在价值参考答案：A,B,C,D4．债券的特性包括：（）A.偿还性B.流通性C.安全性D.收益性参考答案：A,B,C,D5．基金的投资运作主要包括：（）A.基金的投资B.基金的交易实现C.基金的绩效评估和风险控制D.基金的会计核算和资产估值参考答案：A,B,C,D6．基金所持股票按市值规模不同可被分为（）A.大盘型B.中盘型C.小盘型D.价值型参考答案：A,B,C7．托管人及托管业务的重大事件时包括（）。
托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及其地方监管局备案。
A.该部门的主要业务人员在1年内变动超过20％B.托管人召集基金份额持有人大会C.发生涉及托管业务的诉讼D.托管人受到监管部门的调查参考答案：B,C,D8．基金托管人是根据法律法规的要求，在基金运作中承担（）等相应职责的当事人。
A.资产保管B.交易监督C.信息披露D.资产清算与会计核算参考答案：A,B,C,D9．金融衍生工具一般包括：（）A.金融远期B.金融期货C.金融期权D.金融互换三、判断题。
（共20道，每题1分；根据题意，判断下列题目的对错。
对的在括号中标出“对”（正确），错的在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。
）10．开放式基金募集期限届满，募集的基金总份额符合《基金法》第44条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：（）。
2023年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试备考题库附带答案3
2023年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试备考题库附带答案第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)开放式基金的发售基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。
A. 3B. 2C. 4D. 1正确答案：A,2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 股票基金与股票的不同之处不包括（）。
A. 投资者可以对股票价格高低的合理性作出判断，而不能对基金净值作出判断B. 股票价格受投资者买卖数量的大小和强弱的的影响，而股票基金则不受买卖数量的影响C. 单一股票风险集中，而股票基金进行分散投资降低了投资风险，却增加了委托代理风险D. 股票价格在一个交易日内始终处于变化中，而股票基金每天至少有一个价格正确答案：D,3.(单项选择题)(每题 1.00 分)关于守法合规准则对基金从业人员的具体要求，以下理解错误的是（）。
A. 向上级部门或监管机构报告所发现的违法违规行为B. 责任在于任职机构是否制定了基本制度C. 积极配合基金监管机构的监管D. 及时制止所发现的违法违规行为4.(单项选择题)(每题 1.00 分) 公司员工违反忠实义务的行为不包括（）。
A. 欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户B. 对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实C. 对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为D. 代表客户履行职责的行为正确答案：D,5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（）签字确认。
A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金投资者D. 基金销售机构正确答案：C,6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 关于管理层的合规责任，下列说法中错误的是（）。
A. 经理层人员应当公平对待所有股东，接受主要股东及其实际控制人超越股东会.董事会的指示B. 经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立.自主决策C. 经理层人员应当按照公司章程.制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资.研究.交易等具体业务活动D. 经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益正确答案：A,7.(单项选择题)(每题 1.00 分)不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
新版精编2020年基金从业资格完整复习题库358题(答案)
2020年基金从业资格考试复习题库358题【含答案】一、多选题1．基金管理公司内部控制应当遵循（）A.健全性原则和有效性原则B.适当控制原则C.相互制约原则D.成本效益原则参考答案：A,C,D2．我国证券市场法律体系分为如下哪些组成部分?（）。
A.国家法律B.行政法规C.部门规章D.自律规则参考答案：A,B,C,D3．基金资产托管业务主要包括（）等方面。
A.资产保管B.资产投资C.资金清算D.投资运作监督参考答案：A,B,C,D4．基金销售活动中，哪些机构进行监督管理?（）A.基金管理人对代销机构的监督检查B.基金代销机构自身自律C.中国证监会及其派出机构的监督管理D.证券行业协会的自律管理参考答案：A,B,C,D5．商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件包括：（）。
A.有专门负责基金代销业务的部门B.财务状况良好。
运作规范稳定，最近一年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚C.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行D.有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施参考答案：A,C,D6．基金所持股票按市值规模不同可被分为（）A.大盘型B.中盘型C.小盘型D.价值型参考答案：A,B,C7．托管人及托管业务的重大事件时包括（）。
托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及其地方监管局备案。
A.该部门的主要业务人员在1年内变动超过20％B.托管人召集基金份额持有人大会C.发生涉及托管业务的诉讼D.托管人受到监管部门的调查参考答案：B,C,D8．基金与股票、债券比较：（）A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.风险收益特征不同D.不同性质融资工具参考答案：A,B,C,D9．《证券投资基金销售管理办法》对基金管理人的规定，主要包括下列哪几方面的内容?（）A.报告义务B.配合检查义务C.诚信义务D.审慎核查义务参考答案：A,B10．基金托管人是根据法律法规的要求，在基金运作中承担（）等相应职责的当事人。
2020年基金从业资格考试题库模拟试题及答案
2020年基金从业资格考试题库模拟试题及答案一、单项选择题(共80道，每题分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。
选错或者不选不得分。
)1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务(。
)。
A.基金的交易B.基金的绩效衡量C.基金的资产估值D.基金的会计核算2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越(。
)，所承担的利率风险越(。
)。
A.小，低B.小，高C.大，低D.大，高3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是(。
)。
A.基金募集信息披露B.基金投资运作信息披露C.基金净值信息披露D.基金资产保管信息披露4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额(。
)以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额(。
)以上的持有人自行召集。
10%5%5%10%5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每(。
)个月披露一次更新的招募说明书。
6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义(。
)。
A.汇率风险B.管理运作风险C.微观风险D.宏观风险7)基金合同生效的(。
)在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告A.当日B.次日C.第三日D.第四日8)英国第一家证券生意业务所成立于(。
)年年年年9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于(。
)年。
10)(。
)行为被视为对投资者诱骗及不正当合作A.违规承诺收益或承担损失B.对证券投资功绩举行预测C.虚伪记录D.误导性陈述11)以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资(。
)A.股票基金B.混合基金C.货币市场基金D.主动型基金12)现行《中华人民共和国公司法》的施行日期为(。
)年1月1日年6月1日年1月1日年6月1日13)1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法(。
精选最新版2020年基金从业资格模拟考试358题(答案)
2020年基金从业资格考试复习题库358题【含答案】一、多选题1．托管人及托管业务的重大事件时包括（）。
托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及其地方监管局备案。
A.该部门的主要业务人员在1年内变动超过20％B.托管人召集基金份额持有人大会C.发生涉及托管业务的诉讼D.托管人受到监管部门的调查参考答案：B,C,D2．金融衍生工具一般包括：（）A.金融远期B.金融期货C.金融期权D.金融互换三、判断题。
（共20道，每题1分；根据题意，判断下列题目的对错。
对的在括号中标出“对”（正确），错的在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。
）3．以下哪些风险是股票型基金投资所面临的主要风险（）A.系统性风险B.非系统性风险C.基金管理运作风险D.汇率风险参考答案：A,B,C4．基金招募说明书摘要中包括的内容有（）。
A.投资组合报告B.基金业绩和费用概览C.股票投资明细D.交易佣金明细参考答案：A,B5．下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点（）。
A.美国占据主导地位，其他国家发展迅猛B.开放式基金成为基金的主流产品C.基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散D.越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源参考答案：A,B,D6．在股票的价值中，有（）。
A.票面价值B.账面价值C.清算价值D.内在价值参考答案：A,B,C,D7．债券的特性包括：（）A.偿还性B.流通性C.安全性D.收益性参考答案：A,B,C,D8．反映基金经营业绩的指标有（）。
A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.基金份额参考答案：A,B,C9．基金信息披露的主要义务人为（）A.基金管理人B.基金托管人C.证券交易所D.基金份额持有人参考答案：A,B,D10．下列属于基金信息披露禁止行为的有（）。
A.对基金业绩进行预测B.违规承诺收益C.诋毁其他基金管理人D.登载基金过往业绩参考答案：ABC【解析】基金信息披露的禁止行为包括：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、托管人或。
最新精编2020年基金从业资格测试复习题库358题(答案)
2020年基金从业资格考试复习题库358题【含答案】一、多选题1．除《证券投资基金法》之外，基金活动还需遵守（）A.《中华人民共和国信托法》B.《证券法》C.其他部委制定的关于基金的特殊规定D.以上均正确参考答案：A,B,C,D2．我国证券市场法律体系分为如下哪些组成部分?（）。
A.国家法律B.行政法规C.部门规章D.自律规则参考答案：A,B,C,D3．按证券的发行主体的不同，有价证券可以分为：（）A.公司（企业）证券B.法人证券C.金融证券D.政府证券参考答案：A,C,D4．基金招募说明书摘要中包括的内容有（）。
A.投资组合报告B.基金业绩和费用概览C.股票投资明细D.交易佣金明细参考答案：A,B5．在股票的价值中，有（）。
A.票面价值B.账面价值C.清算价值D.内在价值参考答案：A,B,C,D6．基金销售活动中，哪些机构进行监督管理?（）A.基金管理人对代销机构的监督检查B.基金代销机构自身自律C.中国证监会及其派出机构的监督管理D.证券行业协会的自律管理参考答案：A,B,C,D7．基金信息披露的主要义务人为（）A.基金管理人B.基金托管人C.证券交易所D.基金份额持有人参考答案：A,B,D8．托管人及托管业务的重大事件时包括（）。
托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及其地方监管局备案。
A.该部门的主要业务人员在1年内变动超过20％B.托管人召集基金份额持有人大会C.发生涉及托管业务的诉讼D.托管人受到监管部门的调查参考答案：B,C,D9．基金财务报表附注的披露内容主要包括（）。
A.基金基本情况B.会计报表的编制基础C.关联方关系及其交易D.金融工具风险及管理参考答案：ABCD【解析】基金财务报表附注主要是对报表内未提供的或披露不详尽的内容做进一步的解释说明。
其披露内容主要包括：基金基本情况、会计报表的编制基础，遵循会计准则及其他有关规定的声明、重要会计政策和会计估计、会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明、税项、或有和承诺事项、资产负债表日后非调整事项的说明、关联方关系及其交易、重要报表项H的说明、利润分配情况、期末基金持有的流通受限证券、金融工具风险及管理等。
新版精编2020年基金从业资格模拟考试358题(答案)
2020年基金从业资格考试复习题库358题【含答案】一、多选题1．混合型基金的分析指标包括（）A.久期B.基金分红C.已实现收益D.净值增长率参考答案：B,C,D2．基金的投资运作主要包括：（）A.基金的投资B.基金的交易实现C.基金的绩效评估和风险控制D.基金的会计核算和资产估值参考答案：A,B,C,D3．专业基金销售机构申请基金代销资格需要具备的条件有（）。
A.注册资本不低于2000万人民币B.中国证监会规定的其他条件C.取得基金从业资格的人员不少于30人，且不少于员工人数的1／2D.有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围参考答案：B,C,D4．托管人及托管业务的重大事件时包括（）。
托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及其地方监管局备案。
A.该部门的主要业务人员在1年内变动超过20％B.托管人召集基金份额持有人大会C.发生涉及托管业务的诉讼D.托管人受到监管部门的调查参考答案：B,C,D5．基金托管人是根据法律法规的要求，在基金运作中承担（）等相应职责的当事人。
A.资产保管B.交易监督C.信息披露D.资产清算与会计核算参考答案：A,B,C,D6．基金管理公司内部控制应当遵循（）A.健全性原则和有效性原则B.适当控制原则C.相互制约原则D.成本效益原则参考答案：A,C,D7．《证券投资基金销售管理办法》中规定的基金宣传推介材料的类型包括下列哪些内容?（）A.公开出版资料B.电视、电影、广播、互联网及其他音像资料C.户外广告、海报D.宣传单、手册、信函等面向公众的宣传资料参考答案：A,B,C,D8．中国证券业协会的工作目标是（）。
A.国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理，发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用；B.为会员服务，维护会员的合法权益；C.维持证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正；D.推动证券市场的健康稳定发展；参考答案：A,B,C,D9．股票的市场价格通常与哪些因素有关：（）A.公司的所有制性质B.公司的经营状况和盈利水平C.公司的存续期限D.政治、社会、经济等外部因素参考答案：B,D10．基金资产托管业务主要包括（）等方面。
2020基金从业资格考试基金法律法规真题及答案
2020基金从业资格考试基金法律法规真题及答案说明：答案和解析在试卷最后第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。
1.[单选题]基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立，这种独立性体现在（ ）等方面相互独立。
Ⅰ.账户设置Ⅱ.人员独立Ⅲ.资金划拨Ⅳ.账簿记录A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2.[单选题]各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当按照规定办理基金备案手续，其报送的基本信息不包括（）。
A)主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别B)基金合同、公司章程或者合伙协议C)基金收益分配原则、执行方式D)采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。
委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议3.[单选题]（ ）在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。
A)灵活配置型基金B)般债平衡型基金C)混合基金D)偏股型基金4.[单选题]证券投资基金销售协议的主要内容不包括（ ）。
A)销售费用分配的比例和方式B)对基金持有人的持续服务责任C)反洗钱义务的履行及责任划分D)基金投资收益的分配方式5.[单选题]契约型基金和公司型基金的区别不包括（ ）。
A)法律主体资格不同B)投资者的地位不同C)发行对象不同D)基金组织方式和营运依据不同6.[单选题]基金销售机构中应取得基金从业资格的人员是（ ）。
A)负责基金销售业务的管理人员B)从事基金理财业务咨询的人员C)总部从事基金宣传推介的人员D)基金研究分析人员7.[单选题]基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得（ ）。
Ⅰ.办理销售业务Ⅱ.公布基金宣传推介材料Ⅲ.发售基金份额Ⅳ.向公众分发基金宣传推介材料A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ8.[单选题]开放式基金在开放申购和赎回后，需披露每个开放日的（ ）。
最新2020年基金从业资格模拟考试358题(答案)
2020年基金从业资格考试复习题库358题【含答案】一、多选题1．基金托管人是根据法律法规的要求，在基金运作中承担（）等相应职责的当事人。
A.资产保管B.交易监督C.信息披露D.资产清算与会计核算参考答案：A,B,C,D2．基金监管的原则（）A.是基金监管机构在基金监管过程中必须遵守的B.是贯彻于基金监管的全过程的C.对基金监管活动有普遍指导意义D.是基金监管活动的根本性准则参考答案：A,B,C,D3．以下哪些风险是股票型基金投资所面临的主要风险（）A.系统性风险B.非系统性风险C.基金管理运作风险D.汇率风险参考答案：A,B,C4．按证券的发行主体的不同，有价证券可以分为：（）A.公司（企业）证券B.法人证券C.金融证券D.政府证券参考答案：A,C,D5．基金招募说明书摘要中包括的内容有（）。
A.投资组合报告B.基金业绩和费用概览C.股票投资明细D.交易佣金明细参考答案：A,B6．下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点（）。
A.美国占据主导地位，其他国家发展迅猛B.开放式基金成为基金的主流产品C.基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散D.越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源参考答案：A,B,D7．债券的特性包括：（）A.偿还性B.流通性C.安全性D.收益性参考答案：A,B,C,D8．基金的投资运作主要包括：（）A.基金的投资B.基金的交易实现C.基金的绩效评估和风险控制D.基金的会计核算和资产估值参考答案：A,B,C,D9．基金信息披露的主要义务人为（）A.基金管理人B.基金托管人C.证券交易所D.基金份额持有人参考答案：A,B,D10．基金信息披露的实质性原则包括（）。
A.真实性原则B.准确性原则C.规范性原则D.及时性原则参考答案：ABD【解析】从内容方面的实质性要求和形式方面的技术性要求分析，基金信息披露的原则一般可分为实质性原则和形式性原则。
前者包括真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则；后者包括规范性原则、易解性原则和易得性原则。
最新精编2020年基金从业资格测试版复习题库358题(答案)
2020年基金从业资格考试复习题库358题【含答案】一、多选题1．开放式基金募集期限届满，募集的基金总份额符合《基金法》第44条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：（）。
A.基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币B.基金募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币C.金份额持有人不少于200人D.金份额持有人不少于1000人参考答案：A,C2．金融衍生工具一般包括：（）A.金融远期B.金融期货C.金融期权D.金融互换三、判断题。
（共20道，每题1分；根据题意，判断下列题目的对错。
对的在括号中标出“对”（正确），错的在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。
）3．商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件包括：（）。
A.有专门负责基金代销业务的部门B.财务状况良好。
运作规范稳定，最近一年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚C.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行D.有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施参考答案：A,C,D4．基金的投资运作主要包括：（）A.基金的投资B.基金的交易实现C.基金的绩效评估和风险控制D.基金的会计核算和资产估值参考答案：A,B,C,D5．基金所持股票按市值规模不同可被分为（）A.大盘型B.中盘型C.小盘型D.价值型参考答案：A,B,C6．托管人及托管业务的重大事件时包括（）。
托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及其地方监管局备案。
A.该部门的主要业务人员在1年内变动超过20％B.托管人召集基金份额持有人大会C.发生涉及托管业务的诉讼D.托管人受到监管部门的调查参考答案：B,C,D7．基金与股票、债券比较：（）A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.风险收益特征不同D.不同性质融资工具参考答案：A,B,C,D8．对世界基金史上标志性事件描述正确的选项有（）。
基金从业资格考试真题及答案(50题)(可编辑修改word版)
基金从业资格考试真题及答案1、基金管理人风险管理的内部环境要素包括(C)。
Ⅰ 员工的诚信、道德价值观和胜任能力Ⅱ 管理层的理念和经营风格Ⅲ 管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式Ⅳ 董事会给予的关注和指导A．Ⅰ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ 、Ⅱ 、ⅢC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅳ2、关于指数基金,以下表述错误的是(B)A.指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券B．ETF 联接基金是一种指数基金C．ETF 基金是一种特殊的指数基金D．指数基金不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现3、封闭式基金上市交易的条件包括(B）I 基金合同期限5 年以上Ⅱ 基金募集金额不低于 2 亿元人民币Ⅲ 基金份额持有人不少于1000 人Ⅳ 公司自有资金认购不少于1000 万元人民币4、关于基全分类,以下说法正确的是(C）A．基金资产60%投资于债券的为债券型基金B．基金资产60%投资于殷票的为股票型基金C．货币市场基金仅投资于货币市场工具D.基金中的基金仅投资于其他基金份额5、在二级市场买卖ETF 时，申报价格最小变动单位为(B )。
A. 0.0001 元B.0.001 元C.0.1 元D.0.01 元6、基金招募说明书的内容不包括以下(D )方面。
A.风险警示内容B.基金份额发售方式C.基金合同摘要D.基金持有人结构及前十名基金持有人7、某基金公司董事会人数为5 人,则该公司独立董事应不少于(C)人A．1B．2C．3D．48、开放式基金合同生效后每( C)个月结束之日起45 日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
A．1B．6C．3D．129、以下基金中，不需要披露上市交易公告书的是（A）A．中证500ETF 联接基金B.积极配置证券投资基金（LOF）C．创业板ETFD．上证50ETF10、基金公司在投资管理过程中会产生不同的风险。
其中因投资组合无法应付客户赎回要求所引起的风险，属于（C）。
精编2020年基金从业资格完整复习题库358题(答案)
2020年基金从业资格考试复习题库358题【含答案】一、多选题1．对世界基金史上标志性事件描述正确的选项有（）。
A.最早的基金成立于英国。
B.1879年美国《股份有限公司法》颁布，基金脱离了原有的契约形式发展成为股份有限公司的组织形式。
C.1940年，英国颁布了世界上第一部系统规范的投资基金法——《投资公司法》。
D.1921年,美国设立了第一家基金组织——美国国际证券信托基金。
参考答案：A,D2．金融衍生工具一般包括：（）A.金融远期B.金融期货C.金融期权D.金融互换三、判断题。
（共20道，每题1分；根据题意，判断下列题目的对错。
对的在括号中标出“对”（正确），错的在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。
）3．基金资产托管业务主要包括（）等方面。
A.资产保管B.资产投资C.资金清算D.投资运作监督参考答案：A,B,C,D4．基金招募说明书摘要中包括的内容有（）。
A.投资组合报告B.基金业绩和费用概览C.股票投资明细D.交易佣金明细参考答案：A,B5．基金销售活动中，哪些机构进行监督管理?（）A.基金管理人对代销机构的监督检查B.基金代销机构自身自律C.中国证监会及其派出机构的监督管理D.证券行业协会的自律管理参考答案：A,B,C,D6．债券的特性包括：（）A.偿还性B.流通性C.安全性D.收益性参考答案：A,B,C,D7．专业基金销售机构申请基金代销资格需要具备的条件有（）。
A.注册资本不低于2000万人民币B.中国证监会规定的其他条件C.取得基金从业资格的人员不少于30人，且不少于员工人数的1／2D.有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围参考答案：B,C,D8．QDⅡ基金在披露相关信息时，下列说法正确的有（）。
A.可同时采用中、英文，并以英文为准B.可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种汁算并披露净值信息C.当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性D.QDⅡ基金应至少每周计算并披露一次净值信息参考答案：BCD【解析】QDⅡ基金在披露相关信息时，可同时采用中、英文，并以中文为准，可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息。
精选最新版2020年基金从业资格考试复习题库358题(答案)
2020年基金从业资格考试复习题库358题【含答案】一、多选题1．以下（）不属于非上市证券。
A.凭证式国债B.普通开放式基金C.记账式国债D.ETF参考答案：C,D2．基金的投资运作主要包括：（）A.基金的投资B.基金的交易实现C.基金的绩效评估和风险控制D.基金的会计核算和资产估值参考答案：A,B,C,D3．基金所持股票按市值规模不同可被分为（）A.大盘型B.中盘型C.小盘型D.价值型参考答案：A,B,C4．对世界基金史上标志性事件描述正确的选项有（）。
A.最早的基金成立于英国。
B.1879年美国《股份有限公司法》颁布，基金脱离了原有的契约形式发展成为股份有限公司的组织形式。
C.1940年，英国颁布了世界上第一部系统规范的投资基金法——《投资公司法》。
D.1921年,美国设立了第一家基金组织——美国国际证券信托基金。
参考答案：A,D5．基金托管人是根据法律法规的要求，在基金运作中承担（）等相应职责的当事人。
A.资产保管B.交易监督C.信息披露D.资产清算与会计核算参考答案：A,B,C,D6．基金管理公司内部控制应当遵循（）A.健全性原则和有效性原则B.适当控制原则C.相互制约原则D.成本效益原则参考答案：A,C,D7．开放式基金募集期限届满，募集的基金总份额符合《基金法》第44条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：（）。
A.基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币B.基金募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币C.金份额持有人不少于200人D.金份额持有人不少于1000人参考答案：A,C8．下列关于基金的交易管理陈述错误的是（）。
A.按规定，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或进行直接投资B.投资指令不必经风险控制部门的审核即可执行C.基金公司设置中央交易室、公平交易机制保证交易的公平实现D.基金管理公司还设置了相应的证券交易技术手段，目的在于尽量用同一基金的交易账号，造成既买又卖的反向报单委托行为参考答案：B,D9．混合型基金的分析指标包括（）A.久期B.基金分红C.已实现收益D.净值增长率参考答案：B,C,D10．下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点（）。
2023年金融行业：基金从业资格考试题库附含答案
2023年金融行业：基金从业资格考试题库（附含答案）1、以下关于灵珑公募净值型理财产品的说法错误的是业绩比较基准不构成收益承诺提供本金担保（正确答案）金融机构同业客户不可购买面向不特定社会公众销售2、银行理财子公司以自有资金投资于本公司发行的理财产品，不得超过其自有资金的—，不得超过单只理财产品净资产的,不得投资于分级理财产品的劣后级份额。
10%> 10%10%、15%20%、15%20%、10% （正确答案）3、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于？5万元10万元1万元（正确答案）30万元4、资管新规明确要求资产管理业务不得承诺？保本保收益（正确答案）保证本金非保本浮动收益没有明确要求5、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至六级五级（正确答案）四级三级6、为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于一天3090 （正确答案）IOO7、“销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能, 胜任理财产品销售工作”指的是什么原则？公平对待投资者原则专业胜任原则（正确答案）诚实守信原则勤勉尽职原则8、商业银行对超过_的投资者进行风险承受能力评估时，应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。
55岁60岁65岁（正确答案）70岁9、“金融管理部门”是指中国人民银行、—、国务院证券监督管理机构和国家外汇管理局国务院银行保险监督管理机构（正确答案）中国银行业监督管理委员会中国工商银行国有资产监督管理机构10、商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由统一管理和授权总行（正确答案）省分行市分行一级支行11、商业银行应当在私募理财产品的销售文件中约定不少于一小时的投资冷静期，并载明投资者在投资冷静期内的权利六十二二十四（正确答案）四十八12、理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的—以上0. 50.60. 70.8 （正确答案）13、资产管理业务是金融机构的—,金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益资产业务负债业务表外业务（正确答案）表内业务14、金融机构应当按照资产管理产品管理费收入的—计提风险准备金，或者按照规定计量操作风险资本或相应风险资本准备0. 050.1 （正确答案）0. 150.215、金融机构于每只资产管理产品成立后,向中国人民银行和金融监督管理部门同时报送产品基本信息和起始募集信息3个工作日内5个工作日内（正确答案）7个工作日内10个工作日内16、固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于—0.60.8 （正确答案）0.917、商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于—人民币30万元（正确答案）40万元50万元100万元18、为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于一天306090 （正确答案）19、开放式公募理财产品应当持有不低于该理财产品资产净值—的现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券。
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基金从业资格《基金法律法规》练习题：理财（3.20）
单选题
（）是指对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。
A、金融
B、理财
C、投资
D、储蓄
【答案】B
【解析】本题考查理财。
理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。
参见教材（上册）P5。
基金从业资格《证券投资基金》练习题：行业分析（3.20）
单选题
行业的增长速度低于经济增速，或者萎缩，指的是行业周期中的（）。
A、初创期
B、成长期
C、成熟期
D、衰退期
【答案】D
【解析】本题考查行业分析。
在衰退期，行业的增长速度低于经济增速，或者萎缩。
参见教材（上册）P240。
基金从业资格《私募股权投资》练习题：增值服务（3.20）
单选题
对于发展较为成熟的被投资企业，投资机构提供增值服务的内容往往侧重于（）。
Ⅰ.业务开拓Ⅱ.资源导入Ⅲ.兼并收购Ⅳ.上市推动
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
【解析】本题考查增值服务。
对于发展较为成熟的被投资企业，投资机构提供增值服务的内容往往侧重于资源导入、兼并收购、上市推动。
参见教材P131。