北京农商银行增资扩股承销方案正式版
2023年农商行配股方案
2023年农商行配股方案2023年，中国农商银行将进行一次配股。
本文将就该配股方案进行详细分析。
一、背景介绍中国农商银行是中国农工商界联合组建的全国性股份制商业银行，成立于1996年。
该银行总部位于北京，目前在全国范围内拥有多家分行和办事处，在农村地区具有重要的服务功能。
受到农村经济的发展推动，该银行近年来业务规模呈现快速增长的势头。
为了进一步扩大资本规模，提高资本实力，该银行决定进行一次配股。
二、配股规模和价格该次配股的规模为10亿股，配股的价格为每股10元。
根据该银行的财务状况和市场需求，该价格具有一定的合理性，并且能够吸引广大投资者参与。
三、配售对象和方式该次配售对象主要包括现有股东和符合配售条件的外部投资者。
其中，现有股东将享有优先认购权，他们可以按照一定比例认购配售股份。
同时，符合条件的外部投资者也可以通过申购的方式参与配售。
整个配售过程将通过交易所进行，确保公平公正。
四、配股资金用途配股所得的资金将主要用于农村经济和农民贷款等相关领域的投放。
该银行将优先支持农村地区的发展，为农民提供更多的贷款和金融服务，推动农村经济的进一步发展。
五、风险分析配股存在一定的风险，在投资者进行认购过程中需要注意以下几个方面：1. 市场风险：投资者需要关注市场的整体情况，包括宏观经济形势、行业竞争等因素对银行业务的影响。
2. 农村经济风险：由于农村地区的经济环境相对较为复杂，存在一定的经营风险。
投资者需要充分了解该银行在农村地区的风险管理能力。
3. 机构风险：作为股份制商业银行，该银行需要具备良好的治理结构和规范的内部控制体系，以确保投资者的权益得到保护。
六、市场反应与展望该次配股方案对于农商行来说是一次重要的资本运作，将进一步增强该银行的资本实力和竞争力。
在当前金融业整体发展和农村地区投融资需求的推动下，配股方案有望受到广大投资者的关注和认可。
预计该银行的股票价格将会受到一定程度的提振，为投资者带来一定的收益。
农村商业银行募集股金方案
XXX农村商业银行股份有限公司募集股金方案根据《国务院关于印发深化农村信用社改革试点方案的通知》(国发〔2003〕15号）精神，按照《农村商业银行管理暂行规定》(银监发〔2003〕10号）和《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（银监会2008年第3号令）(以下简称《实施办法》)的要求,XXX农村商业银行股份有限公司(以下简称本行）决定增发股份，补充资本金到20000万元.本次增资扩股定向募集法人股东,不新增自然人股东.认购本行股份的认购人要承认本行《章程》,以及本行募集股金的条件并按以下要求募集股金：一、本行基本情况本行是在XX境内依法设立，由自然人、境内非金融机构企业法人入股组成的股份制地方性金融机构。
主要任务是为“三农"和地方经济发展提供金融服务,促进区域经济协调发展.本行是独立的企业法人，依法享有民事权利，并以全部法人资产独立承担民事责任。
本行按照监管部门要求，深入推进案件防控治理工作，构建了案防长效机制，巩固案件防控工作成果，各项内控制度得到了进一步完善。
制度执行力不断提升，全行员工的合规意识和制度观念显著增强，各项经营健康快速发展，全年实现安全经营无事故，无经济案件发生，社会美誉度和行业良好形象大幅提升。
近几年来，本行抢抓改革发展机遇,存贷款规模增长迅速，发展后劲增强.二、增资扩股原因（一)是做强做大地方银行的要求。
本行作为XX市首家农村商业银行,本着“立足城乡、服务‘三农'、服务中小企业、服务市民百姓”的市场定位,以经营创新、产品创新、服务创新为手段,以实现管理质量、资产质量、经营效益的不断提升为根本目的，以改革促经营，以经营助发展，以发展创和谐，取得了较好的经济效益和社会效益。
根据社会经济发展对金融服务的需求，本行需要尽快在质上做强、在量上做大,成为XX地区同类机构中具有较大实力和规模的银行。
（二)是满足资本充足率刚性监管的要求.根据河南银监局对全省金融业的三年规划，农村金融机构资本充足率最底要求为不低于10％,本行2010年末资本充足率为%，随着信贷业务扩张和对外股权投资的需要，该资本充足率已接近监管底线，需要进行增发股份，确保资本充足率符合监管要求.(三）是拓宽业务领域和准确市场定位的要求.根据国际巴塞尔协议最新资本标准，监管部门对银行的资本充足率要求日趋提高，同时规定该资本充足率达到一定标准后，可以获得监管部门的正向激励政策。
农商银行定向增资扩股实施步骤
农商银行定向增资扩股实施步骤
农商银行定向增资扩股实施步骤
（一）组织部分股东座谈会；
（二）聘请中介机构对扩股增资前一个季度季末的经营情况进行审计，并确认前一个季度季末净资产；
（三）拟定增资扩股方案（草案），并于事前向银监部门沟通，征得银监部门同意；
（四）提交董事会审议通过增资扩股方案（草案）；
（五）提交股东大会审议通过增资扩股方案；
（六）向银监局部门上报增资扩股方案；
（七）向股东发送《定向募股公告》等相关文件；
（八）通知股东将认购资金存入指定账户；
（九）委托中介机构对增资扩股资金进行验资；
（十）向银监部门申请变更注册资金和章程；
（十一）向工商部门申请变更注册资金和章程。
北京农村商业银行股份有限公司_企业报告(业主版)
顺义支行 2023 年保洁服务采购 北 京 市 至 诚 清 洁 服
北京农商银行城市副中心分行 2023 年度保洁服务采购项目成交 结果公告 北京农商银行海淀新区支行 2023 年度保洁服务采购项目签约结果 公告 北京农商银行天通苑支行 2023 年-2024 年保洁服务采购项目成 交结果公告
北京同鑫民业环保 工程有限公司
北京晶欣兴达商务 服务有限公司
北京市万千家合物 业管理有限责任公 司
（2）物业管理（27）
重点项目
项目名称
中标单位
中标金额（万元） 公告时间
TOP1 TOP2 TOP3
物业服务（北京 2）采购项目（二 次）
北京农商银行元亨办公区 2022—2024 年物业服务项目中 标结果公告
北京农商银行元亨办公区 2022-2024 年物业服务项目
北京金融街第一太 平戴维斯物业管理 有限公司 北京金融街第一太 平戴维斯物业管理 有限公司 北京金融街第一太 平戴维斯物业管理 有限公司
1.4.1 重点项目
（1）信息系统集成和物联网技术服务（49）
重点项目
项目名称
中标单位
中标金额（万元） 公告时间
TOP1
北京农商银行理财业务系统整体 恒生电子股份有限 建设项目（一阶段）-理财业务系 公司
860.0
2022-08-01
本报告于 2023 年 02 月 09 日 生成
3/31
重点项目
北京信诺时代科技 发展有限公司
*按近 1 年项目金额排序，最多展示前 10 记录。
698.0 410.0 378.0 378.0 359.8 325.0 323.0 280.0 246.3
2022-09-02 2022-07-21 2022-08-09 2022-09-02 2023-02-07 2022-10-09 2022-04-18 2022-05-31 2022-02-21
农商行定向增发说明书
农商行定向增发说明书一、引言农村商业银行（以下简称“农商行”）是农村金融体系的重要组成部分，承担着支持乡村经济发展和农民小微企业的金融服务职责。
为了满足金融市场的需求，农商行计划进行定向增发，本说明书旨在对定向增发进行全面、详细、完整的介绍。
二、定向增发的背景近年来，随着我国经济的快速发展和人民生活水平的提高，乡村经济逐渐崛起，农民小微企业蓬勃发展。
然而，农村金融体系的建设还存在一定的缺陷和不足，资金供给不足成为制约农村经济发展的瓶颈。
为了满足乡村金融市场的需求，农商行计划进行定向增发。
三、定向增发的目的和意义1. 目的•增加农商行的股本规模，提高银行业务发展能力和竞争力。
•吸引更多的资金投入农村金融领域，促进农村经济的蓬勃发展。
2. 意义•支持农业和农村经济的可持续发展。
•推动金融服务向农村延伸，满足农民小微企业的融资需求。
•提高农民的金融素质和金融服务水平。
四、定向增发的方案和方法1. 方案•发行方式：农商行将通过定向增发的方式进行股票发行。
•发行对象：农商行将向特定的投资者或机构发行股票，包括金融机构、基金管理公司、企事业单位等。
•发行规模：农商行将根据实际情况确定发行规模，以满足金融市场需求。
2. 方法•定向增发将通过发行股票的方式获取资金，为农商行提供更多的资本金。
•农商行将通过与投资者签订认购协议的方式确定定向增发的条件和约定。
五、定向增发的风险控制措施1. 风险评估农商行将在定向增发前进行风险评估，包括市场风险、信用风险、流动性风险等，以确保定向增发的安全性和稳定性。
2. 风险控制农商行将采取多种措施控制风险，包括加强内部控制、合理配置资金、设立专门的风险管理机构等，从而确保定向增发的顺利进行，并降低可能存在的风险。
六、定向增发的预期效果1. 经济效益定向增发将为农商行提供更多的资本金，增加银行业务发展能力和竞争力，促进金融服务的延伸和升级，对农村经济的发展起到积极的推动作用。
2. 社会效益通过定向增发，农村金融体系将得到进一步完善，农民的金融素质和金融服务水平将提高，农民小微企业的融资需求得到更好地满足，促进了社会的稳定和和谐发展。
北京银保监局关于北京门头沟珠江村镇银行股份有限公司定向募股方案的批复
北京银保监局关于北京门头沟珠江村镇银行股份有限
公司定向募股方案的批复
文章属性
•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会北京监管局
•【公布日期】2020.12.30
•【字号】京银保监复〔2020〕1027号
•【施行日期】2020.12.30
•【效力等级】地方规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】行政许可
正文
北京银保监局关于北京门头沟珠江村镇银行股份有限公司定
向募股方案的批复
京银保监复〔2020〕1027号
北京门头沟珠江村镇银行:
《北京门头沟珠江村镇银行股份有限公司关于增资扩股方案的请示》（门村银报〔2020〕81号）及相关材料收悉。
根据《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》等相关规定，现批复如下：
一、原则同意你行定向募股方案。
二、你行定向募股方案所有事项的实施须符合法律、法规及你行章程规定。
本批复在各股东按照承诺的入股资金来源筹集资金且到账，经具有合格资质的会计师事务所验资无误后生效。
你行应依照有关规定及时办理变更注册资本、修改
章程等后续事项的审批或报告手续。
此复
2020年12月30日。
农村商业银行筹建方案（3篇）
农村商业银行筹建方案一、项目背景和目标1.1 项目背景近年来，我国农村经济快速发展，农民收入水平逐步提高，农村市场潜力逐渐释放。
然而，在农村地区，金融服务的满足度相对较低，金融体系不够完善。
为了满足农村地区金融服务的需求，实现农村金融服务的普惠化，有必要筹建一家农村商业银行，并积极推进金融服务的创新。
1.2 项目目标本项目的目标是筹建一家农村商业银行，为农村地区提供全方位的金融服务，促进农业产业化、农村产业振兴和农民增收。
通过创新金融产品、服务和模式，提高金融服务的可及性和可持续性，实现农村金融服务的良性循环。
二、项目方案2.1 机构设置该农村商业银行的总行设在区域中心城市，并建立一定数量的分支机构。
总行设有行长、副行长、监事会等职位，各分支机构设有行长、副行长、客户经理等职位，以确保良好的管理体系和分工合作。
2.2 资本和资金来源通过股份制、合作制等形式，吸引社会资本参与，同时也可以引入政府资金和国家支持资金。
合理规划股东结构，确保股东利益的平衡和金融机构的可持续发展。
2.3 产品和服务创新根据农村地区的实际需求，创新金融产品和服务，满足不同农民群体的金融服务需求。
例如，推出农户信贷产品、农业保险产品、农村金融综合服务等，同时也可以发展与农产品供应链相关的金融服务。
2.4 信息技术支持充分利用信息技术，建设完善的金融信息系统和网络。
通过建立先进的金融科技平台，提高金融服务的效率和质量，推动金融服务的数字化、智能化和网络化。
2.5 人员培训和管理加强人员培训和管理，提高农村商业银行员工的专业素质和服务意识。
组织专业培训班，培养农村金融服务人才，引进优秀人才，建立完善的激励机制，形成高效的团队。
2.6 风险管理和监督建立健全的风险管理体系，规范业务操作流程，严格风险评估和风险控制，确保风险可控。
加强资本监管和业务监督，定期开展风险评估和业务检查，提高风险防范意识和应对能力。
三、项目实施计划3.1 前期准备开展项目调研，明确项目需求和可行性。
农信社改制农商行必须注意的几个问题DOC
农信社改制农商行一定注意的几个问题一、工作程序及基本要求（一）法律规定（二）基本要求1、法律程序齐备 2.清产核资真切正确 3.财富评估结果公允4.倡导人资质吻合要求 5. 原社员股金办理规范 6. 不良财富办理踊跃、可行、有效 7. 净财富缺口足额填充 8. 各项准入指标完好达标。
二、改制中需注意的主要问题（一）法律程序齐备，保证程序合法1.应由权益机构（社员（股东）代表大会）审议经过的相关决议。
决议内容应包含但不限于以下几点：（ 1）赞同撤消农村信誉社法人资格，改制组建为农村商业银行；并明确新成立的农村商业银行承袭农村信誉社的债权债务；（2）受权筹建工作小组为申请人，全权负责农村商业银行筹建、开业前的相关工作；（ 3）审议经过（筹建工作小组拟定的）《清产核资、整体财富评估及净财富确立和办理实行方案》，拜托筹建工作小组邀请中介机构进行清产核资、财富评估及确认净财富（清产核资报告中的拜托人应与此一致）；并在决议中明确相关受权筹建工作小组出具净财富办理建议方面的内容。
（4）审议经过清产核资评估基准日至开业时期经营成就的办理意见（需明确自评估基准日至开业时期经营成就是归原社员股东享有还是由拟设机构新老股东共享）；（5）审议并明确原社员股金的办理建议（即原社员股金在量化基础上依照自觉原则可转为农村商业银行股份，也可清退）；（6）赞同受权农村信誉社理事长（法定代表人）代表本社社员股东签订相关组建农村商业银行的相关法律文书。
2.应邀请律师事务所或公证机关对列席会议人员的资格、表决程序及决议内容的合法性、表决结果有效性等方面出具法律建议书或公证书。
（二）清产核资真切、正确，评估结果公允1.关于中介机构资质要求邀请经有权部门赞同依法成立且具有金融从业经验的中介机构《财富评估机构审批管理方法》（财政部令第 22 号）第 28 条规定：分支机构从事财富评估业务应该由成立该分支机构的财富评估机构负责出具财富评估报告，并加盖该财富评估机构公章；分支机构不得以自己的名义出具财富评估报告。
农村信用合作联社增资扩股方案
ⅩⅩ县农村信用合作联社增资扩股方案为进一步深化ⅩⅩ县农村信用合作联社（以下简称本联社）改革，实现资本总量与资产规模匹配增长，增强本联社资本实力和抗风险能力，促进稳健经营和可持续发展，更好地服务“三农”和地方经济，根据《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（银监会2008年第3号令）、《中国银监会关于加快推进农村合作金融机构股权改造的指导意见》（银监发〔ⅩⅩ〕92号）及本联社《章程》规定，结合实际情况制定本方案。
一、妥善处理原有股金截至ⅩⅩ年3月末，本联社入股社员12486名，股本金余额4478万元。
按入股主体划分，自然人股4472万元（其中职工股1055万元，占总股本的23.55%）；法人股6万元，占总股本的0.13%。
按股权性质划分，资格股3434万元，占总股本的76.69%；投资股1044万元，占总股本的23.31%。
为完善股权结构，对原有资格股全部清退，退股后可按新的入股起点登记认购投资股（认购权按登记的先后顺序排列）；对原有投资股可按新的入股起点增资，也可以转让；对逾期未办理退股、转增或转让的，将自动转入存款账户。
具体操作流程是：1、本月末清算中心将职工资格股全部转换为投资股，并协助清理职工股入股情况，将清理后的职工股差额全部入为投资股；相关系统操作，由科技信息部和财务部指导。
2、广泛宣传，积极动员资格股转换和投资增股。
各社在广泛宣传的同时，对外张贴《关于资格股清退和转换以及投资股增资转股的公告》、《关于募集股金的公告》以及《投资入股须知》，在宣传中要侧重宣传点，讲明股东权利和义务，对股金收益上可实行预期收益宣传法，即是说预期收益不低于多少，在股权转换上，力争全面转换，转换股即为预配股，先预配，差额募集，边预配边按规定额度转换，在宣传上侧重本次股金总额是实行一定时间内的总额控制，即是说，股金募集到规定的额度不再对外募集股金，即使红利再高，也无权享受，同时讲明，享有农村信用社的股权，就会享有相应的权利，在宣传中也不能回避股金与存款的本质区别，从而使本次募集的股金成为真正意义的股金。
农村商业银行 增资扩股协议书
农村商业银行增资扩股协议书增资扩股协议书协议日期：[日期]甲方：[农村商业银行全称]地址：[地址]乙方：[现有股东全称]地址：[地址]丙方：[新增股东全称]地址：[地址]鉴于：1.甲方是一家依法组建并合法存在的农村商业银行，注册资本为[注册资本金额]。
2.乙方是甲方的现有股东，持有[乙方持股比例]的股份。
3.丙方希望成为甲方的股东，并认定符合条件，能够为甲方发展提供支持和帮助。
基于上述前提，各方本着平等互利的原则，经友好协商，特订立本增资扩股协议如下：第一条：增资金额甲乙丙三方共同决定，本次增资扩股的金额为[金额]，由丙方以现金方式全部缴纳。
第二条：增资方式及比例（一）本次增资扩股的方式为现金出资方式。
（二）乙方无优先认购权，丙方全额认购。
（三）丙方认购后，甲方的注册资本将增加至[增资后的注册资本金额]。
（四）增资后，丙方将持有甲方的股份数为[丙方持股比例]，乙方的持股比例将相应减少。
第三条：股东权益变动（一）本次增资完成后，丙方将成为甲方的股东之一，享有与其所持股份相应的权益。
（二）乙方在本次增资完成后，与其他股东的权益地位、利益分享比例等不变。
第四条：股东权益保护（一）甲方在本次增资后，应保障丙方的股东权益不受损害，并确保其享有与其他股东相同的权益和权力。
（二）甲方应将增资后的利润按照各股东持股比例分配。
（三）甲方保障股东平等对待，不得以违法、不合理的方式侵害股东权益。
第五条：协议生效与履行（一）本协议经各方签字盖章后生效，自[日期]起执行。
（二）各方应在协议签署后的[日期]个工作日内办理有关手续，完成本次增资交割。
（三）各方在协议生效后，应按照约定履行各自义务，未尽事宜按照诚实信用原则处理。
第六条：争议解决本协议的解释、履行和争议解决等事宜，均适用中华人民共和国法律。
如有争议，应通过友好协商解决；协商不成的，提交甲方所在地的人民法院诉讼解决。
第七条：协议变更与解除本协议的变更和解除须经各方书面协商一致，并经各方授权代表签署的书面文件生效。
中国银行业监督管理委员会办公厅关于筹建北京农村商业银行股份有限公司的批复
中国银行业监督管理委员会办公厅关于筹建北京农村商业银行股份有限公司的批复
文章属性
•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)
•【公布日期】2005.09.07
•【文号】银监办发[2005]219号
•【施行日期】2005.09.07
•【效力等级】部门规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】银行业监督管理
正文
中国银行业监督管理委员会办公厅关于筹建北京农村商业银
行股份有限公司的批复
（银监办发[2005]219号）
北京市农村商业银行筹备组：
《关于筹建北京农村商业银行股份有限公司的请示》（京农商筹文〔2005〕257号）收悉。
现批复如下：
一、同意筹建北京农村商业银行股份有限公司，简称北京农村商业银行。
二、同意北京农村商业银行股份有限公司筹建工作方案和筹备组成员名单。
三、你筹备组应按照有关金融法规的要求落实各项筹建工作。
四、筹建工作完成后，你筹备组按有关规定和程序向银监会申请开业。
二○○五年九月七日。
北京农村商业银行上市的可行性和风险分析
北京农村商业银行上市的可行性和风险分析一、北京农村商业银行上市的好处通过上市，北京农村商业银行可以建立可持续的资本补充机制，提高资本质量，增强银行信贷能力，提升银行品牌价值，完善公司治理机构。
上市是北京农村商业银行做大做强的必经之路。
二、国内现有农商行的上市情况或上市筹备情况银监会网站的国内金融机构信息公布，目前国内有5家国有银行、12家全国性股份制银行、148家城商行、43家农商行。
随着中国农业银行于2010年7月上市，5家国有银行均已上市完毕。
12家全国性股份制银行中有8家已上市，尚有广发行、浙商银行、恒丰银行和渤海银行4家未上市。
148家城商行中，仅有北京银行、南京银行和宁波银行这3家已上市。
43家农商行中，除重庆农村商业银行于2010年12月16日在香港联交所上市外，其余农商行无一家上市。
目前积极筹备上市工作的农商行包括但不限于：张家港农商行、吴江农商行、常熟农商行、江阴农商行等。
上述四家农商行比较早的进入上市辅导期，分别由东吴证券、华泰证券、中信建投、国泰君安辅导。
另外有大约40余家农商行已明确表示上市意向。
这里详细介绍下张家港农商行的筹备进程，该农商行被认为可能是在A股上市的第一家农村商业银行。
2007年5月，张家港农商行开始接受东吴证券的上市辅导；2007年8月末，银监会副主席蒋定之赴张家港农商行调研；2007年11月底张家港农商行获得银监会认可的监管意见书；2007年11月底，证监会正式受理了张家港农商行的上市申请。
但可惜的是，到目前为止，张家港农商行仍未在中国主板市场上市。
三、北京农商行顺利上市必须满足的必要条件任意一家公司要想顺利上市，都必须满足我国《证券法》、《公司法》、《首次公开发行股票并上市管理办法》，北京农商行也不例外。
下面列出一些北京农商行上市筹备需要关注的问题。
1、《首次公开发行股票并上市管理办法》第二章第一节第十条规定：发行人的主要资产不存在重大权属纠纷，同时该办法第二章第四节第三十条规定：发行人财务报表的编制符合企业会计准则和相关会计制度规定，在所有重大方面公允的反映了发行人的财务状况、经营成果和现金流量，并由注册会计师出具无保留意见．．．．．的审计报告。
中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强城市商业银行股权管理的通知-银监办发[2003]105号
![中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强城市商业银行股权管理的通知-银监办发[2003]105号](https://img.taocdn.com/s3/m/a13b7500974bcf84b9d528ea81c758f5f61f29de.png)
中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强城市商业银行股权管理的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强城市商业银行股权管理的通知（银监办发[2003]105号）各省、自治区、直辖市银监局(筹)、大连、宁波、厦门、青岛、深圳市银监局(筹)：近一时期，一些城市商业银行在增资扩股后，由于股权结构不合理，接连发生部分股东操纵银行高级管理层并恶意进行关联交易的事件，严重影响了城市商业银行的健康发展。
为保持城市商业银行稳定，消除风险隐患，现就加强对城市商业银行增资扩股和股权管理工作通知如下：一、银监会各级派出机构要加强对城市商业银行增资扩股工作的监督和指导，严格审查城市商业银行的股权结构、股东资格及其关联关系，对股东的关联交易加强监督和管理。
二、银监会各级派出机构审核城市商业银行增资扩股时，对单个股东或存在关联关系的股东合并持股比例超过10％、异地投资者入股、股东资格欠缺但又确有必要入股的要详细说明理由，逐级审核并出具明确意见后报银监会核准其股东资格。
三、城市商业银行董事会对增资扩股工作负有组织领导责任，应按照《股份制商业银行公司治理指引》的要求和股权多元化、分散化原则，合理设置股权结构及其比例，并有义务向股东和当地银行监管部门及时、完整、真实地披露新入股企业的经营管理状况及其关联关系。
对于未按要求披露或隐瞒相关信息的，银监会各级派出机构应依照有关规定对董事会负责人和直接责任人给予行政处罚；对于造成经营管理混乱或损失的，应取消其高级管理人员的任职资格。
四、城市商业银行股东(含新入股企业和原有股东)必须及时、完整、真实地向董事会报告其关联企业情况、与其他股东的关联关系及其参股其他城市商业银行的情况。
北京水清木华研究中心研究表明：截止2010年底,中国已组建85家农商行
2010-2011年中国农村商业银行市场研究报告中国农村商业银行的数量增加迅速，截止2010年底，中国已组建85家农商行。
尤其是在2010年，监管层对农商行的上市表达了积极的态度后，中国农商行整体进入了加速发展期。
截至2010年底，中国农商行资产总额2.8万亿人民币，负债总额2.6万亿人民币，2010年实现税后利润279.9亿元。
中国农村商业银行在银行业金融机构中的比例也从2006年的1.15%上升至2010年的2.90%。
2010年末，中国农商行不良贷款率2.34%，较2010年初下降0.43个百分点，但亿元比亿元成为中国各类银行中唯类不良贷款余额288.2亿元，比2010年初增加17.1亿元，成为中国各类银行中唯一一类不良贷款余额不降反升的银行。
截至2010年3月末，中国农商行资本充足率12%，贷款损失准备充足率166.4%，拨备覆盖率130%。
目前，“改制→增资扩股→上市”成为中国农商行扩张主要路径。
重庆农商行2010年底赴港上市；北京农商行增资扩股为IPO辅路；广州农商行声称3至5年登陆A股市场等等。
图表：2006-2010年中国农商行资产总额及其在中国银行业中的比例来源：中国银监会中国农商行虽然发展迅速，但发展水平不一：规模大的农商行如北京农商行资产总量在3000亿元以上；规模小的农商行资总产则仅十几亿元，相差上百倍。
北京农商银行：2011年5月，完成总额134.316亿元的增资扩股工作，注册资本金由50.75亿元增至95.52亿元。
截止2010年末资产总额3358亿元；存款余额3008亿元；贷款余额1391亿元；不良贷款率4.77%。
按总资产排名，北京农商银行是中国最大的农村商业银行及中国第20大商业银行。
重庆农商行：2010年赴香港上市，成为中国首家上市农商行。
截止2010年末资产总额2855.46亿元；存款总额2055.63亿元；贷款总额1210.25亿元；不良贷款率2.38%。
某农村商业银行股份有限公司定向募股方案
ⅩⅩ农村商业银行股份有限公司定向募股方案根据中国银监会关于完善商业银行资本补充机制的精神，为了补充本行核心资本，确保本行资本充足率持续满足监管要求，同时也为了进一步提升本行综合竞争能力，增强可持续发展能力，本行根据监管部门有关要求，在分析论证本行业务发展需要的基础上，拟定了定向募股方案，拟在今后适当时候择机实施定向募股，主要内容如下：本行拟在现有68.73亿元股本金的基础上，通过非公开的定向增资扩股，募集一部分资金增加注册资本，以实现资本充足率在一定期限内持续达到监管要求。
实施方案如下：一、定向募股数额按照本行以未来3年资本充足率持续保持12%以上为目标，本次定向募股需要增加发行的股份数额预计为25亿股左右（数额测算见附件）。
由股东大会授权董事会在不超过30亿股的范围内根据具体情况确定实际发行的股份数额。
二、投资者的出资及资金用途投资者按照不低于3元/股的价格认购新发行的股份。
投资者的出资用于增加注册资本。
股东大会授权董事会在不低于3元/股的价格的基础上，对发行价格进行调整。
三、组织实施的基本原则本次定向募股严格按以下原则组织实施：（一）坚持依法合规；（二）确保足额募集；（三）控制股东人数；（四）优化股东结构。
四、股份发行确定方式（一）在发行过程中，优先定向考虑本行现有持股额度较大的大型法人股东。
（二）在优先定向募集的本行现有大型法人股东能够足额认购本次新发行的股份的情况下，本行其他股东不再认购本次新发行的股份。
（三）投资者认购起点额为1亿股。
认购上限（与现有持股数合并计算）以银监部门规定的单户最高持股比例为限。
（四）按上述认购起点额实施，如不能足额募集，则适当调低认购起点额，并适当扩大募集对象范围。
（五）由股东大会授权董事会根据实际情况确定选定投资者的方式。
股东大会授权董事会在能够提高募集资金效率、有利于顺利完成的前提下，对本条上述内容进行调整。
五、募集对象（一）本次定向募集对象拟在现有股东中选择。
商业银行股份有限公司增资扩股方案
ⅩⅩ银行股份有限公司ⅩⅩ年增资扩股公告根据ⅩⅩ银行股份有限公司（以下简称“本行”）ⅩⅩ年第一次临时股东大会会议决议、第四届董事会第三十八次会议决议，并经中国银行业监督管理委员会ⅩⅩ监管局核准，本行将进行增资扩股，具体方案如下：一、发行股份的类型本次增资扩股发行股份的类型为人民币记名式普通股，每股面值为人民币1元。
二、股权登记日本次增资扩股的股权登记日为ⅩⅩ年7月25日。
三、增资扩股目标本次增资扩股的目标是从现有的股份总额8.58亿股扩至10.725亿股，拟募集股份总额为2.145亿股。
四、募集对象及认购方式本次增资扩股募集对象限定为股权登记日下午17∶00本行登记在册的所有股东。
所有（配）入股资金必须以现金方式出资认购，且必须是合法的自有资金，严禁用信贷资金认购。
五、募集比例和价格本次募集按各股东在股权登记日所持有的本行股份数，以每10股募集 2.5股的比例向全体股东募集股份，募集价格为每股人民币2.71元。
按前述方式计算出的可认购股份计至个位数，如果出现不足一股的小数，则按“四舍五入”原则处理。
六、募集程序及时间1、有意参与本次募集的股东（境外法人股东除外）可于本公告发布之日起缴交认购资金，且应于ⅩⅩ年8月10日下午17∶00前将认购资金划入本行的指定专用账户内，逾期未缴纳认购资金或逾期未签署并提交指定材料的，视同放弃认购权（备注：缴款的账户、方式等要求详见“特别提示”）。
2、参与本次募集的自然人股东、非自然人且非企业法人股东仅需按本公告要求缴纳入股资金；参与本次募集的企业法人股东除按本公告要求缴纳入股资金外还需签署并提交与本次募集相关的《确认暨承诺函》、《关联关系披露函》和《授权委托书》各一式两份，并均须加盖企业法人公章和法定代表人签章。
3、鉴于境外法人股东出资程序的特殊性，境外法人股东采取先意向登记后缴款的方式。
有意参与认购的境外法人股东应于ⅩⅩ年8月10日下午17∶00前向本行办理意向登记，登记时需签署并提交与本次募集相关的《确认暨承诺函》、《关联关系披露函》和《授权委托书》各一式两份，并均须加盖企业法人公章和法定代表人签章。
消化90亿不良不良贷款 北京农商行增资筹备上市.
消化90亿不良不良贷款北京农商行增资筹备上市4月29日，北京农村商业银行对外宣布，完成总额134.316亿元的增资扩股工作，注册资本金由50.75亿元增至95.52亿元。
同时，该行简称更名为“北京农商银行”。
北京农商银行目前已启动了上市筹备工作，专门成立了IPO办公室。
但该行行长王金山坦言，从财务指标来看，“距离上市银行的标准还有距离”，上市还没有时间表，尽管通过此次增资扩股化解了约90亿元不良资产，该行截至2010年末的不良贷款率仍然高达4.77%，显著高于同业水平，同时，抵债资产中部分农村集体土地无法过户，无法处置的问题，目前也未有确切的解决方案。
王金山表示，北京农商银行正致力于提高内部管理的精细化水平，从去年开始进行了客户结构和资产结构的调整，今年初聘请了普华永道设计全面风险管理体系，管理水平和资产质量已经出现显著的积极变化。
不良贷款压降据悉，此次增资扩股，实际发行股份44.772亿股，每股对价3元，募集资金134.316亿元。
按照此前披露的方案，募集资金的三分之二用于消化不良资产，三分之一进入资本金。
此举消化不良资产约90亿元，使其截至2010年末的不良贷款率比2009年末下降2.71个百分点。
但4.77%的不良率仍然显著高于商业银行的1.13%平均不良贷款率。
显然，不良贷款率过高是上市的“拦路虎”之一。
而且，本次不良率显著下降是靠增资扩股购买不良资产，未来则主要靠银行自身经营化解不良，压力更大。
从拨备覆盖率来看，北京农商银行距离同业也有差距，2010年末仅为109.15% ，而商业银行2010年末整体拨备覆盖率为217.7%。
对此，王金山坦言，北京农商银行的多项财务指标“距离上市银行的标准还有距离”，但该行正在积极努力，效果已经显现。
比如，拨备覆盖率已经较2009年末增加43.83个百分点，今年底预计能达到150%。
对于不良贷款率的压降，王金山透露，目前最新的不良贷款率数据已经接近4%，今年年底计划压降到3.5%，明年则要进一步压降到3%以内。
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第二部分 北京农商银行投资亮点
四、完善的风险管理体系
北京农商银行按照垂直、独立、全 面的风险管理要求，构建了较为完 善全面风险管理组织架构
董事会负责建立和保持有效的风险 管理体系；总行风险管理部负责牵 头组织建立和实施全面风险管理体 系，同时是市场风险管理的牵头部 门；信贷管理部、计划财务部、内 控合规部分别是信用风险、流动性 风险、操作风险管理的牵头部门
2013年度 111 52 38
2014年6月底 4,948 2,519 4,713 4,138 234
2014年上半年 66 33 26
北京农商银行前五大股东情况
股东名称 北京国有资本经营管理中心 北京市国有资产经营有限责任公司 北京千禧世豪科技电子有限公司 丰驰投资有限公司 北京二十一世纪奥亚德经贸公司
项目 营业收入 利润总额 净利润
北京农商银行主要财务数据
2011年末 3,768 1,691 3,606 3,356 162
2011年度 102 28 22
单位：亿元
2012年末 4,240 2,023 4,052 3,547 188
2012年度 110 43 32
2013年末 4,655 2,355 4,442 3,819 213
经验丰富的 管理团队
以王金山董事长为首的领导层是一支稳定且具备丰富专业知识和管理经验的团队 ，善于把握战略机遇，近年带领北京农商银行持续改革创新，全力推进北京农商 银行结构优化和经营转型，为未来的持续、快速、健康发展提供了坚强保障
董事长、行长王金山先生，历任工商银行北京市分行房山支行、崇文支行、南礼 士路支行党委书记、行长，工商银行北京市分行党委委员、副行长等职务，拥有 丰富的银行业管理经验。本行其他高级管理人员均拥有超过10年以上的银行业 管理经验，具备锐意进取的发展意识和广阔的发展视野
总计
持股份额（万股） 262,686.87 157,612.12 54,954.09 52,432.30 33,098.55 560,783.93
注：截至2014年6月30日
占比（%） 25.00% 15.00% 5.23% 4.99% 3.15% 53.37%
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第一部分 北京农商银行简介
北京农商银行资产规模、存款贷款情况
2014年上半年新增银行贷款占社会融资总规模的78.9%，仍是社会主要融资渠道
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第二部分 北京农商银行投资亮点
银行业盈利能力稳定，投资银行业仍为较好选择。
上市银行净利润、主营业务收入预测
五大银行
◆中国银行 ◆工商银行 ◆交通银行
◆农业银行 ◆建设银行
2014年7月，北京农商银行按照10 股分红1元并转增1股，转增股本 后股份总数扩充至105.07亿股
2005年10月
2010年12月
2014年7月
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第一部分 北京农商银行简介
作为国内首家省级股份制农商行，目前北京农商银行是全国规模最大的农村商业银行之一
项目 总资产
其中：贷款 总负债
其中：存款 净资产
2013年获得“年度最佳农村商业银行”、 “最佳服务三农奖”、 “社会力量参与社会主义新农村建设先 进集体”等荣誉称号
北京农商银行历史沿革
2005年10月，北京农商银行由北 京市127家农村信用社改制设立而 成。设立时股份总数为50.75亿股
2010年12月，北京农商银 行完成第一轮增资扩股， 股份总数扩充到95.52亿股
三、三农和小微企业业务优势明显
北京农商银行积极跟进首都新型城镇化和都市农业发展，相继推出特色化两大系列的涉农贷款产品，包括“重点村改造贷款、 集体产业贷款、资产量化贷款和棚户区改造贷款”等新农村建设贷款和“板栗收购贷、冷水鱼养殖贷款、民俗旅游户贷款”等新农 家农户贷款产品。2013年全年累计投放涉农贷款459亿元，余额达591.8亿元
单位：亿元
资产规模稳步增长
存款贷款规模稳步增长
2010年以来， 截至2014年6月 30日，北京农 商银行资产规 模年复合增长 率12.16%
2010年以来， 截至2014年6 月30日，北京 农商银行人民 币存款年复合 增长率 9.97%，贷款 年复合增长率 18.54%
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第一部分 北京农商银行简介
北京农村商业银行股份有限公司 2014年增资扩股代销方案
中科金控（北京）投资管理有限公司
第一部分 北京农商银行简介
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第一部分 北京农商银行简介
作为国内首家省级股份制农商行，目前北京农商银行是全国规模最大的农村商业银行之一 北京农商银行现状
北京农商银行是国务院批准组建的首家省级股份制农村商业银行。拥有694家机构网点 ，是唯一一 家金融服务覆盖北京市182个乡镇的金融机构
在中国宏观经济持续增长的背景下，中国银行业资产规模不断增长
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第二部分 北京农商银行投资亮点
银行贷款仍是社会融资主要渠道
中国人民银行2014年上半年社会融资分类
初步统计，2014年上半年社会融 资 规 模 为 10.57 万 亿 元 ， 比 去 年 同期增加4,146亿元
其中，人民币贷款、外币贷款、 委托贷款、未贴现的银行承兑汇 票共增加8.34万亿元，同比多增 1.05万亿元
信息技术
新兴产业发展
新材料 高端装备制造 生物制药
基础设施建设
地铁
公路
城镇化建设
新能源汽车 新能源
产能环保 航空航天
河流改造
绿地、公园
农业基础设施
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第二部分 北京农商银行投资亮点
二、网点众多，渠道优势显著
北京农商银行是北京市分支机构最多的银行，拥有694家营业 机构，遍布北京所有的区、县和郊区乡镇，可以更好地贴近客 户和市场，满足广大客户金融需求
众多的网点分布，有利于公司开展个人零售业务、小微企业金 融业务以及其他产品营销
北京农商银行机构网点遍布城乡，作为支农“主力军”，是北京 市城乡建设的主要金融纽带，能更好地分享北京市新型城镇化 建设带来的发展机遇
广布北京地区的网点优势，北京农商银行是非银行金融机构开 展业务合作的优选，如代销理财、基金和保险等
作为北京市国资控股的商业银行，北京农商银行可以全面参与北京市城市基础设施建设；北京市正在大力推进新型城镇化建设 ，作为北京市分支机构最多、特别是在近郊区县网点优势突出的商业银行，北京农商银行可以全面参与北京新型城镇化建设
京津冀一体化已上升为国家重大战略，随着北京市产业结构调整和转移，津冀地区将为北京农商银行发展和成长提供广阔空间
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第二部分 北京农商银行投资亮点
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第二部分 北京农商银行投资亮点
一、地处北京，地缘优势突出
北京市作为政治、经济中心，是大型企业的总部所在地。北京农商银行拥有广阔的市场空间。北京农商银行深植北京地区60余 年，与本地各级政府、企业和居民具有良好的长期合作基础，业务关系稳定
未来北京农商银行把握北京城乡一体化发展趋势、主体功能区划和产业空间布局特点，紧扣北京“两城两带、六高四新”区域发 展新格局，促进不同区域支行与当地主流产业和空间布局有效结合，为北京市重点项目、民生工程提供配套金融支持
北京农商银行盈利能力、2010年增资扩股后每股净资产与股东分红情况 北京农商银行净利润及净资产收益率情况
注：2014年6月的半年净资产收益率为10.9%，通过年化计算得出2014年6月的年化净资产收益率为22.9%
北京农商银行每股净资产及股东分红情况
注：2014年6月末的每股净资产是在北京农商银行经过现金分红与转增股本后的数值
五、高效的公司治理和经验丰富的管理团队
高效的公司治理
根据北京农商银行银行的实际情况，借鉴国际先进银行的管理经验，北京农商银 行不断完善公司组织结构，提高公司治理水平。2013年改革建立了中后台分离 的总行组织架构
统筹考虑上市银行标准和相关监管要求，北京农商银行持续推进公司治理体系改 革与建设，不断完善内部控制制度
探索综合化经营，向金融集团化公司发展
金融集团公司
对业务相近或市场竞 争不充分的
对业务差异大或市场 竞争充分的
信托公司 金融租赁公司
…… 证券公司 保险公司
……
申请牌照投资新建
并购或参股
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第一部分 北京农商银行简介
北京农商银行IPO推进工作说明
以上市银行为标准，纵深推进IPO工作
已开始上市筹划准备：北京农商银行2012年即成立上市领导小组，由行长王金山亲自领导，一直在为银行上 市事宜进行前期筹划准备 深化上市助推工作：以上市银行为标准，创新理念、加强管理、调整结构、强化内控、提升管理水平和盈利 能力，有计划、分步骤开展上市“助推”工程。银行2013年底不良率降低到1.73%，达到农商行普通标准，2014 年不良率已降低到1%左右，达到城商行标准，取得了良好的进展。银行同期开展股权清理、托管工作，工作 进展顺利，正在逐步达到证监会IPO上市标准 提升股东回报水平：全面优化和提升经营指标水平，为将来上市争取较好的发行价格，提升股东回报水平 加快上市进程，实现增值：以满足上市要求为目标，深入开展资产确权、股权清理等工作，争取尽快取得实 质性进展。国内IPO的审核发行已经恢复正常。随着股票发行注册制改革的推进，公司有望加快上市进程，为 股东的投资创造增值效应
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第一部分 北京农商银行简介
北京农商银行的不良贷款率与拨备覆盖率指标持续改善 北京农商银行不良贷款率逐年降低
北京农商银行拨备覆盖率逐年上升
自2010年增资扩 股以来，北京农商 银行的不良贷款率 逐年下降
2014年6月的不良 贷款率比2010年 底降低了3.6个百 分点
自2010年增资扩 股以来，北京农 商银行的拨备覆 盖率逐年上升