保险公司银邮代理新契约(分红险)回访话术
银代新契约回访标准用语(银代分红)
银代新契约回访标准用语（银代分红）1．您好，请问是***先生/女士吗？答：肯定——转２否定——询问其他联系方式，灵活使用应对话术，或预约，或转结束语。
2、 *先生/女士，您好！这里是合众人寿保险公司客服中心，感谢您购买了我公司的**（具体险种）保险，为了维护您的权益，现在为您做个简短的售后回访好吗？答：肯定——转3否定——预约，或转结束语。
3、为了保证服务质量，本次通话将会被录音。
为了保障您的权益，需要跟您核对一下资料，请问您的出生年月日是？答：正确——-转4否————您能提供一下您身份证上的生日吗？——再不一致：很抱歉，您所说的出生年月日和您投保单所填写的生日不一致，非常感谢您的配合，请您核实一下，稍后再跟您联系，谢谢！4. 请问您签收了保险合同吗？答：是——回访员喜悦地回应客户：“好的，谢谢”——转5未收到保单——详细询问客户情况，如果未收保单——“您的保险合同正在邮寄过程当中，业务员收到后会第一时间给您送过去，我们也会帮您督促，请放心。
”—转5 收到保单未签回执（适用于客户主动提出回执未亲笔签字）——为了维护您的权益，我们会通知业务员协助您办理补签字手续。
5．请问在投保时提供给您的投保书和投保提示书您都阅读和理解了吗？答：是的——回访员愉快的对客户的回答表示肯定：“好的，谢谢”——转6 否定——这些文件都是向您说明您的权利和义务的文件，如果您未阅读，您可以咨询您的保单服务人员或拨打95515。
6．投保书上填写的内容您都知道和确认吗？答：是的——回访员愉快的对客户的回答表示肯定：“好的，谢谢”——转7 否定——投保书上有客户信息、保险计划(产品名称、保险金额)、健康及财务告知等，您都认可吗？7．这些材料都是您和被保险人**亲笔签名的吗？（当投、被保人为同一人时，只需要问“都是您”）答：是的——回访员愉快的对客户的回答表示肯定：“好的，谢谢”——转8 否定——“为了维护您的权益，我们会协助办理补签字。
保险公司回访电话内容
保险公司回访电话内容尊敬的客户，您好！我是XX保险公司的客服人员，今天给您打电话是为了进行一次保险回访。
在您购买我们公司的保险产品后，我们非常关心您的保险使用情况以及对我们服务的满意度，希望能够通过这次电话回访了解您的真实需求，为您提供更好的服务。
首先，我想询问您在购买保险后的使用情况。
您是否已经开始享受到保险的相关权益？在您需要理赔或者咨询保险相关问题时，我们的客服人员是否给予了及时、周到的帮助？如果您在使用过程中遇到了任何困难或者问题，我们都会尽力帮助您解决，确保您的权益不受损害。
其次，我想了解一下您对我们公司的服务满意度。
在您购买保险时，我们的销售人员是否对产品进行了详细的介绍和解释？在您有任何疑问时，我们的客服人员是否能够及时回复并解决您的问题？我们一直致力于提供更专业、更贴心的服务，希望您能够给予宝贵的意见和建议，让我们不断改进，为您提供更好的保险服务。
最后，我想提醒您在保险使用过程中需要注意的一些事项。
首先是保险理赔的流程和注意事项，希望您能够提前了解清楚，以免在需要理赔时出现不必要的麻烦。
其次是保险保障范围的了解，不同的保险产品有不同的保障范围和条款，希望您能够仔细阅读保险合同，确保自己的权益不受损害。
在结束电话之前，我想再次强调我们对您的重视和关心。
我们希望能够建立起更加紧密的联系，让您在保险使用过程中感受到我们的贴心和专业。
如果您在以后的保险使用过程中有任何问题或者需求，都可以随时联系我们，我们会尽心尽力为您解决问题。
非常感谢您抽出宝贵的时间接听我们的电话，希望我们的服务能够让您满意，期待与您建立长久的合作关系。
祝您生活愉快，健康平安！。
【最新精选】个险新契约电话回访话术（2016版）
个险新契约电话回访话术（2012版）1、95500：您好，请问是XX（先生/女士）吗？客户：是。
（转2）他不在。
（预约其他时间，结束本次回访）不是。
——谢谢您，打扰了。
再见！2、95500：我是太平洋寿险电话回访人员，工号xx。
感谢您近期购买了我公司的XX（等）保险产品，根据保监会的要求，也为了维护您的权益，现在耽搁您两分钟，向您做一次录音电话回访。
（略停顿）回访前需要与您核对一些基本信息，请问您的出生日期是XXXX年XX月几号/XXXX年几月呢？客户：回答正确。
——谢谢您的配合！（转3）回答错误。
——95500：请问您的身份证号后4位是…？客户：回答正确——谢谢您的配合！（转3）回答错误。
——对不起，您提供的信息与保单信息不符，我们将进行确认后再与您联系。
再见！（结束回访）（注：出生日期核对月或日均可，例如：请问您的出生日期是1988年7月几号呢？/请问您的出生日期是1988年几月呢？）3、95500：请问您收到保险合同及条款并签收回执了吗？客户：签收了。
（转4）没有。
——（1）没收到合同：XX先生/女士，请您放心，您的保险合同已经生效，我们的业务员会尽快将合同送到您手上。
过几天我会再来电回访。
谢谢您的配合，再见！（中断回访）（2）没收到条款：XX先生/女士，在您收到的保险合同中附有条款，建议您再看一下保险合同，有什么不清楚的，可以咨询您的业务人员。
（转4）（3）收到未签字：未签字可能会影响您的权益，公司会安排工作人员尽快与您联系。
（转4）4、95500：请问您是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示的内容呢？客户：是。
(转5)否。
——（1）不了解产品说明书：XX先生/女士，产品说明书介绍了您购买保险产品的特点，可以保什么，哪些情况不保。
说明书中一般会举一个具体的例子来说明客户可以获得哪些利益。
(转5)（2）不了解投保提示：XX先生/女士，投保提示是根据保监会的要求，把客户在投保时需要了解的事项列了出来，以确保客户在决定投保之前能够注意到这些问题。
新疆地区银行代理保险客户回访基础话术要点及标准用语
新疆地区银行代理保险客户回访基础话术要点及标准用语一、确认客户身份并表明公司身份。
话术：您好，我是xx保险公司xx号回访员（语速放慢，要让客户能听清楚）请问xx女士/先生在吗？（若接电话的不是投保人本人，应委婉地终止回访）。
（一）肯定——转问卷。
（二）否定——询问投保人什么时候在，确定时间后再次回访。
二、确认客户是否购买了银保产品（提示客户购买网点、购买时间、产品名称等信息）。
话术：您好，您于xx月xx日，在xx银行（或邮储）购买了一份（或几份）xx金额的保险理财产品——xx产品，是吗？（一）肯定——转问卷（二）否定（或认为没有购买保险）——应告知客户“我们的专业咨询人员将会尽快与您联系，给您作出进一步的解释，好吗？”三、向客户询问是否接受电话回访。
话术：非常感谢您选择我们公司的理财产品，为了维护您的权益和更好地为您提供服务，我们想为您作一个简短的电话回访，您看现在方便吗？（一）肯定——转问卷。
（二）否定——打搅了，如您有什么需要帮助，请拨打我公司服务电话xxxxx，再见。
四、客户接受电话回访，提示客户此次回访将被录音。
话术：为了保证回访质量，本次回访可能会被录音。
（一）接受——转问卷。
（二）不接受（或停止通话）——五、向客户确认投保书是否亲笔签名，是否收到保险合同。
话术：请问，投保书上是您和被保险人亲笔签名的吗？正式的保险合同您收到了吗？（一）肯定——转问卷。
（二）否定（或别人代签）——告知客户“投保书必须由投保人和被保险人亲笔签名确认才有效，如果您或被保险人没有亲笔签名，请尽快携带本人身份证原件到我公司或银行（邮储）柜面办理补签名手续，或者我公司安排业务人员与您联系帮您办理。
”与客户核对保单其他相关信息。
六、提示客户应仔细阅读条款。
话术：请问您是否仔细阅读了保险条款。
（一）肯定——转问卷。
（二）否定——请您抽时间认真阅读一下，如有疑问拨打我公司的服务电话xxxxx。
七、向客户明确解释犹豫期权利（对照投保提示的有关内容）。
新契约保单回访实施细则课件
鼓励员工在执行过程中及时反馈问题，对执行情况进行持续跟踪和改进。
设立考核指标，激励员工积极参与
设定回访质量指标
01 如回访成功率、客户满意度等，衡量员工回访工作的
质量和效果。
设定回访效率指标
02 如回访时长、回访次数等，激励员工提高回访效率，
减少客户等待时间。
设定员工绩效பைடு நூலகம்励
03
将回访质量与效率指标纳入员工绩效考核体系，对表
预约制度实施
对于需要面对面回访的客户，实 施预约制度，确保回访工作有序
进行。
回访方式与技巧培训
电话回访为主
选择合适时间
避免在客户休息或忙碌时段打扰，提前预约并确 认回访时间。
清晰表达
使用通俗易懂的语言，确保客户能够理解回访内 容和问题。
记录关键信息
在回访过程中记录客户反馈和关键信息，以便跟 进和解决问题。
和需求。
积极反馈
02
对客户的反馈给予积极回应，表示理解和关注，增强客户信任感。
避免敏感话题
03
在回访过程中避免涉及客户隐私和敏感话题，以免引起客户不满。
回访内容与问题梳理
确认保单信息准确无误
保单基本信息
核对保单号码、投保人姓名、被保险人姓名、保险期间等关键信 息是否准确。
保险责任与条款
确认客户对保险责任、免责条款、犹豫期等内容的了解程度，确 保客户明确自己的权益和义务。
增强品牌影响力
通过持续改进服务和提升客户满意 度，有助于公司在市场上树立良好 的品牌形象和声誉。
回访对象与时间安排
确定回访对象
新契约保单客户
回访对象主要为新契约保单客户， 包括个人客户和团体客户。
银保回访新话术内容
银行保险新契约回访话述（2008版）----分红型产品一、确认回访人为投保人本人‚您好！请问***先生（女士）在吗？‛1.1是本人-转入下一题1.2不是-询问投保人什么时候在，确定时间后再次回访二、问候客户、介绍自己并说明来意‚***先生/女士，您好！我是泰康人寿保险公司**号客户服务人员，近期您在**银行购买了一份我们公司的xxxx保险产品对吗？2.1是的-‚非常感谢在我公司投保，为了更好地维护您的权益，我们想耽误您一、两分钟时间为您做个电话回访，您看现在方便吗？‛2.1.1方便-转入下一题2.1.2不方便-询问客户什么时候方便，确定时间后再次回访2.2不清楚或认为没有购买保险- ‚您于*月*日在**银行网点购买了一份保费为**元的****保险，这份保险是我们公司通过银行代为销售的。
‛作为销售误导问题件下发三、提示客户将进行录音‚谢谢您！同时也提醒您，为了确保您的权益，我们将对所有的回访内容进行录音。
‛四、进行身份确认（与上一题二选一，试点使用）‚谢谢您！为了确保您的权益，我想先为您做个身份确认，请问您身份证号码是多少？（如客户忘记）那您的出生日期呢？‛3.1正确回答-‚谢谢您，同时也提醒您，为了更好的为您服务，我们将对所有的回访内容进行录音。
‛3.2回答错误或时间过长-‚实在抱歉，您未能通过我们的身份验证，为了确保投保人的权益，我们会进行核实。
‛作为非投保人本人问题件下发五、进行回访Q1确认客户是否已收到保单合同‚首先跟您确认一下正式的保险合同您收到了吗？‛1.1 是的-‚好的，那我们就放心了‛转入下一题1.2 还没有-‚您的保单已经承保，正式的保险合同正在送达过程中，请您收到保单后在送达书回执上签名并写上您收到的日期。
‛Q2确认客户是否阅读保险条款和投保书‚请问您是否仔细阅读了保险条款、产品说明书和投保书的内容，并了解这个产品的保险责任和免除责任？‛2.1 是的-转入下一题2.2 没有-‚请您抽时间认真阅读一下，如有疑问拨打公司的咨询电话95522。
保险公司回访电话内容
保险公司回访电话内容
尊敬的客户，您好！
我是XX保险公司的工作人员，今天给您打电话是想了解一下您最近购买的保险产品的使用情况以及听取您对我们公司服务的意见和建议。
首先，我想确认一下您是否已经收到了我们公司寄出的保险合同和相关文件，是否对保险产品的条款和内容有所了解。
如果您对保险产品有任何疑问或者需要进一步的解释和说明，我们都可以为您提供详细的咨询和服务。
其次，我想了解一下您是否在最近的时间内使用过我们的保险产品，是否有需要进行理赔或者咨询的情况。
我们公司一直致力于为客户提供高效、便捷的理赔服务，如果您在使用保险产品的过程中遇到任何问题或者困难，都可以随时联系我们，我们会尽快为您解决。
另外，我想听取一下您对我们公司服务的意见和建议，包括对保险产品的满意度、对理赔服务的评价、以及对我们工作人员的态
度和专业水平等方面。
您的意见和建议对我们改进服务质量和提升客户满意度非常重要，我们会认真听取并加以改进。
最后，我想提醒您，保险产品在使用过程中可能会有一些注意事项和细节需要您注意，比如保险事故发生后的第一时间联系我们进行报案、理赔的流程和材料准备、保险合同的有效期和续保等问题。
希望您在使用保险产品的过程中能够随时与我们保持联系，我们会为您提供全方位的保险服务和支持。
感谢您抽出宝贵的时间与我进行电话沟通，如果您在后续的使用过程中有任何需要帮助或者咨询的情况，都可以随时联系我们。
祝您生活愉快，健康平安！
再次感谢您对我们公司的信任和支持，祝您一切顺利！
谢谢！。
银行保险客户回访话术集锦
（3）张总！您好，我是中国人寿银保客户经理 ***，我今天致电给您，是想把一个特大的好消息 告诉您，为热烈庆祝中国人寿分红险上市十周年， 我们公司特别回馈客户，推出了生存金累积生息 的附加功能，为了保障您的利益，使您的利益最 大化，我把相关资料与文件给您送去，您看今天 下午？还是明天上午去，您比较方便呢？
成 功 回 访 三 要 素
自信 ---客户资料了如指掌 ---标准话术烂熟于心 ---意愿强烈、应对果断 热情 ---始终面带微笑 ---亲切自然 清晰 ---口齿清晰 ---语言简洁 ---目的明确
例如3：以生活为主题
1）、我没有多余的钱 张先生：如果今天我鼓励您去购买的是一些没有实用价值的奢侈品，那么您的确有充分的理由说“经济能力无法负担”。但是，今天我和您讨等问题，是有关切身利益的保险内容。 何况，您只是把您的资金换种方式储存而已，并没有消费掉。而且又就能拥有这一切的保障（看着计划书讲解），这不是很划算吗？
1、电话约 访话术
示范案例
张**您好！好久没见了，最近好吗？生意不错吧？……首先恭喜您拥有了我公司的***（投资理财）产品，成为我公司最忠实客户。中国人寿从2000年分红产品问世到2009年，已经走过了10年的辉煌历程，分红金额逐年递增。为了答谢老客户，今天公司专门为您送上“全国联网的客户服务优惠卡”优惠内容包括（衣、食、住、行、玩、乐）来报答您对国寿的支持与信赖（送上贺卡与答谢函）。
（1）不晓得我这样讲有没有道理，如果你认为我讲的有道理的话，这些资料我们来填一下。 （2)现在少量的投入将为您的未来提供丰厚的收入，这款产品真的不错，这是投保单，您的身份证号码是多少？
6、促成话术
“您好，请问是张**吗？我是中国人寿银保客户经理***，请问您现在说话方便吗？” “首先感谢您对中国人寿的信任和支持，也感谢您多年以来对我工作的关照与帮助，您于*年*月*日***在我们公司投保了*份**险，还记得吗？” 中国人寿“分红十年，回馈客户，”赠送全国联网的，全方位客户优惠服务卡，优惠项目包括（衣、食、住、行、玩、乐），本来准备现在去为您送上，可我担心您不方便，所以先打个电话，您看我是今天下午去？还是明天上午去比较方便？…….您看明天上午10点？还是下午3点比较方便呢？
新契约回访及处理操作要点
电话回访结果的分类及定义：1.标准件：已电话回访成功，且客户在回访过程中无任何疑问的回访件；（不再下发）2.次标准件：已经电话回访成功，但客户回访过程中有疑问，经访员在线解释后已了解，不需分支机构进一步联系客户的回访件；3.问题件：已电话回访成功，但客户回访过程中有疑问，经访员在线解释仍不了解，需要分支机构进一步联系客户进行沟通确认的回访件；4.核实件：通过电话未回访成功，需要分支机构进一步联系客户确认有关信息的回访件。
电话回访处理顺序：1.核实件2.上月下发的问题件/次标准件3.上上月下发的问题件/次标准件4.其他月份下发的问题件/次标准件次标准件的分类：1.投保人表示不知是保险/认为存款赠保险，已纠正2.不清楚投保提示/保险责任/责任免除，已纠正3.不清楚犹豫期权益/退保损失，已纠正4.不清楚缴费年限/保险期限，已纠正5.不清楚收益不确定性，已纠正6.不清楚万能险费用扣除项目/比例/金额等涉嫌销售误导问题的回访件，已纠正处理方式：中支需在处理意见处填写：已告知所在区部加强对业务员的培训问题件的分类：疑似误导类1. 投保人表示不知是保险/认为存款赠保险，未纠正2. 不清楚投保提示/保险责任/责任免除，未纠正3. 不清楚犹豫期权益/退保损失，未纠正4. 不清楚缴费年限/保险期限，未纠正5. 不清楚收益不确定性，未纠正6. 不清楚万能险费用扣除项目/比例/金额等涉嫌销售误导问题的回访件，未纠正沟通解释类记不清是否为代签字代签字类1.投保单/保单回执/其他重要投保资料等代签字2.代抄录风险提示语核实件的分类：1.电话有误：投保人联系电话不完整/不正确、停机、查无此人、总机号等2.重复号码：三个投保人使用同一号码；投保人电话与业务员电话一样，非自保3.拒访：拒接回访；表示未购买保险；已退保；不配合身份确认4.保单信息有误：身份验证信息与记录不符；姓名性别有误5.语言沟通不畅：听不懂、不会讲普通话；年龄大、耳朵背等导致听不清6.联系不上投保：在回访周期内未联系成功7.未收到合同：对于客户不清楚是否收到合同或表示未收到合同的情况，会告知客户保单已承保，待合同送达后再次回访问题件处理方式及回复内容代签字类：指的是投保人在回访过程中表示投保书、投保提示、保单回执等需要投保人、被保险人签字的部分为代签字及风险提示语需要投保人亲笔抄写的部分为代抄。
新契约回访电话回访
新契约回访青岛地区电话回访话术（青岛2013版）第一章 传统型产品电话回访话术第一节 一般传统险话术一、投保人确认“您好！请问***先生/女士在吗？”如果本人不在，询问投保人什么时候在，确定时间后再次回访，本次回访终止。
二、确认了解购买了保险及收到保单“您好，我是人保健康的***号客服人员，感谢您通过***工作人员（个险）/***银行（银保）选择了我公司的***（产品名称）产品，为您提供一次录音回访服务。
为了保障您的权益，我需要确认您就是投保人本人，请您见谅，请问您的生日是**月**日？”（或者其他可以核实的信息）身份核实有疑问：“不好意思，为保障客户权益，我需要确认您就是投保人本人后才能告知您保单相关信息，请您见谅。
”（继续核实身份，身份核实不正确则终止本次回访）身份核实正确后：“请问保险单您收到了吗？”如客户未收到保单，作为问题件记录并转办；如客户不知道购买保险，则终止本次回访，同时作为问题件记录并转办。
三、提示缴费金额、缴费年限期缴产品“您选择的这款保险产品，每年交纳保费***元，缴费期限是***年，保障期限是**年，请您每年按时交纳保费。
”趸交产品“您选择的这款保险产品，共缴纳保费***元，您选择的是一次性交费，这款产品的保障期限是**年。
”四、确认投保时是否亲笔签名“请问投保单、《人身保险投保提示书》上都是您与被保险人***亲笔签名的吗？”如果非本人签名，作为问题件记录并转办。
五、确认客户是否如实告知“填写投保单时，您和被保险人的投保信息都如实告知了吗？”如果未如实告知，作为问题件记录并转办。
六、确认了解保险责任和责任免除“《人身保险投保提示书》您都看过了吗？保单中的内容，包括保险责任和责任免除您都了解了吗？”如客户不清楚，则作为契约品质件记录并转办；如客户要求我公司安排专人为其讲解，则需在系统中做相应记录，同时作为契约品质件记录并转办。
七、确认知悉犹豫期“您签收保单之日起有十天犹豫期，在此期间如果您选择撤单，我们将全额退还所交保费。
分红保险话术
分红保险话术在保险市场中，分红保险作为一种备受关注的保险产品，具有独特的魅力和优势。
然而，要让客户真正理解并接受分红保险，需要我们运用恰当的话术来进行有效的沟通。
以下是一些关于分红保险的话术示例，希望能为您在与客户交流时提供帮助。
一、开场引入“您好，＿____先生/女士，今天想跟您聊一聊关于财务规划和保障的话题。
您也知道，我们生活中充满了各种不确定性，而保险就是为了在这些不确定中给我们一份安心和保障。
不知道您之前对保险有过多少了解呢？”二、引起兴趣“现在有一种保险产品，不仅能够为您提供保障，还能让您有机会分享保险公司的经营成果，实现资产的增值，您想不想了解一下？”“您看，咱们努力工作赚钱，都是为了让生活更美好、更稳定。
但有时候，单纯的储蓄可能赶不上通货膨胀的速度。
而分红保险，就像是一个既能保障您家庭的‘安全伞’，又能让您的资金‘生钱’的好选择。
”三、解释分红原理“分红保险呢，简单来说，就是您交的保费，一部分用于提供保障，另一部分由保险公司拿去投资。
保险公司经营得好，产生了盈利，就会按照一定的比例给您分红。
这就相当于您不仅拥有了保障，还成为了保险公司的‘小股东’。
”“比如说，保险公司投资了一些优质的项目，获得了不错的收益。
这部分收益就会按照合同约定，分给像您这样购买了分红保险的客户。
而且，分红通常是复利计算的，时间越长，累积的红利就可能越多。
”四、强调保障功能“不过，咱们可不能只看分红，保障才是保险的根本。
分红保险在提供红利的同时，也能在您面临重大疾病、意外事故或者家庭经济支柱不幸离世等情况时，给您和您的家人提供一笔及时的经济支持。
这就像是在暴风雨来临前，为您的家庭筑起了一道坚固的城墙。
”“比如说，如果您不幸患上了重大疾病，分红保险可以一次性赔付一大笔钱，让您能够安心治疗，不用担心医疗费用的问题。
而且，后续的红利还能继续为您的康复和生活提供一定的经济保障。
”五、举例说明“我给您举个例子，＿____先生/女士。
保险客户回访话术
保险客户回访话术一、引言保险客户回访是保险销售工作中至关重要的一环。
通过回访，可提高客户满意度，增强客户黏性，提高续保率，促进业务的长期稳定发展。
而一套合适的回访话术可以帮助销售人员更好地与客户沟通，了解客户需求，提升服务质量。
以下是一些保险客户回访的常用话术：二、常用话术1. 打招呼问候•你好，我是XXX保险公司的客服人员，想了解一下您最近的保险情况如何？•您好，我是XXX公司的销售代表，很高兴再次联系您，您对我们上次提供的服务满意吗？•你好，我是XXX保险公司的客服，您有什么需要帮助的地方吗？2. 回访目的确认•我们这次回访主要是了解您对我们服务的评价，看看还有什么地方可以帮到您。
•我们想了解您最近的保险需求是否有变化，看看能否为您提供更好的服务。
3. 提供帮助与建议•根据您的保险需求，我们建议将您的保障提升到更全面的方案，您觉得怎么样？•我们为您准备了最新的保险产品资料，您有兴趣了解一下吗？•根据您的需求，我们可以提供一些保险专家的咨询，帮助您选购更适合的保险产品。
4. 确认客户满意度•在我们的帮助下，您感觉对您的保险情况有更清晰的了解了吗？•您对我们上次提供的服务是否满意？有什么地方希望我们改进的吗？•感谢您的信任与支持，我们会继续为您提供更好的服务。
5. 提醒续保•您的保险将在XX日期到期，建议提前考虑续保事宜，我们可以帮助您办理续保手续。
•续保是保障您财产安全的最有效方式，希望您能考虑延长保险期限。
三、总结上述是一些保险客户回访的常用话术，当然在实际回访过程中，销售人员还需要根据客户的具体情况进行灵活运用，以达到更好的沟通效果。
通过合理的回访话术，可以增强客户的信任感和满意度，为保险公司的业务发展提供有力支持。
希望以上内容对保险销售人员在进行客户回访时有所帮助。
保险回访话术技巧
保险回访话术技巧
《保险回访话术技巧》
嘿，大家好呀！今天咱来聊聊保险回访话术技巧这档子事儿。
我记得有一次啊，我给一个客户打电话做回访。
我先是特别热情地说：“喂，您好呀，请问是李先生吗？我是您的保险客服小吴呀。
”对方“嗯”了一声，我接着说：“李先生呀，我这次给您打电话呢，就是想问问您对您买的那份保险感觉怎么样呀？”李先生有点含糊地说：“还行吧。
”我一听，这可不行呀，得让他多说点。
我就笑着说：“哎呀，李先生，您就具体和我说说嘛，是哪方面让您觉得还行呀？是保障内容呀，还是我们的服务呀？”李先生沉默了一下，说：“嗯，保障内容还不错。
”我赶紧接着说：“哈哈，那太好了呀！您看呀，这份保险真的能在关键时刻给您很大的保障呢，您当初选择我们真的是太明智啦！那您在理赔方面有没有什么疑问呀？”李先生说：“目前还没有。
”我又说：“那就好呀，不过要是以后您有任何问题，随时都可以找我哦，我随时都在呢！”
在这个过程中呀，我一直保持着热情和耐心，语气也特别亲切，就像和朋友聊天一样。
然后呢，我又和李先生聊了一些关于保险的其他小知识，让他感觉我很专业，也很关心他。
最后结束通话的时候，李先生还挺满意的呢。
其实呀，保险回访话术技巧真的挺重要的。
我们得让客户感受到我们的真诚和关心，不能只是死板地问问题。
要像朋友一样和他们交流，让他们愿意和我们分享他们的想法和感受。
这样呀，我们才能更好地为他们服务，让他们更加信任我们。
好啦，这就是我关于保险回访话术技巧的一点小分享啦，希望对大家有所帮助哟！哈哈！。
保险代理人新人拜访话术
新人拜访话术您好，我是一个刚刚加入保险公司的业务员，现在想请您帮个忙：是这样，公司要求新人做市场调查，每天必须征求十条大家对保险的意见。
前面已经有五位朋友帮过我了，您也帮我完成一个指标好吗？请问您对保险是怎么看的？您自己有保险吗？您更信任哪家保险公司？您对我们保险业务员有什么意见？非常感谢您的帮助，请留下您的姓名和电话，公司可能会对我的工作表现进行了解。
这是我的名片，您再想到什么请直接联系我好吗。
对于不认同保险的客户：我很理解您的感受，因为在没做保险之前，我和您的想法是一样的。
但通过公司的培训和这些年的实际工作，我深深地体会到了保险的重要性。
您想想，我们赚来的钱不是不只有这三种用途？一种是把它花掉，赚钱就得享受。
第二种是把它存起来。
钱存在银行最大的好处就是存取方便，正因为这样，有钱就想花，我们才存不下钱，而且又不能避免通货膨胀。
钱的第三种用途是用来投资，比如买房子啊，买点基金股票，做生意等。
只是这些投资要慎重，一定要避免风险。
其实，钱还有第四种最重要的用途：保障您和一家人平安。
这笔钱不是花掉，而是当专用基金把它存起来，保值、增值并且防范风险。
说实话，就是趁着有能力赚钱的时候，为以后的生活提前做好各种准备。
我们从没听说有人会因为买保险而变穷，却常常听说很多人因为没有保险，当意外和风险发生时陷入困境。
您知道吗，当我们身边的朋友需要保险的呵护的时候，却没有保险的保障，我们会感到深深的自责：如果当初我们业务员多说几句话，多几次拜访，这个遗憾可能就会得到弥补，是我们工作的失职，才让客户承担了这个巨大的损失。
所以说没有人不需要保险，只有不了解，不了解是因为我们的工作没有做到位。
做为一个保险工作者，向您宣传和讲解保险是我们的工作职责，买不买保险永远是您自己的选择。
我们的任务不仅是向您收保费，更重要的是为您送一家人送来健康、幸福的保障。
请放心，我这个朋友随时可以等，等您做好准备再来。
但请别忘了，疾病、意外和风险不会等我们准备好了再来，而且，也只有在我们健康、平安的时候才可以买保险，难道您不愿意为了您和家人的幸福，现在就了解一下吗？三步促成法-----中高端客户做为一位成功人士，您做事一定会本着“重要和紧急”的原则。
保险公司银邮代理新契约(分红险)回访话术
银邮代理新契约（分红险）回访标准话术1、确定被回访人为投保人本人回访员：‚您好！请问***先生(或女士)在吗？‛1.1是本人--转入下一个问题1.2不是本人1.2.1 接听人询问干什么或询问回访员身份回访员：‚我是********的回访员人员，正在进行一个公司形象调查，您看他现在方便吗？‛注意事项：严禁对非投保人透露投保信息或进行回访，应确认对方是投保人才能进行回访。
1.2.2 投保人不在回访员：‚请问***先生/女士有其它的联系电话吗？‛（如对方提供，记录投保人电话号码）您看我什么时间联系***先生/女士比较方便？（预约下次回访时间）。
谢谢！不打扰您了，再见！‛（结束回访）1.2.3 无此人回访员：‚抱歉打扰您了，再见。
‛（结束回访）2、问候，并介绍自己回访员：‚您好！我是*******的客户服务代表，工号***。
‛3、说明来意回访员：‚感谢您于*月*日在**银行（邮政）购买了我公司**元的**保险。
为了更好的维护您的权益，我们想对您作一个简短的录音电话回访，您看现在方便吗？‛3.1方便，表示感谢--转入下一个问题3.2正忙回访员：‚抱歉打扰您了，您看什么时间再联系您方便呢？（预约下次回访时间）好的，非常感谢！那我到时再联系您，结束本次回访。
‛（记录再访时间并按时再访。
）注意事项：如果客户表示正在开会、开车等情况，应主动结束此次回访，表示：‚抱歉打扰了，到时再联系您‛。
3.3询问回访干什么？回访员：‚只是与您核对几个简单信息，很快就可以结束‛。
3.4 不清楚或认为没有购买保险—回访员：‚您已于*月*日在**银行（邮政）购买了我公司的**元***（产品名称）保险，您的保单已经生效。
‛（客户无异议后转入下一个问题）注意事项：如果客户坚持认为没有购买，告知客户核实清楚后再与其联系。
同时作为客户对投保有质疑问题件记录并转办，结束回访。
3.5不愿接受--回访员：‚其实电话回访是我公司为了维护您的权益而开展的一项服务，以便让您了解到您所购买险种的条款内容及相关权益，不会占用您太长时间的，所以还是希望能得到您的配合，您看好吗？‛（客户无异议后转入下一个问题）3.6 客户明确表示清楚相关权益，拒绝回访—回访员：‚既然您已经清楚保单权益，不需要本次电话服务，那么我们就不打扰了。
保险公司新契约回访话术
回访时间：回执单录入系统后第3（含）天开始首次回访，2天不同时段进行4次回访，回访不成功下工单，工单需在2天内回复（如碰到没空接听，请客户预约时间，不要听了一半就挂断，以免多次致电影响客户心情）回访话术：1.您好！请问是х先生（女士）吗？2.先生（女士）您好！我是XX保险的客户服务人员，感谢您对我公司的信任，通过***保险代理公司购买我公司的***产品，为保障您的权益，我们对购买了我公司保险产品的客户都会进行售后回访服务，现在占用您几分钟，您看方便吗？谢谢您，同时也提醒您为了保证服务质量，我们将对回访内容进行录音，请您谅解3.谢谢您！为了保证您信息安全，我们先与您核对一下您的身份证号码（或生日），请问您的身份证号码是XXXX…后面是什么呢？（或您的出生日期是198*年*月*日呢？）4.请问您已经收到我们公司的正式保单并签收回执了吗？5.保单生效一年后会为给您寄送分红报告书，为了保证您能享受到我们的信函服务，与您核对一下收信地址好吗？请问您的地址是хх吗？邮编是хх吗？6.请问投保单、投保提示书及产品说明书都是您亲笔签名的吗？被保险人xxx也是亲笔签名的吗？7.投保单上的风险提示语是您亲笔抄写的吗？8.您是否已认真阅读产品说明书和投保提示？业务人员对有关的保险责任、除外责任、保险期间、退保费用等内容都给您解释清楚了吗？9.您是否清楚您享有10天犹豫期的权利？也就是说您签收保单十日内退保，公司扣除您工本费后退还您所交保费。
若在犹豫期后退保会有一定损失，公司将退还您帐户价值/现金价值，这点您清楚吗？10.您购买的是一款分红型保险，产品说明书中关于未来收益是演示性的，不能理解为未来的实际收益，红利的分配是根据我公司每年分红保险业务的实际经营状况而决定的是不确定的，这些您都清楚吗？11.（期交）同时提醒您，您购买的产品需要每年交费***元，共交纳***年，保障期限为* *年，若您未能及时交费保单效力将暂时中止。
新契约回访流程
B卷 （1）确认投保前是否阅读过产品说明书，并在 《客户权益确认书》上签名 （2）确认投保书是否投保人/被保人亲笔签名 （3）确认是否签收保单 （4）确认对分红险的保险责任是否了解 （5）提醒仔细阅读条款内容，特别是保险责任、 犹豫期和责任免除等重要内容 （7）征询对保单业务员的服务是否满意 （8）征询服务意见与建议 （9）确认投保人信件寄往地址、联系电话 （10）告知公司服务渠道
结束语 “感谢您的配合，欢迎您多提宝贵意见，您 的意见对我们很重要。为方便今后的联系， 需要确认您的联系地址是******对吗？” “谢谢！您以后如果有保险服务需要，请直 接联络您的业务员或拔打我公司的咨询电话 95511。 打扰您了，祝您工作顺利，全家幸福平安。 再见！
在回访中需要业务员配合的地方 客户资料要正确、联系方式要畅通；（尽量 留二个以上的联系方式） 投保书及回执一定要投保人亲笔签字，保证 契约品质，防范风险； 保单正本要及时送达。（新契约回访抽档是 在承保日后5—7天）
新契约回访流程
回访话术 一、新契约回访问卷按照险种分为：分红险 问卷，传统险问卷两类 二、新契约回访问卷实行A、B问卷制：新 契约回访时，若回访日期距新契约承保日期 尚未超过18个自然日，即尚在犹豫期内，选 用A问卷；若回访当日距新契约承保日期已 超过18个自然日，即已在犹豫期之外，则选 用B问卷。
新契约回访问卷内容概要
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银邮代理新契约（分红险）回访标准话术
1、确定被回访人为投保人本人
回访员：‚您好！请问***先生(或女士)在吗？‛
1.1是本人--转入下一个问题
1.2不是本人
1.2.1 接听人询问干什么或询问回访员身份
回访员：‚我是********的回访员人员，正在进行一个公司形象调查，您看他现在方便吗？‛
注意事项：严禁对非投保人透露投保信息或进行回访，应确认对方是投保人才能进行回访。
1.2.2 投保人不在
回访员：‚请问***先生/女士有其它的联系电话吗？‛（如对方提供，记录投保人电话号码）您看我什么时间联系***先生/女士比较方便？（预约下次回访时间）。
谢谢！不打扰您了，再见！‛（结束回访）
1.2.3 无此人
回访员：‚抱歉打扰您了，再见。
‛（结束回访）
2、问候，并介绍自己
回访员：‚您好！我是*******的客户服务代表，工号***。
‛3、说明来意
回访员：‚感谢您于*月*日在**银行（邮政）购买了我公司**元的**保险。
为了更好的维护您的权益，我们想对您作一个简短
的录音电话回访，您看现在方便吗？‛
3.1方便，表示感谢--转入下一个问题
3.2正忙
回访员：‚抱歉打扰您了，您看什么时间再联系您方便呢？（预约下次回访时间）好的，非常感谢！那我到时再联系您，结束本次回访。
‛（记录再访时间并按时再访。
）
注意事项：如果客户表示正在开会、开车等情况，应主动结束此次回访，表示：‚抱歉打扰了，到时再联系您‛。
3.3询问回访干什么？
回访员：‚只是与您核对几个简单信息，很快就可以结束‛。
3.4 不清楚或认为没有购买保险—
回访员：‚您已于*月*日在**银行（邮政）购买了我公司的**元***（产品名称）保险，您的保单已经生效。
‛（客户无异议后转入下一个问题）
注意事项：如果客户坚持认为没有购买，告知客户核实清楚后再与其联系。
同时作为客户对投保有质疑问题件记录并转办，结束回访。
3.5不愿接受--
回访员：‚其实电话回访是我公司为了维护您的权益而开展的一项服务，以便让您了解到您所购买险种的条款内容及相关权益，不会占用您太长时间的，所以还是希望能得到您的配合，您看好吗？‛（客户无异议后转入下一个问题）
3.6 客户明确表示清楚相关权益，拒绝回访—
回访员：‚既然您已经清楚保单权益，不需要本次电话服务，那么我们就不打扰了。
如果您有任何服务需求的话，请及时拨打公司的服务热线*********。
祝您及家人身体健康！再见！‛（结束回访）
4、核实客户身份
回访员：‚**先生/女士，首先核实一下您的基础信息，您的生日是……?‛
（通过询问出生日期等个人信息确定投保人身份。
）
5、确认客户是否收到保险合同，并签收回执
回访员：‚请问您已收到了保单(并在回执单上签字了)[银保通保单可以省略]，对吗？‛
5.1是的--转入下一个问题
5.2 不是
5.2.1未收到保单—
回访员：‚您没有收到保险单是吗？‛（投保人确认后）‚您的保单已经于**月**日生效了。
我们会帮您联系客户经理尽快将保单送达。
收到保单后请您亲笔签写回执，并写上您收到保单的日期。
‛（同时作为投保人未收到保险合同问题件记录并转办，转入下一个问题。
）
5.2.2 收到保单但未亲笔签写回执—
回访员：‚为了更好地维护您的权益，公司将尽快安排工作
人员与您联系办理补签名手续。
‛（同时作为代签名问题件记录并转办。
转入下一个问题）
6、确认亲笔签名问题
回访员：‚请问您和被保险人都在投保单上亲笔签名了，对吗？‛6.1是的--转入下一个问题
6.2不是--
回访员：‚保险合同是否亲笔签名非常重要，我们会帮您联系客户经理，协助您办理补签字的手续。
‛（同时作为代签名问题件记录并转办。
转入下一个问题）
7、确认客户阅读并理解《投保提示》、《产品说明书》等材料回访员：‚请问您在投保以前已经阅读过《投保提示》、《产品说明书》等相关资料了，对吗？‛
7.1是的--转入下一个问题
7.2没有阅读《投保提示》、《产品说明书》等资料
回访员：‚《投保提示》、《产品说明书》主要是提示您了解购买产品的保险责任、责任免除等内容、注意维护自身权利。
如果您没有阅读，我们会帮您联系客户经理向您讲解《投保提示》和《产品说明书》等材料。
‛（同时作为未了解《投保提示》和《产品说明书》问题件记录并转办。
转入下一个问题）
8、确认客户是否亲笔抄录投保单上风险提示语句（该问题视当地保监局要求而定是否需要与客户确认）
回访员：‚您购买保险产品时销售人员会让您抄录‘本人已阅读
保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性’的风险提示语句，请问是您亲笔抄录的，对吗？‛
8.1是---转入下一个问题
8.2不是---询问客户是谁代抄录，作为未抄录风险提示语句问题件记录并转办。
9、确认客户是否已经知悉保险期间、保险责任和责任免除
回访员：‚您购买的是一份保险期限为***年期（保险期间）的保险。
经客户经理的讲解，您已经对保险单中的内容，特别是保险责任、责任免都了解了，对吗？‛
9.1是的--转入下一个问题
9.2不是
9.2.1简单介绍条款内容
回访员：‚简要介绍条款内容。
如果您有疑问可拨打公司咨询电话*********。
‛
9.2.1.1简单介绍后客户对业务员的销售有质疑或有退保倾向
回访员：‚您别着急，投保时客户经理是依据您的情况做的针对性介绍，可能中间产生了一些误解，我们会帮您联系客户经理给您做进一步的解释说明，您看可以吗？‛（同时作为客户对投保有质疑问题件记录并转办，转入下一个问题。
）
10、确认客户是否了解缴费年期、频率（如果客户采取的是分期
缴费的方式）
回访员：‚您的保单采取的是**缴（年缴、半年缴、月缴）的缴费方式，交费年期为***年。
‛
10.1无异议—转入下一个问题
10.2有异议，对业务员的销售有质疑或有退保倾向
回访员：‚您别着急，投保时客户经理是依据您的情况做的针对性介绍，可能中间产生了一些误解，我们会帮您联系客户经理给您做进一步的解释说明，您看可以吗？‛（同时作为客户对投保有质疑问题件记录并转办，转入下一个问题。
）
11、确认客户是否理解犹豫期的含义及相关权利
回访员：‚自您收到保险合同之日起10天内为犹豫期。
犹豫期内如果您对产品不满意，可以申请退保，保险公司会扣除保单工本费后退还您所交保费，如犹豫期后退保会扣除一定费用，这一权利您都了解了吧？‛
11.1是的--转入下一个问题
11.2不清楚
回访员：‚您收到保险合同十天内为犹豫期。
您在犹豫期内享有撤销保险合同的权利。
如果超过犹豫期提出退保的话，公司可能会收取一定的退保费用。
相关规定已经在条款中说明，您可以仔细阅读一下条款。
‛
12、确认客户了解红利分配是不确定的
回访员：‚您购买的是分红类产品。
我公司宣传材料上的利益演
示是便于您更好的理解产品，它是基于我公司的精算假设而试算出来的，每年的实际红利是非保证的。
公司会根据每年实际盈利水平确定红利标准并以《红利通知书》的方式通知您。
‛（客户经理向您讲解的，以及您在宣传彩页上看到的红利水平，主要是帮助您更直观的理解该产品。
）
12.1了解--转入下一个问题
12.2不认可
12.2.1说明情况、介绍公司实力
12.2.1.1解释后客户对业务员的销售有质疑或有退保倾向
回访员：‚您别着急，投保时客户经理是依据您的情况做的针对性介绍，可能中间产生了一些误解，我们会帮您联系客户经理给您做进一步的解释说明，您看可以吗？‛（同时作为客户对投保有质疑问题件记录并转办，转入下一个问题。
）
13、核对客户的通信地址及邮编
回访员：‚为了保证与您联络通畅，我可以和您核对一下通信地址和邮编吗？‛
报读地址与邮编，强调该地址是否能通邮？（转入下一个问题）13.1客户询问提供信息的原因
回访员：解释公司将有通知、信件、专刊等资料寄发给客户，所以请客户提供可以通信的地址。
13.2正确
回访员：提醒客户，如变更通信地址，请尽快与我们联系。
（转
入结束语）
13.3不正确—
回访员：询问投保人正确的联系方式并作为问题件变更进行记录并转办。
（转入结束语）
14、结束语
回访员：‚非常感谢您对我们工作的支持，今后您对保单有任何疑义，都可拨打我司综合治理销售误导投诉专线*******祝您工作顺利、身体健康，****先生（女士），再见！‛。