知识产权质押类型和价值评估
专利权质押融资中的价值评估研究
1引言随着我国对于科技创新的支持力度不断加大，知识产权质押融资越来越成为解决科技型企业融资难题的重要途径。
所谓知识产权质押融资，就是科技企业以其所拥有的知识产权作为质押物向金融机构获取贷款的一种融资方式。
我国各地结合当地社会经济和产业发展状况，探索出多种样式的知识产权质押融资模式。
专利权由于相对价值较高和更易转让交易而成为知识产权质押融资过程中的主要质押物。
但是在进行专利权质押融资过程中，专利价值评估是最为关键和困难的环节。
由于专利价值评估困难以及在贷款存续期间内面临的各类风险，导致质押率普遍偏低。
因此，金融机构在发放专利权质押融资贷款过程中以短期贷款为主，而且贷款金额也非常有限，这就制约了科技型企业及时获取到发展所需的资金。
2专利权价值评估的特点2.1价值维度的多重性专利权作为科技型企业的重要资产，其价值受到法律、技术和经济等多方面因素的影响，因此就形成了不同的价值维度。
2012年国家知识产权局专利管理局和中国技术交易所编制的《专利价值分析体系与操作手册》中，将专利价值评估分为法律、技术和经济3个维度。
在该专利价值评估分析体系中，认为专利价值应划分为法律价值度、技术价值度和经济价值度。
在此基础上将这3个价值维度分解出相应的二级指标，共计18个指标构成了完整的专利价值评估分析体系。
后来的中国广大学者在此基础上进一步扩展并积极探索新的专利权价值评估体系，例如，孙付东构建的五个维度的价值评估体系[1]和赵成阳构建的七个维度的价值评估体系[2]。
2.2评估方法的多样性2017年9月中国资产评估协会印发的《专利资产评估指导意见》（中评协〔2017〕49号）中第26条规定“专利资产价值的评估方法包括市场法、收益法和成本法3种基本方法及其衍生方法”。
2020年7月，国家市场监督管理总局和国家标准化管理委员会发布了GB/T 39057—2020《科技成果经济价值评估指南》，国家标准中规定的评估方法包括了市场法、收益法和成本法，主要适用于成熟市场的科技成果经济价值的评估。
2024年知识产权质押合同(专利权)
20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXX2024年知识产权质押合同（专利权）本合同目录一览第一条质押知识产权1.1 知识产权的种类1.2 知识产权的权属证明1.3 知识产权的有效期第二条质押物的范围2.1 质押物的清单2.2 质押物的价值评估2.3 质押物的权利限制第三条质押的效力3.1 质押的成立条件3.2 质押的登记手续3.3 质押的优先权第四条债务人的义务4.1 债务人的还款义务4.2 债务人的信息披露义务4.3 债务人的权利限制第五条债权人的权利与义务5.1 债权人的监督权5.2 债权人的优先受偿权5.3 债权人的权利限制第六条合同的变更和终止6.1 合同的变更条件6.2 合同的终止条件6.3 合同终止后的处理第七条违约责任7.1 债务人的违约行为7.2 债权人的违约行为7.3 违约责任的承担方式第八条争议解决8.1 争议的解决方式8.2 争议的管辖法院8.3 争议解决的费用第九条合同的生效、变更和解除9.1 合同的生效条件9.2 合同的变更条件9.3 合同的解除条件第十条保密条款10.1 保密信息的范围10.2 保密信息的保密义务10.3 保密信息的例外情况第十一条知识产权的许可11.1 许可的条件11.2 许可的范围11.3 许可的期限第十二条知识产权的转让12.1 转让的条件12.2 转让的范围12.3 转让的程序第十三条合同的附则13.1 合同的生效日期13.2 合同的履行地点13.3 合同的履行语言第十四条合同的签署14.1 合同的签署日期14.2 合同的签署地点14.3 合同的签署主体第一部分：合同如下：第一条质押知识产权1.1 知识产权的种类本合同质押的知识产权为专利权，具体为（专利名称），专利号为（专利号），申请日为（申请日），授权公告日为（授权公告日）。
1.2 知识产权的权属证明债务人应向债权人提供知识产权的权属证明，包括专利证书、权利要求书、说明书等文件。
知识产权质押贷款及其评估[1]
![知识产权质押贷款及其评估[1]](https://img.taocdn.com/s3/m/0cbc0d3d0640be1e650e52ea551810a6f524c8ad.png)
知识产权质押贷款及其评估知识产权质押贷款及其评估1. 知识产权质押贷款介绍知识产权质押贷款是指企业或个人将其拥有的知识产权作为质押物，向金融机构融资的一种方式。
在知识经济时代，知识产权具有巨大的价值和市场潜力，质押知识产权可以有效地解决融资难题，促进创新和创业。
知识产权质押贷款具有一定的特点：- 高风险高收益：知识产权质押贷款具有较高的风险性，但同时也具有较高的回报潜力。
成功的知识产权项目可以带来巨大的经济利益。
- 保护知识产权：质押知识产权可以有效地保护其所有人的权益，减少知识产权被侵权和盗用的风险。
- 支持创新和创业：知识产权质押贷款可以为创新和创业提供资金支持，促进科技、文化和艺术等各个领域的发展。
- 评估难度大：知识产权的价值评估相对复杂，需要专业的评估机构进行评估，以确定质押贷款的额度和利率等相关条件。
2. 知识产权质押贷款的优势知识产权质押贷款作为一种新兴的融资方式，在经济发展中具有诸多的优势：2.1. 多样化的质押资产知识产权质押贷款的质押资产是知识产权，相比传统的抵押物如房产或股票等，具有更高的灵活性和多样性。
不同类型的知识产权，如专利、商标、著作权等，可以根据融资需求进行选择。
2.2. 降低融资成本知识产权质押贷款可以将知识产权的价值充分发挥，提高企业的融资额度，同时降低融资成本。
相比传统的融资方式，知识产权质押贷款更具竞争力和吸引力。
2.3. 保护知识产权所有权通过质押知识产权，企业可以有效地保护其知识产权的所有权和独占权，减少知识产权被侵权的风险。
金融机构通常会对知识产权进行审查和评估，确保其合法性和有效性。
2.4. 促进创新和创业知识产权质押贷款为创新和创业提供了重要的资金支持，激励创新者和创业者更好地开展技术创新和商业创新。
通过质押贷款，他们可以获得更多的资源和机会，推动经济的发展和社会的进步。
3. 知识产权质押贷款的评估知识产权质押贷款的评估是整个贷款过程中的重要环节，评估的准确性和公正性对于金融机构和贷款人都至关重要。
知识产权的价值评估方法
知识产权的价值评估方法知识产权是指人们通过创造性工作获得的智力成果所拥有的权益。
在现代社会，知识产权的价值评估显得尤为重要，它可用于确定知识产权的价值、确定合理的交易价格、评估投资回报率以及制定合理的保护策略。
本文将介绍几种常用的知识产权价值评估方法，帮助读者更好地理解知识产权的价值。
一、市场比较法市场比较法是一种常用的知识产权价值评估方法，它通过与相似或类似知识产权的市场交易进行比较，从而确定知识产权的市场价格。
这种方法适用于已经有交易活动的知识产权，主要依据相似案例的交易价格进行评估。
二、成本法成本法是一种基于知识产权创造成本的评估方法。
它主要通过计算知识产权创造、发展和维持所产生的成本来确定知识产权的价值。
这种方法适用于新兴技术或创新性知识产权，可以帮助评估知识产权的研发投入是否值得以及制定合理的技术创新策略。
三、收益法收益法是一种基于知识产权所产生的经济效益来评估其价值的方法。
它主要通过分析知识产权所带来的市场收入、专利费用、专利许可费等来计算知识产权的价值。
这种方法适用于已经有商业化运作的知识产权，可以通过对相关数据的分析和预测来评估其未来收益。
四、综合法综合法是一种综合考虑多个因素来评估知识产权价值的方法。
它综合了市场比较法、成本法和收益法的优点，旨在得出更准确全面的评估结果。
这种方法适用于复杂的知识产权，可以综合考虑市场行情、创造成本、收益预测等因素。
在实际应用中，不同的知识产权类型和评估目的可能会选择不同的评估方法。
同时，由于知识产权的复杂性和特殊性，评估过程需要借助专业知识和相关数据来进行科学准确的分析。
总之，知识产权的价值评估是一项复杂而重要的工作，它对于知识产权的保护、交易和管理具有重要意义。
市场比较法、成本法、收益法和综合法等评估方法的使用可以帮助我们更好地理解和评估知识产权的价值，为决策提供科学依据。
2024年版权质押合同范本：著作权、专利权等知识产权的质押融资操作规程
20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXX2024年版权质押合同范本：著作权、专利权等知识产权的质押融资操作规程本合同目录一览第一条质押权利的确认1.1 著作权的质押1.1.1 著作权类型1.1.2 著作权有效证明文件1.2 专利权的质押1.2.1 专利权类型1.2.2 专利权有效证明文件1.3 其他知识产权的质押1.3.1 其他知识产权类型1.3.2 其他知识产权有效证明文件第二条质押融资的操作规程2.1 融资额度2.2 融资期限2.3 融资利率2.4 融资用途2.5 还款方式2.6 还款期限第三条质押物的评估与价值确认3.1 质押物评估机构3.2 质押物评估标准3.3 质押物价值确认第四条质押权的设立与变更4.1 质押权的设立4.2 质押权的变更第五条权利质权的转让5.1 质权转让的条件5.2 质权转让的程序第六条权利质权的实现6.1 债务人不履行债务的情况6.2 质权实现的方式第七条权利质权的解除7.1 质权解除的条件7.2 质权解除的程序第八条权利质权的异议与争议解决8.1 权利质权异议的处理8.2 权利质权争议的解决方式第九条权利质权的监督与维护9.1 质权人的监督权9.2 质权人的维护权第十条违约责任10.1 债务人的违约行为10.2 质权人的违约行为10.3 违约责任的承担方式第十一条合同的解除与终止11.1 合同解除的条件11.2 合同终止的条件第十二条争议解决方式12.1 争议解决机构12.2 争议解决程序第十三条合同的效力13.1 合同生效的条件13.2 合同失效的条件第十四条其他约定14.1 双方的其他约定内容14.2 双方签字盖章的页码确认第一部分：合同如下：第一条质押权利的确认1.1 著作权的质押1.1.1 著作权类型(1) 文学、艺术和科学作品；(2) 计算机软件；(3) 录音录像制品；(4) 表演艺术作品；(5) 版式设计权；(6) 广播权和电视权；(7) 信息网络传播权；(8) 翻译权、注释权和汇编权等。
2024年版权质押合同著作权价值评估方法
专业合同封面COUNTRACT COVER20XXP ERSONAL甲方：XXX乙方：XXX2024年版权质押合同著作权价值评估方法本合同目录一览第一条版权质押合同的定义与范围1.1 定义1.2 范围第二条著作权价值评估的方法2.1 市场比较法2.1.1 比较对象的选择2.1.2 比较指标的确定2.1.3 价值比率的计算2.2 成本法2.2.1 成本的构成2.2.2 折旧的计算2.2.3 残值的确定2.3 收益法2.3.1 预期收益的预测2.3.2 收益期限的确定2.3.3 折现率的选取第三条著作权价值的评估流程3.1 评估准备3.2 现场调查3.3 数据收集与分析第四条评估结果的使用与效力4.1 评估结果的用途4.2 评估结果的法律效力第五条合同双方的权利与义务5.1 权利5.2 义务第六条合同的履行与违约责任6.1 合同的履行6.2 违约责任第七条争议解决方式7.1 协商解决7.2 调解解决7.3 仲裁解决7.4 诉讼解决第八条合同的变更与解除8.1 合同变更的条件8.2 合同解除的条件第九条合同的终止与失效9.1 合同终止的条件9.2 合同失效的条件第十条保密条款10.1 保密信息的范围10.2 保密信息的保密义务10.3 保密信息的例外情况第十一条合同的生效条件11.1 生效条件11.2 生效时间的确定第十二条合同的期限12.1 期限的定义12.2 期限的计算方法第十三条合同的转让13.1 转让的条件13.2 转让的程序第十四条附则14.1 合同的解释14.2 合同的修改14.3 合同的补充第一部分：合同如下：第一条版权质押合同的定义与范围1.1 定义1.2 范围本合同适用于甲方将其著作权财产权益质押给乙方，以获取乙方提供的借款或其他形式的资金支持。
包括但不限于小说、诗歌、歌曲、影视作品、美术作品等原创作品的著作权。
第二条著作权价值评估的方法2.1 市场比较法2.1.1 比较对象的选择乙方应选择与甲方著作权类似的市场交易案例进行比较，包括但不限于相同类型、相同作者、相同题材的作品。
知识产权质押的法律后果(3篇)
第1篇一、引言知识产权质押作为一种新型的融资方式，近年来在我国得到了迅速发展。
它是指知识产权权利人将其拥有的知识产权作为担保，向银行或其他金融机构申请贷款的一种融资方式。
知识产权质押的法律后果涉及到债权人的权利、知识产权权利人的义务以及知识产权质押的法律效力等方面。
本文将从这些方面对知识产权质押的法律后果进行分析。
二、知识产权质押的法律效力1. 知识产权质押的法律性质知识产权质押是一种担保方式，其法律性质属于担保法规定的权利质押。
根据《担保法》第76条的规定，知识产权权利人将其拥有的知识产权作为担保，可以向银行或其他金融机构申请贷款。
2. 知识产权质押的法律效力（1）债权人对知识产权的优先受偿权。
在知识产权质押中，债权人对知识产权享有优先受偿权。
当债务人到期不能履行债务时，债权人有权优先受偿，即先于其他债权人获得知识产权的收益。
（2）知识产权质押的公示效力。
根据《担保法》第78条的规定，知识产权质押应当办理登记手续。
未经登记的知识产权质押不得对抗善意第三人。
这意味着，只有经过登记的知识产权质押才能产生对抗善意第三人的法律效力。
（3）知识产权质押的转让效力。
在知识产权质押期间，知识产权权利人不得擅自转让、许可他人使用或以其他方式处分知识产权。
否则，债权人有权利请求人民法院撤销该处分行为。
三、知识产权质押的法律后果1. 债权人的法律后果（1）债权人对知识产权的优先受偿权。
在知识产权质押中，债权人对知识产权享有优先受偿权。
这意味着，当债务人到期不能履行债务时，债权人有权优先受偿，即先于其他债权人获得知识产权的收益。
（2）债权人的追偿权。
当债务人到期不能履行债务时，债权人有权依法向债务人追偿。
在知识产权质押的情况下，债权人有权要求债务人履行债务，或者要求实现知识产权质押的担保价值。
2. 知识产权权利人的法律后果（1）知识产权权利人的担保义务。
在知识产权质押中，知识产权权利人负有担保义务，即保证债务人按照约定履行债务。
知识产权的价值评估
知识产权的价值评估知识产权作为一种重要的资产，对于企业和个人而言具有巨大的价值。
对于拥有知识产权的权利人而言，能够有效评估其价值是至关重要的。
本文将介绍知识产权的价值评估方法和意义，并探讨在评估过程中需要考虑的因素。
一、知识产权的价值评估方法1.市场比较法市场比较法是一种常用的评估方法，通过比较类似知识产权在市场上的交易价格，推算出相应的价值。
这种方法有助于确定知识产权的市场定价水平，但需要注意比较对象的可比性和市场信息的准确性。
2.收益法收益法是一种基于预测未来收益的价值评估方法。
通过评估知识产权所能带来的收益以及其持续时间，计算出相应的现值。
这种方法在评估具有未来经济效益的知识产权时较为有效，但需要合理的预测模型和数据支持。
3.成本法成本法是一种基于知识产权创造或获取的成本来评估价值的方法。
通过计算知识产权的研发成本、取得成本或保护成本等，推算出相应的价值。
这种方法在评估专利等技术类知识产权时较为常用，但需要考虑难以准确衡量的因素。
二、知识产权的价值评估意义1.决策参考通过对知识产权价值的评估，企业可以更好地决策，包括是否进行知识产权保护、投资收购知识产权以及如何合理利用和管理知识产权等。
评估结果能够提供给企业决策者科学依据，降低决策风险。
2.资产运营知识产权作为一种可转让、可许可、可质押的资产，其价值评估能够为企业的资产经营提供参考。
企业可以通过知识产权的价值评估，优化资产配置，提升资产效益。
3.交易谈判在知识产权交易中，价值评估是不可或缺的一环。
买方和卖方可以根据知识产权的评估结果，进行交易价格的谈判和确定。
评估结果能够为交易各方提供公正客观的价值参考。
三、知识产权价值评估的考虑因素1.知识产权的类型不同类型的知识产权具有不同的评估方法和特点。
专利、商标、版权等知识产权在评估过程中需要考虑到其独特性和法律保护的程度。
2.技术背景和市场竞争知识产权的技术背景和市场竞争环境对其价值评估有较大影响。
知识产权质押融资价值评估法律风险论文
浅议知识产权质押融资价值评估法律风险摘要：文章分析知识产权质押融资中法律风险实质所在及讨论知识产权评体体系建设可能之道，提出专业的知识产权权属状态专家评价机构、确定知识产权价值评估方法、建立知识产权信用制度以完善知识产权价值体系，对知识产权法律风险瓶颈提出建议。
关键词：知识产权质押融资价值评估法律瓶颈知识产权质押贷款，是以知识产权作为质押标的物质押与金融机构，获取金融机构贷款的一种贷款方式。
作为知识产权质押贷款的质押标的物包括专利权、商标权和著作权等知识产权。
知识产权质押贷款的明确提出，是在金融危机爆發以后，中国企业面临着巨大的资金压力，而中小企业由于其资产规模较小，可运作资金减少后，更加举步维艰。
政府为帮助中小企业走出融资困境，考虑到中小企业尤其是其中较大比例的科技型企业本身所具有的特点，形成了以知识产权质押的方式开展金融贷款，实现企业自主创新的融资难题的解决。
对于知识产权质押贷款，2007年颁布的《科学技术进步法》第十八条规定“国家鼓励金融机构开展知识产权质押业务，鼓励和引导金融机构在信贷等方面支持科学技术应用和高新技术产业發展，鼓励保险机构根据高新技术产业發展的需要开發保险品种”。
2008年4月9日，国务院《国家知识产权战略纲要》，在“促进知识产权创造和运用”主题中提出“推动企业成为知识产权创造和运用的主体。
促进自主创新成果的知识产权化、商品化、产业化，引导企业采取知识产权转让、许可、质押等方式实现知识产权的市场价值”。
其后，科技部發布《关于推动自主创新促进科学發展的意见》，指出将推动知识产权质押贷款，银监会和科技部也联合發布《关于进一步加大对科技型中小企业信贷支持的指导意见》，银监会将逐步开展专利等知识产权质押贷款业务。
在法律作出规定和政策提出要求后，国家知识产权局于2009年1月选择6家单位作为首批知识产权质押融资试点。
随后，各地方也积极推动知识产权质押融资的發展，如，上海制定推出知识产权质押融资办法，江苏、广东等地均出现了知识产权质押融资事例。
知识产权质押
知识产权质押一、知识产权与质押相关联的主要产权特征有：非物质性；国家授予性；双重性；专有性；地域性；时间性；完整性。
1、非物质性：知识产权不发生有形控制的占有，即，其有形的财产权是通过物化载体来体现的；知识产权一般不发生有形损耗的使用；即，其使用不会像有形物的使用会发生损耗；知识产权一般不发生消灭的事实处分与有形交付的法律处分。
其存在仅会因法定保护期满产生专有财产与社会公共财富的区别。
2、国家授予性：商标权与专利权所对应的权利是由国家主管机关——国家工商局或国家知识产权局依法授予而产生。
商标权与专利权的权利人只有依靠国家法律的特别保护，即通过主管机关授予，才能够有效而充分地享有或行使其权益。
商标权与专利权的获得需要经过申请，报主管机关审查批准，并由国家颁发相关证书予以确认。
3、双重性：专利权与版权不同于商标权，其权利包括财产权和人身权的双重内容。
人身权是指基于专利发明人或创作人的特定身份依法享有的精神权利，专利权人或著作权人所享有的署名权、荣誉权等项权利为人身权。
人身权与发明人或创作人的人身不可分离，因而是不能转让、赠予和继承的。
财产权是指知识产权权利人依法享有获得一定收益、报酬和奖励的权利，如知识产权的许可使用费等。
财产权可以转让、赠予和继承。
商标权没有人身权，其财产权内涵与专利权、版权相同。
4、专有性：知识产权为权利人所独占，权利人垄断这种专有权并受到严格保护，没有法律规定或权利人许可，任何人不得使用权利人的智力成果。
对于同一项智力成果，不允许有两个或两个以上同一属性的知识产权并存。
地域性：知识产权作为一种专有权，在空间上不是无限的，而是受到地域性的限制，即，有严格的领土性。
除非签有国际公约或双边互惠协定，知识产权没有域外效力，域外的其他国家对这种权利没有保护的义务。
5、时间性：知识产权具有时间性特点，一旦超出法律规定的有效期限，这一权利就自动消灭，知识成果就会转化为整个社会的共同财富、为全人类共同使用。
知识产权质押贷款及评估操作
签署合同
经审核同意发放贷款的，金融机构与借款人签订质押贷款合 同。
办理登记
双方按照相关法律法规规定，向知识产权局等部门办理质押 登记手续。
发放贷款与后续管理
发放贷款
金融机构按照合同约定向借款人发放贷款。
后续管理
金融机构对借款人的还款情况进行跟踪管理，确保按时足额还款；对质押的知识 产权进行监控，确保其有效性。
成功案例二：商标权质押贷款
总结词
品牌价值转化
详细描述
某知名品牌企业将其商标权作为质押，获得银行贷款，用于扩大生产规模和提升产品质量，进一步巩 固了市场地位。
失败案例：技术秘密质押贷款纠纷
总结词
法律保护不足
详细描述
某企业以技术秘密作为质押获得贷款，后因技术秘密泄露引发纠纷，最终因缺乏足够的 法律保护而无法维权。
知识产权质押贷款及 评估操作
目录
• 知识产权质押贷款概述 • 知识产权质押贷款操作流程 • 知识产权评估方法 • 知识产权质押贷款风险及防范
目录
• 知识产权质押贷款案例分析 • 知识产权质押贷款未来展望
01
知识产权质押贷款概述
定义与特点
定义
知识产权质押贷款是指企业或个人以其合法拥有的专利权、商标权、著作权等 知识产权作为质押物，向银行申请贷款的一种融资方式。
VS
详细描述
市场法要求有一个活跃的知识产权交易市 场，并且可以找到与待评估知识产权类似 的近期交易案例。这种方法适用于具有可 比性的知识产权，如专利和版权。
收益法
总结词
通过预测知识产权未来的预期收益，并将其折现至评估时点，以确定其价值的方法。
详细描述
收益法主要考虑知识产权的预期收益，如许可费、实施费等。这种方法适用于那些具有稳定收益来源的知识产权， 如专利和技术秘密。
期权定价模型评估质押知识产权价值的适用性探讨
关键 词 ：知 识 产权
质押
价值 评 估
从我 国银行 的业务 实践来看 ，银 行信 贷 中抵押贷款 占绝 大部分。考虑到 以知识 产权 等无形资产为主 的资产结构决 定了创 新型 企 业的 贷款 申请难 以获得 通过 的 现 实 ，本 文认为 ，创新型企业要想获 得发展 所需 的大量资金 ，发展知识产权质 押贷款 势在 必行 ，而 找到 能够准确评估知识产 权 价值 的方法是关键 。
（ 三 ）市 场 价 格 法
市 场 价 格 法 又被 称 作 市 场 价 值 法 、销
售 比较 法 ，其操作原理是 以现 有的与被评 估 资产 相似 或 相 同资产 市 场价 格 作 为参 照 ，并按 照评 估对象与参照标准 的差异对 市 场价 格进 行 调整 得 出被 评估 资产 的价 值 。市场法又分 为直 接法和间接法 。直接 法是指从市场找 到与被评 估对象完全相 同
可能就是零。
（二 ）收 益 法
点 分析 ，接 着 引入 期 权 定价 模 型 ，对期
权 定 价 模 型 应 用 于 知 识 产 权 价 值 评 估
评估资产 的价值 。间接法是指 以市 场上已
成 交 的与 被 评 估 资产 类似 的 资 产 的 价 格 为 基 础 ，并 按 照 两 者 的 差 别 进 行 调 整 得 到 被
的重大事项 ；最后评估 中所使 用的折现率 的选取也将对资产价值评估结 果产 生重大
影响。
期 权 定 价 模 型 评 估
■ 李 秋 （ 首都经济 贸 易大学 北京 １ （ ） ０ ０ ７ ０ ）
◆ 中 图 分 类 号 ：Ｄ９ ２ ３ 文献 标 识 码 ：Ａ
知识产权质押
模式
• • • • 北京模式 浦东模式 美国模式 日本模式
北京模式
• (1)运行模式 • 交通银行引入资产评估机构和律师事务所，由 其共同进行贷前的评估与审查工作，其中资产 评估机构负责对知识产权进行评估并承担由于 评估价值过高所带来的损失，律师事务所负责 对知识产权的法律状况进行审查并承担由于知 识产权的法律风险所产生的损失，形成贷前调 查报告。担保公司通过对贷前调查报告的审查 和企业的信用情况确定是否提供担保。银行要 求担保公司提供全额连带责任担保。如果企业 到期不能偿还贷款，则先由担保公司代偿，然 后再由资产评估公司、律师事务所、担保公司 一起通过知识产权交易中心对知识产权进行处 置，以弥补担保公司的损失。
• 针对不同类型的知识产权质押品种，北京市科 委、北京市知识产权局(中关村知识产权促进局)、 北京市文化产业促进中心以及海淀区政府等政 府机构，分别制定相应扶持政策，主要是向提 出知识产权质押贷款的中小企业补贴贷款利息 山。比如，对以发明专利申请贷款的企业补贴 贷款成本的70%，对以实用新型专利、驰名商 标申请贷款的企业补贴贷款成本的5既，对以商 标申请贷款的企业补贴贷款成本的30%。中关 村知识产权促进局、北京市科委等政府主管部 门为获得交通银行北京分行专利质押贷款并按 期还本付息的客户，按照基准利率的一定比例 提供贷款贴息，贴息比例控制在50%，每年每 笔贷款的贴息不超过20万元。
• 上海市浦东生产力促进中心是由政府出 资组建的担保机构，上海市科技发展基 金每年向他注入2000万元的资金。而上 海市科技发展基金的主要资金来源于三 个方面:当年新区财政拨款(包括张江专项 资金返还款);上年末科技基金结余款;风 险投资增值部分和存款利息。
武汉模式
• 武汉市知识产权局与武汉市财政局共同 合作，对以专利权质押方式获得贷款的 小企业提供贴息支持。 • 武汉市知识产权局将成长性良好的优质 科技型企业优先推荐给交通银行湖北分 行，并在融资过程中所需的资产评估、 法律状态确认、办理质押合同登记、转 让专权等方面为交通银行和企业提供咨 询和服务。 • 此外交通银行与资产评估机构、律师事 务所、担保机构等共同建知识产权质押 融资平台。
知识产权质押评估的现状及完善
知识产权质押评估的现状及完善作者：刘雪辉来源：《法制与社会》2013年第21期摘要知识产权，作为一种无形的财产权，如今也被广泛的运用也质押融资信托担保等领域，但其中最重要的就是涉及知识产权的评估问题。
知识产权特有的属性使其承担着重大的风险。
本文欲通过对知识产权评估过程中的风险进行全面分析，从而为规避风险提出可行的策略。
关键词知识产权评估风险质押评估中图分类号：D923.4文献标识码：A文章编号：1009-0592（2013）07-233-02一、知识产权质押评估的现状现代企业的资产中，无形资产所占有的比重在企业的资产总量中占有50%以上，将无形资产尤其是知识产权运用到质押担保中，将对知识产权的运用和企业的融资产生重要作用。
但由于受多种因素的影响，知识产权质押担保在社会生活中运用很少，其信用作用远未发挥，知识产权评估困难便是挡在知识产权质押道路上的重大障碍。
目前，知识产权评估市场的状况主要呈现出以下几方面：（一）知识产权评估机构缺乏知识产权在进行转化和转移过程中，首先应就此自身的价值进行评估，这是达成交易的基础和关键。
我国知识产权评估业务自20世纪90年代中期才开始实施。
由于起步晚，尚处于发展的初始阶段，相应的成熟、完善的评估机构较少。
评估机构的缺乏，无形中增加了交易的成本，并给相关业务的开展带来不便。
再加上，一些评估机构对市场的垄断，严重影响了评估结果的公正性和准确度。
（二）知识产权评估人员素质不高，水平有限评估机构评估水平的高低，直接影响到评估结果。
知识产权具有较强的专业性、涉及多门学科知识，再加之评估因素中较多主观因素的影响，能否公正合理的评判其真正的价值，对评估人员的素质有较高的要求。
然而，目前我国的知识产权评估市场让人焦虑，许多执业人员未经过专门的学习培训，实践操作能力不强，时常对同一种产品，不同的评估机构给出差异极大的评估结果。
（三）知识产权质押评估方法的选择受限目前对知识产权进行评估使用的主要是市场法、成本法和收益法三种。
知识产权质押评估价值类型及其评估假设研究
押融 资 可以拓 展企 业融 资渠 道 。
（ ） 二 降低 银 行 贷 款 风 险
己所拥 有 的知识 产权 的价 值 ，进一 步
增 强企 业 的 自主创新 意识 。
二 、 知 识 产 权 质 押 评 估 价 值 类
现 有 的 知 识 产 权 评 估 理 论 与 方 法
大都 移植 于有形 资产 评估 理论 ，而知
型—— 质 押 （ 市场 ） 值 价 （ 资产 评估 中的主要价 值 类型 一）
能 准确 定位 知识产 权 价值 ，在此 情况 下 ，银 行很 难决定 是否 贷款 、贷 款 多
少 ，银行 的信 贷工 作需 要更 深层 次 的 信 息分 析结 果和更 为科 学 的决策 参考 意 见 。所 以知识产 权质 押评 估有 利 于
知识产权 质押 评估价值 类型
口陈洁 （ 士 ） 博
及其评估假 设研究
‘
（ 北 电力 大 学工 商管 理 博 －后 流 动站 北 京 １２ ０ 华 Ｊ ｒ ０ ２ ６天 津广 播 电视 大 学 天 津 ３ ０ ９ ） ０ １ １
摘要 ： 我国《 国家知识产权战略纲要》 中将“ 促进 自主创新成果的知
服务 方式 ，可 提高企 业贷 款 的规模 和
比重 。 特别 是对 于技 术密 集型 的企 业 ， 货 币或 实 物形 式 存 在 的 自有 资 本 有
识 产权 价值 评估 是知识 产 权从 财产权
利 转化 为特 定融 资方 式表 征之权 利 的 技 术前 提 ，是 知 识产 权融 资 的制度 保 障 ，也 是有 效防 范金 融风 险 的前置 措
对 知 识产 权 价值 评 估 的后 续研 究打 下基 础 。
父键 涧 ： 知识产权 质押价值 评估假设
知识产权评估
五、思考
（一）通过国家合理引导形成一个更为公开活跃 的知识产权市场，使得涉及知识产权的各种业务 更加公开透明化。 （二）在知识产权价值评估问题的研究中，我们 不能一味的复制国外已有的理论，把国外的理论 和实践经验照搬到我国市场上直接应用。要针对 具体情况具体分析，要创新和改进，构建出适合 我国市场条件下的价值评估方法和模型。
（四）企业并购 吉利收购沃尔沃，联想收购IBM全球PC业务， 南航兼并中原航空 可口可乐与百事可乐的配方 中铝收购力拓，TCL收购汤姆逊
在并购实现过程中，对知识产权的价值评估环 节必不可少，因此，并购活动也进一步促进了对 知识产权价值评估的需求。
（五）知识产权法律赔偿问题 现如今，关于知识产权的侵权案件越来越多，如： 蜡笔小新著作权纠纷，华北制药遭侵权案，苹果商 标侵权按等。这些涉及知识产权的案件审理过程中
（二）知识产权证券化 在科学技术迅猛发展的今天，上市公司中不乏一 批高新技术企业，尤其在我国的创业板市场中，依托 于技术和知识产权而非传统有形资产的企业比比皆是。 发起机构（通常为创新型企业）将其拥有的知识产 权或其衍生债权（如授权的权利金），移转到特设载 体，再由此特设载体以该等资产作担保，经过重新包 装、信用评价等，以及信用增强后发行在市场上可流 通的证券，借以为发起机构进行融资的金融操作。作 为一种重要的金融创新，知识产权证券化对于建设多 层次金融市场、发展自主知识产权具有重要意义。 参考资料： /view/2095718.htm?fr=aladdin
国家知识产权战略网：/index.asp 中华人民共和国国家知识产权局：/
二、知识产权评估的内容
（一）知识产权交易 在国际贸易中，涉及知识产权的交易活动越 来越多，数据表示，知识产权的国际贸易总额在 10 年内翻了两番，增长速度大大快于国际贸易总 额的平均增长速度。在知识产权交易中，无论我 国处于买方还是卖方，从公平的角度看，用合理 的价格进行知识产权的交易是关键的一点。要确 定知识产权合理的价格，促进知识产权交易的顺 利进行，对其价值进行合理评估是必不可。 上市公司知识产权出售、转让或作价入股
知识产权金融 类型
知识产权金融类型知识产权金融的类型一、知识产权质押融资知识产权质押融资是指企业或个人将其合法拥有的专利权、商标权、著作权等知识产权作为质押物，向金融机构申请贷款的一种融资方式。
通过这种方式，知识产权的所有者可以将其资产转化为现金流，从而获得资金支持，实现知识产权的市场价值。
二、知识产权证券化知识产权证券化是指将知识产权的所有权或收益权作为基础资产，通过证券化手段进行融资的过程。
具体来说，知识产权的所有者将知识产权委托给特设机构，由该机构发行证券筹集资金，并将所筹集的资金用于支持基础资产所产生的现金流。
三、知识产权投资基金知识产权投资基金是指专注于投资具有较高成长性和市场前景的知识产权项目的基金。
这种基金通过集合投资者的资金，对具有潜力的知识产权项目进行股权投资，实现资本增值。
四、知识产权保险知识产权保险是指为企业的知识产权风险提供保障的保险产品。
这种保险通常包括专利权保险、商标权保险、著作权保险等，旨在为企业提供风险防范和损失补偿机制，降低因知识产权侵权或纠纷带来的经济损失。
五、知识产权信托知识产权信托是指知识产权的所有者将其知识产权委托给信托机构，由信托机构管理和运用这些资产，为受益人创造收益的过程。
通过这种方式，知识产权的所有者可以获得专业的资产管理服务，并实现知识产权的价值最大化。
六、知识产权融资租赁知识产权融资租赁是指租赁公司根据承租人的选择，将特定的知识产权购买后出租给承租人使用，并从中获取租金收益的一种融资方式。
这种方式可以为承租人提供灵活的融资方式，同时也可以为租赁公司提供新的业务增长点。
七、知识产权担保融资知识产权担保融资是指企业或个人以自有的知识产权作为担保物，向金融机构申请贷款或发行债券进行融资的一种方式。
在这种方式下，金融机构通过对担保物的价值评估以及风险评估，确定贷款额度或债券发行规模。
八、知识产权股权融资知识产权股权融资是指企业通过将其自有的知识产权进行资产证券化，将其转化为股权形式进行融资的过程。
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知识产权质押类型和价值评估
知识产权质押融资可以按融资款项的来源分为面向银行机构的知识产权质押和面向非银行机构的知识产权质押。
在知识产权质押过程中知识产权的价值由未来的质权人自己或委托第三方进行评估，最后出借款项的额度由质权人与出质人协商敲定。
为了解决中小企业特别是科技型创新企业的融资困难，国家和政府层面希望看到银行机构能在知识产权质押融资的服务中发挥更大作用。
银行机构为知识产权质押提供融资的方式总体上可以分为两种。
一种是出质人将知识产权质押给银行，由银行放款给出质人的直接质押银行融资模式。
另一种是出质人将知识产权作为反担保质押给某非银行机构，由此非银行机构向银行机提供信用担保，最后由银行机构放款给出质人的间接质押银行融资模式，如上述的浦东模式和武汉模式，此模式提供信用担保的非银行机构承担主要风险。
目前在我国，银行作为放款人的知识产权质押仍然可以划归上述两种类型，并
且政府部门依然有很高的参与度，扮演了重要角色。
各地政府不但参与了知识产权
质押融资服务的过程，而且充当了担保主体、贴息支持、评估服务等多重角色，促
成了政、银、企各方在知识产权质押融资方面的合作共赢。
用于质押的知识产权的价值评估
广义的知识产权评估可以是任何人对知识产权价值所做的估算，狭义的或严格意义上的
知识产权评估是指知识产权评估机构的资产评估专业人员依据相关法律、法规和资产评估准则，对知识产权评估对象在评估基准日特定目的下的知识产权价值进行分析、估算并发表专业意见的行为和过程。
目前，知识产权评估涉及的知识产权种类主要是商标、专利和著作权。
依据《财政部、国家知识产权局关于加强知识产权资产评估管理工作若干问题的通知》的规定，涉及知识产权评估的情况包括多种，其中包括“以知识产权质押，市场没有参照价格，质权人要求评估的”情况：可见在知识产权质押融资中，“质权人要求评估”是知识产权评估的要件。
1．知识产权评估方法简介
目前较常用的知识产权定量评估方法分别为成本法（又名重置成本法）、市场法和收益现值法（又称未来收益法），12．1节技术入股部分对这三种知识产权评估方法有较详细的介绍。
这些评估方法也适用于知识产权质押融资过程中对质押知识产权价值的评估，只是对不同的知识产权，评估方法使用上会有不同。
同时，除了委托评估，质权方常常也会自行进行质押知识产权的评估，这时也常常会用到上述的三种定量评估方法，而不是简单地凭感觉和经验确定质押知识产权的价值。
2．商标的价值评估
商标的评估应遵循几个原则，包括现实性，按这一时点的市场、环境、商标信誉及其预期对资产进行评价；市场性，是指商标评估是以模拟市场为依据，以商标市场和本金市场为参照系，对商标价格属性做重新描述；商标的评估结果的有效性按市场标准检验；预测性，
是指商标在未来时空的潜能来说明现实，例如用预期收益来反映商标的现实价格；公正性，是指商标评估行为对于评估当事人具有独立性，它服务于商标业务的需要，而不是服务于相互矛盾的商标业务当事人任何一方的需要；咨询性，是指商标评估结论是为资产业务提供专业化评估意见，这个意见本身无强制执行的效力。
用于质押的商标可以分为两类，一类是出质人在使用中的商标，另一类是出质人没有使用过或停止使用的商标。
目前银行机构或其他金融机构一般只接受使用中的商标的质押，企业质权人有时会接受未使用的商标的质押。
目前我国有效注册商标超过1000万件，一些好听好记的商标名字，特别是由两个中文文字组成的，属于稀缺的资源，好听好记的优质商标在市场上日益受到欢迎，交易趋热，价格看涨，也促使部分企业将闲置的优质商标用于质押获得贷款。
对于商标来讲，由于购入成本较低、申请费一直在元之内，所以如果只用成本法来评估商标，会使其价值太低，不适于用于质押融资。
对于未使用的商标的质押，由于其没使用在产品上，没有与产品关联的宣传、没有市场影响力，故不具有严格意义上的产品未来收益，对这类商标的评估一般采用市场法：而对于己经使用在商品上的商标，由于长时间的宣传和销售，商标富含了商誉，为商品增加了附加值，故一般采用收益现值法。
从评估价值总体来看，未使用的商标的价值低于使用中的商标的价值。
从商标价值的稳定性来看，未使用的商标就像一张白纸，其价值来自商标本身，价值相对比较稳定，且近年来稳中趋升使用中的商标可能会受到企业产品质量、负面新闻等影
响造成商标产品形象和销出现较大滑坡，从而使得商标价值大幅的下降。