《金融学概论》第九章

《金融学概论》第九章
姓名： [填空题] *
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1. 由于金融工具交易价格的波动而给其持有者带来损失的可能性属于金融工具的（） [单选题] *
A.信用风险
B.市场风险(正确答案)
C.违约风险
D.流动性风险
2. 按质量高低划分的五类贷款形式是（） [单选题] *
A.正常、关注、次级、呆账、损失
B.正常、次级、关注、呆账、损失
C.正常、关注、次级、可疑、损失(正确答案)
D.正常、关注、可疑、呆账、损失
3. 商业银行贷款五级分类中，不良贷款包括（） [单选题] *
A.关注贷款、次级贷款
B.次级贷款、可疑贷款、损失贷款(正确答案)
C.关注贷款、次级贷款、可疑贷款
D.关注贷款、可疑贷款、损失贷款
4. 尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款属于（） [单选题] *
A.关注贷款(正确答案)
B.次级贷款
C.可疑贷款
D.损失贷款
5. 借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造成一部分损失的贷款是（） [单选题] *
A.关注贷款
B.次级贷款
C.可疑贷款(正确答案)
D.损失贷款
6. 负责审批银行业金融机构的设立及其业务范围的监管机构是（） [单选题] *
A.中国人民银行
B.中国银行业监督管理委员会(正确答案)
C.国务院
D.中国银行业协会
7.下列属于银监会职责的是（） [单选题] *
A.代理国库
B.提供再贷款
C.制定基准利率
D.审查银行业金融机构高级管理人员任职资格(正确答案)
8.1988年颁布的《巴塞尔协议》要求商业银行的总资本对风险资产总额的比率不能低于（） [单选题] *
A.4%
B.6%
C.8%(正确答案)
D.12%
9.《巴塞尔协议I》中核心资本对风险资产的比重不低于（） [单选题] *
A.4%(正确答案)
B.6%
C.8%
D.12%
10.认为金融监管的目的是为投资者创造一个公平的投资环境的金融监管理论是（） [单选题] *
A.社会利益论
B.金融风险论
C.公共选择论
D.投资者利益保护论(正确答案)
11.以下不属于金融监管目的的是（） [单选题] *
A.促进金融市场的发展(正确答案)
B.维持金融业的安全与稳定
C.保护公众利益
D. 维持金融业的运作秩序和公平竞争
12.以下不属于金融监管原则的是（） [单选题] *
A.依法监管原则
B.合理适度竞争原则
C.外部约束和内部强制相结合的原则(正确答案)
D.安全稳健与经济效益相结合的原则
13.德国采用的金融监管体制的类型是（） [单选题] *
A.一元多头式金融监管体制(正确答案)
B.二元多头式金融监管体制
C.分权多头式金融监管体制
D. 集中单一式金融监管体制
14.现代商业银行的市场准入实行的是（） [单选题] *
A.登记制
B.核准制
C.审查制
D.审批制(正确答案)
15.监管当局对银行的审计检查的频率是（） [单选题] *
A.半年一次
B.一年一次(正确答案)
C.两年一次
D.三年一次
16.世界上最早建立存款保险制度的国家是（） [单选题] *
A.英国
B.德国
C.美国(正确答案)
D.法国
17.以下不属于存款保险机构设立的方式的是（） [单选题] *
A.银行机构自发设立
B.非金融机构自发设立(正确答案)
C. 政府出资设立
D.政府与银行共同设立
18.对于存款保险额下列说法正确的是（） [单选题] *
A.德国实行的是限额内完全赔偿
B.爱尔兰实行限额内简单比例赔偿
C. 意大利实行分段比例递减赔偿(正确答案)
D.美国实行比例与限额相结合赔偿
19.最后贷款人是一种（） [单选题] *
A.非银行功能
B.信用功能
C.资金流通功能
D.货币功能(正确答案)
20.商业银行的经营风险中，最重要的是（） [单选题] *
A.信用风险(正确答案)
B.利率风险
C.市场风险
D.国家风险
21.经济学认为，单个银行挤兑会通过下列哪种渠道在银行系统中进行传染，导致其他银行的金融恐慌？（） [单选题] *
A.存款传染
B.同业拆借传染
C.信息传染(正确答案)
D.关联交易传染
22.金融监管的”社会利益论”认为，监管的出发点是（） [单选题] *
A.降低金融业风险
B.保护信息劣势方的利益
C.得到对自身政绩更广泛的认可
D.维护社会公众的利益(正确答案)
23.银行与存款者之间存在的关系属于（） [单选题] *
A.委托-代理关系(正确答案)
B.合作关系
C.委托关系
D.代理关系
24.下列理论强调”管制寻租“思想的是（） [单选题] *
A.管制供求论
B.公共选择论(正确答案)
C.投资者利益保护论
D.金融风险论
25.集权式金融管理体系的代表国家是（） [单选题] *
A.英国(正确答案)
B.德国
C.美国
D.法国
26.一元多头式金融管理体系的代表国家是（） [单选题] *
A.英国
B.德国(正确答案)
C.美国
D.法国
27.世界上最早建立存款保险制度的国家是（） [单选题] *
A.英国
B.德国
C.美国(正确答案)
D.法国
1. 目前我国的金融监督管理机构包括（） *
A.银行业协会
B.银监会(正确答案)
C.中国人民银行(正确答案)
D.保监会(正确答案)
E.证监会(正确答案)
2.经济学家认为，单个银行的挤兑在银行系统内进行传染，导致其他银行的金融恐慌，其传染途径包括（） *
A.存款传染
B.信贷传染(正确答案)
C.信息传染(正确答案)
D.关联交易传染
E.贷款传染
3. 商业银行在经营过程中面临的风险主要有（） *
A.国家风险(正确答案)
B.信用风险(正确答案)
C.利率风险(正确答案)
D.汇率风险(正确答案)
E.流动性风险(正确答案)
4.银行监管的主要理论依据有（） *
A.社会利益论(正确答案)
B.金融风险论(正确答案)
C.管制供求论(正确答案)
D.公共选择论(正确答案)
E.投资者利益保护论(正确答案)
5.下列属于二元多头式金融监管体制的优点的是（） *
A.能较好的提高金融监管的效率(正确答案)
B.防止金融权力过分集中(正确答案)
C.有助于降低监管成本
D.避免重复监管
E.有利于金融监管专业化(正确答案)
6.一行三会指的是（） *
A.中国人民银行(正确答案)
B.中国商业银行
C. 中国银监会(正确答案)
D.中国保监会(正确答案)
E.中国证监会(正确答案)
7.审批新的商业银行应考虑的因素主要有（） *
A.最低注册资本限额(正确答案)
B.最高注册资本限额
C.完善的公司治理结构和内控制度(正确答案)
D.高级管理人员素质(正确答案)
E.银行业竞争状况和经济发展状况(正确答案)
8.对银行的审计检查主要有（） *
A.抽查
B.常规检查(正确答案)
C.临时检查
D.现场检查(正确答案)
E.专项检查
9.存款保险制度的构成要素主要有（） *
A.保险人(正确答案)
B.投保人(正确答案)
C.受益人(正确答案)
D.保险标的(正确答案)
E.保费
10.《巴塞尔协议I》附属资本包括（） *
A.未公开储备(正确答案)
B.资产重估储备(正确答案)
C.普通准备金(正确答案)
D.混合资本工具(正确答案)
E.次级债券(正确答案)
11.根据资产类别、性质、债务主体不同《巴塞尔协议I》将银行资产负债表内和表外项目划分为哪几个风险档次（） *
A.0%(正确答案)
B.20%(正确答案)
C. 50%(正确答案)
D.80%
E.100%(正确答案)
12.市场风险主要包括（） *
A.利率风险(正确答案)
B.汇率风险(正确答案)
C.股市风险(正确答案)
D.商品风险(正确答案)
E.流动性风险
13.国家风险主要包括（） *
A.主权风险(正确答案)
B.转移风险(正确答案)
C.法律风险
D.市场风险
E.利率风险
14.金融监管的原则主要有（） *
A.依法监管原则(正确答案)
B.集中统一管理和分散管理相结合原则
C.合理适度竞争原则(正确答案)
D.自我约束和外部强制相结合原则(正确答案)
E.安全稳健与经济效益相结合的原则(正确答案)
15.谨慎性监管体系主要包括（） *
A.市场准入监管(正确答案)
B.业务范围监管(正确答案)
C.存款制度监管
D.经营过程监管(正确答案)
E.市场退出监管(正确答案)
16.《巴塞尔协议II》的主要内容包括（） *
A.最低资本要求(正确答案)
B.最高资本要求
C.监管当局的监管(正确答案)
D.强化信息披露，引入市场约束(正确答案)
E.风险权重的计算标准。