9种常见信用卡诈骗手段
银行卡诈骗常见的手段有
银行卡诈骗常见的手段有
银行卡诈骗常见的手段有：虚构亲人、朋友发生车祸的求助信息。
虚构事主身份信息泄露，并被不法分子利用，造成高额欠费，诱骗事主转账存款到指定账户，以消除不良记录。
虚构事主身份信息被人冒用，银行存款安全将受到威胁，诱骗事主转账存款到所谓的“安全账户”。
虚构事主的账户被不法分子利用洗黑钱，诱骗其将资金转入所谓“警方账户”，作资金冻结。
虚构信用卡透支信息。
银行卡诈骗常见的手段——最新方式部分不法分子为了骗取持卡人信任，将个人手机号码呼叫转移至银行客户服务专线，待持卡人放松警惕后则回拨持卡人电话套取事主信用卡的个人信息。
在进行此类诈骗时，嫌疑人一般使用两种方法诱使持卡人拨打其已经进行过呼叫转移的电话号码：一是将该号码伪装成“求助电话”张贴于银行的自助服务区，并人为制造ATM机故障；二是向信用卡用户发送诈骗短信误导持卡人回拨。
另外两种诈骗手段均以事先掌握大量个人信息为前提，嫌疑人往往会通过非法手段购买或盗取这些身份信息，随后从中任意选择当事人，通过客服电话进行信用卡挂失，若刚好此人确为该银行信用卡客户，嫌疑人就会要求银行邮寄一张新的信用卡到其提供的地址，然后再用此卡进行恶意透支；或者嫌疑人以信用卡中心的名义向持卡人寄送《催缴通知函》、《紧急通知函》和《公安报案警告函》等伪造的银行文件，称“客户信用卡已透支消费，要求速到银行网点或邮局划拨缴款，如有疑问请拨打函件上联系电话”，进而再通过电话诱导持卡人泄露个人信用卡相关信息实施诈骗。
大学校园常见的诈骗手段、方法及防范建议
2015届毕业生离校在即，各类案事件逐渐进入高发期。
为避免和减少各类诈骗案件发生，结合学校安全工作实际，我们为大家收集整理了《常见诈骗手段、方法及防范建议》材料，现发给大家。
常见的诈骗手段、方法及防范建议1、冒充公检法、电信等单位诈骗：冒充公检法、电信部门的工作人员和部门电话，以事主电话欠费、查收法院传票等借口诱骗事主回电咨询，然后以事主个人信息泄露，银行账户涉嫌洗钱、毒品犯罪或需要调查等为由，要求事主将银行存款转至对方提供的所谓“安全账户”审查为由实施诈骗。
2、网络购物诈骗：（1）要求多次汇款：骗子以未收到货款或提出要汇到一定数目方能将已汇款项退还等理由迫使事主多次汇款；（2）收取定金诈骗骗子要求事主先付一定数额的订金或保证金，然后才发货。
之后就会利用事主急于拿到货物的迫切心理以种种看似合理的理由，诱事主追加订金。
（3）退款诈骗骗子冒充卖家或客服称事主刚刚交易不成功，已退款为由骗取事主手机上的银行卡交易验证码，转走卡内钱财。
3、盗用QQ冒充好友借钱：骗子盗用事主亲友的QQ，并主动要求与事主接通视频，在视频过程中骗子使用了事主或者亲人的截图骗取事主信任，然后以急需用钱为由骗取事主汇款、转账。
4、网络招工诈骗：骗子在互联网上发布招聘或（兼职）信息，义交押金或代刷网上商城信誉返佣金的形式，骗取事主钱财。
较常见的是代刷淘宝商城信誉的诈骗，骗子会先让事主尝到甜头，如事主购买100元的虚拟产品后，对方立即返回105元，当事主下大单时，立即冻结订单，达到诈骗大额钱财的目的。
5、电话冒充他人：骗子拨打手机或固定电话，冒充亲属朋友以生病，出车祸或嫖娼被抓缴纳罚款需要资金为由，或以老师医生等身份，编造子女被绑架或出车祸等为由让事主向其提供的账户上汇款。
如“猜猜我是谁”，骗子让事主猜名字，事主猜出来某一名字后，骗子顺水推舟与事主调侃。
事后，又打电话以出车祸、嫖娼被抓等种种理由急需用钱，向事主提出汇款，直至事主发现上当为止。
诈骗里面的专业术语
诈骗里面的专业术语诈骗是指以欺骗手段获取他人财物或利益的行为。
诈骗常常涉及复杂的技术或术语，以下是一些在诈骗活动中常见的专业术语。
1.钓鱼邮件（Phishing）：通过冒充合法组织或个人发送的电子邮件欺骗受害者提交个人敏感信息，如账户密码、银行卡信息等。
2.伪基站（Fake Base Station）：诈骗者使用伪造的移动基站，模拟合法移动基站发出信号，以窃取用户手机上的敏感信息，如短信、通话记录等。
3.电信诈骗（Telecom Fraud）：通过使用电话、短信或网络等电信手段，冒充政府机关、企事业单位或银行等进行欺诈活动的行为。
4.仿冒网站（Phishing Website）：通过伪造合法网站的外观和内容，诱导受害者输入个人敏感信息，如用户名、密码、信用卡号等。
5.社交工程（Social Engineering）：通过利用人们的信任、好奇心或急切心理，通过虚假的理由或陷阱来获取机密信息或财物。
6.兜底交易（Covered Transaction）：指在诈骗活动中，诈骗者以购买或交易的名义进行欺骗，实际是骗取对方的钱财。
7.洗钱（Money Laundering）：将非法获得的资金通过一系列复杂的交易和操作，使其合法化，掩盖其非法来源。
8. PICC诈骗（Property Insurance Claim Fraud）：诈骗者通过伪造或夸大财产损失，向保险公司提出索赔，以获取不当的赔偿。
9.信用卡诈骗（Credit Card Fraud）：利用冒用信用卡或盗取信用卡信息的方式进行欺诈活动，包括盗刷、盗用信用卡信息等。
10.虚假广告（False Advertising）：通过虚假或误导性的广告宣传手法，使消费者产生误解，进而购买欺诈的产品或服务。
11.网络钓鱼（Pharming）：一种通过修改计算机或网络设置，将用户重定向到恶意网站，以窃取用户个人信息的方式。
12.金融诈骗（Financial Fraud）：以非法手段获取金融机构或个人财产的行为，包括假冒银行、投资诈骗、P2P诈骗等。
十大常见诈骗类型
十大常见诈骗类型因为发现自己周围人经常被骗，自己这么些年也从各种渠道了解到几乎上百种的诈骗手段，现在网络渠道越来越发达，越来越多人因为不了解诈骗而被骗，感觉应该结合自己这么些年的经历，写一写目前出现过的诈骗手段，没遇到诈骗的可以听个故事，遇到了可以提个警示。
自己就先来个抛砖引玉，写个专栏，先写个一百种把。
1.刷单/网上兼职类诈骗受害人群：这种诈骗常发生在孕妇，宝妈以及在校学生等人身上。
这种是被动型诈骗，一般来讲都是姜太公钓鱼愿者上钩，意思就是这类型诈骗都是受害者自己去接触的。
手法解析：既然是被动型诈骗，那就必须需要一个平台或者说一个广告去让受害者知道有这个东西，以前常见的一般是某度广告，现在某音和某手流行了，也经常在上面出现。
受害者有的是搜索刷单、兼职、赚钱之类的关键字之后，然后就加了骗子的qq或者微信。
也有的是搜索之后，知道都是假的，但是看视频等其他娱乐时，因为之前大数据，导致精准推送这类型广告，因为是在正规平台上的，受害者往往觉得不太可能是骗子，进而上钩。
也有的就是随机推送的，刚好就是骗子的鱼饵。
当受害者上钩时，有几种情况。
首先是用高回报吸引消费者，比如一个小时赚100块，或者躺着一天赚几百块。
二是先小赚一笔。
比如给你付了两三单，你就觉得这不是骗子。
第三条路，找演员。
比如演员1收了几百，表示感谢，演员2任务完成后收钱。
相互呼应，受害者往往觉得这是真的。
当受害人头脑发热时，骗子会以各种理由要求你给他转账，比如押金、介绍费、会员费、解锁费等等。
先是一两百，然后三五百，越来越多，直到你真的没钱了，才放弃。
有的人甚至找亲戚朋友借钱，导致嘴巴越来越大。
他们不仅钱空了，还欠了一屁股债。
防范：自己既然是劳动者，就不会让你先交钱在干活的，干活就要给钱，要是真有前期费用，都可以通过薪水去抵扣，而不是叫你先交钱。
只要先交钱的，都是骗子。
2.贷款类诈骗受害人群：这种诈骗经常发生在急需用钱的人身上。
这是被动欺诈。
手法解析：一般来讲，这种诈骗一般有个app，大多都是短信或者某个不知名好友朋友圈推送。
电信诈骗定义及主要方式
1.电信诈骗①②主要方式〔加上典型案例〕【共有51种，全部罗列在下面，我选取了比拟常见的放在前面，你可以在51种中再选择】1、冒充政府、官方部门，以办案需要、欠费、快递欠费等手段进展诈骗，受害者因为紧X就可能会向诈骗犯透露自己的个人信息，甚至是银行卡号和密码，这时候诈骗犯就能很容易的窃取财产了。
案例：X某、王某等4人，假冒公安联系受害者，称受害者的身份被别人冒用进展洗黑钱犯罪，只要向他们提供的“平安账户〞转账，就能防止被追究法律责任，以此骗得钱财21万余元。
2、利用QQ，通过假冒视频冒充朋友对其他人进展借钱诈骗，这个中招的人不少，如果遇到朋友借钱，最好是确认一下。
案例：市民陈先生在上网时，收到朋友曹某发来的一条QQ消息，让他与一个尾号为1197的手机联系。
之后，陈先生拨打了这个，对方自称是李源龙，是曹某的朋友，希望陈先生先帮曹某还12万元给他。
得知朋友有难，仗义的陈先生决定帮助，于当天中午12点40分向对方汇款3万元。
谁知，当陈先生联系到曹某本人后才得知曹某的QQ被盗了，且没有让他帮其还钱。
直到这时，陈先生才发现被骗。
3、如果经过逛论坛或者贴吧，肯定经常会在论坛、QQ、等地方收到中奖信息，如果回复了这些信息，对方就会以交纳税金、手续费等借口诈骗。
只要是需要交钱的中奖信息都是诈骗的，不可信。
案例：某外企业务员X先生今年7月初收到一封来自国外的英文，声称他“中了头彩〞，奖金是100万欧元，当时X先生未予理会。
一个月后，X先生再次收到。
他对所提供的“DCA ××公司〞和“DIR××银行〞上网进展查寻，感觉“这公司及银行网页十分正规〞后，遂按对方要求通过网上银行支付了620美元“开户费〞，随后又交了2756美元的“转账费〞及交“税金〞和办“免税证〞的钱。
付了5500余美元后，对方又说要交转账滞纳金9867欧元，X先生拒绝。
此后，X先生就再也联系不上“DCA××公司〞和“DIR××银行〞了。
十二种网络诈骗类型
十二种网络诈骗类型1、贷款、代办信用卡类（一）虚假贷款犯罪嫌疑人一般通过网络媒体、电话、短信、社交工具等方式发布办理贷款的广告信息，后冒充银行、贷款公司工作人员联系被害人，获取被害人信息，以收取手续费、交纳年息、保证金、税款、代办费等为由，或者以检验还贷能力、刷流水、调整利率、降息、提高信誉等方式，诱骗被害人转账汇款。
还有的犯罪嫌疑人通过上述方式，以骗取被害人的银行账户和密码等信息直接转账、消费的方式，实施诈骗。
（二）虚假代办信用卡犯罪嫌疑人一般通过网络媒体、电话、短信、社交工具等方式发布代办信用卡的广告信息，后冒充银行、金融公司工作人员联系被害人，谎称可以代办信用卡（激活花呗、京东白条等），以需要工本费、保证金、手续费、服务费、刷流水等为由，诱骗被害人转账汇款，从而实施诈骗。
（三）虚假提额套现犯罪嫌疑人冒充银行、贷款公司、网贷平台（借呗、京东金条、360借条等）、互联网金融平台（花呗、白条等）工作人员，谎称能帮助信用卡，信贷APP账户提额套现，以需要保证金、手续费、服务费、刷流水等为由，诱骗被害人转账汇款，从而实施诈骗。
2、刷单返利类犯罪嫌疑人通过网页、招聘平台、QQ、微信、短信、抖音等渠道推广兼职广告，以开网店需快速刷新交易量、网上好评、信誉度为由，招募人员进行网络兼职刷单。
犯罪嫌疑人利用话术诱骗被害人，在其提供的链接或者APP上进行购物付款操作，并承诺在交易后返还购物费用，并额外提成。
一般在刷单过程中，被害人刷第一单时，犯罪嫌疑人会小额返利让被害人尝到甜头，当被害人刷单交易额变大后，嫌疑人就会以各种理由拒不返款并将其拉黑。
刷单返利类除在购物网站付款刷单的形式之外，还有以谎称抖音、快手等视频直播软件提升人气为由，刷粉丝、点赞的；谎称博彩网做活动，刷彩票流水的；谎称股票大盘提升交易活跃度，刷股票交易的，与传统刷单类似，犯罪嫌疑人均是以兼职刷单作为引导，并承诺返利、返佣金，一般被害人刷第一单时，犯罪嫌疑人同样会小额返利让被害人尝到甜头，当被害人刷单交易额变大后，嫌疑人就会以各种理由拒不返款并将其拉黑。
信用卡的非法套现
金融 │ Finance2012.3 Shanghai Economy58近年来，在经济犯罪案件中，发案数最高的，是合同诈骗、造假和银行卡犯罪等三类案件。
2011年，中国银联卡发卡量超过28亿张，银行卡消费额在社会消费品零售总额中的比重突破了40%。
随之一同上升、迭创新高的，就是越来越多的银行卡犯罪案件。
根据公安部“天网”打击银行卡犯罪专项行动公报，2011年全国公安机关共破获相关案件2.4万余起，共抓获银行卡犯罪往年逃犯927人。
公安部为期10个月的“天网”行动，打击的重点是伪卡类、套现类和涉网类等主观恶意程度高、涉案金额大的银行卡犯罪案件。
全国至少有数以万计的人参与银行卡的伪造、盗刷、非法套现等违法活动。
所谓信用卡非法套现，是指信用卡持卡人不通过A T M 或银行柜台等正规渠道提取现金，而是通过一些非法中介机构以刷卡消费的名义取现。
目前常用的套现手法主要是通过中介P O S 机刷卡付手续费套现。
为此，面对近年来的信用卡非法套现活动，有关监管部门正采取积极措施，遏制信用卡“套现”的发展。
存在客观需求一般来说，信用卡的正常、合法交易包括：通过柜面、自助机柜、P O S 机以及互联网等渠道进行消费、取现、还款。
而信用卡非法套现，则是持卡人通过虚拟交易等手段，把卡内信用额度变为现金持有。
社会上比较常见的信用卡套现行为主要是通过P O S 机套现和利用网上支付工具套现，还有部分通过循环套现（称“养卡”）或利用分期付款额度套现等。
这些交易行为，实质上都是不法中介向信用卡持卡人垫付或提供周转资金，从中收取高额手续费的非法融资行为。
这些中介多以“银行中介”、“贷款咨询”、“代办信用卡”等为名，发布虚假广告，协助或引诱客户提供虚假申请材料代办信用卡，骗取高额手续费，虚构消费交易进行信用卡套现，骗取信贷资金。
对生意人来说，“一本万利”是做生意的最高境界。
然而，非法信用卡中介做的竟是“无本万利”的买卖。
近来，经过知情人士指点，笔者得知有人在Q Q 上建立了一个叫“信用卡服务”的群，据说群内成员可成功申请透支额度万元以上的信用卡金卡，并将信用额度套为现金，到还款日还不上钱，他们还提供代还款服务，上述服务均收取一定的手续费。
浅析信用卡诈骗罪
浅析信用卡诈骗罪随着互联网和电子支付的发展，信用卡已经成为人们日常生活中必不可少的支付方式之一。
然而，伴随着信用卡的广泛使用，信用卡诈骗犯罪也屡屡发生。
信用卡诈骗罪在我国刑法中也有明确的规定，本篇文档将浅析信用卡诈骗罪的相关内容。
一、信用卡诈骗罪的定义根据《中华人民共和国刑法》第二百六十二条的规定，信用卡诈骗罪是指在未经持卡人授权的情况下，采用欺骗、误导等手段获取信用卡信息或者利用信用卡获取非法利益的行为。
该罪行的主体可以是个人或者组织，且罪行情节较为严重者可被判处有期徒刑或者无期徒刑。
信用卡诈骗罪的成立需要同时具备以下三个要素：1.某人借助欺骗、误导等手段获取他人的信用卡信息；2.恶意使用持卡人的信用卡进行非法交易；3.造成持卡人经济损失。
二、信用卡诈骗罪的犯罪手法信用卡诈骗犯罪的手法非常多样，以下列举几种常见的诈骗手法：1. 冒充银行客服诈骗诈骗者通过冒充银行客服的身份，向持卡人骗取信用卡卡号、密码等敏感信息，随后利用这些信息完成非法消费。
2. 通过公开渠道获取卡号诈骗诈骗者通过各种方式获取卡号，比如通过社交媒体、公开网站等，随后利用这些信息进行非法消费。
3. ATM机窃取银行卡信息诈骗者使用一种叫做插卡器的设备植入到ATM机内部，用于窃取银行卡和密码等信用卡信息。
随后，诈骗者利用这些信息进行非法消费。
4. 社交网络诈骗诈骗者通过社交网络的方式，透过各类诱人的诈骗信息，骗取持卡人的信用卡信息，并利用这些信息进行非法消费。
三、信用卡诈骗罪的防范措施要想有效地防范信用卡诈骗犯罪，个人在日常生活中需注意以下几点：1.保护好自己的信用卡信息，不随意泄漏；2.不轻信陌生人的电话、短信等信息，并保持警惕；3.不在ATM机等公共场所借他人的银行卡；4.定期更新密码，以防密码被盗用；5.注意身边人员的举动，遇到可疑情况及时报警。
除了每个人应该注意的防范措施之外，银行等金融机构也应该加强安全措施，比如完善安全机制、提高员工识别诈骗能力等措施，以遏制信用卡诈骗犯罪行为。
20种常见电信诈骗类型
20种常见电信诈骗类型1、“猜猜我是谁”诈骗分子冒充熟人,在电话中让你猜猜他是谁,“连我声音都听不出来,”“你是,小杨……”“是啊,是啊，”当你不确定地报出一个名字,他马上予以承认,随即谎称近期将来看你,然后再以出车祸或赌博等被公安机关抓获需付保证金为由要求汇款。
2、冒充亲友请求“汇钱救急”冒充亲人或朋友给你发短信,谎称其犯罪被抓、生病或车祸住院、甚至遭绑架等,要求汇钱到指定账户救急。
3、冒充“公检法”调查冒充公检法机关“怀疑你涉嫌洗黑钱”,冒充社保局“通知你社保账户有问题”,冒充电话局“提醒又欠费了,请及时查询并将账户绑定以方便缴费”。
以各种手段先将你吓住,再通过犯罪团伙成员间的分工、角色扮演,将你的电话层层转给一个“办案人员”,而办案人员会提供一个所谓安全账户,让你把钱打进去后以证清白。
4、利用二维码诈骗诈骗者以商品为诱饵,谎称可给顾客返利或者降价,再发送商品二维码,实则木马病毒。
一旦安装,木马就会盗取应用账号、密码等其他个人隐私信息。
5、假称退还养老金、抚恤金一般会告知“您还有最后一笔钱没有领取,请您去某银行的自助设备上进行操作领取”。
这通常会针对不太熟悉电子设备的老年人,请小伙伴们一定提醒自己爸妈,如果碰到这样的陌生电话,一定不能听他的去银行。
如果去了,骗子就会一步步指引您将钱汇出到对方账户。
6、钓鱼网站一是诈骗分子开设虚假购物网站或XX宝店铺,一旦你下单,便称系统故障,需要重新激活。
随后,通过QQ发送虚假激活网址,等你填好XX宝账号、银行卡号、密码及验证码后,卡上的金额就会不翼而飞了，二是诈骗分子以网银升级为由,要求你登录假冒银行的钓鱼网站,进而获取你的银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施犯罪。
7、虚构中奖诈骗分子随机向手机用户或在互联网上发送中奖信息。
一旦用户拨打“兑奖热线”,诈骗分子即以需先交“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等种种借口让用户汇款来骗取钱财。
8、引诱短信如果你收到“请把钱存到××银行,账号××××”、“还未汇款吧,账号已改为××××”、“钱请还至账号××××”等内容短信,一定要看仔细哦，是不是你正好有资金来往的商业伙伴,最好先打个电话给你要还钱的朋友,核对银行账户,别想当然地以为就是对方而汇款。
48种常见电信诈骗手法
48种常见电信诈骗手法编者按：近年来，电信诈骗案件持续多发高发，不法分子不断翻新犯罪手法，紧跟社会热点，精心设计骗术，针对不同群体量身定做、步步设套，对受害人进行欺骗、引诱、威胁、恐吓，严重危害人民群众财产安全，扰乱正常生产生活秩序。
目前，主要的诈骗手法有冒充公检法电话诈骗、“猜猜我是谁”冒充熟人领导诈骗、利用微信、QQ冒充熟人诈骗、冒充黑社会敲诈、机票改签诈骗、重金求子诈骗、网络购物诈骗等48种诈骗手法。
现将48种常见电信诈骗手法印发，供各单位参考，并请结合本部门实际，组织开展防范电信诈骗的宣传教育活动，及时揭露不法分子的犯罪手法和伎俩，切实提高广大群众的防范意识和能力。
1、QQ冒充好友诈骗。
利用木马程序盗取对方QQ密码，截取对方聊天视频资料，熟悉对方情况后，冒充该QQ账号主人对其QQ好友以“患重病、出车祸”“急需用钱”等紧急事情为由实施诈骗。
2、QQ冒充公司老总诈骗。
犯罪分子通过搜索财务人员QQ群，以“会计资格考试大纲文件”等为诱饵发送木马病毒，盗取财务人员使用的QQ号码，并分析研判出财务人员老板的QQ号码，再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令。
3、微信冒充公司老总诈骗财务人员。
犯罪分子通过技术手段获取公司内部人员架构情况，复制公司老总微信昵称和头像图片，伪装成公司老总添加财务人员微信实施诈骗。
4、微信伪装身份诈骗。
犯罪分子利用微信“附近的人”查看周围朋友情况，伪装成“高富帅”或“白富美”，加为好友骗取感情和信任后，随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。
5、微信假冒代购诈骗。
犯罪分子在微信朋友圈假冒正规微商，以优惠、打折、海外代购等为诱饵，待买家付款后,又以“商品被海关扣下,要加缴关税”等为由要求加付款项，一旦获取购货款则失去联系。
6、微信发布虚假爱心传递诈骗。
犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在朋友圈里,引起善良网民转发，实则帖内所留联系方式绝大多数为外地号码，打过去不是吸费电话就是电信诈骗。
国内17种常见骗术和盗抢手段曝光
国内17种常见骗术和盗抢手段曝光骗子系列1、“捡钱路人”多以两人为一伙，出没在银行、商业街附近，以捡到大额现金、贵重首饰为诱饵，骗取被害人的现金。
而被害人换回的大额现金及首饰均为假的。
安全建议：银行作为财务流通的主要场所，骗子们大多会在此选择目标，因此到银行取款的人们一定要提高警惕。
另外，提醒大家不要贪图不义之财，因为天上不会掉馅饼。
多发区域：银行、储蓄所、中街、太原街等商业街区2、焦急的“兑换人”一般为打扮得体的中、青年男女，在银行门外焦急地张望，手里拿着一沓外币（秘鲁币），自称银行出现某某状况，暂时无法兑换，而自己又有急事需兑换。
此时，会有貌似银行工作人员的人出来证明外币是真的。
安全建议：不要随意与陌生人兑换外币，如果需要兑换一定要到银行等金融机构进行兑换。
多发区域：银行、储蓄所3、银行里的“询问人”在银行里，有一些人以“这个账单怎么填”、“我想问问这个利息怎么算”……分散你的注意力，其同伙顺势“拿”走您刚刚取出的现金。
安全建议：存取钱时，不要和陌生人说话。
类似的骗术还有掉包，如果你随身携带了贵重物品，骗子可能会利用分散你注意力的手段给你掉包。
多发区域：各大银行所在地4、套密码的“银行客服”自称银行工作人员给客户打电话，骗取客户信用卡账号和密码，导致信用卡内的现金丢失。
安全建议：银行工作人员在任何时候都不会询问客户的卡内密码，但骗子千方百计骗取客户密码和账号，这是此类诈骗的共同特点。
此外，银行的客服电话是5位数，均以“95”开头。
如果您接到其他号码，自称银行客服，您就要小心啦！多发区域：拥有信用卡的用户，并经常利用信用卡消费的用户5、“好心”的介绍人多为中年男女，自称曾患重病在某某诊所治好了，并“好心”地带你前往。
安全建议：这些“好心”的介绍人通常是医托儿，类似的骗术还有婚托儿、饭托儿以及黑旅店的托儿。
切忌轻易相信“好心”介绍人的话！多发区域：沈阳站、长途客运站、北站6、卖切糕的小贩“两块钱啦”，卖切糕的男子大声吆喝着，当你买下一块时，他则称“两块钱一两，不是两块钱一斤！”当你表示不要时，则会在你身边出现数名强壮男子。
信用卡欺诈罪罪责与法律保护
信用卡欺诈罪罪责与法律保护信用卡的普及给人们的生活带来了极大的便利，然而，信用卡欺诈罪也随之而来。
信用卡欺诈罪是指以非法手段获取他人信用卡信息或者盗用他人信用卡进行消费、提现等活动的犯罪行为。
这些犯罪行为破坏了信用体系，损害了个人和社会的利益。
因此，需要采取法律手段来惩治这类犯罪，并对受害者提供法律保护。
一、信用卡欺诈罪罪责根据《中华人民共和国刑法》，信用卡欺诈罪是犯罪行为，主要有以下几个罪名：1. 信用卡盗窃罪：指盗窃他人信用卡并使用或者交付给他人使用，数额较大的，可以构成盗窃罪。
2. 信用卡诈骗罪：指以虚构事实、隐瞒真相等手段，骗取他人信用卡信息或者直接盗用他人信用卡的犯罪行为。
根据数额大小和手段不同，可以构成不同程度的诈骗罪。
3. 信用卡伪造罪：指伪造信用卡或者使用伪造的信用卡的犯罪行为，数额较大的，可以构成伪造罪。
4. 信用卡倒卖罪：指以牟取非法利益为目的，倒卖信用卡或者提供信用卡倒卖的犯罪行为，数额较大的，可以构成倒卖信用卡罪。
这些罪名都属于犯罪行为，对于犯罪分子，法律会给予严厉的处罚。
根据《中华人民共和国刑法》，犯有信用卡盗窃罪、信用卡诈骗罪、信用卡伪造罪的，数额较大的，将被判刑处罚，并处罚金；同时，犯有信用卡倒卖罪的，也将受到严厉的制裁。
二、法律保护为了保护信用卡用户的权益，我国法律对信用卡欺诈的受害者进行了一系列的保护措施：1. 追究犯罪责任：当信用卡用户发现自己的信用卡信息被盗用或发生其他欺诈行为时，应立即报案。
警方将会展开调查，依法追究犯罪责任，以保护受害人的权益。
2. 退还损失：如果受害人在信用卡被盗用后遭受了经济损失，可以向相关金融机构提出申请退还损失的请求。
根据《中华人民共和国民法通则》，金融机构有义务对受盗用信用卡的用户进行赔偿，并追偿从犯罪分子那里追回损失。
3. 防止二次被侵害：当受害人的信用卡被盗用时，银行或金融机构应立即封锁该卡，防止犯罪分子再次使用该卡。
同时，为了保障用户的信用安全，银行还会协助用户更换新的信用卡。
防电信网络诈骗安全教育主题班会PPT
直接向银行客服咨询，而不通过诈骗短信提供的联系电话咨询。凡以种种借口要求你通过ATM柜员机去操作所谓“远端保全措施”、“开通网上银行”、“与税务机关联网接受退税”、“收退税款”、“修改磁条”等项目的，即可认定是诈骗行为。
诈骗手段之六：
防范建议：
增强主动防范意识，拒绝不明虚利诱惑，如果对方提出领奖要先交费，那一定就是诈骗了。
诈骗手段之三：
诈骗手段之四：
防范建议：
拒绝退税诱惑，税务部门进行退税时，会在报纸、电视等媒体公告，而不会仅以电话方式通知。当你接到这样的电话时，即可认定是诈骗行为。
诈骗手段之五：
掉落不记名金卡，交钱激活
冒充银行工作人员和银行客服短信提醒，以“事主银行卡扣除年费或在外地巨额消费、透支”等为由诱骗回电咨询，然后以事主银行卡信息泄露需要开设安全账户服务实施诈骗。
采取网络钓鱼手段，发布虚假购物、票务等网页，以低价引诱事主网上购买，然后利用虚假网络支付平台等手段划转事主网上银行账户资金进行诈骗
防范建议
网上购物风险大，保障措施不可少。正规的购物网站会通过诸如“支付宝”、“财付通”、“安付通”、“快钱”等网上第三方支付平台来交付款项，付款有保障。一般情况，若对方避开网上支付平台，诱使购物者直接通过银行转帐或到银行直接打款到其提供的银行帐号，一般为诈骗。
防
诈骗
·预防诈骗安全教育主题班会·
预防电信诈骗打击网络犯罪
肖老师 2024年9月
预防电信诈骗打击网络犯罪
目录
1
电信网络诈骗
2
常见诈骗手段及预防
预防电信诈骗打击网络犯罪
电信网络诈骗
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近年来，各种电信诈骗案件屡见不鲜。狡猾的犯罪份子或假冒亲朋好友，或用改号软件等高科技手段，一次次得逞。为此，特总结出十余种电信诈骗方式请同学们对照防范。
45种常见电信诈骗手段和识别法
你不可不知道的常见电信诈骗手段和识别法随着电话、网络的普及，以电话或网络为载体的非接触型诈骗案件大幅度上升，给一些缺乏社会经验的受害人造成极大的经济损失，但因为电话号码和银行账号实名制没有得到很好的落实，且这类案件基本均为跨区域、跨国境、同伙分工协同作案，钱款到账后几秒内就通过网银多次、层层转账到几十个账户，给侦查工作带来极大的障碍，以至侦破率极低，受害人的损失也难以挽回。
针对近期多发的诈骗案件，我们民警综合概括了以下常见案例警示提醒大家，请务必耐心看完，提高自己的防范意识，甄别骗术，防止上当受骗蒙受损失！1、冒充公检法诈骗：嫌疑人冒充公安、检察院、法院工作人员拨打事主家中电话，声称其身份资料与某案件的嫌疑犯有牵连，将事主电话转接给所谓的公安局或是其他司法机关，让事主核实，然后嫌疑人假冒公安人员谎称事主个人信息泄露，银行帐号已被人利用进行犯罪（如贩毒、洗黑钱、诈骗等），要求事主及时进行账户保护、清查，并将电话转给银行客服中心，假冒的银行工作人员便要求事主将存款转到其事先准备好的安全账户（银行卡），配合调查，有的还让事主到ATM机上按其指令进行操作或直接转账，实施诈骗。
提请注意：如果真有此事，公检法工作人员办案的程序是必须见到你本人，当面询问你本人，制作笔录，决不可能电话办案，更没有通过电话指定你将资金转入所谓的国家账户或是安全账户的做法，全世界都绝对没有这类所谓的国家账户或是安全账户！2、医保、社保诈骗：犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪，之后冒充司法机关工作人员以公正调查，便于核查为由，诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。
提请注意：不要受其恐吓，绝对没有这类所谓的国家账户或是安全账户，捂紧自己的钱袋子，不要给任何陌生人汇款！3、解除分期付款诈骗：犯罪分子通过专门的非法渠道购买购物网站的买家信息，再冒充购物网站的工作人员或客服，声称“由于银行系统错误原因，买家一次性付款变成了分期付款，每个月都得支付相同费用”，之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续，实则实施资金转账。
诈骗的技巧
诈骗的技巧随着互联网的快速发展和普及，诈骗手段也在不断升级。
诈骗团伙们利用各种方式获取个人和财务信息，给用户带来了巨大的损失。
为了帮助广大用户提高识别和防范诈骗的能力，以下是一些常见的诈骗技巧，以便读者能够更好地了解和应对。
一、电话诈骗1. 冒充公检法工作人员：诈骗分子通常冒充公检法等部门的工作人员，利用用户对这些机构的信任，以解决涉及案件、欠款等问题为由，骗取受害人提供个人信息或转账汇款。
2. 虚假中奖信息：诈骗团伙会给用户发送中奖短信或电话，要求用户提供个人信息或缴纳所谓的税款手续费等，以领取虚假的奖金。
3. 贷款诈骗：诈骗分子以低息贷款的名义，要求用户提前支付各种手续费，然后消失或以各种理由推迟放款。
二、网络诈骗1. 钓鱼网站：诈骗分子会通过伪装成银行、电商平台等知名机构的钓鱼网站，引诱用户提供账户密码、信用卡信息等敏感数据。
2. 假冒网购平台：诈骗分子以低价、高额返利等吸引用户购物，在交易过程中窃取用户的支付密码、交易密码等信息。
3. 假冒客服：诈骗分子伪装成客服人员，通过发送短信、邮件或电话等方式，引诱用户点击恶意链接，进而获取用户账户信息。
三、社交媒体诈骗1. 调查问卷诈骗：诈骗分子利用社交媒体上的调查问卷，诱导用户填写个人信息，进而用于进行其他诈骗活动。
2. 假冒公众号：诈骗分子通过假冒知名公众号发布虚假信息，引导用户点击恶意链接或提供个人信息，以达到诈骗的目的。
3. 假赞、假粉丝：诈骗团伙通过购买虚假的点赞、关注等服务，给用户制造虚假的声望和影响力。
我们要提高警惕，确保个人和财务安全。
以下是一些建议，帮助大家预防诈骗：- 不轻易相信陌生人的电话、短信、邮件等，尤其是涉及个人信息和资金的事宜。
- 不随意点击未经验证的链接，特别是社交媒体、电子邮件等渠道。
- 注意保护个人信息，合理设置密码，不在公共网络使用不安全的Wi-Fi。
- 定期更新电脑、手机等设备的安全软件，及时下载安全补丁，防止病毒和恶意软件的侵入。
网络诈骗的常见类型及防范方法
网络诈骗的常见类型及防范方法随着互联网络的快速发展，网上购物、网上炒股、网上银行、网上营销等网上商务活动日渐兴起，网络已成为百姓生活中一种较为重要的投资理财工具,在这个虚拟世界的互联网上，既孕育着商机，也潜伏着陷阱，而且陷阱又非常隐蔽，让上网者毫无知觉,防不胜防。
为此了解网络诈骗的手段及防范措施成为人们生活之必须。
一、“无风险投资”诈骗如今，非法传销中的金钱游戏也漫游到了互联网上。
在一些电子邮件中信誓旦旦地许诺有可观的投资回报率来吸引投资者，而事实上却是某些别有用心的人在利用这种欺诈模式吸纳资金.防范方法：“世界上没有无缘无故的爱”.专家郑重告诫上网者，不要投资于任何“许诺以小笔投资又不用付出任何劳动却可以获得难以置信的利润”的诺言。
二、“人人中大奖的骗子游戏"“人人中大奖"的骗子游戏主要有两种行骗方式:一是骗邮资，二是骗钱。
防范方法：“天上不会掉馅饼"，然而，当骗子将诱饵抛到面前时，还是有人被“馅饼”搞晕头脑。
三、“信用卡"诈骗网络信用卡诈骗犯罪形式多种多样，主要有：1、破解信用卡密码后伪造并使用信用卡.2、伪造并冒用他人信用卡。
3、与信用卡特约商户勾结冒用他人信用卡.防范方法：1、不要在互联网上公布信用卡号；2、消费者在网上用信用卡购物应小心谨慎，应当只在著名网上公司用信用卡购物；3、对要求你提供信用卡号的请多一个心眼.四、“金字塔”诈骗“只需四个星期，5 美元变成6 万美元"是最可能出现的“金字塔”或“Ponzi "骗术的诱骗手段。
参加者只能靠发展下线赚钱,建立一座“金字塔”。
如果找不到新的“投资者”，这座金字塔就会倒塌。
这种金字塔欺诈无论在网上还是线下都是违法的。
五、“电话”欺诈同许多互联网欺诈一样,它只是已有多年历史的老骗术的变种,但电子邮件带来的通信便利性给它赋予了新的生命力。
你会收到一封催你拨打“809"区号的电话号数的电子邮件。
警惕养卡诈骗的陷阱
利用网络平台发布虚假信息， 诱导持卡人点击恶意链接或下 载病毒软件，窃取个人信息和
资金。
养卡诈骗的危害
损害个人信用记录
养卡诈骗会导致个人信用记录受损， 影响未来申请贷款、信用卡等金融服 务。
财产损失
养卡诈骗会导致个人财产损失，尤其 是恶意透支和网络诈骗等手段，可能 导致大量资金被盗刷。
法律风险
受害者应积极配合警方调查，提供相关证据，以便尽快破案，维护自身 权益。
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案例分析
张某的养卡诈骗经历
总结词
贪图高额回报，陷入诈骗陷阱
详细描述
张某因听信高额回报的诱饵，将自己的信用卡交给不法分子代养，结果不仅没有获得承诺的收益，还 被盗刷了大额资金，蒙受了巨大损失。
李某的养卡诈骗遭遇
总结词
缺乏安全意识，个人信息泄露
手段
养卡诈骗的手段包括利用 虚假POS机、盗取他人信 用卡信息、伪造信用卡账 单等。
养卡诈骗的常见形式
非法套现
通过虚假交易或与商家串通， 将信用卡中的额度转换为现金
，从中获利。
恶意透支
利用非法手段获取他人信用卡 信息，进行大量透支消费或取 现，导致持卡人承担巨额债务 。
伪造账单
通过篡改信用卡账单或伪造虚 假账单，骗取银行资金。
恶意透支
总结词
利用持卡人信息进行恶意透支。
详细描述
恶意透支是养卡诈骗的一种手段。不法分子利用非法手段获取持卡人信息，进行恶意透支，骗取银行或其他金融 机构的资金。这种诈骗方式往往会给持卡人带来严重的财务和信用损失。
03
如何防范养卡诈骗
提高安全意识
了解养卡诈骗的常见 手法和案例，提高对 诈骗行为的警觉性。
警惕养卡诈骗的陷阱
50种常见电信网络诈骗手法“黑名单”
目录甲类：电话诈骗（共5型20种）4型冒充政府职能机关1.冒充公检法电话诈骗42包.裹藏毒诈骗43医.保、社保诈骗4..4补.助、救助、助学金诈骗45冒.充扶贫工作项目帮助诈骗56冒.充军事部门演练诈骗5..7购.物退税诈骗5型冒充公共服务部门1.电话欠费诈骗52电.视欠费诈骗5型冒充各类企业1.快递签收诈骗62退.款诈骗63娱.乐节目中奖诈骗6..4解.除分期付款诈骗6..5兑.换积分诈骗7型冒充特定关系人1 .“猜猜我是谁”诈骗72虚.构车祸诈骗7虚.构手术诈骗型冒充违法犯罪分子1虚.构绑架诈骗2冒.充黑社会敲诈类诈骗...3冒.充作弊团伙提供考题诈骗.. 乙类：短信诈骗（共2型9种）型：广泛群发短信1伪.基站诈骗2引.诱汇款诈骗3贷.款诈骗4刷.卡消费诈骗5假.冒银行网站链接短信诈骗..6复.制手机卡诈骗型：特定点发短信1机.票改签诈骗。
2高.薪招聘诈骗3冒.充房东短信诈骗丙类：网络诈骗（共3型16种）型：微信冒充好友诈骗冒充公司老总诈骗3微.信冒充公司老总诈骗财务人员微.信伪装身份诈骗5微.信假冒代购诈骗...6微.信发布虚假爱心传递诈骗7微.信点赞诈骗8微.信盗用公众账号诈骗.型：钓鱼网站虚构色情服务诈骗网络购物诈骗订票诈骗低价购物诈骗办理信用卡诈骗电子邮件中奖诈骗二维码诈骗型：虚假投资交易金融交易诈骗丁类：信函诈骗（共2型5种）...型：寄信式1冒.充知名企业中奖诈骗.2收.藏诈骗图片实施诈骗1重.金求子诈骗型：张贴式机告示诈骗甲类：电话诈骗（共5型20种）型冒充政府职能机关1冒.充公检法电话诈骗犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查。
2包.裹藏毒诈骗犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由，称其涉嫌洗钱犯罪，要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查，从而实施诈骗。
3医.保、社保诈骗犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪，之后冒充司法机关工作人员以公正调查，便于核查为由，诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。
常见诈骗手段
常见诈骗手段
以下是一些常见的诈骗手段，请注意保护个人信息和财务安全：
1.钓鱼邮件/短信：冒充合法机构发送伪装的电子邮件或短信，诱导受害者点击恶意链接或提供个人敏感信息。
2.电话诈骗：冒充银行、政府机构或其他组织，以虚假的理由请求个人信息、银行账户密码或付款。
3.资金挪用：骗取受害者的个人银行账户或信用卡信息，进而盗取资金或进行非法交易。
4.虚假购物网站：创建虚假的在线购物平台，以低价吸引顾客购买商品，但实际上并不发货或提供劣质商品。
5.投资诈骗：承诺高回报率的投资机会，引诱人们将大量资金投入，最终骗取投资者的钱财。
6.伪造彩票/奖品：发送虚假的中奖通知，要求受害者提供个人信息或支付费用以领取奖品，但实际上并不存在真正的奖品。
7.身份盗窃：盗用他人身份信息进行非法活动，例如申请贷款、开立银行账户或购买商品。
8.病态慈善募捐：以虚假的慈善名义，通过电话、电子邮件或社交媒体请求捐款，但实际上捐款并不会用于慈善事业。
9.假冒技术支持：冒充知名科技公司的技术支持人员，通过电话或电子邮件提供虚假的技术支持服务，诱导用户提供个人信息或远程控制计算机。
10.网络恋爱诈骗：通过社交媒体或交友网站建立关系，以各种理由请求受害者汇款或提供财物。
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9种常见信用卡诈骗手段
1.短信通知“亲切”指导。
骗子冒充银行工作人员通知你的信用卡在某商场刷卡消费成功，并留下查询电话。
当有疑问的你打电话询问时，骗子会“亲切”地指导你到ATM机上操作，用种种说辞诱导你把款转到他指定的账号上。
2.电话联系索要密码。
骗子谎称你的信用卡被人盗用，犯罪嫌疑人已被抓获，要求受骗人把卡号和密码报给“银行工作人员”，以免“信用卡被冻结”。
当你将相关资料告知骗子后，信用卡上的金额就会被盗。
3.伪造网站诱人上当。
骗子将真正的银行网站进行克隆，然后在上面发布广告称该网上银行正在抽奖。
当你点击进入后，就会被要求输入卡号和密码。
4.贴张“通告”诱你转账。
骗子常在ATM机上贴一张诸如“银行系统故障，请按下列流程操作，否则后果自负”之类的通告，当你按照提示操作时，就会把卡上金额转给骗子。
5.制造信用卡被吞假象。
骗子先在ATM机上做手脚让你的卡取不出来，然后伪装成好心人在一旁提醒你重新输入密码。
当你操作无效到银行营业厅询问时，“好心人”便会将卡取走。
6.演双簧瞬间调包。
当你办完业务尚未取出卡时，旁边有人问你问题。
趁你转头说话的间隙，旁边另一个人已经把你的卡调了包。
7.先偷窥密码再下手。
当你在ATM机上取款或刷卡消费时，小偷已暗中跟踪并记下你的密码，而后伺机将你的银行卡偷走盗用。
8.偷窥受害人个人信息。
一些顾客办理银行业务时对个人信息保护意识不强，于是有的骗子凭其超强的记忆力，将被害人的信用卡号、身份证号码、姓名、银行卡密码记下来，然后伪造被害人身份证到银行开通网上银行，将受害人的存款占为己有。
9.借付款之名诈骗。
骗子想方设法查找到某些公司的资料后，打电话假意称要订货先付部分订金，请财务人员及时查收。
一两天后，骗子再次询问是否收到货款，当财务人员回答未收到时，骗子会提供一个所谓银行的电话号码要财务人员电话核实，而这个自动接听电话接通之后，就会提醒你输入账号、密码，当骗子取得账号、密码后马上会伪造身份证到银行取款。