理财资金参与设立定向增发基金业务指引(客户)
中国证券登记结算有限责任公司关于修订《特殊机构及产品证券账户业务指南》的通知
中国证券登记结算有限责任公司关于修订《特殊机构及产品证券账户业务指南》的通知文章属性•【制定机关】中国证券登记结算有限责任公司•【公布日期】2018.12.19•【文号】•【施行日期】2019.01.01•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中国证券登记结算有限责任公司关于修订《特殊机构及产品证券账户业务指南》的通知各市场参与主体：根据最新修订公布的《中华人民共和国公司法》以及中国证监会发布的《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》（证监会令〔第151号〕）、《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》（证监会公告〔2018〕31号）等法律法规及部门规章，我公司对《特殊机构及产品证券账户业务指南》（以下简称《指南》）进行了修订。
《指南》主要修订内容及相关业务安排如下：一、《指南》修订内容（一）调整证券期货经营机构私募资产管理计划证券账户命名规则根据《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》第十二条，证券期货经营机构集合资产管理计划的证券账户名称应当为“证券期货经营机构名称－托管人名称－资产管理计划名称”，单一资产管理计划的证券账户名称应当为“证券期货经营机构名称－投资者名称－资产管理计划名称”。
为此将《指南》原第二章的第二节与第三节内容合为一节，并修订第1.2条、第1.10条、第2.2.4条、第2.4.4条、第2.11.4条、第2.11.5条。
（二）调整证券公司资产管理计划相关业务要求因证券公司单一资产管理计划将以产品名义开立证券账户，而不再以委托人名义开户，所以对部分不再适用的业务要求予以删除。
为此修订第1.7条、第3.3.4条，并删除原指南中第2.2.5条、第2.2.6条、第3.1.4条、附录12、附录13。
此外，为统一证券期货经营机构私募资产管理计划管理要求，删除关于托管人结算模式的证券公司资产管理计划参与融资融券业务应由产品管理人或委托交易证券公司向中国结算申请配发信用账户号码的要求，统一由证券公司受理证券期货经营机构私募资产管理计划开立信用证券账户业务。
基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）
基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)导读：近日，中国证券投资基金业协会（以下简称协会）发布了《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（以下简称《指引》）。
具体内容请看如下信息！中基协发〔2017〕4号各基金募集机构：为规范基金募集机构销售行为，指导投资者适当性管理制度的有效落实，维护投资者合法权益，依据《证券投资基金法》、《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》）等相关法律法规的规定，中国证券投资基金业协会（以下简称协会）起草了《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（以下简称《指引》），经协会理事会表决通过，现予以发布实施，并将有关事项通知如下：一、自《指引》实施之日起，基金募集机构向新客户销售基金产品或者提供服务、向老客户销售（提供）高于其原有风险等级的基金产品或者服务，需按《办法》要求执行。
向老客户销售或提供不高于原有风险等级的基金产品或服务的，不受影响，继续进行。
同时，鼓励募集机构根据实际情况结合客户回访、自查、评估等工作，主动对老客户的适当性管理作出妥善安排，在实践中不断总结经验，持续优化投资者适当性管理制度。
二、各基金募集机构应当在《指引》发布之日起六个月内按照相关要求完成相关系统改造。
三、开放式基金场内份额的交易投资者适当性义务参照中国证券业协会有关适当性自律规则执行。
四、投资者信息表、投资者风险测评问卷、基金产品或者服务风险等级划分参考标准、投资者风险匹配告知书及投资者确认函、风险不匹配警示函及投资者确认书、投资者转化表等6类附件表格，是协会根据《办法》及《指引》的.要求，为方便基金募集机构更好的实施投资者适当性管理而提供的参考模板，请基金募集机构根据法律法规及自身情况进行完善。
特此通知。
中国证券投资基金业协会二〇一七年六月二十八日下载全文。
中国证券投资基金业协会关于就《公开募集证券投资基金会计核算业务指引（征求意见稿）》征求意见的通知
中国证券投资基金业协会关于就《公开募集证券投资基金会计核算业务指引（征求意见稿）》征求意见的
通知
文章属性
•【公布机关】中国证券投资基金业协会
•【公布日期】2020.11.11
•【分类】征求意见稿
正文
关于就《公开募集证券投资基金会计核算业务指引（征求意
见稿）》征求意见的通知
各机构：
根据财政部2017年3月31日修订并印发的《企业会计准则第22号—金融工具确认和计量》（以下简称“新金融工具准则”）要求，证券投资基金（以下简称“基金”）自2021年1月1日起执行新金融工具准则。
为确保基金管理人平稳完成新旧金融工具准则的切换，中国证券投资基金业协会（以下简称“协会”）在原有自律规则的基础上根据新金融工具准则制定了《公开募集基金证券投资基金会计核算业务指引（征求意见稿）》（以下简称《指引》），现就《指引》公开征求意见。
请将有关意见和建议以电子邮件形式于2020年11月19日前反馈至协会，反馈意见接收邮箱：**************.cn，邮件主题请注明“《会计核算指引》反馈意见-反馈单位”。
特此通知。
附件：1. 公开募集证券投资基金会计核算业务指引（征求意见稿）
2. 关于《公开募集证券投资基金会计核算业务指引》的起草说明
中国证券投资基金业协会
二O二O年十一月十一日。
农商行同业合作机构准入指引模版
农商行同业合作机构准入指引为规范全省农商行与金融机构之间的同业投资行为，促进同业投资业务健康发展，依据《关于下发〈关于规范农商行同业业务的十项规定〉和〈关于规范农商行代客理财业务的十项规定〉的通知》（农信发﹝﹞6号）精神，制定本指引。
一、投资原则坚持“安全性、流动性、效益性”经营原则。
二、合作主体合作主体分为鼓励、审慎和禁止三大类，开展同业合作的行(社)应结合下列准入标准，对交易对手进行集中统一的名单制管理，定期评估交易对手的信用风险，动态调整交易对手名单，科学审慎设定业务合作限额。
（一）共同条件鼓励与审慎类合作主体需具备下列条件：1、从事固定收益领域3年以上工作经验的人数不少于7人；2、具有专业的投资研究团队；3、具备完善的公司法人治理结构；4、有满足受托管理资产的科技信息系统和严格的风控管理机制。
（二）区别条件1、鼓励类合作主体满足以下条件的为鼓励类合作主体，与鼓励类合作主体开展资金融出、委外投资、投资顾问等业务的，托管机构可由资产管理方提出，委托行(社)认可。
①商业银行（含五大行、股份制、城商行、农商行、政策性银行）：最近一个会计年度资产总额不低于1000亿元，监管评级不低于二级的法人机构；②证券公司：注册资本不低于30亿元，最大股东背景为国有系或金融系，最近一个年度受托资产规模不低于1000亿元，最近一个年度监管评级不低于AA级，近三年业绩排名前20名；③保险公司：注册资本不低于30亿元，上年度受托资产规模不低于500亿元，近三年业绩排名前20名；④基金公司：注册资本不低于2亿元，上年度受托管理资金规模不低于500亿元，近三年业绩排名前20名，最大股东背景为国有系或银行系；⑤信托公司：注册资本不低于20亿元，最大股东背景为国有系或省级财政厅（局），上年度受托资产规模不低于1000亿元，近三年业绩排名前15名；⑥银行资产管理公司：经银监会核准开展资产管理业务的资格，母公司（总行）能够达到上述准入标准；⑦券商资产管理公司：注册资本5亿元（含）以上，最近一个会计年度受托资产总额不低于500亿元、业绩排名靠前,母公司最近一个年度监管评级不低于AA级；⑧保险资产管理公司：注册资本不低于10亿元，上年度受托资产规模不低于500亿元，业绩排名靠前；⑨基金子公司：注册资本不低于1亿元，上年度受托资产规模不低于500亿元，近三年业绩排名前15名，母公司最大股东背景为国有系或金融系；⑩信托资产管理公司：注册资本不低于5亿元、上年度受托资产规模不低于500亿元，业绩排名靠前，母公司最大股东背景为国有系或省级财政厅（局）。
中国农业银行托管业务测试题库之欧阳与创编
中国农业银行托管业务测试题库（二〇一三年六月）一、单项选择题◇托管业务基础知识1、托管是（C.信托）的发展和延伸。
对托管的理解也侧重于与之的关系出发。
A.管理B.代管C.信托D.监督2、托管人由依法设立的（C.商业银行或者其他金融机构）担任。
A.商业银行B.证券公司C.商业银行或者其他金融机构D.金融机构3、托管服务是为满足客户融资、投资、交易三大需求，由作为具有社会公信力的（B.独立第三方），为客户相关资产提供安全保管等服务。
A.投资管理人B.独立第三方C.行业协会D.金融机构4、托管服务内容包括基础服务和（ A.增值服务）。
A.增值服务B.资金清算C.会计核算D.会计自动对账5、托管人履职的基本原则是（ B.诚实信用、谨慎勤勉）。
A.安全高效B.诚实信用、谨慎勤勉C.违规就是风险安全就是效益D.客户至上6、以下( A.基金销售机构 )不是基金合同的当事人。
A.基金销售机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人7、真实性原则要求披露的信息应当是以（）为基础。
A.主观事实B.客观事实C.基金盈利最大化D.公司董事会决议8、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。
A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则9、托管人十分重视风险控制，一般根据国际会计师联合会审计准则ISAE3402,对托管业务进行（）。
A.内部控制审计B.自我评估C.年报审计D.内部控制10、投资管理人应当坚持（）利益优先的原则。
A.国家B.基金托管人C.基金份额持有人D.自身◇交易及专项资金托管业务11、在托管业务品种中，（）是指买卖双方在商品、股权等交易过程中，委托托管人保管资金并根据约定条件办理资金支付，促使交易成立的一种托管业务。
A.信托资金托管业务B.专项资金托管业务C.其他资金托管业务D.交易资金托管业务12、（）是交易及专项资金托管业务的牵头管理部门，负责全行交易及专项资金托管业务的指导、协调、管理和监督等工作。
2022年职业考证-金融-证券从业资格考试全真模拟全知识点汇编押题第五期(含答案)试卷号：30
2022年职业考证-金融-证券从业资格考试全真模拟全知识点汇编押题第五期（含答案）一.综合题(共15题)1.单选题下列关于审批制、核准制和注册制的说法，正确的有（）：Ⅰ.核准制是从注册制向审批制过渡的中间模式，审批制则是目前成熟股票市场普遍采用的模式Ⅱ.审批制下公司发行股票的一个重要条件是取得发行指标和额度，没有发行指标和额度公司就无法发行股票Ⅲ.核准制下，证券监管机构有权否决不符合规定条件的股票发行申请Ⅳ.注册制下，证券监管部门公布股票发行的必要条件，只要达到所公布条件要求的企业即可发行股票问题1选项A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】股票发行监管制度主要有三种：审批制、核准制和注册制，其中审批制是完全计划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间模式，注册制则是依照法定条件进行证券发行申请注册的模式，是目前成熟股票市场普遍采用的模式。
故Ⅰ错误。
1.审批制：一国在股票市场的发展初期，为了维护上市公司的稳定和平衡复杂的社会经济关系，采用行政计划的办法分配股票发行的指标和额度，由地方或行业主管部门根据指标推荐企业发行股票的一种发行制度。
审批制下公司发行股票的一个重要条件是取得发行指标和额度，没有发行指标和额度公司就无法发行股票。
公司发行股票的竞争焦点往往落在争取股票发行指标和额度上。
Ⅱ正确。
2.核准制：介于注册制和审批制之间的中间形式。
它一方面取消了指标和额度管理，并引进证券中介机构的责任，判断企业是否达到股票发行的条件；另一方面证券监管机构同时对股票发行的合规性和适销性条件进行实质性审查，并有权否决股票发行的申请。
Ⅲ正确。
3.注册制：在市场化程度较高的成熟股票市场所普遍采用的一种发行制度。
证券监管部门公布股票发行的必要条件，只要达到所公布条件要求的企业即可发行股票。
Ⅳ正确。
证券交易所等可以审核公开发行证券申请，判断发行人是否符合发行条件、信息披露要求，督促发行人完善信息披露内容，发行人的质量由证券交易所和证券中介机构来判断和决定。
江西财经大学金融学院2020级《个人理财(初级)》考试试卷(1879)
江西财经大学金融学院2020级《个人理财（初级）》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、判断题（10分，每题1分）1. 实现既定的理财目标和预期收益是合理的投资规划最好的评价标准。
（）正确错误答案：正确解析：为客户根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是简单地追求更高的投资收益，合理的项目投资规划是根据客户收益情况制定的风险与自身的平衡选择，更是为客户不同沃苏什卡该时期的理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。
2. 自然人的民事权利能力和民事行为能力是相一致的。
（）正确错误答案：错误解析：自然人的民事权利能力，是指法律自然人参加民事法律关系、享有民事权利、承担民事义务的资格，具有平等性、不容转让性等特征，始于出生，终于死亡；自然人法民事行为能力是指自然人能够以自己的行为独立参加民事的律关系、行使民事权利和设定民事义务的执照。
3. 财产传承规划是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。
（）正确错误答案：错误解析：家庭财产分配规划是指为了利息收入使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务可行性研究。
财产传承规划是为了保证家庭财产实现代际相传、公共安全让渡让渡而设计的财务方案，也就是遗产规划。
财富分配和传承规划是客户家庭综合理财规划的重要组成部分。
4. 开放式问题，是指能让客户充分阐述自己的意见、看法及陈述某些事实现状的提问方式，可以让客户自由发挥。
直接提问是最有效方法。
（）正确错误答案：错误解析：开放式问题，是指能让客户充分阐述自己的意见、看法及陈述某些论据现状的提问方式，可以让客户自由发挥。
这种提问这种方式便于充分发掘客户需求、获取更多简单易行信息，让客户多说话。
证券公司客户资产管理业务管理办法(证监会第87号令)
中国证券监督管理委员会令第87号《证券公司客户资产管理业务管理办法》已经2012年8月1日中国证券监督管理委员会第21次主席办公会议审议通过，现予公布，自公布之日起施行。
主席郭树清2012年10月18日证券公司客户资产管理业务管理办法第一章总则第一条为规范证券公司客户资产管理活动，保护投资者的合法权益，维护证券市场秩序，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》和其他相关法律、行政法规，制定本办法。
第二条证券公司在中华人民共和国境内从事客户资产管理业务，适用本办法。
法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）对证券公司客户资产管理业务另有规定的，从其规定。
第三条证券公司从事客户资产管理业务，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵循公平、公正的原则，维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突。
证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循风险匹配原则，向客户推荐适当的产品或服务，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务。
客户应当独立承担投资风险，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。
第四条证券公司从事客户资产管理业务，应当依照本办法的规定向中国证监会申请客户资产管理业务资格。
未取得客户资产管理业务资格的证券公司，不得从事客户资产管理业务。
第五条证券公司从事客户资产管理业务，应当依照本办法的规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务。
第六条证券公司从事客户资产管理业务，应当实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同。
第七条证券公司从事客户资产管理业务，应当建立健全风险控制制度和合规管理制度，采取有效措施，将客户资产管理业务与公司的其他业务分开管理，控制敏感信息的不当流动和使用，防范内幕交易和利益冲突。
第八条证券交易所、证券登记结算机构、中国证券业协会依据法律、行政法规和中国证监会的规定，对证券公司客户资产管理业务实行规范有序的自律管理和行业指导。
银行场外自营与理财资金投资业务投后管理实施细则
银行自营与理财资金投资业务投后管理实施细则第一条目的为加强场外自营与理财资金投资业务投后管理工作，建立全行统一的投后管理机制，提升场外自营与理财资金投资业务投后管理规范化、流程化水平，切实防范场外自营与理财资金投资业务风险。
第二条适用范围本细则主要覆盖各类场外的交易品种（如各类形式的信托受益权、信托计划、各类定向资管计划、委托贷款等）。
具体各类产品或业务的投后管理要求执行相关产品管理办法、与产品相匹配的风险管理办法以及相关账户分类制度。
本细则规定的风险预警管理、投后检查、到期管理等适用于投资项目类资产投资业务以及场外自营等需我行最终承担信用风险的投资业务。
本细则规定的盯市管理要求适用于投资资产涉及净值监控、以及相关办法有盯市要求的投资业务。
第三条定义和分类本细则所称投后管理指本行场外自营及理财资金投资业务（以下简称“投资业务”）发放投资资金后到业务终止（含提前终止）前针对投资资产、担保、投资资产、信用风险主体等开展的风险管理。
本细则规范的投后管理内容包括盯市管理、内部检查、非现场监控、风险预警、投后检查及到期管理。
本细则所称项目类资产投资业务为投资债权类资产、股权类资产投资业务。
其中债权类资产主要包括未在银行间市场或者证券交易所上市的债权性资产，包括信贷资产、信托贷款、委托贷款收益权、委托债权、应收账款及相关受（收）益权、信贷资产支持证券、在金融资产交易所或股权交易所上市的私募债以及在证券交易所上市的流动性较差的债权性资产，包括小企业私募债、证券公司资产证券化等。
股权类资产主要指具有股权回购、质押等安排的股权性资产，包括股权及相关受（收）益权投资、基金份额及相关受（收）益权、股权直接投资等资产品种。
本细则所称信用风险主体包括业务申请客户、实际用款客户、还款责任客户以及回购客户。
第四条基本原则（一）全面管理原则。
投后管理不仅包括对信用风险主体、投资资产、担保、相关市场风险的管理，而且包括本行内部投后管理工作。
“学监管规定做规范业务”合规知识竞赛备选试题理财业务要点
理财业务
单选题
27
理财业务
单选题
28
理财业务
单选题
29
理财业务
单选题
监管规 定：《商 业银行个 人理财业 务风险管 监管规 定：《中 国银监会 关于规范 银信理财 合作业务 有关事项 监管规 定：《商 业银行个 人理财业 务管理暂 《商业银 行个人理 财业务风 险管理指 《商业银 行个人理 财业务风 险管理指 引》
65
理财业务
单选
66
理财业务
单选
67
理财业务
单选
68
理财业务
单选
69
理财业务
单选
70
理财业务
单选
71
理财业务
单选
《商业银 行个人理 财业务管 理暂行办 《商业银 行个人理 财业务管 理暂行办 《商业银 行个人理 财业务管 理暂行办 《商业银 行个人理 财业务管 理暂行办 《商业银 行个人理 财业务管 理暂行办 《商业银 行个人理 财业务管 理暂行办 《商业银 行个人理 财业务管 理暂行办 内部制度 内部制度 内规 内规
53 54 55 56 57 58
理财业务 理财业务 理财业务 理财业务 理财业务 理财业务
单选 单选 单选 单选 单选 单选
监管规定 监管规定 监管规定 监管规定 监管规定 监管规定
中 易 易 易 易 中
理财账单 风险承担 产品销售 产品销售 产品风险 产品类型
60
理财业务
单选
监管规定
易
保本与浮动收益 保险公司和商业银 行在处理客户投诉 等突发事件的原则 考察商业银行严格 履行信息披露义 务，在理财计划的 存续期内，账单提 供应不少于两次， 并且至少每月提供 理财业务
2021年10月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》试题(网友回忆版)
2021年10月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》试题（网友回忆版）[单选题]1.忠（江南博哥）诚尽责要求基金从业人员在执业过程中，应当()。
Ⅰ.不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动Ⅱ.遵守所在机构的各项管理制度和操作流程Ⅲ.告知公募投资人基金的详细持仓Ⅳ.未经批准不得开展越权活动A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：B参考解析：忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是忠诚廉洁；二是勤勉尽责。
“忠诚廉洁”要求基金从业人员应当做到以下九点：(1)应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。
(2)应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。
(3)应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。
（II项正确）(4)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。
(5)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。
(6)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。
(7)不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。
(8)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。
(9)不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。
（I项正确）“勤勉尽责”要求基金从业人员应当做到以下几点：(1)秉持勤勉的工作态度，爱岗敬业，恪尽职守，严谨务实，做好本职工作。
(2)在执业活动中，相互支持，团结协作，提高工作效率与工作质量，不推诿扯皮、贻误工作。
(3)应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责；超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序。
（IV项正确）(4)应当严格遵守所在机构工作纪律，服从领导，认真执行上级决定。
2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷994
****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，下列属于基金服务机构的是（）。
Ⅰ．基金销售机构Ⅱ．基金份额注册登记机构Ⅲ．基金评价机构Ⅳ．接受基金委托人委托的律师事务所A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、ⅡD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。
除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。
这些机构主要包括基金销售机构、销售支付机构、份额注册登记机构、估值核算机构、投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务以及律师事务所、会计师事务所等。
2. 下列关于基金职业道德的表述中，错误的是（）。
A．基金职业道德规范了基金从业人员的职业义务和责任B．《基金从业人员执业行为自律准则》引导基金从业人员以合乎基金职业道德规范的方式对待客户、公众、所在机构、其他同业机构及行业其他参与者C．基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征D．基金职业道德是从长期实践中形成的答案：C解析：C项，职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有规范性更强的特征。
所谓规范性，是指具有完整的规范结构和有保证的约束力，就像法律规范一样，由假定、处理和制裁构成，违法行为要承担相应的法律后果。
3. 基金销售合规性风险管理的主要措施包括（）。
Ⅰ．对宣传推介材料进行合规审查Ⅱ．严格选择合作的销售机构Ⅲ．严格遵守投资适当性管理的法规要求Ⅳ．制定适当的销售政策和监督措施A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、ⅡC．ⅠD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》等规定，销售合规性风险管理主要措施包括：①对宣传推介材料进行合规审核。
2021年金融市场基础知识单选题与答案解析(11)
2021年金融市场基础知识单选题与答案解析11一、单选题(共60题)1.政策性银行发行金融债券应当向（）报送发行申请。
A：国家开发银行B：中国进出口银行C：中国人民银行D：中国农业发展银行【答案】：C【解析】：根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，政策性银行发行金融债券，应按年向中国人民银行报送金融债券发行申请。
2.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于财产保险公司的基础类业务的是（）。
A：责任保险B：农业保险C：信用证保险D：分红型保险【答案】：A【解析】：本题考查保险的分类。
财产保险公司的基础类业务包括以下五项：①机动车保险，包括机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险；②企业／家庭财产保险及工程保险（特殊风险保险除外）；③责任保险；④船舶／货运保险；⑤短期健康／意外伤害保险。
3.根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）债券组合证券化等类别。
Ⅰ．不动产证券化Ⅱ．应收账款证券化Ⅲ．信贷资产证券化Ⅳ．未来收益证券化A：Ⅱ、Ⅲ、ⅣB：Ⅰ、Ⅱ、ⅢC：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】：C【解析】：根据基础资产分类。
根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化（如高速公路收费）、债券组合证券化等类别。
4.沪深300指数所选择的公司一般满足下列（）条件。
①经营状况良好②股票价格无明显异常波动③财务报告无重大问题④无明显市场操纵A：①②③④B：①②④C：②③④D：①③④【答案】：A【解析】：上述四项皆为沪深300指数选择样本股票所考虑的条件。
沪深300指数样本按照以下方法选择经营状况良好、无违法违规事件、财务报告无重大问题、股票价格无明显异常波动或市场操纵的公司：计算样本空间内股票最近一年（新股为上市第四个交易日以来）的A股日均成交金额与A股日均总市值；对样本空间股票在最近一年的A 股日均成交金额由高到低排名，剔除排名后50％股票；对剩余股票按照最近一年A股日均总市值由高到低排名，选取前300名股票作为指数样本。
个人理财单选测试题(附答案)
个人理财单选测试题（附答案）一、单选题（共80题，每题1分，共80分）1、在安心定开产品的预约申购和申购阶段，对客户展示的上期参考收益率是指______。
（）A、七日年化收益率B、当前投资周期截至开放期首日的年化收益率C、业绩基准D、当前投资周期截至预约申购首日前两个工作日的年化收益率正确答案：D2、安心定开产品在收取约定的费用后，超出业绩比较基准的收益______。
A、由产品管理人与客户另行约定分配B、由产品管理人自行分配C、均归客户所有D、均归产品管理人所有正确答案：C3、时时付约定偿还贷款时____。
（）A、若客户住房贷款为商贷，不可进行正常签约B、若客户住房贷款为组合贷（商贷+公积金），仅支持公积金部分签约C、若客户住房贷款为组合贷（商贷+公积金），仅支持商贷部分签约D、若客户住房贷款为公积金，可进行正常签约正确答案：C4、当前本利丰系列固定期限理财产品支持工作日申购、次日起息的时段是（）A、8点50至15点B、8点至15点C、0点至17点D、8点至17点正确答案：C5、经营行销售风险评级为（__）的对公理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在我行营业网点进行。
A、中低（含）以上B、中（含）以上C、中高（含）以上D、高6、投资债券的盈利，包括票息收益和资本利得（买卖净价价差），是指债券的A、收益性B、安全性C、先进性D、流动性正确答案：A7、为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于____天。
（）A、30B、120C、60D、90正确答案：D8、行业状况分析不包括：A、企业的股东背景B、行业周期位置及发展趋势C、行业集中度D、产业链上下游分析正确答案：A9、适当性原则的基本要求是要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、____。
（）A、适合的渠道B、适合的销售人员C、适合的销售机构D、适合的管理人员正确答案：B10、依据《中国农业银行理财融资业务管理办法》（农银规章〔2018〕194号），理财融资业务风险承担方的客户分类可以是______A、压缩类B、退出类C、支持类或维持类D、以上都对11、“安心·半年开放”第1-6期理财产品的每个开放日的开放时间一般为当天______到______。
中国银行业监督管理委员会关于印发《信托公司证券投资信托业务操作指引》的通知
中国银行业监督管理委员会关于印发《信托公司证券投资信托业务操作指引》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2009.01.23•【文号】银监发[2009]11号•【施行日期】2009.01.23•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】信托与投资正文中国银行业监督管理委员会关于印发《信托公司证券投资信托业务操作指引》的通知（银监发[2009]11号）各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司：现将《信托公司证券投资信托业务操作指引》印发给你们，请遵照执行。
请各银监局将本通知转发至辖内各银行业金融机构。
中国银行业监督管理委员会二〇〇九年一月二十三日信托公司证券投资信托业务操作指引第一条为进一步规范信托公司证券投资信托业务的经营行为，保障证券投资信托各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国信托法》和《信托公司管理办法》等法律、法规和规章，制定本指引。
第二条本指引所称证券投资信托业务，是指信托公司将集合信托计划或者单独管理的信托产品项下资金投资于依法公开发行并在符合法律规定的交易场所公开交易的证券的经营行为。
第三条信托公司从事证券投资信托业务，应当符合以下规定：（一）依据法律法规和监管规定建立了完善的公司治理结构、内部控制和风险管理机制，且有效执行。
（二）为证券投资信托业务配备相适应的专业人员，直接从事证券投资信托的人员5 人以上，其中至少3 名具备3 年以上从事证券投资业务的经历。
（三）建立前、中、后台分开的业务操作流程。
（四）具有满足证券投资信托业务需要的IT系统。
（五）固有资产状况和流动性良好，符合监管要求。
（六）最近一年没有因违法违规行为受到行政处罚。
（七）中国银监会规定的其他条件。
第四条信托公司开展证券投资信托业务，应当有清晰的发展规划，制定符合自身特点的证券投资信托业务发展战略、业务流程和风险管理制度，并经董事会批准后执行。
银行业从业人员资格考试银行管理真题2016年上半年_真题-无答案
银行业从业人员资格考试银行管理真题2016年上半年(总分100,考试时间90分钟)一、单项选择题下列选项中只有一项最符合题目要求。
1. 商业银行应确定一个管理部门或委员会统一审核批准对客户的授信，不能由不同部门分别对同一或不同客户进行授信，这是指授信要做到______。
A. 授信主体的统一B. 授信对象的统一C. 不同币种授信的统一D. 授信形式的统一2. 根据《反洗钱法》的规定，下列关于客户身份识别的表述，错误的是______。
A. 客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记B. 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记C. 在为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示有效身份证件，进行核对并登记D. 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息3. 在商业银行的经营管理过程中，______决定其风险承担能力。
A. 资产规模和商业银行的盈利水平B. 资产规模和商业银行的风险管理水平C. 资本金规模和商业银行的盈利水平D. 资本金规模和商业银行的风险管理水平4. 根据《商业银行操作风险管理指引》的规定，商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。
下列不属于该部门职责的是______。
A. 确保操作风险制度和措施得到遵守B. 建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理C. 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释和监测方法以及报告程序D. 在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任5. 根据《商业银行资本管理方法(试行)》的规定，商业银行未尽向零售客户的信息披露义务属于操作风险损失事件中的______。
A. 客户、产品和业务活动事件B. 就业制度和工作场所安全事件C. 内部欺诈D. 外部欺诈6. 根据《商业银行贷款损失准备管理办法》的规定，商业银行贷款损失准备连续3个月低于监管标准的，银行业监管机构应当______。
中国证券监督管理委员会关于发布《公开募集证券投资基金证券交易费用管理规定》的公告
中国证券监督管理委员会关于发布《公开募集证券投资基金证券交易费用管理规定》的公告文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2024.04.19•【文号】中国证券监督管理委员会公告〔2024〕3号•【施行日期】2024.07.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】尚未生效•【主题分类】证券正文中国证券监督管理委员会公告〔2024〕3号现公布《公开募集证券投资基金证券交易费用管理规定》，自2024年7月1日起施行。
中国证监会2024年4月19日公开募集证券投资基金证券交易费用管理规定第一条为进一步加强公开募集证券投资基金（以下简称基金）证券交易费用管理，规范基金管理人证券交易佣金及分配管理，保护基金份额持有人合法权益，提升证券公司机构投资者服务能力，根据《证券投资基金法》《证券法》等法律、行政法规和中国证监会的规定，制定本规定。
第二条基金管理人参与证券交易的模式包括委托证券公司办理（以下简称券商交易模式）、向证券公司租用交易单元（以下简称租用交易单元模式）。
基金管理人应当根据自身合规风控能力、信息系统建设、产品管理规模等情况，合理选择证券交易模式，降低交易成本。
第三条基金管理人应当选择财务状况良好，经营行为规范，合规风控能力和交易、研究等服务能力较强的证券公司参与证券交易。
基金管理人管理的不同基金可以委托同一证券公司或共用一个交易单元进行证券交易。
第四条基金管理人应当与提供证券交易服务的证券公司签订协议，约定双方的权利义务，明确服务内容、收取交易佣金的价格标准与计算方式。
基金管理人管理的被动股票型基金的股票交易佣金费率原则上不得超过市场平均股票交易佣金费率，且不得通过交易佣金支付研究服务、流动性服务等其他费用；其他类型基金可以通过交易佣金支付研究服务费用，但股票交易佣金费率原则上不得超过市场平均股票交易佣金费率的两倍，且不得通过交易佣金支付研究服务之外的其他费用。
市场平均股票交易佣金费率由中国证券业协会定期测算并向行业机构通报。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
理财资金参与设立定向增发基金业务指引
一、业务模式
银行理财资金作为优先资金与外部劣后资金共同出资设立定增基金，参与投资上市公司定向增发项目。
在定增基金存续期内，劣后级出资人以劣后出资份额为保证，通过动态补仓、差额补偿及溢价回购等措施保障优先级资金权益。
定增基金在约定投资期限内，通过在二级市场出售股票等方式兑付优先级出资人本金及投资收益。
二、定增基金总体运作模式
银行理财资金参与设立定增基金总体运作模式如下：
图1:银行定增基金总体运作模式
银行理财资金可与不同投资方及管理人合作，设立不同投资模式及投资策略的定增基金。
在风险可控的前提下，定增基金的投资模式或范围包括但不限于：
定增项目池：与劣后投资方合作发起定增基金，按照投资计划及投资策略投资于多个定增项目，对项目组合实行整体风险管理和控制。
包含对冲策略的定增基金：与劣后方合作发起定增基金投资于定增项目，通过融券卖出或即将推出的股票期权等对冲策略锁定收益。
存量定增项目优先级受让：银行理财资金发起成立定增基金（或资管计划）受让存量定增项目(或存量项目池)优先级。
特殊结构化定增基金：与私人银行或外部渠道合作，在定增基金中加入夹层投资者，为银行优先级增加安全垫。
三、定增基金基本交易结构
理财资金参与设立定增基金投资于定增项目，目前较为主流的基础交易结构大致可以分为两类：信托计划、基金资产管理计划（基金专户）模式和有限合伙模式。
（以下架构仅供参考）
（一）信托计划、基金资产管理计划（基金专户）模式
在信托计划、基金资产管理计划（基金专户）模式中，银行理财资金及劣后级投资人在信托计划（可选，以具较强管理能力、较丰富管理经验为标准）中约定相应权利及义务，信托计划通过基金资产管
理计划（基金专户）认购上市公司定向增发股份。
由招商银行、劣后投资人或第三方管理人(或有)共同商议投资决策及流程。
定向增发项目融资一般规定最长融资期限，在约定最长融资期限到期前，基金资管计划（基金专户）通过在二级市场上变现股票，偿还优先级本金及收益。
在定增股份限售期间，劣后投资人将以“财务顾问费”、“分红”、等方式，向信托计划优先级支付期间利息。
图2:定增基金基本交易结构-信托计划、基金资管计划模式
（二）有限合伙模式
有限合伙模式中，理财资金通过信托计划、基金资产管理计划（以下统称为“通道计划”）认购有限合伙企业优先级合伙人（即优先级LP份额），通过委托有限合伙企业的普通合伙人（即GP）以有限合伙企业名义（或加设“通道计划”，便于多个项目投资的隔离管理）认
购上市公司定向增发股份。
由招商银行、劣后投资人或第三方管理人(或有)共同商议投资决策及流程。
定向增发项目融资一般规定最长融资期限，在约定最长融资期限到期前，由普通合伙人在二级市场抛售股票，再由有限合伙企业向优先级LP分配本金和收益，以实现优先级合伙人的资金退出。
定增股份限售期间，劣后级合伙人将以“财务顾问费”、“分红”等方式，向优先级合伙人支付期间利息。
图3:定增基金基本交易结构-有限合伙模式
四、定增基金产品一般要素
银行理财资金参与设立定增基金产品的一般要素如下：
（一）存续期限
定增基金存续期限=定增基金投资期限+定增基金回收期限。
定增基金的整体投资期限应与市场情况结合，原则上应不超过36个月；定增基金的整体回收期限应不超过12个月；定增基金中单一定增项目投资期限与相应限售期结合原则上不超过18个月。
（如有充分理由，单一定增项目投资期限可在优先级出资人同意的前提下适当延长）
（二）杠杆比例
定增基金杠杆比例=优先级资金出资规模/劣后级资金出资规模。
单只基金中，银行理财资金出资规模与劣后资金规模的比例原则上不超过2:1。
杠杆比例可实行动态管理，即根据投资计划及投资业绩，在银行同意的前提下可动态调整单一定增项目的投资杠杆比例。
（三）投资范围
定增基金投资标的为A股上市公司（含主板、中小板、创业板）非公开发行的股票。
出于提高资金使用效率的需求，在平衡风险与收益的前提下，基金中的部分资金可以投资于固定收益类、评级为AA级以上债券等银行认可的理财产品或标的。
（四）投资约束
出于分散投资风险的考虑，在定增基金成立后十二个月内，定增基金原则上需至少完成四个定增项目投资。
定增基金内单一定增项目投资额原则上不得超过定增基金投资总额的40%。
（五）投资决策
定增基金成立时，应由资产管理部、劣后出资人、第三方管理机构（或有）共同商议投资决策权限。
基金存续期内应按照约定程序完成投资决策，银行有权派代表列席投资决策委员会。
定增基金中银行投资决策权限分类包括：
1、完全投资决策权限
银行对投资标的拥有无条件一票否决权。
2、带条件投资决策权限
在触发一定条件时，银行对投资标的拥有一票否决权。
触发条件包括但不限于：
（1）投资标的是ST或创业板的股票；
（2）投资标的前1年度或最近一期亏损，或发布预亏公告；
（3）投资标的可能因实施重大资产重组等情况造成长期停牌；
（4）最近1年，投资标的因违法违规或财务报告而受到行政处罚；
（5）市场、媒体或监管机关等有关方面对投资标的生产经营、公司治理、兼并重组等情况存在大量负面报道或质疑。
（6）认购价格高于发行时二级市场价格；
（7）投资标的市盈率、市净率明显高于行业水平；
（8）投资标的前次定增募投项目未产生明显效益；
（9）投资管理人前期投资业绩为达到约定要求；
（10）定增基金投资行业范围过于集中；
（11）投资限售期在三年的定增项目。
（六）存续期管理
定增基金成立并实施项目投资后，需在基金整体层面上，通过建立预警安排及补仓机制来加强过程管理，具体安排如下：
1、禁售期内的预警安排和补仓机制
投资标的在禁售期内，预警线=（优先级本金及固定收益）*130%。
若T日产品市值≤预警线，劣后资金出资人承诺在T+5日收盘前足额追加资金，使产品市值高于预警线。
若未履行上述补仓承诺，劣后资金出资人丧失份额所有权和剩余收益分配权，且银行保留差额追索权利。
2、解禁后的预警、止损安排和补仓机制
投资标的解禁后，预警线=（优先级本金及固定收益）*140%；止损线=（优先级本金及固定收益）*130%。
若T日产品市值≤预警线，劣后资金出资人承诺在T+3日收盘前
足额追加资金，使产品市值高于预警线。
若T日产品市值≤止损线，管理人有权自T+1日开始平仓止损操作，直至所有股票全部变现。
若未履行上述补仓承诺，劣后资金出资人丧失份额所有权和剩余收益分配权，且银行保留差额追索权利。
上述预警价格、止损价格可根据优先劣后资金比例、投资标的股票的质地进行微调。
（七）投资收益
在定增基金中，银行理财资金享有固定收益，并与劣后出资人另行协商投资浮动收益分配机制。
欢迎您的下载，
资料仅供参考！
致力为企业和个人提供合同协议，策划案计划书，学习课件等等
打造全网一站式需求。