如何做好反洗钱工作-反洗钱基础知识重点工作相关要求
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关于印发《中国*股份有限公司依法合规经营考核扣分标准》的通知(* 办发〔2010〕156号)
关于印发《中国*股份有限公司反洗钱培训与宣传工作规则》的通知（* 办发〔2011〕163号）
反洗钱基础知识
关于印发《中国*股份有限公司反洗钱工作保密管理实施规则》的通知（*办 发[2011]164号）
关于印发《中国*股份有限公司反洗钱工作领导小组及各成员部门反洗钱工 作职责》的通知（*办发〔2012〕137号）
国家反洗钱行政主管部门，主要 负责组织协调全国反洗钱工作， 反洗钱资金监测，制定金融机构 反洗钱规章，监督检查金融机构 及特定非金融机构的反洗钱工作 ，调查可疑交易，开展反洗钱国 际合作等。
反洗钱基础知识
履行保险 业反洗钱 监督管理
职责
反洗钱基础知识
保险监管机关加大反洗钱监管力度
1、保监会稽查局 设反洗钱处，保监 局成立稽查处 2、保监会与人民 银行开展反洗钱监 管合作，与公安司 法机关加强执法协 作 3、保险监管机关 开展反洗钱调研， 并持续监测洗钱案 件风险
4、保险监管机关 开展市场准入的反 洗钱审查 5、保险监管机关
开展反洗钱培训 6、保险监管机关 将反洗钱纳入综合 性检查
人民银行与保险监管机关双重监管
反洗钱基础知识
四、金融机构反洗钱主要工作内容
反洗钱基础知识
内控制度与组织 机构建设
包括客户风险等级划分 工作、客户重新识别等
反洗钱内部审计 、重大洗钱案件
反洗钱基础知识
内控合规库共5部分内容，包括纪检 审计、法律合规、反洗钱、风险管理 、公共文件，是纪检、监察、内控、 法律、反洗钱、风险管理等资料和信 息的存放库。
反洗钱基础知识
反洗钱基础知识
内控合规 库中的反 洗钱专栏
反洗钱基础知识
反洗钱基础知识
三、法律责任
根据《反洗钱法》规定，对金融机构违反《反洗钱法》规定，实 行“双罚制”，即对机构和个人，承担的责任形式为：
如何做好反洗钱工作
目录
第一部分
反洗钱基础知识
第二部分
反洗钱重点工作
第三部分
相关工作要求
反洗钱基础知识
一、洗钱与反洗钱的定义 洗钱——是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，
通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主 1
要包括提供资金帐户、协助转换财产形式、协助转移资 金或汇往境外等。简单地说,就是将非法的收入(钱)转 成合法的收入(钱) , 通俗讲，就是将“黑钱”洗白。
法律处分 行政处罚 刑事责任
反洗钱基础知识
纪律处分
反洗钱基础知识
行政处罚
反洗钱基础知识
反洗钱基础知识
刑事责任——违反法律规定，构成犯罪
的，依法追究刑事责任。 （《反洗钱法》第33条）
反洗钱基础知识
直属于中国人民银行，负责 接收、整理并保存大额与可 疑资金交易信息报告；负责 研究、分析和甄别大额与可 疑资金交易信息报告，配合 有关行政执法部门进行调查 等工作，通过收集数据、调 查分析、移送协查等方式开 展工作。
反洗钱基础知识
➢ 中国人民银行关于印发《中国人民银行反洗钱调
查实施细则（试行）》的通知（银发〔2007〕 158号 ） ➢ 中国人民银行关于印发《反洗钱现场检查管理办 法（试行）》的通知（银发〔2007〕175号） ➢ 中国人民银行关于印发《反洗钱非现场监管办法 （试行）》的通知（银发[2007]254号） ➢ 中国人民银行关于证券期货业和保险业金融机构 严格执行反洗钱规定防范洗钱风险的通知（银发 [2007]27号） ➢ 关于对《金融机构客户身份识别和客户身份资料 及交易记录保存管理办法》实施中若干问题的复函（ 局函【2007］468号） ➢转发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分 类管理指引》的通知（银管发〔2013〕12号）
反洗钱基础知识
反洗钱——是指为了预防通过各种方式掩饰、
隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖 活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金 融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及 其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相 关措施的行为。
洗钱的上游 犯罪
（《反洗钱法》第2条）
反洗钱基础知识
反洗钱义务：
反洗钱基础知识
保保监监会出会台反的洗反钱洗文钱件规，定：
1、关于印发《保险业反洗钱工作管理办法》 的通知（保监发〔2011〕52号 2、关于加强保险业反洗钱工作的通知（保监 发〔2010〕70号号） 3、关于报送保险业反洗钱工作信息的通知 （保监稽查〔2011〕1919号） 4、关于进一步加强反洗钱工作信息报送的通 知 （保监厅发〔2012〕32号）
关于进一步加强大额交易和可疑交易报告工作的通知（*办发〔2012〕133号 ） 关于开展“黑名单”监测工作的通知（*办发〔2011〕162号） 关于印发可疑交易分析报告示例的通知（*法律〔2012〕1号）
下半年工作安排
4
反洗钱基础知识
反洗钱基础知识
保险“洗钱”是指一些个人或团体利用保险市场的渠道，将 非法所得及其所产生的收益通过投保、理赔、退保等方式来 掩饰、隐瞒其来源或性质，以逃避法律法规制裁的行为。一 般来说，保险“洗钱”主要集中 在寿险领域，主要通过长险短做、 趸交即领、团单个做等不正常的 投保、退保方式，达到将非法 收入转为合法收入，或者将集 体的、国家的公款转入单位 “小金库”、化为个人私款或 逃避纳税的目的。
在中华人民共和国境内设立的 金融机构和按照规定应当履行 反洗钱义务的特定非金融机构， 应当依法采取预防、监控措施， 建立健全客户身份识别制度、 客户身份资料和交易记录保存 制度，大额交易和可疑交易报 告制度，履行反洗钱义务。 （《反洗钱法》第3条）
反洗钱基础知识
反洗钱基础知识
二、反洗钱相关法律法规及规范性文件 一法四规
应急处置等
配合反洗钱监督检 查、行政调查及涉 嫌洗钱犯罪活动调 查
反洗钱基础知识
五、公司反洗钱内控制度
反洗钱基础知识
关于印发《中国*股份有限公司反洗钱工作管理办法》的通知 （*办发 〔2012〕135号）
关于印发《中国*股份有限公司可疑交易识别工作指引》的通知（*办发 (2008)143号）
关于印发《中国*股份有限公司客户洗钱风险等级分类管理办法（试行 ）》和《客户洗钱风险等ຫໍສະໝຸດ Baidu划分工作计划》的通知（*办发(2009)123号 ）
关于印发《中国*股份有限公司反洗钱培训与宣传工作规则》的通知（* 办发〔2011〕163号）
反洗钱基础知识
关于印发《中国*股份有限公司反洗钱工作保密管理实施规则》的通知（*办 发[2011]164号）
关于印发《中国*股份有限公司反洗钱工作领导小组及各成员部门反洗钱工 作职责》的通知（*办发〔2012〕137号）
国家反洗钱行政主管部门，主要 负责组织协调全国反洗钱工作， 反洗钱资金监测，制定金融机构 反洗钱规章，监督检查金融机构 及特定非金融机构的反洗钱工作 ，调查可疑交易，开展反洗钱国 际合作等。
反洗钱基础知识
履行保险 业反洗钱 监督管理
职责
反洗钱基础知识
保险监管机关加大反洗钱监管力度
1、保监会稽查局 设反洗钱处，保监 局成立稽查处 2、保监会与人民 银行开展反洗钱监 管合作，与公安司 法机关加强执法协 作 3、保险监管机关 开展反洗钱调研， 并持续监测洗钱案 件风险
4、保险监管机关 开展市场准入的反 洗钱审查 5、保险监管机关
开展反洗钱培训 6、保险监管机关 将反洗钱纳入综合 性检查
人民银行与保险监管机关双重监管
反洗钱基础知识
四、金融机构反洗钱主要工作内容
反洗钱基础知识
内控制度与组织 机构建设
包括客户风险等级划分 工作、客户重新识别等
反洗钱内部审计 、重大洗钱案件
反洗钱基础知识
内控合规库共5部分内容，包括纪检 审计、法律合规、反洗钱、风险管理 、公共文件，是纪检、监察、内控、 法律、反洗钱、风险管理等资料和信 息的存放库。
反洗钱基础知识
反洗钱基础知识
内控合规 库中的反 洗钱专栏
反洗钱基础知识
反洗钱基础知识
三、法律责任
根据《反洗钱法》规定，对金融机构违反《反洗钱法》规定，实 行“双罚制”，即对机构和个人，承担的责任形式为：
如何做好反洗钱工作
目录
第一部分
反洗钱基础知识
第二部分
反洗钱重点工作
第三部分
相关工作要求
反洗钱基础知识
一、洗钱与反洗钱的定义 洗钱——是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，
通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主 1
要包括提供资金帐户、协助转换财产形式、协助转移资 金或汇往境外等。简单地说,就是将非法的收入(钱)转 成合法的收入(钱) , 通俗讲，就是将“黑钱”洗白。
法律处分 行政处罚 刑事责任
反洗钱基础知识
纪律处分
反洗钱基础知识
行政处罚
反洗钱基础知识
反洗钱基础知识
刑事责任——违反法律规定，构成犯罪
的，依法追究刑事责任。 （《反洗钱法》第33条）
反洗钱基础知识
直属于中国人民银行，负责 接收、整理并保存大额与可 疑资金交易信息报告；负责 研究、分析和甄别大额与可 疑资金交易信息报告，配合 有关行政执法部门进行调查 等工作，通过收集数据、调 查分析、移送协查等方式开 展工作。
反洗钱基础知识
➢ 中国人民银行关于印发《中国人民银行反洗钱调
查实施细则（试行）》的通知（银发〔2007〕 158号 ） ➢ 中国人民银行关于印发《反洗钱现场检查管理办 法（试行）》的通知（银发〔2007〕175号） ➢ 中国人民银行关于印发《反洗钱非现场监管办法 （试行）》的通知（银发[2007]254号） ➢ 中国人民银行关于证券期货业和保险业金融机构 严格执行反洗钱规定防范洗钱风险的通知（银发 [2007]27号） ➢ 关于对《金融机构客户身份识别和客户身份资料 及交易记录保存管理办法》实施中若干问题的复函（ 局函【2007］468号） ➢转发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分 类管理指引》的通知（银管发〔2013〕12号）
反洗钱基础知识
反洗钱——是指为了预防通过各种方式掩饰、
隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖 活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金 融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及 其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相 关措施的行为。
洗钱的上游 犯罪
（《反洗钱法》第2条）
反洗钱基础知识
反洗钱义务：
反洗钱基础知识
保保监监会出会台反的洗反钱洗文钱件规，定：
1、关于印发《保险业反洗钱工作管理办法》 的通知（保监发〔2011〕52号 2、关于加强保险业反洗钱工作的通知（保监 发〔2010〕70号号） 3、关于报送保险业反洗钱工作信息的通知 （保监稽查〔2011〕1919号） 4、关于进一步加强反洗钱工作信息报送的通 知 （保监厅发〔2012〕32号）
关于进一步加强大额交易和可疑交易报告工作的通知（*办发〔2012〕133号 ） 关于开展“黑名单”监测工作的通知（*办发〔2011〕162号） 关于印发可疑交易分析报告示例的通知（*法律〔2012〕1号）
下半年工作安排
4
反洗钱基础知识
反洗钱基础知识
保险“洗钱”是指一些个人或团体利用保险市场的渠道，将 非法所得及其所产生的收益通过投保、理赔、退保等方式来 掩饰、隐瞒其来源或性质，以逃避法律法规制裁的行为。一 般来说，保险“洗钱”主要集中 在寿险领域，主要通过长险短做、 趸交即领、团单个做等不正常的 投保、退保方式，达到将非法 收入转为合法收入，或者将集 体的、国家的公款转入单位 “小金库”、化为个人私款或 逃避纳税的目的。
在中华人民共和国境内设立的 金融机构和按照规定应当履行 反洗钱义务的特定非金融机构， 应当依法采取预防、监控措施， 建立健全客户身份识别制度、 客户身份资料和交易记录保存 制度，大额交易和可疑交易报 告制度，履行反洗钱义务。 （《反洗钱法》第3条）
反洗钱基础知识
反洗钱基础知识
二、反洗钱相关法律法规及规范性文件 一法四规
应急处置等
配合反洗钱监督检 查、行政调查及涉 嫌洗钱犯罪活动调 查
反洗钱基础知识
五、公司反洗钱内控制度
反洗钱基础知识
关于印发《中国*股份有限公司反洗钱工作管理办法》的通知 （*办发 〔2012〕135号）
关于印发《中国*股份有限公司可疑交易识别工作指引》的通知（*办发 (2008)143号）
关于印发《中国*股份有限公司客户洗钱风险等级分类管理办法（试行 ）》和《客户洗钱风险等ຫໍສະໝຸດ Baidu划分工作计划》的通知（*办发(2009)123号 ）