XX分公司资金管理办法范文0001

XX 分公司资金管理办法
第一节基本要求
第一条管理范围
主要包括：
（一）资金收支预算；
（二）现金管理；
（三）备用金管理；
（四）银行存款管理；
（五）资金调度管理；
（六）监督与处罚。

第二条管理原则
资金管理遵循“集中管理，加速周转；预算控制，分级负责；统一调度，统筹运用”的原则。

收入资金全额上解总公司，业务和费用支出由总公司按预算下拨，有效提高公司资金的管理效率。

（一）“集中管理，加速周转”原则指各项资金集中由总公
司管理、运用。

即总公司按照收入、费用、赔款三个账户分别集中管理分支机构各项资金，提高资金上解速度，降低各级机构资金存量，加快资金周转速度。

（二）“预算控制，分级负责”原则总公司根据预算对资金实行总体控制，分公司做好资金收支的年度、季度和月度预算，并严格按照预算使用资金，各级机构在经营授权范围内对本级资金使用的真实性、安全性、合法性负责。

（三）“统一调度，统筹运用”原则是总公司利用资金管理系统，统一调度各级机构资金，确保资金正常需求。

各级机构没有资金运用权限，由总公司统筹运用，提高资金的安全性和收益水平。

第二节收支预算
第三条根据公司的管理情况如实编制，力争达到年度资金收支基本平衡，略有节余，最大限度地提高资金贡献度。

分公司应按照全面预算管理原则，依据年度经营计划，科学合理地制定年度、季度和月度资金预算，并采取有效措施确保预算执行到位。

第四条资金预算的内容包括保费收入、利息收入和其它收入等资金流入预算；赔款支出、费用支出等资金流出的预算；现金净流量预算等。

第五条年度资金预算在每年 1 月15 日前上报总公司，季度资金预算应在前一季度最后一个月10 日前上报，总公司在当季首月10 日前进行批复。