【2018-2019】风控部的组织架构-实用word文档 (10页)
风控部部门职责样本
一、部门组织结构
本部门总人数：4人
其中高层管理人数：1人职能员工：3人
二、部门职责及考核指标
1、职责概述
负责公司各项业务的风险管理工作，从安全角度跟踪项目投融资全过程，发现评估规避风险，确保公司项目顺利结清
2、履行职责及考核要点
职责一
风险控制:对公司所有项目进行风险评估、分析，制定风险控制措施
工作任务
审查项目部关于融资项目的调查报告及相关资料，从合规性、安全性角度明确是否立项，出具立项意见
对确认立项的融资项目进行尽职调查，出具风险调查报告
向审贷委员会汇报项目风险调查、分析评价、针对项目设计风控方案及措施等等
协同投资部对投资实操过程及法律文件进行必要说明和解释，必要情况下配合投资部协助项目经理向重要客户说明项目风控情况
职责四
资产保全：处置已代偿融资项目的抵押物
工作任务
负责拟定与执行融资项目代偿后的不良资产处置的工作流程、规范与实施细则等相关管理规定
配合项目部做好融资项目追偿的各项工作
对涉嫌诈骗和逃废债的融资企业和个人，准备相关资料交予法律顾问进行分析
针对已代偿融资项目提报相应不良资产保全方案，以便公司及时对不良资产进行变现及有效利用盘活不生息资产
三、日常工作流程
1、融资项目调查立项流程
2、贷审会组织流程
3、融资合同审批制作流程（签订审批）
4、保后管理流程
5、项目保全流程（挂起）
6、项目资产抵押或解押办理流程
四、报表管理
报表分类
报表名称
填表人
审核
点控制
报送人
格式
立项
调查
立项通知书
风控专员
风控经理
项目部资料提报
【2018最新】全面风险管理架构-word范文模板 (7页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==全面风险管理架构篇一：国内主要商业银行风险管理架构介绍国内主要商业银行风险管理架构介绍一、工商银行（一）工商银行风险管理组织框架图1：工商银行风险管理组织架构图（二）风险管理职责要求 1.风险管理部职责风险管理部主要职责：牵头推进本行全面风险管理工作，统筹研究提出1全行风险偏好与战略，汇总报告各类风险情况；组织信用风险、市场风险、操作风险等各类风险的量化管理；组织推动内部评级法工程，负责收集、整理、分析与测算各类风险要素数据，进行模型设计；拟定全行产品控制的政策制度；开展不良贷款管理与清收处置。
此外，风险管理部为本行风险管理委员会和市场风险管理委员会提供行政支持，直接向首席风险官汇报。
2.各类主要风险管理基本情况23.机构设置、派驻、报告及业务介入情况二、农业银行（一）农业银行风险管理组织框架图2：农业银行风险管理组织架构图3（二）风险管理职责要求 1.风险管理部职责风险管理部主要职责：负责统筹协调全行风险管理，负责制定及实施全面风险管理战略、政策和流程；组织实施巴塞尔新资本协议，开发符合监管要求的风险计量工具；负责客户信用等级评定；组织开展资产分类和减值测试工作；负责全行经济资本的计量；监控全行关键风险指标和重大风险事项，组织实施风险报告制度；拟定并监督执行风险限额和组合管理方案；评估全行的风险敞口水平；协调各业务部门和分支行的风险管理工作等。
2.各类主要风险管理基本情况43.机构设置、派驻、报告及业务介入情况5篇二：内部控制与全面风险管理工作年度总结***公司***年内部控制与全面风险管理工作总结为规范***公司内部控制与全面风险管理工作，建立科学、有效的内部控制体系，以保证***公司经营活动安全稳健的运行，提高经营管理水平和风险防范能力，根据《***有限公司内部控制与全面风险管理办法》和《***有限公司内部控制评价办法》以及***公司下发的《关于印发《***公司内部控制与全面风险管理办法》的通知》等文件的要求，***年***公司从风险管理的组织职能体系、规章制度、风险管理策略、风险管理措施、风险管理信息系统和内部控制系统等方面出发，全面地梳理了***公司内部控制和风险管理体系，开展了内部控制与全面风险管理工作。
2018-2019-信贷风控经理岗位职责-推荐word版 (10页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==信贷风控经理岗位职责篇一：风控经理岗位职责风险管理部风控经理岗位职责职位概要：完善公司风险管理的目标、流程、建立担保、评估、资产管理等业务的风险管理体系，推进公司内外部风险的全面防范于控制。
工作内容：协助公司领导层完善公司全面风险管理目标；完善公司风险管理制度，风险控制流程；组织实施公司内部管理评估，对公司风险管理工作提出改进方案；建立完整的风险管理体系，涵盖公司担保、评估、资产管理各项业务；参与公司担保、评估、资产管理各项业务的风险管理；对公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验；对风险管理员出具的客户申请审核意见进行复审，签字确认后上报业务副总；完成公司交办的其他业务。
技能技巧：◆具备相当的风险管理伦理基础，熟悉各种风险控制模型；◆具备较高的企业财务管理知识，对企业财务真伪具有较高洞察力；◆熟悉一般企业的生产销售常识，熟知企业投融资风险；◆具备较高的沟通技巧，善于跟企业与银行打交道。
态度：◆具有风险高于一切的思想；◆工作细致、严谨、并具有战略前扎性思维；◆为人正直，不徇私情；◆具有较强的判断和决策能力、管理能力、人际沟通协调能力与执行能力；◆优秀的协调、谈判能力，突发事件处理能力；◆具有高度的工作热情和责任感。
风控管理制度一、内部管理制度1、负责对贷款项目进行合法性、合规性和真实性的审查，主要审核借款人提供资料的完整性、贷款手续的合法合规性及项目调查岗意见的准确性和合理性等；2、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施；3、负责抵押物措施的设置；4、对贷款项目承保与不承保及贷款种类、金额、期限、担保费率、还款方式等提出建议。
5、对贷款客户每月利息督促催缴。
二、岗位职责1、风险控制部的岗位职责（1）负责完善公司贷款风险控制的指导原则，不断检查审批环节和审查内容，并提出完善建议；（2）负责对贷款项目进行综合风险评估，填写《风险控制评估表》，明确风险防控措施；（3）根据公司信贷业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。
风控部演示文稿课件
风险评估流程
数据收集和分析
收集相关数据和信息，进行深 入分析和研究。
风险评估
根据评估标准，对识别出的风 险进行量化和评估。
确定评估范围和对象
明确需要进行风险评估的对象 和范围。
风险识别
通过上述方法，识别出潜在的 风险因素和事件。
风险应对
根据评估结果，制定相应的风 险应对策略和措施。
应对效果评估
加强员工培训，提高风险意识，确保企业 内部信息传递畅通。
对实施的风险应对措施进行定期评估，总 结经验教训，持续改进风险管理水平。
05
风控效果评估与改进
风控效果评估标准
风险识别准确率
衡量风控系统对潜在风险的识别能力， 以实际识别出的风险数量与总风险数量
的比例来评估。
操作合规性
评估风控流程是否符合监管要求和内 部政策，以确保合规操作。
风险控制效果
评估风控措施实施后，风险发生的频 率和影响程度是否得到有效降低。
客户满意度
了解客户对风控措施的接受程度和反 馈，以优化风控策略。
风控效果评估方法
数据分析法
通过收集和分析风控相关数据，如风险事件 数量、损失金额等，进行定量评估。
专家评估法
邀请行业专家对风控策略、流程等进行评估 ，提供专业意见和建议。
市场风险的识别与评估
通过历史数据、市场调研和专家评估等方式 进行。
市场风险的控制措施
包括分散投资、限制杠杆、设置止损点等。
案例三：操作风险控制
总结词
操作风险是指因内部流程、人为错误或系统 故障等原因而导致的风险。
操作风险的识别与评估
通过内部审计、风险指标和关键风险指标等 方式进行。
风险控制的组织体系及职责
风险控制的组织体系及职责风险控制是企业经营过程中非常重要的一环节，需要严格的组织体系和职责分工来保障其有效性。
本文将从组织体系和职责两个方面进行阐述。
一、组织体系1. 风险管理委员会风险管理委员会作为企业风险管理的最高决策机构，其职责是制定和审批企业风险管理的政策、战略和规划，制定风险控制的总体目标和策略，并对风险管理工作的整体效果进行监督和评估。
委员会由高层领导、专家和相关职能部门主要负责人组成。
2. 风险管理部门风险管理部门是企业风险管理的核心部门，主要职责是执行风险控制的计划和目标，制定和完善风险控制政策和制度，组织实施风险识别、评估、控制、监测、预警和应对，对公司的风险状况进行监督和报告，并为公司的决策提供风险信息和意见。
风险管理部门应该由专业的风险管理人员和相关专家组成。
3. 业务管理部门业务管理部门是企业实施风险管理的直接执行者，也是风险控制的主要责任主体。
业务管理部门应该制定风险控制的具体措施，提供风险信息和风险识别方案，并实施日常的风险控制管理。
在实际执行过程中，业务部门需要充分考虑风险控制政策和规定的要求，并与风险管理部门和业务管理部门共同合作完成风险管理工作。
二、职责分工1. 风险管理委员会风险管理委员会主要负责风险控制的决策和审批工作，其职责包括：（1）制定和审批企业风险管理的政策、战略和规划；（2）制定风险控制的总体目标和策略；（3）对风险管理工作的整体效果进行监督和评估。
2. 风险管理部门风险管理部门主要负责风险控制的组织和管理工作，其职责包括：（1）制定和完善风险控制政策和制度；（2）组织实施风险识别、评估、控制、监测、预警和应对；（3）对公司的风险状况进行监督和报告；（4）为公司的决策提供风险信息和意见。
3. 业务管理部门业务管理部门是企业实施风险管理的直接执行者，主要职责包括：（1）根据公司的风险管理政策和标准，制定风险控制的具体措施；（2）在日常业务中，实施风险控制管理，并做好风险的识别、分析和评估工作；（3）提供风险信息和风险识别方案。
风控部管理制度
风控部管理制度一、引言风控部是一家企业的重要部门，其责任是通过有效的管理和控制风险，保护企业的利益和资产。
为了确保风险管理的高效性和持续性，本文将介绍风控部的管理制度。
二、组织结构风控部的组织结构应该合理清晰，确保各项职责分工明确，层级关系清晰。
一般来说，风控部的组织结构包括部门主管（风控部经理）、风险分析师、风险监察员等职位。
部门主管应具备丰富的风险管理经验和领导能力，风险分析师和风险监察员应具备相关专业知识和技能。
三、职责与权限1. 风控部的职责包括但不限于：评估和监控企业的风险状况，制定并实施风险管理策略和措施，提供风险预警和应对建议，协助决策部门制定合理的风险承受范围。
2. 风控部在风险管理方面的权限应该明确规定，包括但不限于：监测和分析风险相关数据、制定和修改风险管理制度、提出业务风险警示、参与重大风险决策等。
四、风险评估和监测1. 风险评估是风控部的重要职责之一。
风控部应制定相应的风险评估指标和方法，对企业各个环节可能存在的风险进行评估，并根据评估结果提出相应的控制建议。
2. 风险监测是指对已存在的风险进行实时监控和跟踪。
风控部应建立健全的监测机制，确保风险的及时发现和处理，并定期向企业高层报告风险状况。
五、应急预案和危机管理1. 风控部在制定应急预案和危机管理方面扮演重要角色。
应急预案的制定应基于风险评估和相关数据，明确各项措施和行动，确保在危机发生时能够迅速应对。
2. 危机管理包括危机的预防、应急处置和事后分析。
风控部应与其他部门密切合作，制定相应的工作流程和责任分工，确保危机管理的高效性和全面性。
六、培训和自我评估1. 风控部应定期进行培训，提高团队成员的专业技能和风险意识，确保团队的能力和素质与风险管理的要求相适应。
2. 风控部还应开展自我评估，对部门的风险管理工作进行定期审查和评估，发现问题进行改进，并向企业高层报告评估结果。
七、信息保护和保密1. 风控部要高度重视信息保护和保密工作。
风险控制部部门规划
风险控制部部门规划一、引言风险控制部门是公司中至关重要的部门之一，其职责是帮助公司识别、评估和管理潜在风险，以确保公司的可持续发展。
本文将详细介绍风险控制部门的组织架构、职责和工作流程，以及部门的发展目标和关键绩效指标。
二、组织架构风险控制部门的组织架构应该合理，能够高效地履行职责。
以下是一个典型的风险控制部门的组织架构示例：1. 部门负责人（部门经理）- 负责整个风险控制部门的日常管理和决策。
- 监督和指导部门的工作，确保风险控制策略的有效实施。
2. 风险评估团队- 负责识别和评估公司面临的各种风险。
- 进行风险分析和风险评估，制定相应的应对措施。
3. 内部控制团队- 负责制定和执行公司的内部控制政策和程序。
- 监督和评估内部控制的有效性，并提出改进建议。
4. 业务风险管理团队- 负责各个业务部门的风险管理工作。
- 协助业务部门建立风险意识和风险管理能力。
5. 风险报告和监测团队- 负责收集、整理和分析风险数据，编制风险报告。
- 监测公司的风险状况，及时发现和应对潜在风险。
三、职责和工作流程风险控制部门的职责是确保公司的风险得到有效管理和控制。
以下是风险控制部门的主要职责和工作流程：1. 风险识别和评估- 通过定期的风险评估活动，识别和评估公司面临的各种风险。
- 利用风险评估工具和方法，确定风险的概率和影响，并进行优先级排序。
2. 风险管理策略制定- 根据风险评估结果，制定相应的风险管理策略和措施。
- 确定风险的承受能力和阈值，制定相应的风险管理计划。
3. 内部控制制度建立- 制定和执行公司的内部控制政策和程序。
- 确保内部控制的有效性，并提出改进建议。
4. 风险监测和报告- 监测公司的风险状况，及时发现和应对潜在风险。
- 定期编制风险报告，向高层管理层和董事会汇报风险情况。
5. 培训和意识提升- 组织培训活动，提高员工的风险意识和风险管理能力。
- 定期组织风险管理分享会，分享成功案例和最佳实践。
(完整word版)公司组织架构及部门职责
公司组织架构图及各部门职责一、组织架构：二、各部门职责：（一）总经理：1．根据董事会提出的战略目标，组织制定公司中长期发展战略与经营方案,并推动实施。
2．拟定公司内部管理机构设置方案和签发公司高层人事任命书。
3．审定公司工资奖金分配方案和经济责任挂钩办法并组织实施。
4．审核签发以公司名义(盖公章）发出的文件。
5．主持公司的全面经营管理工作.6．向董事会提出企业的创新发展规划方案、预算外开支及成本控制计划。
7．处理公司重大突发事件和重大对外关系问题。
8．推进公司企业文化的建设工作,树立良好的企业形象.9．从事经营管理的全局性工作，为公司发展做出创新性可行的探索和尝试.10、召集、主持各部门办公会议、专题会议等，总结工作、听取汇报,检查工作、督促进度和协调矛盾等。
（二）财务部：1．负责公司日常财务核算，参与公司的经营管理.2．根据公司资金运作情况，合理调配资金，确保公司资金正常运转。
3．搜集公司经营活动情况、资金动态、营业收入和费用开支的资料并进行分析，提出建议。
4．严格财务管理，加强财务监督，每日向董事会发布日常财务报表.5．做好有关的收入单据之审核及账务处理;各项费用支付审核及账务处理;应收账款、应付账款账务处理;总分类账、日记账等账簿处理;财务报表的编制。
6.加强企业所有税金的核算及申报、税务事务处理、资金预算、财务盘点。
7。
做好每个月的员工工资的核对与发放工作.(三）行政部：1.工作职责：负责本部的行政管理和日常事务,协助总经理搞好各部门之间的综合协调，落实公司规章制度，沟通内外联系,保证上情下达和下情上报，负责对会议文件决定的事项进行催办,查办和落实,负责全公司组织系统及工作职责研讨和修订.2.人力资源管理：（1)组织架构的设计、岗位描述、人力规划编制、考勤管理的工作.(2）人事招聘与解聘：提供工作分析的有关资料，使部门人力资源计划与组织的战略协调一致，对申请人进行面试作最终录用和委派决定，对提升、调迁、奖惩和辞退做出决定,职务分析和工作分析的编写，制定人力资源计划，使企业内部人尽其才，各尽其用。
【2018-2019】风控部zuzhi-范文模板 (9页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==风控部zuzhi篇一：11 风控部岗位职责5.4 风控部第一节部门工作职能：一、制定公司风险控制的指导原则，检查审批环节和审查内容，提出相关完善建议；二、完善风险管理办法及合理优化风险管理相关各项操作规程、业务流程；负责对担保项目进行综合风险评估，填写《风险控制评估报告》，明确风险防控措施；三、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施；四、根据公司担保业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。
即在担保业务初步受理阶段，对反担保措施提供法律建议；在担保业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的担保资料进行真实性和合法性的审核工作；在放款阶段，做好相关程序和手续的复核；防止错漏；在保后阶段，对担保客户贷款的利息及时偿还进行催促。
五、协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见；六、根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别重大经济活动，草拟相关合同文件，参与相关的谈判，提出相关的风险控制意见；七、配合公司的有关安排，在公司内普及相关知识，增强职员的风险意识；第二节岗位说明书一、风控总监工作职责：第一条协助总经理制定公司全面风险管理目标，全面负责公司的风险控制等工作；第二条制定公司风险管理制度，风险控制流程；全面主持公司担保风险管理工作，指导管理风险控制部，对风险债权进行分析、采取处置预案、采用有效措施控制降低经营风险；第三条负责研究风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程；组织实施公司内部管理评估，对公司风险管理工作提出改进方案；第四条负责建立投资风险审批系统，建立完整的风险管理体系，涵盖公司担保、评估、资产管理各项业务；参与公司担保、评估、资产管理各项业务的风险管理；第五条风险管理工作的组织和安排，及时跟进各项业务进程，监督各岗位工作的落实情况；对公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验；第六条协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的高效运转，对风险管理员出具的客户申请审核意见进行复审，签字确认后上报总经理；第七条负责做好债务追偿等风险资产的处置工作；第八条负责协助公司总经理正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见；第九条协调内外部关系，包括内部：所属各部门与公司内部其他业务部门、职能部门的协作；外部：法院、律师事务所、银行、行业协会、客户。
风险控制的组织体系及职责
风险控制的组织体系与职责总体思路：建立严密有效的三级风险控制体系：岗位自控、部门互控和公司监控。
1、建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的第一道防线，并加强对单人单岗业务的监控。
与资金、有价证券、重要空白凭证、业务合同、印章等直接接触的岗位和涉及信息系统安全的岗位，实行双人负责制。
2、建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督的第二道防线。
不同部门明确职责分工，不相容职务适当分离。
3、建立独立的风险控制职能部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的第三道防线。
公司独立的风险控制机构及职能部门包括风险管理委员会、风险管理部、法律事务与合规管理部和稽核监察部。
各业务部门设立风险管理岗（营业部由营运总监兼任），由风险管理岗负责日常现场风险点的有关材料审核、按要求完成风险自查报告；协助风险管理部门实施检查督导职能、处理风险管理部门要求说明和整改的事项；出现重大风险时，及时向风险管理职能部门汇报。
图1：风险控制组织体系一、风险控制职能部门1、风险管理委员会由公司管理层、风险控制职能部门主要负责人组成的风险管理委员会是公司风险控制的最高管理机构，负责向董事会（董事长）汇报工作。
风险管理委员会由公司董事长、总裁、副总裁、风险管理部、法律事务与合规管理部、稽核监察部和财务总部的负责人组成。
公司设立专门的风险管理部，是风险管理委员会的执行工作机构。
风险管理委员会的主要职责：● 制定风险管理战略、确定风险政策；● 审批投资规模和风险分配限额（公司总体和各部门）及调整计划；● 实施董事会的风险决策、审批风险管理的政策和规则；● 审议风险管理部提交的风险报告；● 营造良好的风险文化氛围；● 协调各业务部门风险管理的关系；● 审议新业务、新产品的风险评价，提供决策意见。
2、风险管理部（1）组织构架风险管理部下设系统实时监控岗（3人）、操作风险专题组（5-7人）、市场报告线路 信息交流线路风险、信用风险&流动性风险专题组（4-5人），共配备人员12-14人。
风控运营架构搭建方案
风控运营架构搭建方案一、风控目标的设定风险控制是一个复杂而动态的过程，首先需要明确风控目标。
风控目标有以下几个方面：1.保护企业的资产：风控的首要目标是保护企业的资产安全，防止资金损失。
因此，需要建立一套科学、系统的风险管理体系，对各种风险进行识别、评估和应对。
2.降低风险成本：风控的次要目标是降低风险成本。
在风控过程中，风险管理需要占用一定的资源，包括人力、物力和财力。
因此，在风险管理过程中，需要权衡成本和效益，合理配置资源，降低风险管理的成本。
3.优化企业的经营决策：风险控制也可以帮助企业优化决策，提高企业的经营效益。
通过对各种风险的分析、评估，可以为企业的战略决策提供依据，帮助企业降低风险、提高收益。
二、风控团队的组建风控团队是风险控制的核心力量，需要组建一支专业的风控团队。
风控团队主要包括以下几个职能部门：1.风险评估部门：负责对各类风险进行识别、评估和监控，制定风险监测指标和预警机制，及时发现和应对潜在风险。
2.风险控制部门：负责制定和执行风险控制策略，建立风险管理模型和工具，量化各类风险，制定风险报告和风险决策的规程。
3.内部审计部门：负责对企业的风险管理制度和风险控制措施进行内部审核和评估，发现和纠正风险管理中的不足和漏洞。
4.合规风控部门：负责监督和执行企业的合规风控政策和措施，确保企业按照法律法规的要求开展业务活动。
5.数据分析部门：负责对大量的风险数据进行收集、整理和分析，提供决策支持。
同时，通过数据分析可以发现潜在的风险和机会，为企业的经营决策提供依据。
三、风险管理的框架和流程风险管理框架是风险控制的基础，需要建立一套完整的风险管理框架和流程。
以下是一套典型的风险管理框架和流程：1.风险识别和评估：通过对企业内外环境的全面了解，识别和评估各种风险。
其中，市场风险、信用风险和操作风险是重点风险。
2.风险控制策略的制定：根据风险评估的结果和企业的风险承受能力，制定相应的风险控制策略，包括风险避免、风险转移、风险减轻和风险承担等。
风控部演示文稿
一、审贷委员会的组成：董事长，总经理，风控总监，财务总 监，法务总监。
二、审贷会的职能： 1.评估风险：即，评估贷款申请中涉及的风险，讨论这些
风险是否可以规避。 2.批准贷款申请，决定放款条件。
三、审贷会如何进行： 1.先由风控调查员陈述。 2.集中讨论。 3.表决，实行差额表决制（风控总监有一票否决权）。 4.形成会议纪要，并签字归档。
业务部
业务受理 资料初审
不通过
风控部 初步通过
风控部
总经理
不通过
3
通过
合同
17 审批
资料存档
总经理 风控总监 风控部的组成
内审部（财务型） 该部门由总经理和 风控总监直接管理
授信部（业务型） 由风控总监对其业 务进行监管
法务部（合同，法律 规避）由总经理和风 控总监直接管理
贷后管理部，由 综合部总监和风 控总监管理
过通
未通过
指出未通过的原 因，形成报告上 报
6.形成尽调报告（该报告由风 控人员，财务，法务三个部门 的人共同完成，并签字）
7.召开审贷会
8.制定合同（法务）
9.签订合同 10.风控部办理反担保物登 记手续
11.资料归档（填写相关文件）
12.贷后管理
办理相关手续 监督放款 监管资金用途
一、风控要点： 1.风控部进行现场调查，对业务经理的调查进行核实，并对 必要的资料进行补充。
4.做出相应的费率和担保方案，上报总经理。
三、风控部档案管理的要点： 1.档案资料的完整，齐全，包括： （1）.客户调查表的原件（调查人员须认真填写 并签字）。 （2）.客户资料（根据资料清单来准备）。 （3）.抵押资料，贷后管理资料。
2.在项目完成后，经总经理和总监签字后可以销 毁。
【推荐】风控部岗位设置-word范文模板 (7页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==风控部岗位设置篇一：风控部各岗位职责(定稿)风控部总经理岗位职责1、总体目标：根据公司风险管理工作安排，建立有效机制督促经营机构排查、化解潜在风险，促进公司发生的各类业务资金、资产质量的改善。
2、研究资产处置、资本运转行业有关的法律和政策，指导公司开展业务工作；3、组织本部门人员参与公司的资本运营，特别是收购、租赁等项目前期的风险考查及预评估，参与其它重大经济活动的谈判，落实相关业务标准和风险控制措施，并做好风险预警工作。
4、落实融资资金的准入、退出及日常管理工作，严把进出的同时，为公司的各项资金业务提供风险保障服务；5、组织本部门人员对公司每项业务的实际操作过程及法律文件进行风险分析与评估，并全程监督执行情况，针对可能出现的风险，提出化解和处置措施，事后完成风险分析评估报告向总经办及董事长汇报。
6、组织本部门人员对公司各项业务进行成本的预算、决算、控制、审计工作。
7、组织本部门人员对公司各项业务及内部管理提供最优纳税方案、规范各类经济合同中的涉税事项，为公司提供正确的财税处理。
8、对下属履行职责情况进行指导、监督；9、管理整个部门工作的正常运行及所有相关工作，并对下属员工的工作进行有效监督与管理，并对下属进行有效培训；10、全面负责风控部队伍建设，建立风险管理专业人才培养机制，指导与培训下级风控人员；11、根据合规部所做合同范本，会同各部门完成公司各种合同的签定。
12、对各部门的工作进展情况进行跟踪、督查，整理汇总各类问题并提出书面的意见汇报总经办及董事长。
13、会同合规审查部定期对融资、财务数据进行抽查、审计。
14、会同合规审查部对公司各项工程完工后进行验收，并出具验收报告。
15、配合公司的有关安排，在公司内普及风控相关知识，增强员工的风险意识。
16、协助公司与相关政府部门维持良好关系；17、参与本部门与其他部门的沟通工作；18、分析、评价业务部门的风险管理情况；19、处理业务开展中的有关投诉事项20、根据公司需要，临时安排的其他工作。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！
== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==
风控部的组织架构
篇一：风控部管理办法
风控部管理办法
第一章总则
第一条为促进公司加强内部风控管理，有效识别和主动管理、防范、处置业务风险，根据公司《风险控制管理办法》、《风险评估管理办法》、《组织管理制度》和其他有关规定，制定本制度。
第二条公司风控管理的目标是通过构建风险控制管理体系，提高全体员工的风险意识，建立有效规避风险的长效机制，确保公司依法经营、合规运作，促进公司的可持续发展。
第三条本制度所称风控是指公司及员工的经营管理和行为应符合国家的法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。
本制度所称业务风险是指公司或员工的经营管理或行为违反法律、法规或操作准则而使公司遭受财产损失或声誉损失的风险。
第四条本制度所称风控管理是指公司制定和执行风险控制管理制度，建立风险控制管理机制，培育风险管理文化，防范业务风险的行为。
风控管理是公司管理的一项核心内容，也是内部控制的一项基础性工作。
第六条公司风险管理应遵循以下原则：
（一）全员全面风险管理原则：公司在制度建设和业务流程设计上，通过完善相关风控管理制度与机制，使风控管理体系覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、公司董事、监事、高级管理人员和公司所有员工，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（二）实用有效原则：公司风控管理的实施应从公司的业务规模、组织结构、发展状况、公司文化等实际出发，兼顾成本与效率，强化相关风控管理制度、流程设计的可操作性，提高风控管理的有效性。
（三）独立性原则：公司风控管理从制度、组织和人员安排上保证风控管理的
独立性，并按照双线分离、多线制衡的模式，使风控管理部门与其他部门一起
积极促进与经营管理的有效制衡。
（四）科学创新原则：在公司已形成的管理方法和风险管理文化的基础上，积
极借鉴国内外同行的先进经验，科学地通过制度性与灵活性的结合，对公司风
控管
理的定位、组织、机制、方法、手段等进行创新，以更好地为公司健康发展提
供支持。
第二章风控部岗位设置及职责
第七条公司设立风控部，协助风控总监工作，对业务开展和业务操作的合规性进行审查、监督和检查，履行监督检查、审查、咨询、教育培训等风险控制管
理职能，按照公司规定履行以下职责：
1、负责对监管项目进行合法性、合规性和真实性的审查，主要审核出质人或贷款人提供资料的完整性、贷款手续的合法合规性及项目调查的准确性和合理性、质押物来源的合法性、质押物价值的真实性，监督质押物价格的市场变动及发
展趋势等；
2、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施，拟写《风险分析报告》；
3、负责在授权范围内对公司风险管理制度体系、业务操作流程的建设及实施跟踪、完善。
4、负责对监管期间相关环节风险管理的跟踪，及时反馈各监管点的动态信息；对监管项目进行综合风险评估，填写《风险评估报告》，明确风险防控措施，
并参与风险事件的处置过程。
5.组织相关部门学习风险管理制度、业务操作流程以及业务操作指南，协助人
事部门开展对员工的入职培训和在岗培训。
6.编制公司风险管理报告，分析监管项目整体风险，总结风险管理经验教训，思考风险管理新方法，促进公司风险管理制度逐渐成熟，风险管理水平日趋一流，监管业务快速健康发展。
7.审查公司业务合作协议合规性、合法性，监督相关合同或协议的执行情况；
第八条风控部下设风控总监1名，风控部经理1名，风控专员数名
第一节风控总监
第九条风控总监负责制定具体的风控管理制度及业务操作流程并监督执行，具体履行以下职责：
（一）根据董事会批准的风控管理基本政策，建立健全公司风控管理组织架构，设立风控管理部门，并为其履行职责提供充分条件；
（二）制定具体的风控管理制度并监督其有效执行；
（三）明确风控部门与其它内部控制部门之间的职责分工；
（四）向董事会（风险控制委员会）提交公司半年度、年度风控报告；
（五）组织内部有关人员和部门对公司风控管理的有效性进行评估，及时解决
风控管理中存在的问题；评估每年不得少于一次；
（六）公司规定的其他合职责。
第二节风控部经理
第十条公司风控部经理的合规职责：
（一）执行法律、法规和准则，监督管理本部门及员工执业行为的合规性，对
本部门风控管理的有效性承担责任；
（二）自行或根据风控总监的督导，评估、制定、修改和完善本部门内部管理
制度和业务流程；
（三）定期对本部门风控管理制度及流程的有效性及合规管理的执行情况等进
行自查和评价，并按规定向风控总监报告；
（四）发现本部门违法违规行为或存在风险隐患时主动及时向风控总监报告，
并积极妥善处理，落实责任追究，整改完善相关制度和流程；
（五）组织本部门员工的风控管理培训；
（六）公司规定的其他职责。
第三节风控专员
第十一条公司风控专员的职责：
（一）熟知并严格遵守与其执业行为有关的法律、法规和准则；
（二）主动识别、控制业务风险；。