新制度经济学

现代新制度经济学(NIE)与新古典传统(NCE)比较

1.方法论

NCE:个人角度出发,个人行为由个人偏好支配,并且稳定

NIE:从制度结构出发研究人的行为选择,认为个人偏好和目的受制于制度,它不是既定前提,而是分析对象.当个人目的与制度的关联揭示后，行为分析又回到NCE.

2.关于前提假设:接受-否定

3.关于理论结构

A NCE:将制度视为既定前提,没有涉及制度的产生-演变及经济合理性.

NIE:把制度作为分析对象,分析制度的产生-发展和变迁,具有动态性.

B NCE:把人的行为及人与人之间的关系简单化,否认人的意识形态与资源配置的关系

NIE:将制度及其成本分析与人的动机-意识形态-资源配置联系起来,其分析框架包括了NCE所遗漏的部分,即制度-产权-国家和意识形态.

制度的定义

诺斯认为：“制度是社会游戏（博弈）的规则，是人们创造的、用以限制人们相互交流行为的框架”。他还认为：“制度是一个社会的游戏（博弈）规则，更规范地说，它们是为决定人们的相互关系而人为设定的一些制约”，“制度提供了人类相互影响的框架，它们建立了构成一个社会，或更确切地说一种经济秩序的合作与竞争关系。”“制度是一系列被制定出来的规则、守法秩序和行为道德、伦理规范、它旨在约束主体福利或效用最大化利益的个人行为”。

制度经济学家凡勃伦认为，制度实质上就是个人或社会对有关某些关系或某些作用的一般思想习惯；今天的制度，也就是当前公认的某种生活方式。换言之，制度无非是一种自然习俗，由于习惯化和被人广泛地接受，这种习俗已成为一种公理化和必不可少的东西。制度必须随着环境的变化而变化，是生存竞争和淘汰适应过程的结果（凡勃伦）。

在康芒斯眼中，制度无非是集体行动控制个人行动。所谓集体行动的范围很广，从无组织的习俗到有组织的“运营机构”，如家庭、公司、公会、联邦储备银行及政府或国家。。意味深长的是，康芒斯还指出集体行动对个人的控制，是通过所有权关系来施行的，制度经济学分析的基本单位是交易

制度构成

1）正式规则是指人们自觉发现并用以规范化的一系列规则，包括政治规则、经济规则和契约。具体是指“确定生产、交换和分配的基础的一整套政治、社会和法的基本规则。”这些规则的排列顺序是，从宪法到成文法和不成文法，再到明确的规则，最后到个别的契约。它们共同约束着人们的行为，其中，政治规则可定义为政治团体的等级结构，以及它们的基本决策结构和支配议事日程的明晰特征。经济规则用于界定产权，即关于财产使用、从中获取收入的权力，以及转让一种资产或资源的能力。正式规则的主要特征是在于其具有强制性。

2)非正式规则包括习俗、传统、道德观念、意识形态等可以统称为“文化”的一些东西。其中意识形态处于核心地位，因为它蕴含着价值观念、伦理规范、道德观念和风俗习性。诺思认为，人们通过意识形态了解自己所处的环境，建立起一种指导行为的世界观。故非正式规则的作用在于克服搭便车的问题，促进一些群体不再按有关成本和收益的简单的享乐主义的和个人的计算来行事。

3)实施机制----一国制度的有效性，不仅取决于该国正式规则和非正式规则的完善程度，而且取决于这个国家制度的实施机制是否健全。离开了实施机制，制度就形同虚设，实施机制就是规则实施的过程和原理。在新制度经济学看来，在复杂的经济交往中，违约、欺骗行为会随时发生，阻碍交往的进行，因此，必须建立相应的制度为合作者提供足够的信息，以保证合约的实施。

自然社会与市民社会

从“自然状态”向“市民社会”的过程，也就是制度起源的过程。从无规则到有规则的出现，是人类社会从“自然状态”转变到“市民社会”的关键所在。“合作剩余”大小是我们衡量制度效率的重要指标。

经济制度的功能

１、降低交易费用

交易成本大于零的现实市场企业制度，货币制度

２、为经济提供服务

制度的经济价值可通过供求关系来确定货币制度便利了交换和结算，租赁、抵押贷款和期货可以提供一种使交易费用降低的合约；市场可以提供信息，保险公司可以分散风险；银行可以提供金融服务等。

３、为合作创造条件

减少信息不对称和不确定性减少了信息成本和不确定性

４、提供激励机制

有效率的经济组织是增长的关键因素；西方世界兴起的主要原因在于发展一种有效率的经济组织。－－－确立财产所有权，把个人的经济努力不断引向社会性的活动，使个人收益率不断接近社会收益率。

５、外部利益内部化

建立排它性的产权制度（污染问题的解决以及搭便车现象）

６、抑制人的机会主义倾向

分析：制度怎么使外部收益内部化（举例）195

新制度经济学的基本假定

稀缺性假定要素稀缺，制度同样稀缺。经济人假定新古典经济学的假定：人的需求是单一的、不变的、和可计量的，人们面临的是一个稳定、均衡且完全竞争的、只有单一价格信号的市场环境，因此它是一个无摩擦的交换过程，产权可以无成本界定、人们拥有完全理性、拥有完全信息

1、行为动机：财富与非财富最大化（马斯洛的需要层次论）

生理、安全、社交、尊重、自我实现。人的行为是追求满足，即效用最大化和需求多元化（边际效用递减规律的结果）

这一假设更接近现实的人类行为，人们往往在财富与非财富之间进行权衡，寻找均衡点，实现非财富价值不能总以牺牲个人财富为代价

人的行为假定

2、有限理性：前提是环境的不确定性以及人的认识有限。（西蒙）

涉及的基本概念包括：有限理性、沉没成本、道德风险等。

有限理性和最大化之间的关系是什么？（最大化是有约束条件下的求极值）经济人其实是在交易成本为正的现实世界中

经济人假定

人的自利行为与机会主义倾向（威廉姆森），它是指在非均衡市场上，人们追求收益内在、成本外化的逃避经济责任的行为。交易过程中行为不确定的存在就是制度设计的重要根源。

“大数目交易”与“小数目交易”。基本结论：经济人只能在特定制度环境约束下最大化自己的效用。

其他相关假定

不完全竞争的市场假设；信息不完全、不对称了；交易费用大于零；不确定性和复杂性；外部性的普遍存在

交易费用定义（阿罗）

阿罗把交易费用定义为交易费用是经济制度运行的费用

“经济体系运行的成本”（1969，48）。但除了这种日常成本以外，交易费用还包括建立、维持或改变一个体系的基本制度框架的成本。因此，相对于正式制度来说，我们可以说，交易费用来自建立、维持和改变下列方面的成本：

（1）法律意义上的制度（宪法和民法）；（2）权利意义上的制度（如根据自愿协商的劳动合同而产生的具体索取权）。

此外，由于存在与基本的正规制度运行相联系的非正式活动，也会出现交易费用。

交易费用影响因素

诚信影响交易费用：一个以诚实和正直等为特征为支撑的社会将是低交易成本的社会。

契约管理影响交易费用：更大的管理投入将产生更详尽的责任具体规定及执行细则和更有利的价格（更高的产出价格和更低的投入价格）。

威廉姆森将影响交易费用的影响因素分为两类：第一类因素主要涉及有关市场的环境和交易的技术结构所具有的特点，威廉姆森称之为“交易因素”，包括资产专用性、不确定性、潜在交易对手的数量和交易发生的频率；第二类因素是人的因素，即关于人性的两个特点：有限理性和机会主义倾向。

分析：交易费用怎样影响人的行为