供应链融资课程推介
2024版《供应链金融模式》PPT课件
定义与发展历程定义供应链金融是一种集物流、资金流、信息流于一体的金融服务，通过对供应链上下游企业的信息流、物流、资金流进行有效整合，为供应链上的企业提供全方位的金融服务支持。
发展历程供应链金融起源于20世纪80年代，随着全球化进程的加速和供应链管理理论的不断完善，供应链金融逐渐成为一种重要的金融服务模式。
近年来，随着互联网、大数据等技术的快速发展，供应链金融不断创新和发展，呈现出更加多元化和智能化的趋势。
核心企业上下游企业金融机构第三方服务机构供应链金融参与主体供应链金融优势与意义优势意义融资原理基于供应链上游企业与下游企业之间的贸易关系，以下游企业向上游企业支付的预付账款作为融资基础。
融资流程下游企业与上游企业签订购销合同后，向金融机构申请融资，金融机构审核通过后向上游企业支付货款，上游企业按照约定发货。
风险控制金融机构需对下游企业的信用状况、购销合同的真实性以及上游企业的发货情况进行严格审核。
融资原理融资流程风险控制030201融资流程上游企业向金融机构提交应收账款融资申请，金融机构审核通过后向上游企业发放贷款，下游企业按照约定向金融机构支付应收账款。
融资原理基于供应链上游企业向下游企业销售商品或提供服务所形成的应收账款，上游企业以应收账款作为融资基础向金融机构申请融资。
风险控制金融机构需对上游企业和下游企业的信用状况、应收账款的真实性以及坏账风险进行严格审核和控制。
战略关系融资模式融资流程融资原理核心企业向金融机构提交战略关系融资申请，金融机构审核通过后向上下游企业提供资金支持，上下游企业按照约定还款。
风险控制信用风险识别与评估信用风险评估体系建立供应链核心企业信用评估上下游企业信用评估信用风险预警机制操作风险管理与防范01020304操作流程规范化内部控制体系建立信息系统安全保障应急处理机制法律风险规避策略对供应链金融业务中的合同条款进行仔细审查，避免不利条款。
严格遵守相关法律法规，确保业务合规开展。
《供应链融资》课件
供应链融资分类
预付款融资
向供应商提前支付货款，减轻供应商资金压力。
订单融资
根据订单的价值和可靠性，向供应商提供融资 支持。
仓储融资
利用存储的货物价值作为融资抵押物，获取流 动资金。
ห้องสมุดไป่ตู้
应收款融资
将应收账款作为融资抵押物，提前获取应收款 的资金。
企业经营风险及融资需求
企业在经营过程中面临各种风险，如原材料价格波动、市场需求不确定性等。 供应链融资能够帮助企业解决资金短缺、降低经营风险，并满足企业的融资 需求。
供应链融资案例
汽车制造业
供应链融资帮助汽车制造商通过预付款融资提 前支付供应商，确保原材料供应的稳定。
服装行业
应收款融资帮助服装品牌商解决了季节性销售 带来的现金流问题，提供了更加稳定的资金支 持。
电子零售业
订单融资使电子零售商能够在订单确认后即刻 获得供应商的货物，提高了交付速度。
食品加工业
仓储融资为食品加工企业提供了充足的流动资 金，提高了生产能力。
2
资金申请
企业向金融机构提出资金申请，提交相关资料。
3
风险评估
金融机构对企业的信用状况和风险进行评估，确定融资额度和利率。
供应链融资的模式
账期融资
供应商向企业提供延长的付款期 限，降低企业的短期资金压力。
保理融资
应收账款转让
企业将应收账款转让给保理公司， 获取资金的同时将信用风险转移。
企业将应收账款出售给金融机构， 获取短期资金。
《供应链融资》PPT课件
欢迎来到《供应链融资》PPT课件！本课件将带您深入了解什么是供应链融资 以及其在企业经营风险和融资需求中的重要作用。让我们开始吧！
供应链金融业务培训课件
供应链金融业务培训课件一、教学内容本节课我们将学习供应链金融业务的相关知识。
我们将介绍供应链金融业务的定义和特点，让大家了解这是一种新型的金融业务模式。
接着，我们将深入探讨供应链金融业务的核心要素，包括供应链中的企业角色、金融工具和风险管理。
我们将结合实际案例，让大家更好地理解供应链金融业务的运作过程。
二、教学目标1. 理解供应链金融业务的定义和特点；2. 掌握供应链金融业务的核心要素；3. 能够分析并解决供应链金融业务中的实际问题。
三、教学难点与重点重点：供应链金融业务的定义和特点；供应链金融业务的核心要素。
难点：供应链金融业务的风险管理和实际案例分析。
四、教具与学具准备教具：PPT课件、案例材料、 whiteboard和markers。
学具：笔记本、笔、案例材料。
五、教学过程1. 实践情景引入：以一个真实的供应链金融业务案例为例，介绍供应链金融业务的实际运作过程，引发学生对该业务的兴趣和好奇心。
2. 概念讲解：通过PPT课件，详细讲解供应链金融业务的定义和特点，让学生掌握基本概念。
3. 要素分析：进一步讲解供应链金融业务的核心要素，包括供应链中的企业角色、金融工具和风险管理，通过实际案例进行解释和阐述。
4. 例题讲解：给出一些供应链金融业务中的实际问题，引导学生运用所学知识进行分析和解决，帮助学生巩固所学内容。
5. 随堂练习：为学生提供一些练习题，让学生自主完成，检验学生对供应链金融业务的掌握程度。
6. 板书设计：在whiteboard上列出供应链金融业务的核心要素，方便学生理解和记忆。
7. 作业设计：题目1：请简述供应链金融业务的定义和特点。
题目2：请分析供应链金融业务中的核心要素，并以一个实际案例进行说明。
答案：题目1：供应链金融业务是指在供应链中，通过金融手段对各环节的企业进行资金支持和风险管理，以提高供应链整体运作效率和降低成本的一种业务模式。
其特点包括基于供应链的真实交易、融资效率高、风险可控等。
供应链金融培训课件
人工智能技术可以实现供应链金融业务的自动化、智能化 处理，提高业务处理效率和客户体验。
未来供应链金融的挑战与机遇
挑战
未来供应链金融面临着风险控制、数据安全、合规管理等方面的挑战，需要不断加强技术创新和风险管理 能力。
机遇
随着数字化、生态化、全球化等趋势的不断发展，供应链金融将迎来更加广阔的市场空间和业务机遇，为 金融机构和企业提供更加多元化、个性化的金融服务。同时，政策支持和科技创新也将为供应链金融的发 展提供更加有力的保障和支持。
供应链综合服务平台
第三方综合服务平台整合供应链资源，为企业提供全方位的供应 链金融服务，包括融资、结算、风险管理等。
跨境供应链金融案例分析
跨境电商供应链金融
跨境电商平台利用国际贸易规则和金融科技手段，为进出口企业提 供跨境融资和支付服务。
跨境贸易融资
金融机构通过国际保理、福费廷等方式，为进出口企业提供贸易融 资服务，支持企业拓展国际市场。
市场准入放宽 政府将逐步放宽供应链金融市场的准入条件，鼓励更多的 金融机构和企业参与供应链金融业务，促进市场竞争和行 业发展。
科技创新对供应链金融的推动作用
区块链技术
区块链技术可以实现供应链金融信息的不可篡改和透明化， 提高数据的安全性和可信度，降低交易成本和风险。
大数据分析
通过大数据分析技术，可以对供应链上下游企业的交易数 据、物流数据等进行深入挖掘和分析，为金融机构提供更 加准确、全面的风险评估和决策支持。
法律与合规风险的定义和来源
明确法律与合规风险的概念和产生原因，如合同违约、法律变更、监管
政策调整等。
02
法律与合规风险管理流程
了解法律与合规风险管理的基本流程，包括风险识别、评估、应对和监
交行供应链金融推介
交通银行供应链金融推介介绍供应链金融是指在供应链上的各类企业通过融资、结算、风险管理等方式，加强了企业间的金融合作与风险共担，提高了供应链的效率和运作能力。
交通银行作为国内领先的银行之一，为企业提供了全方位的供应链金融服务，帮助企业降低融资成本、提高资金周转效率，实现供应链的优化和协同发展。
本文将介绍交通银行供应链金融的各种产品和服务，以及其优势和特点。
产品与服务交通银行供应链金融主要包括以下产品和服务：1. 应收账款融资应收账款融资是指企业通过将应收账款作为抵押物，向交通银行融资的一种方式。
交通银行提供了灵活的融资方案，根据企业的融资需求，提供多种融资产品，如应收账款质押、应收账款买断等。
应收账款融资的优势在于，可以快速获取资金，提高企业的资金周转效率。
交通银行可以根据企业的需求，提供个性化的融资方案，帮助企业解决资金短缺问题。
2. 代理收付款代理收付款是指交通银行作为企业的资金代理人，提供资金的收付款服务。
企业可以将资金交由交通银行代为管理，根据企业的指令进行资金的收付款操作。
交通银行的代理收付款服务具有安全、便捷、高效的特点。
企业可以通过代理收付款，简化企业的资金管理流程，降低资金管理成本。
3. 供应链结算供应链结算是指交通银行为企业提供的结算服务。
交通银行可以为企业提供供应链上的多种结算方式，如电子汇票、承兑汇票、转账等。
供应链结算的优势在于，可以简化供应链上的结算流程，提高结算效率。
交通银行可以根据企业的需求，为企业提供多种结算方式选择，满足企业的个性化需求。
4. 风险管理供应链金融涉及到多个企业之间的合作，其中存在着一定的风险。
为了帮助企业降低风险，交通银行提供了风险管理服务。
交通银行的风险管理服务包括风险评估、风险防控和风险监测等方面。
通过对供应链上各个环节的风险进行评估和防控，交通银行可以帮助企业降低风险，保障供应链的稳定运行。
优势与特点交通银行供应链金融的优势和特点主要包括以下方面：1.多元化的产品和服务。
《供应链金融》课件
未来展望
供应链金融的前景非常广阔，随着互联网和技术的进一步发展，供应链金融 市场将变得更加多样化和创新。 我们预计未来几年，供应链金融市场将呈现出更加成熟和稳定的发展态势。
供应链金融的发展历程充满挑战，但凭借其创新性和灵活性，已经成为现代 经济运行的重要组成部分。
了解供应链金融的基本原理，对我们理解其优势和实际应用至关重要。
供应链金融的优势及应用场景
优势
供应链金融可以提高资金周 转率，降低供应链成本，促 进各方合作，实现共赢。
应用场景
供应链金融在各行各业均有 广泛应用，如制造业、零售 业、物流行业等。
安全的解决方案。
3
政策利好对供应链金融发展的推动
政府的支持和利好政策有助于促进供应 链金融市场的健康发展，为企业提供更 多融资渠道。
供应链金融的风险及防范措施
1 供应链金融的风险
供应链金融面临的风险包括信用风险、流动性风险以及操作风险。
2 风险防范措施及案例分析
通过采取合适的风险防范措施，可以最大程度地降低供应链金融中的各项风险。
实际案例分析
通过实际案例，我们将深入 了解供应链金融在不同行业 中的具体应用和效果。
供应链金融的基本模式
• 应收账款融资 • 仓单融资 • 预付款融资
供应链金融市场供应链金融市场正处于快速发展阶段，
新兴技术的应用
2
预计未来将持续增长。
区块链、人工智能等新兴技术将对供应
链金融产生深远影响，提供更高效、更
《供应链金融》PPT课件
欢迎来到《供应链金融》PPT课件，本课程将深入探讨什么是供应链金融，它 的优势、应用场景以及市场发展趋势。让我们一起了解供应链金融的基本原 理和未来展望。
什么是供应链金融
供应链金融课件PPT课件
定义与发展历程定义发展历程从传统的银行保理、货押业务，到线上化的供应链金融平台，再到基于区块链技术的数字化供应链金融。
供应链金融的核心思想以供应链为核心将金融服务嵌入到供应链的各个环节，提高供应链的协同效率和整体竞争力。
风险共担与利益共享通过建立风险共担机制，实现供应链上下游企业之间的利益共享，降低整体风险。
信息透明化与数字化借助信息技术手段，实现供应链信息的透明化和数字化，提高金融服务的精准度和便捷性。
供应链金融的市场规模与前景市场规模前景展望核心企业角色及作用信用提供者供应链组织者核心企业利用自身信用，为上下游企业提供融资担保，降低其融资成本。
信息共享者供应商角色销售商角色融资需求者030201上下游企业角色及作用金融机构角色及作用资金提供者风险管理者信息服务者信息服务商第三方信息服务商提供供应链信息化解决方案，帮助企业实现供应链信息的共享和协同。
物流服务商第三方物流服务商提供运输、仓储等物流服务，确保供应链中物资流动的顺畅。
评估机构第三方评估机构对供应链中的企业进行信用评估和风险评级，为金融机构提供决策支持。
第三方服务机构角色及作用应收账款融资类产品与服务应收账款质押融资01应收账款保理02应收账款证券化03存货融资类产品与服务静态抵质押授信企业以自有或第三方合法拥有的存货为抵质押，向金融机构申请融资。
动态抵质押授信企业在抵质押期间可自由替换抵质押物，以满足经营需要。
仓单质押授信企业以仓单为质押物，向金融机构申请融资。
预付账款融资类产品与服务先票/款后货授信保兑仓授信信息服务类产品与服务供应链协同平台供应链金融服务平台供应链征信服务信用评级供应链关系评估抵押担保措施流程管理信息系统安全员工培训市场调研价格波动监测竞争对手分析法律风险识别与评估方法法律法规遵守合同管理法律咨询与援助京东供应链金融案例分析京东供应链金融背景介绍01京东供应链金融产品与服务02京东供应链金融的优势与特点03蚂蚁金服供应链金融案例分析蚂蚁金服供应链金融背景介绍蚂蚁金服供应链金融产品与服务蚂蚁金服供应链金融的优势与特点平安银行供应链金融案例分析平安银行供应链金融背景介绍平安银行供应链金融产品与服务种供应链金融服务。
供应链融资课件
操作流程风险
贷款操作流程不规范，如 审批不严、贷后管理不到 位等，导致贷款风险增加 。
技术系统风险
技术系统故障或漏洞，如 系统崩溃、数据泄露等， 影响贷款业务的正常运行 。
市场风险
利率风险
市场利率波动导致贷款利率变化 ，影响借款人的还款压力和贷款
收益。
汇率风险
涉及外汇贷款的供应链融资中， 汇率波动可能导致贷款损失。
THANKS.
背景
随着全球化的发展，供应链日益 复杂，涉及多个环节和参与者， 资金流动不畅成为制约供应链效 率的重要因素。
供应链融资的意义
01
02
03
促进供应链协同
通过供应链融资，各环节 参与者能够更好地协同合 作，实现整体供应链的优 化。
提高资金利用效率
供应链融资能够优化资金 在供应链中的分配和使用 ，提高资金的利用效率。
供应链融资的优势
04
与挑战
优势分析
降低融资成本
通过供应链融资，企业可以利用核心企业的信用优势，获得更低 成本的融资，从而降低整体融资成本。
提高融资效率
供应链融资简化了传统融资的繁琐流程，提高了融资效率，使企业 能够更快速地获得所需资金。
强化供应链合作
供应链融资促进了供应链上下游企业之间的紧密合作，有利于形成 稳定的供应链合作关系，提高供应链的整体竞争力。
融服务。
02 03
创新点分析
金融机构在传统的信贷业务基础上，结合互联网技术，推出线上供应链 金融服务平台。平台整合了物流、信息流和资金流，为企业提供更加便 捷、高效的供应链金融服务。
实施效果
通过线上供应链金融服务平台，金融机构得以拓展客户群体，提高服务 效率，同时也降低了信贷风险。
供应链融资业务培训教材讲座
供应链融资业务培训教材上海华腾软件系统公司2008年7月目录1供应链融资业务简介 (1)供应链融资的概念 (1)供应链融资的本质 (1)供应链融资业务的分类 (2)2主要供应链融资业务简介 (3)动产融资 (3)动产质押融资 (3)动产质押融资的概念 (3)动产质押融资的分类 (3)动产质押融资的业务流程 (4)动产质押融资（静态模式） (4)动产质押融资（动态模式） (6)仓单质押（货权质押）融资 (7)仓单质押融资的定义 (7)仓单质押融资的分类 (7)仓单质押融资的业务流程 (8)标准仓单质押融资 (8)非标准仓单质押融资 (9)预付款类 (10)保兑仓 (10)保兑仓的定义 (10)保兑仓的业务流程 (11)保兑仓（厂商银） (11)四方保兑仓（先票后货） (12)汽车金融 (13)汽车金融的业务流程 (13)厂商银 (13)四方保兑仓（先票后货） (14)信用证融资 (14)信用证融资的定义 (14)信用证融资的主要方式 (15)信用证融资的业务流程 (16)国内信用证 (16)应收账款融资 (16)保理 (17)保理的定义 (17)保理的分类 (17)保理的业务流程 (18)国内保理（单保理） (18)国际保理（双保理） (20)应收账款质押 (21)应收账款质押的定义 (21)应收账款质押的分类 (21)应收账款质押的业务流程 (21)1供应链融资业务简介1.1供应链融资的概念供应链融资是指银行通过审查整条供应链，基于对供应链管理程度和核心企业的信用实力的掌握，对其核心企业和上下游多个企业提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。
由于供应链中除核心企业之外，基本上都是中小企业，因此从某种意义上说，供应链融资就是面向中小企业的金融服务。
（现货质押融资也属于供应链融资范畴，但并不存在核心客户）1.2供应链融资的本质综合国内在供应链融资领域内有着实践经验的相关单位和机构的研究成果，我们可以得出供应链的几个本质：1、供应链融资实际通过对有实力核心企业的责任捆绑，对产业链相关的资金流、物流的有效控制，针对链条上供应商、经销商及终端用户等不同企业的融资需求，银行提供的以货物销售回款自偿为风险控制基础的组合融资服务。
供应链金融业务培训ppt课件
险分散、风险补偿等。
处置方案实施
02
制定具体的处置方案，明确处置目标、措施和时间表，并组织
实施。
效果评估
03
对处置方案的效果进行评估，分析风险降低的程度和效果，为
今后的风险管理工作提供参考。
04
CATALOGUE
运营管理与优化策略
运营流程梳理与优化建议
1 2
现有运营流程分析 详细梳理现有供应链金融业务运营流程，包括客 户申请、审批、放款、还款等环节。
预付款融资产品
先票/款后货授信
银行在取得购货商购销合同和购货商交付一定比例的保证金后，先向供应商支付全额货款， 购货商在约定期限内向银行偿还授信敞口部分的融资业务。
保兑仓授信
银行与经销商、供应商及物流监管方签订合作协议，经销商向银行申请开立银行承兑汇票， 银行根据经销商存入的保证金签发等额提货通知书，供应商凭提货通知书发货，物流监管方 负责监管货物。
监管政策与指导意见 如《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》等，对 金融机构开展供应链金融业务提出了具体要求。
行业自律规范 中国银行业协会等行业组织发布的自律规范，对银行等金 融机构开展供应链金融业务的行为进行了约束。
合规经营原则及注意事项
合规经营原则
金融机构开展供应链金融业务应遵 循依法合规、稳健经营、风险可控 等原则，确保业务合规、稳健发展。
注意事项
金融机构应加强对供应链金融业务 的内部控制和风险管理，完善业务 流程和操作规范，防范操作风险、 信用风险等。
监管检查应对策略
监管检查重点
监管机构对供应链金融业务的检查重点包括业务合规性、风险管理情况、内部控制 有效性等方面。
应对策略
金融机构应积极配合监管机构的检查工作，主动提供相关资料和信息，对检查中发 现的问题及时整改并报告。同时，金融机构还应加强自查自纠工作，及时发现并纠 正业务中存在的问题。
供应链金融融资课程
该模式强调供应链整体的稳定性和可持续性，促进供应链协同发展。
03
供应链金融风险管理
信用风险识别与评估
01
02
03
信用评级体系建立
通过收集和分析历史数据， 建立针对供应链参与企业 的信用评级体系，以量化 评估其信用风险。
风险预警机制
设定信用风险阈值，实时 监测供应链参与企业的信 用状况，及时发现潜在风 险并发出预警。
风险分散策略
通过多元化投资组合和供 应链参与企业的选择，降 低单一信用风险对整体供 应链金融稳定性的影响。
操作风险管理
流程规范化
制定详细的操作流程和操作规范，确 保供应链金融业务在各个环节都有明 确的操作指南。
跨境供应链金融创新机遇
跨境电商快速发展
跨境电商的兴起为跨境供应链金融提供了新的应用场景和融资需 求。
自由贸易试验区建设
自由贸易试验区的建设推动了跨境贸易和投资的便利化，为跨境供 应链金融提供了更多的发展机遇。
人民币国际化进程加速
人民币国际化进程的加速为跨境供应链金融提供了更多的结算和融 资选择。
行业监管政策变化对供应链金融影响
合同管理
建立完善的合同管理制度， 确保合同条款明确、合法、 有效，降低因合同纠纷导 致的法律风险。
合规审查与监督
定期对供应链金融业务进 行合规审查和监督，确保 业务开展符合法律法规和 监管要求。
04
供应链金融融资产品设计
产品设计原则与策略
风险可控原则
确保产品设计在风险可 控范围内，通过风险评 估、监控和缓释措施降
金融机构通过管理库存商品， 控制融资风险。
供应链金融培训课件-(多应用版)
供应链金融培训课件一、引言供应链金融是近年来金融领域的新兴领域，它以供应链为基础，以金融服务为手段，通过对供应链各环节的资金流、物流、信息流的有效整合，实现供应链整体竞争力的提升。
本课件旨在通过对供应链金融的基本概念、运作模式、风险管理和案例分析等方面的介绍，帮助读者了解和掌握供应链金融的基本知识和实践技巧。
二、供应链金融的基本概念供应链金融是指以供应链为基础，通过对供应链各环节的资金流、物流、信息流的有效整合，为供应链上的企业提供融资、结算、风险管理等金融服务的一种金融模式。
供应链金融的核心在于通过对供应链各环节的资金流、物流、信息流的有效整合，实现供应链整体竞争力的提升。
三、供应链金融的运作模式供应链金融的运作模式主要包括三种：应收账款融资、库存融资和预付款融资。
应收账款融资是指企业以其应收账款为基础，向金融机构申请融资的一种融资方式。
应收账款融资的主要优点是可以帮助企业快速回收应收账款，提高资金使用效率，降低融资成本。
库存融资是指企业以其库存商品为基础，向金融机构申请融资的一种融资方式。
库存融资的主要优点是可以帮助企业提高库存周转率，降低库存成本，提高资金使用效率。
预付款融资是指企业以其预付款为基础，向金融机构申请融资的一种融资方式。
预付款融资的主要优点是可以帮助企业提前获得资金，提高资金使用效率，降低融资成本。
四、供应链金融的风险管理供应链金融的风险管理主要包括风险识别、风险评估和风险控制三个方面。
风险识别是指对供应链金融活动中可能出现的风险进行识别和分类。
风险识别的主要方法包括风险清单法、风险矩阵法和风险地图法等。
风险评估是指对供应链金融活动中可能出现的风险进行评估和量化。
风险评估的主要方法包括定性评估和定量评估两种。
风险控制是指对供应链金融活动中可能出现的风险进行控制和应对。
风险控制的主要方法包括风险规避、风险分散、风险转移和风险承担等。
五、供应链金融的案例分析案例一：某家电企业与供应商之间的供应链金融合作某家电企业与供应商之间的供应链金融合作主要是通过应收账款融资和预付款融资两种方式进行的。
中国银行供应链融资业务流程ppt课件
存货类融资产品
01
02
03
静态抵质押授信
企业以自有或第三方合法 拥有的存货为抵质押物， 向中国银行申请贷款。
动态抵质押授信
企业在抵质押期间，可以 以货易货，只要存货价值 不低于核定的最低价值控 制线即可。
标准仓单质押授信
企业以交易所指定交割仓 库出具的标准仓单为质押 物，向中国银行申请融资 。
预付账款类融资产品
入条件。
业务调查与审批
业务调查
对客户经营状况、信用状 况、供应链情况进行实地 调查，了解客户实际需求 和风险状况。
审批流程
根据业务调查结果，按照 银行内部审批流程进行审 批，包括风险评估、额度 核定、利率定价等。
审批结果
最终审批结果以银行正式 文件形式通知客户，包括 授信额度、融资利率、还 款方式等。
风险预警
建立风险预警机制，及时发现 和预警潜在风险，采取相应措
施进行风险控制。
还款管理
按照合同约定对客户进行还款 管理，确保客户按时足额还款
。
不良贷款处理
对出现不良贷款的客户，银行 将采取相应措施进行催收、追
偿和资产保全等操作。
05
供应链融资业务案例分析
案例一：某汽车制造企业供应链融资方案
融资需求分析
供应链融资主要模式
• 应收账款融资模式：以未到期的应收账款向金融机构办理融资的行为，称为应收账款融资，这种模式使得企业 可以及时获得机构的短期融资，不但有利于解决融资企业短期资金的需求，加快中小企业健康稳定的发展和成 长，而且有利于整个供应链的持续高效运作。
• 保兑仓融资模式：保兑仓业务指承兑银行与经销商（承兑申请人，以下称买方）签订《保兑仓业务合作协议》 ，经销商根据与销售方（以下简称卖方）签订的《购销合同》向承兑银行交纳一定比率的保证金后，承兑银行 开出以卖方为收款人的银行承兑汇票，卖方收到银行承兑汇票后随即向买方发货，并将仓单质押给承兑银行， 银行根据买方缴纳的保证金签发等额的《提货通知书》，卖方则凭承兑银行签发的《提货通知书》向买方发货 ，买方逐步支付货款并支取货物，由此而开展的贸易融资业务。
2024年供应链金融培训-(含多场景)
供应链金融培训-(含多场景)供应链金融培训：理论与实践的融合一、引言随着全球经济一体化的加速，供应链金融作为一种创新的金融服务模式，已成为企业降低成本、提高竞争力的重要手段。
在我国，供应链金融也得到了政府和企业的高度重视。
本文将从供应链金融的概念、发展现状、培训内容、培训方法等方面进行阐述，以期为供应链金融培训提供参考。
二、供应链金融概述1.供应链金融的定义供应链金融是指以核心企业为依托，通过对供应链上各个环节的资金流、物流、信息流进行有效整合，为供应链上的企业提供综合金融服务的一种融资模式。
2.供应链金融的作用（1）降低融资成本：通过供应链金融，中小企业可以借助核心企业的信用，获得较低成本的融资服务。
（2）提高融资效率：供应链金融可以简化融资流程，提高融资效率，缓解企业融资难题。
（3）优化资源配置：供应链金融有助于优化供应链上的资金、物流、信息等资源配置，提高整体运营效率。
（4）增强供应链稳定性：供应链金融可以加强供应链上下游企业之间的合作关系，提高供应链整体稳定性。
三、供应链金融发展现状1.我国供应链金融市场规模不断扩大，成为金融市场的重要组成部分。
2.政策支持力度加大，政府鼓励金融机构和核心企业开展供应链金融业务。
4.供应链金融风险逐渐暴露，对风险管理提出了更高要求。
四、供应链金融培训内容1.供应链金融基础知识：包括供应链金融的定义、分类、发展历程等。
2.供应链金融政策法规：介绍我国供应链金融相关政策法规，以及政策对供应链金融业务的影响。
3.供应链金融产品与业务模式：分析各类供应链金融产品及业务模式，如应收账款融资、存货融资、预付款融资等。
4.供应链金融风险管理：探讨供应链金融风险类型、识别、评估、控制等方面的内容。
5.金融科技创新与应用：介绍金融科技在供应链金融领域的创新应用，如区块链技术在供应链金融中的应用。
6.案例分析：分析成功的供应链金融实践案例，总结经验教训。
五、供应链金融培训方法1.理论讲授：邀请行业专家进行系统性讲解，帮助学员掌握供应链金融的基本知识和政策法规。
《供应链金融》ppt课件
学员心得体会分享
01
对供应链金融的认知提升
学员们普遍表示，通过本次课程学习，对供应链金融有了更深入、更全
面的认识，对其在实际工作中的应用也有了更清晰的思路。
02
知识与技能的收获
学员们反映，课程中的案例分析、实操演练等环节，帮助他们更好地掌
握了供应链金融的相关知识和技能，提升了自身的专业素养。
03
对未来发展的期待
未来发展趋势预测
数字化和智能化
随着科技的不断进步，供应链金融将越来越数 字化和智能化，实现更高效、便捷的融资服务。
多元化和个性化
随着市场需求的不断变化，供应链金融产品将越来越 多元化和个性化，满足不同企业的融资需求。
风险管理和合规性
未来供应链金融的发展将更加注重风险管理和 合规性，保障融资业务的安全和稳定。
利用率的场景。
产品创新思路与实践案例
基于大数据和风控技术的线上供应链金融产品
通过引入大数据和风控技术，实现线上化、自动化的审批和放款流程，提高融资效率和 客户体验。
区块链技术在供应链金融中的应用
利用区块链技术实现贸易信息的真实、透明和不可篡改，降低融资风险和成本。
核心企业主导的供应链金融平台
核心企业利用自身信用和资源优势，搭建供应链金融平台，为上下游企业提供融资服务， 增强供应链整体竞争力。
合规经营建议
深入了解监管政策
企业应密切关注国内外供应链金融 的监管政策动态，及时了解和掌握 政策变化，为合规经营提供决策依 据。
完善内部风险控制体系
企业应建立完善的内部风险控制体 系，包括风险评估、风险监测、风 险处置等环节，确保业务稳健发展。
注重业务创新与合规性的平衡
企业在开展供应链金融业务创新时， 应注重合规性风险的防范，确保创 新业务符合监管要求和市场规律。
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供应链融资课程推介
供应链融资一头连着核心企业，一头连着大量的中小企业，具有风险低、收益高、批量营销的优势，所以各家银行都很重视。
目前银行推出的供应链产品五花八门，让人目不暇接，眼花缭乱。
培训课程虽然很多，但学员接受难度大，特别是讲完后落地难。
如何克服这个困难？
周老师是某国有银行某分行贸易金融部总经理，之前做过多年的中小企业部总经理，主持开发过多款热销供应链产品，并亲自成功营销了十多家核心企业，目前仍在供应链融资的一线奋战。
在多年的工作实践中，周老师总结开发出一套实用的培训课程，具有以下特点：
一是可以让学员迅速掌握供应链融资的本质，从而对目前流行的产品有一个整体的把握，“把复杂的理论转化成操作性很强的具体方案”，“有豁然开朗的效果”（（学员评价）。
二是透彻分析供应链产品的风险，包括各种形形色色、似是而非的供应链融资，这是目前很多讲师避而不谈或没有深入认识的。
三是帮助学员掌握供应链产品的落地的条件、策略、办法，对核心企业如何选择、如何营销有着清晰的解读，便于接受培训的银行明确自身开发供应链的方向。
培训时间可以一天，也可以两天，根据所在银行的客户状况（主要是开发供应链融资的潜力），可以提供跟踪辅导。
培训内容根据客户情况选择，可以只讲产品，也可以讲产品和风险，还可以讲全部的产品+风险+营销。
培训大纲（可以根据客户需要增减、调整顺序、突出重点）
第一部分：供应链金融总体介绍
1、从一个案例出发，初步理解供应链融资的定义
2、供应链融资的特点与本质
3、供应链融资的分类
4、做成供应链融资需具备的三个条件
5、探讨供应链金融的三个角度
6、供应链金融对银行资产负债中间业务等指标的带动作用
7、发展供应链融资需要解决的三个问题
第二部分：应收帐款类供应链融资产品设计原理
1、应收帐款类供应链融资定义、产品
2、从一个真实的供应链融资不良案例初步理解应收帐款类融资
3、应收帐款类供应链融资产品设计的四个关键问题
4、对供应链融资不良案例出现原因的再分析
5、对应收帐款类供应链融资本质的再认识
第三部分：应收帐款类供应链融资的分类营销
（一）核心企业担保型
（二）核心企业确认并承诺付款至银行指定帐户型
（三）商业承兑汇票质押型
（四）系统对接型
（五）监管物流型（半捆绑型）
（六）监控信息型（半捆绑型）
（七）N+房地产抵押、N+货押、N+担保、N+保险型等（无捆绑型）（八）国际贸易项下的应收帐款类供应链融资
第四部分：应付/预付类供应链融资原理及营销
1、应付/预付类供应链融资的定义、产品
2、对一个典型的应付/预付类供应链融资案例分析
3、应付/预付类供应链融资产品设计的四大问题
4、核心企业控货型（三方保兑仓/差额返还型/退款承诺）（1）操作要点及典型案例研讨
（2）适宜行业
（3）风险解析
5、银行（监管公司）控货型（四方保兑仓/核心企业见货回购）（1）操作要点及典型案例
（2）适合行业及营销
6、银行（监管公司）控单证（核心企业见单回购）
（1）操作要点及典型案例
（2）适合行业及营销
第五部分：货押融资原理及营销
1、货押融资定义及操作要点
2、什么样的企业、产品适合货押融资
3、货押融资的风险及防范。