2020年证券投资基金考前必测试题(含答案)

2020年证券投资基金考前必测试题（含答案）

单选：当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持()。

A.基金托管银行利益优先的原则

B.基金份额持有人利益优先的原则

C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则

D.基金管理公司利益优先的原则

答案：B

解析：当基金当事人之间的利益发生冲突时，基金管理人必须以投资者的利益为最高利益，严防利益冲突与利益输送。

单选：根据我国的法律法规，基金管理公司除主要股东以外的其他股东具备的条件正确的为()。

A.正在处于整改期间

B.从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或其他金融资产管理

C.持续经营3个以上完整的会计年度、公司治理健全，内部控制制度完善

D.注册资本、净资产不低于3亿元人民币

答案：C

解析：其他股东注册资本、净资产不低于1亿元人民币。A的条件不要求具备，B是对主要股东的要求，其他股东并不要求。

单选：封闭式基金份额净值由()进行公告。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.上市的证券交易所

D.基金管理人协同基金托管人

答案：A

解析：计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格是基金管理人的职责之一。

单选：基金管理公司的最高投资决策机构为()。

A.基金管理公司股东会

B.投资决策委员会

C.基金经理办公会

D.基金管理公司董事会

答案：B

解析：投资决策委员会是基金管理公司的管理基金投资的最高决策机构，是非常设机构，在遵守国家有关法律、法规、条例的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。

单选：基金管理公司的投资决策程序的起点通常是()。

A.风险控制委员会提出风险控制建议

B.研究部提出研究报告

C.投资部制定具体的投资方案

D.投资决策委员会制定总体投资计划

答案：B

解析：我国基金管理公司一般的投资决策的程序依次是：公司研究发展部提出研究报告、投资决策委员会决定基金的总体投资计划、

基金投资部制定投资组合的具体方案、风险控制委员会提出风险控

制建议。

单选：基金管理公司的投资研究不包括()。

A.个股研究

B.宏观与策略研究

C.行业研究

D.个股内幕信息研究

答案：D

解析：投资研究内容一般包括宏观与策略研究、行业研究、个股研究。个股内幕信息研究不属于个股研究。

单选：交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指()。

A.基金经理与交易员的办公分离

B.交易员只执行经风险控制部门审核过的基金经理的投资指令

C.基金经理间的投资指令须相互独立

D.基金经理下达指令，交易员接受指令进行交易

答案：B

解析：交易是实现基金经理投资指令的最后环节。按规定，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。投资指令

应经风险控制部门审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。这样，可实现决策人与执行人的分离，防止基金经理决策的随意性与

道德风险。

单选：若股票型基金的管理费率和托管费率分别为1.5%和0.25%，则同类型特定客户资产管理业务的管理费、托管费可以设定为()。

A.0.9%和0.2%

B.0.9%和0.1%

C.0.8%和0.15%

D.1.0%和0.1%

答案：A

解析：管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的基金管理费率、托管费率的60%。

单选：基金管理公司的督察长应由()任命。

A.基金管理公司董事会

B.中国证监会

C.基金经营所在地中国证监会派出机构

D.基金管理公司总经理

答案：A

解析：督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。

单选：基金公司内部控制是指()。

A.公司内部控制机制和内部控制制度两方面

B.基金公司的各项规章制度

C.公司内部控制制度

D.公司内部组织结构及其相互制约的关系

答案：A

解析：基金公司内部控制包括内部控制机制和内部控制制度两个方面。

单选：基金管理公司内部控制制度体系中的最低层次是()。

A.内部控制大纲

B.部门业务规章

C.基本管理制度

D.业务操作手册

答案：D

解析：公司内部控制制度的层次依次是内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册。

单选：基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内容原则、控制环境、内控措施等内容的文件是()。

A.部门业务规章

B.内部控制大纲

C.内部风险控制制度

D.基本管理制度

答案：B

解析：公司内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确内部控制目标、内部控制原则、控制环境和内部控制措施等。

单选：基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公

司内部控制的()原则。

A.相互制约

B.有效性

C.独立性

D.健全性

答案：C

解析：基金管理公司内部控制的独立性原则是指各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运

作应当分离。

多选：根据我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东可以是以下哪些机构()。

A.从事证券经营的机构

B.从事信托资产管理的机构

C.从事证券投资咨询的机构

D.从事金融资产管理的机构

答案：ABCD

解析：基金管理公司主要股东应具备的条件包括从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融机构资产管理。

多选：依照《证券投资基金法》的规定，基金管理人的职责包括()。

A.办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜

B.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见

C.计算并公告基金资产净值

D.及时办理基金清算、交割事宜

答案：AC

解析：B、D项中出具意见，办理清算、交割都是托管人的职责。