(最新)第四章操作风险管理理论部分试题
[财经类试卷]操作风险管理练习试卷4及答案与解析
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（C）风险报告既要有内部损失事件,也应包括外部损失事件
（D）报告应针对风险的变动情况评估并提出改进建议,不包括资本状况
二、判断题
本大题共15小题，每小题1分，共15分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。
5由于操作风险的成因及后果的多样性,因此在进行损失数据收集的时候,很难做到数据的标准化。( )
9【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
10【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理11【正确答案ຫໍສະໝຸດ B【知识模块】操作风险管理
12【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
13【正确答案】A
【知识模块】操作风险管理
14【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
15【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
16【正确答案】A
（A）正确
（B）错误
操作风险管理练习试卷4答案与解析
一、多选题
本大题共40小题，每小题1分，共40分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。
1【正确答案】A,B,D
【知识模块】操作风险管理
2【正确答案】A,C
【知识模块】操作风险管理
3【正确答案】A,B,C
【知识模块】操作风险管理
4【正确答案】A,B,C
【知识模块】操作风险管理
二、判断题
本大题共15小题，每小题1分，共15分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。
5【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
6【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
7【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
银行风险经理考试：商业银行风险管理基本理论考试资料(最新版)
银行风险经理考试：商业银行风险管理基本理论考试资料（最新版）1、单选（）是风险管理的最高决策机构，负责制定全行风险管理战略及重大政策。
A.股东大会B.董事会C.行长联席会议D.风险管理委员会正确答案：B2、多（江南博哥）选巴塞尔新资本协议第二大支柱的主要内容包括（）。
A.商业银行制定内部资本充足率评估程序（ICAAP）B.监管当局对商业银行实施监督检查和评价程序（SREP）C.银行账户的利率风险D.贷款集中度风险正确答案：A, B, C, D3、判断题经济资本反映的是商业银行的风险，用于吸收和消化损失。
正确答案：错4、单选如果银行本身没有不当行为，银行客户的不当行为会不会导致对银行声誉的影响？（）A.可能会B.一定会C.两者没有联系D.不会正确答案：A5、判断题经济资本是监管部门规定的商业银行应持有的同其所承担的业务总体风险水平相匹配的资本。
正确答案：错6、单选以下关于商业银行风险的论述，正确的是（）。
A.商业银行的操作风险往往小于市场风险，因此商业银行应该更关注市场风险管理B.商业银行的操作风险也可能带来巨亏，因此应当比市场风险更加充分重视C.商业银行的各种类型的风险都可能带来巨大损失，都应当加以重视D.以上都不对正确答案：C7、单选通过有关的数据、曲线、图表等模拟商业银行未来发展的可能状态，目的在于识别潜在的风险因素、预测风险范围及结果，并选择最佳的风险管理方案。
这种风险识别的方法称为（）。
A.制作清单法B.资产财务状况分析法C.分解分析法D.情景分析法正确答案：D8、单选（）策略的局限性在于它是一种消极的风险管理策略，不宜成为商业银行发展的主导风险管理策略。
A.风险规避B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿正确答案：A9、多选商业银行常用的风险识别方法包括（）A.某法人客户由于破产而不能归还贷款，这反映了银行的流动性风险B.美元贬值使得银行的资产价值下降，这反映了银行的市场风险C.由于短期内取款额度的迅速增加使得银行不得不以低价抛售部分持有的债券，这反映了银行的信用风险D.结算系统发生故障导致结算失败，造成交易成本上升，这反映了银行的操作风正确答案：A, B, C, D10、单选本充足率是指（）。
银行从业人员资格考试《风险管理》试题及答案_最新
银行从业人员资格考试《风险管理》试题与答案最新1、判断题：（1）银行实施风险管理的目标就是要消除银行经营过程中的风险.（×）（2）实施风险管理是有成本的，风险管理体系并不是越复杂越好.（√）（3）风险管理委员会是与股东大会、董事会、监事会并列的机构.（√）（4）银行面临风险时应该首先选择风险规避策略.（×）（5）经济资本就是会计资本.（×）（6）我国商业银行的核心资本包括普通股、优先股、资本公积金、盈余公积、未分配利润和少数股权、可转换债券.（×）（7）经济资本能够用于弥补银行的预期损失和非预期损失.（×）（8）流动性比率反映企业的盈利状况，包括销售利润率、资产净利润率、资本收益率、净资产收益率、每股股利、股票市盈率等.（×）（9）借款企业现金流量的内容可分为经营活动的现金流量、投资活动的现金流量和融资活动的现金流量这个部分.（√）（10）中国人民银行《贷款风险分类指导原则》规定，从2002年起，在我国各类银行全面施行贷款质量四级分类管理，即：正常、逾期、呆滞和呆账.（×）（11）资产组合和分散化投资的基本目的之是提高预期收益或者降低预期损失.（×）（12）现金流量分析中所谓的现金，不仅包括库存现金，还包括活期存款、其他货币性资金以与个月内到期的债券投资.（√）（13）在信贷限额管理中，巳塞尔银行委员会认为埘单客户或个集团客户的敞口不能超过银行监管资本的25%.（√）（14）交易账户巾的所有项目均应按市场价格计价.（√）（15）流动性对银行很重要，可以说它是银行的种资产.（√）（16）风险限额固定不可变动.（×）（17）根据新巴塞尔协议的定义，操作风险按风险类型可以分为四种：内部操作流程、人为因素、系统因素和外部事件.（√）（18）商业银行操作风险即是金融欺诈和金融犯罪.（√）（19）表外业务是指商业银行所从事的、不列入资产负债表的经营活动，随着金融当局监管的严格实施，商业银行表外业务的X围已经逐步缩减.（×）（20）操作风险管理流程以次包括如下5个步骤：操作风险识别、操作风险映射、操作风险评估与量化、操作风险控制与缓释、操作风险报告.（√）（21）新巴塞尔协议对操作风险管理提出了基本指标法、标准法和高级衡量法种计算操作风险资本金的方法.（√）(22) 产品线即是银行的业务部门，在标准法中，银行的产品线分为8个：公司金融、交易和销售、零售银行业务、商业银行业务、支付和清算、代理服务、资产管理和零售经纪。
银行风险经理考试：操作风险管理必看题库知识点(最新版)
银行风险经理考试：操作风险管理必看题库知识点（最新版）1、判断题账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一。
正确答案：对2、多选柜面业务应关注的风险因素包括（）。
A.个人账户开户。
主要表现为个人客户利用伪造的（江南博哥）身份证件办理开户B.个人存、取款。
主要表现为交易成功，客户未在记账凭证上签字确认C.无折/无卡存款。
主要表现为客户办理无折/卡存款时，没有填写存款凭条，之后客户对存款金额等内容提出异议D.单位存、取款业务。
主要表现为柜员将单位存入现金、汇入款项或汇出款项转入自己控制账户，之后滚动挪用客户资金正确答案：A, B, C, D3、判断题我行开展代理保险业务须与保险公司签订《保险代理业务合作协议》。
正确答案：对4、单选风险经理检查金库守库时，应调阅《守库登记簿》查看守库值班是否为（）签字，查看守库值班监控录像看是否为（）守库。
A.单人；双人B.单人；单人C.双人；单人D.双人；双人正确答案：D5、判断题风险点名称是对风险因素概括性的表述，一般采用能够准确、鲜明地指出风险因素核心特征的词组或短句来表述,如“贷后检查流于形式”就适合做风险点名称。
正确答案：错6、单选风险经理在检查票据贴现业务时，应检查内容正确的是（）。
A.调阅已贴现票据，看是否有签章，只要签章清晰的票据即为有效票据B.查看贴现业务留存资料，看是否有票据贴现查询、查复书，查复内容是否注明“曾有他行查询”字样，若认为票据有瑕疵，应要求联行柜员再次发出查询，打印查复书确定票据真伪C.根据经办人员对票据真伪的辨别结果判定票据的真伪D.查看贴现业务留存资料，只要留存了查询、查复书即可正确答案：B7、判断题风险经理对于金库安全的检查应包括金库技防、库房管理、金库守库、现金调拨和押运等方面。
正确答案：对8、单选风险管理部门委派的风险经理应当按（）从获取的各种操作风险信息中提炼风险因素及风险信号。
A.周B.旬C.月D.季正确答案：C9、单选风险经理在检查客户资料时，对于留存的客户身份证复印件应检查是否有相应的（）。
银行从业《风险管理》考试试题及答案四通用一篇
银行从业《风险管理》考试试题及答案四通用一篇银行从业《风险管理》考试试题及答案四 1假设某家银行的外汇敞口头寸表示为：瑞士法郎多头200，欧元多头150，英镑多头100，美元空头50，日元空头220，则净总敞口头寸法为()。
A.180B.140C.80D.220正确答案：A,第2 题银行的员工在工作中，自己意识不到缺乏必要的知识，按照自己认为正确而实际是错误的方式工作属于()造成的损失。
A.知识/技能匮乏B.失职违约C.核心雇员流失D.违反用工法正确答案：A,银行业监管机构对银行业实施监督管理，应当遵守的原则是()。
A.依法、公开、公正、有效B.依法、公开、公正、效率C.依法、公开、公平、效率D.依法、公开、公平、有效正确答案：B,第4 题资产负债风险管理的重要分析手段为()。
A.缺口分析和盈利分析B.缺口分析和久期分析C.缺口分析和风险分析D.久期分析和盈利分析正确答案：B,第5 题关于国家风险的说法不正确的是()。
A.不在同一个国家范围内的经济金融活动存在国家风险B.国家风险分为政治风险、社会风险和经济风险C.国家风险是由债务人所在国家的行为引起的D.个人一般不会遭受国家风险正确答案：D,外债总额与国民生产总值之比反映了一国长期的外债负担情况，一般的'限度是()。
A.20%～25%B.15%～25%C.10%～20%D.10%～25%正确答案：A,第7 题商业银行进行战略风险管理的前提是接受战略管理的基本假设，下列不属于战略风险管理的基本假设的是()。
A.准确预测未来风险事件B.预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失C.减少风险发生的可能性D.如果对未来风险加以有效管理和利用，风险有可能转变为发展机会正确答案：C,第8 题从金融机构的发展历史可以看出，很多银行倒闭案例由()引发。
A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险正确答案：B,第9 题绝大多数商业银行的严重的流动性危机都源于()。
大学《风险管理》试题
《风险管理》试题年4月全国高等教育自学考试《风险管理》试题课程代码：00086一、单项选择题（本大题共15小题，每小题1份，共15分）1．风险管理的基础是A．风险识别 B．风险衡量C．风险处理 D．风险管理效果评价2．风险管理的必要性有二：一是人类的安全需求；二是（）A．经济发展的需求 B．社会稳定的需求C．风险的代价 D．减少费用的支出3．损失预防措施执行的时间是（）A．损失发生前 B．损失发生时C．损失发生后 D．损失发生时和发生后4．以缩小损失程度为目的的损失控制技术称为（）A．损失预防 B．损失抑制C．工程法 D．行为法5．在房屋租赁合同中房东将对第三者的人身伤害和财产损失的责任转移给承租人，这种技术称为（）A．中和 B．免责约定C．保证书 D．公司化6．在风险管理决策中，习惯上将最小损失的效用值定为A．1 B．因决策者的风险类型而定C．某个常数a D．07．在风险处理中残余技术是指A．风险自留 B. 风险避免 C．风险控制 D．风险转移8．相对而言，人身风险中更具可预见性的风险是A．死亡 B．疾病 C．工伤 D．年老9．中和这种风险处理技术一般是用于处理A，纯粹风险 B．投机风险 C．人身风险 D．国家风险10．保险商品的价格是A．保险金额 B．保险价值 C．保险费 D．保险费率11．通过发行股票将企业经营的风险转移给股东承担的作法属于A．中和 B. 免责约定 C．保证书 D. 公司化．12．在重复保险情况·厂，被保险人有权向若干个保险人中的任何一个保险人索赔，这种赔偿方式称为（）A．连带责任分摊制 B．顺序分摊制C．责任限额分摊制 D．第一责任赔偿制13．保险这种技术属于（）A．风险自留 B．风险避免 C．风险转移 D．风险控制14．统计资料显示，在所有引起工伤事故发生的因素中占较大比例的是（）A．人为因素 B．物的因素 C．环境因素 D．管理因素15．人身保险金额确定的方式是（）A．生命价值方式 B．定值方式C．不定值方式 D. 重置价值方式二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分) 16．按照形成损失的原因分类，可以把风险分成（）A．自然风险 B．社会风险 C．经济风险D．政治风险 E. 个人风险17．以下措施中属于损火抑制的有（）A．安装避雷针 B．汽车配备安全气囊 C．安装自动喷淋设施D．营救失事的船只 E．失火后疏散人群18．对于损失资料的数字描述指标有A．众数 B．全距中值 C．变异系数D．平均绝对差 E. 样本方差19．风险处理的财务型手段通常有A．损失控制 B．专业自保 C．中和D．避免 E．保险20．风险管理信息系统的设计大致可分为A．分析经济单位的特定需求阶段B．确定信息流阶段C．决定技术与经济上的可行性阶段D．决定设计所用的计算方法阶段E．决定是否购买或租赁系统的软件、硬件设施阶段三、填空题(本大题共10小题，每小题1分，共10分) 21．风险与风险因素、风险事故以及密切相关，他们构成了风险存在与否的基本条件。
操作风险管理练习试卷2(题后含答案及解析)
操作风险管理练习试卷2(题后含答案及解析) 题型有：1. 单选题 2. 多选题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．( )是目前操作风险识别与评估的主要方法中运用最广泛,最成熟的。
A．自我评估法B．损失事件数据方法C．流程图D．情景分析正确答案：A 涉及知识点：操作风险管理2．下列各项中,不属于操作风险评估中所应当遵循的原则的是( )。
A．由表及里原则B．自下而上原则C．由已知到未知原则D．由浅入深原则正确答案：D 涉及知识点：操作风险管理3．按照由表及里的原则,操作风险具体可划分为非流程风险,流程环节风险和( )。
A．控制派生风险B．人力资源配置不当风险C．系统性风险D．操作失误风险正确答案：A 涉及知识点：操作风险管理4．采用基本指标法所计算的商业银行操作风险资本应等于( )。
A．前3年中各年总收入和乘以一个固定比例后的值B．前3年中各年正的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值C．前3年中各年的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值D．前3年中各年总收入乘以一个固定比例加总后的和正确答案：B 涉及知识点：操作风险管理5．( )是商业银行中间业务的一类,指商业银行接受客户委托,代为办理客户指定的经济事务,提供金融服务并收取一定费用的业务。
A．代理业务B．个人信贷业务C．柜台业务D．资金交易业务正确答案：A 涉及知识点：操作风险管理6．在自我评估法中,操作风险与内部控制评估的工作流程是( )。
(1)作业流程分析和风险识别与评估(2)全员风险识别与报告(3)控制活动识别与评估(4)报告自我评估工作和日常监控(5)制定与实施控制优化方案A．(1)(2)(3)(4)(5)B．(2)(1)(5)(3)(4)C．(2)(1)(3)(5)(4)D．(1)(5)(2)(3)(4)正确答案：C 涉及知识点：操作风险管理7．操作风险的自我评估法的主要目标是( )。
银行风险经理考试：操作风险管理测试题
银行风险经理考试：操作风险管理测试题1、单选操作风险点报告单上的O需要描述风险点的发现途径，侧重说明该风险点是怎样被发现的。
A.报送说明B.识别事由C.事由说明D.其他品种流程正确答案：C2、判断（江南博哥）题密码器是重要空白凭证，使用时可跳号使用。
正确答案：错3、单选某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。
该事件的风险成因是OA.人员B.内部程序C.外部事件D.系统正确答案：A4、单选RCSA实施过程中，O负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息，并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告。
A.风险管理部门B.评估小组C.评估人员D.RCSA主办业务部门正确答案：D5、单选风险经理要调阅O抽查现金调拨情况，检查“现金调拨单”是否有审批人签字，是否坚持“根据指令，见单调拨”原则。
A.《查库登记簿》B.《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》C.《守库登记簿》D.《库房现金登记簿》正确答案：D6、判断题对于低频/低损失的操作风险，银行应通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动来规避风险。
正确答案：错7、单选操作风险与控制自我评估（RCSA）中，以下哪些是评估后的控制优化所要考虑的因素？（）①风险等级②风险管理战略和偏好③控制目标④控制活动评价效果A.①②③④B.①②③C.②③D.②③④正确答案：A8、判断题账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一。
正确答案：对9、多选以下事件属于操作风险损失数据收集范围的是（）A.刑事案件B.群体性事件C.自然灾害D.信息安全事件正确答案：A,B,C,D10、判断题操作风险事件中的内部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
正确答案：错11、单选风险经理检查挂失业务时，要调阅挂失登记簿，看挂失补发存单（折）等是否与挂失日相隔满OOA.3天B.3个工作日C.7天D.7个工作日正确答案：C12、单选操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括（），但不包括OOA.声誉风险；法律风险和战略风险B.战略风险；法律风险和流动性风险C.法律风险；战略风险和声誉风险D.流动性风险；法律风险和声誉风险正确答案：C13、多选账户挂失解挂解锁的检查要点包括OoA.调阅ABIS系统挂失登记簿，现场查看专夹保管的挂失资料，看挂失资料中是否有挂失申请书、客户身份证复印件、联网核查信息资料等；看挂失申请书中需客户填写的选项是否填写完整，联网核查资料显示照片与客户身份证复印件是否一致，如果联网核查不一致，是否有其他有效身份证明做佐证B.针对款项已被支取而受理了客户的挂失申请，要调阅ABIS系统挂失登记簿，查询相应客户账户明细，看账户冻结情况C.调阅ABIS系统挂失登记簿，看挂失后补发存单（折）等是否相隔满七天（借记卡除外）D.借记卡挂失、换卡业务检查要通过调阅ABIS系统挂失登记簿，调阅《特殊业务信息核对表》和ABIS系统中3093交易查询结果核对，看《特殊业务信息核对表》问题解答情况正确答案：A,B,C,D14、单选下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是（）①整理事件清单②确认损失③风险分析④验证A.③②④①B.①②③④C.②③④①D.②④③①正确答案：B15、单选风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号，要求在月后的O个工作日内报送至风险管理部门。
(完整版)风险管理试题及答案
《风险管理》（一~三章）一、单项选择1．由于形成的原因更加复杂和宽泛，平时被视为一种综合风险的是（ C）。
A．市场风险 B ．信用风险 C ．流动性风险 D ．操作风险2．巴塞尔委员会以（ D）方式把商业银行面对的风险分为八大类。
A. 损失结果B. 风险事故C. 风险发生的范围D. 引起风险的原因3．( D ) 是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险特别有效的方法。
A.风险分别B. 风险转移C. 风险闪避D. 风险对冲4. 我国要求资本充足率不得低于（ C）A.6%B.7%C.8%D.9%5. 经风险调整的资本收益率（ RARO）C的计算公式是（ A）A.RAROC=（税后净收益－预期损失）∕非预期损失B.RAROC=（税后净收益－非预期损失）∕预期损失（= 非预期损失－预期损失）∕税后净收益（=预期损失－非预期损失）∕税后净收益6.( C ) 是商业银行的最高风险管理 / 决策机构，肩负商业银行风险管理的最后责任。
A.监事会B. 高级管理层C. 董事会D. 风险管理部门7. 商业银行风险鉴别最基本、最常用的方法是 ( A ) 。
A.制作风险清单B. 情况解析法C. 专家展望法D. 录制清单法8. 以部下于商业银行风险管理战略的内容的是 ( B ) 。
A.战略目标和战略方式B.战略目标和实现路径C.战略目标和实现方式D.战略目标和战略管理9. （C）是全面风险管理、资本看守和经济资本配置得以有效推行的重要基础。
A.风险鉴别B. 风险控制C. 风险计量D. 风险监测与报告10. ( C ) 是对经过鉴别和计量的风险采用分别、对冲、转移、闪避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。
A.风险监测B. 风险计量C. 风险控制D. 风险鉴别11. 客户信用评级中，违约概率的估计包括（ A）两个层面。
A．单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率B．单一借款的违约概率和该借款人所有债项的违约概率C．某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率D．单一借款人的违约频率和某一信用等级所借款人的违约频率12．以下关于客户信用评级的说法，不正确的选项是（ D）。
商业银行操作风险管理指引试题及答案
商业银行操作风险管理指引试题及答案商业银行操作风险管理指引考试试题一、填空题1、业务复杂及规模较大的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，如使用量化方法对各部门的操作风险进行评估，收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对性地进行管理;2、重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告;3、为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险，商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信息系统。
管理信息系统至少应当记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息;4、商业银行可购买保险以及与第三方签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法，但不应因此忽视控制措施的重要作用；5、操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门;的其他具体要求;6、应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求二、单项选择题1、下列不属于关键风险指标的是：（D ）A、每亿元资产损失率;B、每万人案件发生率、百万元以上案件发生比率;C、客户投诉次数、错误和遗漏的频率;D、利率变化频率2、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件,下列无需报告的是：（D ）A、高管人员严重违规;B、涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件;C、抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金40万元;D、诈骗商业银行或其他涉案金额500万元案件3、商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理,具体的方法不包括：（D ）A、评估操作风险和内部控制、损失事件的报告;B、数据收集、关键风险指标的监测;C新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试; D、外部监管措施4、谁承担监控操作风险管理有效性的最终责任？（B ）A、当事行行长;B、当事行董事会;C、当事行高级管理层;D、当事行当事员工三、多项选择题1、下列属于法律风险的有（ABCD ）A、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的;B、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的;C、商业银行因侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的;D、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的2、下列属于商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件（BC ）A、抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件;B、造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省(自治区、直辖市)范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省(自治区、直辖市)范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件;C、盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件;D、其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1%的操作风险事件。
操作风险管理 理论部分试题 5.24
第四章操作风险管理一、判断题1. 操作风险管理的主要目的是将操作风险事件导致的影响控制在可以承受的合理范围之内，实现银行价值最大化( )答案：对命题依据：教材第四章，第一节认知难度：应用难度：易2.在操作风险事件中，实物资产的损坏指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件, 不包括恐怖袭击所造成的损失。
( )答案：错命题依据：教材第四章，第一节认知难度：应用难度：易3．操作风险与控制自我评估（RCSA）是采用规范化的方法和手段，评估业务及经营管理活动各流程环节中操作风险的大小。
（）答案：对命题依据：教材第四章，第三节认知难度：记忆难度：易4．按照时间维度分类，“网络流量”这一指标属于操作风险关键指标中的事后指标。
（）答案：错命题依据：教材第四章，第三节认知难度：记忆难度：中解题说明：“网络流量”属于事中指标5．最终损失金额为零的操作风险事件不属于收集操作风险损失数据的范围。
( )答案：错命题依据：教材第四章，第四节认知难度：理解难度：难解题说明：损失数据收集采取“零起点”收集，所有的操作风险事件不论金额大小均属于收集范围。
6.商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失，应反映在操作风险的内部损失数据库中，但不纳入操作风险监管资本计量。
( )答案：错命题依据：教材第四章，第四节认知难度：记忆难度：中7．操作风险事件中的内部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
（）答案：错命题依据：教材理论部分第四章，第一节认知难度：理解难易程度：易解题说明：外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
8．操作风险损失中的资产损失是指由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少。
（）答案：对命题依据：教材理论部分第四章，第一节认知难度：理解难易程度：易9．对于低频/低损失的操作风险，银行可以通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动来规避风险。
操作风险题库及答案
操作风险防控知识题库一、判断题1、操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。
（×）2、操作风险管理体系的具体形式不要求统一。
（√）3、高管层应制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策。
（×）4、监事会应当定期审阅高级管理层提交的操作风险报告。
（×）5、操作风险管理体系应确保接受本行监察部门的有效审查与监督。
（×）6、在操作风险日常管理方面，高管层对董事会负最终责任。
（√）7、高管层应尽可能地确保本行从事的各项业务面临的操作控制在可承受范围内。
（×）8、董事会应明确界定各部门的操作风险管理职责。
（×）9、商业银行应指定部门确保操作风险制度和措施得到遵守。
（√）10、商业银行指定部门负责全行操作风险管理，并定期向董事会汇报。
（×）11、内部控制措施是商业银行操作风险缓释措施的一种。
（√）12、高管层应建立适用于全行的操作风险基本控制标准。
（×）13、内审部门直接参与其他部门的操作风险管理。
（×）14、高管层应制定适用于全行的操作风险管理战略。
（×）15、操作风险管理政策包括操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率等。
（√）16、收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对地进行管理是一种定性评估方法。
（×）17、操作风险内部控制措施包括建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度。
（√）18、商业银行采取了缓释操作风险的方法后控制措施的作用会有所下降。
（×）19、商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。
（√）19、与操作风险有关的报告应该向中国人民银行及其派出机构进行报告。
（×）20、委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计的，还应向监管部门提交外部审计报告。
（√）21、高管人员一旦违规就应该作为重大操作风险事件对外部机构报告。
2024年中级银行从业资格之中级风险管理考试题库
2024年中级银行从业资格之中级风险管理考试题库单选题（共40题）1、下列关于操作风险的说法，错误的是()。
A.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件B.操作风险不包括声誉风险和战略风险C.具有营利性D.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域【答案】 C2、下列关于声誉风险管理的说法，不正确的是（）。
A.声誉危机管理规划给商业银行创造了价值B.努力建设学习型组织不是声誉风险管理体系的内容之一C.声誉风险通常与信用、市场、操作、流动性等风险交叉存在、相互作用D.保持与媒体的良好接触有助于改善商业银行声誉管理的操作实践【答案】 B3、商业银行的（）直接反映了其从宏观到微观的所有层面的运营状况及市场声誉。
A.盈利状况B.流动性状况C.资产状况D.负债状况【答案】 B4、下列属于市场风险的计量模型的是（）。
A.基本指标法B.风险中性定价模型C.高级计量法D.VaR模型【答案】 D5、商业银行的决策机构是（）。
A.董事会B.监事会C.风险管理部门D.高级管理层【答案】 A6、下列关于风险管理与商业银行经营的关系，说法不正确的是()。
A.承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力B.风险管理不能从根本上改变商业银行的经营模式，即从传统上片面追求扩大规模、增加利润的粗放经营模式，向风险与收益相匹配的精细化管理模式转变等C.风险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效管理金融资产和业务组合D.健全的风险管理体系能够为商业银行创造价值【答案】 B7、在现代金融风险管理实践中，关于商业银行经济资本配置的表述，最不恰当是（）。
A.对不擅长且不愿意承担风险的业务可提高风险容忍度和经济资本配置B.经济资本的分配最终表现为授信额度和交易限额等各种业务限额C.经济资本的分配依据董事会制定的风险战略和风险偏好来实施D.对不擅长且不愿意承担风险的业务，设立非常有限的风险容忍度并配置非常有限的经济资本【答案】 A8、下面关于内部评级法，说法错误的是（）。
操作风险管理练习试卷1(题后含答案及解析)
操作风险管理练习试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单选题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．由不完善或有问题的内部程序,人员及系统或外部事件所造成损失的风险指的是( )。
A．法律风险B．声誉风险C．操作风险D．信用风险正确答案：C 涉及知识点：操作风险管理2．下列各项中,不属于操作风险事件的是( )。
A．内部欺诈B．外部欺诈C．经营中断和系统瘫痪D．本币汇率短期内剧烈波动正确答案：D 涉及知识点：操作风险管理3．商业银行不能正常为客户提供服务,属于( )风险。
A．不完善或有问题的内部程序B．人员因素C．系统缺陷D．外部事件正确答案：C 涉及知识点：操作风险管理4．系统无法完成任务,属于系统缺陷中的风险有( )。
A．数据/信息错误B．违法系统安全规定C．系统设计/开发的战略风险D．系统的稳定性风险正确答案：B 涉及知识点：操作风险管理5．金额输入错误,属于系统缺陷中的风险有( )。
A．数据/信息错误B．违法系统安全规定C．系统设计/开发的战略风险D．系统的稳定性风险正确答案：A 涉及知识点：操作风险管理6．外部人员的故意欺诈,属于( )风险。
A．不完善或有问题的内部程序B．系统缺陷C．人员因素D．外部事件正确答案：D 涉及知识点：操作风险管理7．( )是当前我国商业银行操作风险管理的核心问题。
A．内部欺诈B．合规问题C．技能问题D．法律问题正确答案：B 涉及知识点：操作风险管理8．银行的员工在工作中自己意识不到缺乏必要的知识,按照自己认为正确而实际是错误的方式工作,属于人员因素中的( )原因造成的损失。
A．知识,技能匮乏B．失职违约C．内部欺诈D．违反用工法正确答案：A 涉及知识点：操作风险管理9．相关信息缺乏共享和文档记录,属于人员因素中的( )原因造成的损失。
A．知识,技能匮乏B．失职违约C．内部欺诈D．核心员工流失正确答案：D 涉及知识点：操作风险管理10．下列各项中,属于商业银行员工失职违约风险表现的是( )。
2022年银行从业资格考试风险管理第四次基础卷(附答案和解析)
2022年银行从业资格考试风险管理第四次基础卷（附答案和解析）一、单项选择题（共50题，每题1分）。
1、下列关于事件的说法，不正确的是（）。
A、概率描述的是偶然事件，是对未来发生的不确定性中的数量规律进行度量B、确定性事件是指，在不同的条件下重复同一行为或试验，出现的结果也是相同的C、在每次随机试验中可能出现、也可能不出现的结果称为随机事件【参考答案】：B【解析】：C项应为在相同的条件下重复。
2、（）是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的办法。
A、风险转移B、风险对冲C、风险分散【参考答案】：B【解析】：答案为C。
本题主要考查时风险对冲的理解。
风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。
风险对冲是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的办法。
3、（）可以识别哪些风险因素与风险损失具有高度的关联度，使得操作风险识别、评估、控制和监测流程变得更加有针对性和有效率。
A、因果分析模型B、关键风险指标法C、情景模拟法【参考答案】：A【解析】：因果分析模型可以识别哪些风险因素与风险损失具有高度的关联度，使得操作风险识别、评估、控制和监测流程变得更加有针对性和有效率。
4、商业银行可采用映射外部数据的技术估计平均违约概率。
关于该项技术，下列说法有误的是（）。
A、银行可将内部评级映射到外部信用评级机构或类似机构的评级，将外部评级的违约概率作为内部评级的违约概率B、评级映射时，对同样的债务人内部评级和外部评级可相互比较C、银行应避免映射方法或基础数据存在偏差和不一致的情况，所使用的外部评级量化风险数据应针对债务人的违约风险，并反映债项的特征【参考答案】：C【解析】：D项，银行应避免映射方法或基础数据存在偏差和不一致的情况，所使用的外部评级量化风险数据应针对债务人的违约风险，而不反映债项的特征。
5、A银行2010年年末贷款总额为10000亿元，其中正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类贷款分别是7500亿元、1500亿元、500亿元、300亿元、200亿元，则2010年度A银行的不良贷款率为（）。
操作风险管理知识题库
操作风险管理知识题库一、什么是操作风险管理？操作风险管理是指在金融领域中，对金融机构或企业的业务操作中可能出现的风险进行识别、评估、控制和监控的一种管理活动。
操作风险管理旨在减少金融机构或企业由于运作失误、技术故障、人为错误等因素而引发的风险，以保障金融机构或企业的资金安全和经营稳定。
二、什么是操作风险？操作风险是指由内部系统、人员或过程错误、失误或故障以及外部事件导致的，可能对金融机构或企业的经济利益或声誉造成负面影响的风险。
操作风险通常包括技术风险、人为风险、管理风险和外部风险等方面。
三、操作风险管理的核心内容有哪些？1. 风险识别与评估•风险识别：即对金融机构或企业的各项业务操作进行全面审查，识别可能存在的操作风险。
•风险评估：对已识别的风险进行评估，确定其可能对金融机构或企业造成的潜在影响。
2. 风险控制与监控•风险控制：制定适当的风险控制措施，避免或减轻操作风险的发生和影响。
•风险监控：持续对操作风险进行监控，及时发现和应对潜在风险。
3. 风险应对与处置•风险应对：对风险事件的发生进行预案规划，建立应对措施，保障金融机构或企业在风险事件发生时能够迅速有效应对。
•风险处置：一旦风险事件发生，及时处置，减少损失。
四、操作风险管理知识题库1. 以下哪些属于操作风险的类型？a)技术风险b)信用风险c)市场风险d)人为风险2. 操作风险管理的核心内容包括哪些？a)风险识别与评估b)风险控制与监控c)风险预测与操作d)风险传递与规避3. 操作风险管理的目的是？a)提高企业的市场竞争力b)降低企业运营成本c)减少运作失误可能带来的风险d)扩大企业规模4. 风险监控的目的是什么？a)避免风险发生b)及时发现风险事件c)扩大风险影响范围d)降低损失规模5. 对于操作风险事件，企业应建立哪些应对措施？a)预案规划b)面对面交涉c)等待上级处理d)置之不理五、总结通过对操作风险管理知识的学习和了解，可以帮助金融机构或企业更好地识别、评估、控制和监控潜在的操作风险，提高经营的稳定性和可持续性。
企业风险管理理论与实践考核试卷
10.以下哪些是风险缓解的措施：（）
A.减少风险发生的频率
B.降低风险的影响
C.提高风险发生的阈值
D.转移风险
11.企业在制定风险管理策略时，应考虑的因素包括：（）
A.风险的大小
B.企业的风险承受能力
C.成本效益
D.市场竞争环境
12.以下哪些属于企业风险管理的主要原则：（）
A.全面性原则
1.企业风险管理仅限于对企业外部风险的识别和控制。（）
2.风险评估只能采用定量分析方法进行。（）
3.风险控制是风险管理过程中的核心环节。（）
4.风险转移是指企业将风险全部或部分转移给第三方。（）
5.风险管理的主要目的是消除所有风险。（）
6.企业应当对所有风险进行管理，无论风险的大小。（）
7.风险识别是风险评估的基础。（）
D.税收政策变化
7.企业风险管理组织体系的构成包括：（）
A.风险管理部门
B.风险管理决策机构
C.风险管理执行机构
D.风险管理信息系统
8.以下哪些属于企业操作风险的类型：（）
A.人员风险
B.系统风险
C.法律风险
D.市场风险
9.在企业风险管理中，风险转移的方式包括：（）
A.投保
B.多元化经营
C.委托外包
2.企业通过定性和定量方法进行风险评估。例如，通过专家调查法确定风险可能性，财务模型分析法计算潜在损失。结合两者结果，确定风险等级。
3.主要措施包括风险回避、风险降低、风险转移和风险自留。实际操作中，企业根据风险评估结果选择最合适的风险控制措施。
4.风险转移是企业将风险部分或全部转移给第三方。适用情况包括风险超出企业承受范围或风险转移成本较低。优点是减轻企业负担，缺点是可能增加成本，且转移后仍需监控。
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16．商业银行员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致
的损失属于操作风险事件中的（
）。
A．失职违规
B．知识技能匮乏
C．内部欺诈
D．种族歧视事件
答案：C
命题依据：理论部分 第四章，第一节
认知程度：理解
难度：易
解题说明： 内部欺诈是指员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公
司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待
4.以下关于事后指标的说法错误的是（ ） A. 主要用途是发现风险征兆 B.“资产损失率”属于事后指标 C. 主要用于风险管理水平的考核 D. 一般直接联系操作风险损失，可以与经济资本计量相结合 答案：A 命题依据：第四章，第三节
认知程度：记忆 难度：中 解题说明：事前指标其主要用途是发现风险征兆
答案：错 命题依据：教材第四章，第三节 认知难度：记忆 难度：中 解题说明：“网络流量”属于事中指标
5．最终损失金额为零的操作风险事件不属于收集操作风险损失数据的范围。( )
答案：错 命题依据：教材第四章，第四节 认知难度：理解 难度：难 解题说明：损失数据收集采取“零起点”收集，所有的操作风险事件不论金额 大小均属于收集范围。
20.因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件
属于操作风险事件中的（
）。
A．执行交割和流程管理
B．客户产品和业务活动
C．营业中断和信息技术系统瘫痪
D．实物资产的损坏
答案：D
命题依据：理论部分 第四章，第一节
认知程度：理解
难度：易
21.因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设
已将其反映在信用风险数据库中，也应纳入操作风险监管资本计量 D. 商业银行应书面规定对内部损失数据进行加工、调整的方法、程序和权限 答案：C 命题依据：第四章，第四节
认知程度：记忆 难度：中
12.以下说法错误的是（ ）。 A. 接近损失事件的数据与操作风险损失数据应分开收集、处理 B. 商业银行之间汇总、管理和共享使用内部数据，应遵循事先确定的书面规
25.下列商业银行操作风险管理和控制措施中，属于风险缓释措施的是( )。 A.减少在不熟悉市场的交易
B.强化交易员限额交易制度 C.购买未授权交易保险 D.为操作风险分配资本金 答案：C 命题依据：理论部分 第四章，第一节 认知程度：理解 难度：中 解题说明：商业银行应对操作风险可运用风险规避、风险降低、风险转移和风 险承受等多种策略。A是减少交易，是一种风险规避的措施。B是强化制度是对 可降低的风险采取的措施。D是对必须要承担的风险分配准备金。只有C是风险 缓释的措施。 通常，风险缓释的方案往往带有一定的专业性，包括连续营业方 案，保险和业务外包，就是其中的保险措施。
答案：错 命题依据：教材理论部分 第四章，第一节 认知难度：理解 难易程度：易 解题说明：外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击 商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
8．操作风险损失中的资产损失是指由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物 资产的直接毁坏和价值的减少。（ ）
A. 2 B. 3 C. 4 D. 5 答案：B 命题依据：第四章，第四节 认知程度：记忆 难度：易
10.（ ）是银行依赖于风险报告制度或财务系统获取的内部损失事件，主 要包括银行自身各业务条线发生的各种类型的操作风险损失。
A. 损失数据 B. 外部损失数据 C. 内部损失数据 D. 历史损失数据 答案：C 命题依据：第四章，第四节 认知程度：记忆 难度：易
A．执行交割和流程管理 B．营业中断和信息技术系统瘫痪 C．客户产品和业务活动 D．实物资产的损坏 答案：B 命题依据：理论部分 第四章，第一节 认知程度：理解 难度：中 解题说明：营业中断和信息技术系统瘫痪（或信息科技系统事件）指因信息科 技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提 供商等第三方因素,造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事 件。
6.商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失，应反映在操作风险的内部 损 失数据库中，但不纳入操作风险监管资本计量。( )
答案：错 命题依据：教材第四章，第四节 认知难度：记忆 难度：中
7．操作风险事件中的内部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要 件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。（ ）
纠纷导致的损失事件属于操作风险事件中的（
）。
A．执行交割和流程管理
B．客户产品和业务活动
C．营业中断和信息技术系统瘫痪 D．实物资产的损坏 答案：A 命题依据：理论部分 第四章，第一节 认知程度：理解 难度：易
23. 某银行总行为进行系统设计准备，调整了计算机系统参数表，导致该行全 国多个营业网点出现系统故障，业务停办数小时，给客户和银行造成了损 失。这是（ ）引发的操作风险。
A．就业制度和工作场所安全 B．内部欺诈 C．外部欺诈 D．实物资产的损坏 答案：A 命题依据：理论部分 第四章，第一节
认知程度：理解 难度：易
19.因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要 求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件属于操作风险事件中的（ ）。
A．就业制度和工作场所安全 B．客户产品和业务活动 C．营业中断和信息技术系统瘫痪 D．实物资产的损坏 答案：B 命题依据：理论部分 第四章，第一节 认知程度：理解 难度：易
2. 以下哪个指标不是按照因果维度分类的操作风险关键风险指标。（ ） A.成因指标 B.控制指标 C.结果指标 D.先导指标 答案：D 命题依据：第四章，第三节 认知程度：记忆 难度：易
3.以下关于指标阀值的说法错误的是（ ） A. 对于一个指标，可以为其设定一个或多个预警值 B. 一般而言，预警值设置得越多，对操作风险的管理越精细化 C. 一般而言，预警值设置得越多，控制成本越高 D. 指标预警值确定的越低, 预警的次数会越少 答案：D 命题依据：第四章，第三节 认知程度：记忆 难度：易
答案：对 命题依据：教材理论部分 第四章，第一节 认知难度：理解 难易程度：易
9．对于低频/低损失的操作风险，银行可以通过放弃或者停止与该风险相关的 业务活动来规避风险。（ ）
答案：错 命题依据：教材理论部分 第四章，第一节 认知难度：理解 难易程度：易 解题说明：对于低频/低损失的风险，可选择直接承受风险。
11.以下说法不符合中国银监会《商业银行操作风险监管资本计量指引》对内部 数据要求的是（ ）。
A. 商业银行收集内部损失数据，应设置合理的损失事件统计金额起点 B. 商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失，应反映在操作风险的内
部损失数据库中，纳入操作风险监管资本计量 C. 商业银行对因操作风险事件(如抵押品管理缺陷)引起的信用风险损失，如
则，有关规则和运行管理机制无需报告银监会 C. 商业银行操作风险计量系统使用的内部损失数据应与业务条线归类目录和
损失事件类型目录建立对应关系 D. 商业银行对由一个中心控制部门（如信息科技部门）或由跨业务条线及跨
期事件引起的操作风险损失，应制定合理具体的损失分配标准 答案：B 命题依据：第四章，第四节 认知程度：记忆 难度：中
)
答案：错
命题依据：教材第四章，第一节
认知难度：应用
难度：易
3．操作风险与控制自我评估（RCSA）是采用规范化的方法和手段，评估业务及 经营管理活动各流程环节中操作风险的大小。（ ）
答案：对 命题依据：教材第四章，第三节 认知难度：记忆 难度：易
4．按照时间维度分类， “网络流量”这一指标属于操作风险关键指标中的事 后指标。（ ）
③风险分析
④验证
A. ③②④①
B. ①②③④
C. ②③④①
D.②④③①
答案：B
命题依据：第四章，第四节
认知程度：记忆
难度：中
15．操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及 外部事件所造成损失的风险，包括（ ），但不包括（ ）。
A．声誉风险；法律风险和策略风险
B．策略风险；法律风险和流动性风险 C．法律风险；策略风险和声誉风险 D．流动性风险；法律风险和声誉风险 答案：C 命题依据：理论部分 第四章，第一节 认知程度：理解 难度：易
第四章 操作风险管理
一、判断题
1. 操作风险管理的主要目的是将操作风险事件导致的影响控制在可以承受的合 理范围之内，实现银行价值最大化( ) 答案：对 命题依据：教材第四章，第一节 认知难度：应用 难度：易
2.在操作风险事件中，实物资产的损坏指因自然灾害或其他事件导致实物资产
丢失或毁坏的损失事件, 不包括恐怖袭击所造成的损失。(
A. 控制评价 B. 风险评估 C. 执行程度评价 D. RCSA 答案： B 命题依据：第四章，第三节 认知程度：记忆 难度：易
7. 以下哪些因素是评估后的控制优化所要考虑的（ ） ①风险等级 ②风险管理战略和偏好 ③控制目标 ④控制活动评价效果
A. ①②③④ B. ①②③ C. ②③ D. ②③④ 答案：A 命题依据：第四章，第三节 认知程度：记忆 难度：中
5. KRI最有价值的功效是预警，把成本花费在对（ ）操作风险的预警是最 有功效的。
A. 高损 B. 高频 C. 低损 D. 低频 答案：A 命题依据：第四章，第三节 认知程度：记忆 难度：中 解题说明：因为KRI最有价值的功效是预警，把成本花费在对“高损”风险的预 警是最有功效的
6. （ ）是指根据一定标准对操作风险的发生频率、影响程度进行判断， 并确定风险等级的过程。
遇事件。
17.第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统
或逃避法律监管导致的损失事件属于操作风险事件中的（
）。
A．就业制度和工作场所安全