客户转介客户营销策略PPT分析
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注意事项：这类客户很可能会为了某个礼品而来介绍客户，转 介来的客户质量会较其他类客户有折扣，甚至从自己卡里转出 5万到亲朋好友的卡里过账，礼品拿完钱就转走了，效果不佳， 针对这类客户我们要做好前置营销，就是和客户约定好被转介 来的客户资金要购买相应的产品，如待理财扣款后可来行领取 礼品，针对这类客户我们还要建立专门的台账，定时跟踪
注意事项：理财经理和客户开口时一定要不卑不亢，不 要表现出的过于卑微，不要让客户觉得是他在帮你完成 任务，而是想着我们能把一些好的产品和便捷服务能带 给客户的亲朋好友
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厅堂内客户转介客户营销策略——喜欢礼物的客户
王姐，我的客户李阿姨这三个月来介绍他的先生、小 叔和邻居10多个人来开户，前阵子拿到我行赠送的礼品 券去万达广场买了一个LV包包，我相信您也有很多亲友 有理财的需求，可以介绍给我呀，下次可能您也会拿到 名牌包呢！
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厅堂内客户转介客户营销策略
“转介”
客户
客户
01 熟悉的客户 02 喜欢礼品的客户 03 满意投资的客户 04 首次成交的客户
01 开门见山法 02 利诱法 03 顺水推舟 04 闲聊
3
厅堂内客户转介客户营销策略——熟悉的客户
王姐，目前我们中信银行有一个非常好的活动，如果您 有一些好朋友，可以介绍到我们银行来开户，不但可以 在我行拥有的好产品以及专业的理财经理进行一对一的 理财咨询服务外，你们还可以得到相应的积分用于换取 不错的礼品，我想你朋友也一定会非常满意我行的服务 及产品！
制定理财规划
保险类产品和股票等
跟踪客户需求
有针对性的设立需求方案， 提高销售成功率
销售我行拳头产品
A 压力性产品 B 周期性产品 C 非压力性产品
13
转介客群的经营
1、理财经理成功获 取一个转介标准客户 （1万或5万以上）在 绩效积分系统中予以 奖励，10分/人。新 开卡及存款积分继续 有效
理财经理
6
厅堂内客户转介客户营销策略——首次成交的客户
王姐，感谢您选择我们中信银行，如果您对我行的服务 和产品满意的话能把您的好友也介绍给我们吗？我们不 仅会让您的好友感受我行的优质服务，而且你们都可以 得到相应的积分并可以换取不错的礼品，我想你朋友也 一定会非常满意我行的服务及产品
注意事项 :对于首次来我行办理业务的客群，避免过度 营销，给客户造成一定的压力而不敢给我们转介客户， 针对此类客户短期内一定要加强联系度，建立信任
客户转介客户 策略分析
2015 北京
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目录
1 什么是客户转介客户（MGM） 2 厅堂内客户转介客户营销策略 3 外拓渠道客户转介客户营销策略 4 转介客群的经营 5 异议处理 6 注意事项
1
什么是客户转介客户（MGM）
MGM是英文“Member Get Member”的简称，指通过存量客户 实现对新客户的经营，从而获取新 客户。 优势：客户转介绍是理财经理开拓 业务的最主要方法，具有耗时少、 成功率高、成本低等优点，是销售 人员最好用的优质客户扩展手段。 你可以让你的客户变成编外的销售 人员。我们通过MGM，可以得到四 点好处： ➢ 获得优质客户名单 ➢ 使拜访更有目标性和针对性 ➢ 打开客户背后的隐形市场 ➢ 借助客户的信任获得推荐名单
转介客户
被转介客户
3、被转介客户：借 记卡获得一定量的积 分，但要低于转介人 的积分值。一方面予 以奖励，另一方面激 发其成为转介客户
2、转介成功的客户： 借记卡获得一定量的 积分。积分兑换礼品 或其他增值服务
14
异议处理
当准客户被转介过来跟我们的理财经理接触，也会遇到一些异议。 通常这些准客户已是其他银行的客户了，更换银行他们来说可能比较 麻烦，客户可能希望得到补偿，或者将我行与他行进行对比。我们可 以亮出我行针对客户转介过来的新客户的特有的优惠、我们银行跟竞 争银行差异的特色高端服务，如机场贵宾登机，中医问诊、市场上稀 缺的抢手产品等，引起客户的兴趣和尝试。如：
1. 转介方式
（1）一对一适合 中高端客户转介；
（2）转介流程自 然顺畅；
（3）容易获取客 户信息，见面沟通；
（4）销售漏斗成 功率较低。
3. 营销关键
4. 营销话术
（1）稀缺资源，系列活动 （2）强势营销，明确转介
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外拓渠道客户转介客户营销策略——关键人物转介 关键人物转介—机制转介
（1）“机制”转介 （2）关键人物培养
7
外拓渠道客户转介客户营销策略
系列活动转介 （“强制”转介）
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关键人物转介 （机制转介）
三方机构转介 （共赢转介）
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外拓渠道客户转介客户营销策略——系列活动转介 系列活动转介—强制转介
（1）“强制”转介 （2）系列主题活动 （3）分层分群活动
2. 效果评价
（1）活动前转介确认 （2）活动中三方会谈 （3）活动后五次跟进
三方机构转介—共赢转介
(1)、“共赢”转介 (2)、优质三方机构 (3)、共赢转介抓手
转介方式
效果评估
（1）多对多适合中 高端客户转介 （2）银行有一定的 谈判优势 （3）完善流程形成 转介渠道 （4）渠道需要不断 优化才能见成效
(1)、形成有吸引力 的转介抓手 (2)、通过各类宣传 形成转介氛围 (3)、转介客户专人 跟进经营绑定
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厅堂内客户转介客户营销策略——满意投资的客户
（背景：对其理财产品利率5%一个月到期感到满意或 者基金投资正收益，保险受益人等） 王姐，我相信你身边还有很多亲友不了解这款理财产品， 希望您可以告诉他们或介绍给我，让好东西一定要与好 朋友分享！
注意事项：被这类客户转介来的客户对产品的预期收益 比其他客户要高，要谨慎推荐产品并控制好客户的预期， 避免适得其反的效果
营销关键
(1)突出渠道特殊待遇 (2)中信银行联系方式
营销话术
11
转介客群的经营
建立客户 关系
市场活动 增加粘性
闭环式经营
跟踪客户 需求
制定理财 规划
销售拳头 产品
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转介客群的经营
A.信息档案建立（姓名、电话、 工作等）
B.信息分层（年龄、收入 ）
建立客户关系
制定市场活 动增加粘度
支行针对被转介客户定 向开展市场活动
2. 效果评价
（1）关键人物转介有抓手 （2）配合相应的激励政策 （3）转介后批量营销维护
1. 转介方式
（1）一对多，适合 大众、中端客户转介 （2）转介成功率高 （3）常态转介机制 （4）关键人物有顾 虑，培养较难
3. 营销关键
4. 营销话术
( 1 )转介客户赞美 ( 2 )首次面访KYC
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Байду номын сангаас
外拓渠道客户转介客户营销策略——三方机构转介
注意事项：理财经理和客户开口时一定要不卑不亢，不 要表现出的过于卑微，不要让客户觉得是他在帮你完成 任务，而是想着我们能把一些好的产品和便捷服务能带 给客户的亲朋好友
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厅堂内客户转介客户营销策略——喜欢礼物的客户
王姐，我的客户李阿姨这三个月来介绍他的先生、小 叔和邻居10多个人来开户，前阵子拿到我行赠送的礼品 券去万达广场买了一个LV包包，我相信您也有很多亲友 有理财的需求，可以介绍给我呀，下次可能您也会拿到 名牌包呢！
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厅堂内客户转介客户营销策略
“转介”
客户
客户
01 熟悉的客户 02 喜欢礼品的客户 03 满意投资的客户 04 首次成交的客户
01 开门见山法 02 利诱法 03 顺水推舟 04 闲聊
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厅堂内客户转介客户营销策略——熟悉的客户
王姐，目前我们中信银行有一个非常好的活动，如果您 有一些好朋友，可以介绍到我们银行来开户，不但可以 在我行拥有的好产品以及专业的理财经理进行一对一的 理财咨询服务外，你们还可以得到相应的积分用于换取 不错的礼品，我想你朋友也一定会非常满意我行的服务 及产品！
制定理财规划
保险类产品和股票等
跟踪客户需求
有针对性的设立需求方案， 提高销售成功率
销售我行拳头产品
A 压力性产品 B 周期性产品 C 非压力性产品
13
转介客群的经营
1、理财经理成功获 取一个转介标准客户 （1万或5万以上）在 绩效积分系统中予以 奖励，10分/人。新 开卡及存款积分继续 有效
理财经理
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厅堂内客户转介客户营销策略——首次成交的客户
王姐，感谢您选择我们中信银行，如果您对我行的服务 和产品满意的话能把您的好友也介绍给我们吗？我们不 仅会让您的好友感受我行的优质服务，而且你们都可以 得到相应的积分并可以换取不错的礼品，我想你朋友也 一定会非常满意我行的服务及产品
注意事项 :对于首次来我行办理业务的客群，避免过度 营销，给客户造成一定的压力而不敢给我们转介客户， 针对此类客户短期内一定要加强联系度，建立信任
客户转介客户 策略分析
2015 北京
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目录
1 什么是客户转介客户（MGM） 2 厅堂内客户转介客户营销策略 3 外拓渠道客户转介客户营销策略 4 转介客群的经营 5 异议处理 6 注意事项
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什么是客户转介客户（MGM）
MGM是英文“Member Get Member”的简称，指通过存量客户 实现对新客户的经营，从而获取新 客户。 优势：客户转介绍是理财经理开拓 业务的最主要方法，具有耗时少、 成功率高、成本低等优点，是销售 人员最好用的优质客户扩展手段。 你可以让你的客户变成编外的销售 人员。我们通过MGM，可以得到四 点好处： ➢ 获得优质客户名单 ➢ 使拜访更有目标性和针对性 ➢ 打开客户背后的隐形市场 ➢ 借助客户的信任获得推荐名单
转介客户
被转介客户
3、被转介客户：借 记卡获得一定量的积 分，但要低于转介人 的积分值。一方面予 以奖励，另一方面激 发其成为转介客户
2、转介成功的客户： 借记卡获得一定量的 积分。积分兑换礼品 或其他增值服务
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异议处理
当准客户被转介过来跟我们的理财经理接触，也会遇到一些异议。 通常这些准客户已是其他银行的客户了，更换银行他们来说可能比较 麻烦，客户可能希望得到补偿，或者将我行与他行进行对比。我们可 以亮出我行针对客户转介过来的新客户的特有的优惠、我们银行跟竞 争银行差异的特色高端服务，如机场贵宾登机，中医问诊、市场上稀 缺的抢手产品等，引起客户的兴趣和尝试。如：
1. 转介方式
（1）一对一适合 中高端客户转介；
（2）转介流程自 然顺畅；
（3）容易获取客 户信息，见面沟通；
（4）销售漏斗成 功率较低。
3. 营销关键
4. 营销话术
（1）稀缺资源，系列活动 （2）强势营销，明确转介
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外拓渠道客户转介客户营销策略——关键人物转介 关键人物转介—机制转介
（1）“机制”转介 （2）关键人物培养
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外拓渠道客户转介客户营销策略
系列活动转介 （“强制”转介）
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关键人物转介 （机制转介）
三方机构转介 （共赢转介）
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外拓渠道客户转介客户营销策略——系列活动转介 系列活动转介—强制转介
（1）“强制”转介 （2）系列主题活动 （3）分层分群活动
2. 效果评价
（1）活动前转介确认 （2）活动中三方会谈 （3）活动后五次跟进
三方机构转介—共赢转介
(1)、“共赢”转介 (2)、优质三方机构 (3)、共赢转介抓手
转介方式
效果评估
（1）多对多适合中 高端客户转介 （2）银行有一定的 谈判优势 （3）完善流程形成 转介渠道 （4）渠道需要不断 优化才能见成效
(1)、形成有吸引力 的转介抓手 (2)、通过各类宣传 形成转介氛围 (3)、转介客户专人 跟进经营绑定
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厅堂内客户转介客户营销策略——满意投资的客户
（背景：对其理财产品利率5%一个月到期感到满意或 者基金投资正收益，保险受益人等） 王姐，我相信你身边还有很多亲友不了解这款理财产品， 希望您可以告诉他们或介绍给我，让好东西一定要与好 朋友分享！
注意事项：被这类客户转介来的客户对产品的预期收益 比其他客户要高，要谨慎推荐产品并控制好客户的预期， 避免适得其反的效果
营销关键
(1)突出渠道特殊待遇 (2)中信银行联系方式
营销话术
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转介客群的经营
建立客户 关系
市场活动 增加粘性
闭环式经营
跟踪客户 需求
制定理财 规划
销售拳头 产品
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转介客群的经营
A.信息档案建立（姓名、电话、 工作等）
B.信息分层（年龄、收入 ）
建立客户关系
制定市场活 动增加粘度
支行针对被转介客户定 向开展市场活动
2. 效果评价
（1）关键人物转介有抓手 （2）配合相应的激励政策 （3）转介后批量营销维护
1. 转介方式
（1）一对多，适合 大众、中端客户转介 （2）转介成功率高 （3）常态转介机制 （4）关键人物有顾 虑，培养较难
3. 营销关键
4. 营销话术
( 1 )转介客户赞美 ( 2 )首次面访KYC
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Байду номын сангаас
外拓渠道客户转介客户营销策略——三方机构转介