2023年反洗钱知识测试题库

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反洗钱知识测试题库

一、单选题

1.我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。

A、修订后的新宪法;

B、修订后的新刑法;

C、修订后的新中国人民银行法;

D、金融机构反洗钱规定。

2. 反洗钱三大防止措施中处在基础地位的是()。

A. 大额和可疑交易数据报送 B.客户身份辨认

C.客户身份资料和交易记录保存

D. 反洗钱监督检查

3.以下说法对的的是:()

A. 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,但可以不明确专人负责

大额交易和可疑交易报告工作。

B. 金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操

作规程,内控制度需要向中国人民银行报备,操作规程不需要

进行报备。

C. 金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的

执行情况进行监督管理。

4. 各金融机构在进行客户身份辨认时要贯彻的基本原则是()。

A.实事求是 B.规范管理

C.严进宽出 D.了解你的客户

5. 按照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,下列业务类型中应当进行客户身份辨认的有()。

A.单个被保险人保险保费金额人民币1万元以上或者外币等值

1000美元以上且以钞票形式缴纳的人身保险协议

B.保险保费金额人民币2万元以上或者外币等值2023美元以上

且以转账形式缴纳的人身保险协议

C.在客户申请解除保险协议时,如退还的保险费或者退还的保单

钞票价值金额为人民币5000元以上或者外币等值500美元以

上的

6.保存客户身份资料和交易记录的重要目的是( )。

A. 可以作为金融机构履行客户身份辨认和交易报告义务的记录和

证明;

B. 可认为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑

交易提供依据;

C. 以上都对。

7.金融机构对风险等级最高的客户至少每( )进行一次审核。

A. 半年

B.一年

C.两年

8.《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办

法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限至少保存()。

A. 3年

B. 5年

C. 2023

D. 8年

9.反洗钱防止措施的核心制度是()。

A.大额交易和可疑交易报告制度 B.客户身份辨认制度

C.客户身份资料和交易记录保存制度

10. 单笔或者当天累计人民币交易()元以上或者外币交易等值

()美元以上的钞票缴存、钞票支取、钞票结售汇、现钞兑换、钞票汇款、钞票票据解付及其他形式的钞票收支,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

A. 1万 1000

B. 2万 2023

C. 10万 5000

D. 20万 1万

11. 负责接受保险公司大额交易和可疑交易报告的机构是()。

A.中国保险监督管理委员会

B.中国反洗钱监测分析中心

C.中国人民银行营业管理部

D.本地人民银行

12.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易辨

认标准“频繁投保、退保、变换险种或者保险金额”中的“频繁”是指“频繁”系指交易行为营业日天天发生()次以上,或者营业日天天发生连续()天以上。

A. 5,5

B.3,3

C. 2,2

D.10,10

13.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易辨

认标准“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不

能合理解释”中的“短期”是指()。

A.5个工作以内 B.10个工作以内

C.15个工作以内

D.30个工作以内

14.我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。()

A、3种

B、4种

C、7种

D、8种

15. 金融机构应在可疑交易发生后的()个工作日内以电子方式报

送中国反洗钱监测分析中心。

A. 3

B. 5

C. 10

D. 15

16.保险公司不应当将下列交易或者行为,作为可疑交易进行报告

( )。

A. 踌躇期退保时称大额发票丢失的,或者同一投保人短期内多次

退保遗失发票总额达成大额的。

B. 法人、其他组织坚持规定以钞票或者转入非缴费账户方式退还

保费,且不能合理解释因素的。

C. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近

大额交易标准。

D. 保险公司支付补偿金、给付保险金时,客户规定将资金汇往被

保险人、受益人以外的第三人;或者客户规定将退还的保险

费和保单钞票价值汇往投保人以外的其别人。

17. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当如何报

告?( )

A.只需提交大额交易报告

B.分别提交大额交易报告和可疑交易报告

C. 只需提交可疑交易报告

18.我们通常说的反洗钱“一规定两办法”中的“规定”是指________。

A、《个人存款账户实名制规定》;

B、《金融机构管理规定》;

C、《大额钞票支付登记备案规定》;

D、《金融机构反洗钱规定》。

19. 金融机构未按照规定履行客户身份辨认义务情节严重的处( )罚

款。

A.十万元以上三十万元以下

B.二十万元以上五十万元以下

C.五十万元以上八十万元以下

20.我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是________。

A、中国人民银行反洗钱局;

B、中国人民银行调查记录司;

C、中国人民银行支付结算司;

D、中国反洗钱监测分析中心。

21. 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的应处以( )罚款。

A.三十万元以上一百万元以下

B.八十万元以上四百万元以下

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